VIB SE

Value Investing
Bootcamp
NGÀY 1

KIẾN THỨC NỀN TẢNG

&
QUẢN LÝ TIỀN BẠC
Nội quy/ House Rules

Đừng đến lớp muộn

Tham dự đầy đủ tất cả các lớp học

Đi vệ sinh trước khi bắt đầu lớp học

Hãy tự do đặt câu hỏi khi bạn muốn

Luôn cố gắng hết sức

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Miễn trừ trách nhiệm

Chương trình đào tạo này và các nội dung của nó bao gồm các ý kiến và ý tưởng của
các Giảng viên đào tạo. Những ý kiến và ý tưởng được đề cập không phải là một
khuyến nghị để mua hoặc bán cổ phiếu của bất kỳ công ty hoặc khoản đầu tư nào.
Chương trình đào tạo được bán với sự hiểu biết rằng Giảng viên và Cộng sự của họ
không tham gia vào việc cung cấp các dịch vụ pháp lý, kế toán, đầu tư hoặc các dịch
vụ chuyên môn khác. Người tham gia có nhu cầu được tư vấn tài chính hoặc pháp lý
chuyên sâu sẽ cần tham khảo ý kiến từ các chuyên gia được cấp chứng chỉ hành
nghề. Cả Giảng viên và Cộng sự đều không thể đảm bảo tính chính xác của thông tin
có trong Chương trình và nội dung của nó.
Ngoài việc là cổ đông của Berkshire Hathaway tại thời điểm diễn ra chương trình đào
tạo, các Giảng viên không liên quan đến Warren Buffett hoặc bất kỳ Nhà đầu tư nào
khác được đề cập trong tài liệu của Chương trình.
Giảng viên và Cộng sự được miễn trù mọi trách nhiệm đối với bất kỳ trách nhiệm
pháp lý, tổn thất hoặc rủi ro nào do hậu quả trực tiếp hoặc gián tiếp phát sinh từ việc
sử dụng và áp dụng bất kỳ nội dung nào của chương trình đào tạo.

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Tuyên ngôn về Thành công tài chính cá nhân

Tôi tạo ra sự dồi dào tài chính cho chính mình.

Tôi sống chính trực và có mục đích.
Tôi tạo dựng thu nhập rất tốt.
Tôi luôn “chi trả cho bản thân mình đầu tiên”.
Tôi có phong cách sống với Thu Nhập CAO và Chi Tiêu THẤP.
Tôi trì hoãn sự hưởng thụ trước mắt để có thể tận hưởng thịnh vượng về lâu dài.
Tôi hướng tới thành công tài chính nhằm tạo ra nhiều giá trị có ích cho xã hội.
Tôi tham gia những cơ hội đầu tư mà các bên cùng có lợi.
Tôi là nhà thành công thông minh, tin tưởng vào việc học tập không ngừng nghỉ.

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

“Rủi ro đến từ việc bạn không hiểu rõ
điều bạn đang làm.”
- Warren Buffet

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Sử dụng một tờ giấy trắng

Viết xuống:

1 Tại sao bạn lại đang có mặt trong Khóa đạo tạo VI Bootcamp Special Edition này?

2 Bạn kỳ vọng nhận được những gì từ trải nghiệm lần này?

3 Điều gì đang ngăn cản bạn đầu tư thành công?

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

01
CHIẾN LƯỢC 3 BƯỚC
ĐỂ ĐẠT ĐƯỢC
GIÁ TRỊ RÒNG TRIỆU ĐÔ
 Bước 1
TÌM RA CÔNG THỨC CỦA RIÊNG BẠN

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Bước 1

Đi tìm công thức

dành riêng cho bạn
để đạt được
Giá Trị Ròng Triệu Đô

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

1 Mở VI App

2 Bấm vào mục “Menu”

3 Bấm vào
“Công cụ tính toán tài chính”
3

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Đơn vị thời gian mỗi kỳ

Số lần lũy kế mỗi năm
Giá trị hiện tại Số vốn đầu tư ban đầu
Giá trị tương lai Mục tiêu tài chính của bạn
Lãi suất (%) Tốc độ lũy kế
Số kỳ Số tháng
Được đăng kí bản quyền bởi 8VI
Công cụ tính toán tài chính VI

Mục đích tính:

Khoản thanh toán mỗi kỳ

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Mặc định
Thanh toán cuối kỳ

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Số kỳ
=180 (15 năm x 12 tháng)

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Đơn vị thời gian mỗi kỳ

= Tháng

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Giá trị hiện tại

= -50.000

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Giá trị tương lai

= 1.000.000
(Mức giá trị ròng mong muốn)

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Số lần lũy kế mỗi năm

=1

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Công cụ tính toán tài chính VI

Lãi suất (%)

= 20

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Kế hoạch hành động số 1

Tính toán con số của riêng bạn

để đạt được mục tiêu Giá Trị Ròng Triệu Đô

Đáp án: mỗi tháng

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI
 Bước 2
GIA TĂNG DÒNG TIỀN CỦA BẠN

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Bước 2

Gia tăng dòng tiền của bạn

• Dòng tiền thu nhập hiện tại
• Khoản thu nhập mới

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Kế hoạch hành động số 2

Thu nhập hàng tháng hiện tại của bạn:

Tạo ra khoản thu nhập mới hàng tháng:

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

 Bước 3
GIẢM CHI TIÊU CỦA BẠN

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Bước 3

Giảm chi tiêu của bạn

A Cơ cấu lại chi phí hiện tại của bạn
• Ghi nhận lại hóa đơn của tất cả các khoản chi và
theo dõi dòng tiền của bạn.
B Xác định các khoản chi phí chính và cả những
“Khoản nhỏ và thường bỏ qua”

C Áp dụng phương pháp Expense Buster Method (EBM)

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Phần mềm quản lý chi tiêu

Money Lover

Money Keeper

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Phương pháp Expense Buster Method (EBM)
Ví dụ 1: Cà phê Starbucks (90.000 VND/ly mỗi ngày)

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

 Phương pháp Expense Buster Method (EBM)
Ví dụ 1: Cà phê Starbucks (90.000 VND/ly mỗi ngày)
Mục đích chính: Giá trị tương lai
Thanh toán vào: Cuối kỳ (Kết thúc kỳ)
Số kỳ = 180 (15 năm x 12 tháng)
Đơn vị tính mỗi kỳ = Tháng
Thanh toán = 0
Giá trị hiện tại = -90.000 (Điền dấu (-) trước, số sau)
Số lần lũy kế mỗi năm = 1
Lãi suất (%) = 20

“Thực tế” bạn đã chi 1.388.632 VND cho mỗi ly Starbucks!!!

(Hãy chắc chắn rằng bạn không bỏ phí một giọt nào nhé!)
Được đăng kí bản quyền bởi 8VI
Phương pháp Expense Buster Method (EBM)
Ví dụ 2: Mua 1 chiếc xe hơi Toyota mới (tạm tính 1 tỷ VND)

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

 Phương pháp Expense Buster Method (EBM)
Ví dụ 2: Mua 1 chiếc xe hơi Toyota mới (tạm tính 1 tỷ VND)
Mục đích chính: Giá trị tương lai
Thanh toán vào: Cuối kỳ (Kết thúc kỳ)
Số kỳ = 120 (10 năm x 12 tháng)
Đơn vị tính mỗi kỳ = Tháng
Thanh toán = 0
Giá trị hiện tại = -1.000.000.000 (Điền dấu (-) trước, số sau)
Số lần lũy kế mỗi năm = 1
Lãi suất (%) = 20

“Thực tế” bạn đã chi 6.191.736.422 VND cho chiếc xe này!!!

(Với mức giá này, bạn có thể mua được BMW X7)
Được đăng kí bản quyền bởi 8VI
Kế hoạch hành động số 3

A Theo dõi tất cả các chi phí của bạn trong vòng 1 tháng

B Xác định và ghi ra các khoản chi phí chính và cả những

“Khoản nhỏ và thường bỏ qua”

C Áp dụng phương pháp Expense Buster Method (EBM)

trên những khoản chi tiêu và so sánh với việc đầu tư
cùng một khoản tiền đó

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

02
KỸ NĂNG QUẢN LÝ
TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
3 CHÌA KHÓA CHÍNH
 Chìa khóa số 1
CHI TRẢ CHO BẢN THÂN TRƯỚC

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Chìa khóa số 1: Chi trả cho bản thân trước

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

 Chìa khóa số 1: Chi trả cho bản thân trước
1. Bạn có thể “Chi trả cho bản thân trước” như thế nào?
• Dành ra một khoản cố định (ít nhất 10%) vào một tài khoản
“KHÔNG THỂ CHẠM TỚI”

• Tài khoản tiết kiệm

Bạn có thể dành dụm
chút một ở đây
và chút một ở kia

… để rồi Tài khoản tiết kiệm sẽ biến những “chút một” ấy thành to lớn

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Chìa khóa số 1: Chi trả cho bản thân trước
2. Chiến thuật sử dụng hai tài khoản ngân hàng

Mách nhỏ:
Làm cho tài khoản
tiết kiệm trở nên bất
tiện khi sử dụng

Tài khoản tiết kiệm (70%) Tài khoản chi tiêu (30%)

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Chìa khóa số 1: Chi trả cho bản thân trước

Quy tắc an toàn

(Trước khi bạn bắt tay vào đầu tư)

A B

hoặc
3 tháng 6 tháng
thu nhập của bạn chi tiêu của bạn

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Chìa khóa số 2
SỰ PHÒNG VỆ

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Chìa khóa số 2: Sự phòng vệ

A Hiểu được lợi ích của việc hoạch định tài chính của bản thân

B Sử dụng bảo hiểm nhằm mục đích phòng vệ cho việc chi
trả cho các khoản phí như Bệnh tật và Tai nạn.
Không sử dụng tiền Bảo Hiểm nhằm mục đích Đầu tư
hoặc Tăng trưởng vốn!

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Kế hoạch hành động số 4

Xác định bạn sẽ cần bao nhiêu tiền

để bảo vệ bạn
trong trường hợp có biến cố Bệnh tật hay Tai nạn?

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

 Chìa khóa số 3
LUÔN LUÔN TRAU DỒI KIẾN THỨC

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Chìa khóa số 3: Luôn luôn trau dồi kiến thức

Tầm quan trọng của việc Đầu tư vào bản thân:

• Hiệu ứng Tăng trưởng lũy kế
• Phát triển bản thân
• Khám phá các con đường, mô hình khác nhau để
đạt được kết quả tốt nhất của bạn

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Thị trường chứng khoán
là gì?

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Thị trường chứng khoán là gì?

Thị trường chứng khoán là nơi các nhà đầu tư kết nối
với nhau để mua và bán cổ phiếu, là chứng nhận sở
hữu cổ phần của các công ty niêm yết.

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Thị trường chứng khoán là gì?

“Thị trường chứng khoán

là nơi những người
có kiến thức và kỹ năng
kiếm tiền từ những người
không có chúng.”

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Thị trường chứng khoán là gì?

Một sàn giao dịch chứng khoán là nơi tập trung mà

các nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phiếu của các
công ty niêm yết trên sàn đó.

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Những ai tham gia Thị trường chứng khoán?

Các quỹ và các tổ chức:

Cơ quan quản lý
Nhà phát hành
Các nhà đầu tư tổ chức, Quỹ đầu tư

Các nhà đầu tư cá nhân

Người đầu tư giá trị (Value Investor)
Người giao dịch (Trader)
Người đánh bạc (Gambler)
Được đăng kí bản quyền bởi 8VI
Cách thức mua Cổ phiếu?
1 2 3 4 5

Mở tài khoản tại Lựa chọn Quyết định Chọn loại lệnh Bạn đã trở thành
một công ty cổ phiếu số lượng bạn muốn đặt một nhà đầu tư
chứng khoán bạn muốn mua cổ phiếu chứng khoán
bạn muốn mua

Một số công ty chứng khoán tại Việt Nam:

• SSI • MBS
• HSC • SHS
• VCSC • ACBS
• VNDS • …
Được đăng kí bản quyền bởi 8VI
Thuật ngữ Đầu tư chứng khoán
Vốn hóa thị trường: Đây là tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu đang lưu hành của một công ty trên thị
trường.

Số lượng cổ phiếu phát hành: Tổng số lượng cổ phiếu mà các nhà đầu tư trên thị trường đang nắm giữ.

Giá cổ phiếu: Chi phí phải bỏ ra để sở hữu 1 cổ phần của công ty (thị giá).

Giá đặt mua: Người mua đặt mức giá cao nhất mà họ sẵn sàng chi để mua cổ phiếu.

Giá chào bán: Người bán đặt mức giá thấp nhất mà họ sẵn sàng bán

Chia tách cổ phiếu: Việc chia tách cổ phiếu xảy ra khi một công ty tách số lượng cổ phiếu hiện có thành
nhiều cố phiếu hơn để tăng tính thanh khoản. Mặc dù số lượng cổ phiếu lưu hành trên thị trường tăng lên,
tổng giá trị vốn hóa thị trường của công ty vẫn giữ nguyên vì việc chia tách không ảnh hưởng đến giá trị
thực sự của công ty. Giá cổ phiếu sau khi chia tách sẽ tự động được điều chỉnh tương ứng.

Phát hành cổ phiếu thưởng: Cổ phiếu thưởng là cổ phiếu được phát hành bởi công ty đến các cổ đông hiện
hữu như là một phần thưởng, thay vì chi cổ tức.

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Ghi chú:

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Ghi chú:

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

Ghi chú:

Được đăng kí bản quyền bởi 8VI

VIB SE