Professional Documents
Culture Documents
التقاعد يف اجلزائر
مذكـرة لنيـل شهـادة املاستـر
املبحث الثاين :ط ـــرق اإلحال ـ ـة على التقاع ـ ـ ــد يف اجلزائـ ـ ـ ـر
خـــــ ـامتة
مقدم التقاعد في الجزائر
مقدمــــــــــــــة
يعتبر العمل ضروري في حياة اإلنسان من الناحية االقتصادية و البيولوجية" و هو الذي
يشكل رقي اإلنسان و يسمح له بإضهار قدراته الجسدية و الفكرية و يمنحه الراحة النفسية لما
يمنحه من مزايا مادية و معنوية إال أن األجرة التي يتقاضاها العامل ال تكفي لسد الحاجيات األساسية و
المتطلبات الحياة اليومية التي تحدق بالعامل في المستقبل ال سيما المخا"طر
اإلجتماعية كما أن قدرة العامل تبقى متغيرة و متذبذبة في كل مراحل العمر فقد تزول هذه
القدرة في سن الشيخوخة" و ال تبقى مثلما هي في سن الشباب و ذلك إما لمرض أو عجز ،هذا
ما دفع إلى البحث عن وسيلة بديلة تقى العامل و عائلته األخطار التي تحيط به.
يعتبر نظام التقاعد أحد الوسائل التي وجدت" في نظام الحماية االجتماعية و الذي يق"وم
على فلسفة قانونية" مفاد"ها :أنه إذا كان العمل ضرورة فإن العامل يحتاج كذلك إلى الراحة و يكون لعامل
الحق في ال"توقف عن النشاط و يؤمن له قانون التقاعد دخال تعويضيا كافيا يضمن
له و ألسرته" عيشا كريما.
لقد شهد نظام التقاعد تطورا كبيرا مع إزدهار العلم و الصناعة و تعقد نشاط اإلنسان،
وهذا التط""ور ك"""ان نتيجة ظه "ور مخ""اطر جديدة و متنوعة كح""وادث العم "ل و األم "راض المهنية و
الشيخوخة المبكرة و تفا"قم المشكالت النفسية و اإلجتماعية .......إلى أن أصبح نظاما إجباري" "ا يس""اهم فيه اإلجير
و ال"مؤسسة المسخدمة و كان هذا التطور من بداية القرن التاسع عشر خاصة
في أوروبا لينتشر في ما" بعد في باقي دول العالم.
في بداية القرن العش"رين برزت األنظمة التأسيسية الكبيرة لحماية األشخاص المسنين و العجزة في الدول
الصناعية حيث أضحت اليوم قريبة من الشمولية أي لكل فرد الحق في الحماية االجتماعية خالفا
لذلك ماعدا بعض اا"لستثناءات فإن األنظمة العامة لضمان و التأمين االجتماعي في العالم الثالث هي حديثة لم
تنشأ إال بعد الحرب العالمية" اا وبالضبط في سنة
انشأ الصندوق الوطني لضمان االجتماعي إبان االستعمار الفرنسي حيث" كان تحت 1953
سيطرة" القطاع الصحي وذلك لقرابة المهام التي يقوم بها" هذا األخير وبقي على هذا الحال إلى
زائر استقاللها وظهرت تقسيمات لصناديق عبر التراب الوطني صندوق في الجزائر و الثاني
غرب "وهران " والثالث في الشرق ب "قسنطينة"
إرتبط نظام التقاع"د في الجزائر بتضحيات و كفاح مرير و طويل بدأ من مرحلة
اإلستعمار الفرنسي إلى غاية اإلستقالل الذي تميز جهاز التقاعد الموروث عن الفترة
اإلستعمارية بتعدد األنظمة و تباين في تحصيل اإلشتراكات و منح األداءات في مختلف
لنشاطات ،هذا التباين دفع بالحكومة الجزائرية إلى" إتخاذ إجراءات إلعادة نت ظيم هذا الجهاز و
ب
مقدم التقاعد في الجزائر
إصالح منظومة الضمان اإلجتماعي ككل ،و تجسدت هذه التحسينات من خالل التعديالت الكثيرة
التي أدخلت على التشريعات المتعلقة بالحماية اإلجتماعية و التي صدرت في سنة
1983و إلى غاية يومنا" هذا.
تحرص المنظومة الجديدة لحم"اية اإلجتماعية و خاصة نظام التقاعد إلى تغطية كافة العمال
الجزائر ين و تسعى إلى ضمان حقوقهم التقاعدية ،إال أن فئة كبيرة من العامل المستفيدين من هذا
النظام يجهلون هذه الحقوق و الغالبية منهم ال يعرفون التقاعد سوى كونه
مبلغا من المال يتقاضاه الموظف أو العامل عند بلوغه سن الشيخوخة أو العجز عن العمل.
إن الغاية من هذا البحث هو إبراز نظام التقاعد و توض"يحه و إزاحة الستار عن القواعد التي
تحكمه و هذا من خالل طرح بعض األسئلة:
-ما مدى نجاعة نظام التقاعد في ضمان حماية إجتماعية شاملة لعامل المتقاعد؟
-ما هو مفهوم نظام التقاعد كنظام لحماية اإلجتماعية و ما هي التطورات التي طرأت
عليه؟
-ما هي الحقوق التي يمنحها نظام التقاعد في الجزائر و ما هي المؤسسات المكلفة
بتسييره؟
و قد إشتملت هذه الدراسة على فصلين و خاتمة نعرضها كما يلي:
الفصل األول ركزت الدراس"ة على التقاعد بصفة عامة" من مفهومه و تميزه عن بعض
األنظمة المشابه له إلى شروطه العامة من شرط السن و شرط الخدمة و اإلشتراكات .
تم التطرق إلى التقاعد في الجزائر و التطور الذي حدث في هذا" الفصل الثاني و في
النظام ،إضافة إلى الهياكل اإلدارية المكلفة بتس ير"ه ،كما تم التعرض بالشرح إلى طرق
اإلحالة على التقاعد في القانون الجزائري و ذلك من خالل القوانين المنظمة لهذا النظام.
ج
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
. 1عامر محمد" علي ،النظام القانوني لتقاعد موظفي الدولة ،رسالة ماجستير غير منشورة ،جامعة" .بغداد ،سنة ، 1978
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
ص.01
. 2على الحوات ،الضمان اإلجتماعي ودوره االقتصادي واالجتماعي ،يل بيا :الدار الجماهيريـة لنشــر والتوزيع
واالعـالن ، 1990،ص39.
3.لبيب السعيد ،دراسة اسالمية في العمل والعمال .المكتبة الثقافية ،الهيئة المصرية العامة لتأليف والنشر ، 1970 ،ص
.118
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
وطبق في بعض األقطار 4و اس فت اد من نظام التقاعد في بادئ األمر موظفوا الدولة ،وعلى
رأسهم المحاربون العسكريون وذلك إلتصال الموظفين المباشر بالسلطة السياسية.
ساهموا
الدولة اإلسبانية" منح رواتب تقاعدية لمحاربين الذين ففي سنة 1835قررت
في فتح أمريكا" الالتينية" طبقا" نل ظام التقاعد المستحدث آنذاك. 5
تشريعات في مجا التأمين االجتماعي ، "ثالثة كما عرفت ألمانيا في عهد" بسمارك
ل
خاص
بالتأمين ضد المرض ،والثاني في عام 1884 األول صدر عام 1883خاص
العجـز
بالتأمين ضــــــد" في عام 1889خاص والثالث بالتأمين ضد حوادث العمل
والشيخوخة ،وقـد جمعت هذه التشريعـات في قانـون واحد عام 1911وأضيف إليه بعد ذلك
هذ
6ثم عدلت ضد الوفاة في عام 1911والتأمين ضد البطالة في عام 1929 التأمين
ه
القوانين في نظام شامل لضمان اإلجتماعي صدر عام 1957في ألمانيا الفدرالية وآخر صدر
فروع هذين القانونين ،قانون التقاعد الذي
في ألمانيا الديموقراطية ،ومن أبرز عام 1968
للرجال
حدد السن التي يحال بموجبها" الشخص على التقاعد بخمسة" وستين ( ) 65سنة
العامة مرتبطة" بشروط أخرى كمدة الخدمة" ودفع
وستين ( ) 60سنة لنساء هذا في الحالة
االشتراك.7
أما في فرنسا في العهد الملكي السابق عن الثورة الفرنسية" ،لم يكن لتقاعد نظام ثابت ،بل كان الملك يوزع
الرواتب التقاعدية على العاملين في مملكته حسب إرادته" وهواه ورغبات
حاشيته" ،فهي في نظره" من وليست حقا ،وإذا عجزت الخزينة عن الدفع ،إلسراف
ما م ة"
الملوك في تقرير رواتب التقاعد لمقربين منهم حرم منها" الموظف البسيط 8إن اهتمام
الفرنسيين نب ظام الحماية االجتماعية وبنظام التقاعد على وجه" الخصوص إلى
يعود ثالثة قرون مضت ،إذ عرف في عام 1776نظام لحيطة" االجتماعية أو ما" يسمى
بصناديق االدخار لفائدة عمال البحر.
5
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
4.عامر محمد" علي النظام القانوني لتقاعد موظفي الدولة ،رسالة ماجستير غير منشورة المرجع السابق ،ص 06.
. 5الصادق مهدي السعيد ،التأمين االجتماعي وتطبيقاته األولى في العراق 1964 ،ص 45.
6سمير عبد السيد نت اغو ،نظام التأمينات االجتماعية ،منشأة المعارف اإلسكندرية ،دون تاريخ ،ص 48.
7
حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،جامعة
الجزائر 2000.1999.،ص15.
8
عامر محمد" علي ،النظام القانوني لتقاعد موظفي الدولة ،رسالة ماجستير غير منشورة المرجع نفسه ،ص 07.
6
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
ثم أنشئ نظام تقاعد خا"ص بالعجزة من العسكر ين في عام 1831ولصالح بعض موظفي الدولة في عام
. 1853وأما في سنة 1945فقد صدر أمر يتضمن إنشاء الضمان االجتماعي
يض"من مجموع السكان تغطية" األخطار مهم وكان من اهدافه إقامة نظام وحيد إجباري
ا
كانت طبيعتها.9
التقاعد
وجد قبل هذ الفترة على غـرار نظام غيـــر أن هنـاك صناديق تقاعد أهلية
ه ت
المسنيـن مـ عواقـب الرسمي وفي عام 1950أسس صندوق تقاعد الشيخوخة" لحماية
ن
الزمـن VIEILLESSE LA POUR RETRAITE DE CAISSE LAوتدفع اإلشتراكات فيه بصفة
دورية واالنتماء إليه اختياري 10بيد أن البعض يرى أن صدور قانون التقاعد لعام 1910
في فرنسا والذي كان يشمل العمال يشكل النواة الحقيقية" في تأسيس نظام التقاعد الحقيق"ي
والفالحين إضافة إلى العسكر ين وموظفي الدولة.
والواقع أن فرنسا تأثرت بالنظام األلماني في هذا المجال بطريقة أقرب إلى االضطرار
منها إلى االختيار فبعد استرجاع" مقاطعتي األلزاس وا لورين 1919ا لتان كانتا تحت
االحتالل األلماني أثناء الحرب العالمية األولى ،أين استفاد عمال هذين المقاطعتين بالتأمينات
االجتماعية األلمانية" ونظام التقاعد عند الشيخوخة أو العجز ،اضطرت فرنسا على إثر ذلك
إلى تعميم هذا النظام على كل المناطق الفرنسية تحقيقا" لوحـدة القومية ،فصدر في هذا الشأن تشريعا في يوم
1928 04/05/ثم أعقبه تشريع آخر في يوم1930/04/30مع تعميم الضمان
11
االجتماعي في عدة ميادين أخرى .
تعديالت على نظام التقاعد الفرنسي حيث صدرت عدة ومنذ ذلك العهد أجريت عدة
قوانين أهم قانون 1946الخاص بتامين الشيخوخة" ويشمل كافة أفراد" الشعب ،وقانون
ها
لتقاعد
تكميلي وفي عام 1957أنشئ صندوق التقاعد ). (AGIRC 1947وه نظام
و
صدر
،وفي األخير ) (INIRSالتكميلي لغير اإلطارات ثم عدل بقانون اإلطارات
1975
وخمسة
7
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
للرجال (
) 60 بتخفيـض سن التقاعد إلى ستـون سنة قانون عام 1982ويتعلق
12
وخمسين ( ) 50سنة للنساء
9
حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقا"عد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 15.
10صادق مهدي السعيد ،التأمين االجتماعي وتطبيقاته" األولى في العراق ،المرجع السابق ،ص 43.
11
J-F.CHDELAT et G.PELLISSIER.les retaraite des francais France : Nancy ,1986 , p48.
12
J-F.CHDELAT et G.PELLISSIER.OP, CIT ,p50.
8
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
و في مصر صدر أول قانون لتأمين االجتماعي بتاريخ 31اوت 1955يخص إنشاء
والتأمين عن
بالتعويض ،تاله قانون 1958خاص صندوقي التأمين واالدخار لعمال
13
إصابات العمل
غيـــر أن أول قانون صدر في تاريخ التشريع المصري وه يحمل اسم قانون
و
التأمينات االجتماعية" كان في 06أبريل 1959وقد نص هذا القانون على تأمين العمال ضد
إصابات العمل واألمراض المهنية" والشيخوخة" والعجز الكامل قبل بلوغ الشيخوخة" والتأمين
بعد الوفاة أسرة العامل التي كان يعولها و يتم تمويل التأمينات االجتماعية عن طريق
اشتراكات يدفعها العمال وأصحاب األعمال ،وقد نظم هذ القانون كيفية أداء االشتراكات"
ا
14
واقتطاعها"
ثم عدل هذا القانون بقانون رقم 143لسنة 1961الذي قرر تعميم نظام المعاش الذي يدفع
بصفة دوري " "ة" مستمرة ب""دال من التع "ويض الذي ي""دفع لعامل دفعة واحدة ،وق""د أدخل هذا الق" "انون نظام"ا"
لمعاش "ات الش "يخوخة ومعاش "ات العجز والوف "اة في نظام واحد وتموي" "ل واحد 15ومن أهم ما جاء به
قانون 1964الذي صدر بعد ذلك هو أنه أضاف إلى قائمة المخاطر أخطار أخرى
المتضمنة في القانون وتوسع كذلك ليشمل فئات أخرى من العمال وذوي األعمال أنفسهم
فضال عن توحيد" لمزايا التي يحقق"ها نظام التأمينات االجتماعية مع تلك التي تحقق"ها قوانين
16
المعاشات المعمول بها" في القطاع الحكومي
مما سبق نستطيع" القول بأن نظام التقاعد في مصر قد عرف ضمن نظام التأمينات
االجتماعية وتطور مع تطورها حتى وصل إلى صورته الحالية والتي يجـــــري تطبيقها في
مصر بمقتضى القانون رقم 79لسنة ،1975مع التعديالت التي أدخلت عليه" .
أما باقي األقطار العربية" األخرى فقد عرفت فيها نظم التقاعد كفرع من الفروع األساسية
في الجوانب السياسية واالقتصادية لتأمينات االجتماعية" والتي تطورت بتطور تلك األقطار
واالجتماعية" ونموها.
نب اءا على ما تقدم فقد انتشر نظام التقاعد في مختلف أنحاء العالم ،غير أن انبعاث
العصر الحديث وازدهارها في كثير من بلدان العالم أدى إلى ظهور النهضة الصناعية في
طبقة" عمالية ذات أوضاع متشابهة" ومطالب مشتركة" فهي نت اضل نل يل حقوقها كطبقة عمالية
وال سيما إذا كانت تحت قيادة نقابات أو اتحادات عمالية و تميز هذ األوضاع المتشابهة
ه
9
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
الصناعي أو اإلداري كالمرض المهني بتجدد وتشابه مخاط العمل والمعاناة من العمل
ر
13
مصطفى ،محمد الجمال .الوسيط في التأمينات االجتماعية .اإلسكندرية :مؤسسة شباب الجامعة ، 1975 ،ص 60.
14سمير عبد السيد تناغو ،نظام التأمينات االجتماعية ،المرجع السابق ،ص 81.
15سمير عبد السيد تناغو ،المرجع نفسه ،ص 82.
.المرجع نفسه ،ص 314. مصطفى محمد الجمال ،الوسيط في التأمينات االجتماعية 16
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
والحوادث المهنية" والشيخوخة" ،وتفاقم المشاكل العمالية وتشابهها" 17هذا ما دفع إلى تأسيس
،و التي كان من بين مطالبها" نقابات عمالية لمطالبة بحقوق العمل والدفاع عن مصالحهم
في هذا المجال هو تعميم نظام التقاعد على كافة الفئات العمالة والموظفين على حد سواء
الذي أصبح فيما بعد نظاما إجباريا يساهم فيه األجير من جهة و الهيئة المستخدمة من جهة
ثانية في القطاع العام أو الخاص أو حتى الحرفيين و أصحاب المهن الحرة.
-تطور نظام التقاعد في الجزائر
ونتطرق في هذا الموضوع الى تطور نظام التقاعد في الجزائر ابداءا من الحرب العالمية
االولى الى غاية يومنا هذا ولقد مر بعدة مراحل نوجزها كالتالي :
وتبدأ هذه المرحلة من الفترة االستعمارية" التي كان يعيشها الشعب الجزائري حالة ال
تحمد عقباها وخاصة فئة العمال حيث أستعمل اإلستعمار الفرنسي أسلوب المراوغة لهذه الفئة واوهمهم
بالضمان حري "اتهم وممتلكاتهم ولكنه في الواق"ع ك"ان عكس ذل"ك حيث اس"تولى جيش االحتالل الفرنس"ي على
ممتل"كات العامة والخاصة وامتازت هذه الف""ترة باالنظمة التكميلية في الم"يدان على فئة العمال فق""ط بل
اتس""عت الى غ "ير ذل " "ك .كما انه هن" "اك انظمة" خاص "ة بالتقاعد كالنظ "ام الخ "اص بالتقاعد واالحتي " "اط
للمستخدمين في المن" "اجم والمهن الحرة والمس""تقلة ال ""تي رفضت نظام موحد وطالبت نب ظ "ام خ "اص
مستقل بها ولهذا وجدت عدة
انظمة خاصة بالتقاعد .
حيث كان النظام المطبق في الجزائر متطابقا مع النظام الفرنسي المنبثق عن الثورة
الفرنسية و المطبق على موظفي الدولة عام 1869م ،إن هذا النظام كان في األصل خاص
بالفرنسيين العاملين في الجزائر بصفتهم موظفين و أجراء و استفادة منه بعض الجزائر ين الموظفين لدى
اإلدارة الفرنس"ية" ،لقد طبق التشريع" الفرنسي الخاص بالضمان اإلجتماعي في
و الذي دخل حيز التنفيد في 01/جانفي 1921و أدخل عليه الجزائر بقانون 1919/09/52
تعديالت كثيرة .
التي عرفت إن تحركات الطبقة" العاملة في الجزائر سنوات 1948 ،1947و1949
مرحلة التجنيد و النضال في الحركة" التحريرية" الوطنية و نظرا لضغوطات قرر المجلس
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
17
حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،ا"لمرجع السابق ،ص 23.
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
الجزائري تسجيل منا"قشة مشروع نص أمر يقضي بموجبه نظام لضمان اإلجتماعي و
18
التقاعد و ذلك بتاريخ 1949.
و من هذا التاريخ صدرت قراقرات تقضي بإنشاء صناديق مختلفة في هذا الميدان أهمها:
18عامـر سلمان عبد الملك ،التأمينات االجتماعية في الدول العربية ،لبنان :بيروت ،دار العلم لمال ين" 1990 ،ص 42.
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
19حسن جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص60.
20حسن جعيجع ،المرجع نفسه ،ص60.
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
العمل بالتشريع الساري المفعول إلى حين صدور أمر جديد بإستثناء التدابير المخالفة
للسيادة الوطنية "21
اوال :المرحلة الممتدة من سنة 1962الى سنة 1983":وفي هذه المرحلة ما زالت الجزائر
الصادر بتاريخ
01من القانون 157/62 تعمل بالتشريع الفرنسي بموجب المادة
الى غاية صدور أمر جديد باستثناء التدابير المخالفة للسيادة
السابق الذكر 1962/12/31
الجزائر والذي صدرت فيه وحددت نسب اقتطاع االشتراك الخاص بأجراء القطاع الغير
الفالحي وظهرت إصالحات كثيرة في هذا الصدد مست بما فيها األنظمة التكميلية التابعة لها بما ادى
الى إنشاء صناديق جهوية وهي الصندوق االجتماعي نل احية" وهران
والصندوق الثالث نل احية قسنطينة CASORANوأخر نل احية الجزائر CASORAL
ووض"ع هذا التنظيم االقليمي تحت وصاية وزارة العمل و الشؤون
CASOREC
االجتماعية كما سجلت ايضا وجود تا"كيد على كيفيات االشتراكات والمساهمات وفي هذه الفترة ابرمت
الجزائر مع فرنسا اال فت اق الخاص بالنظام التكميلي والموقع عليه في باريس
عرفت هذه المرحلة نوعين من التقاعد المسبق و تقاعد بتاريخ 16مار 1964كما
س
االقدمية ،كما يؤول هذا الحق المالي الى زوجته وذويه ويسمى بمعاش االيلولة.
ففي هذه المرحلة ظهرت أشكال و أنظمة كثيرة لتقاعد مختلفة و متباينة في أداءاتها بحسب
اإلدارة أو الهيئا"ت المشغلة التي ينتمي إليها المؤ"من و التي لم تكن موحدة على جميع
العمال و ذلك إلختالف المهن و الوظائف التي يشتغلون بها.
و إنحصرت هذه األشكال في ثمانية أنظمة لتقاعد إستمر العمل بها خالل مرحلة ما بعد
اإلستقالل حتى سنة 1984و هو تاريخ تطبيق النظام الموحد و نوجزها فيما يلي :
نظام التقاعد العام غير الفالحي :لقد شرع العمل به سنه 1949و هو تاريخ 1-
إنشاء الصندوق العام لتقاعد الذي كان يسير من قبل الصندوق الفرنسي لتقاعد
و تنصيب الصندوق الجزائري لتأمين و بعد ظهور نظام الشيخوخة سنة 1953
أصبح هذا الصندوق يسير المنح أللجراء
على الشيخوخة في 1954/02/04
المسنين و كذلك منح الشيخوخة و من شروط هذا النظام أن يبلغ العامل 60سنة
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
سنوات أو ما" يعادلها من فترات المعتمدة حتى
مع إثباث مدة عمل ال تقل عن 10
21الجريدة الرسمية للجمهورية الجزائرية ،عدد ، 01الصادر با لغة الفرنسية في 11جانفي ، 1962ص 18.
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
%من معدل األجر السنوي 1.33 يس فت يد من معاش تقاعدي سنوي يساوي
22
للسنوات العشر األخيرة
بعد إنشاء صندوق النظام الفالح"ي :عرف النظام الفالحي هو أيضا" سنة 1957 2-
التعاون الفالحي لتقاعد الذي لم يكن اإلشتراك فيه إجباريا بل كان يشترط موافقة
سنوات قابلة لتجديد المجلس اإلداري لصندوق و كانت مدة المساهمة فيه 05
كلف الصندوق التعاوني الفالحي بتسيير كل أنظمة
دوريا و في عام 1968
و يعمل هذا
التقاعد التكميلي في المهن الفالحية بموجب قرار 1968/08/07
سنة و
النظام نب ظامين أساسي و آخر تكميلي و يشترط بل"وغ سن العامل 60
إثباثه مدة عمل تقدر بـ 10سنوات ليستفيد من معاش تقاعدي.
و يعمل هذا التقاعد
نظام تقاعد المنا"جم :يعود تاريخ هذا النظام إلى سنة 1950 3-
23
األساسي و التقاعد التكميلي و كالهما إلزامي .
و من اإلمتيازات الممنوحة" لعمال المستفيدين من المعاش إستكمال الشروط المطلوبة
سنة بالنسبة لعمال الذين عملوا و هي بلـــــوغ 55سنـــــة و تخفض هذه السن إلى 50
30سنة من ضمنها 20سنة خدمة في أعماق األرض .
إضافة إلى العديد من األنظمة" األخرى كنظام تقاعد عمال الشركة" الوطنية للسكك الحديدية ،نظام تقاعد
الشركة الجزائرية لكهرباء و الغاز ،نظام تقاعد عمال البحر و نظام تقاعد غير األجراء الذي كانت
مهامه في بادئ األمر ضمان منحة" الشيخوخة" ألولئك الذين ال يستفيدون من نظام التقاعد أللجراء و
هم أصحاب المهن الصناعية و التجارية ،أصحاب المهن
الحرة........
تبدو الفترة الممتدة بين سنتي 1983 – 1962في الجزائر وما حدث خاللها من تعديالت
والتشريعية" واالقتصادية" واالجتماعية" السياسية وتغييرات كثيرة وهامة في جميع الميادين
تحضيري إلعداد وخاصة في مجا التامين والضمان االجتماعي ،كمرحلة" عم أولي
ل ل
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
وفعالية" لمواكبة كل وبلورة منظوم وطنية لضمان االجتماعي بصيغة جديدة أكثر نفعا
ة
22حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 63.
23حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص 67.
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
التطورات المستجدة وتهدف إلى ترسيخ عدالة اجتماعية" وتوفير العيش الرغيد لكل الفئات
المختلفة" في المجتمع الجزائري.
نظام
وقد دفع إلى هذ ضرورة ملح تمثلت في النقائص والعيوب التي كان يعاني منه
ا ة ا
الضمان االجتماعي بصفة عام واألنظمة" التقاعدية" بصفة خاصة من بينها تعدد األنظمة
ة
التقاعدية و عدم مسايرتها الختيارات البالد األساسية ،ضعف اإلمكا"نيات المخولة لمبدأ
التضامن و تباين واضح في مصادر التمويل لصناديق و هيئات التقاعد الذي نتج عنه فروقا
كب ""يرة من حيث تق " "دير حق " "وق العم""ال الجزائ " "ر ين أن
تص "حيح تل "ك األوض "اع و تحس""ين الظ"روف المادي" "ة" والمعنوي" "ة" لعم""ال ال يمكن تحقيق" "ه إال عن طري" "ق
منظومة وطنية" حديثة ومتطورة لضمان االجتماعي تضمن العدالة االجتماعية" بين كل
الفئات وترفع مستوى الخدمات التي تؤديها لهم وتوفر الحماية والضمان الفعليين و تفرض
نموذج تمويلي مثالي حقيقي يضمن حيوية واستمرارية هذه المنظومة االجتماعية .وألجل هذا
جاءت تشريعات عام 1983لنسق الضمان االجتماعي بصفة إجمالية" وشاملة
تمثلت في القوانين التالية:
24
قانون 11/83المتعلق بالتأمينات االجتماعية
25
قانون 12/83المتعلق بالتقاعـــــــــد
26
قانون 13/83المتعلق بحوادث العمل و األمراض المهنية
27
قانون 14/83المتعلق بإلتزامات المكلفين بالضمان اإلجتماعي
28
قانون 15/83المتعلق بالمنازعات في الضمان اإلجتماعي
الذي كان يهدف تأسيس نظام وحيد لتقاعد يقوم على توحيد التمويل و
إن قانون 12/83
القواعد المتعلقة بتقدير االمتيازات وتقدير الحقوق وهو النظام المطبق حاليا بقانون التقاعد
24قانون رقم 11/83مؤرخ في 21رمضان عام 1403الموافق ل 02جويلية 1983يتعلق بالتأمينات اإلجتماعية المعدل
و المتمم،الجمهورية الجزائرية الجريدة الرسمية عدد 28الصادرة في1983/07/05.
25قانون رقم 12/83مؤرخ في 21رمضان عام 1403الموافق ل 02جويلية" 1983يتعلق بالتقاعد ،ا"لمعدل و المتمم،
الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية عدد 28الصادرة في1983/07/05.
26قانون رقم 13/83مؤرخ في 21رمضان عام 1403الموافق ل 02جويلية 1983يتعلق بحوا"دث العمل و األمراض
المهنية ،الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية عدد 28الصادرة في1983/07/05.
1
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
27
قانون رقم 14/83مؤرخ في 21رمضان عام 1403الموافق ل 02جويلية 1983يتعلق بالتزامات المكلفين في
الضمان االجتماعي ،ا"لمعدل و المتمم ،الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية عدد 28الصادرة في1983/07/05.
28قانون رقم 15/83مؤرخ في 21رمضان عام 1403الموافق ل 02جويلية 1983يتعلق بالمنازعات في الضمان
االجتماعي،المعدل و المتمم الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية عدد 28الصادرة في1983/07/05
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
28الصادرة في المنشور بالجريدة الرسمية" لجمهورية" الجزائرية" الديمقراطية" الشعبية عدد
05جويلية" 1983وقد عدل وتمم هذا القانون عدة مرات نظرا" لظروف الحالية التي تعيشها
البالد والتحوالت الكبرى في مجالي التشريع والتنظيم.
إن قانون التقاعد المطبق في الجزائر يعتبر من أحسن األنظمة التقاعدية" في العالم و ذلك
بفعل المزايا والحقوق التي يمنحها لمتقاعد ،و مرونته" وتأقلمه مع األحداث التي عرفتها
الجزائر منذ إصداره إلى يومنا" هذا و بالنظر إلى التعديالت التي أدخلت عليه تماشيا مع تلك
التطورات.
في الجزائر ناتج عن دمج لعدة أنظمة" تقاعدية كانت سارية
يعتبر نظام التقاعد الحالي
إلى غاية بداية" تطبيق كنظام الموظفين ،النظام الفالحي ،نظام المناجم ،نظام رجال البحر ،نظام غير
األجراء ،نظام السكك الحديدية" ونظام سونلغاز ،و تم توحيده في قانون واحد هو
الذي دخل حيز التنفيذ في أول جانفي 1984 قانون رقم 12/83و
يتميز هذا النظام بتوحيد سن الذهاب إلى التقاعد بستين سنة بإستثناء بعض الفئات
(المجاهدين ،النساء" العامالت ......إلخ) ،وضع حد أدنى لمعاش التقاعدي يحسب على
أساس األجر الوطني األدنى المضمون على األقل ،تحديد مبلغ" أقصى لمعاش التقاعدي يقدر
ب % 80من األجر الشهري ،توحيد ورفع" نسبة اعتماد السنوات إلى 2,5 %للسنة ،تحديد
فترة أقصى للمسار المهني قصيرة نسبيا وهي 32سنة .من خالل
ما تقدم و كخالصة يمكن إعتبار نظام التقاعد المطبق حاليل في الجزائر المعدل
و المتمم أنه شامل و سخي خاصة بعد التعديا"لت التي طرأت عليه كما نستطيع القول عنه
كل العمال دون التم يز بين قطاعات الشغل ، بأنه" نظام تقاعد موحد ألنه" وحد أداءاته على
كما جاء بتوحيد القوانين المتعلقة" بتق" يم الحقوق واالمتيازات مع توحيد مصادر التمويل
.29هذا و يمكن استثناء تقاعد إطارات العليا في الدولة كالوزراء و النواب و المسؤولين
الذين يعينون عن طريق مراسيم و اإلطارات السامية التابعة لهيئات السياسية المختلفة
تحظى نب ظام خاص يختلف عن ما هو معمول به و الذي أنشأ لهم نظام خاص تكفل به
وزارة المالية و ذلك لتجنيب الصندوق الوطني لتقاعد أعباء مالية و تكاليف باهظة.
و تجدر اإلشارة إلى أنه ونظرا لدخول الجزائر ازمات اقتصادية حادة ادى الى عجز
مالي وتم اصالح الوضع من خالل اصدار قانون لت"خفيف العبء على المؤسسات واعادة
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
29حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 72.
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
في الجزائر قد جاء خصيصا إن نظام الضمان اإلجتماعي الذي ظه سنة 1983
ر
إلصالح المنظومة الوطنية لضمان االجتماعي وتوحيد التس ير لتلك األنظمة" المختلفة" التي
كانت سارية قبل هذ التاريخ في بالدنا" وقد تمثل هذ اإلصالح في إعادة الهيكلة" اإلدارية
ا ا
جذريا" وتأسيس هيئة" جديدة تغطي كل المخاطر التي يتعرض لها العمال والموظفون مع
تقسيمهم إلى فئتي األجراء وغير األجراء فوحدت تلك الهياكل في صندوقين ،وهم
ا
لتأمينات االجتماعية" وحوادث العمل واألمراض المهنية الصندوق الوطني
والصندوق الوطني لتقاعد ) (C.N.Rمع تحويل مها تس ير التأمين )(C.N.A.S.A.T
م
االجتماعي إلى الصندوق الوطني لتأمينات االجتماعية وحوادث العمل ،ومهام تس ير التقاعد
إلى الصندوق الوطني لتقاعد وشمل هذ التس ير حتى العمال غير األجراء ،ودام ذلك إلى
ا
غاية عام 1992حيث تم تعديل الهياكل اإلدارية.32
أصبحت الهيئات 33
الصادر في 04جانفي 1992 وبموجب المرسوم رقم 07/92
صناديق هي الصندوق الوطني لضمان االجتماعي لغير األجراء متمثلة في ثالثة" اإلدارية
والصندوق الوطني لتقاعد والصندوق الوطني لضمان االجتماعي.
1994
في سنة" 1994أنشئ بموجب المرسوم رقم 88 /94المؤرخ 04جويل"ية
التي مرت بها الجزائر إلى االقتصادية دفعت الظروف الصندوق الوطني لبطالة التي
إضافة إلى ،و" التي أدت إلى حل العديد من المؤسسات وتقليص عدد العمال فيها إنشاءه
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
تعزيز المنظومة االجتماعية بإدارة أخرى تابعة لضمان االجتماعي و التي من مهام
ها
30المرسوم التشريعي ،رقم ، 10/94المتعلق بالتقاعد المسبق ،المؤرخ في ،1994/05/26الجمهورية الجزائرية ،
الجريدة الرسمية العدد 34الصفحة 08.
31األمر رقم 13/97المتعلق بالتقاعد النسبي ،المؤرخ في ، 1997/05/31الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية العدد
،38الصفحة 04.
32حسين جعيجع ،المرجع السابق ،ص 146.
33مرسوم نت فيذي رقم 07/92مؤرخ في 28جمادي الثاني عام 1412الموافق 04يناير سنة 1992المتضمن الوضع
القانوني لصناديق الضمان اإلجتماعي والصادر في 08يناير 1992الجمهورية الجزائرية،الجريدة الرسمية عدد 02.
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
البناء واألشغال ضمان العطل المدفوعة األجر الناتجة عن سوء األحوال الجوية في قطاع
34
العمومية سنة 1997وذلك بموجب المرسوم 04فيفري .1997
وتسييرها" وخالصة القول أن المنظومة" الوطنية" لضمان االجتماعي تعتمد في إدارتها
على خمسة صناديق مستقلة ومتخصصة ذات صبغة وطنية" ،موزعة" على كافة أنحاء الوطن
تغطي فعليا كل األخطار المنصوص عليها" من طرف منظمة العمل الدولية وهذه الصناديق
هي:
الصندوق الوطني لتقاعد. 1-
الصندوق الوطني لتأمينات االجتماعية. 2-
الصندوق الوطني لضمان االجتماعي لعمال غير األجراء. 3-
الصندوق الوطني لتأمين على البطالة5- . 4-
األحوال الجوية في الصندوق الوطني للعطل المدفوعة األجر الناتجة عن سوء
قطاع البناء واألشغال العمومية".
و سنقتصر في دراستنا على صندوقين و هما الصندوق الوطني لضمان اإلجتماعي
لعمال الغير األجراء و الصندوق الوطني لتقاعد.
المطلب الثاني :تعريف التقاعد ،أهدافه وآثاره.
تعريف التقاعد 1-
التقاعد لغة مصدر الفعـل " قعد " والفعل معناه كان واقفا فجلس وتقاعد الرجل عن
تقاعد الموظف عن العمل ،أي أحيـل
و جاء في المعجم الوسيط: األمر ،أي أنه لم يهتم به،
"" "Retraiteوبالفرنسية "
االنسحاب بالالتينية يعني " فعل على المعاش .والمص"طلح
" Retrahereويشير أيضا إلى معنى مزدوج وهـو " وضعيــــــة " و" دخل " في آن واحد
" ." Retraite signifie à la fois une situation et un revenu
34مرسوم نت فيذي رقم 45/97المؤرخ في 04فبراير 1997المت"ضمن إنشاء الصندوق الوطني لعطل المدفوعة األجر و
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
البطالة الناجمة عن سوء األحوال الجوية في قطاعات البناء و األشغال العمومية و الري ،الجمهورية الجزائرية ،الجريدة
الرسمية عدد 08.
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
اللحتياط االجتماعي يرمي إلى التأمين ضد مخاطـر وبصفة عام فالتقاعد هو :نظا
م ة
المرض ،الشيخوخة" ،العجز والوفاة مقابل دفع أقساط لتأمين أو لواجبات اإلشتراك في هذا
35
النظام من طرف المنخرطين
ففي القانون الجزائري و خاصة قانون عا"لقات العمل ،التقاعد حالة من من حاالت
النهاية العادية لعالقة العمل بين المستخدم والعامل بغض النظر عن من هو صاحب المبادرة
في طلب اإلحالة على التقاعد.
المهنية
للحياة القانونية " :التقاعد أو نهاية المدة سليمان ويعرفه" األستاذ أحمية
القانونية السبب والحالة يعتبر وبالتاليـ لعالقةـ العمل ، الطبيعية للعامل ،هي النهاية
" 36
والشرعية النتهاء عالقة العمل
"عطاء هلال بوحميدة " بأنه قرار إداري يتخذ بطلب من الموظف تحت ويعرفه" األستاذ
إشراف اإلدارة متى بلغ سنا معينة مع استيفاء سنوات خدمة محددة وتنتهي عالقته باإلدارة ،
ابتداء من تاريخ توقيعه على محضر تبليغه" قرار إحالته على التقاعد ."37
وفي نفس االتجاه يعرف تومسون المتقاعد بأنه":ـكل من ترك وظيفته سواـء إجباريا
أن
الصحيةـ " .وهكذا يبدو لنا بسبب ظروفه إختيارياـ سن التقاعد أو بسبب بلوغه
هذه
مهام
التعاريف تفق على أن المتقاعد هو ذلك الشخص الذي يصل سن الستين أثناء أداء
ه
38
الوظيفية
واستخالصا من كل ما سبق ،يمكن القول بأن عبارة " اإلحالة على المعاش " مرادفة
لعبارة اإلحالة على التقاعد و تطا"بق معها في المعنى
: - 2أهداف نظام التقاعد
يهدف نظام التقاعد إلى :
بشكل كبير في تحق"يق األمن االجتماع ين و العدالة -العدالة :إن نظام التقاعد يساهم
اإلجتماعية الذي يعطي في نفوس المستفيدين نوع من استقرار وارتياح ،ذلك أن المؤمن له
1990/04/21ا"لمعدل و المتمم المادة 66من الفقرة 8الجمهورية القانون 90-11المتعلق بعالقات العمل المؤرخ في 35
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
الجزائرية ،الجريدة الرسمية العدد 17الصفحة 562.
سليمان ،أحمية .التنظيم" القانوني لعالقات العمل في التشريع الجزائري عالقة العمل الفردية .الجزائر :ديوان
.36
المطبوعات الجامعية ،الجزء الثاني ، 1998 ،ص 34.
37عطاهلال بوحميدة ،الفصل غير التاديبي في قانون الوظيفة العامة والقانون األساسي العام لعامل دراسة مقارنة (رسالة
ماجستير غير منشورة) جامعة الجزائر ،السنة الجامعية 1990/1989.
38
حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية المرجع السابق ،ص 25.
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
بعد أن يكون قد ساهم بجزء من راتبه يتحصــــــل على مقابل مادي يسمى " معاشـ التقاعد"
39
في حساب هذا المعاش ودفع حق االشتراكات في هذا الصدد.
-اإلنصاف :إن مبدأ التوزيع" في نظام التقاعد يضمن أللجيال المتعاقبة مردودا" مماثال وذلك
بإعادة توزيع الدخل بين الفئات العاملة والفئات المتقاعدة بمعنى إن مبادئ التس ير المعتمدة
في النظام يجب أال تفصل جيال عن جيل
آخر (فكرة التكفل االجتماعي)40
-االستمرارية :إن نظام التقاعد يتميز بالدوام أي يدوم " عشريات" كاملة ،و الذي يعطي
على
ضد كافة المخاطر وتحريره من شبح الخوف رؤية واضحة لحماية العامل وتأمينه
قد يتعرض لها مصيره ومصير أسرته وعياله نتيجة شعوره بالحماية ضد المخاطر التي
حاضره ومستقبله إضافـة إلى هذا هناك أهـداف ثانوية يمكن حصرها في:
اللحتياطي من االستثمار االقتصادية واالجتماعية عن طريق المساهمة في التنمية
التقاعد في المشاريع التنموية ذات النفع العام إضافة إلى المفروضة في أنظم االشتراكات
ة
تخفيف األعباء المالية للدولة عن طريق تحمل صناديق التقاعد بنفقات الحماية" االجتماعية"
المخصصة لفئات المسنة في المجتمع واالع نت اء المعنوي والطبيعي بهذه الفئات كما أنه يوفر
حماية لمنخرطين في هذا النظام من االنحراف االجتماعي و تفشي الفساد و محاربة تهميش
العامل المحال على التقاعد.
: 4أثار نظام التقاعد
متعددة متمثلة في
تعطي للمستفيد وضعية" جديدة ذات خصائص اإلحالة على التقاعد
الجانب االقتصادي واالجتماعي والنفسي والسياسي
أ -الجانب االقتصادي:
محور
إن الراتب التقاعدي يرتبط إرتباطا" عضويا باألجور ،إذ أصبحت األجور
نظريات عديدة في الدراسات اإلقتصادية و الذي أدى بها إلى التداخل مع عوامل مرتبطة"
بمسيرة التنمية فإذا كان مستوى األجر إحدى عوام الرواج اإلقتصادي وإنعاش الحياة
ل
االقتصادية ،فإنه يؤثر مباشرة على نفقات األسرة حسب عدد أفرادها وطبيعة الوسط
الموجودة به ومستوى إنفاقها وحا"جاتها" ،ويالحظ أن كبار السن تزداد حاجا"تهم اليومية عكس
ما يتصوره البعض ،فعند تقاعدهم أو مرضهم تزداد حاجتهم إلى رعاية" صحية" وغذائية
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
39حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية المرجع السابق ،ص 32.
40حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص 32.
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
في مستوى معاشهم" حتى يغطي يستلزم ضرورة إعادة النظر ، وخدماتية" متنوعة"
مما
حاجاتهم األساسية عل األقل.41
معاشا
و نظرا اللحتياجات المتعددة للمسننين خاصة من الناحية الصحية يتطلب
تقاعديا يستجيب لحاجات المتقاعد ،وغالبا ما يكون معاش التقاعد أقل أو مساوي أللجر الذي
التقاعد ما يخلف على المتقاعد و الوسط الخاص والعام كان يتقاضاه العامل قبل إحالته على
بالزيادة في االقتصادية واالجتماعية سلبية ،إذ أن الزيادة في معاش التقاعد رهبن آثار
االقتطاعات التي تخضع" لها أجور الموظفين العاملين.
ب -الجانب اإلجتماعي
العالقات
تأثر الحياة اإلجتماعية بطبيعة" الشرائح التي يتكون منه المجتمع ،وترتبط
ا
األساسية ،فما هي اآلثار اإلجتماعية اإلجتماعية بمستوى نضج األفراد وتنوع حاجاتهم
إللحالة على التقاعد ؟ بعد
االجتماعية التي كان يشغلها" ،كما" إحالة العامل على التقاعد يفقده مكانته المهنية
نت ق"طع عالقاته بأصدقائه في المهنة وسلوكاته المهنية هذ العالقات التي كانت تعبر على
ه
جانب من شخصيته االجتماعية طوال حياته" المهنية.42
من البطالة فكل التقا"عد يساهم بقدر معين ونسبي في امتصاص كما أن نظام
ظاهرة
موظف يحال على التقاعد يعوض بموظف آخر جديد لدمجه في الحياة المهنية" فيصبح التأثير
مزدوجا.
43يتزايدظهور فئة اجتماعية من الشيوخ" لها نمط متشابه من الحياة والظروف والمطالب
عدد أفرادها مع مرور األيام ،إلى أن تصبح طبقة اجتماعية" متميزة تؤثر بشكل أو بآخر في
بعض جوانب الحياة.
نتاج
ظهور فئة تعتز بتاريخها و إنتاجها و جهوده ،معتبرة أن مزايا الوضع الحالي
ا
القديم" و الجيل فعالياتها ،و بالتالي ينشأ على الساحة االجتماعية اختالف فكري بين الجيل
44
الجديد ،على الرغم من أن هذا يكن كل االحترام و التقدير لسابقه
ج – الجانب السياسي:
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
من الجانب الساسي يهدف نظام التقاعد إلى حماية" األشخاص المسنين في مرحلة التقاعد و تفادي بروز
الشيخوخة (كمثال اجتماعي) و تم هذه الحماية" عن طريق األخذ بعين االعتبار لحاجيات الخاصة بهذه الفئة
من المجتمع وتدعيم المسؤولية الجماعية" تجاهها ،إذ انه بتزايد
41حسين جعيجع النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية المرجع السابق ،ص 33.
42حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص 34.
، 43إدريس القاسمي ،خالد الميرالتقاعد ،سلسلة التكوين اإلداري المغرب :النجاح الجديدة الدار البيضاء 1991ص 12.
44
إدريس القاسمي ،المرجع نفسه ،ص 14.
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
صعيد المستويات ،وتنا"قش وضعياتهم على المتقاعدين يصبح لهم وزنا على أعلى عدد
االنتخابي التشريعية و تصبح ئف ة" المتقاعدين ذات دور استراتيجي هام في الصراع السلطة
مثال .
د الجانب النفسي:
على التقاعد يخلق لديه إن نظام الحياة الذي يصطدم به الموظف أو العامل بعد إحالته
حالة نفسية" مميزة يعتبرها بعض العلماء ثاني أهم أزمة يمر بها" اإلنسان بعد المراهقة ،لما
لها من تأثير على حياة الفرد ولما يمثله" العمل من أهمي كبرى في حياته" تتعدى األهمية"
ة"
المادية باعتبار أن العمل هو المكانة والمركز االجتماعي ،قد يظهر مشكالت نفسية
مما
45
عديدة تزداد حدتها" نتيجة التغيرات الجسمية" والنف"سية واالجتماعية".
والحظت بعض الدراسات أن التقاعد باعتباره مرحلة" من مراحل العمر تصاحبه تراجع"
التفاعل" االجتماعي بين المتقاعد وأفراد المجتمع ،ومن ثم تظهر الميول نحو العزلة نسبة"
االجتماعية" كأعراض نفسية واضحة لدى نسبة" مرتفعة من المتقاعدين ،الميول تولد
هذه
الكآبة" والشعور بالتهميش والعزلة واإلهمال وفقدان األهمية لدى المتقاعدين بدورها مشاعر
مما يؤثر على حالتهم الصحية ،و قد تكون هذ المشاعر مزدوج فهي مرتبطة بتركهم
ة ه
لوظائفهم وابتعادهم عن الحياة المهنية" من جهة ،وبطبيعة العالقة الجديدة الناشئة داخل أسرهم
بسبب انق"طاعهم عن العمل من جهة" أخرى.
ه – الجانب الصحي:
...
الفعالية والمردودية" إن اإلحالة على التقاعد تعني نقص النشاط" والفتور الصحي ونقص
باإلضافة إلى الحالة النفسية تؤثر على نب ية" المتقاعد
واالقتراب من النهاية ...وهذه العوامل
قدرته
الجسمية ،مم يضطر معه إلى اإلنفاق لمقاومة التدهور الصحي ،فتضعف بذلك
ا
الشرائية وينعكس ذلك على غذاءه وبالتالي على نفسه وصحته.46
المطلب الثالث :تمييز التقاعد عن الحاالت المشابهة إلنهاء الخدمة
يطرح نظام التقاعد مشكلة تعلق بطابعه القانوني هل هو اختياري أم إجباري؟ إذ أن
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
اعتب" "اره اختي" "اري أى تبقى الحرية لعامل في طلب التقاعد في حال بلوغه س "نا معينة يع "ني أن نعت" "بره نوع من
االستقالة؟ و بالمقاب " "ل إذا كان لصاحب العمل اإلمكانية في وض "ع حد لعالق""ة العمل ال ""ت"ي تربطه بالعامل فه"ل
هذا يعتبر إحالة على التقاعد أم تسريح؟ لهذا يجب التميز بين
نظام التقاعد و بعض الحاالت التي نت تهي بها عالقة العمل و بالتحديد اإلستقالة و التسريح .
45
حسين جعيجع النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية،ا"لمرجع السابق ،ص 35.
46
حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص 36.
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
السن
في قطع عالقة العمل قبل بلوغه " اإلستقالةـ " على أنها" حق العامل تعرف
القانونية دون تعليق قبول"ها على صاحب العمل " 47بحيث يمكن لعامل أن يطلب فسخ عقد
العمل والتحرر من اإللتزامات الملقاة على عاتقه من جراء االرتباط بذلك العقد 48كلما قدر أن
ذلك أصلح له وهي بهذا الشكل طريقة قانونية و شرعية" لفسخ عالقة العمل وإنهائها" وهذ
ا
المبدأ اعتمده المشرع الجزائري في مختلف قوانين العمل وفي اإلجراءات التنظيمية" األخرى
،بحيث جعل االستقالة حالة من الحاالت القانونية إلنهاء عالقة العمل و أكد على أن "
اإلستقالة حق معترف به للعامل ، 49و رخص لعامل بتقديم استقالة كتابية مادام يرغب في
إنهاء عالقة العمل مع الهيئة" المستخدمة و"يمكنه مغادرة منصب عمله بعد مهلة من إشعاره
50
المسبق لذلك وطبقا للشروط التي تحددها اال فت ا"قيات واالتفا"قات الجماعية
في أن كلتيهما" تأتي يتشابهان "االستقالة " و "اإلحالة على التقاعد " و يالحظ أن
بصورة إرادية من العامل وألسباب شخصية ،و النتيجة المترتبة عنعما واحدة ،وهي انقطاع
عالقة العمل وانتهاء الحياة المهنية أو الوظيفية" .
و يختلفان في الشروط المؤدية إلى كل حالة والنتائج المترتبة" عن كل منها إذ أن
،
"اإلحالة على التقاعدـ" تشترط بلوغ سن معينة وقضاء مد عم محدد ،بينما" في " حالة
ة ة ل
بأي منحة" أو
االستقالة " ال تشترط ذلك كما" ورد في تعريفها" ،كما أ ن المستقيل ال يستفيد
على
له با"لنشاط الذي كان يمارسه ،عكس المحال بل نت قطع كل صلة استقالته معاش بعد
في تقاضيه" بعد التقاعد الذي يبقى مرتبطا ماديا بواسطة المعاش التقاعدي الذي يستمر
انقطاعه عن العمل طوال حياته" وانتقاله إلى ورثته" بعد وفاته.51
: 02تمييز اإلحالة علىـ التقاعد عن التسريح غير التأديبي
تتشابه هاتان الصورتان من صور إنهاء عالقة العمل ،في عدم وجود إرادة العامل أو
بمعرفة اإلدارة في حاالت معينة التسريح غير التأديبي يتخذ اإلجراء الموظف فيهما" ،ففي
مصطفى عبد الحميد .االستقالة وا فت اقات اإلنهاء االقتصادي في عقد العمل غير محدد المدة .المنوفية جامعة" 47
عدوي
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
المنوفية . 1990 ،ص . 19
األساسي العام لعامل الجزائري المؤرخ في 08أوت 1978الجمهورية القانون المتضمن
قانون رقم 12/78 48
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
اإلحالة التلقائية على إذا دور يذكر مثله مثل وال يكون فيه إلرادة العامل أو الموظف أي
توفرت في المعني شروط معينة ومحددة قانونا في السن و أقدمية العمل.52
الموظف
وال يختلفان إال في كون أن اإلحالة على التقاعد ال يحدث إال بطلب من العامل أو
وبعد التوقيع" على محض"ر التبليغ عن اإلحالة على التقاعد.
من خالل التشابه بين حاتين الحالتين فإن التميز بينهما صعب ،بذلك يبدو الفرق بينهما"
التشريعات ترتب اإلحالة التلقائية على التقاعد ضمن التأديبية ،مما" جعل في حالة المخالفة
الفصل غير التأديبي ،ومن ثم فان ،53والحاالت األخرى هي نفس حاالت حاالت التأديب
اعتبار اإلحالة التلقائية على التقاعد جزاء تأديبيا" وليست فصال بغير تأديب ولكنها أقرب إلى
األخير من األول.
وقد احسن المشرع الجزائري في القانون األساسي العام لعامل الصادر في عام 1978
والقوانين والمراسيم المطبقة" له ،إذ لم يدرج اإلحالة التلقائية على التقاعد ضمن العقوبات
التأديبية بل ألغى العزل دون االحتفاظ بالمعا"ش كجزاء تأديبي ،54وربما ليساير في ذلك
االتجاه العالمي الحديث ،وفي ذلك احترام لحق العامل اإلنسان الذي قضى زهر شبابه
ة
مثابرا" خالل سنين طوال من عمره فإذا أدركه التوقف عن الخدمة التي انتظره طويال ،فلماذا
نحرمه من االس فت ادة مما كان يدفعه" إلى صندوق التقاعد طيلة حياته المهنية ،فذلك مخالفة
اإلنسانية ،ونستخلص نب اء على ما سبق مميزات اإلحالة حقيق"ية لمبادئ المساواة والعدالة
على التقاعد عن التسريح غير التأديبي في النقط التالية :أ – اإلحالة
على التقاعد تكون غالبا بطلب من الموظف أو العامل وهي إنهاء طبيعي وعادي
لوظيفته ،بينما الفصل غير التأديبي تتخذه اإلدارة لسبب اقتصادي أو شخصي.
ب – إن المحال على التقاعد يستفيد من معاش يحسب على أساس سنوات الخدمة المعتمدة ،
وله طبيعة األجر ،وال يمكنه الجمع بين راتبه التقاعدي وراتب وظيفة" أخرى باستثناء حدود معينة" ،أما
العامل المفصول فصال غير تأديبي أو المسرح من عمله فيقبض تعويضا محددا عن الفصل ،و يمكنه"
55
الحصول على راتب آخر مع التعويض عن التسريح
52حسين جعيجع النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 37.
المتضمن القانون األساسي العام لوظيفة ،الجمهورية الجزائرية 53األمر رقم 66–133المؤرخ في 1966/06/ 02
،الجريدة الرسمية عدد 46صفحة 542.المادة 55منه
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
القانونية األساسية المشتركة التي تطبق على أسالك المرسوم رقم 85–09مؤرخ في 1985/03/23يحدد األحكام 54
المساعدين في األعمال اإلحصائية .الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية عدد 04الصفحة ،52المادة 55 124.عطاهلال ،
بوحميدة ،الفصل غير التاديبي في قانون الوظيفة العامة والقانون األساسي العام لعامل دراسة مقارنة( رسالة
ماجيستار غير منشورة) المرجع" السابق ص30.
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
ج – ال يمكن إعادة المتقاعد إلى عمله كأصل عام ،إنما يمكن توظيفه" كمتعاقد أو مؤقت
فصله
ما احتاج إليه المرفق أو إذا كان فيمكن إعادة إدماج إذا بتع ين جديد ،أما المفصول
ه تعسفيا"
شــــــــــــروطـ اإلحالة على التقاعـــــد. المبحث الثاني:
إن عالقة العمل فيما مضى لم تكن تراعي الحالة البيولوجية لعامل فقد كان المستخدم
يمارس مهام في العمل أو الوظيفة دون انقطاع إلى أن يصيبه الوهن ،ويأخذ من الكد
ه" ه
والمرض والشيخوخة كل مأخذ ،فيسرح من الخدمة دون تعويض أو مكافأة 56إلى أن
.
الطرفين
جاءت أنظمة التأمين االجتماعيا"لتي سنت قوانين التقاعد ،روعي فيها" مصلحة
بشروط إلزامية لالستفادة من األداءات كشرط السن المستخدم و المستخدم ،و التي جاءت
لحفاظ على صحة العامل بإراحته عند الكبر وعلى مصلحة" الشغل بتزويده بطا"قات شابة
و أخيرا االشتراكا"ت الواجب دفعها للمساهمة في تمويل هذا متجددة ،وشرطي مد العمل
ة النظام.
المطلب األول :شرط السن القانونية
إهتمت تشريعات الضمان الإلجتماعي بتنظيم عالقات العمل و خا"صة فيم يتعلق بسن
العامل بإعتبار أن التقدم في العمر أمر طبيعي للبشر ،فأقرت القوانين الحديثة" مبدأ تحديد
السن الذي ال يمكن لعامل اإلستمرار في ممراسة نشاطه .ولمعالجة هذا الموضوع ال بد نل ا
أن نتطرق إلى ثالثة" نقاط تتمثل في أوال تحديد السن القانونية إللحالة على التقاعد ،وثانيها"
العوامل المؤثرة في تحديد سن التقاعد ،وثالثها" الحكمة" من تحديد سن التقاعد.
أوال :تعريف السن القانونية لإلحالة على التقاعد
أ -تعريف سن التقاعد " :وهي السن التي ينسحب فيها العاملـ نهائيا من الهيئة العاملة ،
إنما ترتبط بالناحية" الوظيفية
ويتوقف مجهوده اإلنتاجي ، " 57ويرى آخرون أن سن التقاعد
وهذه تتحدد بالسن التي تضمحل فيها مقدرة العامل على اإلنتاج بحيث تبدأ طاقته" اإلنتاجية في
التناقص المستمر ويصبح غير قادر على العمل بكفاية 58وعرفها " نعيم عطية " بأنها
يتفق مع
التعريف ". 59
وظيفته واإلستمرار في ":السن التي يحول بين الموظف
وهذا
3
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
56حسين جعيجع النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 40.
لطباعة ،الطبعة الثانية ، 1979 57ألفونس شحاته" رزق ،التأمينات االجتماعية " دراسات اقتصادية وتمويلية " ،دار نافع
ص .74
58حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص 41.
59نعيم" عطية " ،انتهاء الخدمة بلوغ السن القانونية " ،مجلة العلوم اإلدارية ،العدد األول السنة العاشرة ، 1968ص 13.
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
نهائيا من " :العمر الذي يخرج فيه العامل تعريف آخر الذي يرى بأن سن التقاعد
هي
الخدمة ويتوقف مجهوده اإلنتاجي" 60
التي متى بلغها العامل أو الموظف وجب
إذ يمكن القول أن سن التقاعد هي السن
على الهيئة المستخدمة إحالته على التقاعد بغض النظر عن صحته ومقدرته عن العمل.
شيخا
ليس كل متقاعد القانونية ألنه" بين سن الشيخوخة" وسن التقاعد التفرقة و يجب
التي تعتبر في أغلب التشريعات تحدد بستين أو خمسة وستين سنة كبيرا ،إذ أن سن التقاعد
كبداية لمرحلة الشيخوخة" .
الشيوخ" والشيخوخة" ذاتها ليست مسألة عم معين أو ذات" خصائص واحدة ،فبعض
ر
يبلغون ذروة إنتاجهم مع سن الثمانين ما" بعدها كاألساتذة الجامع ين والمحامين واألطباء
والسياس ين ،في حين يبدو آخرون شيوخا" عاجزين رغم أنهم في الستين من العمر أو دون
ذلك 61كعمال الفحم والحديد والصلب والبناء وغيرها من األعمال الصعبة .وعلى أية حال
فالسن القانونية ،ال يمكن ربطها" بالقدرة على العمل فهي ليست بالضرورة
السن التي يضمحل عندها جهود الفرد اإلنتاجية".
وفي هذا الصدد لوحظ أن القدرة اإلنتاجية لعاملين من كبار السن ازدادت في األعوام
األخيرة نتيجة لخبرتهم الطويلة المكتسبة خالل المدة التي يقضونها" في العمل فضال عن تقدم
الرعاية الصحية وتحسين ظروف العمل بيد أنه من الناحية" العملية نجد عوام مختلفة
ل
ومتباينة" تتدخل في تحديد سن التقاعد ،وهي ذات اعتبارات ديمغرافية (سكانية) واقتصادية
واجتماعية" وسياسية" وهذا أدى إلى التباين في تحديد سن التقاعد في مختلف دول العالم
ما
بالرغم من الظروف المتشابهة لطبقة العاملة بين هذ الدول في الحالة الصحية والقدرة
ه
اإلنتاجية والوضع االجتماعي واالقتصادي .أي أنه رغم تحسن الظروف الصحية وزيادة
المردود اإلنتاجي لعمال المسنين كما أس فل نا ،إال أن اتجاه سن التقاعد في العالم ال يميل إلى
في تحديد السن قانونية و في دراسة لمختلف دول العالم 62
الزيادة بل يتجه إلى النقصان
إللحالة على التقاعد يالحظ أن هناك اختالف كبير في سن التقاعد بالنسبة للرجال و يزداد
االختالف فيما يتعلق بالنساء العامالت ،فنجد بعض الدول تفق على سن 65سنة لتقاعد
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
األمريكية و ألمانيا و إسبانيا و بعض الدول تفق على 60 للرجال مثل الواليات المتحدة
سنة مثل فرنسا ،اليابان والجزائر أما فيم يخص فكرة المساوات بين الجنسين فنجد بعض
60
منظمة العمل العربية ،المركز العربي لتأمينات االجتماعية ،أهمية المرونة في ربط سن التقاعد الستحقاق معاش
الشيخوخة ،صنعاء اليمن 1991 ،ص 20.
61حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 42.
62ألفونس شحاتة رزق ،التأمينات االجتماعية" " دراسات اقتصادية وتمويلية " ،المرجع السابق ،ص 75.
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
الدول توحد السن القانونية لتقاعد بين الرجال و النساء مثل الواليات المتحدة األمريكية و
سن التقاعد بالنسبة للنساء عموما يقل عن السن التقاعد فرنسا و و ألمانياو هذا و يالحظ أن
للرجال .
ب – كيفية تحديد السن القانونية للتقاعد:
أن تحديد السن القانونية لتقاعد يختلف حسب العمل ومجاالته ،وحسب نظرة الدولة
وفلسفتها في قضايا العمل والعمال والسياسة التخطيطية" الخاصة بها 63حيث تقوم كل دولة
تق"در وتحدد من خاللها العمر الذي يصبح العامل فيه غير قادر على بدراسات عملية دقيقة
العمل بحيث ال يتم تحديد العمر بسن صغير يرغم العمال على التقاعد قبل أن تضعف قواهم
وقدرتهم على العمل وال بسن كبير يجبرهم على العمل وهم يقدرون عليه ، 64إن السن
ال
القانونية لتقاعد تختلف من فرد آلخر على اختالف مستويات الصحة والتغذية وطرق الحياة
(L’ORGANISATION الدولية" منظم العمـل تدخل األسباب جملة كان .ولهذه
ة"
) INTERNATIONAL DU TRAVAILالسن تحديد في .
ج – تحديد السن واالتفاقات الدولية:
الشيخوخة
االجتماعي بتأمين لقد اهتمت منظم العمل الدولية" في مجا الضمان
ل ة"
وخاصة بموضوع تحديد سن التقاعد ،حيث نصت اال فت ا"قيتان الصادرتان عن هذه المنظمة
في سنة 1933تحت رقم 35-36على أن سن االستفادة من الحقوق التقاعدية" ال تفوق 65
عن نفس
سنة بأي حال من األحوال .كما تضمنت التوصية" رقم 43لسنة 1933الصادرة
المنظمة" أنه يمكن تخفيض عمر التقاعد إلى 60سنة إذا سمحت بذلك ظروف الدولة .وفي عام 1
944أشارت التوصية" الخاصة بتأمين الدخل لعاملين ،إلى موضوع تحديد الحد
األعلى لسن التقاعد و حددته بسن 65سنة للذكور و 60سنة إللناث مع إمكانيات تخفيضه"
لعاملين في الصناعات الصعبة واألعمال الشا"قة والخطيرة.
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
" ،المرجع السابق ،ص 75. التأمينات االجتماعية" " دراسات اقتصادية وتمويلية ألفونس شحاتة رزق 63
64حسين جعيجع النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 44.
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
اإلجتماعي بأكمل"ه فقد نصت على أال اال فت اقية رقم 102لسنة 1952الخاصة بالضمان أما
الظروف
األقصى لسن استحقاق معاش الشيخوخة ( )65سنة مع مراعاة يتجاوز الحد
65
الخاصة بإمكانيات تشغيل كبار السن و قدراتهم في الدول المختلفة"
ج ن يف ،
المنعقد في جوان في1967 ومن توصيات الدورة 51لمؤتمر العمل الدولي
االتفاقية" رقم 128والتي جاء في أهم بنودها أن سن التقاعد ال يمكن أن تزيد عن 65سنة إال
في ظروف إقتصادية واجتماعية معينة ،و يجب أن تخفض سن التقاعد إذا كانت طبيعة
العمل خطيرة أوضارة بالصحة و كذلك األمر با"لنسبة للنساء ،االلتي يتعين أال تزيد سن
66
تقاعدهن عن 60سنة
والتوصيات الدولية يتفق على وعموما يمكن أن نس نت تج أن االتجاه العالمي في االتفا"قيات
تحديد الحد األقصى لسن التقاعد ،أم تحديد الحد األدنى فمتروك لتقدير كل دولة وفقـا
ا
اإلقتصادية و اإلجتماعيــة و الديموغرافية. لظروفها
65خصص الباب الخامس من اإلتفاقية رقم 162لسنة 1952لمزاي ا تأمين الشيخوخة وجاء من الشروط المؤهلة للحصول
على هذه المزايا " يكون لمؤمن عليه الحق في المعاش ،في حالة بلوغه سنا معينة بحيث ال يجوز أن تجاوز سن 65سنة ،
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
66
والحصول على معاش الشيخوخة في شكل مدفوعات دورية"
المادة 15من اإلتفاقية رقم 128الصادرة في جوان 1967عن منظمة" العمل ا لدولية ،تنص على ما يلي " :إن هذه السن ال يمكن
أن تزيد عن 65سنة أو أي سنا أكبر وفقا لما تحدده السلطات على ضوء االتجاهات االقتصاديةـ
واالجتماعية والسكانية وفقا لما تبنيه اإلحصاءات"
67
نصحي ،عباس رمضان .الضمان االجتماعي دراسة مقارنة(رسالة دكتوراه ).القاهرة :دار الهناء 1952 ،ص 24.
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
النظم الخاصة التي تكفل تغطية فئات محددة والتي تعتمد على اإلشتراكات في تمويلها" .فإذا
محدد
كان النظام ال يمول من إشتراكات المؤمن فيتطلب األمر ضرورة استكمال مدد
ة
ا
الستمرار العمالة أو لعضوية المؤمن عليه في النظام .وتق"ل المدد المؤهلة إلى قدر كبير في
األساسي في
النظم الممولة من طرف الدولة بحيث يصبح بلوغ سن التقاعد هو الشرط
استحقاق المعاش.
األساسية لحساب مبلغ معاش أو منحة الشيخوخة ،واالتجاه وتدخل مدة الخدمة في القاعدة
السائد اليوم هو انخفا"ض المدد المؤهلة في معاش التقاعد بعد أن أصبح هذ األخير من
ا
الحقوق المكفولة" لمواطنين ذلك أن نظام التقاعد في معظم الدول يعتمد في تمويله على
التكافل اإلجتماعي بين األجيال المتعا"قبة وكذلك بين الفئات ذات الدخول العالية وذات الدخول
المنخفضة" عمال بمبدأ التوزيع ومن ثم تلجأ التشريعات المقارنة في هذا المجال إلى تخفيض
68
المدد المؤهلة لتقاعد تدريجيا كلما امتدت تغطية" الدولة لتشمل كل المواطنين.
- 02المدة المؤهلة واالشتراكات
عندما" نشير إلى شرط سنوات الخدمة فإنه في الغالب يرتبط بشرط آخر هو شرط االشتراكات
أو المساهمات ألن المؤمن عليه يدفع اإلشتراكات شهريا" أو سنويا" عن كل سنة يقضيها في
الخدمة كما أن معظم النظم تلزم المؤمن عليه بتسديد اشتراكات لحصول على معاش
الشيخوخة .وتشترط بعض التشريعات عدد من االشتراكات الشهرية أو الفصلية أو السنوية
69
يجب أن يدفعها المؤمن عليه لصندوق التقاعد خالل عدد من السنوات األخيرة لخدمته
إضافة إلى إشتراطها عدد محدد من سنوات الخدمة والعمل .وبهذا يلتزم معظم األفراد الذين
القانونية لتقاعد ،
بصفة منتظمة حتى بلوغهم السن اشتراكاتهم يشملهم نظام التقاعد يدفع
أن يستوفي الشخص مدة مؤهلة لتقاعده تبلغ عدة سنوات ،بل البد أن يستمر لذلك ال يكفي
اشتراكه إلى الحد األدنى على األقل وإال رفض طلبه إللحالة على التقاعد أو تخفض قيمة
المعاش التقاعدي إذا حدث اضطراب في دفع االشتراكات.70
غير أنه ال يشترط ان تكون المدة المؤهلة إللحالة على التقاعد مدفوعة اإلشتراك بالكامل ،إذ
أن الكثير من النظم تدخل في حساب المدة المؤهلة فترات المرض وفترات العطل القانونية"
وفترات التأمين على البطالة وفترات" التعطل التي يستحق المؤمن عليه" عنها" تعويضا" كما
تقضي نظما أخرى بحساب فترات التعبئة" العامة وفترات" التجنيد ضمن المدة الموجبة"
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
الستحقاق الراتب التقاعدي.
68ألفونس شحاتة رزق ،التأمينات االجتماعية " دراسات اقتصادية وتمويلية " .المرجع السابق ،ص 39.
69
حسين جعيجع النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،ا"لمرجع السابق ،ص 52.
70حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص 52.
4
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
2
التقاعد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل الفصل األول
واالجتماعية
االقتص"ادية العتبارات معاش التقاعد وه تحديد" المدة المؤهلة يخضع أيضا
و
والسياسية لكل بلد مثل"ها مثل شرط تحديد السن التقاعدية.
71ألفونس شحاته ،رزق التأمينات االجتماعية " دراسات اقتصادية وتمويلية .المرجع السابق ،ص 43.
72حسين جعيجع،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 53.
73ألفونس شحاته المرجع نفسه ،ص 43.
2
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
2
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
2
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
74المرسوم ال نت فيذي رقم 07/92المؤرخ في 28جمادى الثانية عام 1412الموافق لـ 4يناير 1992و المتضمن الوضع
القانوني لصناديق الضمان اإلجتماعي و ال نت ظيم اإلداري و المالي لضمات اإلجتماعي ،الجمهورية الجزائرية الجريدة
الرسمية عدد 2مؤرخة في 08يناير ،1992الصفحة 64.
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
المتضمن التنظيم 223/85المؤرخ في 20أوت 1985 كان تأسس الصندوق بالمرس"وم رقم
اإلداري لضمان االجتماعي .75
ثانيا :تعريف الصندوق الوطني للتقاعد :يعتبر الصندوق الوطني لتقاعد هيئة من بين
هيئات الضمان االجتماعي المنصوص عليها" في المواد 81/78/49من القانون 12/83
المتعلق بحوادث العمل واألمراض المهنية
المتعلق بالتأمينات االجتماعية والقانون رقم 13/83
ويعد الصندو"ق الوطني لتقاعد مؤسسة عمومية ذات طابع إداري و تمتع" بالشخصية المعنوية و االستقالل
المالي وتخضع لقوانين والتنظيمات الجاري العمل بها وأحكام المرسوم رقم
المتضمن التنظيم اإلداري لضمان االجتماعي ,ويوجد 223/85المؤرخ في 20أوت 1985
والتي تعد بمثابة ملحقة بالصندوق مقره بالجزائر العاصمة وله هيكل يسمى ’ وكالة والئية ’
الوطني لتقاعد كما يمكن إحداث ملحقات أخرى بموجب" قرار وزاري .
ثالثا:مهام الصندوق الوطني للتقاعد:
فإن الصندوق الوطني لتقاعد مكلف من المرسوم التنفيذي رقم 07/92 فطبقا لمادة 09
بالمهام و الوظائف التالية:
تس ير معاشات ومنح التقاعد وكذا معاشات ومنح ذوي الحقوق2- . 1-
تس ير المعاشات والمنح الممنوحة بسند التشريع السابق لفاتح يناير 1984إلى غاية
نفاذ حقوق المستفيدين.
ضمان عملية التحصيل والمراقبة ونزاعات تحصيل االشتراكات المخصصة لتمويل 3-
أداءات التقاعد.
تطبيق األحكام المتعلقة بالتقاعد المنصوص عليها في المعاهدات واالتفاقيات الدولية 4-
في مجال الضمان االجتماعي.
القيام بضمان إعالم المستفيدين والمستخدمين. 5-
والقوانين واألوامر
القيام بكل المهام المنصوص عليها" في قانون التقاعد 12 83/ 6-
76
والمراسيم المعدلة والمتممة" له.
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
العمل ج ،1الجزائر ديوان ال نت ظيم القانوني لعالقات العمل في التشريع الجزائري مبادئ قانون 75سليمان أحمية ،
المطبوعات الجامعية ،ط ،1994 2ص 153.
76حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة والمالية ،المرجع السابق ،ص 149.
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
77القرار الوزاري مؤرخ في 04محرم 1417الموافق ل 16أبريل 1997يتضمن ال نت ظيم الداخلي للصندوق الوطني لتقاعد،
الجريدة الرسمية رقم 71الصادر في 11مايو 1997.
78حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 152.
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
العمل مع مصالح الصندوق الوطني لتأمينات االجتماعية" للسهر على تغطية الحص"ص
المخصصة للمساهمات المدرجة في فرعي التقاعد والتقاعد المسبق.
ضمان التسيير الدائم للوسائل المادية والبشرية" لوكالة.
تس ير المسار المهني لمؤمنين اجتماعيا".
وتص"نف الوكاالت الوالئية" ضمن 03ئف ات وذلك حسب عدد المتقاعدين:
الصنف األول :يضم الوكاالت التي تسير أكثر من 60.000متقاعد.79
الصنف الثاني :يضم الوكاالت التي تسير أكثر من 20.000متقاعد.
الصنف الثالث :يضم الوكاالت التي تسير أقل من 20.000متقاعد.
المطلب الثاني:الصندوق الوطني للضمان االجتماعي لغير األجراء.
تأسست المنظومة الضمان االجتماعي الخاصة بالعمال األحرار وفقا لمرس"وم التنفيذي رقم
الذي ينص على قانون الخاص بصناديق الضمان 07/92المؤرخ في 1992/01/04
االجتماعي و تسييره اإلداري و المالي ,لكن الوجود الحقيقي لهذا الصندوق عرف تأخير
و يندرج نشاط الصندوق الوطني لضمان بحوالي سنتين حيث كانت بدايته في سنة 1995
في إطار نظام الضمان االجتماعي الذي يتكفل بالتغطية
االجتماعي لغير األجراء casnos
االجتماعية لفئ "ات العمال الذين يمارسون نش "اطا مهني""ا غير مأجور و ال س "يما التجار ,الح""رفين ,الص"انعين ,
الف""الحين ,أعضاء المهن الحرة و ك"ذلك ك"ل األش "خاص ال "ذين يمارس"ون نش "اطا مهني "ا ي "دخل في
إطار التشريع الخاص بالمهن الحرة المنظمة ,و قد عرف هذا القطاع صدور مرسوم جديد جاء ليحدد
اإلطار القانوني و التنظيمي الذي يسير مستقبال شؤون فئات العمال
غير األجراء وهذا المرسوم هو المرسوم التنفيذي رقم 434/96الخاص باألشخاص الذين
يمارسون نشاطا مهنيا غير مأجور إذ يجب عليهم االنخراط لدى الصندوق بإيداع ملف االنخراط
لدى الوكالة الجهوية أو الفرع والئي لدى صندوق الضمان االجتماعي لعمال الغير
على وثا"ئق نسخة مصادق عليها األجراء التابع لمكان نشاطهم ويحتوي ملف اإلنخراط على
من السجل التجاري أو نسخة من اعتماد المهنة بالنسبة ألعضاء المهن الحرة ،بطاقة أو ش"هادة التس"جيل في
س "جل الغرفة الوطنية لح "رف والمهن بالنس""بة للحرف""يين +نس "خة من قرار ال" "والي أو عقد الملكية و/أو ش""هادة
تسجيل في سجل الغرفة الوطنية لفالحة بالنسبة لل فالحين وبالنسبة لكل
النشاطات :فال بد من إحضار شهادة إلثبات الوجود تسحب لدى مصالح الضرائب .
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
79في هذه الفئة توجد وكالتين فقط (وكالة والية" الجزائر ووكالة والية وهران).
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
كما أن تسديد أداءات العمال غير األجراء مرهونة باستيفاء واجباتهم خاصة منها المتعلقة
باالنتساب ودفع االشتراكات بما في ذلك عقوبات وزيادات التأخير .
يستفيد األشخاص المنخرطين لدى الصند"وق الضمان االجتماعي لعمال الغير األجراء
من العديد من الحقوق حيث يمنح لهم الحق في تغطية األخطار التالية (المرض ,األمومة
الن"خراط لدى صندوق يعني التأمين لفائدة العامل غير ,عجز ,التقاعد ,الوفاة ) كما أن
األجير ولفائدة عائلته معا ,وبهذا يتكفل صندوق الضمان االجتماعي لعمال الغير األجراء
بتعويض عن كل المصاريف الطبية" والصيدلية الناتجة" عن المرض أو )(CASNOS
األمومة.
و تمثل المهام األساسية للصندوق الوطني لضمان االجتماعي لغير األجراء في:80
-تس ير الخدمات العينية" والنقدية" لتأمينات االجتماعية" المقدمة لغير األجراء.
-تس ير معاشات ومنح المتقاعدين من فئة العمال غير األجراء.
-تحصيل االشتراكات المخصصة لتمويل الصندوق.
-تسجيل المؤمن لهم اجتماعيا المستفيدين من خدماته.
-إعالم المس فت يدين بما" يخصهم إضافة إلى المهام األخرى الخاصة بمجاالت التغطية"
المختلفة" التي يؤمنها هذا الصندوق لمنخرطين فيه .و لالس فت ادة
من معاش التقاعد يجب االستجابة إلى الشروط التالية :بأن يكون السن المعني
سنة من العمل واالشتراك على سنة بالنسبة لمرأة مع تبرير 15 65س"نة" بالنسبة" للرجل و60
األقل واستيفاء كل االشتراكات والزيادات والعقوبات على التأخير وبعدها يقدم الطلب من أجل
حصوله على معاش التقاعد في اليوم األول من الشهر التالي للشهر الذي قدم فيه الطلب .
-منحة التقاعد :
وإذا لم يستجيب إلى شرط جمع السنوات االلزمة لالستفادة من معاش التقاعد يمكن لمعني
إذا اجتمعت فيه الشروط التالية :بأن يكون السن المحدد ب60سنة منحة التقاعد االس فت ادة من
سنة واستوفى كل االشتراكات والزيادات والعقوبات
بالنسبة للرجل والمرأة وله االشتراك 15
على التأخير وبعدها يقدم طلب لالس فت ادة من تلك المنحة .
يحدد إختصاصات الصندوق 119/93المؤرخ في 23ذي القعدة 1413الموافق لـ 15ماي 1993 80مرسوم نت فيذي رقم
الوطني لضمان االجتماعي الخاص لغير االجراء وتنظيمه وسيره اإلدار ،لجمهورية الجزائرية ،جريدة رسمية عدد 33
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
الصادر
في 11
مايو .
1993
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
و يلتزم كل شخص يمارس في آن واحد نشاطا مأجورا وآخر غير مأجور ,يجب عليه
االنخراط على أساس النشاط غير المأجور" حتى وإن كان ثانويا وهذا دون المساس بانخراطه على
أساس النشاط المأجور ويخص أيضا المتقاعدين الذين يستمرون في نشاطهم أو الذين
استأنفوا نشاطا مهنيا غير مأجور.
وخالصة القول :فإن االس فت ادة من األداءات المتعلقة" بمختلف التأ"مينات وخاصة التقاعد
فيجب االستجابة لشرطين وهما االنخراط في صندوق الضمان االجتماعي لعمال الغير
األجراء ( )CASNOSتسديد كل االشتراكات وا"لزيادات والعقوبات على التأخر وعلى أساسها
يحسب كقاعدة لحساب االشتراكات ويتكون من الدخل السنوي الخاضع لضريبة على الدخل اإلجمالي وفي حدود
ثما"ني ) (8مرات المبلغ" السنوي لألجر الوطني األدنى المضمون وفي
حالة نشاطات غير مأجورة متعددة,يجب أال يتجا"وز المبلغ األقصى.
-قواعد التنسيق بين النظامين(العمل المأجور و العمل الغير مأجور).
يمكن ممارسة نشاطين أحدهما مأجور و األخر غير مأجور في نفس الوقت ,بالتعاقب أو
بالتناوب نذكر على سبيل المثال المحامي الذي يمارس نشاطه كمحامي في مكتبه الخاص و
ي""درس الق" "انون في الجامعة ,في هذه الحال" "ة يل" "تزم بالتصريح عن نش "اطه األ "ول ل "دى ص "ندوق الض "مان
االجتماعي لعمال غير األجراء و الثاني لدى صندوق الوطني لضمان االجتماعي لعمال األجراء ,إال أنه
لن يستفيد إال من خدمات الضمان االجتماعي المتعلقة نب شاطه المأجور اللهم في حالة ع""دم إمكانية ذل "ك بس "بب
عدم توافر الشروط القانونية مثال يف مكنه االستفادة من خدمات النظام الث "اني و بالت "الي فإنه يمكن أن يس "تفيد
العامل في هذه الحالة من التقاعد عنة
سنة بالنسبة للعامالت و البلوغ سن 65سنة بالنسبة نشاطه المأجور بلوغ 60سنة و 55
بالنسبة للعامالت لالس فت ادة من التقاعد حساب عدد السنوات النشاط االلزمة
لعمال و 60
لثبوت الحق و في الحالة ال بد من التمييز بين حالتين رئيسيتين:
1-الحالة األولى ":إذا كان العامل يستوف"ي الشروط االلزمة توا"فرها بالنسبة لكل قطاع فإن
كال من الهيئتين تقوم بتصفية المعاش المستحق عن النشاط التي تعني به.
2-الحالة الثانية :أما إذا كان يستوفي شروط أحد النظامين دون األخر فإنه يستفيد من
التقاعد الخاص بالقطاع الذي توافر شروطه حسب القواعد المطبقة في النظام وفقا للشروط
ال"متوفرة و المتعلقة بالسن و مدة النشاط.
أما بالنسبة لتقاعد المستحق عن النشاط األخر فإنه يمكن ا لجوء إلى جمع عدد السنوات المؤداة في القطاعين
معا من أجل ثبوت الحق في التق"اعد أما لحساب قيمة المعاش التقاعد فإنه لن
تؤخذ بعين االعتبار إال السنوات المؤداة في هذا القطاع و إذا كان العامل ال يستوفي الشروط
3
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
المتعلقة بأي من النظامين فيمكنه أن يلجأ من أجل إف تاح حقه في التقاعد على جمع عدد
سنوات النشاط كعامل أجير وكعا"مل غير األجير.
أما لحس""اب مع""اش التقا"عد ف ""ال يأخذ بعين االعتب " "ار لحس""اب ك""ل منح"ة" إال ع "دد س "نوات العمل
المؤداة في القط""اع المتعل"قة ب " "ه" ,و معاش التقاعد في هذه الحال "ة تق" "وم به ك "ل هيئ" "ة" مختص "ة" بتقاع"د العم""ال
األجراء و الهيئ" "ة" المكلفة بتقاعد العمال غير األجراء بتص "فية المعاش ال "ذي ي" "دخل في اختصاص "ها حس "ب
عدد السنوات المثبتة في القطاع و بالتالي ينتج للمستفيد منحة تقاعد تساوي
مجموع المعاشين.
أما في حالة ما اذا شرع في ممارسة نشاط مهني حر بعد اف ت " " "اح حق في التقاعد و استفادته من المعاش عليه
أن ينظم الى نظام الضمان اجتماعي و أن يدفع االشتراكا"ت االلزمة و أن تؤدي
الحق في جميع االلتزامات المتعلقة به إال أنه ينبغي التأكيد على أن هذه االشتراكات ال تفتح
المعاش تقاعد الجديد و ال تسمح بمراجعة المعاش القديم.
المطلب الثالث :تمويل نظام التقاعد في الجزائر .
التمويل يتم من قبل كل قبل إصالح الضمان االجتماعي في أول يناير سنة ، 1984كان
فرع على حدة وعلى عاتق األجير وصاحب العمل ،وقد عرفت اختالفات في نسب االشتركات
بحسب األنظمة التي كانت سائدة" في تلك الفترة ألن االشتراكات" لم تكن منسجمة في جميع"
األنظمة" ،وكا"نت هنا نسب مختلفة لتغطية نفس المخاطر (كالتقاعد ،وحوادث العمل
ك
والمرض) وبعد تاريخ أول يناير 1984وحد اإلصالح تمويل الضمان االجتماعي ومنه فرع
التقاعد حيث ال يوجد اآلن سوى اشتراك واحد إجمالي بغية التغطية" المالية وهذا توخى
ما
العدالة والتضامن بين مختلف الفروع 81.ولقد أدخل هذا اإلصالح المبادئ األساسية التالية:
تأسيس اشتراك شامل موحد يهدف إلى تمويل االداءات.82
توحيد وعاء االشتراك" المتكون من األجر أو عائدات النشاط أو الحد األدنى أللجر
بالنسبة لبعض الفئات الخاصة الوطني المضمون ()S.N.M.G
نت اسب االشتراكات مع األجر أو مع العائدات أي إلغاء االشتراكات الجزافية.
إن تمويل الضمان االجتماعي عموما" وصندوق التقاعد خصوصا يأتي عن طريق االشتراكات
التي يدفعها العمال وأربا"ب العمل ،ولذا فحجم الموارد المالية مرتبط مبا"شرة بحجم التشغيل في
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
81حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،ا"لمرجع السابق ،ص 139.
82قانون رقم 04/85مؤرخ في 12جمادى األولى عام 1405الموافق ل 02فبراير 1985يتضمن تحديد" نسبة االشتراك
لضمان االجتماعي المادة األولى ،الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية رقم 06.
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
المؤسسات والهيئات اإلدارية التي تدفع مستحقاتها لصندوق التقاعد ،إضافة إلى مداخيل أموال األرصدة
المدخرة كاحتياطات للصندوق الوطني لتقاعد ،فضال عن مساهمة من ميزانية" الدولة
كلما دعت الضرورة لتكملة الفارق وتغطية" العجز الذي يسجله الصندوق في تغطية االداءات
لمجموع المتقاعدين.
وتحدد االشتراكات التي يدفعها العامل نب اء على عنصرين هما :النسبة
المئوية ووعاء االشتراك ،أما النسبة فتحدد بقوانين ومراسيم تنفيذية وأما وعاء االشتراك
فهو الراتب أو األجر الشهري بالنسبة لعمال األجراء أو مبلغ" الدخل الخاضع لضريبة على
83
الدخل اإلجمالي بالنسبة" لغير األجراء
يعمل نظام التقاعد في الجزائر في مجال التمويل نب ظام التوزيع غير أن التضخم الذي حدث
ويحدث منذ 1988وإلى يومنا" هذا ،وتحميل الصندوق الوطني لتقاعد أعباء وأداءات ليست من
التكملة
التكميلي على المعاشات والمنح الذي قرر في 1994وكذلك مهامه ،مثل التعويض
التفاضلية الناتجة عن الفرق بين المعاش القانوني المنصوص عليه" والحد األدنى لمعاش المحدد
في القانون نب سبة من 75األجر الوطني األدنى المضمون ،وغيرها من األسباب قد أدخل
%
النظام في مشاكل عديدة كما" يتضح ذلك من التحليل لوضعية الحالية حيث أنه بالنسبة لـ :
المداخيل واالداءات أ-
ما تزال مداخيل صندوق التقاعد في تطور مستمر مسجلة بذلك نسبة نمو هامة وذلك يعود
إلى عدة أسباب منها رفع مبلغ األجور الم تالي من طرف الدولة" خاصة من بداية سنة ، 1990
المختلفة نل سب االشتراك وإدخال الحد األدنى أللجر الوطني المضمون،وكذلك الزيادات ومنه
باإلضافة إلى فروع جديدة في التقاعد تستوجب اشتراك إضافي كالتقاعد المسبق مثال ،
هذا
لصناديق الضمان االجتماعي84وفي تحسين نسبة" التغطية التكميلية الممنوحة" من طرف الدولة
مقابل ذلك نالحظ التطور الهائل لحجم األداءات ،هذه األخيرة التي تضاعفت في نفس الفترة
بعشرين مرة تقريبا" مسببة صعوبات كبيرة لجهاز التقاعد ،وبدأ العجز المالي يتجلى مع بداية
عام ، 1988ومنذ هذ العام اخذ مبلغ" العجز في التعمق كل عام باستثناء سنوات ، 1992
ا
1993و 1994ليص"ل الرقم في عام 1998إلى 22مليار دج ثم إلى 33مليار دج.85
تطور مبلغ المعاشات التقاعدية ب-ـ
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
83حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 140.
84حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص142.
85حسين جعيجع ،المرجع نفسه ،ص 142.
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
إلى يومن هذا تطورا" كبيرا في عدد المستفيدين من معاشات شهدت الفترة من 1988 لقد
إلى أكثر من مليون متقاعد
التقاعد حيث قفز عددهم من نصف مليون متقاعد تقريبا سنة" 1988
طرف
في مبلغ المعاشات الممنوحة من سنة ، 1998كما شهدت نفس الفترة نموا وتضخما
صندوق التقاعد ،هذين العاملين باإلضافة إلى ضعف التشغيل ،وفقدان مناصب الشغل التي
في مشاكل مالية جمة نتج عنها" تمثل المصادر المالية وعوامل أخرى قد أدخلت جهاز التقاعد
كل احتياطاته" المالية تقريبا" ،كما" أن تسهيالت الذهاب إلى التقاعد ما تزال عجز مزمن استنفذ
تفرز عددا هائال من المستفيدين من المعاش التقاعدي.
و تلخص أسباب اختالل التوازن المالي لصندوق التقاعد فيما يلي:
االر فت اع في عدد المحالين على التقاعد وبالتالي إلى ارتفاع وفي مبلغ المعاشات. 1-
العالقة
ارتفاع عدد المتقاعدين مم أدى إال تدهور ركود عدد المشتركين مع 2-
ا
(مشتركين نشطين متقاعدين).
-3 ضعف نسبة االشتراك نظرا" أللوضاع المالية فرغم ار فت اعها الحالي إلى نسبة 16
%غير أنها بقيت غير كافية للمساهمة في تغطية" األعباء.
-4 تقويم وتثمين المعاشات كل سنة.
-5 تكفل الصندوق بمصاريف التضامن الوطني.
-6 فقدان 400000منصب شغل ،وضعف التشغيل أي ارتفاع نسبة البطالة.
-7 تسهيالت الذهاب إلى التقاعد.
-8 تهرب بعض قطاعات التشغيل الخاصة من دفع االشتراكات وعدم التصريح
المؤسسات الحقيقي برواتب العمال وعددهم وال في جم المداخيل إضافة إلى مشاكل
العامة لعدم دفعها لمستحقاتها المالية لصندوق التقاعد.
يكون العمال غير وحددت نسبة االشتراك لغير األجراء ب % 7.5لتمويل فرع التقاعد.
إلثبات النشاط و توض"يحه والتصريح الصندوق الوطني لغير األجراء األجراء ملزمين أما
م
بمبلغ الدخل الحقيقي الخاضع لضريبة ودفع االشتراك.
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
السابق رقم 28المواد 4،3و 6. 86القانون رقم 11/83املتعلق ابلتأمينات اإلجتماعية املعدل و املتمم ،املرجع
87األمر رقم 13/97المتعلق بالتقاعد النسبي ،المؤرخ في ، 1997/05/31الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية العدد 38
الصفحة ،03المؤرخة في 1997/06/04.
الصفحة ،08الجمهورية المسبق ،المؤرخ في ،1994/05/26 ،المتعلق بالتقاعد 88ا"لمرسوم التشريعي ،رقم 10/94
الجزائرية ،الجريدة الرسمية العدد 34.
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
الذي يهدف من خالل نب ظام التقاعد العادي الذي كرسه القانون رقم 12/83 ويعرف أيضا
إلى توحيد أنظمة" التقاعد وذلك بتوحيد المبادئ التالية :القواعد المتعلقة بتقدير الحق"وق والقواعد
في التشريع الجزائري ال يكون إال بقرار من المتعلقة بتقدير االمتيازا"ت والتمويل واإلحالة
المستخدم وبناء على طلب المعني سواء كان رجل أو امرأة حسب المادة 10من القانون
يمكن لمستخدم 89
وال المؤرخ في ماي199731 12/83المعدلة بالمادة 3عن األمر 13/97
اتخاذ هذا القرار إال أن توفرت الشروط معينة محددة قانونا" و يمكن حصرها في النقاط التالية:
شرط السن :ي"عتمد القانون الجزائري على مبدأ تحديد السن القانوني لتقاعد و يرتكز ذلك
إذ ال يمكن أن يحال على التقاعد في أية سن على عدة إعتبارات منها" حماية العامل اجتماعيا"
كانت ،ضرورة المساهمة بشكل كبير في تمويل جها نظام التقاعد ،المشاكل الناجمة عن
ز
الجسدية والذهنية لعامل إضافة إلى ضعف القدرة التنظيم الديموغرافي وارتفاع معدل الحياة
وبالتالي انخفاض مستوى اإلنتاجية.
من شروط اإلحالة على في تحديد السن كشرط أساسي اعتمد المشرع الجزائري من هذا
با"لنسبة التقاعد في ب 60سنة ففي قانون 12/38حدد السن القانونية" إللحالة على التقاعد
لغير األجراء يف جب
للرجال و 55سنة با"لنسبة للنساء العامالت هذا لفئة العمال األجراء ،أما
بلوغ سن 65سنة بالنسبة للرجال و 60سنة بالنسبة للنساء ،هذا كأصل عام 90من هنا نالحظ
الجنس ،التي تختلف بالنسبة إللناث والذكور و أن المشرع الجزائري حدد سن التقاعد بحسب
ذلك قصد مسايرة اإلتجا"ه العالمي في يحدد السن القانونية لتقاعد اإلناثو التي في الغالب تقل عن
سن للذكور هذا كأصل عام غير أنه يمكن أن يرد عله إستثناء إذ يتميز هذا الشرط نب وع من
المرونة تسمح نل ظام التقاعد بالتماشي مع التطورات اإلقتصادية حيث :
تس فت يد المرأة من تخفيض السن التي تحال على إثرها إلى التقاعد على أساس سنة واحدة
91
عن كل طفل ربته أثناء 09سنوات على األقل وذلك في حدود 03أطفال
إضافي بسنة واحدة
المجاهدون من تخفيض في السن ب 05سنوات وبتخفيض يس فت يد
عن كل قسط بنسبة" % 10من العجز بالنسبة لعجزة من جراء حرب التحرير الوطني،92
89عادل حرحوش صالح ،مؤيد سعيد سالم ،ادارة الموارد البشرية (مدخل االستراتيجي) ،االردن :عالم الكتب الحديث
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
،طبعة 1سنة ، 2006ص 240-241.
المادة 06.المرجع السابق. المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم، القانون رقم 12/83 90
91القانون 12/83المعدل و المتمم المرجع نفسه ،المادة ، 08والمقصود باألوالد في هذه المادة هم األوالد المكفولون المحدد
تعريفهم بموجب نص المادة 67من قانون 11/83الصادر في 1983/07/02و المتعلق بالتأمينات اإلجتماعية.
92
قانون 12/83المعدل و المتمم المرجع نفسه المادة . 21
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
تقدر ب % 05ويمكن لمجاهد الذهاب إلى وبتخفيض ستة" أشهر عن كل سنة عجز
التقاعد بإرادته المطلقة دون مراعاة شرط السن إذا كان بإمكانه الحصول على معاش
تقاعدي بنسبة" %100ال يقيد بشرط السن العامل المصاب بعجز تام ونهائي والذي ال
93
يمكنه اإلس فت ادة من معاش العجز بعنوان التأمينات االجتماعية
في المؤسسات
كل العمال يمكنهم االستفادة من معاش التقاعد المسبق سواء كانوا
االقتصادية أو المؤسسات اإلدارية وهذ بإرادتهم وفي أي سن يرغبون وذلك بموجب
ا
المرسوم التشريعي رقم 10/94المؤرخ في المؤرخ في 1994/05/26.
كما" يمكن لعمال األجراء الجزائر ين الذهاب إلى التقاعد بمحض إرادتهم وبطلب منهم
بدون شرط السن ما" داموا قد قضوا مدة 32سنة أو االس فت ادة من تقاعد نسبي إذا جمعوا
بين 20سنة" من النشاط" و 50سنة من العـــمر مع تخفيضهما بخمس سنوات بالنسبة"
التشريعي رقم 13/94المؤرخ في للنساء العامالت 94وذلك طبقا" للمرسوم
.1994/05/31
يس فت يد عمال المناجم واألمن الوطني بتخفيض 05سنوات في سن التقاعد.
يستفيد العامل الذي يشتغل في منصب عمل يتميز بظروف بالغة الضرر من تخفيض في السن
95
بشرط أن يدفع المستخدم اشتراكات إضافية تحدد نسبتها" عن طريق التنظيم
كما يمكن اإلحالة على التقاعد بدون شرط السن في بعض الحاالت إذ يمكن العامل األجير
التقدم بطلب اإلحا"لة على التقاعد كما قضى 32سنة على األقل في العمل الفعلي الذي
و ايضا
%األجر اإلس فت ادة من معاش تقاعدي بنسبة" 100 الذي يمكن لهم لمجاهدين
من
االستفادة من تتوفر فيه شروط العامل المصاب بالعجز الكلي والدائم عن العمل ،والذي ال
معاش العجز.
االس نت اد على عقود ولتحديد سن جميع العمال والموظفين حسب فئاتهم المهنية" ،ينبغي أن يتم
االزدياد أو الوثائق التي تقوم مقامها ،المصرح بها أثناء التوظيف أو في عقد العمل المحتفظ بها
96
في الملفات اإلدارية" لمعن ين باألمر أو في ملفات انخراطهم في نظام التقاعد.
4
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
المادة ،09المعدلة بالمادة 05من األمر 18 96/الصادر في1996/07/06 93قانون 12/83ا"لمتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم
الجريدة الرسمية العدد 42.
94حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 82.
95
قانون 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المادة 07والمعدلة باألمر رقم 18/96المؤرخ في 06جويلية 1997.
96حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع نفسه ،ص 83.
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
أن شرط سن اإلحالة على التقاعد و شرط مدة الخدمة واالشتراكات هما أمران متالزمان
الشغل ولم يتم خاللها" دفع أقساط االشتراك لهيئة ،كما أن مدة الخدمة التي قضاها العامل في
التقاعد -حصة صاحب العمل وحصة العامل -ال يمكن اعتبارها الستيفاء شروط الحق في
التقاعد وبالتالي ال ينتج عنها" أثرا الستحقا"ق المعاش.
شرط المدة القانونية واالشتراكات :في
نظام التقاعد الجزائري يشترط على العامل " قضاء 15سنة في العمل علـ األقل ،مع
دفع مبالغ المساهمة في الضمان اإلجتماعي "هذا كحد أدنى لمدة العمل ،أما الحد األقصى فهو
97
إتمام 32سنة في العمل الفعلي مع دفع االشتراك
تخفيض المدة إلى
وقد حدد المشر"ع مدة الخدمة الدنيا ب 15سنة كقاعدة عامة ولكنه قرر
10سنوات حتى يس فت يد أكبر عدد ممكن من العمال والموظفين من معاش التقاعد ،وذلك نظرا
عنه
ألن نظام التقاعد يعتبر حديثا نسبيا في الجزائر واشتراط مد طويلة في الخدم يترتب
ة ة
حرمان الكثير من العمال من المعاشات 98وجعل هذ التخفيض لفترة انتقالية يلغى بعد ٥٠
ا
سنوات من صدور التشريع المعمول به غير أنه تأخر كثيرا في إصدار األمر الذي يلغيه حتى
99
سنة 1996
قد أدى العمل فعليا ودفع" و لإلس فت ادة من معاش التقاعد إشترط المشرع أن يكون العامل
اإلشتراكات القانونيية لمدة على األقل تساوي سبع سنوات ونصف على األقل في حال اعتبار أن
المدة الدنيا هي 15سنة على أساس القاعدة العامة ،ولمدة 05سنوات (والتي هي نصف العشر
(العامة 100
في الحالتين خفضت مد الخدمة ،كما االنتقالية سنوات) على أساس األحكام
ة
واالنتقالية) إلى النصف بالنسبة إلى العمال المجاهدين وهذا طبقا" لمادة 28من قانون . 12/83
المادة . 06والمادة 06مكرر من األمر رقم /13 97المتعلق بالتقاعد 97قانون رقم 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم
النسبي.
98
قانون رقم 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المادة 09التي نت ص على "تخفض مدة الخمس عشر سنة المشار
إليها في المادة 06أعاله إلى عشر سنوات لصالحـ العمال الــذين كانوا تـ ـابعين للنظامـ الع ـام أو للنظام الف ـالحي ،وذلــك على وجه انتقــالي ولمدة
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
خمس سنوات اعتبارا من تاريخـ دخول هذا القانون حيز التطبيق ،وتطبق أحكام هذه المادة أيضــا على العمال اللـ ـذين كــان في إمك ـانهم طلب
تصفية معاشهم على أساس مدة عمل تقل عن 15سنة وذلك بحكم انتمائهمـ إلى نظامهم التقاعدي
الخاص " ،حدد المشرع فترة العمل لهؤالء ب 10سنوات حتى يمكنهم من اإلستفادة من النظام الموحد وجعل هذا اس ثت ناء فل ترة
انتقالية.
99األمر رقم 18/96السالف الذكر تم إلغاء المادة 09من قانون . 12 / 83
100حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ص 86.
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
101قانون 12/83ا"لمتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المرجع السابق المواد 12 ،11و . 23
الجمهورية الجزائرية،الجريدة المادة 03 المتعلق بأرامل الشهداء 102القانون رقم 01/91المؤرخ في 1991/01/08
الرسمية رقم 02الصادرة في 1991/01/09.
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
قانون 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المرجع نفسه المواد 22 ،11و 23. 103
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
حيث تم تقليص البعض من الفترات خاصة و قد تم تعديل قانون التقاعد رقم 12/83
سنة من الخدمة
بالنسبة لألشخاص الذين إس فت ادوا من تقاعد نسبي و الذين قضوا مدة 32
حيث ال تحسب في حساب رواتبهم التقاعدية فترة الخدمة الوطنية ،فترات تقلص معاش
العجز ،أو إيرادات إصابات العمل بنسبة" %80إضافات العجز في األحكام الخاصة
بالمجاهدين.
-اإلقرار باإلحالة على التقاعد
جاء في الفقرة األخيرة من المادة 10من قانون 12/83إليه أنه " :في جميع الحاالت ال
يجوز اإلقرار باإلحالة على التقاعد ما لم يتم منح الحصة األولى من المعاش للعامل المعنىـ" .
بحيث أنه ،حتى وإن
القانون زيادة في حماية حق"وق العامل ويعتبر هذا شرطا صريحا" في
توفرت في العامل جميع" الشروط المطلوبة" من السن القانونية إلى مدة الخدمة المحددة إلى جمع" االشتراكات
المعتمدة ،فإنه ال يمكن لصاحب العمل ،أن يقر بإحالته" على التقاعد ما لم يقم بكل
اإلجراءات مع صندوق التقاعد والهيئات المختصة إلى أن يمنح العامل الحصة األولى من
فال يمكن للمستخدم إحالة العامل على التقاعد قبل إشعار الصندوق الوطني معاش التقاعد.
لتقاعد و تبليغ العامل في نفس الوقت إذ هو إجراء إلزامي و يجب على الصندوق الوطني
أشهر إعتبارا من تاريخ إيداع طلب اإلحالة على لتقاعد إتخاذ قراره في أجل أقصاه 03
التقاعد مع تبيان طرق الطعن في" حالة الرفض .والغرض
من هذا اإلجراء هو تجنب جعل العامل دون مورد رزق بين التاريخ الذي أنهيت
فيه خدمته" وتوقف أجره والتاريخ ا لذي سيتسلم فيه أول حصة من معاش التقاعد 104وينبغي أن
يحدد أجل اإلشعار بشهرين أو ثالثة على األكثر من أجل تفادي بقاء العامل المسن مدة طويلة
منصبه في انتظار تقاضيه ألول حصة من معاشه التقاعدي وهذا قد يضر به أو جدا في
ما
بمصلحة المؤسسة المشغلة له أو بالمصلحة العامة (انتظار شغور المنصب لتع ين خلف له).
قبل أن
توقيف الراتب" وإحالة العامل على التقاعد فقد كان قانون التقاعد رقم 12 /83يمنع"
المذكور
يتقاضى الحصة األولى من معاش التقاعد ثم تمم وتأكد هذا الحكم باألمر رقم 13/97
حيث تنـص" المادة 03منه على ":انه ال يمكن إقرار اإلحالة على التقاعد قبل تبليغ قرار
سابقا
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
منح المعاش" .
-اإلجراءات الشكلية لطلب معاش التقاعد
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
يقدم العامل طلب الذهاب إلى التقاعد لتصفية معاشه" التقاعدي على استمارة قانونية" يتسلمها
هو بنفسه" أو تسلم إلى ذوي حقوقه ،من الهيئة المشغلة له التي يجب عليها تقديم المساهمة من
أجل الحصول على الوثائق المطلوبة وهي :شهادة الميالد ،شهادة عائلية لحالة المدنية ،شهادة
العضوية" والموقع عليها" من طرف وزارة المجاهدين وشهادة العجز بالنسبة لمجاهدين ،وفضال
عن شهادات العمــل المقدمة من قبل المستخدم (الثبات فترات النشاط" ) و كشف األجور
105
المتحصل عليه خالل الخمس السنوات السابقة عن تاريخ تقديم الطلب.
أما فيما" يتعلق باعداد ملف المعاش المنقول فينبغي تقديم الوثائق التالية:
طلب معاش التقاعد ( ملئ االستمارة الخاصة بذلك).
شهادة وفاة المؤمن له.
شهادة عائلية لحالة المدنية و عقد الزواج و شهادة الكفالة وشهادات التمدرس وغيرها
من الوثائق اإلثبات لذلك.
وأما" إذا كان المؤمن غير متقاعد (أي كان عامال أثناء وفاته" ) ينبغي تقديم شهادات العمل
التي تثبت النشاط المهني لمتوفى وكشف الرواتـب المدفوعـة خالل 05سنـوات السابقة عن
تاريخ الوفاة إضافة إلى الوثائق المذكورة أعاله.
و أخيرا و مما سبق ذكره نت تهي الحالة المهنية لعامل بتصفية" معاشه التقاعدي وتسلمه ألول
دفعة منه عند أول يوم من الشهر الموالي لتقديم الطلب ،وال يمكن بأي حال من األحوال أن يمنح المعاش
قبل اإلنهاء الفعلي لعمل وعلى المستخدم أن يمنح العامل شهادة العمل التي تحمل كافة
المعلومات الخاصة بحياته المهنية" في المؤسسة.
المطلب الثاني :تقاعد المجاهدين وأنظمة التقاعد األخرى
أوال :تقاعد المجاهدين
و الذي أعاد صياغة القوانين التشريعية الخاصة إن صدور قانون التقاعد لسنة 1983
بالتقاعد و التي تشمل أيضا فئة المجاهدين أجراء كانوا أو غير أجراء ،فعالوة على الحقوق
المنصوص عليها في المادة 85من دستور 1976والمادة 46و 198من القانون األساسي العام
لعامل ،وغيرها من الحقوق والمزايا المضمونة لهم وألولى الحق من ذويهم من طرف الدولة
......فإن قانون التقاعد رقم 12/83السالف الذكر والقانون رقم 03/85الصادر في
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
105حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 92.
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
التطبيق"ية لهم يحاف"ظ على هذ الحقوق والمزايا ويق"ويها" فهو والمراسيم 106
1985/02/02
ه ا
يدعو فيما يتعلق بالفئة الثورية (المجاهدون وذوي الحقوق وأرامل الشهداء وأبناء الشهداء ) إلى مراجعة"
الملفات التي تمت تصفيتها على األسس القديمة السابقة .حتى يتم تعميم الفائدة على كل
من شارك في ثورة التحرير الوطني دون استثناء.107
و من هذا وجب تحديد األشخاص المشمولون بقانون الخاص بالمجا"هدين و تحديد الصفة
الواجب توفرها للشخص لحصول على معاش تقاعدي خاص بفئة المجاهدين.
أ -المستفيدون من األحكام الخاصة بالمجاهدين
ال يمكن أن يست يف د من األحكام الخاصة بال فئة الثورية" في مجال التقاعد إال األشخاص
المؤرخ في ، 1970/06/12 تتوفر يف هم صفة المجاه و فقا للمرسوم رقم 79/70 الذين
د
ويكتسب صفة مجاه د كل شخص كان إبان الثورة التحريرية" عضوا من الفئتين التاليتين :
األعضاء في جيش التحريـــــــر الوطني. 1-
سجناء
2-األعضاء في المنظمة المدنية" لجبهة التحرير الوطني الذين كانوا معتقلين أو
لمدة سنة" واحدة على األقل أو فدائ ين أو مسبلين أو األعضاء الدائمون لمنظمة المدنية لجبهة
التحرير الوطني وكان انخراطهم يف ها" ال يقل عن مدة سنة.
حيث يتم التأكد من فترة المشاركة في صفوف جبهة التحرير الوطني عن طريق نسخة من
المجاهدين ،وال تأخذ بعين االعتبار سوى الفترات الواردة السجل البلدي الموقع من قبل وزارة
في هامش النسخة.
أما االستثناءات التي وردت في قانون التقاعد الحالي فيما يخص الفئة الثورية فقد تجلت
بشكل واضح في شروط االس فت ادة من المعاش التقاعدي وكذا في شرط اعتماد سنوات العمل
فبالنسبة إلى شرط السن ،يتمثل االستثناء في اس فت ادة لنشأة الحق في معاش التقاعد أو لتصفيته.
استفادته من %10 في السن القانونية" لتقاعد بـ 05سنوات إضافة إلى المجاهدين من تخفيض
من %العجز تخفيض إضافي لمدة سنة واحدة عن كل نسبة عجز قدرها وتحسب نسبة
05
بمثابة 06أشهر 108.و بالنسبة"
للسنوات المعتمدة في الخدمة تعتبر سنوات المشاركة في ثورة التحرير الوطني
كفترات نشاط مهني وتحسب مضاعفة عند تصفية وحساب المعاش التقاعدي وحسابه يؤدي كل
106
القانون 03/85المتضمن األحكام الخاصة المتعلقة بالعمال الذين تت وفر فيهم صفة العضوية في جيش التحرير الوطني أو
5
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
المنظمة المدنية لجبهة التحرير الوطني الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية عدد 06الصادرة في 1985/02/03الصفحة
.114
107
حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 94.
قانون 12/83ا"لمتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المادة ،61وبموجبها أصبحت تخفيضات السن و مدة الخدمة تقدر 108
للمجاهدين مهما كانت نسبة العجز وليس فقط عند تقدير معدل العجز بـ % 20فما فو ق كما كان يسري في السابق.
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
من %العجز إلى اعتماد سنة واحدة ،إذ يعتبر تخفيض السن بموجب العجز قسط نسبته
10
بمثابة" فترة نشاط مهني كذلك.
تلك الفترات التي كما" تحسب لهم كسنوات عمل مدفوعة األجر ( سنوات غير مضاعفة )
قضاها المجاهدون في صفوف الجيش الوطني الشعبي ولم تعتمد في إطار النصوص التي تحكم المعاشات العسكرية
109وتقدر التخفيضات عن العجز وكذا سنوات المشاركة في حرب التحرير
استحقاق سنوي قابل للتصفية وتقدر الوطنية" والمحسوبة" بضعف مدتها نب سبة % 0.3عن كل
أما" بالنسبة لمبلغ المعاش ،فيمكن لمجاهد أن يتحصل
سنوات % 20الخدمة المدنية" نب سبة" 0.2
على معاش تقاعدي يساوي نسبة" % 100من الراتب الشهري الذي كان يتقاضاه خالل عمله" إذا
كانت الفترات المعتمدة في حساب معاشه تخول له الحق في ذلك.
الوثائق المطلوبة اللستفادة من المعاش المباشر ت-
-استمارة طلب مقدمة" من طرف الصندوق الوطني لتقاعد تمأل كاملة وبدقة ويؤرخ
الطلب ويوقع من قبل المعني.
-شهادة عائلية لحالة المدنية.
-شهادة العضوية.
-شهادة العجز.
-إثبات فترات النشاط بشهادات العمل أو بطاقة التأمين.
-شهادة الميالد لمعني.
-بيان التصنيف الحالي لمنصب العمل.
ال يزال يمارس نشاطه يحق لذوي الحقوق طلب المعاش المنقول في حالة وفاة المؤمن وهو
وذلك بتقديم جميع الوثائق الضرورية" لتصفية" المعاش.
تقاعـــــد أرامـــــل وأوالد الشهداء ث-
تعرضنا" إليها تجدر اإلشارة إلى أن األحكام الخاصة بالمجاهدين في مجا التقاعد والتي
ل
بالتفصيل أعاله ،أصبحت تطبق على أرام الشهداء ا لواتي مارسن أو يمارسن نشاطا مهنيا
ل
أرام ،الشهداء ل بأرامل 110ويقصد المؤرخ في 1991 /0 1/08
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
01/91 رقم بموجب القانون
قانون 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المرجع السابق ،المادة 22. 109
110قانون رقم 01/91المتعلق بأرامل الشهداء المؤرخ في 02جمادى الثانية عام 1411الموافق ل 08يناير سنة 1991
الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية رقم 02الصفحة 24.
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
أعضاء جيش التحرير الوطني والمنظمة المدنية لجبهة" التحرير الوطني المتزوجين قبل وفاة
الشهيد أو المثبت زواجه تطبيقا" ألحكام قانون الحالة المدنية رقم 02/70المؤرخ
م
الذي
أو الفدائي أو المسبل زوج الجندي ،وتعتبر في حكم أرملة الشهيد في1970/02/19
ة
111
يعتبر في حكم المفقودين
تاريخ الشهيد بالثورة إلى المعتمدة من تاريخ التحاق فترة المشاركة حيث تحسب
وتصفيته على أساس معدل" عجز في التقاعد لتنشئة" الحق بضعف 1962/07/01مدتها" وذلك
بنسبة" %112 100
وترا"جع معاشات التقاعد ألرامل الشهداء التي تمت تصفيتها قبل تاريخ صدور هذا القانون وفقا
أللحكام الجديدة.
المعاش
التقاعدية ،أو لنشأة الحق في أما بالنسبة ألوالد الشهداء ،فعند تصفية" معاشاتهم
تحسب لفائدتهم":
-سنوات ثورة التحرير الوطني كفترة عمل فعلية غير مضاعفة.
-تحسب هذه المدة في الرتبة" أو المنصب أو الوظيفة" التي يشغلها" حال قيامه بطلب االحالة على
التقاعد وعلى أساس أعلى رتبة" أو وظيفة" تقلدها ابن الشهيد في حياته" المهنية.
لقوانين
الشهرية وطبقا التقاعد على أساس نسبة" % 100من األجرة -نصفي معاشهم"
والتنظيمات المعمول بها".
ثانيـــا :أشكــــــال التقاعـــــــد األخرى.
تعتبر مسألة تقاعد األفراد عند سن الستين وحرمانهم من النشاط المنتج خسارة اقتصادية
وحرمانا" اجتماعيا لفئة ما يزال يشعر معظم أفرادها بالقدرة على العطاء واإلنتاج ال سيما" أنهم
يملكون رصيد التجربة" والخبرة ،لذلك وجدت عدة صور لجعل السن القانونية لتقاعد شرطا من الشروط المرنة التي
تالءم مع حالة العامل المقبل على التقاعد ،كما وضعت عدة أشكال وأنظمة
يمكن االستعانة" بها" على حل مسألة التقاعد المفاجئ نذكر منها":
أ :التقاعد التمهيدي
وهو نوع من التقاعد يهدف إلى التمهيد العملي والنفسي لمرحلة التقاعد المفاجئ ويمكن أن
يس فت يد منه" أي عامل يبلغ عمره ما" بين 55سنة و 59سنة ، 113ويكون مبلغ معاشه التقاعدي في
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
111قوقة ،علي .مرشد المجاهد ،الجزائر :المؤسسة الوطنية لكتاب 1982 ،ص 78.
112قانون 01/91الصادر في 1991/01/08والمتعلق تب قاعد أرامل الشهداء المادة 02و 03.
113حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ،ص 101.
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
مبلغ معاش التقاعد العادي (التقاعد عند بلوغ سن ) 60منقوصا" شكل التقاعد التمهيدي يساوي
الهيئة المستخدمة" قيمة" سنوات التقديم أو التمهيد ويكون تمويل التقاعد التمهيدي على عاتق منه
التي تستفيد بالمقابل من إعفاءات ضريبية ورسوم الخدمات االجتماعية.
ب :التقاعد التدريجي
لمتقاعدين
وهو شكل من أشكال تطوير أساليب التقاعد الذي يعمل على التأهيل النفسي
واالس فت ادة من خدماتهم قدر اإلمكان دون أن يكلفوا بما ليس في وسعهم أو يحملون ما ال طاقة
لهم به ،حيث يعمل هذا النظام بإنقاص ساعات العمل الى النصف في البداية" ثم إلى الثلث ثم إلى
الربع ثم ينتهي هذ التناقص التدريجي إلى التقاعد التام 114وبموجبه يمكن لعامل أن يطلب
ا
تصفية" معاشه قبل بلوغه السن القانونية لتقاعد ولكن يستمر في أداء عمل يتناسب مع مواهبه
وقواه البدنية ،فينتق"ل من مهنة" إلى أخرى اكثر مناسبة له صحيا" أو إلى نشاط آخر اكثر مالءمة"
ألسلوب حياته" الجديدة كأن يكلف بمهام االستشارة والتوجيه" مثال .ومن مزايا هذ األسلوب
ا
واالستفادة من
تجنيب العامل مفاجأة االنقطاع عن الحياة النشيطة وم ترتب عنها من آثار
ا
خبرات المقبلين على التقاعد تكوين إطارات شابة لتعويض الخبرات المحالة على التقاعد ،على أنه من المؤكد
بأن هذا الشكل من أشكال التقاعد يخضع لصيغة نت ظيمية محكمة" وتس ير جيد من
طرف اإلدارة.
ثالثا :التقاعد النسبي أو الجزئي
إن هذا النوع من التقاعد يستطيع فيه العامل التقدم بطلب اإلحالة على التقاعد دون شرط
السن و يحق له االنتفاع المباشر من مبلغ المعاش على أن يصفى معاشه التقاعدي على أساس
تم خاللها" دفع االشتراكات إلى صندوق التقاعد .وقبل سنة 1984 سنوات النشاط الفعلي التي
للصندوق العام لتقاعد الجزائر في ظل قانون المعاشات ا ل تق ا ع د ف ي كان يطبق هذ النوع من
ا
االنتفاع 115الذي كان يمنح لموظفين المرس"مين الحق في معاش تقاعدي جزئي أو نسبي مع
المباشر بمبلغ المعاش .في الحاالت التالية:
بسبب
دون شرط السن وال مدة العمل المعتمدة لموظفين المحالين على التقاعد 1-
العجز سواء كان هذا العجز بسبب نشاطهم المهني أو بغيره.
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
114في فرنسا حاليا يعمل بإنقاص مدة العمل سنويا حيث يعمل الفرد مدة ستة أشهر ويستريح مثلها ،كما قامت بعض الدول
برفع السن القانونية لتقاعد لإلسهام في التأهيل النفسي لمتقاعدين واالستفادة من خدماتهم في اإلدارة والتنظيم.
115حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية ،المرجع السابق ص 102.
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
دون شرط الفترة المعتمدة من النشاط لموظفين الذين بلغوا" 60سنة من العمر ولكن 2-
الذي كان يمكن تحصيله المعاش التقاعدي كامال أن يتمكنوا من تحصيل مبلغ دون
بعمل لمدة 30سنة".
كفترة
للنساء المتزوجات أو األمهات ا لواتي مارسن العمل لمدة 15سنة با"لنسبة 3-
نشاط مهني.
المطلب الثالث :التقاعد المسبق.
تم إنشاء نظام لتقاعد المسبق ليغطي أجراء القطاعات االقتصادية التي تمر في األزمات
والصعوبات االقتصادية ويستفيد من هذا النظام األجراء الذين يخسرون عملهم نتيجة تخفيض
أوتوقف نشاط صاحب العمل فيستحيل على المؤسسة عمليا تحق"يق رغبة العمال واالحتفاظ بهم جميعا في
مراكزهم عندما تحل بها أزمة اقتصادية وزيادة على ذلك تقليص عددهم والذي
المرسوم التشريعي رقم 10/94المؤرخ في 26 يتمثل في تسريح العامل وأتى بموجب هذا
يعرفه المشرع الجزائري على انه" منظم عن طـريق برنامج وطني معمول به
ماي 1994
لحماية العمال األجراء ضد احتمال فقدان مناصب عملهم بصفة ال إرادية لسبب أقتصادي في إطار تقليص عدد
العمال أو التوقف القانوني لهم إذ يستفيد منه ال"عامل إذا أستوفى الشروط
التالية :
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
116ع"بد السالم ديب ،قانون العمل الجزائري والتحوالت االقتصادية الجزائر :دار القصبة لنشر،2003 ،ص 310.
117ا"لمرسوم التشريعي رقم 10/94المتعلق بالتقاعد المسبق ،المرجع السابق ،ص 07.
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
العمال األجراء الذين هم في حالة انقطاع مؤقت عن العمل بسب البطالة أو بطالة ناجمة
عن التقلبات المناخية وا"لذين هم في حالة انقطاع مؤقت أودائم عن العمل نتيجة" عجز أو
كارثة طبيعية فقرة) (3حسب المادة ) (2من المرس"وم التشريعي رقم ، 10/94العمال
األجراء ذو عقد عمل المح"دد المدة وكذا العاملون لدى عدة مستخدمين أو الذين انتهت عالقة
عملهم بالهيئة" المستخدمة" بسب من األسباب المرتبطة بالشخص العامل كالتسريح
التأديبي أو االستقالة
ألزم صاحب العمل بدفع مساهمة جزافية مسبقا إلى صندوق التقاعد قبل إحالة العمال المعنيين
عليه ،حتى يخول" له الحق في معاش التقاعد ،حيث تحسب المساهمة الجزافية التي يلتزم المستخدم
بدفعها إلى الصندوق التقاعد على أساس سنوات التسبيق وهي تتراوح
مابين:
13شهرا من اجر المعني أذا كان عدد السنوات التسبيق يقل عن 5سنوا"ت .
16شهرا من اجر المعني إذا كان عدد السنوات التسبيق يقل عن 5سنوا"ت أو أكثر.
19شهرا من اجر المعني إذا كان عدد السنوات التسبيق يساوي أو يفوق 8سنوات.
أساس حساب هذه المساهمة من األجر الخاضع لالشتراك لضمان االجتماعي خالل 12
شهرا إللحالة على التقاعد وفي حالة ضرورية وبطلب من المستخدم فإنه بإمكان إعداد
رزنامة" اآلجال دفع البقية ويجب أن ال تتعدى هذه اآلجال 24شهرا ابتداءاً" من تاريخ
التوقيع على االتفاقية بين الصندوق التقاعد والمستخدمين
-مدة التسبيق ومعدل االنقاص :
يتم التخفيض لسن القانوني اللحالة على التقاعد بحسب السنوات العمل أو المماثلة
لها قابلة االعتماد في مجال التقاعد في الحدود التالية :
1.خمس سنوات اإلجراء الذين يستوفون عدد من السنوات القابلة اللعتماد (يساوي 20سنة)
أو أكثر
2.ستة سنوات أللجراء الذين يستوفون عدد من السنوات القابلة اللعتماد يساوي20
من 22سنة"
اللعتماد يساوي 24سنة أو 3.سبع سنوات اللجراء الذين يستوفون عدد من السنوات القابلة
أكثر
4.ثمانية سنوات أللجراء الذين يستوفون عدد من ال"سنوات القابلة اللعتماد يساوي 26سنة أو
أكثر 5.
6
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
تسع سنوات لألجراء الذين يستوفون عدد من السنوات يساوي أو أكثر من 28سنة
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
%1عن كل سنة تسبيق تخضع المعاشات المصفاة في إطار هذه اإلجراءات أللنقاص يساوي
شهرا ابتداءا من تاريخ سريان مفعول المعاش ويساوي
ويعاد تقدير هذه المعاشات كل 12
إعادة التقدير المبلغ السنوي إللنقاص .
مالحظة :عند انتهاء فترة التسبيق يحال المستفيد على التق"اعد ويحسب معاشه حسب السنوات المعتمدة في
مجال التقا"عد الذي تضاف إليه سنوات التسبيق المبلغ األدنى لتقاعد المسبق ال
يمكن أن يكون اقل من % 75من األجر الوطني األدنى المضمون
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
118عبد السالم ذيب ،قانون العمل الجزائري والتحوالت االقتصادية الجزائر ،المرجع السابق .ص 308.
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
مبلغا"
ويساهم كذلك في تمويله المستخدم الذي يدفع" إلى صندوق التقاعد فرع التقاعد المسبق
جزافيا مسبقا" لتحويل الحقوق يتراوح بين أجرة 13شهرا و 19شهرا وذلك حسب السنوات
السابقة عن سن التقاعد القانونية.119
ويتكون أساس حساب هذه المساهمة من األجر الخاضع لالشتراك لضمان االجتماعي خالل 12
شهرا التي تسبق اإلحالة على التقاعد .ويمكن
تمديد أجل الدفع لهذه المساهمات إلى غاية 24شهرا ،ابتداء من تاريخ التوقيع على
االتفا"قية بين الصندوق الوطني لمعاشات والمستخدمين ،على أن يتم دفع قيمة شهرين مسبقا من
ويسير نظام التقاعد المسبق الصندوق الوطني لتقاعد بصفة مستقلة ويعتبر أجر العامل المعني.
الوطني
الصندوق صاحب العمل هو المسؤول" على تقديم اإلجراءات المطلوبة نت ظيميا" وعلى
لتقاعد أن يقرر قبول الطلب أو رفضه خالل شهر من إيداعه.
امتيازات التقاعد المسبق
يس يفت د المتقاعدون في هذه الحالة من منحة ال تقل في كل األحوال عن %75من األجر
هذ
120وتحسب من %الراتب الشهري الوطني األدنى المضمون كما ال يمكن أن تفوق
ه
80
المنحة بنفس الكيفية" التي يحسب بها معاش التقاعد العادي مع األخذ باالعتبار عدد سنوات
التسبيق وعليه" فإن كل سنة تعتمد نب سبة" % 2.5إال في حالة العمال المجاهدين في حرب
التحرير الوطني فإن السنوات تعتمد نب سبة" % 3.5عن كل سنة" وتخضع المعاشات المصفاة في
ا ل تق ا ع د
إطار هذه اإلجراءات إلنقاص مقدرة نب سبة % 01عن كل سنة تسبيق ،وتراجع منحة
باسترجاع
بكيفية" تسمح المسبق كل 12شهر ابتداء من تاريخ سريان مفعول التقاعد المسبق
العادي التي يكون
للتقاعد إلى غاية بلوغه" السن القانونية" العامل نسبة" % 01عن معاشه وذلك
المسبق ،كما تراجع عندها" مجموع النسبة التي اقتطعت منه عند إحالته على التقاعد استرجع
هذه المنحة بنفس الشكل والشروط المطبقة على التقاعد العادي.
ويحسب متوسط األجر المرجعي على أساس المرتب الذي تقاضاه العامل خالل الخمس ( ) 05سنوات
األخيرة من النشاط أو الخمس ( ) 05سنوات التي تقاضى فيها العامل أفضل أجر خالل
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
مساره المهني.
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
ويس فت يد العامل من منحة" إضافية للزوجة" غير العاملة وال يدفع هذا التعويض إال لزوجة واحدة
في حالة تعدد الزوجات ،وتقدر هذه المنحة بنسبة" % 12.5من األجر الوطني األدنى المضمون .كما يمكنه
االستفادة من خدمات الضمان االجتماعي والمنح العائلية ومنحة الوفاة ومن تحويل
المنحة" بعد وفاة أحد الزوجين إلى الزوج الباقي على قيد الحياة.
المطلب الرابع :معاش ذوي الحقوق (المعاش المنقول)
األيلولة أو يمكن تسمية هذا المعاش بمعاش ذوي الحقوق أو معاش الخلف أو معاش
و الذي يقصد منه" تلك المبالغ المالية التي يستفيد منها" بعض أفراد األسرة أو المعاش المنقول
األشخاص الذين كانوا" يعتمدون في معيشتهم على دخل المتوفى حال حياته سواء كان راتب
عمل يستحق بموجبه معاش تقاعد أو راتب تقاعدي ،أي األشخاص الذين كان يعولهم المتوفى
و الذي يهدف إلى ضمان نوع من الحماية اإلقتصادية ألسرة 121
بأجره أو براتبه" التقاعدي
المتقاعد المتوفي .و
في القرن العشرون شهد نظام التقاعد تطورا كبيرا و أصبح يق"وم على فكرة التأمين
من ناحية وفكرة الحماية اإلجتماعية" منى ناحية أخرى ،وتأصيال لفكرة الضمان اإلجتماعي فإن ترتيب الحقوق
التقاعدية لذوي الحقوق ترتهن بفكرة ضمان مستوى معيشي الئق للفرد المكفول
على حد سواء بالنسبة لكافة من الذي تدخل المشرع إلنقاذه ،إال أن هذا التخصيص ال يكون
مستحقي الحق التقاعدي ،وذلك بغية" عدم تفتيت الحقوق التقاعدية ،بل يجب اقتصارها على
أرملة المتقاعد المتوفى وأوالده الذين هم أولى بهذه الحقوق من غيرهم.122
المستفيدون من المعاش المنقول(ذوي الحقوق)
تختلف الدول في ترتيب األولوية" لمنح معاش ذوي الحقوق بعد وفاة صاحبه األصلي ،فمنها" من
تعطي األفضلية للزوجة" وأخرى أللوالد ،ومنه من تشرك مع هؤال الوالدين واألقارب
ء ا
123
اآلخرين ،ومنها من ال ترتب لهم حقوقا إال بعد عدم وجود الزوجة واألوالد
أوال :األشخاص المستحقين للمعاش المنقول
معاش األرملة أو األرمل
المتوفى المتقاعد أو عن تفق كل األنظمة التعاقدية على أن للزوجة حق لمعاش
زوجها
له التقاعد بعد وفاته مع اختالف واضح في نسبة" االستحقاق من دولة إلى أخرى ، الذي يحق
وكذلك في الشروط المطلوبة" الستحقاق األرملة لهذا المعاش ،علما بأن الشروط المطلوبة
الستحقاق األرمل لمعاش أكثر تشددا بالنسبة أللرملة.
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية المرجع السابق ،ص 127. 121
123عامر ،محمد علي ،النظام القانوني لتقاعد موظفي الدولة ،رسالة ماجستير غير منشورةا"لمرجع السابق ،ص380.
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
و ال يحق ألرملة المتقاعد المتوفي اإلستفادة من معاش األيلولة إال إذا إستوفت الشروط التالية:
أن تكون عاجزة أو بلغت سنا معينة. -
أن يكون لها أوالد تحت كفالتها. -
وقد تشترط بعض األنظمة" أن يكون زواج األرملة بصاحب المعاش المتوفى قد حدث قبل سن
معينة كما" تربط أنظمة" أخرى حصول األرملة على معاش األيلولة بوجود أطفالها في كفالتها ،
بينما" ال يعتبر ذلك ضروري في بعض الدول ،كفرنسا مثال هذا من جهة ،و من جهة ثانية
يمكن لألرمل الحصول على معاش األيلولة إذا توافرت فيه شرط العجز أو أن يكون مسنا و
أن ال يكون له دخل خاص .
المتقاعد المتوفى جزء من معاش األيلولة إذا ثبت أن المتقاعد األصــــــــول :قد" يحق لوالدي
كان يعيلهما أثناء حياته وأنهما" في حالة من العجز والكفاف حسب الشروط المطبقة" في كل بلد ،
وقد ال يحق لهما ،مع وجود أرملة وأيتام في بعض البلدان.
األيتـــــام :من بين أهداف تقاعد ذوي الحق"وق هو حماية األسرة من األخطار اإلجتماعية و
خاصة الناشئة عن وفاة معيليها ،واأليتام أولى بالرعاية من باقي المستحقين باستثناء األرملة ،
وذلك لكي يضمن لهم حد الكفاف من العيش ،لذا أجمعت النظم التقاعدية كافة على انتقال هذا
،اختالف بين الدول يكمن في تحديد السن التي ينتهي الحق إليهم وخاصة القصر منه
م وأهم
معها ضمان التقاعد ألليتام.
و تشدد في
في غالب األحيان يؤول المعاش أللقرب واألكثر احتياجا" األقربــــــاء : بقية
في كفالة شروط اإلس فت ادة كلما بعدت صلة القرابة عن المتوفى ،شرط أن يكون المعني
المتقاعد المتوفى عندما كان على قيد الحياة وليس له مورد كاف لعيش ،كما أن بعض النظم ال
ترتب حقا لهؤالء إال في حالة عدم وجود مستحق أقرب كالزوجة أو األوالد أو األصول.
إطالق
ومن المبادئ التي تركز عليها نظم التأمينات االجتماعية" في أغلب الدول عدم
تقاضي الخلف لمعاش المنقول إلى األبد ،بل أنه محدد باعتبارات زمنية :إال أن المدة الزمنية
التي يستغرق"ها منح الحق في المعاش المنقول تحدد تبعا" لظروف كل مستحق ،االبن ،الزوجة ،
124
ال خ األم
ثانيــــــــــا :ذوي الحقوق في نظام التقاعد الجزائري
لقد حصر المشر"ع الجزائري ذوي الحقوق الذين لهم الحق في االنتفا"ع بالمعاش الذي كان يستفيد منه المتقاعد قبل وفاته
أو الذي كان بإمكانه االستفادة منه" ،في الزوجة" (األرملة)والزوج
من قانون
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
و 31 30 ذكرتهم المادتين المكفولين كما (األرمل) واألوالد المكفولين واألصول
124عامر ،محمد علي ،النظام القانوني لتقاعد موظفي الدولة ،رسالة ماجستير غير منشورة ،المرجع السابق ،ص 380.
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
7
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
126قانون 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المرجع نفسه ،المادة . 40
127حسين جعيجع ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة و المالية المرجع السابق ص 131.
8
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
أن تقل أعمارهم عن 21سنة إذا كانوا يزاولون الدراسة ،أو في حالة ما إذا كان االبن -
تحت الرعاية الطبية" قبل سن 21سنة فال يقيد بشرط السن قبل نهاية العالج.
يقل عن
أن تقل أعمارهم عن 25سنة إذا أبرم بشأنهم عقد تمهين يقضى بمنحهم أجر -
نصف األجر األدنى الوطني المضمون.
ال يشترط تحديد السن لالستفادة بالمعاش المنقول بالنسبة" ألليتام الذين يعانون بسبب عاهات
أو أمراض مزمن عجزا تاما ومطلقا عن ممارسة العمل ،وذلك طيلة مد هذ العاهة
أو ة ه ة
المرض المزمن.
وتطبق نفس الشروط على أيتام كما ال يشترط حد السن با"لنسبة ل نب ات الالتي ال دخل لهن.
حتى وإن كان ولدها غير شرعي إذ يكفي إثبات نب وة الولد
المرأة العاملة التي يحق لها التقاعد
ألمه" المتوفاة.
حسب
المكفولين من الورثة بنسب محدد قانونا األوالد ويوزع المعاش المنقول على
ة
الحاالت التالية:
لمؤمن له المتوفى
يحدد مبلغ" المعاش المنقول بنسبة" % 80من مبلغ المعاش المباشر 1-
في حالة وجود ولد ذي حق مع أرملة المتوفى ،وي"ستفيد هذا الولد بنسبة % 30من راتب
المعاش ،أما األرمل له نسبة % 50من ذلك.
وفي حالة وجود أوالد ذوي حقوق مع أرملة وأصول المتوفى المؤمن له فيكون مبلغ 2-
المعاش المنقول يساوي % 90من المعاش المباشر ويوزع حسب النسب التالية % 50 :
أللرملة % 40 ،أللصول واألوالد موزعة نب س"ب متساوية على األوالد واألصول.
أما في حالة عدم وجود أرملة فإن ذوي الحقوق من األوالد مهما كان عد"دهم يتقاسمون 3-
بالتساوي المعاش المنقول الذي يساوي % 90من مبلغ المعاش التقاعدي لمؤمن له
المتوفى.
نب سبة
وإذا وجد األصول مع ذوي الحقوق من األ نب اء فإن مبلغ المعاش المنقول يحدد 4-
% 90ويوزع بنسبة % 45لكل ولد % 30 ،لكل واحد من األصول ،ويخفض مبلغ
8
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
المعاش المنقول إذا لزم األمر في هذ الحالة حتى ال يتجا"وز مجموع الحصص لذوي
ه
8
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
أي حال من األحوال أن يفوق المبلغ اإلجمالي لمعاش الحقوق % 90ألنه ال يمكن في
128
ذوي الحقوق % 90من مبلغ" المعاش المباشر لمؤمن له المتوفى
وجود
أما إذا توفى المتقاعد أو العامل الذي يحق له التقاعد عن ولد واحد يكفله دون 5-
زوج أو أصول فإن لولد نسبة % 45فقط 129من مبلغ المعاش المباشر.
الحقوق
وفي حالة ما إذا كان األب واألم عاملين أو متقاعدين معا فإن األيتام ذوي 6-
يجمعون بين معاشي األب واألم معا" بعد وفاتهما".
د – األصول :أن بعض النظم التقاعدية ال تخصص أي حق ألصول العامل المتقاعد المتوفى
إال في حالة عدم وجود أرملة وأيتام هذا ما سبق اإلشارة له ،أو في حالة وفاة المتقاعد بسبب
حادث عمل 130وكانت النظم في الجزائر سابقا ال تمنحهم أي حق حتى بعد صدور قانون 12/83
وحسب تقاليد المجتمع" الجزائري المستمدة من التعاليم اإلسالمية" ذكر المشرع الجزائري
يف ما يتعلق بالمعاش المنقول شريطة" أن يكونوا تحت كفالة العامل األصول ضمن ذوي الحقوق
قبل تاريخ وفاته .
أو إذا كانت موارد كل منهما أقل من المبلغ األدنى من المعاش المباشر 131أي أقل من نسبة
من 75 %األجر الوطني األدنى المضمون ،وال تخضع استفادة الوالدين من معاش ابنهما
المتوفى لشرط السن ، 132أو بعدم وجود آخرين من ذوي الحقوق ،كما يسمح القانون الجزائري
أللصول بالجمع بين عدة معاشات في حدود ضعف المبلغ األدنى لمعاش التقاعد (المعاش
المباشر).
غير أنه" في حالة ما إذا كان أحد األصول متحصال من قبل على معاش منقول فأكثر ،فإن
مبلغ المعاش المنقول الجديد يحتسب ضمن الموارد التي يتعين على أساسها إنشاء الحق في
معاش جديد 133بمعنى يكون له الحق في معاش منقول واحد فقط هو األكثر نفعا.
129في القانون المغربي يستفيد األيتام من المبلغ اإلجمالي لمعاش أي % 100في حالة عدم وجود األرمل ،حتى وان كان
عددهم ال يتجاوز فردا واحدا .
130يسري هذا في المغرب األقصى.
المرسوم ال نت فيذي رقم 426/96المنشور في الجريدة الرسمية الجمهورية الجزائرية الصادرة في 1996/11/12العدد 131
8
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
.75
132قانون 12/83ا"لمتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المرجع السابق المادة 36.
133القانون رقم 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المرجع نفسه ،المادة 36و 45.
8
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
ويرتبط تحديد حصة الوالدين من مبلغ المعاش المنقول بتحديد حصص غيرهم من المستحق"ين ،
يقدر المبلغ المستحق لكل واحد من األصول في حالة انفرادهما دون باقي ذوي الحقوق حيث
بنسبة" % 30من مبلغ المعاش المباشر ال نب هما المتوفى .وفي حالة
األخير مبلغا" قدره % 30من وجود زوج(أرمل أو أرملة) مع أحد األصول فإن لهذا
معاش المؤمن له المتوفى وللزوج نسبة" % 50حيث يحدد مبلغ المعاش المنقول في هذه الحالة
يحدد بنسبة"
أما إذا كان يوجد زوج وأوالد مع الوالدين فإن مبلغ" المعاش المنقول بنسبة" % 80
% 90من مبلغ المعاش المباشر لمؤمن له المتوف"ى ،ويوزع كالتالي:
نصيب
% 50للزوج % 40موزعة بنسب متساوية" على ذوي الحقوق اآلخرين ،ومنه يقدر
الوالدين في المعاش المنقول ب % 30من باقي المعاش المنقول بعد خصم نصيب األرمل .وعند وجود
األصول مع األوالد دون الزوج فإن مبلغ المعاش المنقول يقدر نب سبة" % 90من مبلغ المعاش المباشر لمؤمن
له المتوفى ،ويقسم على ذوي الحقوق مهما" كان عددهم في حدود
الحد األقصى المحدد لكل ذوي حق أي
نسبة % 30لكل واحد من الوالدين ،ونسبة % 45لكل واحد من األ نب اء ،وألنه" ال يمكن بأي
من %مبلغ
حال من األحوال أن يزيد المبلغ اإلجمالي لمعاشات ذوي الحقوق عن نسبة
90
المعاش المباشر لمؤمن له المتوفى ،فإنه يجري تخفيضات مناسبة" على حصص كل ذي حق
في المعاش ، 134وتجدر اإلشارة إلى أن ألصول زوج المؤمن له المتوفى نفس الحق الذي ألصوله في معاشه
بعد وفاته إذا كان يعولهم في تاريخ وفاته وإذا كان مورد كل واحد منهما" يقل عن الحد األدنى لمعاش التقاعد
ويسري عليهما" ما يسري على أصول المتوفى في كل الحاالت
وبعد هذا العرض يمكن أن نستخلص مالحظات هامة نلخصها في النقاط التالية:
ال يمكن جمع معاش ذوي الحقوق مع إيراد حادث عمل.
ال يمكن لذوي الحقوق الجمع" بين معاشات األيلولة وإنما يستفيدون بالمعاش األكثر
فائدة لهم.
تحدد بداية التمتع بمعاش ذوي الحقوق ابتداء من اليوم الموالي لتاريخ وفاة المتقاعد
وهذا في حدود التقادم الخماسي.
تمنح مستحقات المعاش المتخلفة" قبل الوفاة لذوي الحقوق (الورثة) طبقا لفريضة" شرعية
8
اآلليات القانونية المنظمة لتقاعد في الجزائر الفصل الثاني
محررة من طرف الموثق .
قانون 12/83المتعلق بالتقاعد المعدل و المتمم ،المرجع السابق المادة 34. 134
8
خاتم التقاعد في الجزائر
خاتمـة
لقد تبين من درا"ستنا لهذا الموضوع اإلجتماعي الهام أن التقاعد لم يعد حكرا على
موظفي الدولة كما كان عليه الحال في بادئ األمر ،فبتطور هذه الفكرة مع انتشار األفكار اإلجتماعية و
ظهور الثورة الصناعية و ما نتج عنها من نشوئ الطبقة العمالية ،كل هذا األمور
أدت إلى مد مظلة الضمان االجتماعي و خاصة التقاعد ليشمل جميع العمال أجراء كا"نوا أم
غير أجراء فأصبح من حق الموظف و األجير و الحرفي و التاجر و رب العمل"......و غيرهم إللنخراط
في نظام التقاعد و دفع اإلشتراكات ،الذي يضمن لهم و ألفراد أسرهم الذين هم تحت
كفالتهم دخال شهريا يمكنهم من مواجهة الظروف و المتطلبات اإلجتماعية الناجمة عن توقف
عنصر الدخل التي كان يأتيهم بالعمل.
أصبح نظام التقاعـد من أهــم الحاالت التي تنتهي بها عالقة العمل و التي هي مقررة
لعامل الذي تقدم في السن ،و واجب يحتم على الدولة تأمين دخل تعويضي كاف لمواطنيها
الذين خدموها في فترة شبابهم ،إذ أن المعاش التقاعدي هو ثمرة و نتاج سنين قضاها العامل و
يجنيها في شيخوخته .
أثبث نظام التقاعد نجاعته في الجزائر خاص"ة بعد اإلصالحات التي حدثت منذ سنة 1983
و القوانين اإلجتماعية الصادرة أنذاك و التي تهدف في أسا"سها إلى توحيد نظام الحماية اإلجتماعية
لعمال و توحيد الحقوق و اإلمتيازات كل هذا أدى إلى بروز منظومة وطنية
لتقاعد تعتبر مكسب إجتماعي هام و حصيلة عمل و جهد مستمر عبر أجيال عديدة .
و رغم كل ما قيل عن نظام التقاعد و مدى نجاعته في الجزائر إلى أنه مازال يعا"ني من بعض النقائص
خاصة في أنه مرتكز على التضامن المهني فقط ،تأسيس نظام التقاعد المسبق و التقاعد دون شرط السن
دون تحديد الكيفيا"ت المناسبة للتمويل األمر الذي أدى إلى تحمل الصندوق أعباء كبيرة دون مساهمة مالية و
عجزه عن المحافظة على التوازن المالي ،نقص
كبير في مساهمات المؤسسات الخاصة في تمويل الصندوق الوطني لتقاعد و هذا ما بينته
اإلحصائيات حيث نجد عدد كبير من العمال غير مصرح به و أغلبهم من القطاع الخاص إضافة
إلى تأثير إقتصاد السوق على هذا النظام حيث أصبح اإلنتعاش المالي للصندوق مرتبط
و مرهون باالنتعاش االقتصادي.
إال أنه يمكن تدارك هذا النقص في نظام التقاعد الحالي بمراجعة" بعض األحكام و تكملتها و
جعلها تماشى مع الواقع العمالي و المتغيرات الحالية ،و تكيفها مع المتطلبات اإلقتصادية و اإلجتماعية
الجديدة كخفض سن التقاعد لفئة العمال الذين يشغلون في مناصب
6
خاتم التقاعد في الجزائر
عمل" ش "اقة ،إدخ"ال تعديالت ال يس""ما في مج"ال التقاعد المس "بق والتقاعد دزن شرط السن بعد أن ثبث ع""دم
فعاليتهما وعدم توصلهما إلى نت ""ائج إجابي" "ة" في ميدان التش""غيل و الت" "وازن المالي ،و اخيرا تكيف هذا النظام
مع إقتصاد السوق و التنظين العقالني ألداءاته دون المساس بالتوازن
الما"لي و ال بحق"وق المتقاعدين.
أخيرا و ح "تى تتمكن المنظومة التقاعدية من اإلس""تمرار في القي " "ام بالمهام الموكلة لها و ال " "تي أنش" "أت من
أجلها ،عليها أن تواجه التحديات و التغيرات التي تشهدها الجزائر و خاصة
التغيرات اإلقتصادية و التي نت عكس على المستوى المعيشي العام لمواطن .
6
المــــــراجع
المراجع باللغة العربية
أ- الكتب العربية:
أحمية سليمان ،التنظيم القانوني لعالقات العمل في التشريع الجزائري مبادئ قانون -1
العمل ج ،1الجزائر ديوان المطبوعات الجامعية ،ط1994. 2
أحمية سليمان ،التنظيم القانوني لعالقات العمل في التشريع الجزائري عالقة العمل -2
الفردية .الجزائر :ديوان المطبوعات الجامعية ،الجزء الثاني 1998 ،
ألفونس ،شحاته رزق .التأمينات االجتماعية " دراسات اقتصادية وتمويلية" " ،دار نافع -3
لطباعة ،الطبعة" الثانية . 1979
إدريس القاسمي ،خالد المير .التقاعد ،سلسلة التكوين اإلداري المغرب :النجاح -4
الجديدة الدار البيضاء 1991.
الصادق مهدي السعيد ،التأمين االجتماعي وتطبيقاته" األولى في العراق 1964 ،ص -5
.45
6-عادل حرحوش صالح ،مؤيد سعيد سالم ،ادارة الموارد البشرية (مدخل االستراتيجي) ،
االردن :عالم الكتب الحديث ، 2006 ،
عبد السالم ديب ،قانون العمل الجزائري والتحوالت االق"تصادية الجزائر :دار القصبة -7
للنشر2003 ،
على الحوات ،الضمان اإلجتماعي ودوره االقتصادي واالجتماعي ،ليبيا" :الدار -8
الجماهيرية" للنشر والتوزيع" واالعالن. 1990 ،
عدوي ،مصطفى عبد الحميد .االستقالة واتفا"قات اإلنهاء االقتصادي في عقد العمل غير -9
محدد المدةـ المنوفية جامعة" المنوفية" 1990. ،
عامـــــــــــــر سلمان عبد الملك ،التأمينات االجتماعية" في الدول العربية ،لبنان -10 :
بيروت ،دار العلم للمال ين 1990. ،
سمير عبد السيد نت اغو ،نظام التأمينات االجتماعية ،منشأة المعارف اإلسكندرية" ،دون -11
تاريخ.
-12 قوقة ،علي .مرشد المجاهد ،الجزائر :المؤسسة الوطنية لكتاب 1982 ،
6
6
لبيب السعيد ،دراسة اسالمية في العمل والعمال .المكتبة" الثقافية ،الهيئة المصرية" العامة -13
للتأليف والنشر" 1970. ،
.اإلسكندريــــــــــة :
التأمينات االجتماعية" .الوسيط في ،الجمال مصطفى -14
محمد
مؤسســـــــــة شبــــــــاب الجامعـــــــة 1975 ،
نعيم عطية" " ،انتهاء الخدمة بلوغ السن القانونية" " ،مجلة العلوم اإلدارية" ،العدد األول
-15
السنة العاشرة 1968.
6
يتعلق بالمنازعات في الضمان االجتماعي ،ج.ر.ج.ج عدد 28الصادرة
في1983/07/05
6
-6 قانون رقم 04/85مؤرخ في 12جمادى األولى عام 1405الموافق ل 02فبراير
1985يتضمن تحديد نسبة" االشتراك لضمان االجتماعي ج.ر.ج.ج رقم 06.
-7 القانون 03/85ج .ر.ج.ج الصادرة في 1985/02/03عدد 06والمتضمن األحكام
الخاصة المتعلقة بالعمال الذين تتوفر فيهم صفة العضوية في جيش التحرير الوطني أو
المنظمة المدنية" لجبهة" التحرير الوطني
-8 قانون رقم 01/91المؤرخ في 02جمادى الثانية" عام 1411الموافق ل 08يناير سنة
1991المتعلق بأرامل الشهداء المؤرخة في 1997/06/04.
،المتعلق بالتقاعد المسبق ،المؤرخ في المرسوم التشريعي ،رقم 10/94 -13
،1994/05/26الصفحة ،08الجمهورية الجزائرية ،الجريدة الرسمية العدد 34
مؤرخ في 28جمادي الثاني عام 1412الموافق 04ينا"ير مرسوم نت فيذي رقم 07/92 -14
سنة 1992يتضمن الوضع القانوني لصناديق الضمان اإلجتماعي والصادر في 08
يناير 1992ج.ر.ج.ج عدد 02
يتضمن إنشاء الصندوق مرسوم تنفيذي رقم 45/97المؤرخ في 04فبراير 1997 -15
الوطني لعطل المدفوعة" األجر و البطالة الناجمة" عن سوء األحوال الجوية في قطاعات
البناء و األشغال العمومية و الري ج.ر.ج.ج عدد 08.
-16القرار الوزاري مؤرخ في 04محرم 1417الموافق ل 16أبريل 1997يتضمن التنظيم
الداخلي للصندوق الوطني لتقاعد ج.ر.ج.ج رقم 71الصادر في 11مايو 1997.
6
مرسوم تنفيذي رقم 119/93المؤرخ في 23ذي القعدة 1413الموافق لـ 15ما -17
ي
يحدد إختصاصات الصندوق الوطني لضمان االجتماعي الخاص لغير االجراء 1993
وتنظيمه وسيره اإلداري ج.ر.ج.ج عدد 33الصادر في 11مايو 1993.
التنفيذي رقم 426/96المنشور في ج .ر.ج.ج الصادرة في 1996/11/12 المرسوم -18
العدد 75.
الرسائل:
التاديبي في قانون الوظيفة" العامة والقانون ،الفصل غير بوحميدة .عطاهلال -1
جامعة
األساسي" العام لعامل دراسة مقارنة (رسالة ماجستير غير منشورة)
الجزائر ،السنة الجامعية 1990/1989.
2-عامر محمد علي ،النظام القانوني لتقاعد موظفي الدولة ،رسالة ماجستير غير
منشورة ،جامعة .بغداد ،سنة . 1978
3-جعيجع حسين ،النظام القانوني لتقاعد في الجزائر ،رسالة ماجيستير في اإلدارة
و المالية ،جا"معة الجزائر.2003/2002.
6
الفه ـ ـ ـ ـ ـ ـرس
مقدمة............................................................................................
01 الفصل األول :التقاعــد نظام الحماية اإلجتماعية إلنهاء عالقة العمل................................
03 المبحث األول :مفهوم التقاعد وتمييزه عن الحاالت المشابهة إلنهاء الخدمة.......................
03 المطلب األول :نشـأة نظام التقاعــد وتــطوره في الجزائر.......................................
07 الجزائر في التقاعد نظام تطور.....................................................................
07 مرحلة ما قبل اإلستقالل إلى غاية 1962"............................................. أ-
08 المرحلة الممتدة من سنة 1962إّ لى غاية يومنا هذا................................... ب-
14 المطلب الثاني :تعريف التقاعد ،أهدافه وآثاره ..................................................
14 التقاعد تعريف..................................................................................
15 التقاعد نظام أهداف............................................................................
16 التقاعد نظام أثار ...............................................................................
18 المطلب الثالث :تم يز التقاعد عن الحاالت المشابهة إلنهاء الخدمة.............................
18 االستقالة عن التقاعد نظام تم يز ................................................................
19 تم يز اإلحالة على التقاعد عن التسريح غير التأديبي..............................................
21 المبحث الثاني :شــروط اإلحالة على التقاعد.................................................
21 المطلب األول :شرط السن القانونية"..........................................................
21 تعريف السن القانونية إللحالة على التقاعد".......................................................
23 كيفية تحديد السن القانونية لتقاعد.............................................................
24 المطلب الثاني :شرط مدة الخدمة واالشتراكات".................................................
25 واالشتراكات المؤهلة المدة .....................................................................
26 المدد السابقة على اإلشتراك والمدد االعتبارية أو الجزافية"........................................
28 الفصـــــل الثانــــــي :اآلليات القانونية المنظمة للتقاعد في الجزائر..................................
29 المبحث األول :الهياكل اإلدارية المكلفة بتس ير التقاعد في الجزائر...............................
29 المطلب األول :الصندوق الوطني لتقاعد ......................................................
29 لتقاعد الوطني الصندوق نشأة :أوال.............................................................
30 ثانيا :تعريف الصندوق الوطني لتقاعد...........................................................
30 ثالثا":مهام الصندوق الوطني لتقاعد"..............................................................
31 رابعا :كيفية تأدية المهام والوظائف..............................................................
32 المطلب الثاني :الصندوق الوطني للضمان االجتماعي لغير األجراء...............................
34 قواعد التنسيق بين النظامين("العمل المأجور و العمل الغير مأجور).................................
35 المطلب الثالث :تمويل نظام التقاعد في الجزائر..................................................
36 واالداءات المداخيل ............................................................................
36 التقاعدية المعاشات مبلغ تطور ..................................................................
37 تمويل أداءات التقاعد لغير األجراء"..............................................................
38 المبحث الثاني :طرق اإلحالة على التقاعد في القانون الجزائري..................................
38 المطلب األول :معاش التقاعد العادي".........................................................
39 السن شرط .....................................................................................
41 واالشتراكات القانونية المدة شرط...............................................................
42 الفترات المعتمدة في حساب المعاش"...........................................................
43 التقاعد على باإلحالة اإلقرار....................................................................
43 اإلجراءات الشكلية لطلب معاش التقاعد"........................................................
44 المطلب الثاني :تقاعد المجاهدين وأنظمة التقاعد األخرى........................................
44 المجاهدين تقاعد :أوال.........................................................................
45 أ -المس فت يدون من األحكام الخاصة بالمجاهدين...............................................
46 ب-الوثائق المطلوبة لالستفادة من المعاش المباشر..............................................
46 الشهداء وأوالد أرامـل تقاعـد-ج..............................................................
47 األخرى التقاعـد أشكـال :ثانيــا...............................................................
47 التمهيدي التقاعد :أ ...........................................................................
48 التدريجي التقاعد :ب..........................................................................
48 الجزئي أو النسبي التقاعد :ثالثا ................................................................
49 المسبق التقاعد :الثالث المطلب...............................................................
50 االنقاص ومعدل التسبيق مدة ....................................................................
51 المسبق التقاعد وتس ير تمويل ...................................................................
52 المسبق التقاعد امتيازات ........................................................................
53 المطلب الرابع :معاش ذوي الحقوق (المعاش المنقول)...........................................
53 المس فت يدون من المعاش المنقول(ذوي الحقوق).................................................
53 أوال :األشخاص المستحقين للمعاش المنقول...................................................
53 األرمل أو األرملة معاش .........................................................................
54 األصـــول".....................................................................................
54 األيتـام ..........................................................................................
54 األقربــاء بقية....................................................................................