‫שם הבנק‬

‫"קרן הלוואות בערבות המדינה ‪ -‬מסלול "חרבות ברזל‬

‫תאריך חיתום‬

‫פרטי העסק‬
‫‪.‬ח‪.‬פ‪ / .‬ע‪.‬מ‬ ‫שם העסק‬
‫בחר‪/‬י‬ ‫סיבת זכאות‬ ‫שנת הקמה‬ ‫כתובת‬
‫בחר‪/‬י‬ ‫לקוח נותן האשראי‬ ‫ענף משני‬ ‫ענף‬
‫פרטי בעלים‬
‫שם‬
‫יתרת משכנתה‬ ‫שווי דירה בבעלות‬ ‫גיל‬ ‫בעלות ‪%‬‬ ‫ת"ז‬
‫)אם חב' ‪ -‬יש לציין גם בעלים(‬

‫הערות‬ ‫‪0%‬‬ ‫בעלים נוספים‬

‫תיאור ומצב העסק‬
‫ענף משני‬ ‫ענף‬
‫‪- %‬אם כן ‪ -‬באיזה היקף ב‬ ‫בחר‪/‬י‬ ‫?האם העסק פעיל‬
‫!‪#DIV/0‬‬ ‫מספר עובדים כיום‬ ‫מספר עובדים בשגרה‬
‫?אם כן‪ ,‬באיזה בנק‬ ‫בחר‪/‬י‬ ‫?האם לעסק חשבונות מוגבלים‬
‫?אם כן‪ ,‬באיזה בנק‬ ‫בחר‪/‬י‬ ‫?האם לעסק חשבונות בהשגחה מיוחדת‬
‫?אם כן‪ ,‬באיזה בנק וכמה שיקים‬ ‫בחר‪/‬י‬ ‫?האם הוחזרו צ'קים ע"י נותן אשראי‬
‫הערות‬ ‫?מהו דירוג האשראי של הלקוח בבנק‬
‫הערות‬ ‫)‪ FICO (BDI‬דירוג האשראי העסק ע"פ‬

‫תיאור העסק‬

‫מצב העסק עקב‬

‫המצב הבטחוני‬
 ‫שם הבנק‬
‫‪0‬‬
‫"קרן הלוואות בערבות המדינה ‪ -‬מסלול "חרבות ברזל‬
‫תאריך חיתום‬
‫‪0‬‬
‫‪0‬‬ ‫ח‪.‬פ‪/‬ע‪.‬מ‬ ‫‪0‬‬ ‫שם העסק‬

‫‪ ₪‬באלפי‬
‫דו"ח רווח והפסד‬

‫‪2021‬‬ ‫‪2022‬‬ ‫‪2023‬‬ ‫שנה‬

‫ממוצע הכנסות לחודש‬ ‫מבוקר‬ ‫בחר‪/‬י‬ ‫בחר‪/‬י‬ ‫מבוקר כן ‪ /‬לא‬

‫‪2021‬‬ ‫‪2022‬‬ ‫‪2023‬‬ ‫‪12‬‬ ‫‪12‬‬ ‫‪9‬‬ ‫מס' חודשים‬
‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫הכנסות‬
‫!‪#DIV/0‬‬ ‫!‪#DIV/0‬‬ ‫שינוי‬ ‫רווח גולמי‬
‫!‪#DIV/0‬‬ ‫!‪#DIV/0‬‬ ‫!‪#DIV/0‬‬ ‫אחוז רווח גולמי‬
‫רווח תפעולי‬
‫!‪#DIV/0‬‬ ‫!‪#DIV/0‬‬ ‫!‪#DIV/0‬‬ ‫אחוז רווח תפעולי‬
‫הוצ' מימון‬
‫הכנסות והוצאות נוספות‬
‫רווח נקי‬
‫פחת‬
‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪EBIDTA‬‬

‫הערות‬
 ‫שם הבנק‬
‫‪0‬‬
‫"קרן הלוואות בערבות המדינה ‪ -‬מסלול "חרבות ברזל‬
‫תאריך חיתום‬
‫‪30/12/99‬‬

‫‪###‬‬ ‫‪0‬‬ ‫ח‪.‬פ‪/‬ע‪.‬מ‬ ‫‪0‬‬ ‫שם העסק‬

‫‪ ₪‬באלפי‬
‫מאזן‬

‫‪2021‬‬ ‫‪2022‬‬ ‫שנה‬

‫מבוקר‬ ‫בחר‪/‬י‬ ‫מבוקר כן ‪ /‬לא‬

‫רכוש שוטף‬
‫רכוש קבוע‬
‫רכוש אחר (ניתן לשנות שם)‬
‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫סה"כ נכסים‬
‫סה"כ התחיבויות שוטפות‬
‫התחיבויות ז"א שונות‬
‫התחייבויות ז"א אחרות (ניתן לשנות שם)‬
‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫סה"כ התחייבויות‬
‫הון עצמי חשבונאי‬
‫משיכות בעלים וחברות קשורות‬
‫הלוואות בעלים וחברות קשורות‬
‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫סה"כ הון עצמי מוחשי‬
‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫סה"כ התחייבויות והון עצמי מוחשי‬

‫הערות‬
 ‫שם הבנק‬
‫‪0‬‬
‫"קרן הלוואות בערבות המדינה ‪ -‬מסלול "חרבות ברזל‬
‫תאריך חיתום‬
‫‪30/12/99‬‬
‫‪.‬ח‪.‬פ‪ / .‬ע‪.‬מ‬ ‫‪0‬‬ ‫שם העסק‬

‫‪ ₪‬באלפי‬
‫אובליגו‬
‫בנק ‪ /‬מימון חוץ בנקאי‬
‫סה"כ‬ ‫סניף ומס' חשבון‬
‫מעודכן לתאריך‬
‫‪0‬‬ ‫מסגרת משיכת יתר‬
‫‪0‬‬ ‫יתרת עו"ש בפועל (רק אם בחובה)‬
‫‪0‬‬ ‫מסגרת ניכיונות‬
‫‪0‬‬ ‫ניכיונות בפועל‬
‫‪0‬‬ ‫אשראי ז"ק‬
‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫סה"כ ז"ק למועד הדיווח‬
‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫סה"כ מסגרות לא מנוצלות‬
‫‪0‬‬ ‫אשראי טווח ארוך‬
‫‪0‬‬ ‫ערבויות‬
‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫סה"כ חבויות לטווח ארוך‬
‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫סה"כ חבויות‬
‫‪0‬‬ ‫יתרות זכות‬
‫‪0‬‬ ‫בטחונות כספיים‬
‫‪0‬‬ ‫ממסרים סחירים וזיכויי אשראי‬
‫‪0‬‬ ‫בטחונות אחרים‬
‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫סה"כ בטוחות‬
‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫חוב פתוח‬

‫הערות‬
 ‫שם הבנק‬
‫‪0‬‬
‫"קרן הלוואות בערבות המדינה ‪ -‬מסלול "חרבות ברזל‬
‫תאריך חיתום‬
‫‪30/12/99‬‬
‫‪300674512‬‬ ‫‪.‬ח‪.‬פ‪ / .‬ע‪.‬מ‬ ‫גמיל הובלות‬ ‫שם העסק גמיל הובלות‬

‫‪ ₪‬באלפי‬
‫פירוט הבקשה‬
‫‪12‬‬ ‫גרייס מבוקש (בחודשים)‬ ‫שנים ‪5‬‬ ‫תקופה מבוקשת (בחודשים)‬ ‫‪350,000‬‬ ‫סכום מבוקש‬

‫יתרת ספקים ע"פ מאזן בוחן‬ ‫‪350,000‬‬ ‫יתרת לקוחות ע"פ מאזן בוחן‬
‫המחאות לפרעון‬ ‫‪25,000‬‬ ‫המחאות לגבייה‬
‫‪-‬‬ ‫סה"כ לשלם‬ ‫‪375,000‬‬ ‫סה"כ לקבל‬
‫צרכים תזרימיים‬ ‫?מה ה‪ % -‬מסכום זה שייצא ב‪ 3 -‬ח' הקרובים‬ ‫‪49%‬‬ ‫?מה ה‪ % -‬מסכום זה שייכנס ב‪ 3 -‬ח' הקרובים‬
‫‪-183,750‬‬ ‫‪-‬‬ ‫סה"כ לשלם משוקלל‬ ‫‪183,750‬‬ ‫סה"כ לקבל משוקלל‬
‫ניתוח פגיעה וכושר החזר‬
‫סכום מומלץ‬ ‫תחזית ‪ - 2023‬חודשי‬ ‫שינוי ביחס ל‪2022 -‬‬ ‫תחזית ‪ - 2023‬שנתי‬
‫‪30,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫הכנסות‬
‫‪-‬‬ ‫עלות המכר‬
‫החזר חודשי‬ ‫‪30,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫רווח גולמי‬
‫!‪#VALUE‬‬ ‫‪100%‬‬ ‫!‪#DIV/0‬‬ ‫‪100%‬‬ ‫אחוז רווח גולמי‬

‫החזר חודשי הלוואות נוספות‬ ‫‪-‬‬ ‫הוצ' שכר‬

‫לאחר תק' גרייס‬ ‫‪-‬‬ ‫הוצ' הנהלה וכלליות‬
‫‪30,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫רווח תפעולי‬
‫סה"כ החזרים‬ ‫‪100%‬‬ ‫!‪#DIV/0‬‬ ‫‪100%‬‬ ‫אחוז רווח תפעולי‬
‫!‪#VALUE‬‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫הוצ' מימון‬
‫עודף ‪ /‬חוסר בכושר החזר‬ ‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫הכנסות והוצאות נוספות‬
‫‪30,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫רווח לפני מס‬
‫!‪#VALUE‬‬
‫‪-‬‬ ‫מיסים על הכנסה‬
‫יש לנמק את ההמלצה תוך‬ ‫‪30,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫רווח נקי‬
‫הישענות על תחזית תזרים‪ ,‬צרכי‬
‫‪-‬‬ ‫‪-‬‬ ‫פחת‬
‫הון חוזר‪ ,‬כושר החזר ‪ -‬תוך‬
‫הימנעות מכפל מימון‬ ‫‪30,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫‪360,000‬‬ ‫‪EBIDTA‬‬

‫נימוקים‬
‫להמלצה‬