TIẾP CẬN TÀI CHÍNH VÀ CƠ HỘI THỊ TRƯỜNG

CHO DOANH NGHIỆP NỮ VIỆT NAM PHỤC HỒI

SAU COVID-19
21-22 tháng 3 năm 2022, Zoom, Việt Nam
 2

Ngày 1 (21 tháng 3 năm 2022)

9:00 – 9: 15 Phát biểu khai mạc Ông Hoàng Minh Chiến,

Phó Cục trưởng, Cục Xúc tiến thương
mại, Bộ Công Thương
9:15 - 9:45 Chuẩn bị để vay vốn thành Nguyễn Hương Thúy
công Chuyên gia tài chính
9:45 – 11:15 Giới thiệu các chương trình tài Đại diện 3 tổ chức tài chính: Seabank,
chính dành cho DN do nữ làm OCB, TPB
chủ
11:15- 11:30 Hỏi đáp Đặng Châu Giang
Tư vấn dự án Shetrades Việt Nam
Nghỉ trưa

14:00 – 14:10 Tóm lược thông tin buổi sáng Đặng Châu Giang
Tư vấn dự án Shetrades Việt Nam
14:10 – 15:40 Giới thiệu các công cụ hỗ trợ Đặng Châu Giang
doanh nghiệp nữ nâng cao Tư vấn dự án Shetrades Việt Nam
năng lực
15:40 – 16:10 Hỏi – đáp Đặng Châu Giang
Tư vấn dự án Shetrades Việt Nam
 3

CHUẨN BỊ ĐỂ VAY VỐN

THÀNH CÔNG
 4

5 C trong ngân hàng

UY TÍN

Điều kiện Năng lực

Xác định và chuẩn bị các khác trả nợ
yếu tố mà ngân hàng cân
nhắc dựa trên tính khả thi
của mình?
Tài sản Vốn
 5

NỘI DUNG
1 Uy tín

2 Năng lực trả nợ

3 Vốn

4 Tài sản bảo đảm

5 Điều kiện khác

 6

Uy tín
Ngân hàng coi trọng các yếu tố gì về uy tín. Họ
đánh giá uy tín dựa trên điều gì?

1. Chủ doanh nghiệp: Đã hoạt động trong lĩnh vực

kinh doanh lâu chưa? Kinh nghiệm trước đó, truyền
thống gia đình? Những mối quan hệ liên quan đến lĩnh
vực kinh doanh hiện tại.
Người điều hành trực tiếp và TVGV chính đã từng
sở hữu DN phá sản/ giải thể hay chưa?

2. Về doanh nghiệp: Thời
gian hoạt động? Đối tác đầu
ra/ đầu vào: các DN quy mô
như thế nào, có phải các
doanh nghiệp uy tín trên thị
trường hay không?
3. Lưu ý CIC: Không có nợ quá hạn tại tất
cả các TCTD, không thuộc danh sách cảnh
báo/ watchlist của VPBank. Lịch sử trả nợ
(có thường xuyên phát sinh khoản quá hạn
dưới 10 ngày hay không?)
 7

Uy tín

4. Các hoạt động xã hội, đóng góp cộng đồng: Các hoạt động
từ thiện, xây dựng, thiện nguyện (nếu có)

5. Cách thức tổ chức doanh nghiệp: Bộ máy nhân sự rõ ràng,

có các phòng ban riêng biệt và hoạt động tách bạch hay không

Chứng từ:

 Bằng sáng chế, bằng khen

 Chứng từ chứng minh kinh nghiệm điều hành của TVGV, người điều
hành
 Website/ fanpage doanh nghiệp hay các bài báo, tạp chí, TVC giới
thiệu.
 8

NỘI DUNG
1 Uy tín

2 Năng lực trả nợ

3 Vốn

4 Tài sản bảo đảm

5 Điều kiện khác

 9

Năng lực trả nợ

KẾ HOẠCH KINH DOANH

Định hướng và kế hoạch kinh doanh tại thời điểm hiện tại và trong
tương lai gần
Dự định phát triển lĩnh vực mới? Mở rộng quy mô?

Các hợp đồng đang và dự kiến thương thảo trong thời gian tới.

KẾ HOẠCH DÒNG TIỀN

Công nợ với các đối tác
Hiện có khoản nợ khó đòi nào hay không? Thực hiện trích lập (nếu
có)
Hoạt động kinh doanh có tính mùa vụ? Dòng tiền về đều hay
không?

Sao kê dòng tiền tại các ngân hàng. Sao kê tài khoản cá nhân thể
hiện tiền về.
 10

NỘI DUNG
1 Uy tín

2 Năng lực trả nợ

3 Vốn

4 Tài sản bảo đảm

5 Điều kiện khác

 11

Vốn

Dù là khoản vay kinh doanh, khoản thế

chấp hay các khoản vay với mục đích
khác, tổ chức tín dụng sẽ an tâm hơn
khi người vay có thể đóng vào trước
một số vốn. Khoản ký quỹ ban đầu này
càng lớn, cho thấy mức độ nghiêm túc
của người vay càng cao.

Vốn đang được tài trợ ở các TCTD khác (nếu có)

Vốn thực góp Nhu cầu vốn hiện tại

Giá trị hiện hữu đã đầu tư vào công ty: máy móc, nhà
xưởng.

Chứng từ: Báo cáo tài chính, Sổ chi tiết, Hợp đồng tín dụng tại các TCTD
 12

NỘI DUNG
1 Uy tín

2 Năng lực trả nợ

3 Vốn

4 Tài sản bảo đảm

5 Điều kiện khác

 13
Tài sản đảm bảo

Nhà đất

Phương tiện vận tải

Giấy tờ có giá
TSBĐ
--
Máy móc thiết bị, nhà xưởng

Quyền đòi nợ

Tài sản vô hình: bằng sáng chế, nghiên cứu của công ty

Căn cứ đánh giá bằng uy tín và năng lực trả nợ cũng

KHÔNG
--
TSBĐ như nhu cầu vốn của doanh nghiệp.
 14

Điều kiện khác

Ví dụ: Giả sử DN A có nhu cầu vay bổ sung vốn lưu động là 1 tỷ đồng (không TSBĐ),
thông tin chi tiết như sau:
- DN thành lập từ 2017, hoạt động trong lĩnh vực thương mại thiết bị y tế, loại hình
công ty TNHH MTV
- Vốn điều lệ trên DKKD của KH là 1 tỷ đồng
- Doanh thu ghi nhận trên BCTC thuế năm liền kề là 10 tỷ đồng, không có sự chênh
lệch nhiều giữa doanh thu thuế và nội bộ.

Ngoài các nội dung đánh giá nêu trên, một số điều kiện khác:
Hoạt động liên tục trong lĩnh vực cấp tín dụng ít nhất 2 năm trở lại đây.

Doanh nghiệp phải có giấy phép con đối với lĩnh vực cấp tín dụng, cụ thể ở đây là lĩnh
vực thương mại thiết bị y tế

Sao kê doanh thu về tài khoản công ty đạt tối thiểu 50% doanh thu trên tờ khai thuế 12
tháng gần nhất

Giới hạn cấp tín dụng: tối đa 50% VĐL ~ 500 triệu đồng, thấp hơn nhu cầu theo đề xuất
của doanh nghiệp
 15

Điều kiện khác

Ví dụ: Giả sử DN A, loại hình doanh nghiệp là Công ty TNHH 2TV, có nhu cầu cấp
tín dụng là 2 tỷ đồng (tín chấp, không bao gồm thẻ tín dụng), công ty hoạt động
trong lĩnh vực thương mại gỗ. Doanh thu trên BCTC thuế 2021 ghi nhận 19 tỷ đồng.
Vốn điều lệ của công ty là 10 tỷ

Ngoài các nội dung đánh giá nêu trên, một số điều kiện khác:

Trong quá trình thẩm định, phát hiện A là khách hàng liên quan của công ty B (có chung
TVGV chính cùng hoạt động lĩnh vực nêu trên). Công ty B thuộc phân khúc KH Micro (<20
tỷ)
B là Khách hàng hiện hữu tại VPBank, đã được cấp hạn mức tín dụng và hiện có dư nợ 1.5
tỷ đồng (tín chấp)

-> A không thỏa điều kiện cấp tín dụng tín chấp: Do đối với KHLQ, tổng mức cấp tín dụng
(không bao gồm thẻ) tối đa là 1.5 tỷ đồng.
 16

Điều kiện khác

Ví dụ: DN A là Khách hàng hiện hữu tại VPBank, được phê duyệt về nguyên
tắc khoản thấu chi online là 1 tỷ đồng. Doanh thu trên BCTC thuế 2020 của
KH đạt 20 tỷ đồng, 2021 ghi nhận 10 tỷ đồng. KH hoạt động lĩnh vực kinh
doanh màu vẽ, văn phòng phẩm.
Khách hàng có nhu cầu sử dụng tối đa hạn mức được VPBank phê duyệt.

Ngoài các nội dung đánh giá nêu trên, một số điều kiện khác:

DN A không thỏa điều kiện về khoản thấu chi online nêu trên do doanh thu trên BCTC
sụt giảm hơn 30% so với năm liền kề.
 17

Điều kiện khác

Ví dụ: DN A hoạt động lĩnh vực thương mại thực phẩm (rau củ, thịt cá,..).
Doanh thu 2021 ghi nhận trên thuế 15 tỷ đồng. KH có nhu cầu cấp tín dụng
bổ sung vốn lưu động có TSBĐ tại VPBank. Từ đầu 2022 tới thời điểm hiện
tại, ghi nhận nội bộ hơn 5 tỷ đồng. Doanh nghiệp có kế hoạch mở rộng kinh
doanh và đầu tư thêm văn phòng phân phối.

Ngoài các nội dung đánh giá nêu trên, một số điều kiện khác:

KH đã có giấy phép con về vệ sinh ATTP, tuy nhiên đã hết hạn. Để được cấp
tín dụng phục vụ mục đích bổ sung vốn cho lĩnh vực thương mại nêu trên, KH
cần bổ sung giấy phép con còn hiệu lực tại thời điểm giải ngân.
 18

Điều kiện khác

Ví dụ: DN A hoạt động lĩnh vực sản xuất đồ gỗ, có nhu cầu vay vốn có
TSBĐ tại VPBank. Tài sản bảo đảm là BĐS đứng tên bố mẹ ruột của
giám đốc công ty, hiện 2 bác đã ngoài 90 tuổi. Trong 2 năm tài chính liền
kề, doanh thu có sự tăng trưởng.

Ngoài các nội dung đánh giá nêu trên, một số điều kiện khác:

Đối với nhu cầu cấp tín dụng có TSBĐ nêu trên, từ chối do tuổi của chủ
TSBĐ vượt quá giới hạn theo quy định sản phẩm.
 19

Điều kiện khác

Ví dụ: DN A cung cấp dịch vụ tạm nhập tái xuất, ủy thác xuất nhập khẩu.
Doanh thu ghi nhận từ hoạt động nêu trên trong năm tài chính liền kề tăng
trưởng so với cùng kỳ, phát sinh dòng ngoại tệ qua ngân hàng thường
xuyên. A đề xuất cấp tín dụng tín chấp bổ sung vốn lưu động, thanh toán
các chi phí công ty

Ngoài các nội dung đánh giá nêu trên, một số điều kiện khác:

Theo quy định, hoạt động ủy thác nhập khẩu là ngành nghề không khuyến
khích tài trợ đối với sản phẩm tín chấp -> từ chối cấp tín dụng đối với nhu cầu
nêu trên.
 20

Các bước tiếp cận ngân hàng

 21

1 Xác định đặc tính 3 Trình cấp thẩm định

của DN:
• Các thông tin cơ bản về
doanh nghiệp và người điều
hành
• Ngành nghề, đặc thù kinh
doanh
• Số liệu tài chính cơ bản
• Nhu cầu vốn hiện tại/ khơi
gợi nhu cầu trong tương lai
(nếu có)

2 Thu thập các hồ sơ 4 Từ chối/ phê duyệt

theo quy định và thẩm khoản vay
định/ đánh giá KH (dựa
trên 5 yếu tố nêu trên)
 22

Nên giao tiếp với ngân hàng như thế nào?

Tự tin

Thẳng thắn trao đổi, thiện chí hợp tác, minh bạch thông
tin

Hỏi kỹ ngân hàng những điều chưa hiểu

Sát sao với tiến độ xử lý và bổ sung hồ sơ (nếu có)

23
GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH DÀNH CHO
DOANH NGHIỆP DO NỮ LÀM CHỦ
__________________________________________
______________________________
____________________

SeABank – Khối KHDN

 NỘI DUNG

GIẢI PHÁP TOÀN DIỆN

1 GIỚI THIỆU
SEABANK 2 DÀNH CHO DN DO NỮ
LÀM CHỦ
 PROFILE SEABANK
NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐÔNG NAM Á (SEABANK)
Hội sở chính: tòa nhà BRG Group, số 198 Trần Quang Khải, Hoàn Kiếm, Hà Nội
-------------------------------------------------------------------------
Điện thoại: (+84 4) 3944 8688
contact@seabank.com.vn
www.seabank.com.vn

THÀNH LẬP NHÂN SỰ VỐN ĐIỀU LỆ TỔNG TÀI SẢN

Năm 1994 Hơn 4.000 người 14.785 tỷ đồng 180.027 tỷ đồng
 CÁC GIẢI THƯỞNG
TIÊU BIỂU CỦA SEABANK

GIẢI THƯỞNG TRONG NƯỚC GIẢI THƯỞNG QUỐC TẾ

 KHÁCH HÀNG VÀ
ĐỐI TÁC CHIẾN LƯỢC

Hành chính
sự nghiệp
Cục Thanh tra – Ngân hàng
Văn phòng Chính Phủ UBND TP Hà Nội Bộ Kế hoạch và Đầu tư Bộ Văn hóa, Thẻ thao và Du lịch Nhà Nước Việt Nam

Khách sạn
Bán lẻ

Công nghệ,
Bưu chính
viễn thông

Tài chính, ngân

hàng, bảo hiểm

Công nghiệp
ô tô

Năng lượng
 MẠNG LƯỚI ĐIỂM GIAO DỊCH
SEABANK

325
ATMs

1241
POSs

173
CHI NHÁNH VÀ
PHÒNG GIAO
DỊCH
 NỘI DUNG

GIẢI PHÁP TOÀN DIỆN

1 GIỚI THIỆU
SEABANK 2 DÀNH CHO DN DO NỮ
LÀM CHỦ
 31

ĐỊNH HƯỚNG
 SEABANK

GÓI TÀI TRỢ CỦA IFC DÀNH CHO SEABANK

Giải pháp tài chính toàn diện phù hợp Giải pháp phi tài chính

▪ Gói SP dành riêng cho DN do nữ làm chủ ▪ Các chương trình đào tạo, hội thảo
(phối hợp với các chuyên gia và có tư vấn của IFC)
▪ Chương trình lãi suất dành cho DN do nữ
▪ Các chương trình xúc tiến thương mạ
làm chủ (phối hợp với các đối tác của tập đoàn và SeABank)

▪ Chương trình ưu đãi XNK ▪ Các hoạt động với cộng đồng

Tư vấn đánh giá và Hợp tác cùng SeABank

thiết kế các chương Giá trị lên đến 130 triển khai các chương
trình phù hợp với triệu USD trình phi tài chính dành
đặc thù của DN cho DN do nữ làm chủ
do nữ làm chủ
 33

DOANH NGHIỆP DO
PHỤ NỮ LÀM CHỦ
Doanh nghiệp SME, MSME thuộc một trong ba trường hợp sau:

≥ 51%
Cổ phần được sở hữu bởi phụ nữ

20% ≤ < 51%

Cổ phần được sở hữu bởi phụ nữ; đồng
thời có ít nhất một (01) phụ nữ được bổ
nhiệm vào các vị trí điều hành cấp cao

Có ít nhất một (01) phụ nữ được bổ

nhiệm vào các vị trí Người đại diện theo
pháp luật hoặc Giám đốc/Tổng Giám
đốc/Chủ tịch HĐQT/Chủ tịch HĐTV tối
thiểu 12 tháng
 CHÍNH SÁCH DÀNH CHO
DOANH NGHIỆP NỮ CHỦ
HÌNH THỨC CẤP TÍN DỤNG
▪ Đa dạng các hình thức cấp TD
▪ Hạn mức thấu chi không có TSBĐ
lên đến 5 tỷ đồng
▪ Hạn mức thẻ tín dụng không có
TSBĐ lên đến 200 trđ
04.
ƯU ĐÃI PHÍ
▪ Miễn phí thường niên thẻ tín
dụng năm đầu
▪ Miễn phí năm đầu đăng ký
gói tài khoản combo
03.
Qualified Available
LÃI SUẤT CHO
Market
Ưu đãi dành riêng cho DN Nữ chủ
Entrepreneurial activities differ
substantially depending on the
VAY
type of organization.
TÀI SẢN BẢO ĐẢM
Entrepreneurial activities differ
▪ Giá trị cho vay đối với BĐS
substantially depending on the
type of organization.
lên đến 95%
▪ Giá trị cho vay đối với
Tiền gửi/SeABond lên đến 100%
THẺ TÍN DỤNG
Là loại thẻ quốc tế mang thương hiệu Visa, cho phép Người sử dụng thẻ được thực hiện giao dịch thẻ
trong phạm vi hạn mức tín dụng đã được cấp cho chủ thẻ theo thỏa thuận với SeABank

Lãi Suất Thời Gian Miễn Lãi Chương Trình Ưu Đãi

Lãi suất hấp dẫn trên Chi tiêu trước trả tiền
CT miễn phí thường
thị trường sau, miễn lãi đến 55 niên và CT trả góp lãi
suất 0%
ngày

Tính Năng Cashback Quản Lý Chi Tiêu Bảo Mật

Công cụ giúp quản lý Tính năng thanh toán

Là thẻ đầu tiên trên
chi tiêu công và chi chạm Contacless
thị trường có tính
tiêu tư hiện đại; Bảo mật với
năng tích điểm và
công nghệ 3D Secure
cashback
GÓI TÀI KHOẢN COMBO

Gói Tài Khoản Combo

bao gồm:
Gói tài khoản
Tài khoản thanh toán VND
Combo
Dịch vụ Ngân hàng điện tử
(SeANet và SeACorp)
➢ Là gói dịch vụ đa tiện ích đi
Dịch vụ SMS
kèm TKTT của SeABank
với những chính sách ưu Dịch vụ nộp thuế điện tử
đãi về phí. (thuế nội địa và thuế XNK)

➢ Khách hàng được sử dụng Thẻ ghi nợ (với gói Combo 2)

đồng thời nhiều sản phẩm,
dịch vụ tại SeABank với
mức phí tiết kiệm hơn rất
nhiều so với sử dụng riêng ✓ MIỄN PHÍ
lẻ sản phẩm dịch vụ ✓ Phí sử dụng Dịch vụ NHĐT;
✓ Phí chuyển tiền trong nước gồm
chuyển tiền trong và ngoài hệ thống
trên SeANet, chuyển tiền lô/lương;
✓ Phí sử dụng dịch vụ SMS;
✓ Phí chuyển tiền nộp thuế điện tử.

Giải Pháp
TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI
TOÀN DIỆN
Dành Cho Doanh Nghiệp XNK
L/C UPAS - Tài trợ nhập khẩu
• Mua giá trả NGAY – Thanh toán trả CHẬM.
• Được SeABank tài trợ lên đến 360 ngày
với nguồn vốn và lãi suất tài trợ tốt.
• Được SeABank cùng Ngân hàng uy tín hàng
đầu trên thế giới (Ngân hàng tài trợ) thanh
toán cho nhà xuất khẩu.
37
TÀI TRỢ XUẤT KHẨU trước giao hàng
• Khách hàng xuất khẩu có Hợp đồng theo phương thức
L/C, D/P, D/A, T/T
• Khách hàng được tài trợ ngay từ khi có đơn hàng xuất
khẩu, gia tăng vốn lưu động, chủ động về tài chính
• Hình thức tài trợ đa dạng gồm: Cho vay, Phát hành
L/C/Bảo lãnh và Chiết khấu BCT xuất khẩu.
• Tài sản bảo đảm linh hoạt, bao gồm cả:
➢ Quyền đòi nợ hình thành trong tương lai: tỷ lệ cấp tín dụng
lên tới 80%;
➢ Quyền đòi nợ đã hình thành: tỷ lệ cấp tín dụng lên tới 98% .
• Được tư vấn miễn phí về nghiệp vụ và
thủ tục thanh toán quốc tế; bảo hiểm
hàng hóa; vận tải…
 38

SEAMOBILE BIZ – giao dịch mọi nơi mọi lúc

Phiên bản nâng cấp với nhiều lợi ích vượt trội
• Miễn phí không giới hạn toàn bộ các dịch vụ và
tính năng
• Tạo lệnh, Phê duyệt lệnh không giới hạn kệnh
giao dịch (SeANet/SeAMobile Biz) mọi lúc mọi
nơi.
• Phê duyệt nhiều giao dịch cùng lúc tiết kiệm thời
gian cho DN
• Tích hợp phương thức xác thực giao dịch Soft
Token trên cùng 1 App SeAMobile Biz, chỉ kích
hoạt 1 lần duy nhất để dùng cho cả SeANet và
SeAMobile Biz.

Chuyển Quản lý Mua bán

Quản lý giao dịch
tiền ngoại tệ
tài khoản thẻ
 39

Thông tin liên hệ

Mr. Âu Đức Mạnh

Giám đốc Phát triển Tập KH – Khối Khách hàng doanh nghiệp - SeABank Hội sở chính
Điện thoại: 0243.944 8688
Di động: 0902 012 668
Email: manh.ad@seabank.com.vn
Xin cảm ơn
OCB ĐỒNG HÀNH CÙNG
DOANH NGHIỆP
DO PHỤ NỮ LÀM
CHỦ
TP. HỒ CHÍ MINH, 03.2022
 TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG PHƯƠNG ĐÔNG

Tổng quan Mạng lưới chi nhánh

▪ Ngân hàng OCB được thành lập vào năm 1996, tái cấu trúc để trở thành ngân hàng cổ phần tư nhân
từ năm 2010
134
▪ Năm 2020, OCB chào đón Ngân hàng Aozora Bank Nhật Bản trở thành cổ đông chiến lược, đánh Chi nhánh và PGD
dấu cột mốc mới trên hành trình tăng trưởng và phát triển trên toàn quốc
▪ OCB hiện nằm trong top những ngân hàng hàng đầu tại Việt Nam xét theo 3 tiêu chí tốc độ tăng
trưởng, an toàn và hiệu quả:
> 5,000
✓ Là ngân hàng thuộc nhóm tăng trưởng tài sản sinh lời cao nhất Việt Nam với CAGR 25% năm Nhân viên
✓ OCB nằm trong nhóm ngân hàng có nợ xấu thấp và là một trong 3 ngân hàng
tiên phong áp dụng tiêu chuẩn Basel II trên thị trường
✓ Top 3 ngân hàng về chỉ số ROAE và top 2 về ROAA
▪ OCB cũng là một trong những ngân hàng tiên phong giới thiệu nền tảng Ngân hàng hợp kênh–OCB
OMNI, tiên phong triển khai Open Banking tại Việt Nam.
134 Trung tâm Bán lẻ
Thành tựu nổi bật
54 Trung tâm KHDN

Mạng lưới đối tác bao gồm các tổ chức uy tín

Tuân thủ chuẩn mực quản trị rủi ro
như IFC, ADB, JICA và các tổ chức tài chính uy
Basel II
tín khác
(chứng nhận bởi NHNN)

NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG ĐÔNG

42
 TẤM NHÌN VÀ SỨ MỆNH

Tầm nhìn
Trở thành ngân hàng tốt hàng đầu Việt Nam

Sứ mệnh
Tạo ra những giải pháp tối ưu đem lại giá trị cao nhất cho khách hàng và nhà đầu tư,
đóng góp tích cực cho sự phát triển chung của cộng đồng và xã hội thông qua việc
xây dựng đội ngũ và cán bộ, nhân viên tâm huyết, am hiểu nhu cầu khách hàng.

NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG ĐÔNG

43
 THÀNH TỰU, ĐỐI TÁC LIÊN KẾT

THÀNH TỰU ĐẠT ĐƯỢC THÀNH TỰU ĐẠT ĐƯỢC

ĐỐI TÁC LIÊN KẾT

• Mở rộng quan hệ với các tổ

chức tài chính quốc tế

• Đầu tư nền tảng công nghệ với

các nhà cung cấp uy tín trong 44
ngành tài chính
 SẢN PHẨM, DỊCH VỤ PHỤC VỤ KHDN (Micro SME & SME)
OCB ĐEM CÔNG NGHỆ TÍCH HỢP VÀO HOẠT ĐỘNG KINH DOANH GIÚP DN TIẾT GIẢM CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG

Đa dạng kỳ hạn
Bán • Lãi tương ứng kỳ hạn gửi
TK số ngoại • Đa dạng kỳ hạn từ 1 tuần – 36
đẹp, tệ tháng, cho phép chọn kỳ hạn theo
từng NGÀY
số
ngắn Thanh
toán
hóa Tiền gửi có kỳ hạn
OMNI đơn Phương thức nhận
trên OCB Online
DOAN lãi, gốc linh hoạt
Tài
khoản H
định NGHIỆ Tiền
danh Chi
P gửi có
lương
Chuyển
kỳ hạn • Lãi tương ứng kỳ
hạn gửi
tiền Mở HĐ Rút gốc và lãi linh • An toàn, bảo mật
hoạt tại bất kỳ Chi
theo lô/ tiển nhánh/Phòng giao
món gửi dịch trên toàn hệ
thống

Video Hướng dẫn thao tác người dùng trực quan

45
 SẢN PHẨM, DỊCH VỤ PHỤC VỤ KHDN (Micro SME & SME)
OCB ĐEM CÔNG NGHỆ TÍCH HỢP VÀO HOẠT ĐỘNG KINH DOANH GIÚP DN TIẾT GIẢM CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG

Bán
TK số ngoại
đẹp, tệ
số
ngắn Thanh
toán
hóa
OMNI đơn
Tài DOAN
khoản H
định NGHIỆ
danh Chi
P
lương
Chuyển
tiền Mở HĐ
theo lô/ tiển
món gửi

Omi doanh nghiệp với giao diện thân thiện cùng các video hướng dẫn sử dụng trực quan.

46
 SẢN PHẨM TÍN DỤNG PHỤC VỤ KHDN (Micro SME & SME)

Tiền gửi
Tiền
mặt
• Bảo lãnh Bảo hành • Vay bổ sung VLĐ đảm bảo 100%
• Thanh toán trong nước & Tiêu Thu bằng BĐS (Tỷ lệ cho vay đến
quốc tế thụ mua
đến 85% giá trị TSBĐ)
• Top up – Tái cấp tăng hạn mức dành
(Tỷ lệ cho vay lên đến 100% giá
trị TSBĐ)
Sản Nguyê
n vật • Bảo lãnh
phẩm liệu • Thanh toán trong nước/quốc tế
• Tài trợ XNK
• Vay bổ sung VLĐ đảm bảo 100% bằng Sản
BĐS (Tỷ lệ cho vay đến đến 85% giá trị xuất
TSBĐ)
• Top up – Tái cấp tăng hạn mức dành (Tỷ
lệ cho vay lên đến 100% giá trị TSBĐ)
• Cho vay đầu tư SXKD
• Tài trợ MMTB, Nhà xưởng
47
• Tài trợ SME Thi công xây lắp
GÓI GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH DÀNH CHO DN DO NỮ LÀM CHỦ

48

OCB có đầy đủ sản phẩm dịch vụ đáp ứng nhu cầu của KHDN, đặc biệt luôn chú trọng đến việc khai thác sâu vào các dòng sản phẩm
dịch vụ mang tính thực tiễn cao, nâng cao năng lực cạnh tranh so với các tổ chức tín dụng trong và ngoài nước.
QUẢN LÍ DÒNG TIỀN
GIẢI PHÁP THANH TOÁN
• Chuyển tiền trong nước
• Thanh toán lương/hóa đơn
• DV Thanh toán NSNN
• Ngân hàng số OMNI KHDN
• Top up Đại lý BAV
• Dịch vụ ứng dụng Open APIs
• Thẻ ghi nợ Quốc tế DN
TIỀN GỬI
• Tiền gửi thanh toán
• Gói tài khoản ưu đãi Smart
Account & Smart Startup
Account
• Gói tài khoản đặc quyền ưu tiên
• Tài khoản định danh (Virtual
Account)
• Tiền gửi có kỳ hạn
• Tiền gửi đầu tư trực tuyến
• Tiền gửi đa năng
TÍN DỤNG
• Bảo lãnh ngân hàng
• Thấu chi tài khoản KHDN
• Cho vay bổ sung Vốn lưu động
• CTD đảm bảo 100% tiền gửi
• Hỗ trợ tài chính NPP ngành hàng
tiêu dùng nhanh (FMCG)
• Cho vay đầu tư hệ thống điện
mặt trời áp mái
• Cấp tín dụng cho KH đầu tư tài
sản cố định trong KCN
• CTD DN cung ứng đầu vào
ngành Dệt may
• Cho vay TDH đầu tư tài sản cố
định, tài trợ dự án
• Tài trợ KH vệ tinh CĐT, nhà thầu
công trình thi công, xây lắp
• Tài trợ Đại lý bán vé hãng hàng
không
• Thấu chi Đại lý BAV
SẢN PHẨM DỊCH VỤ - DOANH NGHIỆP
THANH TOÁN QT & NH ĐẦU TƯ & NGOẠI
TTTM HỐI
• Chuyển tiền đi & đến quốc tế • Đầu tư Trái phiếu Doanh nghiệp
• UPAS L/C nhập khẩu, nội địa – • Bảo lãnh thanh toán trái phiếu
L/C trả chậm có đ/khoản trả ngay DN
• Nhờ thu xuất khẩu, nhập khẩu • Giao dịch ngoại hối giao ngay
• Thư tín dụng nhập khẩu, xuất • Giao dịch ngoại hối có kỳ hạn
khẩu, nội địa
• Giao dịch ngoại hối hoán đổi
• Thanh toán biên mậu
• Thanh toán biên mậu Trung
• Tài trợ thanh toán tiền hàng nhập Quốc
khẩu (L/C, Nhờ thu, Chuyển tiền
• Hoán đổi lãi suất 1 đồng tiền
nước ngoài_TT)
(IRS)
• Tài trợ xuất khẩu trước giao
• Hoán đổi lãi suất hai đồng tiền
hàng
(CCS)
• Chiết khấu Hối phiếu/ Tài trợ
• Hoán đổi lãi suất cộng dồn
BCTXK theo phương thức Nhờ
(AIRS)
thu, Thư tín dụng L/C và Chuyển
tiền bằng điện
• Cho vay siêu ưu đãi lãi suất VNĐ
dành cho DN xuất khẩu
NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG ĐÔNG
50
 51

NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG

GIẢI PHÁP TÀI CHÍNH CHO DOANH NGHIỆP NỮ

VIỆT NAM PHỤC HỒI SAU COVID-19

Tháng 03 năm 2022

01

01
GIỚI THIỆU VỀ TPBANK

02
02
SẢN PHẨM VƯỢT TRỘI

04
03
CHƯƠNG TRÌNH ƯU ĐÃI
 01

01
GIỚI THIỆU VỀ TPBANK

04
03
 54

TPB được xếp hạng uy tín từ các tổ chức xếp hạng quốc tế

Rating upgraded on
10 Aug 2018 Rating upgraded
Ba3 BB on 15 May 2018 BB
Rating upgraded
Positive outlook on on 5 Apr 2019
18 March 2021
(Positive) (Stable) Positive outlook (Positive)
on 9 May 2019

• TPBank được tổ chức Moody’s xếp hạng uy tín cao trong nhóm các ngân hàng cổ phần tư nhân tại Việt Nam.
• Năm 2020, khi chính phủ Việt Nam đánh giá không mấy khả quan về triển vọng trong tương lai, TPBank vẫn là một
trong bốn ngân hàng của Việt Nam được xếp thứ hạng cao và duy trì được mức độ ổn định.

Rating BCA
JSC Bank for Foreign Trade of Vietnam Ba3 ba3
Asia Commercial Bank
Vietnam Technological and Comm'l JSB
Ba3
Ba3
ba3
ba3
“ TPBank's b1 BCA reflects the bank’s improved
profitability, driven by strong growth in core income
Military Commercial Joint Stock Bank Ba3 ba3
and higher net interest margin, and improved.
Tien Phong Commercial Joint Stock Bank B1 b1
Vietnam International Bank B1 b1 Hạng B1 theo chỉ số BCA của TPBank phản ảnh sự tặng
An Binh Commercial Joint Stock Bank B1 b1 trưởng về lợi nhuận được thúc đẩy bởi tăng trưởng
doanh thu và biên lãi ròng.
Vietnam Prosperity Jt. Stk. Commercial Bank B1 b1
Vietnam JSC Bank for Industry and Trade Ba3 b1 Although we assume a moderate probability of support
JSC Bank for Investment & Development of Vietnam Ba3 b2 from the Government of Vietnam (Ba3 negative) to
Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development Ba3 b2 TPBank, this does not result in any uplift to the bank's
B1 ratings.
Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank B1 b2
Mặc dù chúng ta giả định TPBank có khả năng được
Orient Commercial Joint Stock Bank B1 b2 Chính Phủ hỗ trợ nhưng cũng không phải là nguyên
Ho Chi Minh City Development JSC Bank B1 b2 nhân chính dẫn đến sự tăng hạng B1 của Ngân hàng
Saigon - Hanoi Commercial Joint Stock Bank B2 b3 này .

State-owned banks
 55

Khen thưởng bởi các tổ chức uy tín

No. Thời gian Giải thưởng

Doanh nghiệp xuất sắc Châu Á và Thương hiệu truyền cảm

1 10/2021
hứng bởi APEA

2 10/2021 Top 10 Ngân hàng Uy tín bởi Vietnam Report

Giải thưởng Ngân hàng có chất lượng dịch vụ tốt nhất và ứng
3 08/2021
dụng trên di động tốt nhất bởi Global Brands Magazine

Giải thưởng Ngân hàng có sản phẩm cho vay ô tô tốt nhất 2021,
Đơn vị cung cấp sản phẩm bảo hiểm tốt nhất 2021 and Giải
4 07/2021
thưởng Ứng dụng tiết kiệm trên di động sáng taọ nhất 2021 bởi
Global Banking and Finance Review.

Giải thưởng Ngân hàng số xuất sắc nhất and Giải thưởng
5 04/2021 Ngân hàng tự động hóa quy trình tốt nhất Việt Nam bởi The
Asian Banker.
 01

02
SẢN PHẨM VƯỢT TRỘI

04
03
 ƯU ĐÃI TÀI KHOẢN

Mở tài khoản Online 24/7 mọi lúc, mọi nơi

TPBank cung cấp
đa dạng các sản
Miễn phí tài khoản số đẹp (đến 1 triệu) theo ĐKKD, SĐT, ngày tháng năm sinh của
phẩm Tài khoản chủ DN

và dịch vụ Miễn phí các loại phí thanh toán tại quầy và trên Biz TPBank

Miễn phí phát hành & phí thường niên năm đầu Thẻ ghi nợ quốc tế (Visa Debit) DN

Tặng 1000 Hóa đơn điện tử từ nhà cung cấp FPT hoặc FAST, tặng 50 Hợp đồng
Điện tử, 300 Hóa đơn đầu vào và 01 năm bản quyền sử dụng

Cung cấp hệ thống giao dịch thanh toán Thuế điện tử (Tổng Cục Thuế, Tổng Cục
Hải Quan) dễ dàng, nhanh chóng

Giải pháp OPEN API - số hóa các sản phẩm dịch vụ của ngân hàng cung cấp cho DN

1
 DỊCH VỤ TRẢ LƯƠNG DOANH NGHIỆP

Ưu đãi DN trả lương Ưu đãi CBNV

✓ Miễn phí phát hành ✓ Miễn phí mở & quản lý TK
và phí thường niên ✓ Miễn phí phát hành & phí
thẻ tín dụng DN thường niên thẻ ATM Smart
✓ Miễn phí TKDN 24/7
chọn số (đến 2 triệu ✓ Miễn phí rút tiền ATM nội
đồng cho DN ≥ 100 địa, phí chuyển tiền liên
CBNV) ngân hàng trên Biz TPBank
✓ Không yêu cầu số dư tối
thiểu…

1
 SẢN PHẨM BẢO LÃNH CHO KHDN

Chính sách cụ thể theo từng

Tỷ lệ ký quỹ cạnh tranh Giải tỏa TƯ linh hoạt
Ngành
✓ EVN ✓ Tỷ lệ ký quỹ từ 0% ✓ Cho phép giải tỏa nợ chứng từ
✓ Xây lắp cao tốc
✓ Ưu đãi theo từng ngành cụ thể 100%
✓ Dược, Vật tư y tế, TBYT
✓ Xây lắp KCN
✓ Viễn thông

Tốc độ xử lý Phí BL cạnh tranh Lãi suất ưu đãi

✓ Mức phí Bảo lãnh cạnh tranh ✓ Có chính sách ưu đãi lãi suất
✓ Luồng thẩm định nhanh
nhất thị trường cho vay riêng theo từng
✓ Thời gian ra thư rút ngắn ✓ Cơ chế giảm phí linh hoạt ngành
CHO VAY NHANH ĐẢM BẢO
VAY MUA XE Ô TÔ DÀNH CHO KHDN
BẰNG BĐS VÀ Ô TÔ

Thời gian hoạt động: tối thiểu 3

tháng
Lãi suất ưu đãi chỉ từ 6.9%/năm
Tỷ lệ cho vay tối đa 90% với BĐS,
Tỷ lệ cho vay tối đa 85% giá trị định giá
80% với Ô tô.

Số tiền cho vay lên đến 21 tỷ Thời gian phê duyệt hồ sơ tối đa 8 giờ

Hồ sơ giản lược, phê duyệt nhanh. Hồ sơ đơn giản, xử lý nhanh chóng

 SẢN PHẨM TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI (1/2)

TTTM XK TTTM NK

▪ CK BCT XK theo phương thức L/C/nhờ thu

▪ Nhờ thu xuất khẩu ▪ Tài trợ thư tín dụng (L/C)
▪ Chuyển nhượng thư tín dụng ▪ L/C UPAS
▪ Tài trợ trước khi giao hàng ▪ Nhờ thu nhập khẩu
▪ Thông báo thư tín dụng

Chuyển tiền quốc tế

Chuyển tiền nhanh – thanh toán toàn

cầu
▪ Chuyển tiền chiều đi
▪ Chuyển tiền chiều đến
▪ Chuyển tiền thanh toán biên mậu
▪ Chuyển tiền TTQT qua eBank Biz
 SẢN PHẨM TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI (2/2)
Chuyển tiền Sản phẩm L/C, L/C UPAS
quốc tế chiều đi
▪ L/C quốc tế, L/C nội địa ▪ L/C UPAS quốc tế,
L/C UPAS nội địa
✓ Tỷ lệ ký quỹ cạnh tranh, chỉ từ
0% - 5%
✓ Tỷ lệ đảm bảo bằng lô hàng từ ✓ Chi phí UPAS cạnh tranh.
▪ Combo TTR NK: L/C tối đa 95% ✓ Đồng tiền tài trợ đa dạng:
KH trả phí 1 lần, ✓ Đơn giản thủ tục nhận TSBĐ là lô EUR, JPY, USD,….
được chuyển tiền hàng từ L/C tại thời điểm phát ✓ Đẹp BCTC do dư UPAS
nhiều lần trong hành L/C không hiện lên CIC
doanh số và thời ✓ Được tư vấn và làm draft L/C
gian ưu đãi (Giảm miễn phí, giảm rủi ro cho KH
tối đa lên đến
50% trong thời
Sản phẩm Chiết khấu BCT XK
gian từ 6 tháng –
12 tháng)
✓ Tỷ lệ chiết khấu cao lên đến 98% giá trị BCT XK.
✓ Dịch vụ tư vấn miễn phí, chuyên nghiệp.
✓ Nhiều phương thức thanh toán được xem xét chiết khấu: LC XK, DP,
DP Direct (TTR trả trước/ CAD).
✓ Không yêu cầu bổ sung TSBĐ khác ngoài BCT XK.
 01

03
CHƯƠNG TRÌNH ƯU ĐÃI

04
03
ĐIỀU KIỆN KHÁCH HÀNG

✓ Ít nhất 51% vốn do một hoặc nhiều phụ nữ sở hữu

✓ Hoặc đáp ứng đầy đủ 3 tiêu chí phụ sau:
– Ít nhất 20% DN do một hoặc nhiều phụ nữ sở hữu
– Lãnh đạo quản lý cao cấp nhất/cấp phó của DN là nữ
– Ít nhất 30% thành viên HĐQT là nữ (nếu có HĐQT)

KH vay vốn lần đầu tại TPBank, không áp dụng với các khoản vay trung
dài hạn đầu tư xây dựng cơ bản
 KH được phê duyệt khoản vay với số tiền vay từ 115 triệu đồng đến 23 tỷ đồng

MỨC HỖ TRỢ PHÍ CAM KẾT RÚT VỐN

Khách hàng được hỗ trợ tối đa 115,000,000 vnđ/khách hàng

6 tháng - 1 năm - 18 tháng -

dưới 1 năm dưới 18 tháng 2 năm trở lên
dưới 2 năm

1 2 3 4
% % % %

đến khi giải ngân hết

THỜI GIAN TRIỂN KHAI Từ 01/01/2021 hạn mức gói viện trợ
của ADB
hoặc
Trân trọng cảm ơn!
Hỏi đáp

67
 68

Ngày 1 (21 tháng 3 năm 2022)

Phiên chiều
 CHẨN
ĐOÁN SỨC
KHỎE
DOANH
NGHIỆP
SMEConnect.vpbank.com.vn
Đăng ký tài khoản

Cick vào nút “Kiểm

tra sức khỏe” hoặc
nút đăng ký trên góc
phải màn hình
Bấm vào nút “Bắt đầu đo
Bắt đầu khảo sát
lường”, hệ thống sẽ lần
lượt hiển thị bảng câu hỏi
cho 6 lĩnh vực, DN click
chọn câu trả lời và bấm
“next step”.

Sau khi chọn các câu

trả lời xong, user bấm
vào nút “Kết quả”. Hệ
thống sẽ hiện thị bảng
nhận xét và các khóa
học tiếp sức.
Báo cáo kết quả
Nhận xét và khuyến nghị
Khuyến nghị về khóa học phù hợp
 Đăng ký khóa học miễn phí

Khi click vào “Đi tới khóa học” sẽ

có 2 trường hợp xảy ra:
• DN nào chưa đăng ký, sẽ
được dẫn đến trang đăng ký,
tại đây thông tin đã điền để đo
lường trước đó được bảo lưu
và điền sẵn, user chỉ cần đặt
mật khẩu, lấy mã xác nhận
được gửi về email là hoàn tất.
Sau khi hoàn tất đăng ký, bảng
thông tin tài khoản sẽ có nút “Tiếp
tục tham gia khóa học”, DN click
vào để xem chi tiết.

• DN nào đã đăng ký trước đó

thì sẽ được dẫn thẳng trên
giao diện khóa học chi tiết.
 Nội dung khóa học

Tại đây mỗi khóa

sẽ hiện thị danh
sách từng clip bài
học, user có thể
kéo chọn bất cứ
bài học nào để
xem.
Điều gì khiến DN VVN cạnh
tranh hơn?

78
Điều gì khiến DN VVN cạnh tranh hơn?

Theo tài liệu The SME Competitiveness Outlook (2015) -

Connect, compete and change for inclusive growth, do ITC
xuất bản, tính cạnh tranh được định nghĩa là:
“… Khả năng thiết kế, sản xuất và thương mại các SP,
DV mà nó tính đầy đủ, độc đáo, liên tục tới các đối
tượng khách hàng mục tiêu trong khi kết nối và tổ
chức các nguồn lực của doanh nghiệp, từ môi trường
kinh doanh và đạt được kết quả bền vững tới các
nguồn lực đó”.

http://www.intracen.org/SMEOutlook/

79
Bản đồ
cạnh
tranh
cho DN

Năng lực chiến lược Năng lực MKT và bán hàng Năng lực sản xuất Năng lực nguồn lực
 Lộ trình học tập

Đã sẵn sàng trên nền tảng Shetrades

Công cụ tự đánh giá Webinars Không gian học trực tuyến Khóa học Online Gặp mặt trực tiếp Tạo cơ hội kinh doanh
Kèm cặp
100+ webinars với nhiều chủ
52 Module Mỗi nước sẽ tổ chức riêng Kèm cặp trực tuyến
Tính cạnh tranh dựa trên các đề khác nhau 40+ khóa Chuyên sâu theo dự án/
(E, S & F) hoặc tổ chức theo linh vực
năng lực ngành

Kiến thức Kỹ năng

81
Available on shetrades.com

82
Công cụ tự đánh giá năng
lực (SAT)

Available on shetrades.com

83
Công cụ tự đánh giá năng lực

Công cụ này được ITC thiết kế dành cho các

DN siêu nhỏ, nhỏ, vừa để giúp DN phát triển
và tăng tính cạnh tranh.

Mục đích của công cụ này là giúp các DN

nhỏ hiểu được việc mở rộng năng lực cạnh
tranh và các kỹ năng, nhận diện những điểm
mạnh mà mình chưa biết và cải thiện hơn
nữa các điểm mạnh đó.

Available on shetrades.com

84
Công cụ tự đánh giá năng lực

1 hour

Available on shetrades.com
Kết quả “Báo cáo cạnh tranh”

Available on shetrades.com
Kết quả “Báo cáo cạnh tranh” cho Shetrades

Available on shetrades.com
BẢN ĐỒ CẠNH TRANH CỦA
SHETRADES
Hội thảo trực tuyến –
WEBINARS

Available on shetrades.com

94
Hội thảo trực tuyến - W E B I N A R S
Tài chính
Vượt qua
Luật
COVID-19

Thuế TM điện tử

Quản lý
Nhân sự
nguồn lực
100+ Technical Webinars

• Tiếng Anh
Giá cả • Tiếng Tây Ban Nha Lãnh đạo
• Tiếng Pháp

Vận hành 1 giờ Xuất khẩu

(Kho, hàng)

Marketing &
Chuỗi cung
Thương
ứng
hiệu Tài sản trí
tuệ

Available on shetrades.com

95
Khóa học Online ngắn

Available on shetrades.com

96
Khóa học Online ngắn
50+ khóa

• Tiếng Anh
• Tây Ban Nha 1 ½ giờ
• Pháp

Available on shetrades.com

97
Khóa học Online ngắn

98
Available on shetrades.com
Khóa học Online
ngắn trên 3 thứ
tiếng

Available on shetrades.com

99
 Khóa học online của học
viện thương mại ITC dành
cho SME

Available on shetrades.com

100
Khóa học online ngắn
Phát triển
70+ khóa xuất khẩu

• Tiếng Anh
Phân tích Phát triển
• Tây Ban Nha thị trường bền vững
• Pháp
• Ả rập

Thươmg Hỗ trợ
2 tuần mại điện tử thương mại

Tinh thần
Doanh nhân

Available on shetrades.com

101
Nền tảng kèm cặp

Available on shetrades.com

102
Nền tảng kèm cặp

103
Xin cảm ơn và hẹn gặp lại lúc 13:30
ngày mai, 23.9.2021