ƯU TIÊN HIỆN NAY

Bảo vệ thu nhập gia đình

Giải thích: Bảo vệ thu nhập của gia đình trong trường hợp tử
vong
Quỹ dự phòng cho bệnh hiểm nghèo
Giải thích: Đảm bảo cung cấp các khoản nếu bị bệnh hiểm
nghèo/ mất khả năng lao động
Kế hoạch trả nợ vay mua nhà (nếu có)
Giải thích: Trả nợ thế chấp mua nhà khi tử vong/ mắc bệnh
hiểm nghèo
Kế hoạch hưu trí
Giải thích: Cung cấp thu nhập mong muốn khi về hưu

Tiết kiệm/ đầu tư

Giải thích: Tiết kiệm/ đầu tư cho 1 mục đích cụ thể

Quỹ học vấn của con cái

Giải thích: Quỹ học vấn cho việc học đại học/ du học…

Kế hoạch bất động sản

Các ưu tiên khác

HIỆN NAY

QUAN TRỌNG (CÓ/ KHÔNG)

 QUY TẮC 50/30/20 TRONG TÀI CHÍNH CÁ NHÂN của Elizabeth Warren & Am
50: Chi tối đa 50% thu nhập ròng cho các nhu cầu thiết yếu
30: Chi tối đa 30% thu nhập ròng cho các nhu cầu không thiết yếu
20: Dành tối thiểu 20% thu nhập ròng cho đầu tư và/hoặc trả nợ

THU NHẬP RÒNG BÌNH QUÂN/THÁNG

A. NHU CẦU THIẾT YẾU
STT MỤC
1 Thuê nhà/ Trả góp nhà
2 Gas
3 Nước
4 Điện
5 Xăng dầu
6 Thuê bao điện thoại
7 Bảo hiểm xe hơi
8 Bảo hiểm y tế
9 Bảo hiểm nhân thọ
10 Nhu yếu phẩm cần thiết
11 Quần áo cần thiết
12 Giáo dục
13 Y tế
14 Phụng dưỡng cha mẹ
15 Khác (chỉ những chi phí bắt buộc)
TỔNG CỘNG
% NHU CẦU THIẾT YẾU/
THU NHẬP RÒNG
THU NHẬP KHẢ DỤNG

DỰ ĐỊNH CHO MỤC TIÊU ƯU TIÊN MỖI THÁNG

DỰ ĐỊNH CHO MỤC TIÊU ƯU TIÊN MỖI NĂM

ÀI CHÍNH CÁ NHÂN của Elizabeth Warren & Amelia Warren Tyagi
u cầu thiết yếu
u cầu không thiết yếu
u tư và/hoặc trả nợ

A. NHU CẦU THIẾT YẾU

SỐ TIỀN/THÁNG

#DIV/0!
0

0
 TÍNH NHU CẦU BHNT (TỬ VONG)
A. NHU CẦU TỨC THỜI
STT CÁC KHOẢN
TRẢ DỨT ĐIỂM NHÀ ĐANG GÓP/MUA CĂN NHÀ MỚI/TIỀN THUÊ
1
NHÀ MỘT LẦN TRONG NHIỀU NĂM
2 NỢ THẺ TÍN DỤNG
3 NỢ CÓ GIẤY TỜ
4 NỢ KHÔNG GIẤY TỜ (NỢ NGƯỜI THÂN/BẠN BÈ)
QUỸ KHẨN CẤP (THƯỜNG TỪ 3-6 THÁNG SINH HOẠT PHÍ
5
NGƯỜI CÒN SỐNG)
6 QUỸ GIÁO DỤC ĐẠI HỌC
7 CHI PHÍ TANG LỄ CHO MA CHAY
TỔNG CỘNG NHU CẦU TỨC THỜI
B. THU NHẬP MONG MUỐN VÀ CÁC NGUỒN THU CÒN LẠI
STT NGUỒN THU
1 THU NHẬP RÒNG CỦA CHỒNG
2 THU NHẬP RÒNG CỦA VỢ
3 THU NHẬP RÒNG KHÁC
4 TỔNG THU NHẬP RÒNG GIA ĐÌNH HIỆN TẠI
BẠN MUỐN NGƯỜI Ở LẠI CÓ MỨC SỐNG TƯƠNG ĐƯƠNG BAO
5
NHIÊU % CỦA HIỆN TẠI
6 SỐ TIỀN CẦN CHO NGƯỜI Ở LẠI/NĂM
C. KHOẢN THIẾU HỤT
STT NGUỒN THU
1 THU NHẬP RÒNG CỦA NGƯỜI CÒN SỐNG
2 NGUỒN THU NHẬP KHÁC
KHOẢN THIẾU HỤT/NĂM

D. QUỸ CẦN THIẾT ĐỂ TẠO DÒNG TIỀN

STT CÁC MỤC

1 TỶ SUẤT ĐẦU TƯ/NĂM
2 SỐ TIỀN CẦN MỖI NĂM

QUỸ CẦN THIẾT ĐỂ ĐẦU TƯ TẠO DÒNG TIỀN (BẢO TOÀN VỐN)

E. NHỮNG QUỸ SẼ CÓ SAU KHI TỬ VONG

STT CÁC QUỸ
1 KHOẢN CHI TRẢ TỪ CÁC HỢP ĐỒNG BHNT
2 KHOẢN CHI TRẢ TỪ CÁC HỢP ĐỒNG BH SỨC KHỎE/Y TẾ
3 BẢO HIỂM XÃ HỘI
4 CHẾ ĐỘ TỬ TUẤT
5 CHẾ ĐỘ TỪ CTY
 CÁC TÀI SẢN SẼ THANH LÝ NGAY LẤY TIỀN MẶT ĐẦU TƯ HOẶC
6 SẼ ĐƯỢC ĐƯA VÀO DANH MỤC ĐẦU TƯ TẠO DÒNG TIỀN CHO
GIA ĐÌNH TRONG TƯƠNG LAI
TỔNG CỘNG

SỐ TIỀN BH BẠN CẦN

ĐỂ BẢO VỆ TÀI CHÍNH
(TỬ VONG)

SỐ TIỀN

SỐ TIỀN/NĂM

SỐ TIỀN/NĂM
-

SỐ LIỆU

#DIV/0!

SỐ TIỀN
-
-

-
 -

#DIV/0!
 TÍNH TOÁN QUỸ HỌC VẤN ĐẠI HỌC CẦN TH
Tuổi Con

Tuổi vào đại học 18

Thời gian học đại học (năm) 4

Mức tăng chi phí cho giáo dục bình quân/năm 10%
Học phí và các chi phí sách vở, ăn ở.. hiện nay
Tỉ suất lợi nhuận bình quân năm 6%
Giá trị quy về thời điểm 18
QUỸ HỌC VẤN ĐẠI HỌC CẦN CÓ
tuổi vào đại học
Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 1 đại học 0

Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 2 đại học 0

Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 3 đại học 0
Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 4 đại học 0
Tổng 4 năm học đại học cần thiết 0
ỌC CẦN THIẾT
###

###

###

###
###

###

Giá trị tương lai

0
0
 TÍNH TOÁN QUỸ HỌC VẤN ĐẠI HỌC CẦN TH
Tuổi Con
Tuổi vào đại học 18
Thời gian học đại học (năm) 4
Mức tăng chi phí cho giáo dục bình quân/năm 10%
Học phí và các chi phí sách vở, ăn ở.. hiện nay
Tỉ suất lợi nhuận bình quân năm 6%

Giá trị quy về thời điểm

QUỸ HỌC VẤN ĐẠI HỌC CẦN CÓ
18 tuổi vào đại học

Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 1 đại học 0

Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 2 đại học 0

Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 3 đại học 0

Giá trị tương lai của chi phí giáo dục năm thứ 4 đại học 0

Tổng 4 năm học đại học cần thiết 0

ỌC CẦN THIẾT
###
###
###
###
###

Giá trị tương lai

0
 TÓM TẮT THÔNG TIN TRONG BUỔI LÀM VIỆC 1
Thời gian: 15h | 28.11.2021
1
Ưu tiên hàng đầu hiện nay 2
3
Nguồn thu nhập khả dụng hàng tháng VND -
Khoản thiếu hụt cho nhu cầu 1 #DIV/0!
Dự định dành ra cho nhu cầu bảo vệ tài chính mỗi năm VND -

NỘI DUNG BUỔI LÀM VIỆC 2

Thời gian: