• Primera part

• Assesorament financer per invertir 1.000.000.- euros als

mercats. Confeccionar una cartera d’inversió.

Titular Manel Codina amb el patrimoni esmentat i d’edat 53 anys.

 EXERCICI CARTERA DE VALORS- En grup-
• Disposo d’ 1.000.000.- euros i vull invertir-ho al mercat de valors confeccionant una cartera de
productes amb la següent composició: Accions 25%, Fons actius financers 60%, ETF 7%, Altres: 5%,
Liquiditat 3%. Possible desviació dels percentatges 10% màxim.
• Objectiu: obtenir una bona rendibilitat amb control del risc.

• Tipus de cartera: risc MODERAT.

• Objectiu temporal: 3 anys

- La cartera ha d’estar diversificada per actius, geografies, sectors, divises, volatilitat…. La inversió la
faré en actius solvents i amb volum de negociació. Cal fer la selecció d’inversions amb seny i criteri:
conèixer el valor (fonamental i tècnic), tipus d’empresa, sector, etc. Si és fons, quina política d’inversió
segueix, risc del fons, comissions, etc. Si és Etf quin índex replica. Els fons han de ser comercialitzats a
Espanya. Les accions i ETF també, excepte grans valors internacionals.

- Com a mínim ha d’estar composta per 15 actius financers. Dels quals almenys 6 accions, 6 fons.
- Alerta si l’acció paga dividend, si hi ha OPA’s, SPLIT, etc.
- Cal argumentar els motius per escollir uns: Fons, Valors, Etf, Renda Fixa, .. .
 EXERCICI CARTERA DE VALORS- En grup-

La cartera ha d’estar confeccionada el dia 9-12-22. Crear un Excel amb detall dels actius
financers esmentant preus de compra, dividends, preu de venda, guany o pèrdua, fets que afectin
l’empresa. Argumentar en full a banda els motius de compra d’aquests actius financers àmpliament.
Seguirem la cartera fins final de curs. Caldrà fer durant aquest període 6 moviments mínim.

- Comprar mínim 6 accions la cartera no pot estar formada per Fons o ETF exclusivament.

- Presentar el dia 9-12-22 (la composición de la cartera), com a data màxima, a classe o per email
fins a 24 Hores del dia, primera entrega.
- Seguiment inversions i fer els 6 canvis fins al dia 9-1-2023. Valoració guanys / pèrdues i
entrega final.
 EXERCICI CARTERA DE VALORS- En grup-

Proposta de l’ Excel:

Nom / Tipus / Data / Preu / Preu / Guany / Dividend / Cost C/V / Divisa / Bene./
Actiu / Fons,../ C/V / Compra/ Venda / Pèrdua / / Susc./Ree./ Quina / Net /
-----------------------------------------------------------------------------------------------
Comentaris:
- Argumentar objectiu de la inversió.
- En full a banda argumentar perquè compro un actiu o un altre.
- Comentar l’evolució de les inversions i els canvis que decidiu fer i els motius dels canvis.
- Al final (7-1-2022) conclusions, fer una valoració de l’inversió i determinació de guanys.

-----------------------------------------------------------------------------------------------
-Exemple per saber quines les comissions que aplica un broker:
https://broker.bankinter.com/www2/broker/es/acciones/comisiones_y_canones/nacional
-Segona part
Fes un informe sobre l’entitat financera assignada i tenint en compte
aquests aspectes com a mínim:

Característiques de l’entitat: internacionalització, mercat, procedència,

-----

Característiques de balanç:
Solvència - Rendibilitat – Eficiència – Morositat i cobertura – Actiu –
Passiu – Resultat – Patrimoni Net – Cotització – Rendibilitat per dividend
– Dipòsits – Finançaments.