TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH - MARKETING

URC 522
VÀ MỘT SỐ TÌNH HUỐNG
QUẢN TRỊ NGOẠI THƯƠNG
GVHD:
NỘI DUNG
Khái quát về URC 522

Các quy định chính của URC 522

Ưu điểm và nhược điểm của URC 522

Trường hợp ứng dụng thực tế

Khái quát về URC 522
KHÁI NIỆM URC 522!

URC 522 là viết tắt dịch: Quy tắc thống nhất về nhờ thu) của
Uniform Rules for Collections, 1995 Revision, ICC
Publication No.522 (tạm

Số 522 của Phòng Thương mại Quốc tế, nhằm thúc đẩy và
tạo điều kiện thuận lợi cho lợi ích kinh doanh và thương mại
giữa các quốc gia, bản sửa đổi năm 1995,có hiệu lực ngày
01/01/1996'. Đây là văn bản pháp lý bao gồm các hướng dẫn
về phương thức nhờ thu.
 Khái quát về URC 522
URC 522 bao gồm 26 điều, 7 phần, bao gồm:

A. Các điều khoản và quy định chung (Điều 1-3)

B. Hình thức và cơ cấu nhờ thu (Điều 4)

C. Hình thức xuất trình chứng từ (Điều 5 –8)

D. Nghĩa vụ và trách nhiệm (Điều 9 – 15)

E. Thanh toán (Điều 16 – 19)

F. Tiền lãi, lệ phí và các chi phí (Điều 20 – 21)

G. Các điều khoản khác (Điều 22 – 26)

 Khái quát về URC 522
LỊCH SỬ HÌNH THÀNH URC 522
Bộ Quy tắc Thống nhất về Nhờ thu được Phòng Thương mại
Quốc tế ((ICC- International chamber commerce) ban hành
lần đầu vào năm 1956 với tên gọi là URC 192. Sau đó, Quy
tắc này được ICC sửa đổi vào năm 1967 (URC 254) và 1978
(URC 322). Phiên bản mới nhất của Bộ Quy tắc này được ICC
công bố tháng 6 năm 1995 và có hiệu lực từ ngày 01/01/1996,
được gọi là “Uniform Rules for Collections, 1995 Revision,
ICC Publication No. 522” (URC 522). Văn bản này hiện đang
được áp dụng rộng rãi trên thế giới và cả Việt Nam.
 Khái quát về URC 522
VAI TRÒ URC 522!

•Tập quán quốc tế: URC 522 (Bộ Quy tắc đồng nhất về Nhờ thu) đóng vai trò là tập quán
quốc tế được áp dụng rộng rãi trong phương thức thanh toán nhờ thu (Collection) trên phạm
vi toàn cầu. Nó thiết lập một bộ quy tắc chung, thống nhất cho các bên tham gia giao dịch,
góp phần giảm thiểu rủi ro và tranh chấp phát sinh.
•Khung pháp lý bổ trợ: URC 522 bổ sung cho hệ thống luật pháp quốc gia trong việc quy
định cụ thể các quyền và nghĩa vụ của các bên liên quan, đặc biệt trong trường hợp xảy ra rủi
ro hoặc tranh chấp.
•Công cụ hỗ trợ đắc lực: URC 522 cung cấp hướng dẫn chi tiết về các thủ tục và nghiệp vụ
thanh toán nhờ thu, hỗ trợ các bên tham gia thực hiện giao dịch một cách hiệu quả và an toàn.
•Giảm rủi ro và xung đột: URC 522 giúp giảm rủi ro và xung đột trong quá trình thu hồi nợ
bằng cách thiết lập các nguyên tắc và quy tắc rõ ràng, từ đó giảm thiểu khả năng hiểu lầm và
tranh chấp giữa các bên liên quan.
 Các quy định chính của URC 522
ẢNH HƯỞNG CỦA URC 522
01 Tăng tính đồng nhất và dễ dàng hiểu

02 Tăng tính minh bạch

03
Hỗ trợ cho giao dịch quốc tế

04 Giảm rủi ro cho các bên liên quan

05
 Các quy định chính của URC 522

CÁC NGUYÊN TẮC CƠ BẢN KHI ÁP DỤNG URC 522

Nguyên tắc tự do
Nguyên tắc đồng thuận Nguyên tắc minh bạch Nguyên tắc trung thực
thanh toán

Đây là nguyên tắc Điều này đảm bảo Điều này tạo điều Các bên cần hành
căn bản trong mọi rằng các thông tin kiện cho tính linh hoạt động với lòng tin và
giao dịch, trong đó và tài liệu liên quan trong việc lựa chọn sự trung thực, tuân
các bên phải đồng ý đến giao dịch được phương thức thanh thủ các điều khoản
với các điều khoản cung cấp đầy đủ và toán và thời hạn và điều kiện đã thỏa
và điều kiện quy chính xác, giúp mọi thanh toán phù hợp thuận trong URC
định trong tài liệu bên hiểu rõ về các với nhu cầu cụ thể 522 mà không có
URC 522. điều khoản và điều của giao dịch. hành vi lạm dụng
kiện của giao dịch. hoặc gian lận.

footer
Các quy định chính của URC 522

QUY TRÌNH THỰC HIỆN URC 522

01 02 03
Thoả thuận giao dịch Gửi tài liệu thu nợ Xác nhận và xử lý tài
liệu

04 05 06
Thanh toán or thông Xử lý thanh toán từ Kết thúc giao dịch
báo cho người mua người mua
 Các quy định chính của URC 522

TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC BÊN LIÊN QUAN

NGƯỜI BÁN NGÂN HÀNG NGƯỜI MUA

Tuân thủ các quy định của URC 522 Xác nhận tính hợp lệ của tài liệu Thực hiện thanh toán (nếu áp dụng)
Cung cấp thông tin đầy đủ và chính Thực hiện thanh toán hoặc thông Hợp tác trong việc giải quyết tranh
xác báo từ chối chấp (nếu có)
 Ưu điểm và nhược điểm của URC 522

PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TRƠN

Nhờ thu phiếu trơn (Clean Collection) là phương thức trong
đó người bán ủy thác cho ngân hàng thu hộ tiền ở người mua
căn cứ vào hối phiếu do mình lập ra, còn chứng từ thì gửi
thẳng cho người mua không qua ngân hàng.Trong đó, các
chứng từ bao gồm:
• Chứng từ tài chính
• Chứng từ thương mại
 Ưu điểm và nhược điểm của URC 522
QUY TRÌNH THANH TOÁN NHỜ THU TRƠN
 Ưu điểm và nhược điểm của URC 522

ƯU & NHƯỢC ĐIỂM CỦA PHƯƠNG THỨC NHỜ

THU TRƠN

NHƯỢC
ƯU ĐIỂM
ĐIỂM

• Thủ tục đơn giản, chi phí thấp
• Bên nhập khẩu có thể chủ
động trong việc thanh toán
• Quyền lợi của bên xuất khẩu
không được đảm bảo
• Rủi ro của bên nhập khẩu
 Ưu điểm và nhược điểm của URC 522
PHƯƠNG THỨC NHỜ THU
KÈM CHỨNG TỪ
Nhờ thu kèm chứng từ là phương
thức nhờ thu trong đó người xuất khẩu
sau khi đã hoàn thành nghĩa vụ giao
hàng hay cung ứng dịch vụ, tiến hành
ủy thác cho ngân hàng phục vụ mình
thu hộ tiền ở người nhập khẩu trên cơ
sở bộ chứng từ hàng hóa.
 Ưu điểm và nhược điểm của URC 522
QUY TRÌNH THANH TOÁN NHỜ THU KÈM
CHỨNG TỪ
 Ưu điểm và nhược điểm của URC 522

ƯU & NHƯỢC ĐIỂM CỦA PHƯƠNG THỨC NHỜ

THU KÈM CHỨNG TỪ

NHƯỢC
ƯU ĐIỂM
ĐIỂM

• Đối với người bán sử dụng phương thức này
không tốn kém, đồng thời người bán được ngân
hàng giúp khống chế và kiểm soát được chứng
từ vận tải.
• Đối với người mua là không có trách nhiệm phải
trả tiền nếu chưa được kiểm tra các chứng từ
trong một số trường hợp kể cả hàng hoá.
• Đối với người xuất khẩu có rủi ro như người
nhập khẩu không chấp nhận hàng được gửi
bằng cách không nhận chứng từ.
• Rủi ro tín dụng của người nhập khẩu, rủi ro
chính trị ở nước người nhập khẩu và rủi ro
hàng hoá có thể bị hải quan giữ.
 Trường hợp ứng dụng thực tế

VÍ DỤ THỰC TẾ VỀ RỦI RO TRONG ỨNG DỤNG

PHƯƠNG THỨC NHỜ THU
Công ty Agrexport TP.Hồ Chí Minh xuất khẩu lô hàng thủ công mỹ nghệ
cho một đối tác mà họ mới giao dịch lần đầu, thanh toán bằng
phương thức nhờ thu trả ngay. Sau khi giao hàng, công ty xuất trình bộ
chứng từ cho ngân hàng Ngoại thương (NHNT) và yêu cầu chuyển bộ
chứng từ đến ngân hàng thu hộ ở Mỹ.
 Trường hợp ứng dụng thực tế

TÌNH HUỐNG THỰC TẾ VỀ RỦI RO

TRONG ỨNG DỤNG URC 522
Tình huống tranh chấp do liên quan đến hàng hoá

Tình huống thực tế: Công ty Cholimex của Việt Nam

ký 1 hợp đồng xuất khẩu tôm đông lạnh sang Mỹ theo
phương thức nhờ thu kèm chứng từ.

Ngân hàng chuyển: Ngân hàng Vietcombank

Ngân hàng thu: Ngân Hàng CitiBank NewYork.

Phương thức thanh toán: Nhờ thu kèm chứng từ.

 Trường hợp ứng dụng thực tế

GIẢI QUYẾT TÌNH HUỐNG

Các nguyên tắc thống nhất về nhờ thu URC 552 1995 ICC có đề cập trong điều 10:
Các chứng từ đối với hàng hóa/ dịch vụ/ thực hiện:

b) Các ngân hàng không chịu trách nhiệm phải có bất kỳ hành động nào đối với hàng hóa
mà phương thức nhờ thu kèm chứng từ có liên quan kể cả việc lưu kho và bảo hiểm hàng
hóa ngay cả khi Lệnh nhờ thu quy định cụ thể điều đó. Các ngân hàng chỉ làm điều đó khi
và ở chừng mực mà họ chấp nhận trong từng trường hợp. Dù cho có quy định ở điều 1c,
quy định này được áp dụng ngay cả khi Ngân hàng thu không có bất cứ thông báo cụ thể
nào về vấn đề này.
c) Tuy nhiên trong trường hợp các Ngân hàng có hành động bảo vệ hàng hóa, dù có chỉ thị hay không,
các ngân hàng cũng không chịu trách nhiệm về số phận và/hoặc tình cảnh của hàng hóa và/ hoặc mọi
hành động và/ hoặc có sai sót của bất kì bên thứ ba nào được ủy nhiệm lưu kho và bảo vệ hàng hóa.
Tuy nhiên, ngân hàng thu phải thông báo ngay cho ngân hàng đã gửi lệnh nhờ thu về bất kì hành động
nào thuộc loại này”
 Trường hợp ứng dụng thực tế

BÀI HỌC RÚT RA

Tìm hiểu kỹ đối
Thống nhất việc kiểm định chất lượng hàng hóa
Qui định chặt chẽ các điều khoản và các chế tài khi đối tượng vi phạm
Qui định chặt chẽ hơn trong lệnh nhờ thu và nghĩa vụ của ngân hàng
CitiBank
Gabrovec cần thương lượng rõ ràng với Cholimex về:Trung gian giám
định chất lượng sản phẩm
Mua bảo hiểm cho hàng hóa và lựa chọn hãng tàu có uy tín.
THANK
YOU
URC VÀ MỘT SỐ TÌNH HUỐNG