Upotreba funkcija

9. nedelja
10. nedelja

Literatura: Primenjena analiza podataka/ Dr Jasna Soldić Aleksić/str. 282-311

1. Funkcije za rad sa numeričkim
vrednostima
COUNT, COUNTA, COUNTBLANK,
COUNTIF – ova grupa funkcija se koriste
ili samostalno ili kao argument nekih
drugih funkcija
2. Logičke funkcije
Funkcija AND – vrši proveru logičke
istinitosti više izraza
Funkcija OR – vrši testiranje više logičkih
izraza i daje rezultat TRUE ako je bar
jedan argument tačan – TRUE
Funkcija IF – koristi se za proveru
ispunjenosti određenog uslova
3. Funkcije za pretraživanje
VLOOKUP se koristi za traženje određene
vrednosti u krajnjoj levoj koloni skupa ćelija,
rezultat se nalazi u preseku reda u kome je
nađena vrednost i određene kolone u zadatoj
oblasti.
MATCH traži određenu zadatu vrednost u
jednodimenzionalnoj oblasi –koloni ili redu.
Koristi se kada se želi pronaći položaj tražene
vrednosti u zadatoj oblasti
INDEX se koristi da ukaže na sadržaj ćelije
kada je položaj ćelije poznat. Najčešće se
kombinuje sa funkcijom MATCH
4. Finansijske funkcije
PV sadašnja vrednost investicija – sadašnja
vrednost niza budućih priliva po osnovu
investicije.
RATE stopa – daje interesnu stopu na ratu
anuiteta.
NPV neto sadašnja vrednost investicija
PMT periodična otplata – računa iznos
periodične otplate duga, bazira se na
konstantnom periodičnom iznosu i
konstantnoj interesnoj stopi.
4. Finansijske funkcije
PV sadašnja vrednost investicija –
sadašnja vrednost niza budućih priliva po
osnovu investicije.

Sintaksa PV funkcije je:

PV(stopa,brper,iznos)
PV – PRIMER 1
Izračunaj sadašnju vrednost investicije
koja donosi priliv od 2000 novčanih
jedinica svake godine u periodu od 15
godina, ako je interesna stopa 7%
(godišnje). Odgovor se dobija primenom
formule:

=PV(7%,15,2000) = (18.215,83 $)
PV – PRIMER 2
Izračunaj sadašnju vrednost investicije
koja donosi priliv od 2000 novčanih
jedinica tokom 15 meseci (svakog
meseca), ako je interesna stopa 7%
(godišnje). Odgovor se dobija primenom
formule:

=PV(7%/12;15;2000) = (28.645,09 $)
PV – PRIMER 3
Izračunaj sadašnju vrednost investicije
koja donosi priliv od 2000 novčanih
jedinica svaki mesec narednih 15 godina
ako je interesna stopa 7% (godišnje).
Odgovor se dobija primenom formule:

=PV( 7%/12; 15*12; 2000) = 222.515,92

PV – PRIMER 4
Da li se isplati da investirate 4000
novčanih jedinica u projekat koji će vam
donositi godišnji priliv od 1000 novč.jed.
tokom narednih 5 godina, ako je interesna
stopa 10% godišnje?

a) =PV(10%;5;1000) = 3.790,79

b) =PV(10%;5;1000;;1) = 4.169,87

Na početku godine stiže

priliv
 4. Finansijske funkcije
RATE stopa – daje interesnu stopu na ratu
anuiteta.

Sintaksa funkcije je:

RATE (brper,iznos,sadvre)

Broj perioda plaćanja

Sadašnja vrednost
Novčani iznos
plaćanja, koji je
konstantan
 RATE – PRIMER 1
Ako se u petogodišnjem periodu, na osnovu
sadašnje investiceije od 4000 nov.jed.
dobija pd 1000 nov.jed. (na kraju godine)
kolika je interesna stopa?

=RATE(5,1000,-4000,,0) = 7,9308%
 RATE – PRIMER 2
Ako je mesečna otplata kredita od 10.000
nov.jed. jednaka 200 nov.jed., a kredit će se
otplaćivati 5 godina, kolika je interesna stopa?

=RATE(5*12,-200,10000) = 0,62%
na mesečnom nivou interesna stopa

=RATE(5*12,-200,10000)*12 = 7,42%
na godišnjem nivou
 POVEZANOST PV I RATE
=RATE(5*12,-200,10000)*12 = 7,42%
na godišnjem nivou

Kolika je sadašnja vrednost investicije

(kredita) ako svaki mesec u toku 5 godina
plaćate na kraju meseca iznos od 200
novč.jed., a interesna stopa je 7,42%

=PV(7,42%/12;5*12;200) =10.000
4. Finansijske funkcije
NPV neto sadašnja vrednost investicija –
daje sadašnju vrednost investicija koja se
zasniva na nizu periodičnih plaćanja i
periodičnih priliva, uzimajući u obzir datu
diskontnu stopu.
Sintaksa funkcije je:
NPV(stopa; iznos1;iznos2;iznos3…)
 NPV(NetPresentValue) – PRIMER 1
Da li se isplati da investirate 4000 novč.jed. u
projekat koji će vam donositi godišnji priliv od
1000 novč.jed. tokom narednih 5 godina, ako je
interesna stopa 10% godišnje? Pretpostavimo
da godišnji prilivi stižu na kraju svake godine.
=NPV(10%;1000;1000;1000;1000;1000)-4000
-----(-209,21) - NEISPLATIVA INVESTICIJA
 NPV(NetPresentValue) – PRIMER 2
Na kraju prva dva perioda vršena su
ulaganja, a na kraju trećeg i četvrtog perioda
došlo je do priliva novca. Negativna neto
sadašnja vrednost ukazuje da se radi o
neisplativoj investiciji
=NPV(10%;-2000;-3000;1000;4000)
-----(-814,15) - NEISPLATIVA
INVESTICIJA
 NPV(NetPresentValue) – PRIMER 3
Da li je isplativ investicioni projekat kod
koga sada treba uložiti 1000 novč.jed., na
kraju prve godine 2000, a zatim slede prilivi
od 1000 i 3000 novč.jed. godišnja diskontna
stopa je 10%
=NPV(10%;-2000; 1000;3000)-1000
-----262,21 - ISPLATIVA INVESTICIJA
4. Finansijske funkcije
PMT periodična otplata – računa iznos
periodične otplate duga, bazira se na
konstantnom periodičnom iznosu i
konstantnoj interesnoj stopi.
Sintaksa funkcije je:

PMT(stopa;brper;sadvr)
 PMT – PRIMER 1
Uzeli ste kredit za kupovinu kuće u iznosu
od 100.000 novč.jed. na 30 godina sa
interesnom stopom 7,5% godišnje. Kolika je
vaša mesečna rata u slučaju da kredit
otplaćujete a) na kraju, odnosno b) na
početku meseca?
a) =PMT(7,5%/12; 30*12; 100000)....-
699,21
b) =PMT(7,5%/12; 30*12; 100000;1)...-
694,8
 PMT – PRIMER 2
Ako ste dali na zajam 8000 novč.jed. na 14
meseci uz godišnju interesnu stopu od 16%,
kolika je mesečna rata koju dobijate?
a) =PMT(16%/12; 14; -8000)....630,21
Na kraju meseca
b) =PMT(16%/12; 14; -8000;1)...621,92
Na početku meseca
 PMT – PRIMER 3
Ako želite da štedite svakog meseca
konstantan iznos, da bi posle 5 godina imali
ušteđevinu od 45000, a znate da je interesna
stopa 18% godišnje, koliki je mesečni iznos
koji treba da izdvojite za štednju?
a) =PMT(18%/12; 5*12; 45000)....-467,70
Na kraju meseca
b) =PMT(18%/12; 5*12; 45000;1)...-460,79
Na početku meseca
4. Finansijske funkcije
PMT periodična otplata – računa iznos
periodične otplate duga, bazira se na
konstantnom periodičnom iznosu i
konstantnoj interesnoj stopi.
PPMT – daje za rezultat iznos glavnice koja
se plaća u toku perioda za kredit
IPMT – daje iznos kamate koja se plaća u
toku perioda za kredit, a bazira se na
konstantnoj interesnoj stopi i konstantnoj rati.
4. Finansijske funkcije
IRR interna stopa povraćaja sredstava – ima za
rezultat internu stopu povraćaja sredstava
investicije, koja se sastoji iz niza priliva i odliva
sredstava, tj. niza pozitivnih i negativnih novčanih
iznosa koji se pojavljuju u pravilnim vremenskim
razmacima.
FV buduća vrednost investicije – rezultat ove
funkcije buduća vrednost neke investicije koja se
bazira na konstantnim novčanim iznosima i
konstantnoj interesnoj stopi u određenom periodu
vremena.