PERSONAL BALANCE S

TÀI SẢN
1. Tiền mặt và tương đương tiền Giá trị
- Tiền mặt hoặc tiền trong ngân hàng
- Sổ tiết kiệm
-Tiền cho mượn
.....
2. Tài sản cá nhân
-Xe, điện thoại, nhà
...
3. Tài sản đầu tư
-Cổ phiếu, trái phiếu
Tổng tài sản 0

KHOẢN PHẢI TRẢ

1. Hoá đơn
-Điện, nước, internet
-Thuê nhà
...
2. Các khoản vay
-Trả góp
Tổng nợ phải trả 0

Tổng tài sản 0

Tổng nợ phải trả 0
Tài sản ròng(TS còn lại) 0
 PERSONAL BALANCE SHEET
TÀI SẢN
Ghi chú
Tiền này có là mẹ hay ba cho/ bạn bè cho mượn....
stk giá trị bao nhiêu? Lãi suất nhận là bao nhiêu?..thời hạn bao lâu?...
Cho ai mượn? Khi nào trả?...

Xe dùng để đi làm, đi học, đi chơi? Xe này phụ huynh cho/mua trả góp(lãi suât, thời hạn...). Nhà

Trái phiếu đáo hạn lúc nào? Lợi tức hằng năm hàng năm?..

KHOẢN PHẢI TRẢ

Trả lúc nào? Cụ thể từng khoan mục là bao nhiêu?..

Trả lúc nào?

Trả cho món nào? Trả hàng tháng?...vào ngày mấy?..

ả góp(lãi suât, thời hạn...). Nhà thì các bạn dùng để ở hay kinh doanh
Mục tiêu Specific(Cụ thể) Measurable (Đo lường dc)

Cái gì? Ra sao? Như thế nào? VND?

Ngắn hạn (<1=năm)
1
2
..
Trung hạn (1-5 năm)
1
2
..

Dài hạn (>5 năm, đối với bài thu hoạch thì <=10 năm)
1Tiết kiệm Vị trí, diện tíchm quy mô, nội th2 tỷ
2
...
Action-oriented (định hướng hành động) Realistic (Thực tế)

Khả thi hay ko? Thấp? Cao? Phù hợp hay ko? ..

Thực hiện được vì... Taì sản hiện tại, tiết kiệm, đầu tư..
Time-based

Khi nào?..

10 năm
ĐÁNH GIÁ CÁC HÀNH ĐỘNG THAY THẾ
(Mỗi mục tiêu cho ít nhất là 2 hành động)
MỤC TIÊU NH: Có tiền Đà Lạt
Hành động 1: Gửi tiết kiệm NH...
Ưu điếm
-Chắc chắn sinh lời vì NH luôn đảm bảo trả lãi đúng hạn.
-Ít rủi ro vì NH là 1 định chế tài chính có uy tín
Hành động 2: Đầu tư cổ phiếu
Uư điểm

-Có thể sinh lời nhiều

-
==> Chọn hành động 1. Vì nhược điểm của việc đầu tư cổ phiếu lớn hơn rất nhiều so với ưu điểm của nó.

MỤC TIÊU NH:

Hành động 1: Gửi tiết kiệm NH
Ưu điếm
-Chắc chắn sinh lời
-Ít rủi ro
Hành động 2: Đầu tư cổ phiếu
Uư điểm

-Có thể sinh lời nhiều

-
==> Chọn hành động 1

MỤC TIÊU TH

==> Chọn hành động ..

MỤC TIÊU TH
==> Chọn hành động ..

MỤC TIÊU DH:

==> Chọn hành động ..

MỤC TIÊU DH:

==> Chọn hành động ..

TIÊU NH: Có tiền Đà Lạt

Nhược điểm
-Tiền lãi thấp
-Lạm phát

Nhược điểm

-Rủi ro bị mất vốn. Nhờ chuyên gia tư vấn tài chính

(môi giới CP của cty ck HSC) thì TTCK sẽ có thể giảm
sâu trong thời gian sắp tới.. Vì covid kéo dài, lạm
phát có thể tăng lên rất cao..)
-
đầu tư cổ phiếu lớn hơn rất nhiều so với ưu điểm của nó.

MỤC TIÊU NH:

Nhược điểm
-Tiền lãi thấp
-Lạm phát

Nhược điểm

-Rủi ro bị mất vốn. Nhờ chuyên gia tư vấn tài chính

(môi giới CP của cty ck HSC) thì TTCK sẽ có thể giảm
sâu trong thời gian sắp tới.. Vì covid kéo dài, lạm
phát có thể tăng lên rất cao..)
-

MỤC TIÊU TH

MỤC TIÊU TH
MỤC TIÊU DH:

MỤC TIÊU DH:

 PERSONAL CASHFLOW
Theo tháng: 1 năm đầu tiên (1/2023-1/2024)
Tháng Jan-23
Số dư tiền hiện tại 0
TỔNG THU NHẬP 100
TỔNG CHI THƯƠNG XUYÊN 10
Thiết yếu 10
Đầu tư
Tiết kiệm
Hưởng thụ
Giáo dục
Từ thiện
Còn dư 90

STT Tên khoản chi/thu nhập

Rút tiền gửi tiết kiệm từ NH/Tiền lãi/Gốc
Lương chính thức
Làm thêm
TỔNG THU NHẬP
Điện
Nước
Tiền đi Đà Lạt
Mua cổ phiểu (Mục tiêu ngắn hạn 2)
Gửi ngân hàng (Mục tiêu ngắn hạn 1)
TỔNG CHI TIÊU
Tổng cộng: THU-CHI

Theo năm: 10 năm (2022-2031)

Tuổi 22
Năm 2023
Số dư tiền hiện tại 0
TỔNG THU NHẬP 0
TỔNG CHI THƯỜNG XUYÊN 0
Thiết yếu
Đầu tư
Tiết kiệm
Hưởng thụ
Giáo dục
Từ thiện
Còn dư 0
STT Tên khoản chi/thu nhập
Lương chính thức
Làm thêm
TỔNG THU NHẬP
Điện
Nước
Mua nhà (Mục tiêu dài hạn 2)

TỔNG CHI TIÊU

Tổng cộng: THU-CHI
 Feb-23 Mar-23 Apr-23 May-23 Jun-23 Jul-23 Aug-23
90

Nhóm/Tháng Jan-23 Feb-23 Mar-23 Apr-23 May-23 Jun-23

THU NHẬP 100
THU NHẬP
THU NHẬP
100
Thiết yếu 10
Thiết yếu

10 0
90

23 24 25 26 27 28 29
2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030
0
Nhóm/Năm 2023 2024 2025 2026 2027 2028
THU NHẬP
THU NHẬP
0
Thiết yếu
Thiết yếu
4000000000

0 4000000000
Sep-23 Oct-23 Nov-23 Dec-23 Tổng Tỷ lệ/ Thu nhập

#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!

Jul-23 Aug-23 Sep-23 Oct-23 Nov-23 Dec-23 Tổng

1100000

1000000

1000000
0 0

30 31 32 33
2031 2032 2033 2034 Tổng Tỷ lệ/ Thu nhập

#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
2029 2030 2031 2032 2033 2034 Tổng

0 0
MẪU KẾ HOẠCH TIẾT KIỆM GỬI GÓP
Kỳ gửi 1 2
Số dư đầu kỳ 1000 1010
Số dư định kỳ 1000
Luỹ kế vốn gốc 1000 2000
Lãi suất 1% 1%
Tiền lãi 10 20
Tổng thu cuối kỳ 1010 2020

MẪU KẾ HOẠCH CHI TIÊU THEO NGUYÊN TẮC 50/30/20

Thu nhập Gía trị Nhu cầu thiết yếu (n
Tổng thu 140 Tổng
Lương/ Tiền lời từ kinh doanh Ăn uống
Tiền thưởng Đi lại
Tiền lãi đầu tư tài chính Thuốc men, khám bệnh
Thuê nhà, điện, nước..

MẪU KẾ HOẠCH CHI TIÊU THEO NGUYÊN TẮC 6 CHIẾC HŨ

Thu nhập Nhu cầu thiết yếu Đầu tư
100 55 10

100 32 42
 3 4
2020 3030
1000 1000
3000 4000
1% 1%
30 40
3030 4040

Giá trị Tiêu dùng cá nhân ( Giá trị Đầu tư, tiết kiệm Giá trị
70 Tổng 42 Tổng 28
Shopping Đầu tư
Giải trí (nhậu, cafe) Tiêt kiệm (dự phòng,..)
, khám bệnh Du lịch
điện, nước..

Tiết kiệm Hưởng thụ Giáo dục Từ thiện

10 10 10 5

1000