BAEB682D Финанси на предприятието част II

Изготвил: Александър Лъчезаров Гулев ф.н. f106350

Специалности: Управление на бизнеса и предприемачество - ДО
и Финанси - ДО Майнър

София, 12.6.2023
 Едно предприятие решава да взима дългосрочен кредит от
Банка ДСК за инвестиционен проект за закупуване на
недвижимо имущество с времетраене около 10 години
(120 месеца). 600 000 лв. е размерът на кредита в самата
инвестиция. Лихвеният процент е в размера на 13%.

Решаване на задачата:

Годишната
Месечна Остатък
Лихва Месечна вноска за
лихва за Месечната Годишното по
Години за лихва за плащане на
изплащане такса плащане главниц
годината годината жилище през
на жилище а
годината

1 58 500 4875 3750 45 000 8625 103 500 405 000

2 52 650 4387,5 3750 45 000 8137,5 97 650 360 000

3 46 800 3900 3750 45 000 7650 91 800 315 000

4 40 950 3412,5 3750 45 000 7162,5 85 950 270 000

5 35 100 2925 3750 45 000 6675 80 100 225 000

6 29 250 2437,5 3750 45 000 6187,5 74 250 180 000

7 23 400 1950 3750 45 000 5700 68 400 135 000

8 17 550 1462,5 3750 45 000 5212,5 62 550 90 000

9 11 700 975 3750 45 000 4725 56 700 45 000

10 5850 487,5 3750 45 000 4237,5 50 850 0

 Год. 1
▫ Лихва за годината - 450 000 * 0,13 = 58 500
▫ Месечна лихва за годината - 58 500 / 12 = 4875
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
450 000 / 120 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 4875 + 3750 = 8625
▫ Годишното плащане - 58 500 + 45 000 = 103 500
▫ Остатък по главница - 450 000 – 45 000 = 405 000
Год. 2
▫ Лихва за годината - 405 000 * 0,13 = 52 650
▫ Месечна лихва за годината - 52 650 / 12 = 4387,5
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
405 000 / 108 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 4387,5 + 3750 = 8137,5
▫ Годишното плащане - 52 650 + 45 000 = 97 650
▫ Остатък по главница - 405 000 – 45 000 = 360 000

Год. 3
▫ Лихва за годината - 360 000 * 0,13 = 46 800
▫ Месечна лихва за годината - 46 800 / 12 = 3900
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
360 000 / 96 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 3900 + 3750 = 8625
 ▫ Годишното плащане - 46 800 + 45 000 = 91 800
▫ Остатък по главница - 360 000 – 45 000 = 315 000

Год. 4
▫ Лихва за годината - 315 000 * 0,13 = 40 950
▫ Месечна лихва за годината - 40 950 / 12 = 3412,5
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
315 000 / 84 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 3412,5 + 3750 = 7162,5
▫ Годишното плащане - 40 950 + 45 000 = 85 950
▫ Остатък по главница - 315 000 – 45 000 = 270 000
Год. 5
▫ Лихва за годината - 270 000 * 0,13 = 35 100
▫ Месечна лихва за годината - 35 100 / 12 = 2925
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
270 000 / 72 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 2925 + 3750 = 6675
▫ Годишното плащане - 35 100 + 45 000 = 103 500
▫ Остатък по главница - 270 000 – 45 000 = 225 000
Год. 6
▫ Лихва за годината - 225 000 * 0,13 = 29 250
▫ Месечна лихва за годината - 29 250 / 12 = 2437,5
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
225 000 / 60 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
 ▫ Месечната такса - 2437,5 + 3750 = 6187,5
▫ Годишното плащане - 29 250 + 45 000 = 74 250
▫ Остатък по главница - 225 000 – 45 000 = 180 000

Год. 7
▫ Лихва за годината - 180 000 * 0,13 = 23 400
▫ Месечна лихва за годината - 23 400 / 12 = 1950
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
180 000 / 48 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 1950 + 3750 = 5700
▫ Годишното плащане - 23 400 + 45 000 = 68 400
▫ Остатък по главница - 180 000– 45 000 = 135 000
Год. 8
▫ Лихва за годината - 135 000 * 0,13 = 17 550
▫ Месечна лихва за годината - 17 550 / 12 = 1462,5
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
135 000 / 36 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 1462,5 + 3750 = 5212,5
▫ Годишното плащане - 17 550 + 45 000 = 62 550
▫ Остатък по главница - 135 000 – 45 000 = 90 000
Год. 9
▫ Лихва за годината - 90 000 * 0,13 = 11 700
▫ Месечна лихва за годината - 11 700 / 12 = 975
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
90 000/ 24 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 975 + 3750 = 4725
▫ Годишното плащане - 11 700 + 45 000 = 56 700
▫ Остатък по главница - 90 000 – 45 000 = 45 000

Год. 10
▫ Лихва за годината - 45 000 * 0,13 = 5850
▫ Месечна лихва за годината - 5850 / 12 = 487,5
▫ Месечна лихва за изплащане на жилище -
45 000 / 12 = 3750
▫ Годишната вноска за плащане на жилище през годината-
3750 * 12 = 45 000
▫ Месечната такса - 487,5 + 3750 = 4237,5
▫ Годишното плащане - 5850 + 45 000 = 50 850
▫ Остатък по главница - 45 000 – 45 000 = 0