CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

---------------------

HỢP ĐỒNG DỊCH VỤ THU CHI HỘ

Số: ………./20…

Hôm nay, ngày ….. tháng …… năm 20…, tại Ngân hàng Á Châu chúng tôi gồm có:

Bên A: Ngân hàng TMCP Á Châu – Chi nhánh …… (ACB)

Địa chỉ: ..............................................................................................................................................
Điện thoại: ......................................... Fax: ......................................................................................
Người đại diện: ................................. Chức vụ: ...............................................................................

Bên B: Công ty ..................................................................................................................................

Địa chỉ: ..............................................................................................................................................
GĐKKD/GPĐT: ............................... cấp ngày ...............................................................................
Điện thoại: ......................................... Fax: ......................................................................................
Người đại diện: ................................. Chức vụ: ...............................................................................

Căn cứ Hợp đồng cung cấp dịch vụ số…….ngày <<ngày ký hợp đồng >> giữa Bên ACB và
…………………., các bên đồng ý ký Hợp đồng dịch vụ thu chi hộ với các điều khoản và điều kiện
như sau :

ĐIỀU 1: NỘI DUNG SẢN PHẨM/DỊCH CUNG CẤP

1.1 Dịch vụ thu hộ tiền mặt
Bên A thực hiện việc thu tiền mặt từ văn phòng, trụ sở của Bên B hoặc tại các địa điểm do Bên
B chỉ định và chuyển vào tài khoản của Bên B số ...... mở tại Bên A.
a. Địa điểm, thời gian thực hiện thu hộ

Stt Địa điểm thu Thời gian thu Số tiền thu Người liên hệ Ghi chú
1 định kỳ (hàng tối thiểu Nguyễn Văn A
tuần vào các ngày 500.000.000đ ĐT: ...
...) hoặc theo yêu
cầu
2
3

b. Phương thức thực hiện

 Định kỳ:
Bên A sẽ tiến hành thu hộ khi nhận được Giấy đề nghị thu hộ (bản gốc) do Bên B gửi
trước cho Bên A ít nhất 1h làm việc.

QF- 01/CM-02.19
  Theo yêu cầu đột xuất:
Bên A sẽ tiến hành thu hộ khi nhận được Giấy đề nghị thu hộ (bản gốc) do Bên B gửi
trước cho Bên A ít nhất ½ ngày làm việc.
Giấy đề nghị thu hộ phải ghi rõ các nội dung sau:
- Đơn vị yêu cầu
- Số tiền thu hộ
- Địa điểm
- Tên người liên hệ tại địa điểm thu hộ
- Số tài khoản ghi có
- Thời gian đề nghị thu hộ
- Dấu & chữ ký của chủ tài khoản/người ủy quyền.
Sau khi kiểm đếm, nhân viên của Bên A đóng dấu “Đã thu đủ” vào Giấy nộp tiền (theo
mẫu của Bên A) do Bên B hoặc đối tác của Bên B lập tại địa điểm thu hộ và chuyển tiền về
trụ sở của Bên A để ghi có vào tài khoản của Bên B ngay trong ngày làm việc.
Trường hợp nhân viên Bên A đến thu hộ tại địa điểm chỉ định mà sau 45 phút Bên B vẫn
không nộp được tiền, nhân viên Bên A có quyền rời khỏi địa điểm thu hộ. Việc thu hộ sẽ
được tiến hành vào lần tiếp theo hoặc vào thời gian mà Bên A có thể thực hiện theo yêu cầu
của Bên B. Trường hợp này Bên A vẫn thực hiện thu phí bên B và nội dung thu phí ghi rõ
lý do Bên B không nộp tiền.

1.2 Dịch vụ chi hộ tiền mặt

Bên A thực hiện trích tiền từ tài khoản của Bên B mở tại Bên A theo yêu cầu của Bên B để chi
trả tiền mặt tại văn phòng, trụ sở của Bên B hoặc tại các địa điểm do Bên B chỉ định.
a. Địa điểm, thời gian thực hiện chi hộ:

Stt Địa điểm chi Thời gian chi Số tiền chi Người liên hệ Ghi chú
1 định kỳ (hàng
tuần vào các
ngày ... ) hoặc
theo yêu cầu
2
3

b. Phương thức thực hiện

 Định kỳ:
Bên A sẽ trích tiền từ tài khoản của Bên B và tiến hành chi hộ khi nhận bản gốc Séc/Giấy
lĩnh tiền và danh sách người nhận tiền (trường hợp chi theo danh sách) và Giấy đề nghị chi
hộ do Bên B gửi trước cho Bên A ít nhất 1h làm việc.
 Theo yêu cầu

QF- 01/CM-02.19
 Bên A sẽ trích tiền từ tài khoản của Bên B và tiến hành chi hộ khi nhận bản gốc Séc/Giấy
lĩnh tiền và danh sách người nhận tiền (trường hợp chi theo danh sách) và Giấy đề nghị chi
hộ do Bên B gửi trước cho Bên A ít nhất ½ ngày làm việc.
Nếu Bên B sử dụng Séc làm chứng từ thanh toán thì thời gian đề nghị chi hộ phải nằm
trong thời hạn xuất trình của tờ séc.

1.3 Dịch vụ thu tiền hóa đơn

Bên A thực hiện thu tiền các hóa đơn do Bên B phát hành khi bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch
vụ cho các đối tác và ghi có tài khoản của Bên B mở tại Bên A.
Căn cứ vào số tham chiếu là số hóa đơn/số hợp đồng/mã khách hàng/số điện thoại ... do đối tác
của Bên B cung cấp khi nộp tiền hoặc chuyển tiền cho Bên B hoặc do chính Bên B cung cấp
trong danh sách khoản phải thu gửi đến Bên A, tại mọi thời điểm, Bên B có thể liệt kê các giao
dịch ghi có trên tài khoản của mình theo số tham chiếu và tra cứu giao dịch theo một số tham
chiếu bất kỳ qua dịch vụ Internet-banking của Bên A.
a. Chứng từ sử dụng
Các chứng từ sử dụng để ghi có tài khoản của Bên B là: Giấy nộp tiền/ Ủy nhiệm chi/ Lệnh
chuyển có (chuyển khoản từ ngân hàng khác)/ Danh sách khoản phải thu (theo mẫu của
Bên A).
Các chứng từ trên phải đảm bảo các nội dung sau:
+ Tên của người gửi tiền hoặc tên, số tài khoản Bên B yêu cầu trích tiền
+ Tên và số tài khoản của Bên B
+ Số hóa đơn/số hợp đồng/mã khách hàng/số điện thoại....
+ Số tiền thanh toán
b. Số tham chiếu
Cấu trúc của số tham chiếu: XXYYZZ (có sự khác biệt đối với từng khách hàng)
Nếu đối tác của Bên B không cung cấp số tham chiếu hoặc cung cấp không đúng theo cấu
trúc trên, Bên A sẽ không chịu trách nhiệm trong việc Bên B không tra cứu được các giao
dịch đó trong màn hình liệt kê phát sinh theo số tham chiếu.
c. Phương thức thực hiện:
(tùy khách hàng mà lựa chọn 1 trong 2 hoặc cả 2 phương thức sau)
 Phương thức 1:
Bên A sẽ ghi có tài khoản của Bên B khi các đối tác của Bên B nộp tiền mặt hoặc chuyển
tiền vào tài khoản của Bên B tại các quầy giao dịch, qua hệ thống Home-banking, tổng đài
247 của Bên A hoặc từ ngân hàng khác.
 Phương thức 2:
Căn cứ vào danh sách khoản phải thu (bao gồm bản file excel và Bản gốc) do Bên B gửi ít
nhất 1h làm việc trước thời điểm yêu cầu trích tiền, Bên A sẽ tự động trích tiền từ tài khoản
các đối tác của Bên B mở tại Bên A để ghi có tài khoản của Bên B.
Đối với những trường hợp tài khoản yêu cầu trích tiền, số tiền thanh toán và kỳ hạn cố
định, căn cứ vào danh sách gửi kèm theo hợp đồng này, Bên A sẽ tự động thực hiện theo
yêu cầu cho đến khi có thông báo mới của Bên B.
Ghi chú:

QF- 01/CM-02.19
 + Bên A chỉ thực hiện khi có sự đồng ý bằng văn bản của chủ tài khoản/người được ủy
quyền sử dụng tài khoản mà Bên B yêu cầu trích tiền.

1.4 Dịch vụ chi hộ lương/hoa hồng

(tùy trường hợp mà lựa chọn phương thức chi trực tiếp bằng tiền mặt hoặc chi qua tài khoản)
1.4.1 Chi hộ lương/hoa hồng trực tiếp bằng tiền mặt
Bên A thực hiện trích tiền từ tài khoản của Bên B mở tại Bên A để thực hiện chi
lương/hoa hồng trực tiếp bằng tiền mặt cho từng nhân viên/nhà phân phối/đại lý của Bên
B theo danh sách chi lương/hoa hồng (theo mẫu của Bên A) do Bên B gửi cho Bên A.
a. Phương thức thực hiện:
Bên A sẽ trực tiếp chi tiền mặt cho nhân viên/nhà phân phối/đại lý của Bên B khi nhận
được danh sách nhân viên/nhà phân phối/đại lý hưởng lương/hoa hồng do Bên B gửi
trước cho Bên A ít nhất 2 ngày làm việc.
b. Thời gian chi hộ:
Bên A sẽ thực hiện chi hộ lương/hoa hồng cho nhân viên/nhà phân phối/đại lý của Bên
B vào (các) ngày ............ hàng tháng. Nếu ngày trả lương là ngày thứ Bảy, Chủ nhật,
ngày lễ hoặc ngày nghỉ thì ngày trả lương là ngày làm việc kế tiếp. Thời gian thực hiện
như sau:
- Sáng từ ........... đến ................
- Chiều từ ............ đến .............
c. Địa điểm chi hộ:
......................................................................................................................................
......................................................................................................................................
d. Chứng từ sử dụng
– Ủy nhiệm chi với chi tiết như sau:
+ Đơn vị thụ hưởng: [Ngân hàng TMCP Á Châu – …………].
+ Số tiền: [tổng số tiền lương/hoa hồng].
+ Nội dung ủy nhiệm chi: Đề nghị Ngân hàng Á Châu chi hộ lương/hoa hồng
tháng .................... cho nhân viên/nhà phân phối/đại lý của công ty theo danh sách
gửi kèm.
– Danh sách nhân viên/nhà phân phối/đại lý hưởng lương/hoa hồng, nếu nhiều hơn
1 trang phải có dấu giáp lai, kèm theo tập tin (file Excel theo mẫu của ngân hàng)
có nội dung khớp đúng với nội dung trên danh sách và được gửi bằng đĩa mềm
hoặc mail theo địa chỉ ...................
1.4.2 Chi qua tài khoản:
Bên A thực hiện trích tài khoản của Bên B mở tại Bên A để chi lương/hoa hồng vào tài
khoản của nhân viên/nhà phân phối/đại lý của Bên B mở tại Bên A hoặc tại bất kỳ chi
nhánh nào của ACB hoặc tại một ngân hàng khác căn cứ danh sách nhân viên/nhà phân
phối/đại lý được hưởng lương/hoa hồng (theo mẫu của Bên A) do Bên B gửi.
a. Phương thức thực hiện:

QF- 01/CM-02.19
 -
Bên B gửi bản danh sách nhân viên/nhà phân phối/đại lý được hưởng lương/hoa
hồng cho Bên A bằng file Excel có cài đặt mật mã chỉnh sửa. Bên A sẽ in bản
danh sách, ký nháy từng trang, sau đó chuyển cho Bên B ký, đóng dấu và chuyển
lại cho Bên A.
- Bên B lập ủy nhiệm chi yêu cầu Bên A thực hiện chi hộ lương/hoa hồng vào tài
khoản của nhân viên/nhà phân phối/đại lý Bên B.
- Bên A sẽ chi hộ lương/hoa hồng trong cùng ngày nếu thời gian nhận được ủy
nhiệm chi và bản danh sách trước 11h sáng hoặc vào sáng ngày làm kế tiếp nếu
nhận được ủy nhiệm chi và bản danh sách sau 11h sáng. Đồng thời Bên B phải
đảm bảo tài khoản Bên B có đủ tiền để thanh toán.
b. Chứng từ sử dụng:
- Ủy nhiệm chi với chi tiết như sau:
+ Tên đơn vị nhận tiền: [Ngân hàng TMCP Á Châu – …………...].
+ Số tiền: [tổng số tiền lương/hoa hồng].
+ Nội dung ủy nhiệm chi: Đề nghị Ngân hàng Á Châu chi hộ lương/hoa hồng
tháng .................... cho nhân viên/nhà phân phối/đại lý của công ty theo danh
sách gửi kèm.
- Danh sách nhân viên/đại lý hưởng lương/hoa hồng, nếu nhiều hơn 1 trang phải
có dấu giáp lai, kèm theo tập tin (file Excel theo mẫu của ngân hàng) có nội
dung khớp đúng với nội dung trên danh sách và được gửi bằng đĩa mềm hoặc
mail theo địa chỉ ...................

1.5 Dịch vụ thanh toán hóa đơn

Bên A sẽ trích tiền từ tài khoản của Bên B mở tại Bên A để thanh toán cho các đối tác theo danh
sách khoản phải trả (theo mẫu của Bên A) do Bên B gửi cho Bên A.
a. Phương thức thực hiện
Khi nhận được ủy nhiệm chi và danh sách khoản phải trả (bao gồm Bản file excel và Bản
gốc) do Bên B gửi đến ít nhất 1h làm việc trước thời điểm yêu cầu trích tiền, Bên A sẽ thực
hiện:
+ Trích tiền từ tài khoản của Bên B để ghi có cho người thụ hưởng có tài khoản ở Bên A
hoặc
+ Chuyển khoản đến các ngân hàng khác nơi người thụ hưởng có tài khoản.
+ Đối với những trường hợp tài khoản thụ hưởng, số tiền thanh toán và kỳ hạn cố định,
căn cứ vào danh sách gửi kèm theo hợp đồng này (mà không cần ủy nhiệm chi), Bên A
sẽ tự động thực hiện trích tiền từ tài khoản Bên B để thanh toán theo yêu cầu cho đến
khi có thông báo mới của Bên B.
b. Chứng từ sử dụng:
+ Ủy nhiệm chi (trừ trường hợp tài khoản thụ huởng, số tiền thanh toán cố định và thực
hiện định kỳ).
+ Danh sách khoản phải trả, nếu nhiều hơn 1 trang phải có dấu giáp lai.

ĐIỀU 2: Mức phí dịch vụ và phương thức thu phí

2.1 Mức phí dịch vụ

QF- 01/CM-02.19
Stt Tên phí Mức phí Phương thức thanh
toán
 Thu ngay khi thực hiện
giao dịch
Phí thu hộ tiền  Thu 01 lần vào
1 ...... ngày……hàng tháng căn
mặt
cứ vào số giao dịch phát
sinh trong kỳ thu phí.

 Thu ngay khi thực hiện

giao dịch
Phí chi hộ tiền  Thu 01 lần vào
2 ...... ngày……hàng tháng căn
mặt
cứ vào số giao dịch phát
sinh trong kỳ thu phí.

Phí thu tiền hóa Thanh toán vào ngày ...

3 ...... hàng tháng.
đơn

Phí thanh toán Thanh toán ngay sau

4 ...... từng lần chi hộ.
hóa đơn

Phí chi hộ Thanh toán ngay sau

5 lương/hoa hồng từng lần chi hộ.
tiền mặt
Phí chi hộ Thanh toán ngay sau
6 lương/hoa hồng từng lần chi hộ.
qua tài khoản

(*) Điều kiện ACB:

2.3 Phương thức thu phí

- Bên A sẽ thu phí trực tiếp từ tài khoản số ...... của Bên B tại Bên A.
- Bên A không hoàn trả các khoản phí đã thu trong mọi trường hợp (kể cả khi Hợp đồng chấm
dứt trước hạn) vì bất kỳ lý do gì.
- Các phí trên đã bao gồm thuế giá trị gia tăng.
- Phí cho các giao dịch khác phát sinh trên tài khoản của Bên B mở tại Bên A sẽ được thu theo
biểu phí dịch vụ của Bên A theo quy định tại từng thời điểm.

ĐIỀU 3: CÁC QUY ĐỊNH CHUNG

- Hợp đồng này là một phần không tách rời của Hợp đồng cung cấp dịch vụ số….ngày <ngày ký
hợp đồng> mà hai bên đã ký kết và được giải thích chung với Hợp đồng cung cấp dịch vụ
số….ngày <ngày ký hợp đồng>.

QF- 01/CM-02.19
- Hợp đồng có thời hạn ... năm kể từ ngày ký. Sau thời hạn trên, nếu một trong hai bên không có
bất cứ thông báo nào bằng văn bản thì Hợp đồng này mặc nhiên được gia hạn mỗi kỳ ... năm tiếp
theo.
- Hợp đồng được lập thành 04 (bốn) bản có giá trị pháp lý như nhau, mỗi bên giữ 02 (hai) bản.
- Việc Hợp đồng này hết hiệu lực không mặc nhiên dẫn đến hết hiệu lực hoặc ảnh hưởng đến hiệu
lực của Hợp đồng cung cấp dịch vụ <ngày ký hợp đồng>.
- Các bên đã đọc, nghiên cứu kỹ, hiểu rõ và đồng ý ký tên dưới đây.

ĐẠI DIỆN BÊN B ĐẠI DIỆN BÊN A

QF- 01/CM-02.19