Bo Cau Hoi PCRT

BỘ CÂU HỎI ÔN TẬP NGHIỆP VỤ PCRT NĂM 2022
TT Nghiệp vụ Câu hỏi Nội dung câu hỏi Nội dung P/án A Nội dung P/án B Nội dung P/án C Nội dung P/án D
Là hành vi huy động, hỗ trợ tiền, tài Là hành vi huy động, hỗ trợ tiền,
Là hành vi hỗ trợ tiền cho tổ chức, Là hành vi huy động, hỗ trợ tiền, tài
1 PCRT Hiểu biết chung Tài trợ khủng bố là gì? sản dưới bất kỳ hình thức nào cho tổ tài sản dưới bất kỳ hình thức nào
cá nhân khủng bố sản cho tổ chức, cá nhân khủng bố
chức, cá nhân khủng bố cho tổ chức khủng bố quốc tế
Là người giữ chức vụ cấp cao Là người giữ chức vụ cấp cao trong
Thuật ngữ PEP nhắc tới đối tượng Là người giữ chức vụ cấp cao trong Là người đứng đầu các quốc gia
2 PCRT Hiểu biết chung trong các cơ quan, tổ chức hữu các cơ quan, tổ chức hữu quan của
nào sau đây? các cơ quan, tổ chức hữu quan trên thế giới
quan của nước ngoài Việt Nam
Giao dịch có giá trị lớn bất thường

và rõ ràng không tương xứng với Có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản Giao dịch được thực hiện thông qua
Giao dịch nào sau đây là giao dịch
3 PCRT Chính sách quy trình mức thu nhập của khách hàng hoặc trong giao dịch có nguồn gốc từ nhiều bên trung gian, nhiều tài khoản Tất cả các phương án trên
đáng ngờ?
mức giá trị giao dịch thường xuyên hoạt động tội phạm mà không có lý do phù hợp.
của khách hàng với VCB.
Tổ chức Oxfarm Việt Nam, thành

viên của Oxfarm quốc tế hoạt động
với mục tiêu tìm giải phải khắc phục
tình trạng đói nghèo và bất công đối
với các quốc gia trên thế giới.
4 PCRT Chính sách quy trình Oxfarm Việt Nam trở thành khách Nhóm khách hàng rủi ro thấp Nhóm khách hàng rủi ro trung bình Nhóm khách hàng rủi ro cao Nhóm khách hàng rủi ro rất cao
hàng tại VCB từ ngày 05/10/2020.
Trên phương diện phòng chống rửa
tiền, chống tài trợ khủng bố, khách
hàng trên được phân loại vào nhóm
khách hàng nào sau đây?
Tần suất cập nhật thông tin định kỳ

đối với khách hàng có ngành nghề
5 PCRT Chính sách quy trình 05 (năm) năm một lần 03 (ba) năm một lần 02 (hai) năm một lần 01 (một) năm một lần
kinh doanh bất động sản là như thế
nào?
Trường hợp phát hiện khách hàng

có giao dịch đánh bạc, giao dịch
không rõ nội dung với doanh số/ tần Tạm dừng cung cấp dịch vụ
Đóng tài khoản và chấm dứt quan
6 PCRT Xử lý tình huống suất lớn bất thường và không thể Digibank cho khách hàng và yêu Đóng tài khoản của khách hàng Phong tỏa tài khoản của khách hàng
hệ với khách hàng
liên hệ được với khách hàng. Đơn vị cầu khách hàng cập nhật thông tin
có thể xem xét áp dụng biện pháp
nào sau đây?
Khách hàng doanh nghiệp không

Khách hàng doanh nghiệp không
Khách hàng là các tổ chức cơ quan thuộc nhóm rủi ro cao hoặc là các
Đối tượng nào sau đây thuộc nhóm Khách hàng doanh nghiệp không thuộc nhóm rủi ro cao và là các tổ
7 PCRT Chính sách quy trình Nhà nước hoặc được sở hữu trên tổ chức cơ quan Nhà nước hoặc
khách hàng rủi ro thấp? thuộc nhóm rủi ro cao chức cơ quan Nhà nước hoặc được
50% bởi vốn Nhà nước được sở hữu trên 50% bởi vốn Nhà
sở hữu trên 50% bởi vốn Nhà nước
nước
Tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc

Thông tin nào sau đây không thuộc
Mức thu nhập trung bình hàng tháng của cơ quan, tổ chức hoặc chủ cơ
8 PCRT Chính sách quy trình những thông tin cần thu thập đối với Thông tin định danh Tổng thu nhập trong 2 năm gần nhất
trong vòng ít nhất ba tháng gần nhất. sở nơi làm việc hoặc có thu nhập
Khách hàng cá nhân rủi ro cao?
chính
1
Giao dịch phức tạp là giao dịch

Giao dịch phức tạp là giao dịch được
được thực hiện giữa nhiều tài khoản Giao dịch phức tạp là giao dịch cần
Giao dịch phức tạp là giao dịch có thực hiện thông qua phương thức
9 PCRT Chính sách quy trình Câu nào sau đây không đúng? khác nhau của cùng một chủ tài được áp dụng biện pháp giám sát
sự tham gia của bên thứ ba. không phù hợp với bản chất của giao
khoản tại các khu vực địa lý khác đặc biệt.
dịch.
nhau.
Các đơn vị cần thực hiện đánh giá

quy định nội bộ về phòng chống rửa Khách hàng có giao dịch nested
Khách hàng là công ty cung cấp
10 PCRT Chính sách quy trình tiền, chống tài trợ khủng bố và tuân Khách hàng là shell corporations Khách hàng là công ty chuyển tiền correspondent banking qua tài
dịch vụ trung gian thanh toán
thủ cấm vận khi thiết lập quan hệ khoản mở tại VCB
với nhóm khách hàng nào sau đây.
Trường hợp nhận thấy khách hàng

Thu thập thông tin nhận biết nâng
phát sinh giao dịch lớn bất thường, Thực hiện giao dịch và cài cảnh báo Thực hiện giao dịch và báo cáo
11 PCRT Xử lý tình huống Từ chối thực hiện giao dịch cao để có thêm cơ sở đánh giá về
Đơn vị cần thực hiện biện pháp nào trên hệ thống giao dịch đáng ngờ
giao dịch
sau đây?
Xác minh thông qua sao kê bảng

Thông tin về thu nhập của khách Xác minh thông qua hợp đồng lao
Xác minh thông qua xác nhận từ lương của khách hàng trong trường
12 PCRT Xử lý tình huống hàng có thể xác minh thông qua các động hoặc chứng từ nộp thuế thu Tất cả các đáp án trên
nơi làm việc của khách hàng hợp khách hàng có tài khoản nhận
nguồn thông tin nào sau đây: nhập cá nhân
lương tại VCB
Khách hàng là Công ty X, hoạt động

trong lĩnh vực tư vấn, môi giới, đấu Danh sách (họ tên, địa chỉ thường
giá bất động sản và có nhu cầu mở trú) thành viên Hội đồng Quản trị Danh sách các cá nhân sở hữu trực
Tổng doanh thu trong 02 (hai) năm
13 PCRT Xử lý tình huống tài khoản tại VCB. Đơn vị cần thu Tên cơ quan quản lý hoặc Hội đồng Thành viên, thành tiếp hoặc gián tiếp từ 25% trở lên
gần nhất
thập các thông tin nào sau đây trước viên Ban Điều hành, Kế toán trưởng vốn điều lệ của doanh nghiệp.
khi thực hiện thiết lập quan hệ với hoặc tương đương
khách hàng?
Khách hàng A nhận tiền từ công ty

B có địa chỉ tại Myanmar trong hơn
1 năm trở lại đây. Mỗi khoản tiền
Cần do giao dịch với quốc gia nằm
khoảng 500 USD với nội dung ghi
Không cần do giao dịch với trị giá Không cần do giao dịch có nội dung trong danh sách do Lực lượng đặc Cần do giao dịch phát sinh đều đặn
14 PCRT Xử lý tình huống GIFT, trung bình mỗi tháng phát
nhỏ rõ ràng nhiệm tài chính công bố và công ty hàng tháng trong thời gian dài
sinh 1-2 giao dịch. Theo anh/ chị,
lại tặng quà cho một cá nhân.
giao dịch của khách hàng A có cần
áp dụng các biện pháp giám sát đặc
biệt không?
2
Công ty X đến Chi nhánh VCB yêu

cầu mở tài khoản. Công ty được
thành lập và góp vốn bởi Công ty Y
và Công ty Z (mỗi Công ty sở hữu
50% vốn điều lệ). Công ty Y được
thành lập bởi 3 cá nhân A,B,C với
15 PCRT Xử lý tình huống tỷ lệ góp vốn lần lượt là 60%, 30% Công ty Y và Công ty Z Cá nhân A, D, B Cá nhân A, B Cá nhân A, D
và 10%. Công ty Z là doanh nghiệp
tư nhân do cá nhân D sở hữu.
Trường hợp này Chi nhánh cần
nhận dạng và xác minh thông tin
của những đối tượng nào trước khi
thực hiện mở tài khoản?
Cá nhân A góp 60% vốn của CTCP

X; cá nhân B góp 30% vốn của
CTCP X; cá nhân C góp 10% vốn
còn lại của CTCP X. Công ty X góp
vốn cùng với cá nhân D để thành
16 PCRT Xử lý tình huống lâp công ty Y với tỷ lệ 60%-40%. A A,B,C A,D B,C
Công ty Y đến VCB mở tài khoản
lần đầu, các chủ thể hưởng lợi cuối
cùng của công ty Y mà Anh/Chị
phải nhận biết và cập nhật thông tin
nhận biết là
Công ty X vốn điều lệ 20 tỷ đồng

(sở hữu bởi cá nhân A và B) chuyển
khoản 50 tỷ đồng sang tài khoản
công ty Y vốn điều lệ 30 tỷ đồng (sở
hữu bởi cá nhân A và C) với nội
dung “chuyển tiền”. Sau đó công ty
Y chuyển tiếp 50 tỷ đồng sang tài Giao dịch chuyển tiền lòng vòng
khoản công ty Z (sở hữu bởi cá Giao dịch chuyển tiền lòng vòng, Giao dịch chuyển tiền lòng vòng giữa các công ty và cá nhân có liên
Giao dịch không chuyển tiền lòng
17 PCRT Xử lý tình huống nhân B và C) cũng với nội dung không rõ nội dung, số tiền giao dịch giữa các công ty và cá nhân có liên quan, nội dung chuyển không rõ
vòng
“chuyển tiền”. Công ty Z rút tiền lớn hơn vốn điều lệ quan. ràng, các công ty thuộc nhóm rủi
mặt 20 tỷ, còn lại 30 tỷ chuyển ro cao
khoản tiếp cho cá nhân A với nội
dung “chuyển tiền”. Các công ty X,
Y, Z đều có chung ngành nghề kinh
doanh bất động sản. Anh/chị lựa
chọn các dấu hiệu đáng ngờ cơ bản
của giao dịch
3
Cá nhân A, B là nhân viên làm việc

tại Ban tài chính của tập đoàn A.
Tài khoản của các cá nhân này phát
sinh nhiều giao dịch giá trị lớn, tổng
Giấy ủy quyền chỉ là hình thức đại
doanh số giao dịch ghi có vào tài
diện, ghi nhận việc một người ủy
khoản là gần 10.000 tỷ đồng trong 3
quyền chỉ định một người khác được
năm gần đây. Trong đó, nhiều giao
đại diện cho mình thực hiện một
dịch giá trị lớn lên đến vài trăm tỷ
Giao dịch đáng ngờ do số tiền giao hoặc một vài công việc trong phạm
đồng liên quan đến hợp đồng vay Giao dịch không đáng ngờ do
dịch vượt quá năng lực cá nhân vi ủy quyền. Do đó, thông tin khách
18 PCRT Xử lý tình huống vốn với các công ty con của tập khách hàng đã có ủy quyền giao Không có đáp án nào đúng
thông thường của khách hàng, báo hàng A cung cấp thực hiện giao dịch
đoàn A và giao dịch mua bán cổ dịch
cáo ngay STR theo ủy quyền là chưa rõ ràng và
phần giá trị lớn từ vài chục tỷ đồng
không hợp lý. Cần thực hiện nhận
đến vài trăm tỷ đồng với các công ty
biết nâng cao về khách hàng và giao
con khác cũng thuộc tập đoàn A và
dịch trước để thu thập thêm căn cứ
các giao dịch rút tiền mặt giá trị lớn
đánh giá giao dịch
khác. Khi được hỏi về thông tin các
giao dịch, cá nhân A từ chối không
cung cấp chi tiết và chỉ cho biết làm
việc theo ủy quyền. Theo Anh/chị
Những hoạt động giao dịch tiền tệ Bất cứ giao dịch tiền tệ và tài sản
Nộp tiền mặt vào tài khoản ngân
19 PCRT Hiểu biết chung nào thông qua ngân hàng có nguy Chuyển tiền Tài trợ thương mại nào cũng có thể tiềm ẩn rủi ro rửa
hàng
cơ tiềm ẩn hoạt động rửa tiền? tiền
Những phương thức nào sau đây có Xuất hóa đơn có giá trị cao hơn
Lập công ty ma, công ty “bình Hợp đồng mua bán có nhiều bên
20 PCRT Hiểu biết chung thể được tội phạm rửa tiền sử dụng hoặc thấp hơn giá trị hàng hóa dịch Tất cả các phương thức trên
phong”, công ty “vỏ bọc” tham gia tại các quốc gia khác nhau
cho mục đích rửa tiền? vụ thực tế
Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản
Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm
vào giao dịch tài chính, ngân hàng chất thực sự, vị trí, quá trình di
tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để
hoặc giao dịch khác nhằm che giấu chuyển hoặc quyền sở hữu đối với
Theo Bộ luật hình sự, các hành vi biết là do người khác thực hiện
21 PCRT Hiểu biết chung nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tiền, tài sản do mình phạm tội mà có Tất cả các hành vi trên
nào sau đây cấu thành tội rửa tiền: hành vi phạm tội mà có vào việc
tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do
tiến hành các hoạt động kinh doanh
hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản
hoặc hoạt động khác
người khác phạm tội mà có trở việc xác minh các thông tin đó
Giao dịch được thực hiện qua Bất kỳ giao dịch nào do Đơn vị
Giao dịch nào sau đây không yêu Giao dịch của khách hàng có rủi ro
22 PCRT Chính sách quy trình nhiều bên trung gian, nhiều tài Giao dịch có giá trị lớn nhận định không bình thường và
cầu phải giám sát đặc biệt: cao
khoản không cần thiết cần có sự giám sát chặt chẽ.
Vì sao giao dịch liên quan tới tiền Không phải cung cấp hồ sơ chứng từ
23 PCRT Chính sách quy trình ảo tiềm ẩn rủi ro cao về rửa tiền, tài Tính ẩn danh cao Thực hiện giao dịch xuyên biên giới liên quan tới mục đích thực hiện giao Các đáp án trên đều đúng
trợ khủng bố? dịch
4
Chương trình để lưu trữ thông tin và

hồ sơ khách hàng cho mục đích Chương trình quản lý khách hàng Chương trình tra cứu cấm vận/cảnh
24 PCRT Chính sách quy trình Chương trình Sharepoint PCRT Không có đáp án đúng
phòng chống rửa tiền là chương FATCA, PCRT - Cấu phần PCRT báo (Siron KYC)
trình nào sau đây:
Trường hợp cần gửi yêu cầu tư vấn

liên quan giao dịch có dấu hiệu Chương trình Sharepoint PCRT -
Chương trình Sharepoint PCRT - Chương trình quản lý khách hàng Chương trình Sharepoint PCRT -
25 PCRT Chính sách quy trình đáng ngờ tới Phòng PCRT, các đơn Cấu phần Hỏi và trả lời giao dịch
Cấu phần STR FATCA, PCRT - Cấu phần PCRT Cấu phần Báo cáo STR
vị thực hiện thông qua chương trình đáng ngờ
nào sau đây
Trường hợp khách hàng cần tư vấn

Nhân viên ngân hàng khi thực hiện Ngân hàng phải lập báo cáo giao
về việc giao dịch như thế nào là
báo cáo theo quy định của pháp Giao dịch đáng ngờ phải có giá trị dịch đáng ngờ gửi Cục Phòng, chống
giao dịch đáng ngờ, các đơn vị cần
26 PCRT Chính sách quy trình Phát biểu nào sau đây là đúng: luật về phòng, chống rửa tiền bằng hoặc trên ngưỡng giao dịch rửa tiền ngay sau khi thực hiện giao
thực hiện tư vấn đầy đủ và chính
không bị coi là vi phạm pháp luật tiền mặt phải báo cáo dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo quy
xác các nội dung đã được quy định
về bảo mật thông tin khách hàng định của Luật phòng, chống rửa tiền.
tại Phụ lục 14 - Quy định 1169
Nhân viên mới tuyển dụng phải

27 PCRT Chính sách quy trình được đào tạo trong khoảng thời gian 02 tuần 02 tháng 01 năm 06 tháng
bao lâu kể từ khi tuyển dụng?
PGD VCB tiếp nhận hồ sơ của

khách hàng cá nhân K yêu cầu thay
đổi thông tin số điện thoại sử dụng
Thu thập và đánh giá về các thông
Dịch vụ Digibank. Qua kiểm tra,
tin nhận biết nâng cao của khách
Đơn vị phát hiện hệ thống có cảnh
Thu thập các thông tin nhận biết hàng (tuổi, nghề nghiệp, mức thu
báo Memo PCRT đối với khách Thực hiện tra cứu thông tin khách
nâng cao về khách hàng (tuổi, nghề nhập, mục đích các giao dịch...).
hàng này, yêu cầu cẩn trọng trong hàng trên Chương trình tra cứu Từ chối thực hiện yêu cầu thay đổi
nghiệp, mức thu nhập, mục đích Xem xét yêu cầu khách hàng ký
giao dịch và thu thập thông tin nhận Siron KYC, trường hợp không phát thông tin của khách hàng do khách
28 PCRT Xử lý tình huống thực hiện các giao dịch...). cam kết tuân thủ PCRT.
biết nâng cao. Được biết, VCB đã sinh cảnh báo trùng khớp, đơn vị hàng đã bị cài cảnh báo về phòng
Thực hiện thay đổi thông tin theo Trường hợp khách hàng từ chối
từng báo cáo giao dịch đáng ngờ thực hiện thay đổi thông tin theo chống rửa tiền.
yêu cầu của khách hàng và báo cáo cung cấp thông tin hoặc từ chối ký
của khách hàng K với lý do nghi yêu cầu của khách hàng.
giao dịch đáng ngờ về khách hàng. cam kết, đơn vị có thể xem xét từ
ngờ đánh bạc trực tuyến. Lịch sử
chối viêc cung cấp dịch vụ cho
giao dịch của khách hàng cũng
khách hàng.
nhiều lần thay đổi số điện thoại sử
dụng Digibank. Đơn vị lựa chọn
phương án thực hiện đúng nhất:
- SironKYC;
- SironKYC;
- Chương trình PCRT; - SironEmbargo;
Các Chương trình hiện tại của VCB - SironKYC; - SironEmbargo;
- Chương trình FATCA; - Chương trình PCRT;
29 PCRT Hiểu biết chung phục vụ công tác PCRT, cấm vận và - SironEmbargo; - Chương trình PCRT;
- Sharepoint PCRT; - Chương trình FATCA;
FATCA: - Chương trình FATCA;
- Name Screening. - Sharepoint PCRT;
- Name Screening.
5
- Quy định chấp nhận khách hàng;

- Nhận biết, xác minh và cập nhật
- Phân loại rủi ro khách hàng;
thông tin nhận biết khách hàng; - Phân loại rủi ro khách hàng;
- Nhận biết, xác minh và cập nhật - Nhận biết, xác minh và cập nhật
- Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch - Nhận biết, xác minh và cập nhật
thông tin nhận biết khách hàng; thông tin nhận biết khách hàng;
đáng ngờ; thông tin nhận biết khách hàng;
- Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch - Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch
Liệt kê các biện pháp phòng, chống - Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông - Rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch
30 PCRT Chính sách quy trình đáng ngờ; đáng ngờ;
rửa tiền: tin; đáng ngờ;
- Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông tin; - Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông
- Các biện pháp tạm thời; - Báo cáo, lưu trữ, bảo mật thông tin;
- Các biện pháp tạm thời; tin;
- Đánh giá rủi ro, kiểm soát, kiểm - Các biện pháp tạm thời;
- Đánh giá rủi ro, kiểm soát, kiểm
toán và đào tạo, bồi dưỡng nghiệp
toán và đào tạo, bồi dưỡng nghiệp
vụ.
vụ.
Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân

sở hữu trên thực tế đối với một tài
Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có
Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân có khoản hoặc một giao dịch, cá nhân
31 PCRT Chính sách quy trình Định nghĩa chủ sở hữu hưởng lợi? sử hữu trên thực tế đối với một tài quyền chi phối một ủy thác đầu tư,
quyền chi phối pháp nhân. có quyền chi phối pháp nhân, cá
khoản hoặc một giao dịch. thỏa thuận ủy quyền.
nhân có quyền chi phối một ủy
thác đầu tư, thỏa thuận ủy quyền.
Là danh sách các quốc gia, tổ chức, Là danh sách về một nhóm người,
Là danh sách tổ chức, cá nhân do cá nhân bị cấm một phần hay toàn Là danh sách tổ chức, cá nhân có liên một người, pháp nhân hoặc chủ thể
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập bộ các hoạt động liên quan đến kinh quan tới khủng bố và tài trợ khủng tham gia vào việc phổ biến và tài
32 PCRT Chính sách quy trình Danh sách đen là danh sách gì?
nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có tế hay thương mại quốc tế trong các bố do Bộ Công an chủ trì lập theo trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng
rủi ro cao về rửa tiền. Nghị quyết của Hội đồng bảo an quy định của pháp luật. loạt do cơ quan có thẩm quyền của
Liên hợp quốc. Việt Nam xác lập.
- Đầu mối tiếp nhận các tài liệu đào

-Tham mưu, đề xuất cho lãnh đạo
- Cập nhật, phổ biến các chính sách, tạo từ Trụ sở chính và tổ chức tự đào
Đơn vị về cách thức xử lý những
quy định về phòng chống rửa tiền, tạo về phòng chống rửa tiền, chống
công việc liên quan đến hoạt động
chống tài trợ khủng bố, chống tài tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ
phòng chống rửa tiền, chống tài trợ
trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cho
khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí
Nhiệm vụ của Bộ phận đầu mối về loạt tại Đơn vị. các cán bộ tại các Đơn vị.
hủy diệt hàng loạt tại Đơn vị.
33 PCRT Chính sách quy trình PCRT tại các Đơn vị bao gồm các - Hỗ trợ giải đáp thắc mắc của các - Đầu mối liên hệ, tổng hợp và báo Tất cả các trường hợp trên
-Đầu mối tiếp nhận và xử lý các
nhiệm vụ gì? cán bộ, phòng, ban tại Đơn vị về cáo định kỳ hàng năm/đột xuất về
văn bản từ Trụ sở chính liên quan
công tác tuân thủ phòng chống rửa công tác phòng chống rửa tiền,
đến hoạt động phòng chống rửa
tiền, chống tài trợ khủng bố, chống chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ
tiền, chống tài trợ khủng bố, chống
tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại
tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt
loạt. Đơn vị mình cho Trụ sở chính, thông
hàng loạt.
qua Phòng Phòng chống rửa tiền.
6
Các tổ chức, định chế tài chính

được thành lập tại một quốc gia
hoặc vùng lãnh thổ nhưng không Khách hàng có người đại diện mà Khách hàng mà qua tra cứu trùng Khách hàng mà qua tra cứu trùng
Các đối tượng cấm thiết lập quan hệ có sự hiện diện hữu hình tại quốc qua tra cứu trùng khớp thật (trùng khớp thật (trùng tên, trùng ID, trùng khớp thật (trùng tên, trùng ID,
34 PCRT Chính sách quy trình
khách hàng: gia hoặc vùng lãnh thổ đó và tên, trùng ID, trùng năm sinh) với năm sinh) với chủ thể thuộc danh trùng năm sinh) với chủ thể thuộc
không chịu sự quản lý, giám sát chủ thể thuộc danh sách Wck.PEP. sách Wck.BCA danh sách Wck.UN
của bất kỳ cơ quan quản lý có thẩm
quyền nào.
Khách hàng có giao dịch đáng ngờ

Khách hàng nào sau đây được phân Khách hàng mở tài khoản T2 để
và VCB đã gửi báo cáo về giao Khách hàng cung cấp dịch vụ ví điện
35 PCRT Chính sách quy trình loại là khách hàng có rủi ro cao chuyển tiền nước ngoài; Tất cả các trường hợp trên
dịch đáng ngờ tới Cục Phòng tử
trong PCRT:
chống rửa tiền trong năm trước đó
- Thông tin nhận dạng khách hàng,

- Thông tin nhận dạng khách hàng,
chủ sở hữu hưởng lợi và/hoặc - Thông tin nhận dạng khách hàng; - Thông tin nhận dạng khách hàng,
chủ sở hữu hưởng lợi và/hoặc
người giám hộ (nếu có); - Mục đích của khách hàng trong chủ sở hữu hưởng lợi và/hoặc người
Thông tin nhận biết khách hàng bao người giám hộ (nếu có);
36 PCRT Chính sách quy trình - Mục đích của khách hàng trong mối quan hệ với VCB; giám hộ (nếu có);
gồm các thông tin gì? - Mục đích của khách hàng trong
mối quan hệ với VCB; -Thông tin để xác định việc tham -Thông tin để xác định việc tham gia
mối quan hệ với VCB;
-Thông tin để xác định việc tham gia thỏa thuận pháp lý. thỏa thuận pháp lý.
gia thỏa thuận pháp lý.
- Thực hiện thu thập thêm thông tin

Khách hàng A chỉ duy trì tài khoản - CN tạm dừng dịch vụ Digibank.
và đánh giá tăng cường về khách
VNĐ tại VCB và chưa bao giờ phát - CN kịp thời báo cáo ngay cho Cơ
hàng và giao dịch để có cơ sở hợp lý
sinh giao dịch ngoại tệ hoặc giao quan công an trên địa bàn, nơi phát
đánh giá về giao dịch (Tìm hiểu
dịch từ nước ngoài về. sinh giao dịch.
thông tin về nghề nghiệp của khách
Tháng 08/2021, khách hàng nhận - CN báo cáo giao dịch đáng ngờ
hàng, mối quan hệ giữa khách hàng
đươc 06 khoản tiền trong một tháng cho TSC đính kèm công văn báo Tiếp tục thực hiện giao dịch cho
với Công ty B, vì sao Công ty B
do Công ty B địa chỉ ở Jamaica cáo Cơ quan công an để báo cáo Thực hiện lập và gửi báo cáo giao khách hàng, chờ tới khi khách
37 PCRT Xử lý tình huống chuyển tiền về nhưng nội dung là
chuyển tiền từ nước ngoài về. Mỗi NHNN. dịch đáng ngờ ngay tới TSC. hàng ra quầy để hỏi han thêm
family support, mục đích sử dụng
khoản tiền khoảng 30.000 USD. - CN định kỳ hàng năm cập nhật thông tin.
nguồn tiền nhận về của khách hàng).
Nội dung không rõ ràng hoặc ghi thông tin khách hàng.
- Sau khi đánh giá tăng cường,
Payment for Contract hoặc Family - CN giám sát giao dịch khách
trường hợp chi nhánh xác định giao
Support. hàng và báo cáo STR nếu có phát
dịch có dấu hiệu đáng ngờ, chi
Trong trường hợp này CN cần thực sinh giao dịch đáng ngờ.
nhánh thực hiện báo cáo giao dịch
hiện những biện pháp gì?
đáng ngờ cho TSC.
7
Trong cùng ngày, Khách hàng A

chuyển vào tài khoản Công ty B 25 - CN đánh giá tăng cường thêm về
tỷ nội dung góp vốn và tài khoản KH: hỏi thêm về nghề nghiệp của
Khách hàng C 25 tỷ nội dung KH có đang là người đại diện/chủ
chuyển khoản, sau đó Công ty B sở hữu công ty nào không, mối
chuyển vào tài khoản khách hàng A quan hệ giữa KH với Công ty B,
CN thực hiện giao dịch bình Giao dịch đáng ngờ, CN từ chối thực
30 tỷ nội dung tạm ứng thực hiện dự CN báo cáo giao dịch đáng ngờ cho ngành nghề của Công ty B, làm rõ
38 PCRT Xử lý tình huống thường cho KH và không áp dụng hiện giao dịch cho KH và báo cơ
án, khách hàng C chuyển vào tài TSC. nội dung giao dịch, mục đích sử
biện pháp nào thêm. quan công an.
khoản Công ty B 25 tỷ nội dung góp dụng nguồn tiền nhận về của KH...
thêm vốn, sau đó Công ty B chuyển - Sau khi đánh giá tăng cường về
vào tài khoản khách hàng C 20 tỷ KH thấy giao dịch không phù hợp,
nội dung tạm ứng thực hiện dự án. CN thực hiện báo cáo giao dịch
Trong trường hợp này CN cần thực đáng ngờ cho TSC.
hiện những biện pháp gì?
Chi nhánh nhận được nhiều tra soát

đòi tiền vì lừa đảo từ các ngân hàng - Tạm dừng dịch vụ Digibank.
nước ngoài liên quan tới tài khoản - Báo cáo giao dịch đáng ngờ về
của khách hàng, Chi nhánh không khách hàng tới NHNN. Thực hiện áp dụng biện pháp trì Thực hiện báo cáo cơ quan công an Thực hiện báo cáo giao dịch đáng
39 PCRT Xử lý tình huống
thể liên lạc được với khách hàng để - Định kỳ hàng năm cập nhật thông hoãn giao dịch với khách hàng trên địa bàn nơi phát sinh giao dịch. ngờ tới Phòng PCRT
tìm hiểu thông tin. Trong trường tin khách hàng.
hợp này Chi nhánh cần thực hiện
những biện pháp nào sau đây?
Các dấu hiệu đáng ngờ trong giao Giá trị hóa đơn cao hơn hoặc thấp Khách hàng nợ chứng từ quá thời
Hàng hóa có bao bì, phương thức
40 PCRT Chính sách quy trình dịch liên quan đến thanh toán quốc hơn nhiều lần giá trị thị trường của hạn quy định mà không có lý do Tất cả đáp án trên
vận chuyển không phù hợp
tế/tài trợ thương mại: hàng hóa hợp lý
Rà soát dữ liệu từ hệ thống để phát

Chủ động nhận biết để phát hiện hiện các giao dịch có dấu hiệu đáng Đánh giá giao dịch đáng ngờ có cơ
Chi nhánh VCB không phải thực Tổng hợp, báo cáo giao dịch đáng
41 PCRT Chính sách quy trình và báo cáo các giao dịch đáng ngờ ngờ, gửi chi nhánh thu thập thông sở hợp lý, phù hợp với thông tin về
hiện nhiệm vụ nào sau đây: ngờ khi có yêu cầu từ Trụ sở chính
ngay sau khi phát hiện tin nhận biết nâng cao, đánh giá khách hàng và giao dịch
giao dịch
Các nhân viên mới tuyển dụng dự

kiến đảm trách nhiệm vụ phòng
chống rửa tiền và các nhiệm vụ
01 tháng kể từ ngày được tuyển 12 tháng kể từ ngày được tuyển
42 PCRT Chính sách quy trình khác liên quan đến giao dịch tiền, 03 tháng kể từ ngày được tuyển dụng 06 tháng kể từ ngày được tuyển dụng
dụng dụng
tài sản với khách hàng phải được
đào tạo kiến thức, nghiệp vụ phòng,
chống rửa tiền trong vòng:
8
Tổ chức X là tổ chức phi chính phủ,

phi lợi nhuận đến mở tài khoản tại
43 PCRT Chính sách quy trình chi nhánh. Chi nhánh cần thực hiện 06 tháng 01 năm 03 năm 05 năm
cập nhật thông tin khách hàng định
kỳ bao lâu/lần?
VCB cần thực hiện nhận biết, xác

minh và cập nhật thông tin nhận
44 PCRT Chính sách quy trình biết khách hàng đối với nhóm khách Thấp Trung bình Cao Trung bình cao
hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền,
tài trợ khủng bố nào sau đây:
Sau khi áp dụng biện pháp tạm

ngừng lưu thông, phong tỏa tài
Khi khách hàng đã hợp tác cung
khoản do nghi ngờ liên quan tới Nhận được hướng dẫn của Phòng Nhận được hướng dẫn từ cơ quan Nhận được chỉ đạo của Giám đốc
45 PCRT Chính sách quy trình cấp thông tin và ký các cam kết
khủng bố, tài trợ khủng bố, các đơn PCRT nhà nước có thẩm quyền Chi nhánh
theo yêu cầu của ngân hàng
vị tại VCB có thể dừng áp dụng
biện pháp này khi nào?
Công ty A thành lập tháng 4 năm

2021, vốn điều lệ 5 tỷ VNĐ, mở tài
khoản thanh toán USD và VNĐ tại
VCB CN X tháng 5 năm 2021. Công ty là một doanh nghiệp tiềm Giao dịch của Công ty có nhiều dấu
Trong tháng 06/2021 Công ty liên Giao dịch của Công ty có nhiều dấu
năng của CN. Tuy mới thành lập hiệu đáng ngờ, CN cần thu thập
tiếp thực hiện nhiều giao dịch nộp hiệu đáng ngờ, CN thực hiện ngay
nhưng đã đem lại doanh thu lớn thêm thông tin để đánh giá tăng
46 PCRT Xử lý tình huống tiền mặt vào tài khoản, sau đó mua báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi Không có đáp án đúng
cho CN nên không cần thu thập cường và nếu thấy có dấu hiệu đáng
USD thanh toán chuyển tiền ra P.PCRT và không cần đánh giá tăng
thêm thông tin để đánh giá tăng ngờ thì thực hiện báo cáo gửi
nước ngoài để trả trước 100% cho cường.
cường. P.PCRT.
hợp đồng mua bán thiết bị điện tử
với tổng giá trị lên tới hàng chục
triệu USD. Nhận định nào sau đây
về Công ty/Giao dịch của Công ty là
đúng
Khách hàng khai báo ngành nghề

nội trợ. Tài khoản khách hàng phát
sinh hàng trăm giao dịch mỗi ngày
với số tiền vài triệu đến vài chục Số điện thoại cá nhân hoặc cơ quan
Lượng giao dịch nhiều, với tổng trị Tiền gửi vào và rút ra nhanh khỏi tài
triệu/giao dịch, số dư cuối ngày nhỏ. do khách hàng cung cấp không thể
giá giao dịch lớn, đánh giá là không khoản; doanh số giao dịch lớn trong
47 PCRT Xử lý tình huống Tuy nhiên, tổng trị giá giao dịch liên lạc được hoặc không có số này Cả 03 đáp án trên
phù hợp với nghề nghiệp của một ngày nhưng số dư tài khoản rất nhỏ
trong vòng 06 tháng là rất lớn, lên sau khi mở tài khoản hoặc thực
nội trợ hoặc bằng không
tới hàng chục tỷ đồng. Không liên hiện giao dịch
lạc được với KH theo số điện thoại
KH đăng ký sử dụng Digibank. Dấu
hiệu đáng ngờ của KH là:
9
Công ty X thành lập cuối năm 2021,

vốn điều lệ 50 tỷ VND, mở tài
khoản tại CN VCB từ tháng
01/2022. Từ khi mở tài khoản, công
ty chưa phát sinh giao dịch nào
ngoài giao dịch nộp tiền vào tài Đề nghị KH cung cấp thêm hồ sơ Gửi tra soát tới TTTT để hỏi về Tra cứu thông tin đối tác của KH để
48 PCRT Xử lý tình huống khoản ban đầu, thu phí dịch vụ hàng liên quan đến khoản chuyển tiền để khoản tiền về 10 tỷ EUR như KH xác định tính chân thực và phù hợp Cả 3 phương án trên
tháng và trả lãi tự động tại VCB. có cơ sở tra soát thông tin thông báo của giao dịch
Tháng 4/2022, công ty đến CN yêu
cầu CN cung cấp code để thực hiện
nhận khoản tiền ủy thác đầu tư trị
giá 10 tỷ EUR từ đối tác. GDV phải
làm gì?
Chức năng KYC trên hệ thống

Cập nhật thông tin khách hàng rủi ro
49 KYC Quy định sharepoint bao gồm những tính Tìm hiểu thông tin khách hàng Cập nhật thông tin khách hàng Fatca Phương án A và C
cao
năng gì?
Phân quyền sử dụng của Ban giám
Xem nội dung các phiếu hỏi tin và
50 KYC Quy định đốc Chi nhánh trên hệ thống Phê duyệt phiếu KYC và STR không phương án nào đúng Phương án A và B
KYC
sharepoint:
Trách nhiệm của Chi nhánh quản lý Phối hợp với Chi nhánh quản lý
Là Chi nhánh đầu mối thực hiện cập
51 KYC Quy định tài khoản của khách hàng trong CIF cập nhật thông tin khách hàng Không cần thực hiện Không đáp án nào đúng
nhật thông tin khách hàng định kỳ
công tác cập nhật thông tin định kỳ: định kỳ
Đối với các hàng hóa tạm nhập tài

Các giao dịch chuyển tiền đi nước
xuất Chi nhánh phải thực hiện báo Các hợp đồng liên quan đến hàng
52 PCRT Quy định ngoài liên quan đến hàng hóa tạm A và B đều đúng A và B đều sai
cáo định kỳ hàng quý những thông hóa tạm nhập tái xuất
nhập tái xuất
tin gì?
Hoạt động cung cấp tiền, tài sản Hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm
hoặc hỗ trợ tiền, tài sản cho các Hoạt động cung cấp tiền, tải sản cho Hành vi huy động, hỗ trợ tiền, tài sản hợp pháp hóa nguồn gốc của tài
Tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt
53 PCRT Hiểu biết chung chủ thể Nhà nước hoặc phi Nhà các chủ thể Nhà nước hoặc phi Nhà dưới bất kỳ hình thức nào cho tổ sản do phạm tội mà có để tài trợ
hàng loạt là:
nước để phổ biến vũ khí hủy diệt nước để thực hiện hành vi rửa tiền chức, cá nhân khủng bố cho tổ chức, cá nhân khủng bố
hàng loạt hoặc tài trợ cho hành vi khủng bố.
Khi thực hiện báo cáo giao dịch Sao kê giao dịch (sổ phụ) từ ngày
Bảng câu hỏi thông tin nhận biết Hình ảnh khách hàng đến VCB
54 PCRT Hiểu biết chung đáng ngờ lên Phòng PCRT, hồ sơ Hồ sơ mở tài khoản phát sinh giao dịch có liên quan đến
nâng cao về khách hàng/giao dịch giao dịch
nào sau đây không bắt buộc: ngày báo cáo giao dịch đáng ngờ
Đối với nhóm khách hàng là tổ chức

cung cấp dịch vụ trung gian thanh
55 PCRT Hiểu biết chung 6 tháng 1 lần 1 năm 1 lần 3 năm 1 lần 5 năm 1 lần
toán, chi nhánh cần thực hiện cập
nhật thông tin định kỳ:
Đối tượng thuộc danh sách nào sau Danh sách khách hàng có đỉa chỉ
56 PCRT Hiểu biết chung đây cấm thiết lập quan hệ khách Danh sách tài khoản trắng Danh sách trắng Danh sách đen thuộc quốc gia bị thiếu hụt về
hàng: chính sách và chiến lược PCRT
10
Các đơn vị trong hệ thống VCB cần

báo cáo kết quả thực hiện cập nhật
57 PCRT Chính sách quy trình định kỳ thông tin nhận biết khách Trước ngày 15/11 hàng năm Trước ngày 1/12 hàng năm Trước ngày 1/11 hàng năm Trước ngày 15/12 hàng năm
hàng đến phòng PCRT vào thời
gian nào?
Đối với các khách hàng nước ngoài

là cá nhân có ảnh hưởng chính trị,
58 PCRT Chính sách quy trình 6 tháng 1 lần 1 năm 1 lần 2 năm 1 lần 5 năm 1 lần
chi nhánh cần cập nhật thông tin
định kỳ:
Các tổ chức nào sau đây buộc phải

có các Quy định nội bộ về
PCRT/Chống TTKB/Chống tài trợ
59 PCRT Chính sách quy trình phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt Ngân hàng đại lý Công ty chuyển tiền Trung gian thanh toán Tất cả các phương án trên
và Hệ thống quản lý rủi ro về rửa
tiền khi muốn thiết lập và duy trì
quan hệ với VCB?
Cập nhật thông tin nhận biết khách

Khi khách hàng có yêu cầu thay đổi Theo yêu cầu từ các cơ quan chức
60 PCRT Chính sách quy trình hàng rủi ro trung bình, thông tin nào dịnh kỳ 1 năm/1 lần B&C
hoặc bổ sung thông tin năng.
sau đây đúng
Trưởng bộ phận đầu mối PCRT bắt Phụ trách tổ Kiểm tra nội bộ của
61 PCRT Chính sách quy trình Thành viên Ban giám đốc đơn vị Phụ trách phòng Quản lý Nợ Phụ trách phòng Dịch vụ Khách hàng
buộc phải là: đơn vị
Khách hàng thường không cung

Không thể liên hệ được với khách
cấp thông tin nghề nghiệp hoặc
hàng hoặc liên hệ nhưng khách Có dấu hiệu cho thuê, mượn tài
Đặc điểm nào sau đây của khách nghề nghiệp khó xác minh như lao
hàng từ chối cung cấp thông tin, khoản hoặc tài khoản giả mạo (không
hàng được cho là đáng ngờ liên động tự do, bán hàng online, công
62 PCRT Hiểu biết chung cung cấp thông tin không phù thể cung cấp được giấy tờ định danh, Cả 3 đáp án trên
quan tới hành vi đánh bạc, tổ chức nhân, sinh viên…nhưng phát sinh
hợp/không hợp lý hoặc yêu cầu không thể ký chính xác chữ ký đã
đánh bạc, vi phạm pháp luật: tần suất và giá trị giao dịch giá trị
đóng tài khoản khi VCB hỏi thông đăng ký)
lớn, nội dung chứa các ký tự đánh
tin về giao dịch.
bạc hoặc ký tự lạ
Đơn vị phát hiện giao dịch đáng Rà soát dữ liệu trên hệ thống giám Thu thập/ đối chiếu dữ liệu giao dịch
63 PCRT Hiểu biết chung Giao dịch trực tiếp với khách hàng Cả 3 đáp án trên
ngờ trong quá trình nào sau đây: sát giao dịch hoặc từ các nguồn thông tin khác
11
Đối với các giao dịch chuyển tiền đi

nước ngoài với mục đích thanh toán
ứng trước/đặt cọc một phần hoặc
thanh toán toàn bộ giá trị hợp đồng
khi chưa có tờ khai hải quan nhập
khẩu, chứng từ vận tải đối với giao
dịch nhập khẩu hàng hóa hoặc chưa
có hóa đơn đòi tiền theo hợp đồng,
chứng từ chứng minh hợp đồng dịch
vụ đã thực hiện đối với giao dịch 1. Từ chối và tạm dừng thực hiện
nhập khẩu dịch vụ. Sau 30 ngày kể các giao dịch tương tự. 1. Từ chối và tạm dừng thực hiện
1. Cài đặt cảnh báo mức CIF trên
từ ngày cam kết bổ sung chứng từ 2. Gửi thông tin của Khách hàng về các giao dịch tương tự.
Báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi về chương trình Signature.
theo quy định của VCB, nếu Khách phòng Phòng chống rửa tiền cài đặt 2. Báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi
64 PCRT Xử lý tình huống phòng phòng chống rửa tiền. 2. Báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi về
hàng không thực hiện cung cấp đầy cảnh báo trên chương trình Syron về phòng phòng chống rửa tiền.
phòng phòng chống rửa tiền.
đủ các giấy tờ đã cam kết bổ sung KYC. 3. Cài đặt cảnh báo mức CIF trên
và/hoặc không cung cấp đầy đủ chương trình Signature.
chứng từ chứng minh cơ sở pháp lý,
tính trung thực và mục đích hợp
pháp của giao dịch -> Chi nhánh
phải thực hiện:
Đối với các giao dịch:

1. Chuyển tiền từ nước ngoài cho cá
nhân, tổ chức nhận tiền tại Việt
Nam, sau đó ngân hàng phát lệnh
chuyển tiền yêu cầu hoàn trả do đã
1. Thực hiện biện pháp trì hoãn
phát hiện khoản chuyển tiền đó liên
1. Báo cáo ngay cho Cơ quan Công giao dịch.
quan đến lừa đảo, gian lận; 1. Thực hiện biện pháp trì hoãn
an trên địa bàn, nơi phát sinh giao 2. Báo cáo ngay cho Cơ quan Công
2.Khách hàng báo về chuyển tiền đã giao dịch. Báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi về
65 PCRT Xử lý tình huống dịch. an trên địa bàn, nơi phát sinh giao
chuyển vào tài khoản đối ứng có 2. Báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi phòng phòng chống rửa tiền.
2. Báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi dịch.
dấu hiệu lừa đảo; về phòng phòng chống rửa tiền.
về phòng phòng chống rửa tiền. 3. Báo cáo giao dịch đáng ngờ gửi
3. Qua kiểm tra thông tin các nhân
về phòng phòng chống rửa tiền.
Khách hàng, ngân hàng phát hiện
chứng minh nhân dân/căn cước/hộ
chiếu/vía, hồ sơ, chứng từ có dấu
hiệu giả mạo,...
Chi nhánh phải thực hiện:
Các ký tự sau đây, ký tự nào thuộc

888, bitcoin 88, coinbase, lion
66 PCRT Xử lý tình huống danh sách website có dấu hiệu vi google, facebook, youtube fb88, w88, quay88, s88 Không có đáp án đúng
group, , binance, facebook.
phạm pháp luật:
Tra cứu trên Cổng thông tin quốc

Có thể xác minh thông tin về ngành
Xác minh thông tin trên Giấy gia về Đăng ký doanh nghiệp:
67 PCRT Chính sách quy trình nghề kinh doanh của khách hàng tổ Tra cứu trên mạng Internet Tất cả các phương án trên
chứng nhận đăng ký kinh doanh https://dangkykinhdoanh.gov.vn
chức bằng những cách nào sau đây?
12
Khi thực hiện nhận biết nâng cao về

Mối quan hệ giữa khách hàng và đối
68 PCRT Chính sách quy trình giao dịch, cán bộ cần làm rõ các Mục đích và bản chất của giao dịch Hàng hóa/ dịch vụ trong giao dịch Tất cả các phương án trên
tác
thông tin nào sau đây?
Thời gian cập nhật thông tin định kỳ

đối với khách hàng rủi ro có mức độ
69 PCRT Chính sách quy trình 01 năm 03 năm 05 năm 02 năm
rủi ro RT/TTKB ở mức trung bình
là bao nhiêu lâu?
Tội này sau đây không phải là tội Buôn bán động vật quý hiếm trong
70 PCRT Hiểu biết chung Buôn bán ma túy Trốn thuế Tham nhũng
phạm nguồn của tội rửa tiền sách đỏ
Trong những nghiệp vụ sau đây,

71 Cấm vận Chính sách quy trình nghiệp vụ nào cần tra cứu Siron Cấp tín dụng Tài trợ thương mại Mở sổ tiết kiệm online A&B
KYC?
Hiện tại, Myanmar là quốc gia bị

72 Cấm vận Hiểu biết chung Toàn phần Một phần Không bị cấm vận Không có đáp án đúng
Mỹ cấm vận:
Hiện tại, những quốc gia nào thuộc

73 Cấm vận Hiểu biết chung danh sách cấm vận toàn phần của A.Cuba B. Syria C. Lybia D. Sudan
Mỹ? (có thể chọn nhiều đáp án)
Khi tra cứu SironKYC, để xem

thông tin chi tiết về chủ thể trong
74 Cấm vận Hiểu biết chung External sources Relation Further information Không có đáp án đúng
danh sách cảnh báo, giao dịch viên
bấm vào mục:
Khi thực hiện mở mới sổ tiết kiệm

Không, vì thông tin đã được tra cứu
cho khách hàng cá nhân đã có CIF
75 Cấm vận Chính sách quy trình Có trên SironKYC tại thời điểm mở
tại Vietcombank, Chi nhánh có cần
CIF (trong quá khứ)
tra cứu SironKYC không?
Khi thực hiện mở mới sổ tiết kiệm

Không, vì thông tin đã được tra
cho khách hàng cá nhân đã có CIF Có, áp dụng với tất cả các loại sổ Có áp dụng với các loại sổ tiết kiệm Chỉ áp dụng với trường hợp mở sổ
76 Cấm vận Chính sách quy trình cứu trên SironKYC tại thời điểm
tại Vietcombank, Chi nhánh có cần tiết kiệm ngoại tệ tiết kiệm trên 30 triệu VND.
mở CIF (trong quá khứ)
tra cứu SironKYC không?
Cá nhân A không có CIF tại

Vietcombank, đến nộp tiền mặt vào
tài khoản của cá nhân B tại
77 Cấm vận Chính sách quy trình Có Không
Vietcombank, số tiền dưới 30 triệu
đồng. Chi nhánh có cần tra cứu
SironKYC đối với cá nhân A không?
13

Vietcombank, đến nộp tiền mặt vào
tài khoản của cá nhân B tại
78 Cấm vận Chính sách quy trình Vietcombank, số tiền dưới 30 triệu Cá nhân A Cá nhân B Cá nhân A và B Không tra cứu chủ thể nào
đồng. Chi nhánh có cần tra cứu
SironKYC đối với những chủ thể
nào?

Vietcombank , yêu cầu nộp tiền mặt
vào Ngân sách Nhà nước để nộp
79 Cấm vận Chính sách quy trình Có Không
tiền phạt vi phạm Luật giao thông,
Chi nhánh có cần tra cứu SironKYC
không?
Khách hàng cá nhân có quốc tịch

Tra cứu SironKYC, nếu khách hàng
Iran thuộc đối tượng được ưu đãi
Mở CIF và mở tài khoản cho khách không thuộc danh sách cấm vận,
80 Cấm vận Chính sách quy trình miễn trừ ngoại giao, đến yêu cầu Không có đáp án đúng
hàng tiến hành mở CIF và mở tài khoản
VCB mở tài khoản VND (CIF mới).
VND cho khách hàng
Giao dịch viên thực hiện:
Khách hàng cá nhân quốc tịch Cuba

không thuộc danh sách cấm vận của
Từ chối yêu cầu của khách hàng,
Liên hợp quốc, đến Vietcombank Mở tài khoản VND và phát hành thẻ Hỏi P.PCRT thông qua chương trình Mở Tài khoản VND và không phát
81 Cấm vận Chính sách quy trình không mở tài khoản VND, không
yêu cầu mở CIF mới, mở tài khoản Visa Debit cho khách hàng Sharepoint PCRT hành thẻ ghi nợ quốc tế
phát hành thẻ ghi nợ quốc tế
VND và phát hành thẻ Visa Debit.
Giao dịch viên thực hiện:
Khi thực hiện giao dịch chuyển tiền

đi nước ngoài, Chi nhánh không cần Quốc gia/vùng lãnh thổ của Người
82 Cấm vận Chính sách quy trình Quốc gia xuất xứ hàng hóa Nhà sản xuất Hàng hóa trong giao dịch
tra cứu SironKYC đối với chủ thể hưởng
nào sau đây:

đi thị trường Myanmar, hàng hóa Từ chối thực hiện giao dịch, vì Hỏi P.PCRT thông qua chương
83 Cấm vận Chính sách quy trình Không có đáp án đúng
trong giao dịch là hàng hóa lưỡng hàng hóa lưỡng dụng bị cấm trình Sharepoint PCRT
dụng. Giao dịch viên thực hiện:
Khách hàng cá nhân người Nga đến

Chi nhánh VCB yêu cầu mở tài
khoản thanh toán VND và USD.
Chỉ mở tài khoản VND, từ chối mở Hỏi P.PCRT thông qua chương
84 Cấm vận Chính sách quy trình Kết quả tra cứu SironKYC thể hiện Mở cả tài khoản VND và USD Từ chối mở tài khoản
tài khoản USD trình Sharepoint PCRT
khách hàng này không nằm trong
danh sách cấm vận. Chi nhánh thực
hiện:
14
Khi thực hiện nghiệp vụ mở tài

khoản cho khách hàng cá nhân, giao
dịch viên tra cứu SironKYC và
nhận thấy khách hàng trùng khớp
85 Cấm vận Chính sách quy trình Đúng Sai
đúng với chủ thể thuộc danh sách
WckBCA. Giao dịch viên thực hiện
mở tài khoản cho khách hàng bình
thường.
Khi thực hiện nghiệp vụ mở tài

khoản cho khách hàng cá nhân, giao
dịch viên tra cứu SironKYC và Báo cáo hành vi tài trợ khủng bố
Tạm ngừng lưu thông phong tỏa tài Báo cáo Cục PCRT và Phòng PCRT
86 Cấm vận Chính sách quy trình nhận thấy khách hàng trùng khớp Mở tài khoản theo yêu cầu hoặc tài trợ phổ biến vũ khí hủy
sản về các biện pháp đã áp dụng
đúng với chủ thể thuộc danh sách diệt hàng loạt
WckBCA. Giao dịch viên cần thực
hiện gì?

đi nước ngoài, giao dịch viên tra Yêu cầu khách hàng cung cấp số
cứu SironKYC thấy tên con tàu IMO của con tàu, để có căn cứ xác
Yêu cầu khách hàng sửa Vận đơn,
87 Cấm vận Xử lý tình huống trong Vận đơn (Bill of lading) trùng Từ chối thực hiện giao dịch định Trùng khớp đúng/Trùng khớp Không có đáp án đúng
thay tên con tàu bằng 1 con tàu khác
khớp 100% với tên 1 con tàu của giả, từ đó đưa ra quyết định đối với
Bắc Triều Tiên trong danh sách cấm giao dịch
vận wck.S. Giao dịch viên thực hiện:

USD đi thị trường Nga, giao dịch
viên tra cứu SironKYC và phát hiện Xác định mục đích giao dịch có
1 chủ thể trong giao dịch nằm trong thuộc loại giao dịch bị cấm vận hay
Hướng dẫn khách hàng loại bỏ
danh sách wck.S, nội dung cảnh báo không. Nếu mục đích giao dịch
88 Cấm vận Xử lý tình huống thông tin chủ thể bị cấm ra khỏi Hỏi Phòng PCRT trước khi thực hiện Không có đáp án đúng
trên SironKYC (mục Further không thuộc các mục đích giao dịch
giao dịch
information) thể hiện việc chủ thể bị cấm vận, tiếp tục thực hiện giao
này vừa nằm trong danh sách Non dịch cho khách hàng
SDN và danh sách SDN. Giao dịch
viên thực hiện

USD đi thị trường Sudan, tra cứu Xác định mục đích giao dịch có nằm
các chủ thể liên quan trong giao Từ chối giao dịch, vì Sudan thuộc trong danh mục các giao dịch bị cấm
89 Cấm vận Xử lý tình huống dịch trên SironKYC, không phát danh sách các quốc gia bị cấm vận Thực hiện giao dịch bình thường hay không, nếu mục đích giao dịch Không có đáp án đúng
hiện trường hợp nào trùng khớp toàn phần thuộc danh mục giao dịch bị cấm, từ
đúng với danh sách wck.S, giao chối thực hiện giao dịch.
dịch viên thực hiện:
15
Tra cứu SironKYC đối với khách

Khách hàng quốc tịch Iran đến quầy
hàng này, nếu khách hàng không Từ chối cung cấp dịch vụ thẻ tín
giao dịch của VCB, yêu cầu phát Hỏi ý kiến P.PCRT thông qua
90 Cấm vận Xử lý tình huống thuộc danh sách cấm vận, giao dụng quốc tế cho khách hàng quốc Không có đáp án đúng
hành thẻ tín dụng quốc tế. Giao dịch chương trình Sharepoint PCRT
dịch viên thực hiện phát hành thẻ tịch Iran
viên thực hiện:
tín dụng quốc tế cho khách hàng.
Khách hàng quốc tịch Bắc Triều Tra cứu SironKYC đối với khách
Tiên đến quầy giao dịch của VCB, hàng và người hưởng, nếu các chủ Từ chối cung cấp dịch vụ cho khách
91 Cấm vận Xử lý tình huống yêu cầu thực hiện chuyển tiền thể tra cứu không thuộc danh sách hàng vì Bắc Triều Tiên bị cấm vận Không có đáp án đúng
Money Gram cho người hưởng tại cấm vận, thực hiện giao dịch bình toàn phần
Hàn Quốc. Giao dịch viên thực hiện: thường
Khi thực hiện giao dịch chuyển tiền Tra cứu SironKYC đối với các chủ
USD đi nước ngoài, giao dịch viên thể liên quan trong giao dịch, nếu
Từ chối cung cấp dịch vụ chuyển Hỏi Phòng PCRT thông qua chương
92 Cấm vận Xử lý tình huống nhận thấy địa chỉ của người hưởng các chủ thể tra cứu không thuộc Không có đáp án đúng
tiền quốc tế trình Sharepoint PCRT
ở Crimea, Russia. Giao dịch viên danh sách cấm vận, thực hiện giao
thực hiện: dịch bình thường
Khách hàng quốc tịch Mexico, có Tra cứu SironKYC đối với các chủ
địa chỉ tại La Havana, Cuba, đến thể liên quan trong giao dịch, nếu
Hỏi phòng PCRT thông qua chương Từ chối cung cấp dịch vụ chuyển
93 Cấm vận Xử lý tình huống Chi nhánh VCB thực hiện giao dịch các chủ thể tra cứu không thuộc Không có đáp án đúng
trình Sharepoint PCRT tiền quốc tế USD
chuyển tiền USD cho người thân tại danh sách cấm vận, thực hiện giao
Mexico. Giao dịch viên thực hiện: dịch bình thường
Khi thực hiện giao dịch chuyển tiền Tra cứu SironKYC đối với các chủ
nước ngoài cho khách hàng, giao thể liên quan trong giao dịch, nếu các
Hỏi phòng PCRT thông qua
94 Cấm vận Xử lý tình huống dịch viên nhận thấy trên Vận đơn Từ chối thực hiện giao dịch chủ thể tra cứu không thuộc danh Không có đáp án đúng
chương trình Sharepoint PCRT
(Bill of lading), địa chỉ của Shipper sách cấm vận, thực hiện giao dịch
là ở Syria. Giao dịch viên thực hiện: bình thường
Danh sách nào sau đây thuộc danh

95 Cấm vận Chính sách quy trình Danh sách đen Danh sách trắng Danh sách tài khoản trắng Cả B và C
sách tra cứu:
Bao gồm những chủ thể thuộc

Bao gồm những chủ thể thuộc danh
Bao gồm những chủ thể thuộc Bao gồm những chủ thể thuộc danh danh sách Cá nhân trong nước và
Danh sách cảnh báo quốc tế PEP là sách Cá nhân nước ngoài có ảnh
96 Cấm vận Chính sách quy trình danh sách Cá nhân nước ngoài có sách Cá nhân, tổ chức nước ngoài nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
danh sách: hưởng chính trị hoặc tổ chức nước
ảnh hưởng chính trị có ảnh hưởng chính trị hoặc tổ chức trong nước và nước
ngoài có sở hữu của Nhà nước
ngoài có sở hữu của Nhà nước
16
Danh sách về một nhóm người, một

người, pháp nhân hoặc chủ thể tham
Danh sách các quốc gia, tổ chức,
gia vào việc phổ biến và tài trợ phổ
cá nhân bị cấm một phần hay toàn Danh sách các Chủ thể bị cấm vận Danh sách tổ chức, cá nhân có liên
biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do cơ
bộ các hoạt động liên quan đến và/hoặc cảnh báo bởi Ngân hàng quan tới khủng bố và tài trợ khủng
97 Cấm vận Chính sách quy trình Danh sách đen là: quan nhà nước Việt Nam có thẩm
kinh tế hay thương mại quốc tế TMCP Ngoại thương Việt Nam theo bố do Bộ Công an chủ trì lập theo
quyền xác lập hoặc được liệt kê trong
trong các Nghị quyết của Hội đồng từng thời kỳ. quy định của pháp luật.
Nghị quyết của Hội đồng Bảo an
bảo an Liên hợp quốc.
Liên hợp quốc liên quan tới phổ biến
và tài trợ vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Nếu một chủ thể bị cảnh báo do bị

điều tra, buộc tội, truy tố, kết án,
bắt, phạt hành chính,…bởi các cơ Danh sách cảnh báo quốc tế Law
98 Cấm vận Chính sách quy trình Danh sách đen Danh sách cấm vận quốc tế Danh sách cảnh báo quốc tế PEP
quan chính phủ, cảnh sát hoặc tòa Enforcement
án tại các nước trên thế giới ; chủ
thể này thuộc danh sách nào:
Các trường hợp trùng khớp theo quy Trùng khớp đúng, trùng khớp gần Trùng khớp đúng, trùng khớp gần
99 Cấm vận Chính sách quy trình Trùng khớp đúng, trùng khớp giả
định của VCB là: đúng, trùng khớp giả đúng
Quy định hiện hành về thực hiện

các biện pháp tuân thủ cấm vận tại Quyết định số 3213/QĐ-HĐQT- Quyết định số 1257/QĐ-VCB- Quyết định số 1169/QĐ-VCB-PCRT
100 Cấm vận Chính sách quy trình
NH TMCP Ngoại thương Việt Nam PCRT ngày 31/12/2019 PCRT ngày 30/06/2020 ngày 30/06/2020
là:
Quốc gia/Vùng lãnh thổ nào sau đây

101 Cấm vận Chính sách quy trình nằm trong danh sách cấm vận toàn Crimea Syria Cuba Somalia
phần của Mỹ:
Để xác định trường hợp trùng khớp,

Đơn vị thực hiện đối khớp các
thông tin định danh với các thông
tin sau:
a. Thông tin khác về mã số định
danh nếu có (số hộ chiếu/số thẻ căn
cước đối với cá nhân, mã số đăng
ký kinh doanh/mã số thuế đối với
doanh nghiệp, mã số IMO đối với
102 Cấm vận Chính sách quy trình a-b-d-c a-d-b-c d-b-a-c d-a-b-c
con tàu);
b. Thông tin về ngày tháng năm
sinh, quốc gia, địa chỉ của Chủ thể
nếu có;
c. Thông tin khác (nếu có).
d. Tên Chủ thể và tên đối tượng
(bao gồm tên gọi khác, bí danh);
Thứ tự thực hiện đối khớp là:
17
Kiểm tra cơ sở pháp lý và mục đích Kiểm tra cơ sở pháp lý và mục đích
Đối với các giao dịch có liên quan
của giao dịch. Trường hợp chi của giao dịch. Trường hợp chi nhánh
đến các quốc gia bị thiếu hụt về
nhánh không thấy có nghi ngờ về không thấy có nghi ngờ về tính trung
103 Cấm vận Chính sách quy trình chính sách và chiến lược PCRT, chi Thực hiện giao dịch bình thường Từ chối thực hiện giao dịch
tính trung thực, mục đích của giao thực, mục đích của giao dịch, chi
nhánh sẽ xử lý thế nào để phù hợp
dịch, chi nhánh thực hiện giao dịch nhánh thực hiện giao dịch bình
với quy định hiện hành của VCB:
bình thường thường và báo cáo lên Phòng PCRT
Danh sách bao gồm những Chủ thể

thuộc danh sách bị chính phủ giám Danh sách chỉ định của các Nghị
Danh sách cấm vận một phần đối
104 Cấm vận Chính sách quy trình Danh sách Consol là: Danh sách cấm vận một phần sát do từng vi phạm hoặc bị phạt do quyết của Hội đồng bảo an Liên
với Nga
vi phạm quy định về hành chính, quy hợp quốc
định và quy tắc
Đối với giao dịch chuyển tiền quốc

Khi tiếp nhận chứng từ, trước khi Khi tiếp nhận chứng từ lần đầu cho
tế, cán bộ cần thực hiện tra cứu Khi tiếp nhận chứng từ, trước khi Khi khách hàng bổ sung đầy đủ bộ
105 Cấm vận Xử lý tình huống thực hiện thanh toán từng giao dịch toàn bộ các giao dịch của khách
chương trình SironKYC vào thời thực hiện thanh toán từng giao dịch chứng từ mới cần tra cứu
và khi thu hồi chứng từ bổ sung hàng
điểm nào?

nước ngoài liên quan đến công ty X,
cán bộ tra cứu SironKYC chủ thể X Thực hiện rà soát và tra cứu toàn
Thông báo với khách hàng về việc
thuộc danh sách INDIV và có cảnh Từ chối thực hiện giao dịch cho bộ chủ thể liên quan đến giao dịch.
khách hàng đã từng phát sinh giao
báo như sau: “Chủ thể từng phát Thực hiện hỏi tin lên Phòng PCRT khách hàng do đã từng phát sinh Nếu nhận thấy giao dịch không vi
106 Cấm vận Xử lý tình huống dịch liên quan đến Bắc Triều Tiên và
sinh giao dịch liên quan đến Bắc qua chương trình Sharepoint giao dịch liên quan đến Bắc Triều phạm quy định cấm vận, cán bộ
yêu cầu khách hàng ký cam kết tuân
Triều Tiên. Đơn vị lưu ý thận trọng Tiên tiếp tục thực hiện giao dịch cho
thủ cấm vận.
rà soát giao dịch liên quan đến chủ khách hàng
thể này”, cán bộ sẽ xử lý như thế
nào?
Khi tra cứu con tàu A trên chương

Yêu cầu khách hàng cung cấp số
trình SironKYC, kết quả trùng khớp
Yêu cầu khách hàng cung cấp số IMO để xác định trùng khớp
100% với con tàu nằm trong danh Cán bộ thực hiện giao dịch bình
IMO để xác định trùng khớp Thực hiện hỏi phòng PCRT thông thật/giả. Nếu trùng khớp thật thực
sách Wck.OB với nội dung cảnh thường do nội dung cảnh báo không
107 Cấm vận Xử lý tình huống thật/giả. Nếu trùng khớp thật thực qua chương trình Sharepoint do hiện hỏi phòng PCRT thông qua
báo như sau: “This vessel is listed liên quan đến quốc gia/chủ thể cấm
hiện từ chối giao dịch, trùng khớp trùng khớp 100% chương trình Sharepoint, trùng
on a MoU detention list. Detained vận.
giả thực hiện giao dịch bình thường khớp giả thực hiện giao dịch bình
by the Tokyo MOU (reported Jan
thường
2018)”, cán bộ sẽ xử lý như thế nào?
Kiểm tra cơ sở pháp lý và mục đích

Giao dịch có liên quan đến Kiểm tra cơ sở pháp lý và mục đích của giao dịch. Trường hợp chi
Cambodia - quốc gia bị thiếu hụt về của giao dịch. Trường hợp chi nhánh không thấy có nghi ngờ về
Hỏi phòng PCRT thông qua chương
108 Cấm vận Xử lý tình huống chính sách và chiến lược PCRT, chi nhánh đánh giá giao dịch phù hợp, Thực hiện giao dịch bình thường tính trung thực, mục đích của giao
trình Sharepoint PCRT
nhánh sẽ xử lý thế nào để phù hợp chi nhánh thực hiện giao dịch cho dịch, chi nhánh thực hiện giao dịch
với quy định hiện hành của VCB: khách hàng. bình thường và báo cáo lên Phòng
PCRT
18
Khách hàng ra quầy VCB nhận tiền

Money Gram, sau khi tra cứu thông
tin trên SironKYC, tên người Yêu cầu khách hàng cung cấp thêm
Tạm dừng giao dịch của khách
chuyển tiền trùng khớp 100% với thông tin người chuyển (ngày tháng Thực hiện giao dịch bình thường
109 Cấm vận Xử lý tình huống hàng, báo cáo Phòng PCRT qua Thực hiện giao dịch bình thường
chủ thể nằm trong danh sách năm sinh, quốc tịch) để đánh giá và báo cáo PCRT
chương trình Sharepoint
Wck.PEP. Chi nhánh xử lý như thế trùng khớp đúng/giả.
nào để phù hợp với quy định hiện
hành của VCB?
Danh sách tổ chức, cá nhân bị đình Danh sách các đối tượng bị truy nã
chỉ liên quan đến phổ biến và tài trợ theo thông báo định kỳ của Văn
110 Cấm vận Chính sách quy trình Danh sách WckBCA là danh sách: Danh sách đen A&B
vũ khí hủy diệt hàng loạt do cơ quan phòng Cơ quan cảnh sát điều tra
có thẩm quyền của Việt Nam xác lập Bộ Công An
Ngày 1/7/2022, một khách hàng có

quốc tịch Iran tới phòng giao dịch
Thực hiện nhận biết nâng cao
của VCB để yêu cầu chuyển tiền
Cung cấp dịch vụ và báo cáo Phòng trước khi thực hiện giao dịch, nếu
cho người thân ở nước ngoài. Tra Cung cấp dịch vụ bình thường do Từ chối cung cấp dịch vụ do khách
111 Cấm vận Xử lý tình huống PCRT do khách hàng là người không phát hiện dấu hiệu bất
cứu các chủ thể có liên quan trong không có cảnh báo hàng là người IRAN
IRAN thường, thực hiện giao dịch bình
giao dịch trên SironKYC không có
thường
cảnh báo. Giao dịch viên sẽ thực
hiện:
Mở tài khoản, thanh toán quốc tế, tài

Các giao dịch nào cần tra cứu trên
Mở tài khoản, Thanh toán quốc tế, Mở tài khoản, dịch vụ nhận tiền từ trợ thương mại, tín dụng, thẻ, dịch vụ Thanh toán quốc tế, tài trợ thương
112 Cấm vận Chính sách quy trình chương trình tra cứu cấm vận/ cảnh
dịch vụ nhận tiền các công ty chuyển tiền nhận tiền từ các công ty chuyển tiền mại
báo Siron KYC?
và các dịch vụ khác
Lệnh cấm vận thương mại do Mỹ áp

113 Cấm vận Hiểu biết chung đặt đối với quốc gia nào có thời hạn Nga Bắc Triều Tiên Iran Cuba
dài nhất trong lịch sử tính đến nay?
Quốc gia/ Tổ chức nào được đánh

114 Cấm vận Hiểu biết chung giá là áp đặt và thực thi các lệnh Mỹ Anh Liên Hợp Quốc Châu Âu
cấm vận tích cực và hiệu quả nhất?
Cấm vận có thể được thực hiện trên

115 Cấm vận Hiểu biết chung Kinh tế Quân sự Đi lại Tất cả các đáp án trên
những lĩnh vực nào?
Một tổ chức bị sở hữu trực tiếp hoặc

gián tiếp từ 50% trở lên bởi một
116 Cấm vận Hiểu biết chung hoặc nhiều cá nhân thuộc danh sách Có Không
cấm vận của Mỹ thì có bị cấm vận
hay không?
19
Tra cứu lại trên SironKYC, đính kèm

Đối với các tra soát có nội dung liên
Dự thảo nội dung trả lời và hỏi ý hồ sơ giao dịch, kết quả tra cứu và dự
quan đến cấm vận của ngân hàng Dự thảo nội dung trả lời và hỏi ý
117 Cấm vận Chính sách quy trình kiến Phòng PCRT qua Sharepoint thảo nội dung trả lời tra soát gửi Không cần hỏi ý kiến Phòng PCRT
nước ngoài, cán bộ cần thực hiện kiến Phòng PCRT qua email
PCRT, không cần đính kèm hồ sơ Phòng PCRT qua chương trình
những việc gì?
Sharepoint PCRT
Những đối tượng nào dưới đây cần

tra cứu trên SironKYC trước khi
118 Cấm vận Chính sách quy trình Quốc gia, vùng lãnh thổ Con tàu Cả A và B đều đúng Cả A và B đều sai
thực hiện giao dịch chuyển tiền
quốc tế?
Giao dịch nào dưới đây không cần

119 Cấm vận Chính sách quy trình Mở thẻ phụ Nộp tiền điện Đăng ký ủy quyền tài khoản Nhận tài sản bảo đảm
tra cứu SironKYC?
Khi tra cứu SironKYC thấy khách

hàng nước ngoài đang muốn mở tài Thực hiện nhận biết nâng cao,
Bỏ qua cảnh báo và thực hiện bình
120 Cấm vận Chính sách quy trình khoản lần đầu trùng khớp thật với Từ chối cung cấp dịch vụ Hỏi ý kiến Phòng PCRT đánh giá rằng cường theo quy định
thường
danh sách WckPEP, giao dịch viên đối với khách hàng rủi ro cao
cần làm gì?
Theo quy định hiện hành của VCB,

các dịch vụ KHÔNG cung cấp cho
121 Cấm vận Chính sách quy trình Dịch vụ chuyển tiền quốc tế Thẻ quốc tế Mở mới Tài khoản ngoại tệ Tất cả các đáp án trên
khách hàng có quốc tịch, địa chỉ tại
IRAN gồm:
Theo quy định hiện hành của VCB,

Chỉ thiết lập quan hệ cho các đối
các điều kiện để thiết lập quan hệ
122 Cấm vận Chính sách quy trình tượng được ưu đãi ngoại giao, Chỉ mở mới TK VND Chỉ mở mới TK VND và EUR A&B
mới với khách hàng có quốc tịch,
không thuộc danh sách cấm vận
địa chỉ tại Syria gồm:
Giao dịch viên tra cứu các chủ thể

trong giao dịch thanh toán tiền nhập
khẩu hàng hóa không thấy xuất hiện
Từ chối giao dịch, đánh giá rủi ro
cảnh báo trên SironKYC. Tuy
123 Cấm vận Xử lý tình huống khách hàng và báo cáo Phòng Thực hiện giao dịch bình thường Hỏi ý kiến Phòng PCRT Chấm dứt quan hệ với khách hàng
nhiên, giao dịch viên nhận thấy
PCRT
người hưởng có địa chỉ tại Syria.
Theo quy định hiện hành, giao dịch
viên xử lý như thế nào?
Giao dịch thanh toán nhập khẩu trả Nghi ngờ IR là viết tắt của Iran,
trước đã hoàn tất vào tháng cán bộ tra cứu lại tên cảng trên
02/2022. Tháng 07/2022 khách Internet để biết địa chỉ ở quốc gia
Nghĩ rằng IR có thể là từ viết tắt của Gửi bộ chứng từ scan qua
hàng bổ sung chứng từ vận tải. Cán nào và tra cứu SironKYC để kiểm Gửi bộ chứng từ scan qua email để
124 Cấm vận Xử lý tình huống Ireland nên cán bộ lưu trữ hồ sơ Sharepoint để Phòng PCRT kiểm
bộ kiểm tra trên trang tờ khai hải tra thông tin cảnh báo, sau đó báo Phòng PCRT kiểm tra.
theo quy định. tra.
quan online thấy trường cảng xuất cáo Phòng PCRT về dấu hiệu Iran
hàng là Banda Abbas và nguồn gốc trên tờ khai hải quan để được
hàng hóa là IR. Cán bộ cần làm gì? hướng dẫn xử lý.
20
Đây là lĩnh vực kinh doanh hợp

pháp, tuy nhiên có rủi ro cao về vi
Đây là lĩnh vực kinh doanh hợp
phạm cấm vận. Do đó ngoài quy định
Khách hàng của Chi nhánh hoạt Đây là lĩnh vực kinh doanh hợp pháp, có rủi ro trung bình về vi
về tra cứu cấm vận, cần thực hiện
động trong lĩnh vực kinh doanh vận pháp, có rủi ro thấp về vi phạm phạm cấm vận. Do đó ngoài quy
125 Cấm vận Xử lý tình huống đánh giá tăng cường về các con tàu Không có đáp án đúng
tải biển, Chi nhánh cần làm gì để cấm vận. Do đó chỉ cần thực hiện định về tra cứu cấm vận, cần thu
khách hàng sở hữu, các tuyến hành
đảm bảo tuân thủ cấm vận? đúng quy định về tra cứu cấm vận. thập thêm thông tin về chủ sở hữu
trình thường hoạt động, mức độ nhận
hưởng lợi của khách hàng.
thức về tuân thủ cấm vận của khách
hàng...
Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại

Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại
Một khách hàng chuyên kinh doanh hàng hóa thường có nguồn gốc
hàng hóa thường có nguồn gốc Iran, hàng hóa thường có nguồn gốc Nhựa đường Bitumen 60/70 là loại
mặt hàng nhựa đường (Bitumen Trung Quốc, cần thực hiện thu
cần thực hiện thu thập thêm thông Singapore, cần thực hiện thu thập hàng hóa thường có nguồn gốc
60/70) muốn mở tài khoản tại VCB thập thêm thông tin về nguồn gốc
126 Cấm vận Xử lý tình huống tin về nguồn gốc hàng hóa của thêm thông tin về nguồn gốc hàng Châu Âu, không cần thu thập
để thực hiện các giao dịch thanh hàng hóa của khách hàng và truyền
khách hàng và truyền thông đến hóa của khách hàng và truyền thông thông tin tăng cường, thực hiện
toán quốc tế. Cán bộ VCB cần chú ý thông đến khách hàng về khẩu vị
khách hàng về khẩu vị rủi ro của đến khách hàng về khẩu vị rủi ro của giao dịch bình thường.
điều gì? rủi ro của VCB đối với thị trường
VCB đối với thị trường Iran. VCB đối với thị trường Singapore.
Trung Quốc.
Là tất cả các cá nhân, tổ chức, ngân

Chủ thể trong giao dịch chuyển tiền
Chỉ bao gồm các cá nhân và tổ Chỉ bao gồm cá nhân, tổ chức, ngân hàng, con tàu, cảng biển, quốc Các chủ thể xuất hiện trên bề mặt
127 Cấm vận Hiểu biết chung đi nước ngoài bao gồm những đối
chức liên quan đến giao dịch hàng liên quan đến giao dịch gia...tham gia hoặc có liên quan điện MT103
tượng nào?
trong giao dịch
Chương trình tra cứu Chủ thể có

thông tin trùng khớp với Danh sách
128 Cấm vận Hiểu biết chung SironKYC SironEmbargo Namescreening A&B
tra cứu hiện nay đang áp dụng tại
VCB là chương trình nào?
Tại các phiếu hỏi tin về cấm vận, tra

soát, đơn vị có cần thiết phải thực
hiện tự đánh giá về rủi ro của giao
129 Cấm vận Hiểu biết chung dịch (các chủ thể/yếu tố liên quan Cần thiết Không cần thiết
đến giao dịch có vi phạm cấm vận
hay không, rủi ro nếu thực hiện giao
dịch là gì) hay không
Trường hợp VCB đánh giá việc

Chỉ có quyền khuyến nghị đến khách
cung ứng sản phẩm, dịch vụ có yếu
hàng về các rủi ro có thể phát sinh,
tố rủi ro liên quan đến cấm vận, có Từ chối cung cấp sản phẩm dịch vụ
130 Cấm vận Chính sách quy trình Phong tỏa tài khoản của khách hàng tuy nhiên bắt buộc phải chấp nhận Không có đáp án nào đúng
khả năng ảnh hưởng đến lợi ích, cho khách hàng
giao dịch trường hợp khách hàng
hoạt động kinh doanh hoặc danh
nhất quyết muốn thực hiện
tiếng của VCB, VCB có quyền:
21
Trường hợp phát sinh điện bị từ

chối/phong tỏa từ Ngân hàng nước
Điện thanh toán và điện tra Chứng từ giao dịch bao gồm: hợp
ngoài liên quan đến cấm vận, đơn vị Không cần cung cấp, trách nhiệm
131 Cấm vận Chính sách quy trình soát/thông báo của Ngân hàng đồng, hóa đơn, vận đơn, tờ khai hải A&B
khởi tạo giao dịch cần cung cấp cung cấp thông tin là của TTTT
nước ngoài quan, giấy chứng nhận xuất xứ…
những thông tin nào cho Phòng
PCRT
Trường hợp phát sinh điện tra soát

từ Ngân hàng nước ngoài liên quan
đến cấm vận, cán bộ tại đơn vị có Không cần tra cứu, do đã thực hiện Chỉ tra cứu các chủ thể bị hỏi trong
Không cần tra cứu, do đây là trách
132 Cấm vận Chính sách quy trình cần tra cứu lại thông tin về các chủ tra cứu tại thời điểm thực hiện giao Phải tra cứu tất cả chủ thể điện tra soát của Ngân hàng nước
nhiệm của Phòng PCRT
thể liên quan đến giao dịch trên dịch ngoài
Chương trình tra cứu cấm vận/cảnh
báo
Theo Quy định về hướng dẫn tra

cứu chương trình SironKYC hiện
tại (thực hiện theo CV 2997/VCB-
133 Cấm vận Chính sách quy trình PCRT ngày 24/6/2022), việc in kết Bắt buộc Không bắt buộc
quả tra cứu trên Chương trình tra
cứu cấm vận/cảnh báo ngay khi
thực hiện giao dịch là:
Việc triển khai cấp quyền truy cập Do đơn vị tự lựa chọn: từng cán bộ
Từng cán bộ nghiệp vụ, mỗi cán bộ Cả đơn vị sử dụng chung một mã
134 Cấm vận Chính sách quy trình chương trình SironKYC được thực hoặc cả đơn vị dùng chung 1 mã đều
sở hữu một mã truy cập riêng truy cập
hiện đến phù hợp
135 Cấm vận Xử lý tình huống Cảng nào sau đây thuộc IRAN? Bandar Abbas thuộc Persian Gulf cảng Abu Dhabi cảng Jebel Ali cảng Kolkata
Khách hàng A đến mở tài khoản lần

Trì hoãn giao dịch, thông báo ngay
đầu tại VCB, sau khi tra cứu Từ chối thực hiện giao dịch và Thực hiện giao dịch cho khách
Trì hoãn giao dịch, thông báo ngay cho Văn phòng cơ quan Cảnh sát
SironKYC giao dịch viên nhận thấy thông báo cho khách hàng là khách hàng, báo ngay cho cơ quan Công
136 Cấm vận Xử lý tình huống cho Văn phòng cơ quan Cảnh sát điều tra - Bộ Công An, sau đó báo
khách hàng trùng khớp với chủ thể hàng đang nằm trong danh sách An ngay sau khi giao dịch hoàn tất
điều tra - Bộ Công An cáo giao dịch đáng ngờ về Phòng
thuộc danh sách BCA.MW. truy nã và khách hàng đã ra khỏi ngân hàng
PCRT
Phương án nào đúng nhất?
Khách hàng A có quốc tịch Bắc

Triều Tiên muốn mở tài khoản Hỏi ý kiến Phòng PCRT qua Đồng ý mở tài khoản vì mục đích Đồng ý mở tài khoản cho Khách Từ chối mở tài khoản vì khách
137 Cấm vận Xử lý tình huống
VNĐ để nhận tiền lương trong Sharepoint PCRT nhận lương trong Việt Nam hàng vì không sử dụng ngoại tệ hàng có quốc tịch Bắc Triều Tiên
nước. Giao dịch viên :
22
Chi nhánh nhận được yêu cầu

chuyển tiền đi nước ngoài trị giá
5.000USD. Trong bộ hồ sơ chuyển
tiền có hãng đại lý vận tải là Công
ty Arya National Shipping
Thực hiện bình thường do tên chủ
Company, Tehran, Iran. Khi tra cứu Không thực hiện do hãng đại lý vận Thực hiện được giao dịch vì mục
138 Cấm vận Xử lý tình huống thể không có cảnh báo trên
tên shipper không xuất hiện cảnh tải có địa chỉ tại Iran đích thanh toán phí vận tải
SironKYC
báo trên chương trình SironKYC.
Các chủ thể còn lại có địa chỉ tại
Việt Nam và Hongkong, không có
cảnh báo trên SironKYC. Có thể
thực hiện giao dịch này hay không?
Danh sách các Chủ thể bị cảnh báo

Danh sách các Chủ thể bị cấm một
do bị điều tra, buộc tội, truy tố, kết
Danh sách cảnh báo quốc tế Law Danh sách các chủ thể xử phạt tại phần hay toàn bộ các hoạt động liên
139 Cấm vận Chính sách quy trình án, bắt, phạt hành chính,…bởi các Không đáp án nào đúng
Enforcement (Wck.LE) là gì? các nước trên thế giới quan đến kinh tế hay thương mại
cơ quan chính phủ, cảnh sát hoặc
quốc tế tại các nước trên thế giới
tòa án tại các nước trên thế giới.
Cài đặt cảnh báo mức CIF với nội

Khi phát hiện Khách hàng có giao Thu thập thông tin của Khách hàng
Báo cáo Phòng PCRT ngay sau khi dung "Khách hàng từng phát sinh
dịch vi phạm quy định cấm vận, cán và đánh giá rủi ro, nêu quan điểm
140 Cấm vận Xử lý tình huống phát hiện để phối hợp xử lý và giao dịch vi phạm cấm vận, đề nghị A và B đúng
bộ VCB cần thực hiện những công về việc duy trì quan hệ với Khách
giảm sát giao dịch của Khách hàng thận trọng khi thực hiện giao dịch
việc gì? hàng
cho Khách hàng"
Tại Mỹ, cơ quan nào có chức năng

Office of Foreign Asset Control Financial Crimes Enforcement
141 Cấm vận Hiểu biết chung chính về quản lý và thực thi các Department of Justice (DOJ) Không có đáp án nào đúng
(OFAC) Network (FinCEN)
biện pháp cấm vận
Trong những dấu hiệu sau đây, dấu

Công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng Khách du lịch tại Hoa Kỳ trong vòng
142 FATCA Hiểu biết chung hiệu nào không được coi là dấu hiệu Nơi sinh tại Hoa Kỳ Số điện thoại KH tại Hoa Kỳ
cư trú Hoa Kỳ 20 ngày
Hoa Kỳ của KH cá nhân:
KH tổ chức và cá nhân được phân KHCN được xác định là có dấu hiệu
Đối tượng cần báo cáo theo FATCA KH là tổ chức tài chính ngoài Hoa
143 FATCA Chính sách quy trình loại trạng thái FATCA là Đối Hoa Kỳ nhưng từ chối cung cấp Tất cả các phương án trên
gồm có: Kỳ không tuân thủ FATCA
tượng Hoa Kỳ thông tin FATCA
KHCN đã được phân loại là KH

KHCN đã được phân loại là có dấu
144 FATCA Chính sách quy trình Trạng thái FATCA của KHCN gồm: KHCN là Đối tượng Hoa Kỳ chống đối phải báo cáo như một Đối Tất cả các phương án trên
hiệu Hoa Kỳ.
tượng Hoa Kỳ phải báo cáo
Cán bộ phụ trách hoạt động tuân

Tất cả khách hàng mới phải cung cấp
thủ FATCA tại Đơn vị phải là lãnh VCB quản lý FATCA tại mức tài
145 FATCA Chính sách quy trình Khẳng định nào sau đây là đúng? văn bản xác nhận thông tin FATCA A và B
đạo phụ trách tổ Kiểm tra nội bộ khoản
trước khi mở CIF/tài khoản lần đầu
của đơn vị.
23
Công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng Địa chỉ cư trú hay địa chỉ liên lạc của
146 FATCA Chính sách quy trình Dấu hiệu Hoa Kỳ của KHCN: Nơi sinh tại Hoa Kỳ Tất cả các phương án trên
cư trú Hoa Kỳ khách hàng tại Hoa Kỳ
Các khách hàng mở CIF mới/tài

Khẳng định nào sau đây là chưa khoản lần đầu từ ngày 01/04/2016 Các mẫu W-8 không có thời hạn
147 FATCA Chính sách quy trình A và B Không có đáp án đúng
đúng? sẽ không phải rà soát tuân thủ nên không cần khai báo lại.
FATCA hàng năm
Tổ chức phi tài chính ngoài Hoa

Chỉ có khách hàng có dấu hiệu Chủ tài khoản chống đối là khách Tất cả các khách hàng đều cần khai Kỳ có thu nhập bị động có Người
Hoa Kỳ mới phải khai báo thông hàng không khai báo hoặc cung cấp báo thông tin FATCA tại mẫu thu kiểm soát là Công dân Hoa Kỳ
148 FATCA Chính sách quy trình Khẳng định nào sau đây là đúng?
tin FATCA tại mẫu mở TK/mẫu thông tin cho ngân hàng để xác định thập thông tin cho mục đích tuân thủ hoặc đối tượng cư trú của Hoa Kỳ
01a_FATCA trạng thái FATCA của khách hàng. hay mẫu W-9. sẽ không thuộc đối tượng báo cáo
FATCA
Khi khách hàng mở tài khoản Mẫu W-8BEN: mẫu biểu do IRS ban
Mẫu W-9: mẫu biểu do IRS ban Mẫu W-8BEN-E: mẫu biểu do IRS
Khẳng định nào sau đây là chưa thêm, khách hàng cần khai báo trên hành dành cho KHCN có dấu hiệu
149 FATCA Chính sách quy trình hành dành cho KHCN và tổ chức là ban hành dành cho KHTC ngoài
đúng? mẫu 01a_FATCA hoặc Hoa Kỳ nhưng không phải là Đối
Đối tượng Hoa Kỳ Hoa Kỳ
02a_FATCA tượng Hoa Kỳ
Đầu mối liên hệ, trao đổi thông tin

Đề xuất kế hoạch đào tạo với Giám
Trách nhiệm của Cán bộ phụ trách giữa Bộ phận chuyên trách Hỗ trợ GDV/CVTTKH/CVQHKH
đốc Đơn vị và thực hiện đào tạo
150 FATCA Chính sách quy trình hoạt động tuân thủ FATCA bao FATCA tại TSC và Đơn vị liên trong việc giải đáp thắc mắc của Tất cả đáp án trên
tuân thủ FATCA cho các cán bộ
gồm: quan đến các vấn đề về tuân thủ khách hàng liên quan đến FATCA
liên quan tại Đơn vị
FATCA
24

Bo Cau Hoi PCRT

Uploaded by

Document Information

Original Title

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

Bo Cau Hoi PCRT

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

BỘ CÂU HỎI ÔN TẬP NGHIỆP VỤ PCRT NĂM 2022

Giao dịch có giá trị lớn bất thường

Tổ chức Oxfarm Việt Nam, thành

Tần suất cập nhật thông tin định kỳ

Trường hợp phát hiện khách hàng

Khách hàng doanh nghiệp không

Tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc

Giao dịch phức tạp là giao dịch

Các đơn vị cần thực hiện đánh giá

Trường hợp nhận thấy khách hàng

Xác minh thông qua sao kê bảng

Khách hàng là Công ty X, hoạt động

Khách hàng A nhận tiền từ công ty

Công ty X đến Chi nhánh VCB yêu

Cá nhân A góp 60% vốn của CTCP

Công ty X vốn điều lệ 20 tỷ đồng

Cá nhân A, B là nhân viên làm việc

Chương trình để lưu trữ thông tin và

Trường hợp cần gửi yêu cầu tư vấn

Trường hợp khách hàng cần tư vấn

Nhân viên mới tuyển dụng phải

PGD VCB tiếp nhận hồ sơ của

- Quy định chấp nhận khách hàng;

Chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân

- Đầu mối tiếp nhận các tài liệu đào

Các tổ chức, định chế tài chính

Khách hàng có giao dịch đáng ngờ

- Thông tin nhận dạng khách hàng,

- Thực hiện thu thập thêm thông tin

Trong cùng ngày, Khách hàng A

Chi nhánh nhận được nhiều tra soát

Rà soát dữ liệu từ hệ thống để phát

Các nhân viên mới tuyển dụng dự

Tổ chức X là tổ chức phi chính phủ,

VCB cần thực hiện nhận biết, xác

Sau khi áp dụng biện pháp tạm

Công ty A thành lập tháng 4 năm

Khách hàng khai báo ngành nghề

Công ty X thành lập cuối năm 2021,

Chức năng KYC trên hệ thống

Đối với các hàng hóa tạm nhập tài

Đối với nhóm khách hàng là tổ chức

Các đơn vị trong hệ thống VCB cần

Đối với các khách hàng nước ngoài

Các tổ chức nào sau đây buộc phải

Cập nhật thông tin nhận biết khách

Khách hàng thường không cung

Đối với các giao dịch chuyển tiền đi

Đối với các giao dịch:

Các ký tự sau đây, ký tự nào thuộc

Tra cứu trên Cổng thông tin quốc

Khi thực hiện nhận biết nâng cao về

Thời gian cập nhật thông tin định kỳ

Trong những nghiệp vụ sau đây,

Hiện tại, Myanmar là quốc gia bị

Hiện tại, những quốc gia nào thuộc

Khi tra cứu SironKYC, để xem

Khi thực hiện mở mới sổ tiết kiệm

Khi thực hiện mở mới sổ tiết kiệm

Cá nhân A không có CIF tại

Cá nhân A không có CIF tại

Cá nhân A không có CIF tại

Khách hàng cá nhân có quốc tịch