Trường Đại học Luật Thành phố Hồ Chí Minh

Khoa các chương trình đào tạo đặc biệt

Môn: Luật Ngân hàng

Lớp: AUF43 – Nhóm: 02
Giảng viên hướng dẫn: Nguyễn Thị Thu Hiền
 Danh sách thành viên nhóm 2

Họ và tên MSSV
Biện Thị Khánh Duyên 1853801014030
Đỗ Ngọc Thanh Châu 1853801014013
Triệu Thùy Linh 1853801015102
Nguyễn Phan Quỳnh Như 1853801012149
Vũ Tuấn Dũng 1853801015034
 So sánh các hoạt động của các tổ chức tín dụng
Các
hoạt Ngân
Quỹ tín
động hàng Ngân hàng Ngân hàng Công ty tài Công ty cho Tổ chức tài
dụng nhân
của thương chính sách hợp tác xã chính thuê tài chính chính vi mô
dân
ngân mại
hàng
Huy Nhận Huy động vốn Nhận tiền gửi Nhận tiền gửi Nhận tiền gửi Nhận tiền gửi Nhận tiền gửi
động tiền gửi của cá nhân, của các thành của các tổ của các tổ bằng đồng Việt bằng đồng
vốn không kì tổ chức trong viên. chức. chức. Nam, dưới Việt Nam của
hạn có kì nước và ngoài CSPL: Khoản hình thức: tiết thành viên tối
hạn, tiền nước, tiếp Phát hành giấy Phát hành giấy 1 Điều 112 kiệm, tiền gửi thiếu bằng
tiết gửi nhận nguồn tờ có giá. tờ có giá. Luật CTCTD của tổ chức cá 50% tổng
tiết kiệm vốn của Chính 2010 nhân trừ tiền mức nhận
và các phủ và UBND Vay vốn của Vay vốn của gửi nhằm mục tiền gửi của
loại tiền các cấp. các tổ chức các tổ chức tín Phát hành đích thanh toán quỹ tín dụng
gửi khác dụng khác. dụng khác. chứng chỉ tiền nhân dân, từ
Vay vốn cả gửi, kỳ phiếu, Vay vốn của các tổ chức
Vay vốn các tổ chức tín Vay vốn của Vay vốn của tín phiếu, trái các tổ chức tín cá nhân
bằng dụng khác Ngân hàng nhà các Ngân hàng phiếu của tổ dụng khác. không phải là
hình nước nước chức thành viên
thức tổ CSPL: Khoản theo quy đinh
chức tín Vay vốn của 2 Điều 112 Vay vốn của pháp luật.
dụng Ngân hàng Luật CTCTD các Ngân hàng
trong nhà nước. 2010 nhà nước Vay vốn của
nước và CSPL: Điều 2 các tổ chức
 ngoài QĐ 131/2002/ Vay vốn của tín dụng khác
nước QĐ-TTg các tổ chức (trừ quỹ tín
dụng khác. dụng nhân
CSPL: Khoản dân)
Vay vốn 3 Điều 112
của Luật CTCTD
Ngân Vay vốn của
hàng nhà Vay vốn của Ngân hàng
nước các Ngân hàng nhà nước
CSPL: nhà nước dưới
Điều 98 hình thức tái Tiếp nhận
Luật cấp vốn vốn ủy thác
CTCTD CSPL: Khoản cho vay của
3 Điều 112 Chính phủ, tổ
Luật CTCTD chức cá nhân
trong nước
CSPL: Điều
36 TT
04/2012015/
TT-NHNN
và Luật
CTCTD
Cấp Cho vay Cho vay Cho vay Cho vay Cho vay bổ Cho vay. Cho vay vói
tín người nghèo sung vốn lưu khách hàng là
dụng Chiết và các đối Tái chiết khấu Chiết khấu, tái động đối với CSPL: Điều thành viên và
khấu, tái tượng chính (được Ngân chiết khấu bên thuê tài 120 Luật khách hàng
chiết sách hàng nhà nước công cụ chuyển chính CTCTD không phải là
khấu CSPL: Điều 2 chấp thuận nhượng, giấy CSPL: khoản 5 thành viên
công cụ QĐ 131/2002/ bằng văn bản) tờ có giá. Điều 112 Luật theo quy định
chuyển QĐ-TTg CTCTD của pháp luật.
nhượng, Bảo lãnh Ngân CSPL: Điều
giấy tờ hàng Cho thuê tài 37 TT
có giá CSPL: Điều 10 chính. 04/2012015/
VBHN CSPL: khoản 4 TT-NHNN
Cho thuê 09/VBHN- Điều 112 Luật và Luật
tài chính NHNN, Nghị CTCTD 2010 CTCTD
(phải định 39/2014/
thành NĐ-CP. Tái chiết khấu
lập công (được Ngân
ty độc Bao thanh toán hàng nhà nước
lập, có (đáp ứng đủ chấp thuận
tư cách các điều kiện bằng văn bản)
pháp tại Điều 5 Nghị
nhân). định
39/2014/NĐ-
Bảo lãnh CP)
ngân
hàng

Bao
thanh
toán
trong
nước, và
bao
thanh
 toán
quốc tế
(được
Ngân
hàng nhà
nước
cho
phép)

CSPL:
Luật
CTCTD
2010

Cung Mở tài khoản Mở tài khoản Không được Mở tài khoản

úng các của công ty tài của công ty tài mở tài khoản thanh toán tại
dịch vụ chính chính thanh toán cho ngân hàng
thanh 109 Luật CSPL: Điều khách hàng. thương mại,
toán CTCTD 114 LCTCTD CSPL: Điều chi nhánh
trong 121 Luật ngân hàng
Cung nước và Phát hành thẻ CTCTD 2010 nước ngoài
ứng cung tín dụng khi CSPL: Điều
dịch ứng các đáp ứng đủ các 39
vụ dịch vụ điều kiện TT04/2015
than thanh Điều 12 Nghị
h toán định 39/2014/ Cung ứng
toán quốc tế NĐ-CP dịch vụ
và (được chuyển tiền,
 Ngân thực hiện các
hàng nhà nghiệp vụ thu
nước hộ, chi hộ
chấp cho các thành
thuận). viên.
CSPL: Điều
CSPL: 118 Luật
Khoản 6 CTCTD 2010
Điều 98
Luật
CTCTD)
ngân
quỹ
Mở tài
khoản
thanh
toán tại
các
TCTD
khác
CSPL:
Điều
101 Luật
CTCTD
Các Góp Góp vốn, mua Công ty cho Ủy thác, nhận Góp vốn
hoạt vốn, cổ phần theo thuê tài chính ủy thác cho vay thành lập
động mua cổ quy định tại không được Cung ứng các ngân hàng
khác phần khoản 2, 3 góp vốn, mua dịch vụ tư vấn hợp tác xã
theo quy Điều 110 Luật cổ phần, thành tài chính liên
định CTCTD 2010. lập công ty quan đến lĩnh Làm đại lý
khoản 2, con, công ty vực tài chính vi kinh doanh
3, 4 và 5 Tiếp nhận vốn liên kết dưới mô. bảo hiểm
Điều ủy thác mọi hình thức. Cung ứng dịch
103 Luật vụ thu hộ, chi Nhận ủy thác
CTCTD Tham gia thị CSPL: Điều hộ và chuyển và làm đại lý
2010 trường tiền tệ 115 Luật tiền cho khách một số lĩnh
theo quy định CTCTD hàng tài chính vực liên quan
CSPL: pháp luật vi mô. đến hoạt
Điều Tiếp nhận vốn động ngân
103 Luật Mua, bán trái Làm đại lý hàng, quản lý
ủy thác. cung ứng dịch
CTCTD phiếu Chính tài sản theo
phủ, trái phiếu vụ bảo hiểm quy định của
Tham gia đấu CSPL: Điều
Tham doanh nghiệp thầu tín phiếu Ngân hàng
gia thị 122 Luật Nhà nước
Kho bạc do CTCTD 2010.
trường Bảo lãnh phát Ngân hàng Nhà
tiền tệ hành trái phiếu nước tổ chức. Cung ứng
CSPL: dịch vụ tư
Điều Kinh doanh, Mua, bán trái vấn về ngân
104 Luật cung ứng dịch phiếu Chính hàng, tài
CTCTD vụ ngoại hối phủ chính cho các
thành viên.
Kinh Cung ứng dịch Cung ứng dịch CSPL: Điều
doanh vụ quản lý, bảo vụ tư vấn trong 118 Luật
cung quản tài sản lĩnh vực ngân CTCTD 2010
ứng dịch của khách hàng, tài chính,
vụ ngoại hàng. đầu tư cho bên
hối và Cung ứng dịch thuê tài chính.
sản vụ tư vấn trongLàm đại lý
phẩm lĩnh vực ngân kinh doanh bảo
phái sinh hàng, tài chính,
hiểm
(được đầu tư. Kinh doanh,
NHNN cung ứng dịch
chấp Làm đại lý vụ ngoại hối và
thuận kinh doanh bảo ủy thác cho
bằng văn hiểm thuê tài chính
bản) CSPL: Điều 11 theo quy định
CSPL: Luật CTCTD của Ngân hàng
105 Luật 2010 Nhà nước.
CTCTD CSPL: Điều
116 Luật
Các hoạt CTCTD 2010.
động
kinh
doanh
khác:
dịch vụ
quản lý
tiền mặt,
tư ván
ngân
hàng tài
chính,
dịch vụ
quản lý,
bảo quản
tài sản,
cho thuê
tủ, két
an toàn.,
vấn tài
chính,
mua, bán
trái
phiếu
Chính
phủ, trái
phiếu
doanh
nghiệp
Dịch vụ
môi giới
tiền tệ,
lưu ký
chứng
khoán,
kinh
doanh
vàng và
các hoạt
động
kinh
doanh
khác liên
quan đến
hoạt
động
ngân
hàng

CSPL:
Điều
107 Luật
CTCTD
2010