Povjerljivo - Internal use

PRIVITAK 2
Vrijeme primitka i izvršenja naloga platnog prometa

A/ NACIONALNI PLATNI PROMET

A/1.NACIONALNI PLATNI PROMET U DOMAĆOJ VALUTI (BEZGOTOVINSKA PLAĆANJA)

Vrsta naloga Vrijeme primitka Datum izvršenja

Elektronički nalozi za plaćanje eksterni do 15:15 isti dan

Hitni nalozi - HSVP do 16:00 isti dan

SCT Instant nalozi za plaćanje** do 24:00 Isti dan

Elektronički nalozi za plaćanje interni do 21:50 isti dan

Nalozi u HRK koji imaju pokriće u stranoj valuti* do 15:15 Isti dan

prema Terminskom planu koji vrijedi u platnom prometu s fizičkim

Nalozi na papiru primljeni u poslovnicama Banke
osobama
Nalozi na papiru primljeni u FINA-i prema satnici FINA-e

* u stranoj valuti s tečajnice Banke izvršenje u navedenom roku pretpostavlja ispravnost primljenog naloga,
a što, između ostalog, uključuje dostatno pokriće na računu platitelja u Banci.

** SCT Instant nalozi za plaćanje izvršavaju se isti dan, radnim i neradnim danima, odobrenje računa primatelja
plaćanja očekuje se unutar 10 sekundi od trenutka zaprimanja naloga od pružatelja platne usluge platitelja.
Navedenih 10 sekundi počinje teći nakon što Banka provede sve potrebne kontrole ispravnosti sukladno Općim
uvjetima Privredne banke Zagreb d.d. po transakcijskim računima i obavljanju platnih i ostalih usluga za
nepotrošače i potvrdi zaprimanje naloga vremenskim pečatom (Time stamp). Vrijeme označeno na vremenskom
pečatu (Time stamp) računa se kao vrijeme zaprimanja naloga i od tog trenutka počinje teći očekivano vrijeme
izvršenja.

A/1.1 NACIONALNI PLATNI PROMET U DOMAĆOJ VALUTI (BEZGOTOVINSKA PLAĆANJA) – SEPA

IZRAVNA TEREĆENJA (poseban Ugovor s Bankom)

Vrsta naloga Vrijeme primitka Datum izvršenja

Nalog izravnog terećenja od D-14 do D-1 D*

do 12:00
Opoziv naloga izravnog terećenja (Revocation) do D-1 do 12:00 isti dan

Poništenje naloga izravnog terećenja (Reversal) od D do D+5 do isti dan

12:00

*U procesu SEPA izravnih terećenja u kunama dan 'D' je uvijek radni dan. Datum izvršenja (dan ‘D’) je
datum na koji primatelj traži da mu se odobre naplaćena sredstva od platitelja.
Povjerljivo - Internal use

A/2.NACIONALNI PLATNI PROMET U STRANOJ VALUTI, PREKOGRANIČNI I MEĐUNARODNI

PLATNI PROMET

način
Vrsta naloga interni - na račun u Banci eksterni - prema trećim bankama
zadavanja
datum
vrijeme datum datum vrijeme datum datum valute za
primitka izvršenja valute primitka izvršenja valute JPY i
AUD
Nacionalni SEPA kreditni nalog na papiru do 15:30 isti dan isti dan do 14:30 isti dan D+0
transferi elektronički do 16:00 isti dan isti dan do 14:30 isti dan D+0**
nalog na papiru do 11:00 isti dan D+0

elektronički do 12:00 isti dan D+0

Prekogranični SEPA od 11:00

nalog na papiru isti dan D+1
kreditni transferi do 14:30
od 12:00
elektronički isti dan D+1
do 15:30
Kreditni transferi u nalog na papiru do 14:30 isti dan isti dan do 12:00 isti dan D+1 D+2
nacionalnom platnom
prometu elektronički do 15:30 isti dan isti dan do 14:00 isti dan D+1 D+2
Non SEPA kreditni nalog na papiru do 12:00 isti dan D+1 D+2
transferi (prekogranični i
međunarodni) elektronički do 14:00 isti dan D+1 D+2
HITNI _EUR nalozi
do 14:30 isti dan D+0
(prekogranični i nacionalni )
HITNI nalozi (međunarodni
za HRK, EUR i USD;
do 12:30 isti dan D+0
prekogranični za HRK i USD
i nacionalni za USD)*

* Vrijedi samo za iznose do 50.000.000,00 kn ili u odgovarajućoj protuvrijednosti tog iznosa u EUR ili USD
** D+0, a najkasnije D+1 ovisno o dostupnosti banke primatelja u platnom sustavu u kojem se obračunavaju
SEPA transakcije
Povjerljivo - Internal use

Napomene:

• Vrijeme primitka je krajnji rok za zaprimanje naloga koji će biti izvršeni u tekućem radnom danu ("D") i
s naznačenom valutom, pri čemu se podrazumijeva da je npr. D+1 sljedeći radni dan u odnosu na
datum izvršenja naloga.
• Datum izvršenja platnog naloga ("D") je dan na koji Banka tereti račun platitelja i u kojem se izvršava
platni nalog prema pružatelju platnih usluga primatelja u odnosu na vrijeme i dan primitka naloga za
plaćanje.
• Datum valute je datum koji se računa od datuma izvršenja naloga za plaćanje ("D“). Na Datum valute
o će biti odobren račun pružatelja platnih usluga primatelja.
• Kod međunarodnih i prekograničnih plaćanja u kojima sudjeluje više pružatelja platnih usluga, Banka
garantira datum valute plaćanja samo do prvog pružatelja platnih usluga.
• Radni dani za izvršenje eksternih naloga za plaćanje (na račun primatelja izvan Banke) su radni dani
od ponedjeljka do petka.
• Radni dani za izvršenje internih naloga za plaćanje u kunama (na račun primatelja u Banci) su svi dani
od ponedjeljka do nedjelje uključujući i praznike u Republici Hrvatskoj.
• Radni dani za izvršenje SCT Instant naloga za plaćanje u kunama su svi dani od ponedjeljka do
nedjelje uključujući i praznike u Republici Hrvatskoj.
• U radnom danu koji prethodi državnom prazniku/blagdanu, Banka će izvršavati naloge za
plaćanje koji se nalaze pod A/2. istoga dana, a koji budu zaprimljeni do 12:00 sati.
• Banka garantira izvršenje plaćanja u gore navedenim rokovima samo za ispravne naloge za plaćanje.
• Ispravan nalog za plaćanje je nalog koji ima dostatan saldo na računu platitelja u PBZ za pokriće
naloga za plaćanje i naknade te ispunjava ostale uvjete predviđene Općim uvjetima poslovanja
Privredne banke Zagreb d.d. po transakcijskim računima i obavljanju platnih i drugih usluga za
nepotrošače.
• Banka će odbiti izvršenje neispravnog naloga. Ako je izvršenje naloga za plaćanje odbijeno, smatra
se da nalog nije ni primljen.
• Za naloge koji budu zaprimljeni nakon krajnjeg vremena za zaprimanje naloga za izvršenje u istom
danu, svi rokovi se računaju od sljedećeg radnog dana. Sljedeći radni dan biti će datum izvršenja
naloga i datum od kojeg će se računati datum valute izvršenja naloga u korist pružatelja platnih usluga
primatelja plaćanja.
• Za grupe naloga koji terete transakcijski račun klijenta u skupnom iznosu (skupno terećenje ili "batch
booking"), uzima se kao relevantno vrijeme primitka one vrste naloga koja se nalazi u grupi za skupno
terećenje i ima najranije vrijeme primitka.
• Korisnik platnih usluga može opozvati nalog za plaćanje do krajnjeg vremena za zaprimanje naloga u
radnom danu koji prethodi radnom danu u kojem se nalog ima izvršiti.
• Banka zadržava pravo da u izvanrednim situacijama odstupi od navedenih rokova. Izvanrednom
situacijom smatra se bilo koji razlog više sile ili drugih nepredvidivih okolnosti zbog kojih Banka nije u
tehničkoj mogućnosti izvršiti dostavljeni ispravan nalog. U slučaju zakašnjenja u izvršenju ispravnog
naloga zbog nastanka izvanredne situacije isključuje se odgovornost Banke za nastalu štetu.
• Banka se oslobađa odgovornosti za produljenje roka izvršenja ili neizvršenje naloga kojemu je uzrok
provedba mjera sukladno propisima o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i propisima o
međunarodnim mjerama ograničavanja i embargo mjerama te međunarodno prihvaćenim obvezama na
polju sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma.
Povjerljivo - Internal use

B/ostali poslovi rezidenata u stranoj valuti

Vrsta naloga Vrijeme primitka Datum izvršenja

Otkup deviza u papirnatom obliku

- isplata na račun u PBZ do 15:00 isti dan

- isplata na račun kod drugog pružatelja do 13:00 isti dan

platnih usluga u zemlji

Kupoprodaja i konverzija deviza od 8:00 do 15:30 isti dan

elektroničkim putem

Masovne specifikacije (e-mail) – više do 12:00 isti dan

korisnika

C/ GOTOVINSKO POSLOVANJE

Gotovinsko poslovanje u trezorima Banke

Vrsta naloga Vrijeme primitka Datum izvršenja

Polog gotovine dnevnog utrška do 10:00 isti dan, a najkasnije sljedeći
u trezorima Banke radni dan
Polog gotovine dnevnog utrška do 8:00 isti dan
u dnevno noćni trezor (DNT) Banke
Narudžba isplate u gotovini do 12:00 1 radni dan prije traženog dana
u trezorima Banke isporuke

Gotovinsko poslovanje u poslovnicama Banke

Vrijeme
Vrsta naloga Valuta primitka Datum izvršenja Datum valute
Polog gotovine službena valuta RH / do 20:00 isti radni dan (D) isti radni dan (D)
strana valuta

Isplata gotovine službena valuta RH / do 20:00 isti radni dan (D) isti radni dan (D)
strana valuta

Narudžba za isplatu službena valuta RH / do 17:00 isti radni dan (D) sljedeći radni dan (D+1)
gotovine strana valuta ili prema dogovoru

nakon
Narudžba za isplatu službena valuta RH / 17:00 slijedeći radni dan (D+1) drugi radni dan (D+2) ili
gotovine strana valuta prema dogovoru

U Zagrebu, 29.rujna 2020.