‫االقتصاد الجزئي أو التحليل الجزئي‪Micro :‬‬

‫‪ Economics or Analysis‬يهتم بدراسة وتحليل‬

‫سلوك وتصرفات الوحدات الصغيرة أو الجزئية في‬
‫النظام االقتصادي‬

‫االقتصاد الكلي أو التحليل الكلي ‪Macro :‬‬

‫‪ Economics or Analysis‬يتناول دراسة وتحليل‬
‫الظواهر االقتصادية الكلية التي تخص االقتصاد‬
‫القومي ككل‬

‫التسرب ‪ Leakage :‬الجزء من الدخل القومي الذي‬

‫ال ينفق على استهالك السلع ويتكون من االدخار‬
‫والضرائب الدلوعة للحكومة واالنفاق على‬
‫الواردات‬

‫تكلفة الفرصة البديلة أو الضائعة ‪:‬‬

‫‪ Opportunity cost‬هي تكلفة استخدام العنصر‬
‫اإلنتاجي في احسن المجاالت البديلة‬
 ‫الحقن ‪ Injection :‬اإلضافة إلى تيار التدفق‬
‫الدائري للدخل‬

‫علم االقتصاد ‪ Economics :‬هو علم اجتماعي‬

‫يبحث في كيفية توظيف الموارد االقتصادية النادرة‬
‫نسبيا وذات االستعماالت المختلفة‬

‫عوائد عوامل اإلنتاج ‪Returns of Factors of :‬‬

‫‪ Production‬الدخول التي يحصل عليها أصحاب‬
‫عوامل اإلنتاج وهي ‪ :‬ريع األرض وفائدة رأس‬
‫المال وأجور العمال وربح الريادي ومجموع هذه‬
‫الدخول يساوي الدخل القومي‬

‫منحنى إمكانيات اإلنتاج‪The production :‬‬

‫‪ possibilities curve‬شكل بياني يمثل أقصى ما‬
‫يمكن للمجتمع أن ينتجه من السلع والخدمات خالل‬
‫فترة زمنية معينة ويعبر منحنى إمكانيات اإلنتاج‬
‫عن الطاقة أو القدرة اإلنتاجية لالقتصاد القومي‬
 ‫عوامل اإلنتاج ‪Factors of Production :‬‬
‫المدخالت من عناصر اإلنتاج الالزمة إلنتاج السلع‬
‫والخدمات وتصنف في االقتصاد الرأسمالي إلى‬
‫أربع مجموعات وهي األرض العمل راس المال‬
‫والريادة‬

‫نموذج التدفق الدائري للدخل ‪Income :‬‬

‫‪ Circular Flow‬نموذج مبسط لتوضيح شكل‬
‫واتجاه العالقات االقتصادية وطريقة تدفق الدخل‬

‫اندثار أو اهتالك رأس المال ‪Depreciation :‬‬

‫)‪(D‬‬
‫االنفاق االستهالكي الخاص ‪Consumption :‬‬
‫)‪ (C‬مجموع انفاق القطاع العائلي في المجتمع على‬
‫السلع والخدمات االستهالكية‬

‫الدخل الشخصي المتاح أو المعد لإلنفاق ‪:‬‬

‫)‪ Personal Disposable Income (PDI‬يمثل‬
 ‫ذلك الجزء من الدخل الشخصي بعد خصم‬
‫الضرائب الشخصية‬

‫الدخل القومي ‪National Income (NI) :‬‬

‫مجموع الدخول المكتسبة التي تعود على مالكي‬
‫عوامل اإلنتاج التي اشتركت في العملية اإلنتاجية‬
‫وهي أجور العمال ‪ +‬ريع االرض‪ +‬فائدة رأس‬
‫المال‪ +‬ربح الريادي‬

‫الدخل الحقيقي ‪ Real Income :‬قيمة الدخل‬

‫مقدرا باألسعار الثابتة‬

‫الدخل النقدي ‪ Monetary Income :‬قيمة الدخل‬

‫مقدرا باألسعار الجارية‬

‫مجمل االستثمار الخاص ‪Investment (Ig) :‬‬

‫االنفاق الكلي للقطاع الخاص على السلع الرأسمالية‬
‫إضافة إلى االستثمار في المخزون‬
 ‫الناتج القومي اإلجمالي ‪Gross National :‬‬
‫)‪ Product (GNP‬مجمل القيمة السوقية لكل السلع‬
‫النهائية والخدمات المنتجة في فترة زمنية معينة‬

‫الناتج القومي الصافي ‪Net National :‬‬

‫)‪ Product (NNP‬قيمة الناتج القومي اإلجمالي بعد‬
‫استبعاد قيمة اهتالك رأس المال‬

‫الناتج المحلي اإلجمالي ‪Gross Domestic :‬‬

‫)‪ Product (GDP‬مجمل القيمة السوقية لكل السلع‬
‫النهائية والخدمات المنتجة في فترة زمنية معينة‬
‫بواسطة عناصر اإلنتاج‬

‫االدخار‪ Saving(s) :‬يقصد باالدخار في فترة‬

‫محددة غالبا سنة الفرق بين الدخل القومي‬
‫واالستهالك الكلي للفترة نفسها‬
 ‫االدخار السلبي‪ Dissaving :‬يمثل الزيادة في‬
‫اإلنفاق االستهالكي عن مستوى الدخل القومي‬
‫ويشير إلى أن المجتمع يستهلك أكثر مما ينتج‬

‫االستثمار‪ Investment :‬مجموع المبالغ التي‬

‫ينفذها أفراد المجتمع والجهات الحكومية في سبيل‬
‫رفع مستوى الطاقة اإلنتاجية لالقتصاد القومي‬

‫االستهالك المستقل‪Autonomous :‬‬

‫‪ Consumption‬االستهالك الذي ال يتحدد أو ال‬
‫يتأثر بمستوى الدخل القومي اي يمثل مستوى‬
‫االستهالك عندما يكون مستوى الدخل القومي‬
‫صفرا‬

‫االستهالك‪ Consumption(C) :‬مجموع ما ينفقه‬

‫أفراد المجتمع منفردين أو مجتمعين في سبيل اشباع‬
‫حاجاتهم االستهالكية وإذا قام األفراد بعملية االنفاق‬
‫سمي باالستسالم الخاص اما إذا قامت الحكومة‬
‫بذلك فيعرف عندها باالستهالك العام‬
‫دالة االستهالك‪ Consumption Function :‬دالة‬
‫متزايدة تبين العالقة بين مستوى االستهالك في‬
‫المجتمع كمتغير تابع ومستوى الدخل القومي‬
‫كمتغير مستقل‬

‫الكفاية الحدية لرأس المال‪Marginal :‬‬

‫)‪ Efficiency of Capital (MEC‬سعر الحسم‬
‫الذي اذا استخدم في خصم الحصيلة النقدية التي‬
‫يتوقع المستثمر الحصول عليها‬

‫المخزون الرأسمالي‪ Capital Stock(K) :‬ما‬

‫يمتلكه المجتمع من األصول الرأسمالية في لحظة‬
‫معينة من الزمن ويعتبر المخزون الرأسمالي من‬
‫المحددات األساسية لمستوى الطاقة اإلنتاجية‬

‫الميل الحدي لالدخار‪Marginal Propensity :‬‬

‫)‪ to Save(MPS‬النسبة بين تغير االدخار وتغير‬
‫مستوى الدخل القومي ويشير إلى الجزء الذي‬
‫يخصص لالدخار عندما يرتفع مستوى الدخل‬
‫الميل الحدي لالستهالك‪Marginal Propensity :‬‬
‫)‪ to Consume(MPC‬النسبة بين تغير االستهالك‬
‫وتغير الدخل القومي في فترة زمنية محددة‬

‫الميل المتوسط لالدخار‪Average Propensity :‬‬

‫)‪ to Save(APS‬النسبة بين مدخرات المجتمع‬
‫خالل فترة محددة من الزمن سنة والدخل القومي‬
‫للفترة نفسها‬

‫الميل المتوسط لالستهالك‪Average :‬‬

‫‪ Propensity to Consume‬النسبة بين‬
‫االستهالك خالل فترة من الزمن سنة والدخل‬
‫القومي للفترة نفسها‬

‫االدخار المحقق(الفعلي)‪ Actual Saving :‬تمثل‬

‫مستوى االدخار الفعلي الذي تم في االقتصاد‬
‫القومي خالل فترة معينة من الزمن‬
 ‫االستثمار الصافي‪ Net Investment :‬يقصد‬
‫باالستثمار االنفاق الذي يؤدي إلى زيادة الطاقة‬
‫اإلنتاجية لالقتصاد الوطني أما االستثمار الصافي‬
‫فيقصد به االستثمار مطروحا منه ما يعادل اختالط‬
‫األصول الرأسمالية‬

‫االستثمار غير المخطط‪Unplanned :‬‬

‫)‪ Investment (Iu‬حجم االستثمارات الفعلية التي‬
‫تفوق أو تقل عن مستوى االستثمار المخطط‬

‫االستثمار المحقق‪Actual Investment (Ia):‬‬

‫يمثل مستوى االستثمار الفعلي الذي تم في االقتصاد‬
‫القومي خالل فترة معينة ويساوي مجموع‬
‫االستثمار المخطط واالستثمار غير المخطط‬

‫االستثمار المخطط‪Planned Investment (Ip):‬‬

‫االستثمارات التي تتم وفقا للخطط التي يضعها‬
‫المنتجون بصورة مسبقة بناء على توقعاتهم المتعلقة‬
‫بفرص الربح المتوقعة ويكون االستثمار المخطط‬
 ‫على شكل تكوين اصول رأسمالية جديدة وقد يتخذ‬
‫شكل التغيرات في مستوى المخزون ويعتبر تساوي‬
‫االستثمار المخطط مع االدخار شرطا لتوازن الدخل‬
‫القومي‬

‫االستثمار المستقل ‪Autonomous:‬‬

‫‪ Investment‬االنفاق االستثماري الذي ال يتوقف‬
‫على مستوى الدخل القومي‬

‫االستهالك المولد‪Generated Consumption :‬‬

‫الزيادات المتتالية والمتناقصة في االستهالك الناشئة‬
‫عن تغيرات الدخل التي تسببها تغيرات االنفاق‬
‫االستثماري‬

‫االقتصاد المغلق‪ Closed Economy :‬يقال عن‬

‫اقتصاد دولة ما أنه مغلق اذا لم يكن لهذه الدولة أية‬
‫عالقات اقتصادية مع بقية دول العالم األخرى‬
‫االقتصاد المفتوح‪ Open Economy :‬الحالة التي‬
‫تدخل فيها دولة ما بعالقات اقتصادية مع بقية دول‬
‫العالم األخرى وتأخذ شكل الصادرات والواردات‬
‫من السلع والخدمات‬

‫الفجوة التضخمية‪ Inflationary Gap :‬الحالة التي‬

‫يكون فيها الطلب الكلي اكبر من العرض الكلي‬

‫الفجوة االنكماشية‪ Deflationary Gap :‬الحالة‬

‫التي يكون فيها الطلب الكلي أقل من مستوى‬
‫العرض الكلي‬

‫المضاعف البسيط‪Simple :‬‬

‫)‪Multiplier(M‬مقياس كمي يمكن إيجاد قيمته‬
‫حسب الصيغة ‪M=1/1-c‬‬

‫مضاعف التجارة الخارجية‪Foreign Trade :‬‬

‫‪ Multiplier‬بفرض االقتصاد المفتوح يحسب‬
‫بالصيغة‪m+c-1‬‬
 ‫المضاعف المركب‪Compound Multiplier :‬‬
‫)‪ (M‬تكون قيمة المضاعف المركب دائما اكبر من‬
‫المضاعف البسيط‬

‫الميل الحدي لالستثمار‪Marginal Propensity :‬‬

‫)‪ to Investment (MPI‬هو النسبة بين تغير‬
‫االستثمار وتغير الدخل القومي‬

‫الميل الحدي لالستيراد‪Marginal Propensity :‬‬

‫)‪ to Import (MPM‬هو النسبة بين تغير‬
‫االستيراد وتغير الدخل‬

‫سعر الفائدة‪ Interest Rate :‬هو النسبة المئوية‬

‫التي تفرضها البنوك على األفراد الذين يقترضون‬
‫األموال من البنوك‬

‫السيولة‪ Liquidity :‬مدى إمكانية تحويل األصول‬

‫إلى نقد سائل دون خسارة تذكر أو بأقل خسارة‬
‫ممكنة‬
 ‫الطلب على النقود‪ Demand For Money :‬هو‬
‫التفضيل النقدي أو تفضيل السيولة حيث يفضل‬
‫األفراد االحتفاظ بجزء من دخولهم أو ثرواتهم في‬
‫شكل نقد سائل‬

‫عرض النقود‪ Supply of Money :‬كمية النقود‬

‫المعروضة في االقتصاد ويتكون من النقود القانونية‬
‫الورقية والمدنية المتداولة خارج الجهاز المصرفي‬

‫نظام المقايضة‪ Barter system :‬النظام الذي ساد‬

‫خالل المراحل األولى للتبادل التي ساد فيها‬
‫االقتصاد العيني‬

‫النقود‪ Money :‬اي شيء يلقى القبول العام له قوة‬

‫شرائية عامة يؤدي وظائف النقود‬

‫البطالة‪ Unemployment :‬تشمل جميع األفراد‬

‫الذين ينتمون لسن العمل ولم يعملوا ابدا خالل فترة‬
‫اإلسناد في أي نوع من األعمال‬
 ‫البطالة حسب التعريف الموسع‪Relaxed :‬‬
‫‪ Definition‬تشمل إضافة إلى البطالة حسب‬
‫معايير منظمة العمل الدولية العمال المحبطين‬

‫التضخم ‪ Inflation :‬االرتفاع المستمر في‬

‫المستوى العام لألسعار‬

‫التضخم الركودي‪ Stagflation :‬الحالة التي‬

‫يتعايش فيها التضخم مع البطالة والركود‬
‫االقتصادي‬

‫القوة البشرية‪ Human Force :‬تشمل جميع‬

‫السكان في سن العمل في المجتمع‬

‫القوى العاملة‪ Labor Force :‬تشمل كافة األفراد‬

‫الذين هم في سن العمل ممن يعملون أو يبحثون‬
‫جديا عن عمل ويطلق على القوى العاملة السكان‬
‫النشيطون اقتصاديا‬
 ‫منحنى فيليبس‪ Phillips Curve :‬تمثيل بياني‬
‫للعالقة العكسية بين معدالت البطالة ومعدالت‬
‫التضخم‬

‫توازن التوظف الكامل‪Full- employment :‬‬

‫‪ Equilibrium‬حالة توازن االقتصاد الكلي التي‬
‫يساوي فيها الناتج المحلي اإلجمالي الحقيقي الناتج‬
‫المحلي اإلجمالي الكامن‬

‫السياسة المالية االنكماشية‪Deflationary :‬‬

‫‪ Fiscal policy‬تتبع في حالة التضخم وتتمثل في‬
‫قيام الحكومة بتخفيض االنفاق الحكومي أو زيادة‬
‫الضرائب‬

‫السياسة المالية التوسعية‪Expansionary :‬‬

‫‪ Fiscal policy‬تتبع في ظروف االنكماش‬
‫والبطالة وهي تتمثل في قيام الحكومة بزيادة االنفاق‬
‫الحكومي أو تخفيض الضرائب‬
 ‫الفجوة االنكماشية‪ Deflationary Gap :‬الحالة‬
‫التي يكون فيها الطلب الكلي أقل من العرض الكلي‬
‫من السلع والخدمات عند مستوى التوظيف الكامل‬
‫للموارد االقتصادية المتاحة‬

‫الفجوة التضخمية‪ Inflationary Gap :‬الحالة التي‬

‫يكون فيها الطلب الكلي اكبر من العرض الكلي من‬
‫السلع والخدمات عند مستوى التوظف‬

‫االقتصاد الدولي‪International Economy :‬‬

‫فرع من علوم االقتصاد يدرس العالقات االقتصادية‬
‫الدولية ممثلة في جميع التدفقات السلعية والخدمية‬
‫والنقدية‬

‫التعرفة الجمركية‪ Tariffs :‬ضريبة تفرض على‬

‫الواردات وتعود حصيلتها لخزينة الدولة‬
 ‫سعر الصرف االجنبي‪The Foreign :‬‬
‫‪ Exchange Rate‬ثمن الوحدة من العملة المحلية‬
‫مقابل العملة األجنبية‬

‫مبدأ الدولة األولى بالرعاية‪The Most :‬‬

‫‪ Favored Nation‬عدم التمييز بين الدول‬
‫الموقعة على االتفاقية‬

‫مبدأ الشفافية‪ Transparency Principle :‬يعني‬

‫ضرورة نشر المعلومات بشكل اني وواضح‬
‫ومنتظم عن جميع القوانين واألنظمة واللوائح‬
‫الوطنية ذات الصلة بقطاعي التجارة والخدمات‬

‫مبدأ المعاملة الوطنية‪Principle National :‬‬

‫‪ Treatment‬ويعني التزام الدول األعضاء بمنح‬
‫المنتج األجنبي نفس المعاملة الممنوحة للسلع‬
‫المنتجة محليا‬
 ‫الميزة المطلقة‪ Absolute Advantage :‬تفوق‬
‫إحدى الدول في إنتاج سلعة معينة لتمكينها من انتاج‬
‫تلك السلعة بتكلفة أقل من الدول األخرى‬

‫الميزة النسبية‪Comparative Advantage:‬‬

‫تفوق إحدى الدول في إنتاج سلعة معينة لتمكينها من‬
‫انتاج تلك السلعة بتكلفة نسبية أقل من غيرها من‬
‫الدول األخرى والمقصود بالتكلفة النسبية هو تكلفة‬
‫إنتاج إحدى السلع مقارنة بتكلفة سلعة أخرى‬

‫ميزان المدفوعات‪Balance of Payments:‬‬

‫سجل محاسبي تسجل فيه المعامالت االقتصادية‬
‫التي تتم بين المقيمين في دولة ما والمقيمين في‬
‫باقي دول العالم‬

‫نظام حصص االستيراد‪ Import Quotas:‬يقوم‬

‫هذا النظام على أساس تحديد كمية بعض السلع التي‬
‫تسمح الدولة باستيرادها خالل فترة معينة‬
‫التقدم التكنولوجي‪Technological Progress :‬‬
‫ادخال أساليب تكنولوجية جديدة‬

‫تكثيف تعميق رأس المال‪Capital Despening:‬‬

‫زيادة متوسط نصيب العامل من رأس المال مما‬
‫يؤدي إلى ارتفاع إنتاجية العمل‬

‫التنمية‪ Development :‬عملية إرادية مقصودة‬

‫ذات أبعاد مركبة‬

‫التنمية البشرية‪ Human Development :‬تنمية‬

‫الناس من أجل الناس وبواسطة الناس‬

‫توسيع رأس المال‪ Capital Widening :‬نمو‬

‫التكوين الرأسمالي بنفس معدل نمو قوة العمل‬
 ‫الحالة المستقرة للنمو‪ Steady State :‬وضع في‬
‫المدى الطويل لالقتصاد تتوقف فيه عملية تكثيف‬
‫رأس المال‬

‫رأس المال البشري‪ Human Capital :‬مجموع‬

‫المعارف والمهارات التي تمتلكها قوة العمل في‬
‫دولة ما في فترة معينة من الزمن‬

‫رأس المال الطيار‪ Capital Flight :‬يشير إلى أن‬

‫كال من رأس المال البشري ورأس المال المالي‬
‫الذي يغادر البلدان النامية بحثا عن معدالت متوقعة‬
‫أعلى من العوائد أو عن عوائد ذات مخاطر أقل في‬
‫أماكن أخرى‬

‫النمو االقتصادي‪ Economic Growth :‬هو‬

‫تحقيق زيادة في الدخل الفردي الحقيقي في فترة‬
‫زمنية معينة‬
 ‫نموذج النمو الداخلي‪Endogenous Growth :‬‬
‫‪ Model‬نموذج يفترض أن معدل نمو االقتصاد هو‬
‫دالة متزايدة في معدل االستثمار‬

‫نموذج النمو النيوكالسيكي لسولو‪Solow :‬‬

‫‪ Neoclassical Growth Model‬نموذج النمو‬
‫يقوم على افتراض تناقص العوائد لكل من عنصري‬
‫العمل ورأس المال بشكل منفصل‬

‫افتراضات تبسيط منحنى امكانيات االنتاج‬

‫‪ _1‬ثبات كميه ونوعيه الموارد االنتاجيه‬
‫‪ _٢‬ثبات مستوى التكنولوجيا‬
‫‪_٣‬التشغيل الكامل للموارد االنتاجيه المتاحه‬
‫‪_٤‬المجتمع ينتج سلعتين فقط‬

‫خصائص منحنى امكانيات االنتاج‬

‫‪_١‬منحنى امكانيات االنتاج سالب الميل‬
‫‪_٢‬منحنى امكانيات االنتاج محدب من اعلى‬
 ‫قطاعات االقتصاد‬
‫‪_١‬القطاع العائلي‬
‫‪_٢‬قطاع االعمال‬
‫‪_٣‬القطاع الحكومي‬
‫‪_٤‬القطاع الخارجي‬
‫اهداف سياسات االقتصاد الكلي‬
‫‪_١‬التشغيل الكامل‬
‫‪_٢‬استقرار االسعار‬
‫‪_٣‬تحقيق النمو االقتصادي المستدام‬
‫‪_٤‬تحسين وضع ميزان المدفوعات‬
‫سياسات االقتصاد الكلي‬
‫‪_١‬السياسه الماليه‬
‫‪_٢‬السياسه النقديه‬
‫‪_٣‬سياسه التجاره الدوليه‬
‫‪_٤‬سياسات االسعار واالجور‬
‫طرق قياس الناتج القومي‬
‫‪_١‬طريقة االنفاق‬
 ‫‪_٢‬طريقة الدخل‬
‫‪_٣‬طريقة الناتج‬

‫طريقة الدخل‬
‫‪_١‬االجور‬
‫‪_٢‬ريع االرض‬
‫‪_٣‬فائدة راس المال‬
‫‪_٤‬ربح الريادي المنظم‬
‫‪_٥‬دخل اصحاب المهن الحرة واالعمال الصغيرة‬

‫مشاكل وصعوبات حساب الناتج القومي‬

‫‪_١‬عدم ثبات االسعار‬
‫‪_٢‬الحساب المزدوج للسلع الوسيطة‬
‫‪_٣‬صعوبه تقدير بعض العمليات االنتاجية‬
‫‪_٤‬ضروره استبعاد العمليات السوقية غير‬
‫مجموعات االنفاق االستهالكي‬
‫‪_١‬السلع المعمرة‬
 ‫‪_٢‬سلع غير معمرة‬
‫‪_٣‬الخدمات االستهالكية‬
‫اسباب ارتفاع دالة االستهالك‬
‫‪ _١‬التزايد المستمر في عدد السكان‬
‫‪_٢‬التزايد المستمر في الحاجات‬
‫‪_٣‬تحول الحاجات الكمالية الي ضرورية‬
‫‪_٤‬ارتفاق حصه الطبقات الفقيرة من الدخل القومي‬
‫العوامل المؤثرة في مستوى االنفاق االستهالكي‬
‫‪_١‬نمط توزيع الدخل القومي‬
‫‪_٢‬االسعار وتوقعات االسعار‬
‫‪_٣‬التغيير في قيمه االصول‬
‫العوامل االخرى المؤثره في االستثمار‬
‫‪_١‬التوقعات‬
‫‪_٢‬التقدم التكنولوجي‬
‫‪_٣‬مستوى الدخل القومي‬
‫‪_٣‬تغيرات الدخل القومي‬
‫انواع االستثمار تبعا لعالقتها بمستوى الدخل‬
‫القومي‬
‫‪_١‬االستثمار المستقل‬
‫‪_٢‬االستثماري التابع‬
‫العوامل المحددة للصادرات‬
‫‪_١‬اسعار السلع في االقتصاد المحلي‬
‫‪_٢‬السياسات التجارية المتبعة‬
‫‪_٣‬متى توفر العمليات الالزمة‬
‫العوامل المحددة للواردات‬
‫‪_١‬اسعار صرف العمالت االجنبية‬
‫‪_٢‬الرسوم الجمركية على الواردات‬
‫‪_٣‬السياسات التي تتبعها الحكومة‬
‫طرق قياس الحسابات القومية‬
‫‪_١‬طريقه االنفاق‬
‫امثله على االنفاق االستهالكي‬
‫‪_١‬االنفاق على الطعام والشراب‬
‫‪_٢‬االنفاق على السيارات والغساالت‬
 ‫‪_٣‬االنفاق على خدمات التعليم والصحة والهاتف‬
‫ونفقات القطاع المنزلي‬
‫امثله على االنفاق الحكومي‬
‫‪_١‬شراء اسلحه واالنفاق على االبنية والطرق‬
‫والمدارس‬
‫‪_٢‬االنفاق على خدمات المحاسبين واالنفاق على‬
‫رواتب الحكومية‬
‫صعوبات نظام المقايضة‬
‫‪_١‬صعوبه ايجاد وحده مقياس للقيمة‬
‫‪_٢‬صعوبه التوافق الثنائي بين رغبات المتقايضين‬
‫‪_٣‬صعوبه توافق وسيله مناسبه صالحة الختزان‬
‫القيم‬
‫‪_٤‬صعوبه توافر وسيله مناسبه للدفع االجل‬
‫‪_٥‬صعوبه تجزئة بعض السلع‬
‫انواع بعض النقود‬
‫‪_١‬النقود السلعية‬
‫‪_٢‬النقود المعدنية‬
‫‪_٣‬النقود الورقية‬
 ‫‪_٤‬النقود المصرفية‬
‫‪_٥‬النقود المساعدة‬
‫وظائف النقود‬
‫‪_١‬النقود وسيط للتبادل‬
‫‪_٢‬النقود مقياس للقيمة‬
‫‪_٣‬النقود مخزن للقيمة‬
‫‪_٤‬اداة للمدفوعات االجلة‬
‫وظائف البنوك التجارية‬
‫‪_١‬قبول الودائع‬
‫‪ ٢‬منح االئتمان‬
‫‪_٣‬خصم االوراق التجارية‬
‫‪_٤‬تحصيل الشيكات والكمبياالت‬
‫‪_٥‬خلق االئتمان‬
‫وظائف البنوك المركزية‬
‫‪_١‬البنك المركزي بنك االصدار‬
‫‪_٢‬الرقابه على االئتمان‬
‫‪_٣‬البنك المركزي بنك الحكومة‬
 ‫‪_٤‬البنك المركزي بنك البنوك‬
‫مقاييس عرض النقود‬
‫‪_١‬مقياس الضيق‬
‫‪ ٢‬مقياس الواسع‬
‫انواع الطلب على النقود‬
‫‪_١‬الطلب على النقود بدافع المعامالت التجارية‬
‫‪_٢‬الطلب على النقود بدافع االحتياط‬
‫‪_٣‬الطلب على النقود بدافع المضاربة‬
‫‪_٤‬الطالب الكلية على النقود‬
‫‪_٥‬التوازن في سوق النقود‬
‫سعر الفائدة التوازني‪ :‬السعر الذي يحقق التساوي‬
‫بين عرض النقود والطلب الكلي على النقود‬
‫التعرفة الجمركية‪ :‬يا ضريبه تفرض على الواردات‬
‫وتعود حصيلتها لخزينه الدولة‬

‫فوائد المستهلك ‪:‬الفرق بين السعر الذي يستطيع‬

‫المستهلك رفعه والسعر الفعل الذي تم دفعه او‬
‫المساحة الواقعة بين منحنى الطلب والسعر المدفوع‬
 ‫فائض المنتج‪ :‬الفرق بين ادنى سعر يستعد عنده‬
‫المنتج لبيع السلعة والسعر الفعلي الذي تم استيفائه‬
‫او هو المساحة الواقعة بين منحنى العرض و سعر‬
‫السلعة‬
‫طرق توزيع حصص االستيراد‬
‫‪_١‬المزاد العلني‬
‫‪_٢‬التمييز والمفاضلة‬
‫‪_٣‬معيار اولويه تقديم الطلب‬
‫اهداف منظمه التجارة العالمية‬
‫‪_١‬التحرير التدريجي لتجاره السلع‬
‫‪_٢‬تحرير تدريجي لتجاره الخدمات‬
‫‪_٣‬مكافحه جميع اشكال الحماية‬
‫‪_٤‬عدم التمييز‬
‫‪_٥‬اتاحة الفرصة الندماج الدول النامية في النظام‬
‫التجاري‬
‫مبادئ منظمه التجارة العالمية‬
‫‪_١‬مبدا الدولة االولى في الرعاية‬
‫‪_٢‬مبدا المعاملة الوطنية‬
 ‫‪_٣‬مبدا الشفافيه‬
‫اقسام ميزان المدفوعات‬
‫‪_١‬الحساب الجاري‬
‫‪_٢‬حساب راس المال واالحتياطات‬
‫بنود الحساب الجاري‬
‫‪_١‬ميزان التجاري السلمي‬
‫‪_٢‬ميزان الخدمات‬
‫‪__٣‬ميزان الدخل‬
‫‪_٤‬حساب التحويالت الجارية‬
‫نظام تحديد سعر الصرف االجنبي‬
‫‪_١‬قاعده الذهب‬
‫‪_٢‬نظام سعر الصرف الثابت‬
‫‪_٣‬نظام سعر الصرف المعلوم‬
‫مجموعات مؤشرات التنمية‬
‫‪_١‬مؤشرات النمو االقتصادي‬
‫‪_٢‬مؤشرات التنمية االقتصادية واالجتماعية‬
‫‪_٣‬مؤشرات التنمية البشرية‬
 ‫اهم مؤشرات النمو االقتصادي‬
‫‪_١‬الناتج المحلي االجمالي‬
‫‪_٢‬الناتج المحلي االسمي‬
‫‪_٣‬الناتج القومي االجمالي‬
‫‪_٤‬الناتج القومي االجمالي للفرد‬
‫نماذج النمو االقتصادي‬
‫‪_١‬نموذج النمو الكالسيكي‬
‫‪_٢‬نموذج النمو النيوكالسيكي‬
‫‪_٣‬نماذج النمو الداخلي‬
‫معيقات التنمية الداخلية‬
‫‪_١‬قصور الهياكل سياسيه‬
‫‪_٢‬الضعف المؤسسي‬
‫‪_٣‬عدم كفاية التكوين الرأسمالي المادي‬
‫‪_٤‬هجره العقول البشرية‬
‫محددات النمو االقتصادي‬
‫‪_١‬الموارد الطبيعية‬
‫‪_٢‬راس مال المادة والبشرى‬
 ‫‪_٣‬التقدم التكنولوجي‬
‫‪_٤‬االداره االقتصادية الكفؤة للموارد‬

‫أن نموذج التدفق الدائري لالنتاج والدخل يفترض‬

‫أنه يمكن تقسيم االقتصاد القومي إلى قطاعيين هما‬
‫‪_١‬القطاع العائلي االستهالك‬
‫‪_٢‬قطاع االعمال االنتاج‬

‫ان قطاعين العائلي واالعمال يتفاعالن في نوعين‬

‫من االسواق هما‬
‫‪_١‬اسواق السلع والخدمات‬
‫‪_٢‬اسواق عوامل اإلنتاج‬
‫ما يدفعه المستهلكون للمنتجين عندما يشترون السلع‬
‫والخدمات تسمى من وجهة نظر المستهلكين (‬
‫نفقات استهالكية)‬
‫ما يدفعه المستهلكون للمنتجين عندما يشترون السلع‬
‫والخدمات تمثل أيضا من وجهة نظر‬
‫المنتجين(إيرادات المنتجين)‬
 ‫ما يدفعه المنتجون مقابل خدمات عوامل اإلنتاج‬
‫التي يشترونها تمثل من جهة المنتجين( تكاليف‬
‫إنتاج) ومن جهة المستهلكين تمثل(دخل)‬

‫االقتصاد الكلي هو أحد جزئي النظرية االقتصادية‬

‫وهما‪:‬‬
‫‪_١‬االقتصاد الجزئي‬
‫‪_٢‬االقتصاد الكلي‬
‫االقتصاد الذي يهتم بدراسة سعر سلعة ما هو‬
‫(االقتصاد الجزئي)‬
‫االقتصاد الذي يهتم بدراسة المستوى العام لألسعار‬
‫هو(االقتصاد الكلي)‬
‫يوضح منحنى امكانيات االنتاج مبدا اساسيا في‬
‫االقتصاد هو‪:‬‬
‫‪_١‬اذا كانت موارد المجتمع االقتصادية موظفه‬
‫بالكامل فان زياده االنتاج من سلعه معينه يمكن ان‬
‫يتحقق بتخفيض االنتاج من السلعة االخرى‬
 ‫اسباب انتقال منحنى امكانيات االنتاج الى اعلى‬
‫جهة اليمين ‪ _١‬ارتفاع مستوى التعليم والتدريب‬
‫للقوى العاملة في المجتمع‬
‫‪_٢‬زياده حجم العمالة في المجتمع‬
‫‪_٣‬حدوث تقدم تكنولوجي في المجتمع‬
‫عدم الكفاءة اإلنتاجية تعني‪( :‬أي نقطة تقع داخل‬
‫منحنى امكانيات االنتاج)‬

‫يمثل منحنى امكانيات االنتاج‬

‫( الطاقة اإلنتاجية القصوى لالقتصاد)‬
‫يعكس الشكل المحدب من اعلى لمنحنى امكانيات‬
‫االنتاج (تكلفه الفرصة البديلة المتزايدة)‬
‫ان الفكرة التي تميز منحنى امكانيات االنتاج هي‬
‫( فكرة الموارد المحدودة نسبيا)‬

‫الدخل الشخصي‪ :‬مجموع الدخول التي يتسلمها‬

‫األفراد فعال سواء كانت مقابل مساهمتهم في عملية‬
‫إنتاج السلع والخدمات‬
 ‫الدخول المكتسبة‪ :‬مجموع الدخول او العوائد التي‬
‫يكتسبها أو يحصل عليها األفراد نتيجة بيعهم‬
‫خدمات عوامل اإلنتاج التي يمتلكونها‬
‫الدخول المستلمة‪ :‬مجموع الدخول او العوائد التي‬
‫يحصل عليها األفراد ويتسلمونها فعال‬

‫طبقا لنظرية الدخل المطلق فإن ‪:‬‬

‫(الميل المتوسط لالستهالك ينخفض مع زيادة الدخل‬
‫الجاري المتاح)‬
‫طبقا لنطرية الدخل النسبي اذا انخفض دخل العائلة‬
‫الجاري فإنها‪:‬‬
‫( تحافظ على نفس مستوى االستهالك الذي اعتادت‬
‫عليه في السابق)‬
‫طبقا لنظرية الدخل الدائم فإنه‪:‬‬
‫( تدخر كل الزيادة في الدخل العرضي)‬
‫طبقا لنظرية الدخل الدائم‬
‫( يتغير مستوى االستهالك بتغير مستوى الدخل‬
‫الدائم) وكذلك فإن االستهالك يعتمد على الدخل‬
‫الدائم‬
 ‫طبقا لنظرية الدخل المطلق لكينز فإن االستهالك‬
‫هو دالة ل(الدخل الجاري)‬
‫نظرية االستهالك التي تقرر بأن استهالك الفرد‬
‫يتحدد بناء على دخله باالرتباط مع سلوك االخرين‬
‫االستهالكي هي ( فرضية الدخل النسبي)‬

‫بالنسبة لكينز أن قيمة الميل الحدي لالستهالك( تقع‬

‫بين الصفر والواحد)‬

‫يعتقد كينز أن الميل المتوسط لالستهالك ( يتناقص‬

‫مع زيادة الدخل الجاري)‬

‫حسب ميلتون فريدمان أن الدخل الجاري هو‬

‫حاصل مجموع الدخل الدائم ( والدخل العرضي)‬

‫وفقا الفرضية الدخل الدائم اذا تلقى المستهلك في‬

‫وقت ما دخال من المكافآت فإنه يعمل على ( ادخار‬
‫معظم دخل المكافآت في السنة الجارية)‬
 ‫وفقا لفرضية الدخل الدائم اذا حصل الموظف على‬
‫زيادة دائمة في راتبه فإنه يعمل على‬
‫( انفاق معظم هذه الزيادة في السنة الجارية)‬

‫الطالب المتفرغ‪ :‬هو الفرد الذي يواظب على دراسة‬

‫منتظمة بهدف الحصول على مؤهل علمي معين‬
‫وغير مرتبط بعمل معين خالل فتره االسناد‬
‫الزاهد في العمل‪ :‬هو الفرد الذي ينتمي لسن العمل‬
‫ولكنه غير مرتبط باي نوع من العمل خالل فتره‬
‫االسناد وال يبحث عن عمل‬
‫النزيل‪ :‬هو الفرد الذي يعيش في مؤسسه معينه مثل‬
‫السجون والمصحات‬
‫انواع البطالة‪:‬‬
‫‪ _١‬بطالة انتقالية أو احتكاكية‬
‫‪ _٢‬بطالة هيكلية‬
‫‪_٣‬البطالة الدورية‬
‫‪ _٤‬البطالة السافرة والبطالة المقنعة‬
‫يبين منحنى فيلبس أن معدل البطالة ومعدل التضخم‬
‫يرتبطان بعالقة( سالبة)‬
‫معدل البطالة الطبيعي هو حاصل جمع( البطالة‬
‫االحتكاكية والبطالة الهيكلية)‬
‫الشروط الواجب توافرها في الشخص المتعطل عن‬
‫العمل‬
‫‪ _١‬أن يكون في سن العمل‬
‫‪ _٢‬أن يكون قادرا على العمل‬
‫‪ _٣‬أن يكون باحثا بصورة جدية عن عمل‬
‫‪ _٤‬أن ال يجد عمل‬

‫اهداف السياسة المالية‬

‫‪ _١‬استقرار االسعار‬
‫‪_٢‬التوظف الكامل‬
‫‪ _٣‬إعادة توزيع الدخول‬
‫‪_٤‬زيادة معدل النمو االقتصادي‬
 ‫الذي يؤدي إلى تخفيض مستوى الطلب الكلي في‬
‫االقتصاد ( زيادة معدل ضريبة الدخل)‬
‫يشير إلى سياسة نقدية توسعية هو( قيام البنك‬
‫المركزي بشراء األوراق المالية الحكومية)‬
‫اذا كان الطلب الكلي أعلى من الناتج الكلي عند‬
‫مستوى التوظف الكامل فإن االقتصاد يعاني من‪.‬‬
‫( فجوة تضخمية)‬
‫اذا كان االقتصاد يعاني من فجوة انكماشية فأي من‬
‫التالية تعتبر سياسة مالية مالئمة ( تخفيض‬
‫الضرائب وزيادة االنفاق الحكومي)‬
‫الركود التضخمي‪ :‬الزيادة السريعة في المستوى‬
‫العام لألسعار أثناء وجود البطالة العالية‬
‫عندما يعمل االقتصاد القومي عند مستوى التوظف‬
‫الكامل للموارد المتاحة فإن ذلك يعني ( وجود بطالة‬
‫احتكاكية ووجود بطالة هيكلية)‬
‫افترض أن فلسطين استوردت من اليابان سيارات‬
‫هذه المعاملة ستظهر بصورة( مدين في ميزان‬
‫مدفوعات اليابان)‬
 ‫اذا تدفق رأس مال قصير األجل من الواليات‬
‫المتحدة إلى فلسطين فإن التدفق الخارجي سوف‬
‫يظهر بصورة( مدين في حساب راس المال‬
‫للواليات المتحدة )‬
‫اذا كانت فلسطين تتمتع بميزة نسبية في إنتاج القمح‬
‫على لبنان فهذا يعني ( في فلسطين تكلفة إنتاج‬
‫القمح أقل منها في لبنان)‬
‫اذا كانت الدولة تسير وفق قاعدة الذهب هذا يعني‪.‬‬
‫( األوراق النقدية تحول إلى ذهب بسهولة)‬
‫سعر الصرف بين عملتي دولتين هو ( كمية إحدى‬
‫العمالت مقابل وحدة واحدة من العملة األخرى)‬
‫بناء على نموذج مالثوس للنمو االقتصادي فإن‬
‫االنتاج لكل فرد في المدى الطويل ( يميل نحو‬
‫مستوى الكفاف)‬
‫يحدث تعميق تكثيف رأس المال عند وجود‪ ( .‬زيادة‬
‫اكبر في مخزون رأس المال من الزيادة في العمالة)‬
‫الحالة المستقرة التوازنية لالقتصاد في المدى‬
‫الطويل تبعا لنموذج سولو للنمو هي ( الحالة التي‬
‫تتوقف فيها عملية تعميق رأس المال)‬
 ‫نموذج النمو الذي يقترح دورا نشطا للحكومة‬
‫لتحفيز النمو االقتصادي هو ( نموذج النمو‬
‫الداخلي)‬
‫النقود مخزن للقيمة يعني أن( وسيلة الدخار القوة‬
‫الشرائية الستعمالها وقت الحاجة)‬
‫اي من التالي يحدد االحتفاظ بالنقود بشكل سيولة‪.‬‬
‫( معدل الفائدة)‬
‫بالعالقة مع الطلب على النقود فإن سعر الفائدة يمثل‬
‫( تكلفة الفرصة لالحتفاظ بالنقود بصورة سيولة)‬
‫تستطيع البنوك التجارية خلق النقود عن طريق‪.‬‬
‫(منح القروض)‬

‫العالقة بين الدخل ( المتغير المستقل) واالستهالك(‬

‫المتغير التابع) عالقة موجبة ( طردية)‬
‫تتناسب القوة الشرائية النقود عكسيا مع المستوى‬
‫العام لألسعار‬
‫صاحب نظرية القيمة المطلقة هو العالم( ادم‬
‫سميث)‬