C.

PHÍ GIỚI THIỆU

1. HƯỚNG DẪN
*khai niệm
* Trách nhiệm
Theo Tiêu chuẩn VI(C), các thành viên và ứng viên có trách nhiệm
thông báo cho khách hàng và khách hàng tiềm năng về bất kỳ
khoản lợi ích nào họ nhận được từ việc giới thiệu khách hàng. Việc
tiết lộ này nhằm đảm bảo rằng khách hàng có đầy đủ thông tin để
đánh giá giá trị dịch vụ và chi phí thực tế trước khi ký kết bất kỳ
thỏa thuận nào.

* Những thông tin cần tiết lộ về phí giới thiệu

- Thời điểm thành viên hoặc ứng viên nhận phí giới thiệu.
- Bản chất của khoản phí/lợi ích, chẳng hạn như phí cố định, tỷ lệ
phần trăm, lợi ích một lần hoặc liên tục, lợi ích dựa trên hiệu suất, lợi
ích phi tiền mặt, v.v.
- Giá trị ước tính của khoản phí/lợi ích.
- Cần lưu ý rằng việc tiết lộ bao gồm cả phí trả bằng tiền mặt, phi
tiền mặt hoặc hiện vật.

* Thời điểm tiết lộ

Tiêu chuẩn VI(C) quy định rằng việc tiết lộ thông tin về lợi ích giới
thiệu phải được thực hiện trước khi ký kết bất kỳ thỏa thuận dịch vụ
nào giữa thành viên hoặc ứng viên và khách hàng. Điều này nhằm
đảm bảo rằng khách hàng có đầy đủ thông tin để đưa ra quyết định
sáng suốt trước khi cam kết sử dụng dịch vụ.
* MỤC ĐÍCH
Mục đích chính của Tiêu chuẩn VI(C) về Tiết lộ Lợi ích Giới thiệu là
đảm bảo tính minh bạch và công bằng trong mối quan hệ giữa các
thành viên VI(C), khách hàng và khách hàng tiềm năng. Việc tiết lộ
đầy đủ và chính xác thông tin về lợi ích giới thiệu giúp khách hàng
có thể đưa ra quyết định sáng suốt về việc sử dụng dịch vụ, đồng
thời góp phần xây dựng lòng tin và sự tin tưởng giữa các bên liên
quan.
 * Hậu quả của việc không tiết lộ thông tin về phí giới thiệu
Hậu quả của việc không tuân thủ Tiêu chuẩn VI(C) về Tiết lộ Lợi ích
Giới thiệu có thể nghiêm trọng đối với cả thành viên/ứng viên CFA
và khách hàng.

Đối với thành viên/ứng viên CFA:

Vi phạm Tiêu chuẩn đạo đức VI(C): Việc không tiết lộ thông tin về
phí giới thiệu là hành vi vi phạm đạo đức nghề nghiệp của CFA, có
thể dẫn đến các biện pháp kỷ luật, bao gồm cả việc đình chỉ hoặc
trục xuất khỏi CFA.

Mất uy tín và danh tiếng: Việc che giấu thông tin quan trọng có thể
làm tổn hại đến danh tiếng của thành viên/ứng viên CFA và tổ chức
CFA.

Đối với khách hàng và khách hàng tiềm năng:

Gây thiệt hại: Khách hàng có thể bị thiệt hại về tài chính nếu họ
không được cung cấp đầy đủ thông tin để đưa ra quyết định sáng
suốt về việc sử dụng dịch vụ.

Mất niềm tin: Việc không tiết lộ thông tin có thể làm giảm niềm tin
của khách hàng đối với thành viên/ứng viên CFA và tổ chức CFA.

Do đó, việc tuân thủ Tiêu chuẩn VI(C) về Tiết lộ Lợi ích Giới thiệu là
trách nhiệm đạo đức và pháp lý của tất cả các thành viên và ứng
viên CFA. Việc tiết lộ đầy đủ, chính xác và trung thực thông tin về
phí giới thiệu giúp đảm bảo tính minh bạch, công bằng và bảo vệ
lợi ích của khách hàng.
2. Quy trình được đề xuất để tuân thủ

Thành viên và Ứng viên

 Khuyến khích người sử dụng lao động phát triển quy trình liên quan đến phí giới thiệu.
 Trao đổi về chính sách phí giới thiệu với người sử dụng lao động.
 Báo cáo bất kỳ vi phạm tiềm ẩn nào cho cơ quan chức năng thích hợp.