1.

NGHIỆP VỤ NGÂN
HÀNG THƯƠNG MẠI

1.1 Khái niệm: Ngân hàng thương mại (Commercial bank) là một doanh
nghiệp chuyên về kinh doanh đồng vốn và các dịch vụ tiền tệ liên quan và
được coi là một loại hình kinh doanh đặc thù. Sản phẩm kinh doanh chủ yếu là
việc sử dụng những khoản tiền tệ nên có thể hiểu ngân hàng thương mại chính
là nơi vừa cung cấp tiền vốn và cũng là nơi giúp khách hàng tiêu thụ những
đồng vốn.
 01 02 03

TIỀN VAY CHUYỂN

TIỀN GỬI
NGÂN TIỀN (FT-
NGÂN
HÀNG FUND
HÀNG
(LOAN) TRANFER)
(DEPOSIT)
04 05 06

THANH NGUỒN ĐẦU TƯ

TOÁN VỐN
QUỐC TẾ
 KHÔNG KỲ
HẠN

C
B 1.1 NHẬN TIỀN GỬI
OẠI
A
ỨC VAY
DEPOSIT
 Hệ thống
Quy trình
Phân loại
khái niệm
HÀNG
(LOAN)
1.2 TIỀN VAY NGÂN
quy trình

khái niệm
phân loaị
Hệ thống

Cho vay là một hình thức cấp tín dụng, theo đó tổ chức tín
dụng giao cho khách hàng một khoản tiền để sử dụng vào
mục đích và thời hạn nhất định theo thỏa thuận với nguyên
tắc hoàn trả cả gốc và lãi
 1 2 3

Khái niệm
phân loại
Quy trình
Hệ thống

THỜI HẠN BẢO ĐẢM LÃI SUẤT

• Ngắn hạn • Tín chấp • Cố định
• Trung hạn • Thế chấp • Thả nổi
• Dài hạn
 THẨM ĐỊNH GIẢI NGÂN

Phân loại
Khái niệm
1 3 5

Quy trình
Hệ thống

2 4
THEO DÕI
LẬP HỒ SƠ TÁI THẨM
SAU GIẢI NGÂN
ĐỊNH
THEO DÕI DẠNG THEO DÕI HỆ THỐNG
HỢP ĐỒNG VAY HỢP ĐỒNG SUPPORT
(CONTRACT) BẢO LÃNH CHO LOAN

Số tiền giaỉ ngân Số tiền bảo lãnh CRM

Dư nợ Loại hình bảo lãnh LOS

Phân loại
Khái niệm
Quy trình
Hệ thống
Lãi suất Các bên tham gia EBANK

Kỳ thanh toán Tài sản đảm bảo ngoại COREBANK

bảng
Dự thu CREDIT RISK

Nhóm nợ EARLY WARNING

Phương thức tính lãi COLLECTION

 1.3 CHUYỂN TIỀN (FUND TRANFER)
Khái niệm
Phân loại
hệ thông
 WU

Chuyển
tiền nước
ngoài
Swift
Khái niệm
hệ thông

Phân loại
Qua tài khoản Cùng hệ thống

Chuyển
Qua số tiền trong
điện
thoại nước

Khác hệ
thống
 Khái niệm
Các xử lý
hệ thông

Phân loại
Chuyển tiền và việc tổ chức cung ứng dịch vụ
thanh toán thực hiện theo yêu cầu của bên trả tiền
nhằm chuyển 1 số tiền nhất định cho bên thụ
hưởng
 Khái niệm
hệ thông

Phân loại
A B C
Theo dõi dạng lệnh Theo dõi dạng hợp
Hệ thống Support cho
chuyển khoản đối với đồng TF (Trade
FT gồm:
chuyển tiền trong Finance) với các lệnh • CRM
nước chuyển tiền nước • DIGITAL BANK
ngoài • COREBANK
• WU/ SWIFT
• NAPAS
• H2H
Hệ thống
Phân loại
khái niệm
(TREASURY)
1.4 NGUỒN VỐN
 khái niệm
phân loaị
Hệ thống

Là việc quản lý các giao dịch quản

lý vốn trên thị trường 2 và các
nghiệp vụ ngoại hối
 1 2 3

Khái niệm
phân loại
Hệ thống

MM (MONEY
MARRKET) BOND FX
Mua bán vốn Mua bán trái Mua bán ngoại
trên thị trường phiếu doanh tệ và các hàng
liên ngân hàng nghiệp/ngân hoá phái sinh
hàng
 Phân loại
Khái niệm
Hệ thống
A B
Theo dõi dạng Hệ thống Support cho
hợp đồng FT gồm:
(CONTRACT): • TREASURY
• Số tiền • COREBANK
• Loại tiền tệ • LIMIT
• Loại trái phiếu
• Hạn mức mua bán
• Dự thu dự chi
• Tỷ giá hối đoái
Hệ thống
Phân loại
khái niệm
1.5 ĐẦU TƯ
(SECURITY)
 khái niệm
phân loaị
Hệ thống

Là việc quản lý đầu tư có giá

Hệ thống

1
TRÁI PHIẾU
2
CỔ PHIẾU

phân loại
Khái niệm
 Phân loại
Khái niệm
Hệ thống
A B
Theo dõi dạng Hệ thống Support cho
hợp đồng FT gồm:
(CONTRACT): • SE
• Số tiền • COREBANK
• Loại tiền tệ • LIMIT
• Loại trái phiếu • COLLATERAL
• Hạn mức mua bán
• Dự thu dự chi
• Tỷ giá hối đoái
Hệ thống
Phân loại
khái niệm
1.6 THẺ
 khái niệm
phân loaị
Hệ thống

Là việc quản lý thẻ của khách hàng

gồm thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ.
Hệ thống

1
CARD
CREDIT
2
CARD
DEBIT

phân loại
Khái niệm
 Phân loại
Khái niệm
Hệ thống
A B
Theo dõi dạng Hệ thống Support cho
mã số thẻ (CARD ID): FT gồm:
• Số tiền • CORECẢD
• Loại tiền tệ • COREBANK
• Hạn mức thẻ • LIMIT
• Đối tác phát hành thẻ
• Kỳ sao kê
2. HỆ THỐNG
NGÂN HÀNG
CƠ BẢN
 1 ANALATIC

2 CRM

3 SALE&
MARKETIN
G

COREBANK
4 RISK
MANAGEMEN
T

5 UNDERWRITING

6 EBANK

7 REPORTING
 EARLY WARNING COLLECTION RISK CREDIT

Risk Managerment

FTP HR ALM MIS

DERIVATIES CASA

BOND DEPOSIT

COREBANK

MM LENDING

FX CARD
 A EBANK

B CRM

HỆ THỐNG C LOS
COREBANK

D TRESURY

E TELLER