Professional Documents
Culture Documents
Monthly Income Sukuk Fund is a type of closed fund that mature after completion صنــدوق الصكــوك للدخــل الشــهري نــوع مــن صناديــق االســتثمار التــي تصبــح
of a pre-determined time period, categorically investing in Sukuk, with predefined مســتحقة بعــد اســتكمال فتــرة زمنيــة محــددة مســبقًا ،وتســتثمر فــي الصكــوك،
maturity. A Shari’a compliant monthly income sukuk fund has an assigned Shari’a بتاريــخ اســتحقاق محــدد مســبقًا .خطــة االســتحقاق الثابــت المتوافقــة مــع مبــادئ
Supervisory Committee that ensures that all aspects of the fund are in compliance وأحــكام الشــريعة اإلسالميــة لديهــا لجنــة رقابــة شــرعية معينــة تضمــن توافــق
with the Shari’a rules and guidelines specified in its prospectus. جميــع جوانــب الصنــدوق مــع أحــكام ومبــادئ الشــريعة اإلسالميــة المحــددة فــي
نــشرة اإلــصدار
Monthly Income Sukuk Fund are operated by professional money managers who
يديــر صنــدوق الصكــوك للدخــل الشــهري مديــرو أمــوال محترفيــن يخصصــون أصــول allocate the fund’s assets and attempt to generate the targeted income for the
الصنــدوق ويحاولــون تحقيــق الدخــل المســتهدف لمســتثمري الصنــدوق وفــقًا لهــدف fund’s investors as per the investment objective stipulated in the Fund’s prospectus.
االســتثمار المنصــوص عليــه فــي نشــرة إصــدار الصنــدوق
Sharia Structure الهيكلة الشرعية
The ADIB Monthly Income Sukuk Fund (the “Fund”) is a Sharia-compliant Fund. The صنــدوق مصــرف أبوظبــي اإلسالمــي للدخــل الشــهري هــو صنــدوق متوافــق مــع
Fund is structured on Shari’a concept of partnership and agency contracts, where مبــادئ وأحــكام الشــريعة اإلسالميــة)» والصنــدوق مهيكلــة علــى المفهــوم الشــرعي
the relationship among the Fund's participants is based on the partnership contract, لعقــدي المشــاركة والوكالــة ،حيــث تقــوم العالقــة بيــن المشــتركين فــي الصنــدوق
and the relationship between the participants and the Fund Manager is based on علــى عقــد الشــركة ،وتقــوم العالقــة بيــن المشــتركين وبيــن مديــر الصنــدوق علــى
the agency contract (Wakalah contract), where the Fund Manager acts as an agent عقــد الوكالــة ،حيــث يعتبــر المديــر وكــيال عــن المســتثمرين فــي إدارة الصنــدوق مقابــل
for investors in managing the fund against specified fee. رــسوم مــحددة.
Objectives and Investment Strategy األهداف واستراتيجية االستثمار
الهــدف الرئيســي مــن الصنــدوق هــو توفيــر الدخــل علــى مــدى أربــع ســنوات مــن خالل The objective of the Fund is to provide income over a four-year period by investing
االســتثمار فــي محفظــة متنوعــة مــن الصكــوك المتوافقــة مــع الشــريعة اإلسالميــة in a diversified portfolio of MENA focused Sharia compliant Sukuks across various
countries and sectors. والتــي تركــز علــى منطقــة الشــرق األوســط وشــمال أفريقيــا فــي مختلــف البلــدان
والقطاــعات
ويســتهدف الصنــدوق تحقيــق عائــد إجمالــي مــن %6.0إلــى %6.2وســتوزع The Fund will target a ~6.0% to 6.2% net total return and provide investors with a
distribution on a Monthly basis. للمســتثمرين بشــكل شــهري
Quick Facts حقائق سريعة
• Fund Name: ADIB Monthly Income Sukuk Fund • اسم الصندوق :صندوق مصرف أبوظبي اإلسالمي للدخل الشهري
• )Fund Manager: ADIB Capital Limited (DIFC • مديــر الصنــدوق :مصــرف أبوظبــي اإلسالمــي كابيتــال المحــدودة (مركــز دبــي المالــي
• Listing: Not listed العالمي)
• Fund Structure: Fixed Maturity Plan • اإلدارج :غير مدرج
• Base Currency: USD • هيكل الصندوق :خطة استحقاق ثابتة
• Distribution: Monthly, starting from the third month until maturity date. • العملة األساسية :الدوالر األمريكي
• Minimum Investment (USD): 5,000 • سياســة توزيــع األربــاح :توزيعــات شــهرية يتــم توزيعهــا اعتبــارا مــن الشــهر الثالــث
• Domicile: Dubai International Financial Centre ولغاــية تارــيخ االــستحقاق
• Fund Launch Date: 15 Feb 2024 • الحد األدنى لالستثمار (بالدوالر األمريكي)5,000 :
• Subscription Period: Subscriptios ends on 14 March 2024 • المحل المختار :مركز دبي المالي العالمي
• Total expenditure ratio annually: Up to 1.10% • تاريخ إطالق الصندوق 15 :فبراير 2024
• )Custodian: Standard Chartered Bank (UAE • فترة االكتتاب :ينتهي االكتتاب في تاريخ 14مارس 2024
• )Administrator: Standard Chartered Bank (UAE • إجمالي نسبة النفقات سنويًا :لغاية % 1.10
• Liquidity: Daily • أمين الحفظ :ستاندرد تشارترد بنك (اإلمارات العربية المتحدة)
• )Expected Total Return*: ~6.0% to 6.2% (net of fees • المدير اإلداري :ستاندرد تشارترد بنك (اإلمارات العربية المتحدة)
• Tenor: 4 years • السيولة :يوميًا
• ADIB Product Risk Rating: This product is only appropriate for customers with • إجمالي العائد المتوقع :بما يقارب % 6.0إلى ( % 6.2صافي الرسوم)
a Conservative risk rating or higher only • المدة 4 :سنوات
• تصنيف مصرف أبو ظبي اإلسالمي لمخاطر المنتج :يالئم هذا المنتج
المتعاملين ذوي تصنيف المخاطر " متحفظ" أو أعلى فقط
Fees and Charges: الرسوم والمصاريف
)Up to 0.50% of the Investment Amount (exclusive of Value Added Tax لغاية 0.50%من مبلغ االستثمار غير شامل ضريبة القيمة المضافة
In case of early exit deferred sales charges will be applicable: في حالة الخروج المبكر سيتم تطبيق رسوم المبيعات المؤجلة:
0% %0
Abu Dhabi Islamic Bank Public Joint Stock Company is licensed by the Central Bank of the UAE. مصرف أبوظبي اإلسالمي شركة مساهمة عامة مرخصة من مصرف اإلمارات العربية المتحدة المركزي
صندوق مصرف أبوظبي اإلسالمي للدخل الشهري - 1بيان الحقائق األساسية
ADIB Monthly Income Sukuk Fund1 - KEY FACTS STATEMENT
For further details, refer to the funds prospectus here: لمزيد من التفاصيل ،يرجى الرجوع إلى نشرة إصدار الصناديق هنا:
https://www.adib.ae/en/siteassets/wealth-mgmt/adib-mif-ppm.pdf https://www.adib.ae/en/siteassets/wealth-mgmt/adib-mif-ppm.pdf
1This information is accurate at the time of printing/publishing. No legal, investment, ُقــِّدم مصــرف أبــو ظبــي 1هــذه المعلومــات دقيقــة وقــت الطباعــة /النشــر .ال ُي ِ
financial or other advice is hereby given to the customer on the part of ADIB. ADIB اإلسالمــي للمتعامــل أي مشــورة قانونيــة ،أو اســتثمارية ،أو ماليــة ،أو غيرهــا ،وال يتحمــل
assumes no liability or responsibility in any manner whatsoever for any losses that أي التــزام أو مســؤولية مــن أي نــوع عــن أي خســائر قــد يتكبدهــا المتعامــل بســبب
the customer may suffer as a result of the performance of the investment/funds. In أداء االســتثمار /األمــوال .إذا طلــب المتعامــل أي مشــورة فــي هــذا الصــدد ،يجــب عليــه
the event that the customer requires any advice in this respect, the customer should االــستعانة بخدــمات استــشاري ماــلي أو قانوــني مــستقل حــسب المقتــضى
engage the services of an independent financial or legal advisor as appropriate.
Warnings & Risk Factors التحذيرات وعوامل الخطر
Below are some of the warnings and risk factors associated with investing in Mutual نذكر فيما يلي بعض التحذيرات وعوامل الخطر المرتبطة باالستثمار في صناديق
االســتثمار المشــتركة .لالطالع علــى قائمــة كاملــة بالمخاطــر ذات الصلــة ،يرجــى Funds. For a complete list of associated risks, please refer to the respective Mutual
Fund prospectus available here: الرــجوع إــلى نــشرة إــصدار صــندوق االــستثمار المتاــحة هــنا
https://www.adib.ae/en/siteassets/wealth-mgmt/adib-mif-ppm.pdf https://www.adib.ae/en/siteassets/wealth-mgmt/adib-mif-ppm.pdf
ـيًال موثــوقًا لألداء Performance Risk: Customers should understand that past performance is not a مخاطــر األداء :يجــب أن يفهــم المتعاملــون أن األداء الســابق ليــس دلـ ً
المســتقبلي .قــد تنخفــض قيمــة اســتثمارك ،وقــد تســترد مبلــغًا أقــل ممــا اســتثمرته reliable guide to future performance. The value of your investment may fall, and you
may receive less amount than you originally invested. ــفي األــصل
Concentration Risk: In general, investing in Funds with concentrated exposures مخاطــر التركــز :بشــكل عــام ،االســتثمار فــي الصناديــق ذات التعرضــات المركــزة
to: (i) particular asset class(es) and/or; (ii) a particular sector; and/or (iii) one or a في)(1فئــة )فئــات( أصــول معينــة؛ و /أو ) (2قطــاع معيــن؛ و /أو ) ( 3ســوق واحــد أو عدد
select few markets involves greater risk than investing in funds that have greater قليــل مــن األســواق المختــارة علــى مخاطــر أكبــر مــن االســتثمار فــي الصناديــق التــي
diversification. لديــها تــنوع أكــبر
Liquidity Risk: Some funds may invest in securities that may be illiquid in nature and مخاطــر الســيولة :قــد تســتثمر بعــض الصناديــق فــي أوراق ماليــة قــد تكــون غيــر قابلــة
thus potentially resulting in exposure to liquidity risk. للتــسييل بطبيعتــها وبالتاــلي ــمن المحتــمل أن ــتؤدي إــلى التــعرض لمخاــطر الــسيولة
Capital Growth and Dividend Risk: Some funds may have fees and/or dividends paid مخاطــر نمــو رأس المــال وتوزيــع األربــاح :قــد يكــون لبعــض الصناديــق رســوم و /أو
out of capital. As a result, the capital that the fund has available in the future may توزيعــات أربــاح مدفوعــة مــن رأس المــال .نتيجــة لذلــك ،قــد يكــون رأس المــال المتــاح
be less, which may result in reduced capital growth. للصــندوق ــفي المــستقبل أــقل مــما ــقد ــيؤدي إــلى انخــفاض نــمو رأس الــمال
Distribution Yield: A high distribution yield for a fund may not necessarily lead to عائــد التوزيــع :قــد ال يــؤدي عائــد التوزيــع المرتفــع للصنــدوق بالضــرورة إلــى عوائــد
positive or high returns on the total investment. Some funds may not distribute إيجابيــة أو عاليــة علــى إجمالــي االســتثمار .قــد ال تقــوم بعــض الصناديــق بتوزيــع أربــاح
dividends but instead reinvest such dividends back into the fund. Depending on األســهم ،بــل تعيــد اســتثمار هــذه األرباح فــي الصنــدوق .اعتمادًا علــى شــروط الصندوق،
the terms of the fund, some funds grant the manager of the fund the discretion تمنــح بعــض الصناديــق مديــر الصنــدوق الســلطة التقديريــة فيمــا يلــي )1( :دفــع أربــاح
to either: (i) pay such dividends out of gross income while paying all or part of األســهم هــذه مــن إجمالــي الدخــل مــع دفــع جميــع الرســوم والمصروفــات أو جــزء
the fees and expenses out of the capital; or (ii) pay such dividends effectively out منهــا مــن رأس المــال؛ أو ( )2دفــع حصــص األربــاح هــذه فعل�ي ـًا مــن رأس المــال والتــي
of the capital which will amount to a return or withdrawal of part of your original ســتمثل عائــدًا أو ســحبًا لجــزء مــن اســتثمارك األصلــي؛ أو ( )3دفــع توزيعــات األربــاح مــن
investment; or أي مكاســب رأســمالية غيــر محققــة منســوبة إلــى ذلــك االســتثمار األصلــي .قــد تــؤدي
أي توزيعــات تتضمــن دفــع أربــاح األســهم فعلــيًا مــن رأس المــال إلــى تخفيــض فــوري
(iii) pay such dividends from any unrealized capital gains attributable to that original فــي صافــي قيمــة أصــول الصنــدوق لــكل وحــدة
investment. Any distributions involving payment of dividends effectively out of the
capital may result in an immediate reduction of the fund’s net asset value per unit.
مخاطــر اإلنهــاء المبكــر :قــد تتعــرض الصناديــق لمخاطــر اإلنهــاء المبكــر فــي ظــل Early Termination Risk: The funds may be subject to the risk of early termination
ظــروف معينــة كمــا هــو محــدد فــي نشــرة إصــدار الصنــدوق .فــي حالــة اإلنهــاء under certain circumstances as specified in the fund prospectus. In the event of
early termination, you may receive less than the amount you invested. المبــكر ،ــقد تــسترد مبــلغًا أــقل ــمن المبــلغ اــلذي اــستثمرته
مخاطــر اإلدارة والموظفيــن الرئيســيين :يعتمــد أداء الصنــدوق إلــى حــد كبيــر علــى Management and Key Personnel Risk: The performance of a fund is largely
المهــارة والقــرارات التــي يتخذهــا مديــره والموظفــون الرئيســيون .علــى هــذا النحــوdependent on the skills and decisions made by its manager and key personnel. As ،
ــقد يــكون لفــقدان أي ــمن ــهؤالء األــفراد تأثــير ــسلبي جوــهري عــلى أداء الصــندوق such, the loss of any such individual could have a material adverse effect on the
performance of the fund.
Warning: Past performance is not a reliable guide to future performance. The ً
دلــيًال موثــوقًا لألداء المســتقبلي .قــد تنخفــض تنبيــه :األداء الســابق ليــس
value of your investment may fall, and you may receive less than the amount قيمــة اســتثمارك ،وقــد تســترد مبلــغًا أقــل مــن المبلــغ الــذي اســتثمرته فــي
you originally invested. األــصل
Any decision made by the customer shall in no way be reliant on any advice from ال يعتمــد أي قــرار يتخــذه المتعامــل بــأي حــال مــن األحــوال علــى أي مشــورة مــن
ADIB or its affiliates. ADIB owes no liability whatsoever for ay loss(es) the customer مصــرف أبــو ظبــي اإلسالمــي أو شــركاته التابعــة .وال يتحمــل المصــرف أبــو ظبــي
may suffer as a result of the performance of the investments/ funds under ADIB’s اإلسالمــي أي مســؤولية مــن أي نــوع عــن أي خســارة (خســائر) قــد يتكبدهــا المتعامــل
agency unless caused by ADIB’s negligence or misconduct. نتيجــة أداء االســتثمارات /الصناديــق التــي يشــغلها مصــرف أبــو ظبــي اإلسالمــي مــا
Redemption amount may take up to 10 working days after the fund لــم تكــن ناجمــة عــن إهمــال أو ســوء ســلوك مــن المصــرف قــد يســتغرق ايــداع المبلــغ
settlement date to be credited to the customer’s account. المســترد فــي حســاب المتعامــل حوالــي 10أيــام عمــل بعــد تاريــخ الســداد يحتفــــظ
The Bank reserves the right to amend the terms and conditions of the المصــــرف بالحــــق فــــي تعديــــل شــــروط وأحــــكام اســــتمارة الخدمــــات االستثمارية
Investment Services Form from time to time at its own discretion after giving a مـــن وقـــت آلخر وفقـًا لتقديـــره المطلـــق .وســـيقوم المصـرف بإرســـال إشـعار مسـبق
minimum 60 calendar days’ prior notice , after which the amendments shall بـأي تغييـرات عليهـا بمـدة ال تقـل عـن 60يومـًا تصبـح بعدهـا هـذه التغييــرات نافــذة
become effective
تنبيــه :فــي حــال إخالل المتعامــل بالشــروط واألحــكام التعاقديــة ،ســيكون
Warning: In the event that the Customer breaches the contractual terms and
ً
ـؤوًال عــن أي خســارة فعليــة أو أضــرار تبعيــة علــى النحــو الــذي تنــص عليــه
مسـ
conditions, he/she will be responsible for any actual loss or consequential
damages as specified under such terms and conditions. هــذه الشــروط واألحــكام
Abu Dhabi Islamic Bank Public Joint Stock Company is licensed by the Central Bank of the UAE. مصرف أبوظبي اإلسالمي شركة مساهمة عامة مرخصة من مصرف اإلمارات العربية المتحدة المركزي
بيان الحقائق األساسية- 1صندوق مصرف أبوظبي اإلسالمي للدخل الشهري
ADIB Monthly Income Sukuk Fund1 - KEY FACTS STATEMENT
Warning: If you choose to waive your right to the Cooling-off Period, you ســتكون ملــزمًا ببنــود،إذا اختــرت التنــازل عــن حقــك فــي فتــرة خيــار الشــرط
will be bound by the terms and conditions of) the Form (once it is accepted ســتكون عرضــة لمخاطــر» النمــوذج، وبالتالــي.بمجــرد قبولــه وتوقيعــه
and signed by you. Consequently, you will be subject to the risks of price «وشــروط تق ل�ـُب ســعر االســتثمار الــذي قمــت بشــرائه فــورًا اعتبــارًا مــن تاريــخ
fluctuation of the purchased investment starting from (The Form(signing )توقيــع (النمــوذج
date
I acknowledge receiving this Key Fact Statement prior to signing the term sheet: :أقر بموجب هذا أنني تسلمت بيان الحقائق األساسية هذا قبل توقيع ورقة الشروط
Signature: :التوقيع
Date: :التاريخ
Abu Dhabi Islamic Bank Public Joint Stock Company is licensed by the Central Bank of the UAE. مصرف أبوظبي اإلسالمي شركة مساهمة عامة مرخصة من مصرف اإلمارات العربية المتحدة المركزي
Address - ADIB Head Office, Sheikh Rashid Bin Saeed St. (Old Airport Road), Opp. Millennium Hotel, Near Al مقابل فندق،( شارع الشيخ راشد بن سعيد) طريق المطار القديم، المقر الرئيسي لمصرف أبو ظبي اإلسالمي- العنوان
Bateen Airport, Abu Dhabi, United Arab Emirates, PO Box 313 | Contact Number: 600 543216 600543216 : | رقم االتصال313 صندوق بريد، اإلمارات العربية المتحدة، أبو ظبي، بالقرب من مطار البطين،ميلينيوم
V1 March 2024
Abu Dhabi Islamic Bank PJSC is licensed by the Security and Commodities Authority (the “Authority”) in accordance مصرف أبوظبي اإلسالمي شركة مساهمة عامة مرخص لها من قبل هيئة األوراق المالية والسلع ("الهيئة") وفقًا للترخيص
with the License No: 601009 issued by the Authority pursuant to the provisions of the Federal Law No.(4) of 2000 ً
بشأن هيئة وسوق اإلمارات لألوراق المالية2000 ) لسنة4( عمًال بأحكام القانون االتحادي رقم الصادرعن الهيئة601009 :رقم
concerning the Emirates Securities and Commodities Authority and Market; to practice the activity of Promotion لممارسة نشاط الترويج تحت رقابة الهيئة وإشرافها،والسلع
under the Authority’s control and supervision