HỌC VIỆN CHÍNH SÁCH VÀ PHÁT TRIỂN

KHOA CƠ BẢN – BỘ MÔN LÝ LUẬN CHÍNH TRỊ

TIỂU LUẬN
MÔN TRIẾT HỌC MÁC-LÊNIN

Đề tài:

Lừa đảo tài chính trên không gian mạng trong đại dịch Covid ở
Việt Nam, nhìn từ cặp phạm trù tất nhiên ngẫu nhiên.

Giáo viên hƣớng dẫn: Nguyễn Tiến Hùng

Sinh viên thực hiện : Dƣơng Hoàng Nhật Vi
Lớp : Kinh Tế 11.3

Hà Nội - 2021

M ĐẦU
1
 MỤC LỤC
M ĐẦU...............................................................................................................3
NỘI DUNG...........................................................................................................3
CHƢƠNG I: CƠ S LÝ THUYẾT VỀ CẶP PHẠM TRÙ TẤT NHIÊN
NGẪU NHIÊN.....................................................................................................3
1.1 Khái niệm về cặp phạm trù tất nhiên..........................................................4
1.2 Khái niệm về cặp phạm trù ngẫu nhiên......................................................4
1.3 Ý nghĩa phƣơng pháp luận...........................................................................5
CHƢƠNG II: TỘI PHẠM L A ĐẢO MẠNG L NH V C TÀI CHÍNH
NG N HÀNG
........................................................................................................................
5
2.1 T i phạm công nghệ cao................................................................................5
2.2 Lừa đảo tài chính...........................................................................................6
CHƢƠNG III: TH C TRẠNG L A ĐẢO TÀI CHÍNH TRÊN KHÔNG
GIAN MẠNG TRONG ĐẠI DỊCH COVID VIỆT NAM NH N T CẶP
PHẠM TRÙ NGẪU NHIÊN
........................................................................................................................
9
3.1 Tình hình t i phạm lừa đảo tài chính trên không gian mạng diễn iến
ph c tạp trong i cảnh dịch
9
3.2 Các các th đoạn, phƣơng th c lừa đảo tài chính thƣ ng gặp............11
CHƢƠNG IV: ĐỀ UẤT MỘT S KIẾN NGHỊ, GIẢI PHÁP NH M
N NG CAO HIỆU QUẢ PH NG, CH NG L A ĐẢO TÀI CHÍNH
TRÊN MẠNG TRONG TH I K ĐẠI DỊCH HIỆN NAY...................20
4.1 Kiến nghị......................................................................................................20
4.2 Giải pháp......................................................................................................20
KẾT LUẬN........................................................................................................22
TÀI LIỆU THAM KHẢO.................................................................................23
2
 M ĐẦU
Hi y h g g g g h i i 4 i hi i h
h h g g gh h g i i h g g gh g y g
g ih ih T g h i gi hh h i h g g gh
cao ở ư có chi hư g gi g i i h g y h
gư i T i h g g gh h hi á h h i h i i
í h ợi á h x h e ọ há iể ki h hó hí h ị
ủ gi Th i gi gầ y á g ủ i giã á h xã h i ể hò g
h g ị h COVID-19 h g ả tài chính trên kh g gi g ó i i
h
T g h i gi ư i i h ủ ị h C i -19 ợi g i
gư i g hi g g kh g gi g h g xã h i
F e k Z......ể gi i họ ắ hi i ượ g x ã gi g h
g ả i hí h ể hi i ả L i i h y y kh g i hư g
gư i ẫ ầ ả h giá g ư g h i hợ i h g ể íh
hò g g Đặ i h ặ h ù hi gẫ hi g T i họ
h i ả i hí h kh g gi g g i ị h C i ở Vi N
khí h ượ h ặ i g hik i ị h C i hi
nay.
X há y i y ị h họ i “Lừa đảo tài chính trên không
gian mạng trong đại dịch Covid ở Việt Nam, nhìn từ cặp phạm trù tất nhiên
ngẫu nhiên.” ể hủ iể ủ h
NỘI DUNG
CHƢƠNG I: CƠ S LÝ THUYẾT VỀ CẶP PHẠM TRÙ TẤT NHIÊN
NGẪU NHIÊN
Cá i i h giữ á hi ượ g h y giữ á h g h gx
hi kh g gi g h Có i i h ả h ủ hi ượ g y ị h
ó ih h ù hi Có i i h gặ h ủ hữ g i ki
h ảh g i y ịh y h g ó hể x hi ũ g ó hể kh g
x hi ó i h h ù gẫ hi D ó khi hả á h hi h khá h
gư i h h ượ í h kh g ghĩ kh g g g giá ị ủ á

3
 i i h khá h ó ở hi ượ g h i h g h h hó á
i i h h ị h hải xảy hư h ( hi ) hó á i i h ó hể
xảy ó hể kh g xảy xảy h y h y xảy h khá ( gẫ hi )
T y ỗi hi ượ g ó hi gẫ hi hư g g á h
g há iể h g i i h y h ó gẫ hi ò h g
hữ g i i h khá h ó hi g hữ g i ki h ịh hg
h yể hó ẫ h Ph Ă gghe i “Cái gư i ả y h y i
h hữ g gẫ hi hầ h h ái ượ i gẫ hi i
h h h ư i ó ẩ ái y "11 y h gi i giữ hi gẫ
hi hỉ ó í h ư g i ó ầ áh i g hắ hi gẫ
hi khi ghi hi ượ g T hi ó i i h i ái h g hư g
ái h g kh g hải ũg hi ởi ái h g ó hể hể hi g
h h h ủ hi g h h h ủ gẫ hi
1.1 Khái niệm về cặp phạm trù tất nhiên
T hi h ù hỉ i i h ả h g y h ả g
hi ượ g y ịh g i ki h ị h hải xảy g hư h h
kh g hể khá
T hi ồ i khá h g h g h hữ hể hi ở hỗ hi
gi ũg h ư g i h hh g gẫ hi T hi ó i ò
h ịh g á h há iể ủ hi ượ g; hi óg i ò hi
h i há iể
1.2 Khái niệm về cặp phạm trù ngẫu nhiên
Ngẫ hi h ù hỉ i i h kh g ả h g y h h
ả h g i y ị h ó hể x hi ó hể kh g x hi ; ó hể x hi
h y h ặ ó hể x hi hể khá
Ngẫ hi ồ i khá h g h g h hữ hể hi ở hỗ Ngẫ
hi h h h iể hi ủ hi ổ g h hi Ngẫ hi ó i ò
h ịh g á h há iể ủ hi ượ g; hi óg i ò hi
hi há iể ò gẫ hi ó hể h há iể y i h hhy
h

4
1.3 Ý nghĩa phƣơng pháp luận
Thứ nhất hi h ị h hải xảy g hư h g h g h
i ầ hi h kh g hể gẫ hi hư y hi ủ
kh họ h ượ i i h hi ủ hi h khá h
Thứ hai hi kh g ồ i ưi g hầ gh g h h
hỉ ó hể hỉ ượ hi ằ g á h ghi hữ g gẫ hi hi
hải i
Thứ ba gẫ hi ó ả h hưở g hị há iể h hí ò ó hể
h i h há iể ủ hi ượ g g i ổi; y kh g ỏ
gẫ hi hải ó hữ g hư g á hò g ư g hợ á gẫ
hi x hi g
Thứ tư h gi i giữ hi i gẫ hi hỉ ư g i khi h
h ượ á i ki ó hể h yể hó ó hể i ki h
ợi ể “ i ” gẫ hi hù hợ i h i h h hi hi kh g hù
hợ h i h h gẫ hi
CHƢƠNG II: TỘI PHẠM L A ĐẢO MẠNG L NH V C TÀI CHÍNH NG
N HÀNG
2.1 T i phạm công nghệ cao

Khái niệm: T i h g gh i h g i h ki h kỹ
g g hư g i g gh h g i á g ái há h g
i ữ i í hi ượ ư ữ x y ải g h h g g áy í h T
i h ặ á i h hi hữ g h h i i h há g y hi h i h á
h ổ h Nh ư

T h h h h i á i ượ g h hi h h i h i g hủ y
6 hư g h :

n t á i ượ g giả h á C g Vi iể á Tò á gọi i
h gư i ể h hi h h i ả g y é y ầ khá h hư: Ph
i gư i h g g… T ó hải h yể i
i kh ả á i ượ g y g

i ả g xã h i hể hư :
5
 Chi y i khiể i kh ả g xã h i ủ gư i ị h i i á
kị h ả hắ i ả háh è ủ gư i ị h i; k g xã
h i h hẹ g i ó giá ị S ó y ầ h h yể i h h ặ
hí hải hằ hi i ; h ặ g i i hắ F e k Z h g
á g hưở g ghị hí ể h hưở g;

Đ i ượ g gi i hi gư i ư g ik e i á h ữ Vi
N hằ á ỉ h y ư g ghị h yể hư: T g ỹ hẩ
ượ g i USD ư g h g kh g Vi N ể ặ g Ti he
giả h h i y y ầ h h yể i i kh ả g h g h
h g ể hủ h h g hằ h hi h h i ả hi i ả

g g ể hi h g i i kh ả hể hư: T g h
hư i h y ổi i g á hư i i g á gi ị h hợ ồ g
hư g i ể hi i ả ; h ặ giả á g h g i i á ịh
y ể y ắ h g i i kh ả ủ khá h h g i

tư i h ả hi i ả h g h g hư g i i
hư: Cá i ượ g ở á g á h á h g i e ặ h g ó ả g á
á á ặ h g y ầ ị h i h yể kh ả ặ ọ S khi h ọ h y ượ
h yể kh ả ư ể ặ h g i ượ g kh g gi h g h ặ gi h g giả
h g ké h ượ g h g hư g khó g g ủ h h ặ xó hẳ ể xó
ỏ i h i hi i ả ủ ị h i

năm h g h h h ki h h hặ á gi ịhả (
vàng, g i g ả ) h ặ g ầ i h gi ị h ư
g i ể i ké khá h h g ở i kh ả gi ị h ể hi i ầ ư
sáu giả á g h g y ầ g khẩ ã PIN h ặ h g
i h ể x i á gi ị h g h g ủ gư i ể hi
i ả

2.2 Lừa đảo tài chính

L ả i hí h là h h h ả hằ hi g kh ả i ủ h
H h h hể ủ ả i hí h hư g là “ ả hí ả ư ” Đ y

6
h h h ả hằ hi g kh ả i ủ h i hy ọ g h
ượ kh ả i khá h
* 6 ìn t c lừ đảo trong lĩn vực tài c ín :
Thứ nhất, ả hư i (E i ) Đ i ượ g ả hư g h á
g h g á g y i á g i e i ghị gư i i ù g g h g
i á h h g i i kh ả ( g h khẩ …) ể g h i i kh ả
ã ị khó h ặ ể h kh ả i hưở g hặ ghị hí ể h
hưở g T ó i ượ g áh ắ h g i á h / i kh ả h hi gi
ị h hằ hi i g i kh ả ủ gư i i ù g

Thứ hai, i hắ i h i (SMS) Đ i ượ g ả giả ủ g h g

g i i hắ h i iể g h g kh g h g ( g á g g y i
ầ ị T ) g ó ó h i k giả i i g h g á g h h g
h g á g hưở g y ầ gư i i ùg y á we i e/ ư g i k
giả gầ gi g hư we i e g h g y ầ h i kh ả khẩ OTP gi ị h
I e e B ki g M i e B ki g we i e giả..........S khi ó á h g i
y i ượ g h hi gi ị h hi i i kh ả

Mặc dù cơ quan chức năng đã khuyến cáo nhưng vẫn còn nhiều người mắc bẫy các
đối tượng lừa đảo.

Thứ ba gọi i h i Cá i ượ g g á ịh ó h g giả

7
ầ i h i giả i h i h á ủ h g

8
 g á h hi há hư: C g Vi iể á Tò á h ặ á
h i i i ư gọi i h gư i ể h hi h h i ả gy
é e ọ gư i i ù g i ó í h í á i h h h ó y
ầ gư i i ù g hải h yể i i kh ả á i ượ g
y g

Thứ tư g g (we i e) giả Đ i ượ g ả y ầ gư i i ùg

y á we i e giả gầ gi g hư we i e g h g y ầ h i
kh ả khẩ OTP gi ịh I e e B ki g M i e B ki g ị hỉ
giả
S khi ó á h g i y i ượ g h hi gi ị h h yể i
i kh ả ủ gư i i ù g

Thứ năm, g xã h i khá Cá i ượ g hi y i khiể (h k) i

kh ả g xã h i hư: F e k Z........ủ gư i i ù g Đ i ượ g y ó
ọ hữ g i hắ ũ ắ hư hói e hắ i xư g h ủ gư i i ù g
ể h hi h h i ả y ầ gư i h è ủ gư i i ùg h hi
các gia ị h i hí h

Thứ sáu, gi ị h hư g i i Cá i ượ g ở á g á h á
h g i e e h g ó ả g á á á ặ h g y ầ gư i i
ù g h yể kh ả ặ ọ S khi h ọ h y ượ h yể kh ả ư ể ặ
h g i ượ g kh g gi h g h ặ gi h g giả h g ké h ượ g Cá
i ượ g hư g khó g g ủ h h ặ xó hẳ ể xó ỏ i
h i hi i ả ủ ị h i

T h kh y á gư i i ù g kh g g h g i á
ịh g h g gồ : T g h khẩ ã xá h (OTP) h ặ h
í g h kỳ á h ổ h hư xá ị h ượ õ i h;
kh g y á ư g ik i k g i hắ /e i h ặ kh g õ g ồ
g ; kh g h hi gi ị h he y ầ ủ á i ượ g khi h ượ i
h i i hắ ó i g i gi ị h g h g

Đồ g h i kh g y hặ h h g i y khẩ g
h I e e B ki g/M i e B ki g ã xá h OTP i kh ả … ủ gư i
9
i ùg g we / i k khá i g we h y ư g ẫ I e e B ki g

1
ủ g h g; kh g i ặ á g g hư ượ xá h kh g g ặ
i he y ầ ủ i ượ g ; kh g h ượ h ặ h h h g i á h
ể ở h i kh ả g h g

CHƢƠNG III: TH C TRẠNG L A ĐẢO TÀI CHÍNH TRÊN KHÔNG

GIAN MẠNG TRONG ĐẠI DỊCH COVID VIỆT NAM NH N T CẶP
PHẠM TRÙ NGẪU NHIÊN
3.1 Tình hình t i phạm lừa đảo tài chính trên không gian mạng diễn iến ph c
tạp trong i cảnh dịch
Th i gi gầ y á g ủ i giã á h xã h i ể hò g h g ị h COVID-
19 h g ả hi i ả he hư g h y h g giả
g i h ả tài chính trên kh g gi g ể h g ó i i h

Giãn cách xã h i, lừa đảo tài chính trên không gian mạng gia tăng

The á á ủ B C g g5 2 15-2 19 ã khởi

10.360 á ả hi i ả i 11 41 ị hi i h g
gh ỉ ồ g C y ư g ư g i kh ả g h 2 á / T y hi
ư hữ g á g ủ ị h COVID-19 ù g hữ g khó kh ki h - xã h i
hỉ 25/5/2 2 24/5/2 21 ã há hi h 5 4 ả hi
i ả i i h g gh ỷ ồ g Nhữ g y h h y h h h h
ủ i h ả hi i ả

Ng i á hủ ả y h g g i ảh ịh á i ượ g ã
ợi g kh g gi g ểh g ả hi i ả i hư g h
ih i g áh i h ; hi ó ượ g ịhi h gi i
hi ị hư g ả ư Cá hủ iể h h hư:

+ S g g xã h i ể k

+ Th g á g i

+ Giả h h i y hải h y ầ ịhi i ư

h yể h hí i h á i kh ả g h g á i ượ g hỉ ị h
ồi hi

9
+ Giả h á Nh ư C g Vi iể á Tò á gọi i h g
á hủ h ó i á á i g giải y e ọ y ầ
ị h i h yể i h ặ kh i há h g i i kh ả g h g ủ ị h i

+ T ó g h i kh ả ủ ị h i h yể i á i kh ả g h g
ủ i ượ g ể hi ; hi y ả ị (h k) h ặ giả á i kh ả
g xã h i ủ gư i ồi hắ i g gư i h e ủ hủ i kh ả
h yể i ó hi

B h ó i h ả hi i ả ợi g kh g gi g ể
á we i e gi ịh g g ki i g “ ồi h ” á
kh ả ợi h ể k gọi i ké ầ ư ki h h i ả g i h i (F ex)
gi ịh y họ hị h (Bi y O i ) he h h ó
hi h h g kỹ h h h ầ ư h ỗhặ áh ể hi i
ả H y hư g h khá á i ượ g ợi g i á h g hó á
we i e á h g y g xã h i h á á ặ h g hư khẩ
g hi ị y g h i iể ị h COVID-19 g i ể ả hi
i ủ i á á h g h ặ giả h h i y i gọi gư i
h hò g ị h h ặ g ịh xé ghi i ie g g
ư hò g h g ị h COVID-19 y ầ gư i óg i ồi hi ; h ặ hủ
g h g i giả á h ả h khó kh ể g y gó
hi hi i h y g ượ .

V ả á h g g g y 2/4/2 21 C g ỉ h H Tĩ h hủ hi
hợ C g C g á ị hư g: H N i Th h h Hồ Chí Mi h Đ Nẵ g
Gi L i Bắ Gi g i há ư g y ả tài chính và hi i ả i
ượ g L H y Nh (ih 1993 iL S h h h Th h Hó ỉh
Th h Hó ) Ng y Hữ Hi (ih 1993 i Vi Hù g Vũ Thư Thái
B h) ầ ầ ã ồ g ắ giữ 12 i ượ g i 8 i ượ g i
h giữ 2 6 ỷ ồ g 79 áy í h xá h y 187 i h i i g 3 hù g (2 )
h g hó ù g hi i ả ồ khá

Cá i ượ g á gf ge á h g i e ồi h hy ảgá
g ượ ư g á g iew g xã h i F e k ể yể g á iên bán

1
h g S khi g á i g i á i ượ g g i á i kh ả
F e kả gk h g ặ h g ể h g á i ặ h g i g
f ge ủ á i ượ g S khi h ượ h g á g á i i h i
khá h ã ặ ư ó h kh g i ượ á i ượ g ã xó V
y á g á i giữ ượ g h g ã h h á i h á i
ượ g hư g ó giá h h h kh g g ượ h g ké h
ượ g Bằ g hủ á i ượ g ã h g h gh gư i ả ư
hi h g ỷ ồ g ủ á ị h i

ử lý nghiêm các vụ án liên quan đến t i phạm lừa đảo tài chính trên không gian
mạng

V gy h he B C g hữ g á g ủ h h h ki h xã h i
i g h h g i ả h ị h COVID-19 ké i ả h hưở g
á h g ả x ki h h h g hi i h ghi ké he á
i h xã h i g á g y h gi g i h h
i h h i h ả i hí h kh g gi g

Ng y h ọ g khá h ầ h g h hẹ ả
i há ợi ả h giá ể i h ợi g h hi h h i ả tài chính
kh g gi g.

3.2 Các các th đoạn, phƣơng th c lừa đảo tài chính thƣ ng gặp
Th i gi i h g gh ó hi hư g gi g i hi hi
h hủ ũ i khá h Cá i ượ g i h ợi g hẹ ả
i hi h g i kiể h g ủ ị h i ể hằ íh ả y ã OTP ủ
i kh ả h hi i hi i

Th đoạn mới chiếm đoạt sim s điện thoại để lấy mã OTP từ ngân hàng

M g hữ g hi h ả i x hi gầ y ủ i h g
gh ó hi y kiể á i ủ hủ h i g ể y ã OTP
g h g S ó h hi h h i h yể i h ặ y i i e

1
 Thủ h g h h i h g gọi i h i gi i hi g
ó hư g h “hỗ ợ h yể ổi i 3G 4G" h ặ ổi i ể h ư ãi
hi h h g i 4G kh g kh g hể g Đ i ượ g
hư g ẫ hủ i i h i i he há S khi h hi h á
g i i hắ gy i i h i ã ị áh ắ S khi hi y
kiể á i ủ gư i ù g k gi ù g hí h i ó y ã OTP g h g
g i g á ị h í g y i i e… ư i h ghĩ h .

The kh y á ủ Vi h e M iF e gư i ù g ầ ả h giá i á
gọi i hắ i á i g hư ghị hỗ ợ h y i g i
hặ h g á g hưở g hi gặ á hi ượ g hư g hư í hi ị
vô hi hó i h i kh g õ g y h hi i h i gọi áy
g ùg kh ả g h i gi gư i ù g i h ổg i h ó khá h
h g Ng i gư i ù g kh g y á ư g i k gắ kè g i
g i hắ ; kh g h hi h á i h i he á há ượ hư g
ẫ ởi gư i

Gọi điện thoại giả danh Cảnh sát giao thông gửi thông báo phạt ngu i

C Cả h á gi h g B C g ư kh y á i gư i ầ
ả h giá ư hủ i ượ g ợi g g á x i h h h
ả h ể ả á h ắ h g i i kh ả

Ng y 22/4/2 21 h i h x h h ả h ủ Phò g Cả h á gi
thông C g ỉ h B h Đị h i h h g i ủ h NQH ( i hư g
T ầ Ph TP Q y Nh ) h y: A h h ượ gọi h i g ủ
h ầ i h i +87 692342658 ầ y ki giọ g ữ h g á
i h ã i h L Gi h g ư g hư g hư h g
ểx ồg hiy ầ h g h g i á h h hi h
á hí i h i ể h ượ i g h g á hể Th y ó hi
hư g hH ãk h gọi ồ g h i g i h i ể gọi i
cho i h i gọi hư g kh g i ượ

1
 The g y kh g hải ư g hợ á i gư i h
ượ gọi á h ó ầ +87 +6 1 + 84… T g h i gi á
ị h g ã i h hi ư g hợ gư i hả á h i h
á gọi h g á h hủ hư g i i ã ó h h i i h gi
h g ư g hư g ẫ á h h yể kh ả ể ó g i h

Bả h ủ hủ ả á i ượ g i h ợi g i h
g i gư i i h gi h g kh g ị x gy ải y h hư: hi
i h gi h g ư g ã ị e giá á ượ gắ á y
ư g ghi i S ó h h ả h ượ g i g x h í h ể xá ịnh
ỗi i h hi xá ị h ượ ỗi i h Cả h á gi h g g i h g á
hủ hư g i N 15 g y hủ hư g i h ặ gư i i khiể hư g
i i h gi h g hư i Phò g Cả h á gi h g h i hợ i
cô g hư g xã hị ểgi i h g á i h i hủ hư g i ồ g
h i h i hợ i g kiể ể ảh á hư g i ượ g ểi
h há gi h g hư g h ả kiể ị h

Cá i ượ g i h ợi g kh ả g h i gi ượ g Cả h á
giao thông ầ ểh i h hi y hx h ói ã g hg
i giả g i i á hủ hư g i hằ íh ả hủ hư g i óg
i h Hi i x h g i i h gi h g hỉ ượ h hi y h :
Chủ hư g i h ặ gư i i khiể hư g i i h gi h g i
ở Phò g Cả h á gi h g ượ á h g á g kh i ih h ỗi i
h h i gi ị iể i h hư g ẫ giải y x x h g ii
h gi h g

Tự xƣng cán cơ quan thực thi pháp luật để “hù dọa” khởi t ắt giam

Chi h gọi i h i giả h á ảh á i ; i kiể

á… g i há á y ư g y i x y gi ồi hù ọ ịhi
ị khởi ắ gi y ầ h yể i i kh ả ủ i ượ g ể h
g á i hủ kh g i Có hi ả h á hủ y hư g
ẫ ó gư i ẫy ủ á i ượ g Đ hầ ó hư g hữ g gư i í h
h g i á hí
13
 Gầ y h g y 7/5 g Q (SN 1943 i Cầ Gi y H N i) hả á h
i h ượ i h i i ượ g xư g g Đ i ượ g
y h g á g i á i gQ y ầ g
h yể i h h ể xá i h S khi h yể 2 6 ỷ ồ g i kh ả ủ i
ượ g g Q i i ã ị g h á

T g hi ư g hợ á i ượ g ò h g g xã h i hư Z
F e k ểgi h ịhi á ả giả hư: “L h ắ ị ể gi ” “Gi
y
i ”gy h g g ợ ị h i hải he y ầ ủ i
ượ g g ã i kh ả ã OTP g h g h ặ h yể i ó hi
i ả

V i hi h ả y B C g kh y á gư i ầ ả h giá khi
i i g g i g i gi y i gi y i hặ
gi g ị hư g T y i kh g y ầ g h yể i i
kh ả g h g hi há hi á ư g hợ ó hi ả hư h
ầ á g y h g i gầ h

Lập website nhái và tự xƣng nhân viên ngân hàng để lừa đảo

Mi y h g g h g MSB Ag i k… há i h g á gi
khá h h g ả h giá ư h g á i ượ g h h i g h g ể
ả hi i g i kh ả h ủ khá h h g

The kh y á ủ MSB hủ ủ á i ượ g gi i hắ SMS giả

e ủ g h g ể khá h h g y ư g i k giả ư g
gi i ị h g h g i ủ g h g S ó y ầ g á
h g i ả hư khẩ g h ã OTP h g i h … ể hi
i

H ặ h hi gọi giả á g h g: Đ i ượ g ả ù g i
h i á h (kh g hải H i e ủ g h g) giả h h i g h g
gọi ể hỗ ợ á h yể i hầ ể xá h h g i ở khó i kh ả …

1
S ó i ượ g g i SMS hư g ẫ khá h h g g h g i ư g

1
ik ẫ g we giả g h g y ầ h h g i g h
khẩ ã OTP…

3.3 Lừa đảo tài chính trên không gian mạng trong đại dịch Covid ở Việt Nam,
nhìn từ cặp phạm trù tất nhiên ngẫu nhiên
Có thể thấy rằng, việc lừa đảo tài chính trên mạng là yếu t tất nhiên ởi:
T g i ả h ị h h ki h gặ hi khó kh i g h i
kh g ượ h ợi hư ư h hiể i há ủ gư i h h
ó hí h hữ g i ki h ợi ể ọ ả h hi h h i h i M
gư i hẹ gi h h g i hữ g i ả g á ủ k
x ể ồi i ả h h g h g hỉ họ ò ả hữ g gư i h ị i ké
hữ g ẫy ủ ọ ả ẫ h ả ù g ghi ọ g Cò k
ả khi " ỗ " ượ i h ỏ
Hi i á g g xã h i x hi hi h h h ả ả g á
h y í g hỗ ợ h ghi á h ị giã á h xã h i COVID-19 và
h giã á h Cá i ượ g ả ắ ắ ủ á h ghi á h
gặ khó kh ị ả h hưở g ởi ị h h ư giải g ãi h y ó
hể h h ượ D ó g ò g giải g khá h h g kh g hiể kỹ
ẫy ủ á i ượ g ả
Hi y ù g i x hư g ầ hó há iể ù g ổ ủ kh g gi
g ã gi h gư i g gi ư k i i h h T y hi ặ
ái ủ ó hí h x hi i i h i - Ti h g gh
T i h ả g i ể há iể ủ kh họ g gh Thủ
hổ i ủ i h i y g gI e e ể h hi hữ g h h i
ả Ch g y ở ữ i ủ á ổ h g h g ể y
thông tin, bán cho gư i khá h ặ ùg ể h g ư g i ồi h yể
Vi N S ó h hi á h h i g ả g i hữ g gư
i
ò ké hiể i h g y
M g I e e kh g gi g h hi á h h i h i Cá i
ượ g ả g h g i h y g ầ ư ki h h ả hi
h g ỷ ồ g S khi ó hữ g ghi g ị ả w h ả h y
gư i y i hư g ắ g á h í ẫ he ọi y ầ
1
ủ ọ ả Có hể ó g h i h ọ h g 2 i 5 i

1
ồ g kh g hể x y xở i ượ ữ hi i ọi gư i x g h
h i ượ h ỉ h
Ở ư hi y ó hi g g xã h i g ượ g g
kh i i ượ g gư i ù g g ả hư: F e k Z I g … ó i
ki h á i ượ g ợi g ể h hi h h i ả hi i ả
h g hữ g y g á y y ầ h g Nh i á
h h i hủ ọ ả g xã h i (Z F e k Me e ge ) hư á
hư g x y V i i g k á i kh ả á g g xã h i
áh g ẫ h g hi i kh ả giả i kh ả ả x
hi g xã h i khó ể kiể á h i ượ i á i
kh ả h
V i há iể ủ g gh h g i h h i ả hi i ả gi
y kh g hỉ h g á h h i y ượ i i ả h ầ ã i
ư g ư i hi g h h i khá h i h i h ặ i h g
g xã h i Ví hữ g h h i ả g hư g gặ :
Bằ g á hi ò hư g g ả ư g i k i h h ả h ó g… á i
ượ g g áh ắ h g i hi y g (h k) i kh ả ủ gư i
khá S ó h hủ i kh ả ể hỏi ượ y i ả i í h hi
hổ i h hỏi y i h i i h i;
Ti h i h ữ á i ượ g h h hó ùg ư hững thông tin
giả á h kh i h h h kh g hể i ượ h g i
h h g i giả Lợi g òg i ủ h ểy ầ h yể i h
họ ể ầ ư ki h h h g h ặ i ả ó giá ị khá ; hư g k ả
g hi hủ i h i ã ké ượ hi " ồi" ẫy
M h h h khá ả h g gi ịh i ả Ngư i ù g
khi ù g i h ể ồ g i ả á i kh ả á gi ị h
i ả ủ á i ượ g ả S khi ượ g i ả i kh ả ủ á
i ượ g ả áh gi ịh i ả ể hi i i ủ gư i
dùng.
Có hể h y ặ iể h g ủ hữ g h h i ả g ó ợi g
vào lòng h kh g hiể i ủ h ể ả hằ hi i ả

1
Tuy nhiên cũng không phải chỉ có riêng ở phạm trù tất nhiên, mà cũng xuất hiện
thêm các yếu t ngẫu nhiên làm cho hành vi lừa đảo tài chính c a những kẻ lừa
đảo trở nên thuận lợi hơn:
Hi y ị h h COVID-19 g i i h T i Vi N hi
ỉ h h h h hí N ặ i i á h h h g giã á h xã h i he Chỉ hị
16 ủ Thủ ư g Chí h hủ Ngư i ượ kh y á ở h hỉ g i khi
h ầ hi h h g g gư i ghặ h hỉ á ở
ki h h ị h kh g hi y …
Chí h h i á h g i e ở gư i ki h g i
h y hẩ hi y á h g i i khá hữ h I e e
hi h hi gư i gặ khó kh i hí h h hí ó h g g…
Lợi g i y á i ượ g x ã h hi hi h h i ả ợi
kh g gi g
The T g Giá á kh g gi g gi á g
ả y g á kỹ h ũ hư g ợi g á i g h g i he
áh i hằ h gư i ả h giá g ắ ẫy The á
h y gi hò g h g i h ki h g y h ủ gi g i h
ả ò h ả ki h ủ Nh ư ò hở h g á ĩ h
i hí h g h g h g kh á x h khẩ h ầ ư x y g ả
ả i ả á á…C g á ả ủ á g h ó hầ g
lỏ g h g i ả h g ủ h ghi hủ h hé h h
h g h á g hư g kh g ó h giá á h g ẫ i h h
hi h ghi " " i h g h i ki h C g á hò g
g h ủ ượ g Cả h á g h i gi ò gặ hi khó kh
T g gi i g hẳ g ủ ị h h ọi gư i ầ ả h giá ư
hữ g h g i h h h ả The T g Giá á kh g gi g
gi ó 2 x hư g ả hí h kh g gi g gầ y
Trước tiên, đối tượng lợi dụng tâm lý lo lắng về sức khỏe để lừa đảo
The ó i ượ g giả h g i ủ ổ h y hư: Giả h i
ủ ổ h y g ư hặ iể h h hư Vi ih ịh T g
ư g ủ Vi N T g kiể á hò g g ị h h (CDC) h y Tổ
h Y h gi i (W He h O g i i h ặ “WHO”) g i hư i h

1
h i i í h kè hặ á i k ẫ á i g “ h ” h
h h y hi ủ COVID-19 hi ở á i í h kè h y h á i k
áy í h ủ h ị g ởi á ã h ặ ó hể ị ọ h g i á
h h g i h í g ượ ư ữ y á h ắ
Đ i ượ g giả g we i COVID-19 g á i
h h gi i hể g h i gi gầ y hi i i e e ó hữ
“COVID” ã ượ g k
V i á h khóe i i i ị h i ượ g ợi g h ả g
ợ y hi COVID-19 khi hi gư i á h ể hò g g hữ
ị Đ i ượ g ả g g xã h i á i y ể ảg á á
ả hẩ h ó khả g hò g g i hư ie ể h Ng i
ra, i ượ g ả ò y y á hư g h hư g ượ kiể h g
B h ó ò x hi ư g hợ i ượ g x giả á ĩ h ặ h i
h i h h g ã i ị h è h y gư i h ủ h khỏi COVID-
19 v y ầ h h h á hí h á h i ị ó
H h h ả i h ỗi g g khi i ượ g á
we i e á h g y á á ưy hư khẩ gy ư y
Đặ i kh y á gư i kh g kỳ kí e h h COVID-19
g á ả hẩ y hư hắ ã ó hi ả hư hắ ã ượ á
Vi N kiể ị h h ượ g hé ư h h Th hí khi h
i ủ gư i h g i ượ g ả gắ i i h kh g gi
h g hư ã hỏ h
Sử dụng tài chính để thu hút người dân
Đ i ượ g ả i h y hẩ hi y á hư: M h
á hã h g g i i k kè h g i ặ g g hưở g … hằ
ả hi i ả gư i ù g x h h h g ủ á h ghi ổ h R
ó hể i ượ g x kh i há á h g i i i kh ả g h g
h gi á h ể ợi á h ắ i Hi ư g ikẩ h hi g y hiể ,
ủi y g y h h g i gư i ù g Vi N Đ hư h g
gư i ù g F e k h ượ i hắ ó i ù g ư g i k: “A i kỷ
i 1 - h ể h ”; Ti hắ k gọi h gi “Q ỹ h ợi Coca-
C ”; M hC g i i k kè h g i ặg g hưở g

2
hi h g… hằ í h ả hi i ả x h h h g
h g i ủ á ổ h h ghi
Đ i ượ g gh h h i h g hi Vih h h
y i ượ g ả h hủ gi ỡ g ồg g ị ả h hưở g ởi i
ị h ã ỗ h y gó h á ỹ hi ả h g
h gi ỡ hữ g á h ồg h y kh hị hi ả h hưở g ủ ị h
h Ng i h g ò ỗ h ó g gó h h g há iể i e
h g i i h ặ ặ g khẩ g i hí ã ượ ẩ h …
Vih h h ả i h g ầ ư á ẫy ả ầ ư iể
h h g hi ò h hẹ h ầ ư h ượ ợi h khi ầ ư
g y g ả hẩ hy ịh i hò g h g xé ghi hữ
ị COVID-19 M h h ả i ầ ư i e ượ h i
hi hư: gọi ầ ư gi h h; H hẹ ả ãi i ãi ;C k
kh g ó ủi hặ ủi ầ ư h h he ỉ ị h; ể h h
gư i h gi khi h á i ượ g ả hư g ư i h á
gói ầ ư i i ãi h …
T g Giá á kh g gi g gi ã i ả h á á
hh g ả á k h h g i ủ T g Giá á kh g
gi g gi
Ngư i ù g I e e Vi N ó hể i g i á ư g i k h h g
ả y hặ ghi g ả h :// h g T g
Giá á kh g gi g gi ổ g hợ h i hợ ù g á
h gx hằ h h i ả y kh g gi g Đồ g
h i h i h hái Tí hi gh :// i hie g ũg g hữ g
ả hẩ ị h h g i ủ T g Giá á kh g gi
g gi ã g á h g i xá h ổ h gi gư i ù g ắ ắ
chí h xá á h g i i y (we i e e i i h i…) ủ ổ h T y hi
ẫ ó h kh g hỏ gư i ò ké hiể i ẫ h g ị
ả

2
CHƢƠNG IV: ĐỀ UẤT MỘT S KIẾN NGHỊ, GIẢI PHÁP NH M N NG
CAO HIỆU QUẢ PH NG, CH NG L A ĐẢO TÀI CHÍNH TRÊN MẠNG
TRONG TH I K ĐẠI DỊCH HIỆN NAY
4.1 Kiến nghị
- Một là, Thủ hó á i ượ g i h g gh g h
i h i xả y ó í h á kỹ y hủ i ủ i i h
y Bọ h g ã ợi g k hở g ợi g i gư i g hi g
g kh g gi g h g xã h i F e k Z … ể gi i họ
ắ hi i ượ g x ã gi g h g ả i hí h ể hi
i ả Để há hi g hặ h h i h i á á C g ầ ó
hữ g i há ể g hặ i ể ư g y h i ư á kh y á
i kh y hi h h gư i ể á h gư i hẹ ả i gó hầ ng
hiể i h gư i g h i kỳ i ị h C i hi y
- Hai là, h h g Ng h g ầ ả hặ h i i i ượ g hủ y
i h g i xá ih gồ g i ả h h gư i h h íh
g Thủ ở i kh ả i á Ng h g ầ ó kiể á h
á i ượ g ã g Ch g i h h ượ giả ể ù g ở hi i
kh ả i á Ng h g S ó á i á i kh ả ã ở h á i ượ g khá
g í h ả i hí h và hi i ả hư g khi há hi
h kh g y ượ i ượ g h i g gi y giả ể ở i kh ả
- Ba là, i g hT gư g ầ h h á ả hư g ẫ hể i
x i i i i ph g gh V hó i h y ã ợi g
i gư i g hi g g kh g gi g h g xã h i ể
i h h ả ó ổ h ư g y hy ghi h ả ủ ó ùg
ghi ọ g
4.2 Giải pháp
Để g hi ả g á hò g g i h ả i hí h kh g
gi g g h i kỳ i ị h hi y i x giải há hư :
- Thứ nhất, hủ i hó i h g ũ g ọ h g ã ợi
g ẩ hở hủ ủ gư i khi g hi g g
kh g gi g h g xã h i F e k Z … ể gi i họ
ắ i ầy ủ ả ổi ị hỉ Nhó i h y ã g há iể ủ

2
 g gh ể giả D y ầ y y ể h i g ảh
giá khi h yể ải á h g i á h ủ ả h , á h i g i h
hữ g gư i kh g e i ũ g hư y y g h h á h
hi ủ á ổ h h ghi g g hò g g i h
g gh hi y
X há ả h h h i ủ i ượ g h hi h h i h ió
g hủ gi i ể h gư i i ưở g ghe he h g á
y y hải gắ i hữ g gư i hủ i hí h, h g i ữ i á h
hữ g gư i ó á h hi ả ả tài chính i hữ g i g hể Đ y
hi hi h h g á y ầ ượ
- Thứ hai, h hi á y ị h há i h g hò g g i
h g gh Th g h g hò g g há hi i i h
g gh g hữ g h h y ở hi ị g hi ĩh
ki h ò hi g g á ả ả t thông tin cá nhân
g ĩ h gi ị h g h g D ó ư h ầ h hi á y ị h ủ
há g hữ g ĩ h y ể h h hữ g hở hi ó á i ượ g
h i ó hể ợi g ể h hi h h i h i
- Thứ ba, g h ượ g g á i x i h g gh trong
h g h h x h g i i i hả á h i h g gh S
g h h g g ưi h g i i h á ể há hi h g i kị h i S khi
ã i h i á hải h h hó g xá ih h h i i ủg h g
i ằ g hữ g h g hư: xá i h gư i á i ị h i gư i
h g y i kh i ầ khá xé … á h ể i ượ g i hủy i i h g
ũ g hư ẩ á ó ượ h g h i
- Thứ tư, h hi i h h i hợ giữ C i Vi kiể á T
á g i i y xé x á á i ượ g h i g íh ó
ổ h Ph i hợ i á ượ g g g i g h á g h h g i i
h g ể h kị hi y y h h ể g i hi ả
g g á hò g g i h g gh ị . Thông qua công tác
h i hợ y ể hủ g há hi i h g gh cao ũ g hư x
ghi hữ g h h i i h há ả y ả h g i á h ủ
công dân.

2
- Thứ năm, nâng cao ý h ả h giác, ả thông tin cá nhân.

+Tư á hủ ả ói Đi áTư gS L Phó C ưở g C

A ih g hò g h g i h g g gh B C g h i :
Th i gi ị ã ẩy h g á ắ h h h há hi i khá
há x á i ượ g ả hi i ả kh g gi g; h i hợ
hỉ g á ị hư g i h h xá i h x h g i i
h g ả hi i ả kh g gi g; g hặ hi
hó h g ư g i k i kh ả g xã h i ó i g ả

+ Các chuyên gia v i h g ũ g h ằ g hi y ượ g gư i g

á g xã h i hư: F e k Z I g ở ư Đy i ki
h ợi ể á i ượ g x ợi g h hi h h i ả hi i ả
Để á h ở h h h ủ á h h i ả y á h g g
xã h i ầ ỉ h á ả h giá hi ó gư i hắ i hỏi y i h i
i h i h hải gọi i i kiể xá ih h g i hữ g hi
ò h hưở g g i y ầ i h i h i h ặ h yể i
i kh ả g h g ể hủ h hưở g

+Ty i kh g y á ư g ik i k g i hắ E i hặ
kh g õ g ồ g Giữ í h g i á h kh g g h g i á h
i h i ị hỉ h ở h g i i kh ả g h g i kh ả á ị h
I e e h kỳ gư i gọi

+T g ọi ư g hợ kh g h ượ h h á gi y á h hư: C
ư g gi y h g i h h ổ h khẩ h ặ h g h g kh g á
h ượ h h i kh ả g h g kh g h h yể kh ả g h gh y
h i h yể kh ả ủ g h g h gư i kh g e i T ư g hợ ó
ghi g h g ả hi i ả ầ h ĩ h kị h i h g á h
g i gầ h ể ượ i h hư g ẫ giải y

KẾT LUẬN

T g g h g g y ủ ỗi gư i h g h gi i x g h
g i ổi kh g g g ả g hi ư y xã h i Lợi g h
2
h h ị h h C i -19 g i i h i Vi N i h ả
hi i ả ả i hí h i kh g gi g g ư gh
g i hi hư g h hủ h i i g hằ gy g he
gi i h á g i há ợi ủ gư i ki h
h h g h i iể i ị h h
Th i gi g á y y hổ i á hủ ư g hí h á h
ủ Đả g há Nh ư g g á hò g g á h h i ả hi
i ả ả i hí h y ã ượ á g h á h hi T
y
hi hi g y h gư i ẫ hư ượ i ầy ủ hí h xá kị
hi á h g i h á h g i yh h h hí h á h i h xã
hi ầ ư ả x ki h h… M h ầ h g Nh h h ò
h h hẹ ả i há ợi ả h giá ở h h “ ồi” ể á i
ượ g ợi g h hi h h i ả hi i ả B h ó g á
ả h ư g ĩh hư: T i hí h g h g kh g gi g
i g h g ò ồ i hi hi ó ; hí h á h há
ĩh hư hặ h hi ồg k hở ể i h h g ả i
chính.
Q hiể ặ h ù hi gẫ hi ủ hé i h g y
h h áh i khái á h hh h ả i hí h hi y
T á gy h ó i i g á hò g h g giả hiể h g ả i
hí h g i hi y. T g á h ghi ki h ki h
ghi ò h h i iể kh g á h khỏi hữ g hi ó E hy ọ g
h ượ hữ g i h xé gó ủ hầy giả g y ể i iể
ủ e ượ h hỉ h h E xi h h h ả !

TÀI LIỆU THAM KHẢO

[1] B giáo dục và đào tạo – Giáo trình Triết học Mác-Lênin, Nhà xuất bản chính trị
quốc gia
[2] H i đồng trung ƣơng chỉ đạo iên soạn giáo trình qu c gia – Giáo trình Triết học
Mác-Lênin, Nhà xuất bản chính trị quốc gia
[3] B giáo dục và đào tạo – Giáo trình những nguyên lý cơ bản của Chủ nghĩa Mác-
Lênin, Nhà xuất bản chính trị quốc gia sự thật
2
[4] Công an tỉnh Tiền Giang, Cả h á hi hủ ợi g ị h COVID-19 ể
ả kh g gi g 2 21 http://congan.tiengiang.gov.vn/chi-tiet-tin/?/canh- bao-
nhieu-thu-oan-loi-dung-dich-covid-19-e-lua-ao-tren-khong-gian-mang/32658959 [5]
Công an nhân dân, Ng y T - H g Đ V i h ả gi
g? https://cand.com.vn/Ban-tin-113/Vi-sao-toi-pham-lua-dao-gia-tang-i189528/