ĐIỀU ĐẦU TIÊN CẦN HỌC

ĐÓ LÀ KHẢ NĂNG

Tự học có thể là tấm vé để đưa bạn thoát khỏi những

công việc nhàm chán hiện tại, nâng bước bạn đến với
những chân trời mới, tự do vẫy vùng và sống một cuộc
đời ý nghĩa hơn. Tự học cũng là nhóm kỹ năng cốt yếu
cho người trẻ phát triển trong thời kỳ 4.0, quyết định
khả năng thích ứng với hoàn cảnh thay đổi từng phút,
từng giây như hiện nay.
.ngơi
..họ không bao giờ
nghỉ việc học.
Suốt chiều dài lịch sử, chưa bao giờ con người có thể Quay trở lại với câu chuyện học CFA, ngay cả khi bạn
tiếp cận nhiều nguồn tài nguyên thông tin dồi dào như đang theo học tại trung tâm nào đó, kỹ năng và
hiện nay. Nhưng mặc dù có trong tay quyền năng vô quyết tâm tự học vẫn vô cùng quan trọng. Đơn giản
hạn đó, vẫn rất ít người tận dụng được tối đa điều đó là vì: không một người thầy nào tốt bằng chính
cho việc tự học. Chúng ta bị gieo vào đầu suy nghĩ theo mình. Kiến thức CFA liệu có ở lại với bạn và trở thành
lối học thụ động từ suốt thời gian tiểu học, trung học công cụ đắc lực để bạn xử lý công việc hay không -
rồi đại học: rằng cần có giáo viên, trường lớp để bạn phụ thuộc vào năng lực tự nghiên cứu của chính
học thêm một kiến thức, kỹ năng nào đó. Tuy nhiên, bản thân bạn.
khả năng con người là vô tận và niềm tin của con người
là thứ vũ khí mạnh mẽ nhất. Những người thành công
nhất đều có một điểm chung:
Chúng tôi tin rằng, dù bạn có đang là học viên tại
SAPP hoặc đang tự học 100%, bạn vẫn cần kỷ luật &
mindset đúng về TỰ HỌC để chinh phục chứng chỉ
CFA và đạt tới những đỉnh cao sự nghiệp sau này.
Tại SAPP, chúng tôi không chỉ dừng lại ở việc đào tạo
chương trình học thi chứng chỉ CFA. Hơn cả vậy,
chúng tôi theo đuổi triết lý đào tạo con người: rèn
giũa những con người mạnh về chuyên môn,
vững chắc về đạo đức nghề nghiệp và bồi
dưỡng năng lực tự học, tự hoàn thiện bản thân.
Đó là niềm tin cốt lõi mà đội ngũ của SAPP truyền tải
qua từng dịch vụ, từng chương trình học, từng ấn
phẩm chuyên môn. Và đó cũng là động lực để SAPP
Academy ra đời ấn phẩm Ebook “Kế hoạch công
phá CFA Level 1 trong 6 tháng”. Đây hứa hẹn sẽ
trở thành tài liệu “must-read” cho những bạn lần đầu
tiên học CFA.
Ấn phẩm này được biên soạn với nguyện vọng giúp
bạn có một tâm thế vững vàng và tự tin hơn để
chinh phục lượng kiến thức khổng lồ trong CFA Level
1. Nội dung được đúc kết từ kinh nghiệm và trải
nghiệm của những ứng viên đã xuất sắc vượt qua kỳ
thi CFA Level 1. Mong rằng với những kinh nghiệm
và kiến thức mà chúng tôi chia sẻ, bạn đọc có thêm
nhiều động lực và quyết tâm hơn, thành công đạt
được kết quả cao trong kỳ thi. Xa hơn nữa, thông qua
Ebook “Kế hoạch công phá CFA Level 1 trong 6
tháng”, SAPP muốn bạn hiểu rằng:
“Khả năng tự học sẽ đưa
bạn đi rất xa,
tới những nơi
bạn chưa từng mơ đến”.
 h
hín
i c
tà
bước chân nhỏ
ững nh
nh

ệp
ất
từ

hi
u
đầ

g
ắt

n
b s

ự
o
m

ca
ặ

h
d

ỉn
i đ
n

tớ
vạ

C FA - ơn
Bắt đầu vư
h
rìn
h t
Hàn
 MỤC LỤC
MINDSET MỚI VỀ TỰ HỌC ........................................................................................................................................1
Tự học thôi chưa đủ - Bền chí cần kèm kỹ năng...............................................................................1
Bài test bền chí ......................................................................................................................................................2
Tự học đi kèm Tự phản chiếu .......................................................................................................................4
Forget goals - Focus on the process..........................................................................................................5
Viết riêng cho gen Z............................................................................................................................................6
TỔNG HỢP TÀI LIỆU TỰ HỌC CFA LEVEL 1 .....................................................................................................7
HƯỚNG DẪN TỰ HỌC CFA LEVEL 1...................................................................................................................8
Lộ trình tự học ......................................................................................................................................................8
Hướng dẫn chi tiết 3 giai đoạn tự học.....................................................................................................9
Giai đoạn 1: Prepare..........................................................................................................................9
Giai đoạn 2: Practice.......................................................................................................................12
Giai đoạn 3: Perform......................................................................................................................17
LỊCH HỌC GỢI Ý CFA LEVEL 1 TRONG 6 THÁNG.......................................................................................18
Tỷ trọng môn học...............................................................................................................................................18
Lịch học gợi ý ......................................................................................................................................................19
NGOÀI LỀ SỰ HỌC.......................................................................................................................................................20
Muốn đi xa - Hãy đi cùng nhau.................................................................................................................20
Học tập qua trải nghiệm - Sự học không chỉ từ sách vở...........................................................21
“Tôi là ly nước vơi” - Giữ tâm thế đúng để sẵn sàng học hỏi...................................................22
LỜI KẾT................................................................................................................................................................................23
Chí hướng tự học là điều tốt, tốt hơn nữa khi bạn bồi đắp khả năng tự
học hàng ngày. Chí hướng là động lực, kỹ năng tự học là khả năng kiên
trì bám đuổi mục tiêu, lập kế hoạch khoa học, chủ động đi tìm kiến thức
từ nhiều nguồn, tư duy phản biện để thu nạp kiến thức có chọn lọc.

Dưới đây là những yếu tố giúp bạn tự học thành công:

TƯ DUY PHẢN BIỆN

KỸ NĂNG TÌM KIẾM THÔNG TIN

KỸ NĂNG NETWORKING

KỸ NĂNG GHI CHÉP

KỶ LUẬT BẢN THÂN

THỬ NGHIỆM CÁC PHƯƠNG PHÁP HỌC

1
 Test ngay độ bền chí theo thang đo của
Angela Duckworth (grit scale)

Lựa chọn
Hoàn toàn giống với tôi
Rất giống tôi
Hơi giống tôi
Không giống tôi lắm
Không giống tôi chút nào cả

Hoàn
Không Hoàn
toàn Hơi Rất-
giống toàn
không giống giống
tôi giống
giống tôi tôi
lắm tôi
tôi

1. Tôi đã vượt qua khó khăn để chinh phục những thử

thách quan trọng.

2. Đôi khi các ý tưởng mới làm tôi xao nhãng những ý
tưởng trước đó.

3. Những điều tôi quan tâm thay đổi theo từng năm.

4. Tôi không nản lòng trước khó khăn.

5. Tôi thường bị thu hút bởi những ý tưởng mới. Tuy nhiên,
tôi mất đi sự hứng thú trong thời gian ngắn.

6. Tôi là người chăm chỉ.

7. Tôi thường xuyên lập mục tiêu này nhưng lại theo đuổi
mục tiêu khác.

8. Tôi khó tập trung vào những dự án cần nhiều tháng để

hoàn thành.

9. Tôi hoàn thành những việc mình đề ra.

10. Tôi hoàn thành mục tiêu mà cần nhiều năm để theo
đuổi.

11. Sau vài tháng tôi lại hứng thú với các mục tiêu mới.

12. Tôi là người cần mẫn.

Mời bạn check đáp án tại trang tiếp theo...

2
CÔNG THỨC TÍNH ĐIỂM

Đối với các câu hỏi 1, 4, 6, 9, 10, 12 điểm quy định như sau:
5= Hoàn toàn giống tôi
4= Rất giống tôi
3= Hơi giống tôi
2= Không giống tôi lắm
1 = Hoàn toàn giống tôi

Đối với các câu hỏi 2, 3, 5, 7, 8, 11 điểm quy định như sau:
1= Hoàn toàn giống tôi
2= Rất giống tôi
3= Hơi giống tôi
4= Không giống tôi lắm
5 = Hoàn toàn giống tôi

Cộng tất cả các điểm và chia cho 12. Điểm tối đa trong thang điểm này là 5 (cực kỳ bền chí),
và điểm thấp nhất trong thang điểm này là 1 (hoàn toàn không bền chí).

3
 Tại sao SAPP khuyên bạn trong quá trình
tự học, nên đi kèm quá trình tự phản
chiếu bản thân?

Trong quá trình đào tạo con người, chúng tôi

nhận ra một trong những vấn đề chính của
học viên. Những học viên khi bắt đầu khóa
học nhưng chưa xác định động cơ học CFA rõ
ràng, họ dễ dàng nản chí, nghỉ học hoặc bảo
lưu, không tập trung học hiệu quả. Theo
thống kê của phòng Trải nghiệm dịch vụ học
viên tại SAPP Academy, 100% những học
viên thiếu động cơ học tập đều thi trượt
trong lần thi đầu tiên.

Vậy nên, quá trình tự phản chiếu sẽ có lợi về

mặt sức khỏe tâm lý, giúp bạn định hình bản
thân và có động lực học tập tốt hơn.

Tự phản chiếu được xác định là một "sự thiền

định hay những suy ngẫm nghiêm túc về
nhân cách, hành động và động cơ của Các câu hỏi
một người". Đó là hành động bạn ngồi
xuống và nhìn lại cuộc sống của bạn, những
giúp bạn tự phản chiếu
hành vi và hệ thống niềm tin của bạn (Theo
Compassion.vn) Tại sao tôi lại bắt đầu học CFA?
Tôi có thể làm được không? Tại sao tôi tin như vậy?
Tại sao điều này quan trọng? Tôi cảm thấy như thế nào khi khám phá ra một kiến
Vì trong quá trình tự học, bạn sẽ gặp rất nhiều thức mới về đầu tư - tài chính?
sự thất bại liên tiếp, nhiều áp lực từ chính bản Việc học này sẽ dẫn tôi đi đến đâu?
thân. Bạn cố gắng nhưng cũng thất vọng và Tại sao tôi lại muốn bỏ cuộc? (Do tôi bị quá tải thời
gian/ thiếu người dẫn dắt/ thiếu định hướng/ v..v)
mệt mỏi vì hành trình gian nan này. Lúc này
Tôi có thể làm gì để khắc phục vấn đề trên?
đây, chính là lúc bạn lắng lại, nhìn lại hành Từng giải pháp đó sẽ mang lại điều gì? (Liệt kê cả ưu
trình mình đã đi, lý do mình bắt đầu, niềm tin và nhược điểm, chi phí cơ hội)
về việc bạn đang làm. Đó là quá trình tự phản
chiếu để bạn có thêm động lực tiếp bước trên
con đường chinh phục CFA và sở hữu danh vị
CFA Charterholder danh giá.
4
 Vấn đề muôn thuở khi những người tự học
CFA: họ bắt đầu hành trình với một tâm thế
hừng hực, vẽ ra loạt viễn cảnh của sự thành
công, có tiền tài và địa vị trong ngành đầu tư -
tài chính. Những hoạt cảnh tươi sáng trong trí
tưởng tượng đó thôi thúc họ bắt đầu tìm hiểu
và học chương trình CFA. Những bước chân
đầu tiên trên con đường tự học đầy gian nan
sẽ vượt qua hết những trở ngại như: thiếu
thông tin, thiếu người học cùng, thiếu tài liệu,
v..v. Bạn sẽ dốc mọi sức lực để tìm kiếm học
liệu, kết nối bạn học cùng hay các mentor đi
trước. Lúc đó, tưởng chừng như bạn đã có tất
cả “vũ khí tối thượng” để chinh phục CFA.
...sự thật đáng buồn là 70% những người tự học
CFA rời bỏ cuộc chơi trong vòng 3 tháng đầu
tiên. Vậy lý do thực sự là gì? Nếu tìm hiểu kỹ hơn,
chính những mục tiêu dài hạn là một trong
những nhân tố ngăn cản họ đi đến cuối con
đường.
Mục tiêu là thứ bạn đang hướng đến với một
khao khát mãnh liệt: Thi đỗ kỳ thi CFA - Trở thành
CFA Charterholder - Nhận mức lương 460.000.000
VND/năm và được dự báo là đạt mức 710.000.000
VND vào năm 2024. Những mục tiêu xa vời đôi khi
quá sức của bạn ở thời điểm hiện tại. Chúng gây
cho bạn một áp lực vô hình, một khối nặng
tâm lý khiến bạn “gò ép” bản thân, quên đi
những sự cố gắng và niềm vui trong thực tại.
Nói như vậy không có nghĩa là bạn không nên
lập mục tiêu dài hạn. Mọi chặng đường đều cần
có đích đến. Vậy nên bạn phải có mục tiêu cụ thể
để giúp bạn đi đúng đường. Nhưng bạn không
nên quá tập trung vào chúng, để chúng là gánh
nặng hàng ngày và dằn vặt bản thân khi gặp một
thất bại nhỏ. Thay vào đó, điều bạn nên tập
trung, đó là QUÁ TRÌNH. Những mục tiêu ngắn
như: hoàn thành 2 bài đọc trong CFA Curriculum
và làm Question Test trong ngày hôm nay - nghe
khả thi hơn so với mục tiêu dài hạn. Lập mục tiêu
cụ thể từng ngày, từng tuần, từng tháng sẽ giúp
bạn thư giãn hơn nhưng cũng như làm việc hiệu
quả hơn rất nhiều.
Chúng tôi muốn hướng bạn đến việc tận
hưởng quá trình, thay vì tận hưởng thành
quả. Vì niềm vui khi đạt được thành quả cần chờ
đợi lâu nhưng lại vụt qua nhanh. Còn niềm vui
khi tận hưởng QUÁ TRÌNH chinh phục mục tiêu là
niềm hạnh phúc bền vững.
Đó là lý do bạn cần đến Lộ trình tự học CFA Level 1, 3
giai đoạn tự học và Lịch trình học gợi ý chi tiết.
Những nội dung trên bạn có thể tìm thấy trong các
phần tiếp theo của ấn phẩm này.
5
 Viết riêng cho

Ấn phẩm này dành cho tất cả những ai đang bắt

đầu làm quen với CFA. Nhưng đội ngũ biên tập
xin trân trọng dành riêng một đoạn để gửi đến
thế hệ vàng - Gen Z - những người trẻ tuổi,
chập chững bắt đầu con đường sự nghiệp. Các
bạn là thế hệ đầy tiềm năng và không bị giới hạn
bởi bất cứ điều gì. Bạn có trong tay mọi công cụ để
khai thác thông tin vì gen Z là những người bản địa
số (digital native). Những bạn theo học tài chính - đầu tư là
những bạn sinh viên tham vọng nhất
Nhưng các bạn là thế hệ dễ bị tổn thương nhiều (theo quan sát của chúng tôi với nhiều
nhất bởi áp lực đồng trang lứa (peer pressure) năm công tác trong mảng đào tạo).
(Theo nghiên cứu của EdVenture Partners Những hoài bão của các bạn rất đẹp, khi
2018). Trong một thế giới VUCA (thế giới nhiều và chỉ khi bạn dùng nó để tiến lên phía
biến động- Volatility, bất định - Uncertainty, trước một cách bền bỉ. Nhưng nó sẽ
phức tạp - Complexity và mơ hồ - Ambiguity), mất đi ý nghĩa nếu chúng làm bạn
gen Z càng áp lực cao về việc chạy đua thành tích “chết ngạt” trong áp lực thành công.
và phải thành công sớm.

Cứ đi, rồi sẽ tới!

6
 PHÂN LOẠI TÀI LIỆU MỤC ĐÍCH

Cung cấp kiến thức nền tảng trước khi học

Tài liệu cho quá trình CFA Foundation – SAPP Academy CFA Level 1.
chuẩn bị trước khi học Pre-CFA Level 1 – SAPP Academy
Cung cấp các kiến thức căn bản nhất của
chương trình CFA Level 1.

Curriculum CFA Level 1(**)

Wiley Study Guide CFA Level 1 Cung cấp toàn bộ kiến thức trong chương
Giáo trình Schweser Notes CFA Level 1(*) trình CFA Level 1.
Slides do SAPP cung cấp trong quá trình

học tại trung tâm (*)

Schweser’s Question Bank (*)

Curriculum’s End- of- chapter Question

Tài liệu sử
dụng (**) Luyện tập và thực hành để hiểu sâu hơn và

trong quá Bài tập áp dụng được các kiến thức trong chương
Bài tập điển hình CFA Level 1
trình học trình CFA Level 1.
- SAPP Academy

Bộ câu hỏi CFA Level 1 – SAPP Academy

Giải nghĩa các thuật ngữ chuyên ngành

Từ điển 10 môn CFA Level 1
thuộc chương trình CFA Level 1.
– SAPP Academy
Tài liệu bổ trợ
Các bài viết tổng hợp các kiến thức quan Tóm tắt và dịch ra tiếng Việt các kiến thức
trọng và các bài tập điển hình – SAPP quan trọng và các bài tập điển hình của
từng môn học.
Knowledge Base.

Tài liệu sử dụng cho quá
trình ôn tập
Tổng hợp các công thức trong chương
trình CFA Level 1– SAPP Academy (*)
Tổng hợp bài tập ôn tập trước kỳ thi CFA
Level 1 – SAPP Academy (*)
Hướng dẫn tự ôn tập – Revision Phase
with SAPP
Practice questions on CFA Website (**)
Tổng hợp tất cả các công thức xuất hiện
trong chương trình CFA Level 1.
Luyện tập lại các dạng bài tập điển hình
của từng môn học.
Tập hợp kiến thức và bài tập theo thời
lượng từng buổi học để học viên tự ôn tập
Luyện tập ở cấp độ nâng cao toàn bộ các
kiến thức trong chương trình Level 1

Mock exam on CFA website (**)

Mô phỏng đề thi thật CFA Level 1.
Schweser’s mock exam (*)
7
LỘ TRÌNH TỰ HỌC
CHUẨN BỊ TRƯỚC KHI HỌC TRONG QUÁ TRÌNH HỌC ÔN TẬP

Đọc và tìm hiểu hiến thức; Đọc và nghiên cứu nội

Ôn tập kiến thức;
Làm quen với các khái dung chương trình học;
Thực hành đề thi thử.
niệm cơ bản. Thực hành làm bài tập.

8
 HƯỚNG DẪN CHI TIẾT
CÁC GIAI ĐOẠN HỌC CFA LEVEL 1
GIAI ĐOẠN 1

Đọc và tìm hiểu kiến thức nền tảng

(CFA Foundation)
Để không bị choáng ngợp với khối lượng kiến thức
khổng lồ của chương trình CFA level I, người học cần
phải trang bị những kiến thức nền tảng.

Thông thường, những kiến thức này sẽ liên quan đến

04 chủ đề chính: Kinh tế vĩ mô (Macroeconomics),
kinh tế vi mô (Microeconomics), Báo cáo tài chính
(Financial statements) và Các khái niệm cơ bản về
phân tích định lượng.

Vậy trước tiên cần trả lời được hai câu hỏi:
Những kiến thức trọng tâm của từng môn học

Học hoặc ôn tập những kiến thức này ở đâu, bằng tài liệu nào?

9
GIAI ĐOẠN 1
1.1. Những kiến thức trọng tâm của từng môn học
KINH TẾ VI MÔ - Microeconomics
Kinh tế vi mô là ngành của kinh tế học quan
tâm nghiên cứu hành vi người tiêu dùng và
doanh nghiệp cũng như quá trình xác định
giá và lượng của các đầu vào nhân tố sản
phẩm trong các thị trường cụ thể.
KINH TẾ VĨ MÔ - Macroeconomics
Kinh tế học vĩ mô nghiên cứu những vấn đề
bao trùm toàn bộ nền kinh tế như sản lượng
quốc gia, tăng trưởng kinh tế, lạm phát, tổng
cung, tổng cầu, các chính sách kinh tế quốc
gia,v.v.
BÁO CÁO TÀI CHÍNH - Financial statements
Báo cáo tài chính là môn học giới thiệu các
giúp người đọc làm quen với các loại báo cáo
tài chính, hiểu về các thông tin trình bày trên
mỗi loại báo cáo tài chính và ứng dụng kiến
thức đó để thực hành các bước phân tích báo
cáo tài chính cơ bản.
CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN VỀ PHÂN TÍCH ĐỊNH LƯỢNG -
Quantitative concepts
Trong môn các khái niệm cơ bản về phân
tích định lượng, người học sẽ được làm quen
với nền tảng kiến thức của phân tích định
lượng, là bộ môn khoa học liên quan đến
việc thu thập, phân tích và xử lý dữ liệu thực
tế nhằm đưa ra các mô hình, lý thuyết có ý
nghĩa.
Cung và cầu, các yếu tố ảnh hưởng đến cung và cầu
của hàng hóa;
Độ co giãn của đường cầu;
Lợi nhuận, chi phí, các yếu tố ảnh hưởng đến giá cả;
Các loại hình thị trường tồn tại trong nền kinh tế;
Điểm cân bằng thị trường;
Cung, quy luật đường cung, các yếu tổ ảnh hưởng
đến cung hàng hóa.
Định nghĩa và phương pháp tính toán sản phẩm
quốc nội (GDP).;
Tăng trưởng kinh tế và các yếu tố ảnh hưởng đến
tăng trường;
Chu kỳ kinh tế và đặc điểm của các giai đoạn trong
chu kỳ kinh tế;
Lạm phát, nguyên nhân & hậu quả;
Chính sách tài khóa & chính sách tiền tệ.
Giới thiệu tổng quan và phân loại báo cáo tài chính;
Giới thiệu bảng cân đối kế toán;
Giới thiệu về bảng báo cáo kết quả kinh doanh;
Giới thiệu về bảng báo cáo lưu chuyển tiền tệ;
Mối liên hệ giữa các báo cáo tài chính;
Ứng dụng các chỉ số tài chính trong phân tích BCTC.
Các khái niệm cơ bản về định lượng trong tài chính:
Định nghĩa lãi suất, lãi đơn và lãi kép;
Giá trị hiện tài và tương lai của dòng tiền;
Ứng dụng của giá trị hiện tại ròng (NPV) trong đánh
giá các khoản đầu tư;
Quy tắc cộng, quy tắc nhân xác suất, chính hợp & tổ
hợp;
Tần suất, trung bình: trung bình, trung vị, yếu vị;
Độ phân tán của dữ liệu: phương sai, độ lệch chuẩn;
Hiệp phương sai & hệ số tương quan.
10
GIAI ĐOẠN 1
1.2. Học hoặc ôn tập những kiến thức này ở đâu, bằng tài liệu

Những kiến thức này thuộc mức độ cơ bản, vì vậy

bạn hoàn toàn có thể tự đọc và tự ôn tập lại mà
không cần có sự hỗ trợ của giảng viên.
SAPP cung cấp cho bạn các tài liệu sau để giúp bạn
“master” nền tảng kiến thức cơ bản trước khi bắt đầu
học CFA Level 1.
(1) Đọc slide bằng Tiếng Anh;
(2) Nghiên cứu tài liệu bằng Tiếng Việt;
(3) Nghe video bài giảng & Ghi chép những kiến thức
quan trọng.

Các học liệu này các bạn có thể truy cập tại đây:
[Hướng dẫn nhập học] Tự học nền
tảng CFA – SAPP Knowledge base.

Làm quen với các khái niệm và

kiến thức cơ bản nhất trong
chương trình CFA level I

Sau khi nắm được những kiến thức nền tảng,

người học sẽ tiếp tục đọc và nghiên cứu tài liệu
Pre – CFA level I do SAPP cung cấp để hiểu và làm
quen với những khái niệm, công thức cơ bản nhất
của chương trình CFA Level 1.

Điều này sẽ giúp cho người học làm quen những

khái niệm và công thức quan trọng và cơ bản nhất
trong chương trình học, tạo tiền đề để tiếp thu
toàn bộ 10 môn học một cách dễ dàng hơn.
11
GIAI ĐOẠN 2
2.1. Đọc và nghiên cứu nội dung trong chương trình học
2.1.1. Nội dung chương trình học?
10 môn học trong chương trình CFA level I có thể được chia thành 4 nhóm chính với các đặc
trưng như sau:

NHÓM MÔN
NHÓM MÔN NHÓM MÔN NHÓM MÔN TIÊU
QUẢN LÝ & PHÂN
NHÓM MÔN NỀN TẢNG HỖ TRỢ ĐẦU CHUẨN ĐẠO
TÍCH DANH MỤC
(3 MÔN) TƯ (4 MÔN) ĐỨC (1 MÔN)
ĐẦU TƯ (2 MÔN)
Quantitative Equity; Corporate Ethical and Profes-
Methods; Fixed Income; Issuers/Corporate sional Standards.
Economics; Derivatives; Finance;
MÔN Alternative Portfolio
Financial Statement
Analysis/Financial Investments. Management.
Reporting and
Analysis.

Các kiến thức nền Các kiến thức về Các kiến thức về Các tiêu chuẩn
tảng về xử lý số liệu phân tích và định quản lý danh mục đạo đức về hành
NỘI DUNG giá các công cụ đầu đầu tư và và quản trị nghề.
và các phương pháp
định lượng, kinh tế tư. tài chính doanh
vi mô và kinh tế vĩ nghiệp.
mô.

Nắm được các kiến Nắm được kiến Nắm được các kiến Nắm được các
YÊU CẦU thức của nhóm 03 thức trong môn kiến thức cơ bản
thức trong 04 môn
TIÊN QUYẾT môn nền tảng: FRA.
CFA Foundation trong 04 môn CFA
ĐỂ HỌC TỐT Quantitative
(Mục 1.1) Foundation (Mục
Methods, 1.1)
Economics, FRA.

Thứ tự học tập gợi ý:

1 2 3 4

NHÓM MÔN NHÓM MÔN

NHÓM MÔN NHÓM MÔN HỖ
QUẢN LÝ & PHÂN TÍCH TIÊU CHUẨN
NỀN TẢNG TRỢ ĐẦU TƯ
ĐẠO ĐỨC
DANH MỤC ĐẦU TƯ 12
GIAI ĐOẠN 2
2.1. Đọc và nghiên cứu nội dung chương trình học
2.1.2. Đọc tài liệu

Với ba bộ giáo trình là Schweser’s Note, Wiley study guide và CFA Curriculum, chúng tôi đưa ra hướng dẫn
sử dụng như sau

SCHWESER’S NOTES WILEY STUDY GUIDE CFA CURRICULUM

Bộ giáo trình này diễn giải
một cách vắn tắt và logic các
nội dung kiến thức của
chương trình CFA level I.
Giáo trình Wiley diễn giải lại
một cách ngắn gọn hơn các
nội dung kiến thức dựa trên
Curriculum, dung lượng kiến
thức của giáo trình Wiley
nhìn chung dài hơn giáo
trình Schweser.
Đây là giáo trình do viện CFA
biên soạn, tất cả các kiến
thức, nội dung đều được
trình bày rất chi tiết. Dung
lượng kiến thức trong bộ
giáo trình này lớn nhất trong
03 bộ giáo trình.

Sau khi cân nhắc về độ sâu
của kiến thức và đề thi,
SAPP khuyến khích bạn
dùng bộ giáo trình này như
là tài liệu tham khảo chính.
Vì vậy, nếu như trong quá trình
sử dụng Schweser notes, bạn
cần tìm hiểu về một chủ đề
nào đó một cách đầy đủ và chi
tiết hơn, bạn có thể tham khảo
giáo trình Wiley.
Là một tài liệu tham khảo hữu
ích nếu như bạn có quỹ thời
gian phù hợp, đồng thời,
mong muốn tìm hiểu sâu hơn
và kỹ càng nhất có thể về các
kiến thức thuộc chương trình
CFA level I.

Ngoài ra các học viên tại SAPP sẽ có các bản slide tóm tắt kiến thức, các dạng bài tập điển hình và
cách tiếp cận, bài viết blog và những sự kiện thực tế chia sẻ liên quan đến kiến thức đã học.

Trình tự đọc tài liệu: Mỗi môn học bao gồm nhiều readings, trong mỗi readings được chia thành các
modules – tương ứng với các chủ đề lớn, trong mỗi modules bao gồm các LOS (learning outcome state-
ments).

Reading 1
Module 1.1
Los1.a (learning outcome statement a)

Los1.b (learning outcome statement b)

13
GIAI ĐOẠN 2
2.1Đọc và nghiên cứu nội dung chương trình học
2.1.2. Đọc tài liệu

Lưu ý khi đọc tài liệu:

(1) Đọc kỹ từ đầu đến cuối, không bỏ sót nội
dung trong mỗi LOS (learning outcome state-
ments) để tránh hiểu sai vấn đề. MÔN HỌC TỶ TRỌNG
(2) Nếu bạn gặp khó khăn khi đọc tài liệu mà
không hiểu, không nắm được vấn đề, đầu tiên
Ethical and Professional Standards 15 - 20%
bạn hãy bình tĩnh vì đó là vấn đề thường gặp
của các học viên lần đầu theo học các chương
Quantitative Methods 8 - 12%
trình tiếng Anh nói chung và CFA nói riêng, sau
đó, thực hiện các giải pháp sau: Economics 8 - 12%
- Tra cứu các thuật ngữ chính trên Từ điển CFA
level I Financial Statement Analysis
13 - 17%
- Tìm đọc nội dung học đã được tóm tắt và dịch (Financial Reporting and Analysis)
ra tiếng việt trên website SAPP Knowledge
Corporate Issuers
Base – tự học CFA. 8 - 12%
(Corporate Finance)
- Kết hợp nghe lại ghi âm bài giảng của giảng
viên ở trên lớp. Equity Investments 10 - 12%
- Cải thiện thêm kỹ năng đọc tiếng anh (English
Fixed Income 10 -12%
reading skill) của bản thân.
(3) Không ưu tiên bất kỳ môn học nào hay bỏ Derivatives 5 - 8%
qua nội dung nào vì tất cả kiến thức đều có khả
năng nằm trong đề thi. Tuy nhiên, chúng tôi
Alternative Investment 5 - 8%
khuyến khích bạn phân bổ thời gian hợp lý
Portfolio Management 5 - 8%
theo tỷ trọng của mỗi môn thi trong kỳ thi như
bảng bên cạnh.

14
GIAI ĐOẠN 2
2.2. Hướng dẫn làm bài tập

2.2.1. Hướng dẫn chung về thực hành bài tập

LÀM BÀI TẬP DO SAPP CUNG CẤP LÀM BÀI TẬP SCHWESER VÀ
DÀNH CHO HỌC VIÊN TẠI SAPP CURRICULUM
(XEM HƯỚNG DẪN TẠI 2.2.2) (XEM HƯỚNG DẪN TẠI 2.2.3)

Ví dụ mẫu Schweser’s Notes - Module Quiz

Bài tập giảng viên cung cấp Schewer’s Notes - Topic Assessment
Bài tập điển hình của từng môn học CFA level 1 CFA Curiculum’s End - of - Chapter Questions
Bộ câu hỏi CFA Level 1

2.2.2. Hướng
dẫn sử dụng
nguồn bài tập
do SAPP cung
cấp trong quá
trình học tại
trung tâm

15
GIAI ĐOẠN 2
2.2. Hướng dẫn làm bài tập
2.2.3. Hướng dẫn sử dụng bài tập Schweser và Curriculum
Bài tập trong giáo trình Schweser Notes và Bài tập Curriculum End-of-chapter question, chúng tôi đưa
ra hướng dẫn sử dụng như sau:
MODULE QUIZ
Là phần bài tập được cung
cấp sau mỗi Module trong
giáo trình Schweser’s Notes.
Là các bài tập đơn gian
mang tính áp dựng một các
cơ bản các kiến thức đã học.
Bạn nên làm phần bài tập
này ngay sau khi học xong
mỗi module để kiểm tra độ
thông hiểu và ghi nhớ kiến
thức.
TOPIC ASSESSMENT
Phần bài tập được cung cấp
sau mỗi môn học trong giáo
trình. Các bài tập có độ phức
tạp cao hơn so với Module
Quiz, nhằm kiểm tra kiến
thức đã học trong môn học
cũ.
Bạn nên làm phần bài tập này
sau khi học xong mỗi môn học
để kiểm tra mức độ ghi nhớ,
thông hiểu và phân biệt kiến
thức.
CFA CURRICULUM’S END
OF CHAPTER QUESTIONS
Phần bào tập được cung cấp
sau mỗi reading trong giáo
trình Curriculum. Đây là các
dạng bài tập có độ khó cao
nhất trong số các nguồn bài
tập được kiệt kê trong mục
2.2.
Khuyến khích bạn hoàn thành
tất cả các bài tập trong phần
này sau khi học xong mỗi
reading để kiểm tra mức độ
ghi nhớ, thông hiểu, phản
biện và khả năng áp dụng
kiến thức đã học linh hoạt.
16
GIAI ĐOẠN 3

ÔN TẬP LẠI KIẾN THỨC ĐÃ HỌC

LÀM ĐỀ THI THỬ
THEO TỪNG MÔN

Đọc lại kiến thức của từng môn học;

TỰ ÔN Tổng hợp lại công thức trong từng môn học để
TẬP ghi nhớ tốt hơn; Luyện tập các đề thi trong tuyển
Làm bài tập practice questions trên website tập Mock Exam của Schweser;
www.cfainstitute.org theo từng môn học (*);
Luyện tập các đề thi thử trên
website www.cfainstitute.org
ÔN TẠI Tham gia 13 buổi Revision (tổng 36h) tại SAPP;
SAPP Ôn tập online cùng gia sư của SAPP.

Lưu ý về kho bài tập practice questions trên

website https://www.cfainstitute.org/:
- Số lượng câu hỏi rất lớn: 3.368 câu (cho kỳ thi
11/2021), vì vậy bạn cần sắp xếp và quản lý thời gian
hợp lý mới có thể hoàn thành toàn bộ.
- Được chia thành 02 phần:
(1) Curriculum’s End – of – chapter questions: Nhắc
lại các câu hỏi của Curriculum.
(Website’s added questions: Các câu hỏi mới được
thêm vào.

Bạn có thể lựa chọn chỉ làm phần (2) nếu trước đó
bạn đã hoàn thành hết tất cả các bài tập Curriculum
End – of – chapter questions; Hoặc nếu bạn có đủ
thời gian, bạn nên làm cả 02 phần để ôn lại thật
chắc kiến thức.
Lưu ý khi làm các đề thi thử:
- Làm liền mạch, kết hợp bấm thời gian mô
phỏng thi thật.
- Không sử dụng bất kỳ tài liệu nào trong quá
trình làm đề thi thử.
- Chữa bài và xem lại các câu sai ngay sau khi
hoàn thành bài thi, vì trì hoãn việc chữa bài sẽ
làm giảm hiệu quả của việc luyện đề.
- Bước làm đề thi thử nằm ở giai đoạn cuối
cùng, thường là lúc bạn đã đến rất gần với kỳ
thi, vì vậy hãy ôn tập và nghỉ ngơi điều độ để
giữ cho mình tâm lý và sức khỏe ổn định nhất
trước khi bước vào phòng thi nhé!

Chúc bạn có trải nghiệm học tập thật tuyệt

vời với CFA level I và thành công vượt qua
kỳ thi!
17
TỶ TRỌNG MÔN HỌC
STUDY SCHWESER
TÊN MÔN HỌC TỶ TRỌNG READING GIÁO TRÌNH
SESSION NOTES
Quantitative 1 -7 Volume 1 Book 1
8 - 12% 1-2
Methods

8 - 12% 3-4 8 - 14 Volume 2 Book 1

Economics

Financial Statement 15 - 26 Volume 2 + 3 Book 2

13 - 17% 5-6-7-8
Analysis

Corporate Issuers 8 - 12% 9 - 10 27 - 32 Volume 3 + 4 Book 3

Equity Investments 10 - 12% 11- 12 33 - 38 Volume 4 Book 3

Fixed Income 10 - 12% 13 - 14 39 - 44 Volume 4 + 5 Book 4

Derivatives 5 - 8% 15 45 - 46 Volume 5 Book 4

Alternative
5 - 8% 16 47 Volume 5 Book 4
Investments

Portfolio
5 - 8% 17 - 18 48 - 55 Volume 5 + 6 Book 5
Management

Ethical & Professional

15 - 20% 19 56 - 60 Volume 6 Book 5
Standards

18
Tuần 1 Tuần 2 Tuần 3 Tuần 4 Tuần 5 Tuần 6 Tuần 7
Học từ vựng CFA Quantitative Methods

Ôn tập Pre-CFA Level 1 Review

Quantitative Methods

Economics

Review Economics

Tuần 8 Tuần 9 Tuần 10 Tuần 11 Tuần 12 Tuần 13 Tuần 14

Financial Reporting Analysis Corporate Issuers

Review Financial Review

Statement Analysis Corporate Issuers

Tuần 15 Tuần 16 Tuần 17 Tuần 18 Tuần 19 Tuần 20 Tuần 21

Equity Investments

Review Equity Fixed Income Derivatives

Investments
Review Alternative
Fixed Income Investments

Portfolio
Management

Tuần 22 Tuần 23 Tuần 24 Tuần 25 Tuần 26 Tuần 27 Tuần 28

Ethical and Professional Standards

Review Ethical
and Professional
Standards

Review All + Mock Test Thi thật

19
Hãy đi cùng nhau
“Muốn đi nhanh hãy đi một mình, muốn đi
xa hãy đi cùng nhau”

Học tập cùng đồng đội sẽ giúp bạn đẩy nhanh

quá trình (trong trường hợp bạn có một team-
mate ăn ý). Khi bạn đọc được một kiến thức, bạn
hiểu và có thể diễn giải bằng lời một cách cụ thể
cho teammate của mình, đó mới là lúc kiến thức
thực sự thuộc về bạn. Hoặc trường hợp ngược
lại, teammate của bạn có thể trở thành người
thầy để giúp bạn tiến bộ nhanh hơn.

Vậy nên, trên chặng đường chinh phục

chứng chỉ CFA, đừng quên tìm kiếm ít nhất
một “study buddy” cho mình. Đó có thể là
bạn bè, người thân hay là những người mới quen
học CFA cùng bạn tại SAPP Academy.

20
 Thay vào đó, bạn có thể đầu tư thời gian để học
thông qua các sự kiện, hội thảo chuyên ngành. Rất
nhiều kênh để bạn tìm kiếm các sự kiện vô cùng xịn
sò ngành tài chính:
Sự học không chỉ Ybox.vn: Kênh thông tin, cơ hội dành cho

từ sách vở giới trẻ;

Theo nghiên cứu của Viện CFA Hoa Kỳ, bạn cần ít
nhất 300 giờ học để vượt qua CFA level 1.
Nhưng nhiều bạn lại đi theo mindset sai lầm rằng
“càng nhiều thời gian đọc ngấu nghiến sách giáo
trình, càng tăng khả năng đỗ”. Điều đó chỉ đúng
một phần. Vì những kiến thức trong giáo trình là
những kiến thức học thuật, nhiều chủ đề CFA rất
khó để bạn hiểu trong ngày một ngày hai.
Opportunity for Youth: Tổng hợp các sự
kiện cho sinh viên trên toàn thế giới;
Các cuộc thi cho sinh viên ngân hàng - tài
chính - đầu tư: Bản lĩnh Nhà đầu tư, I-Invest,
Sinh viên với Tài chính, Thử thách nghiên cứu
Tài chính, Đấu trường tài chính, CFO The Chal-
lenge,...
SAPP Academy: Hơn 50 sự kiện mỗi năm
nhằm kết nối nhà tuyển dụng hàng đầu và các
chuyên gia ngành tài chính, giúp bạn mở rộng
networking và nâng cao kỹ năng thực tiễn.

Cố gắng tìm kiếm mọi cơ hội học hỏi bên ngoài sách
vở để có thêm những kiến thức thực tế. Những kiến
thức thực tế này sẽ giúp bạn hiểu các môn học CFA
nhanh hơn, hỗ trợ đắc lực cho việc chinh phục các
kỳ thi CFA.

21
 Giữ tâm thế đúng
để không ngừng học hỏi
Bạn biết sự khác biệt giữa ly nước đầy và ly Để làm được điều đó, bạn nên tham gia
nước vơi là gì không? những cộng đồng cùng chung mục tiêu,
Ly nước vơi có thể đổ thêm nước, còn ly nước chung sở thích và mối quan tâm. Tâm thế
đầy dù cố gắng bao nhiêu, nước đổ thêm vẫn sẵn sàng học hỏi cùng với môi trường
tràn ra ngoài. Điều này tương tự như con người: thuận lợi sẽ giúp bạn chạm gần hơn đến
nếu bạn nghĩ mình đã đủ đầy kiến thức, cho với mục tiêu.
rằng ta đây tài giỏi, bạn rất khó đón nhận kiến
thức mới, tư tưởng mới. Còn nếu bạn luôn tâm Với mục đích tạo ra một cộng đồng chia sẻ
niệm “tôi là ly nước vơi”, tôi sẵn sàng học tài liệu, lộ trình và phương pháp học, Cộng
hỏi, bạn sẽ rất dễ thích ứng với thay đổi và đồng CFA Việt Nam được ra đời và nhận
càng ngày càng nâng tầm hiểu biết. được sự đón nhận đông đảo từ phía các
bạn học thi CFA. Bạn có sẵn sàng trở thành
một phần của cộng đồng CFA chứ?

CLICK ĐỂ GIA NHẬP CỘNG ĐỒNG CFA VIỆT NAM

22
Cảm ơn bạn đã kiên nhẫn đi đến cuối bản Ebook này. Hy vọng
ấn phẩm đã phần nào giúp bạn thêm động lực và đúc kết
được phương pháp học CFA đúng đắn.

Rất mong nhận được phản hồi và góp ý của Quý độc giả về
Facebook page SAPP Academy.

Trân trọng,
Ban biên tập.

Chịu trách nhiệm nội dung

Nhung Đỗ
Hoàng Ngọc

Giám sát nội dung

Hạnh Nguyễn

Thiết kế
Nhung Đỗ
Thành Long

Cố vấn chuyên môn

Nguyễn Đức Thái

23
SAPP ACADEMY
SAPP Academy - Đối tác đào tạo chính thức cấp độ Vàng của ACCA, là Học viện dẫn dầu trong
lĩnh vực đào tạo kế toán, kiểm toán, tài chính, thuế chất lượng cao tại Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh. Với
50+ giảng viên sở hữu các bằng cấp quốc tế CFA, ACCA, CPA,... và kinh nghiệm làm việc tại các
công ty, tập đoàn lớn như KPMG, PwC, Deloitte, EY, Vingroup, VNDirect, BIDV, Ủy ban chứng khoán
Nhà nước..., cùng với 4000+ lượt học mỗi năm, SAPP Academy tự hào khi 90% học viên đã và đang
làm việc tại BIG4 kiểm toán, BIG4 ngân hàng, các tập đoàn tài chính, chứng khoán, quỹ đầu tư hàng
đầu Việt Nam.

Tại Hà Nội:
Cơ sở 1: Tầng 8, tòa nhà Đức Đại, 54 Lê Thanh Nghị, quận Hai Bà Trưng, TP. Hà Nội.
Cơ sở 2: Tầng 2A, Tòa 27A2, chung cư Green Stars, 234 Phạm Văn Đồng, phường Cổ Nhuế 1, quận
Bắc Từ Liêm, TP. Hà Nội.

Tại TP. Hồ Chí Minh:

Cơ sở 3: Lầu 1, 2A Lương Hữu Khánh, phường Phạm Ngũ Lão, Quận 1, TP. Hồ Chí Minh

0889 66 22 76

facebook.com/sapp.cfa

support@sapp.edu.vn

sapp.edu.vn