Formular za izradu biznis plana

POSLOVNI PLAN
NAZIV POSLOVNOG PLANA: Ulaganje u razvoj poljoprivrednog gazdinstva za proizvodnju
mleka

NAMENA ULAGANJA: Izgradnja otvorene tale

MESTO ULAGANJA: antavir

Mesto i datum: antavir, 28.05.2012.

Potpis

REZIME
Ime preduzetnika (preduzeda)
Poslovna adresa
Telefon
Vrsta privrednog subjekta

POLJOPRIVREDNI PROIZVOA

Datum i reenje registracije

MISIJA I VIZIJA
U manje od 30 rei opiite koji je razlog vaeg postojanja na tritu.
Ciljevi poljoprivrednog proizvoaa su: uzgoj ivotinja (u cilju proizvodnje mleka) i prodaja
sirovog mleka subotikoj mlekari.

U manje od 30 rei opiite ta elite da budete.

Izgradnjom tale na poljoprivrednom gazdinstvu u vlasnitvu xxxxxxx elimo da utiemo na
unapreenje poslovanja i na povedanje kvantiteta i poboljanje kvaliteta proizvodnje mleka. Sa
povedanjem proizvodnje elimo da postanemo jai trini uesnici. Razvoj je od velikog znaaja
poto gazdinstvo postoji ved 60 godina (tri generacije), pa je cilj da opstane i da se razvija za
naredne generacije i ubudude obezbedi porodici izvor zarade.

CILJEVI
Definiite osnovne ciljeve vaeg biznisa za trogodinji period
Osnovni ciljevi poljoprivrednog gazdinstva za trogodinji period su:
-izgradnja moderne tale, koja znatno olakava poslovanje,
-povedanje broja krava sa 50 na 100 - povedanje prinosa mleka sa 390.000 litara na 420.000 lit,
-povedanje prihoda od prodaje mleka sa 15.210.000 dinara na 17.640.000 dinara,
-uvoenje moderne tehnologije mue.

I OPIS I PLAN POSLOVNOG PODUHVATA

1. Kratak opis planirane delatnosti:
Kratak opis projekta (ukljuujudi i izvore finansiranja)
Porodino poljoprivredno gazdinstvo posluje ved skoro pola stoleda. Raspolae slededom
strukturom osnovnog stada: 50 krava muzara i njihovi potomci. Osnovno stado se dri u
zastareloj tali koja prilino oteava poslovanje gazdinstva.
Finansijska sredstva su potrebna za izgradnju nove tale gde se ivotinje mogu uzgajati
pod boljim uslovima i time poboljati kvalitet i kvantitet proizvodnje mleka. Novom
talom obezbeuje uslove gde se mogu usavremeniti kako ishrana, tako i odravanje, a i
mua krava.

Kratak profil preduzetnika

Poljoprivredni proizvoa je registrovan 2004. godine. Nastavlja tradicionalni porodini
biznis. Bavi se poljoprivredom, a najjai profil mu je uzgoj krava. Krave uzgaja hranom
proizvedenom na svom imanju. Proizvedeno mleko predaje subotikoj mlekari za dalju
preradu. Iz toga proizlazi da nema direktan kontakt sa svojim kupcima.

Doprinos projekta lokalnoj zajednici

U antaviru postoji vie poljoprivrednih gazdinstava za koje predstavljamo dobru
praksu. Unapreenjem gazdinstva se podstiu i ostali poljoprivredni proizvoai za
usavremenjavanje poslovanja, a samo stoarstvo dobija savremenije i bolje uslove ime
se prate evropski standardi.

2. Osnivanje, pravni status i delatnost

Da li je preduzede/gazdinstvo ved osnovano/registrovano ili tek treba da se
osnuje/registruje?
Gazdinstvo je ved osnovano pre tri generacije, a registrovano je 2004. godine.
Koji je pravni oblik (gazdinstvo, preduzetnika radnja, ortako drutvo, DOO)?
Gazdinstvo (Poljoprivredni proizvoa)
Osnovna delatnost?
Osnovna delatnost je poljoprivreda, unutar ega glavna delatnost stoarstvo.

II POLOAJ NA TRITU
2.1. SWOT analiza
Snage

Slabosti

-Porodina tradicija

Kako ih pretvoriti u snage?

-Dobra lokacija gazdinstva

-Zastarela talaIzgradnja nove moderne

tale

-Posedovanje specijalne rase krava-za

ekstra kvalitet i veliki kvantitet mleka
-Krave se hrane sopstveno proizvedenom
hranom

-Zastarele mainekupovina novih

savremenih maina

Prilike

Opasnosti

- Koje mogudnosti dozvoljava trenutna

situacija na tritu?
- Koje mogudnosti dozvoljava trenutna
konkurencija na tritu?

- ta moe da ogranii va ulazak na

trite?
- ta je pretnja vaem razvoju poslovanja?

-Nedostatak finansijskih sredstava za

-Obezbeena je kontinuirana predaja mleka ulaganje u razvoj
za preradu
-Vremenske neprilike koji utiu na koliinu
-Mogudnost povedanja osnovnog stada
proizvedene hrane
-Koridenje sredstava iz donacija i drugih
izvora

2.2. Opis proizvoda

Predstavite proizvode/usluge i njihove kljune karakteristike.
Sirovo mleko iji kvalitet zavisi od prehrane ivotinja i naina uzgoja istih. Koliina i
kvalitet mleka je obezbeena sa specijalnom rasom krava kao i sopstveno proizvedenom
kvalitetnom hranom za tov istih.

Da li su razliiti od proizvoda/usluga konkurencije?

Proizvedeno mleko se razlikuje od mleka konkurencije po boljem kvalitetu.

Po emu su proizvodi razliiti/posebni?

Veda koliina i bolji kvalitet mleka se dobija muom specijalane rase krava koje poseduje
gazdinstvo. Ove krave se hrane kvalitetnom hranom sopstvene proizvodnje, koja takoe
utie na kvantitet i kvalitet sirovog mleka i na cenu istog. Pratedi evropske trendove
danas je ishrana i odravanje ivotinja od velikog znaaja i treba odgovarati
standardima.

Koje su glavne koristi koje kupci imaju od proizvoda?

Subotika mlekara kontinuirano dobija prilino istu koliinu bezbednog, kvalitetnog
sirovog mleka.

2.4. Poreenje proizvoda sa proizvodom konkurencije

Ko su glavni konkurenti?
Glavni konkurenti su ostala poljoprivredna gazdinstva u okolini, koji takoe predaju
proizvedeno mleko subotikoj mlekari na preradu.

Koje su snage i slabosti glavnih konkurenata?

Snaga konkurencije je predaja vede koliine mleka.
Slabost konkurencije je mleko slabijeg kvaliteta.

ta su prednosti u odnosu na konkurenciju?

Prednost poljoprivrednog gazdinstva je ekstra kvalitet sirovog mleka, to je rezultat
specijalne rase krava i dobre prehrane ivotinja.

2.5

Lokacija

Da li je lokacija od vanosti za klijente. Ako jeste, zato je od vanosti?

Lokacija je od vanosti za klijente, poto se gazdinstvo nalazi u blizini Subotike mlekare,
trokovi prevoza su minimalni, a vremenski rok od mue do predaje je kratak i time je
obezbeena maksimalna sveina predatog mleka.

2.6

Podruje trita

Koje je trite relevantno lokalno, nacionalno, regionalno?

-

Lokalno, regionalno.

Koliko ima stanovnika i koja im je platena mod?

-

Ukupan broj stanovnika u antaviru je 6.553, a u Severnobakom okrugu ivi

185.552 stanovnika.

Prema zvaninim podacima prosena mesena zarada je oko 40.000 dinara, ali u
stvarnosti je znatno nia.

Mleko je osnovna namirnica pa je veliki broj potroaa, a platena mod im je

mala, ali za osnovnu namirnicu se uvek mogu obezbediti sredstva.

Koliki se trini udeo planira?

Prema projekcijama planirani trini udeo na podruju antavira i okoline de biti 1%.

2.7

Glavni kupci

Kroz koje kanale dete prodavati vae proizvode/usluge veleprodaja, maloprodaja,

internet, spoljni saradnici, neto drugo?
Sirovo mleko se prodaje direktno Mlekari Subotica, koja je proizvoa mlenih
proizvoda. Gazdinstvo svoje proizvode ne prodaje na gorenavedene naine.

Ko su glavni kupci?
Glavni kupac je Mlekara Subotica.

Da li odobravati pladanje na odloeno?

Da, odobrava se pladanje na odloeno.

2.8

Planovi prodaje

Kojim proizvodima dete zadrati postojede kupce i na koji nain dete pridobiti nove
kupce?
- Kontiuniranim povedanjem broja krava muzara,
- Kontinuiranim povedanjem prinosa mleka,
- Kontinuiranim povedanjem kvaliteta mleka,

Koje koliine proizvoda planirate da prodajete u naredne tri godine?

- Trenutno se 200.000 litara mleka prodaje na godinjem nivou.
- U naredne tri godine planiramo prodati tri puta vie mleka na godinjem nivou
(600.000 litara/godinje)

2.9

Prodajna cena

ta je vaim kupcima najznaajnije prilikom kupovine vaeg proizvoda ili usluge i slinih
proizvoda vaih konkurenata? Kolika je vanost cene proizvoda?
Mlekari je vaan kvalitet i koliina sirovog mleka koje se preuzima u isto vreme. Cena je
takoe od velikog znaaja, to zavisi od kvaliteta i kvantiteta istodobno predatog sirovog
mleka.

Kakve su vae cene u odnosu na konkurenciju? Zato?

Cene su iste kao i kod konkurencije poto Mlekara svima podjednako plada na osnovu
kategorije kvaliteta mleka.

2.10

Strategija marketinga

Na osnovu analize konkurencije, planirane prodajne cene i tranje na tritu izradite

strategiju nastupa na tritu u naredne tri godine: koje proizvode, kojim ciljnim grupama
i na kojim tritima planirate da prodajete u naredne tri godine?

Marketinka strategija:
Planirana strategija je povedanje proizvodnje sirovog mleka radi obezbeivanja
odreene koliine mleka za preradu, koja se predaje Mlekari Subotica (70% od
celokupne proizvedene koliine) i radi dodatnog snabdevanja automata za mleko u
okolini. Ciljna grupa ostaje Mlekara i dodatno se proiruje (za 30%) lokalnim
stanovnitvom koje de koristiti automate za mleko u okolnim naseljima.
Ciljno trite je lokalno i regionalno.

2.11

Promotivne mere

Kako elite da vas vide potencijalni kupci?

Poto poljoprivredno gazdinstvo nema gotov proizvod, jedino predaje sirovo mleko
Mlekari na preradu, ovo pitanje nije relevantno. Naspram toga gazdinstvu je ipak bitan
imid besprekornog poljoprivrednog gazdinstva.

Kako stvoriti svesnost potroaa o proizvodima/uslugama firme?

Koje vidove reklamiranja koristiti i koje medije?
Poto se mleko ne prodaje direktnim korisnicima nego preraivau, nema potrebe za
koridenjem reklama i medija.

Koliko se esto oglaavati?

-

Koliko de kotati promocije i reklamiranje?

Zbog gorenavedenih razloga finansijska sredstva se nede troiti na promociju i reklame.

Da li imate spremne - logo, memorandum, broure, kataloge, web sajt?

Ne.

Da li imate plan promocije preko interneta, elektronske pote i drutvenih grupa?

Ne.

III PRIHODI I TROKOVI PROIZVODNOG PROCESA

3.1. Opis proizvodnog procesa i nabavka potrebnih osnovnih sredstava
Opisati proces razvoja proizvoda/usluge
- Sirovo mleko nije finalni proizvod, tako pitanje u vezi procesa razvoja proizvoda
nije relevantno.
- Mlekari Subotici svaki put se isporuuje kvalitetno mleko, koji je rezultat dobre
ishrane ivotinje, naina mue, odnosno uvanja mleka pre predaje.

Koja oprema je potrebna za proizvodni proces?

- Objekat (tala) za slobodno dranje ivotinja.

Da li proizvoditi samostalno ili raditi samo odreene faze procesa proizvodnje?

- Raditi samo odreene faze procesa proizvodnje.

Nain vrenja kontrole kvaliteta proizvoda/usluga.

- Kontrolu kvaliteta proizvoda vri laboratorija Mlekare Subotice.

3.2. Nabavka potrebnih osnovnih sredstava i izvori za snabdevanje opremom (uslovi za

kupovinu opreme)
Koliko su trokovi nabavke potrebne opreme?
- 800.000,00 rsd
Ko su dobavljai opreme?
- BERENJI FERENC Graevinski materijal i oprema, antavir

Da li postoje pogodnosti pri nabavci opreme?

-

3.3. Poslovni prihodi

Godine projekta
Red.
br.

Proizvod/
usluge

Jedinica
mere
(JM)

Bik

kg

Jagnje

kg

mleko sa
premijom

lit.

2012
Cena
po JM
170,00
240,00
39,00

Godinja
koliina u JM

2013
Ukupan
prihod

Cena
po JM

Godinja
koliina u JM

16.000

2.720.000

180,00

2.000

480.000

390.000

15.210.00
0

2014
Ukupan
prihod

Cena
po JM

Godinja
koliina u JM

Ukupan
prihod

17.000

3.060.000

180,00

18.000

3.240.000

250,00

2100

525.000

255,00

2.100

535.500

41,00

410.000

16.810.00
0

42,00

420.000

17.640.00
0

4
Ukupno:

18.410.0
00

20.395.0
00

21.415.5
00

10

3.4 Trokovi materijala /sirovina

Godine projekta
Red.
br.

Stavka trokova
materijala/sirovina

Jedinica
mere
(JM)

2012
Cena
po JM

Godinja
koliina u
JM

Kukuruz

19000

560

Penica

22000

150

Suncokret

21000

32

Ostali materijali

5000

20

Ukupno:

2013
Ukupan
troak

Cena
po JM

Godinja
koliina u
JM

10640000
3300000
672000
100000
14712000

20500

570

22500

160

22000

34

5200

23

2014
Ukupan
troak

Cena
po JM

Godinja
koliina u
JM

11685000
3600000
748000
119600
16152600

20700

575

23000
22500
5300

Ukupan
troak

11902500
161
3070300
35
787500
25
132500
16525500

3.5. Trokovi amortizacije

Red.br.

Osnovno sredstvo

tala

Nabavna
vrednost
osnovnog
sredstva

Stopa
amortizacije
(%)

800.000,00 2,5%

Iznos trokova po godinama

2014

Neamortizovana
vrednosti na kraju
2014.

2012

2013

20.000

20.000

20.000

740.000

20.000

20.000

20.000

740.000

2
3
4
5
Ukupno:

11

3.6. Trokovi zarada

Godine projekta
Red.
br.

Stavka
trokova
radne snage

3 stalna
radnika za
hranjenje
1
ivotinja
3 stalna
radnika za
2
zemljoradnju
10 radnika
za sezonalne
3
poslove
Ukupno:

2012
JM
Cena po
JM

Godinja
koliina u
JM

sat

110,00

8760

sat

130,00

sat

150,00

2013
Cena po
JM

Godinja
koliina u
JM

963600

115,00

4800

624000

2400

360000

Ukupan
troak

1920600

2014
Ukupan
troak

Cena po
JM

Godinja
koliina u
JM

8760

1007400

120,00

8760

1051200

135,00

4800

648000

135,00

4800

648000

150,00

2400

360000

155,00

2400

360000

2015400

Ukupan
troak

2059200

12

3.7. Ostali trokovi

Red.br.

Iznos trokova po godinama

Stavka ostalih poslovnih trokova

2012

2013

2014

1 Trokovi marketinga

2 Plata vlasnika i reijskog osoblja

1200000

1250000

1350000

3 Trokovi investicionog odravanja

110000

140000

185000

4 Trokovi zakupa

5 Komunalne takse

20000

25000

30000

6 Usluge tredih lica

150000

180000

200000

7 Ostalo

50000

60000

70000

Ukupno:

1530000

1655000

1835000

13

IV FINANSIJSKE PROJEKCIJE
4.1. Potrebna ulaganja
Koliki je iznos ulaganja potreban za planirane aktivnosti?
-

4.2

800.000,00 RSD

Izvori finansiranja?

Koji su izvori finansiranja sopstvena sredstva, krediti, donacije?

-

Sopstvena sredstva i donacije

14

4.3 Projektovani bilans uspeha

Projektujte bilans uspeha na period od tri godine na osnovu iznetih podataka u delovima 1-3.
2010*

2011*

2012

2013

2014

I Ukupni prihodi (1+2+3)

17.423.000 17.960.000 18.410.000

20.395.000 21.415.500

1. Poslovni prihod

17.423.000 17.960.000 18.410.000

20.395.000 21.415.500

- Prihod od prodaje

17.423.000 17.960.000 18.410.000

20.395.000 21.415.500

- Ostali poslovni prihodi

2. Finansijski prihod

3. Ostali prihod

II Ukupni rashodi (4+5+6)

17.031.100 17.695.000 18.182.600

20.143.000 20.739.700

4. Poslovni rashodi

17.031.100 17.695.000 18.182.600

20.143.000 20739700

- trokovi
materijala/sirovina

13.621.000 14.036.000 14.712.000

1.652.600

16.525.500

- trokovi zarada

1.795.100

1.870.000

1.920.600

2.015.400

2.059.200

- trokovi amortizacije

20.000

20.000

20.000

- ostali poslovni rashodi

1.615.000

1.789.000

1.830.000

- nabavna vrednost prodate

robe

1.955.000

2.135.000

5. Finansijski rashodi

6. Ostali rashodi

III Bruto dobit (I-II)

391.900

265.000

227.400

252.000

675.800

IV. Porez na dobit

39.190

26.500

22.740

25.200

67.580

V Neto dobitak (III-IV)

352.710

238.500

204.660

226.800

608.220

* za postojeda pravna lica

15

4.4 Projektovani izvetaj o tokovima gotovine

Projektujte novane tokove na period od tri godine na osnovu podataka iznetih u delovima 1-3
2011

2012

2013

2014

I. Poetno stanje gotovine

352.710

238.500

204.660

226.800

II Prilivi gotovine (1+2+3)

17.423.000

18.760.000

18.410.000

20.395.000

17.423.000

17.960.000

18.410.000

20.395.000

1. Prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti

- Napladena prodaja i primljeni avansi
- Ostali prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti
- Ukupni prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti
2. Prilivi gotovine iz aktivnosti investiranja
- Prodaja nekretnina, postrojenja, maina i opreme
- Ostali prilivi gotovine iz aktivnosti investiranja
3. Prilivi gotovine iz aktivnosti finansiranja

800.000

- Uvedanje osnovnog kapitala

- Dugoroni i kratkoroni krediti
- Ostali dugoroni i kratkoroni prilivi gotovine

800.000

16

III Odlivi gotovine (4+5+6)

17.031.100

18.495.000

18.182.600

20.143.000

4. Odlivi gotovine iz poslovnih aktivnosti

17.031.100

17.695.000

18.182.600

20.143.000

- Isplate dobavljaima

13.621.000

14.036.000

14.712.000

1.652.600

- Trokovi radne snage i lini trokovi

1.795.100

1.870.000

1.920.600

2.015.400

- Pladeni porezi

39.190

26.500

22.740

25.200

5. Odlivi gotovine iz aktivnosti investiranja

- Kupovina nekretnina, postrojenja, maina i opreme

800.000

- Ostali odlivi gotovine iz aktivnosti investiranja

6. Odlivi gotovine iz aktivnosti finansiranja
- Povradaj dugoronih i kratkoronih kredita i ostalih obaveza
- Finansijski lizing
- Ostali dugoroni i kratkoroni odlivi gotovine
IV Saldo tokova gotovine perioda (II-III)

391.900

265.000

227.400

252.000

V. Kumulativni tok gotovine (I + IV)

744.610

503.500

432.060

478.800

17

4.5 Ocena ekonomskih efekata plana

Period vradanja ulaganja =Ukupna ulaganja/neto dobit
800.000/1.039.680=0,7694 = 27,7 meseci

Prinos na investicije = Neto dobit/investicije x 100

1.039.680/800.000 x 100 =129.96%

Koeficijent ekonominosti = Ukupni prihodi/ukupni rashodi

60.220.500/59.065.300 = 1,02

18

V REZIME

Porodino poljoprivredno gazdinstvo posluje ved skoro pola stoleda. Raspolae slededom
strukturom osnovnog stada: 50 krava muzara i njihovi potomci. Osnovno stado se dri u
zastareloj tali koja prilino oteava poslovanje gazdinstva.
Ciljevi poljoprivrednog gazdinstva su: uzgoj ivotinja (u cilju proizvodnje mleka) i prodaja sirovog
mleka subotikoj mlekari.
Finansijska sredstva su potrebna za izgradnju nove tale gde se ivotinje mogu uzgajati pod
boljim uslovima i time poboljati kvalitet i kvantitet proizvodnje mleka. Novom talom
obezbeuje uslove, gde se mogu usavremeniti kako ishrana, tako i odravanje, a i mua krava.
Izgradnjom tale na poljoprivrednom gazdinstvu u vlasnitvu xxxxxxxxxxxx elimo da utiemo
na unapreenje poslovanja i na povedanje kvantiteta i poboljanje kvaliteta proizvodnje mleka.
Sa povedanjem proizvodnje elimo da postanemo jai trini uesnici. Razvoj je od velikog
znaaja poto gazdinstvo postoji ved 60 godina (tri generacije), pa je cilj da opstane i da se
razvija za naredne generacije i u budude obezbedi porodici izvor zarade.
Poljoprivredni proizvoa planira povedanje proizvodnje sirovog mleka radi obezbeivanja
odreene koliine mleka za preradu, koja se predaje Mlekari Subotica (70% od celokupne
proizvedene koliine) i radi dodatnog snabdevanja automata za mleko u okolini. Ciljna grupa
ostaje Mlekara i dodatno se proiruje (za 30%) lokalnim stanovnitvom koje de koristiti
automate za mleko u okolnim naseljima.

19