Chương 1

Tổng quan về hoạt động TTQT

TS. Phan Chung Thuỷ

1
1.1. Khái niệm
Thanh toán quốc tế là việc thanh toán giữa các bên ở hai
quốc gia khác nhau thông qua những phương tiện và
phương thức thanh toán được quy định và thoả thuận
trong tập quán thanh toán quốc tế.

TS. Phan Chung Thuỷ

2
1.2. Vai trò
- Trong thương mại quốc tế:
Là công cụ giúp thực hiện thanh toán các khoản nợ phát
sinh giữa các tổ chức ở các quốc gia khác nhau.
- Trong đầu tư quốc tế
Là công cụ giúp việc thực hiện thanh toán các khoản nợ
phát sinh trong giao dịch đầu tư trực tiếp và gián tiếp.
- Trong các hoạt động khác: du học, du lịch, định cư,
chữa bệnh…

TS. Phan Chung Thuỷ

3
1.3. Cơ sở pháp lý
- Cơ sở pháp lý quốc tế
Công ước và hiệp ước quốc tế
- Thông lệ và tập quán quốc tế
Bill of Exchange Act 1882, Uniform Custom and Practice for
Documentary Credits (UCP), Uniform Rules for Collection
(URC)…
- Cơ sở pháp lý quốc gia
Luật các công cụ chuyển nhượng Việt Nam
Pháp lệnh ngoại hối
Luật đầu tư, vay trả nợ nước ngoài

TS. Phan Chung Thuỷ

4
1.4. Các bên liên quan
Cross-border trading

1.Exporters
9.Government
agencies
10. International 2.Importers
Financial
Institutions
Principal
players
3.Freight
7.Banks forwarders
8.Factors 4.Warehouse
men
5.Carriers
6.Insurers

TS. Phan Chung Thuỷ 5

1.5. Rủi ro của các bên liên quan
 Exporters:
 Commercial risk: late payment
or non-payment
 Political risk: intervention in
importer’s country
 Exchange risk: depreciation in
the currency
TS. Phan Chung Thuỷ
 Importers:
 Commercial risk: short or
non-delivery and delivery of
sub-standard goods
 Political risk: imposition of
an export embargo in the
seller’s company; or an
import embargo in the
buyer’s country
 Exchange risk: appreciation
in the currency in which he
is buying his goods
6
1.6. Nghiệp vụ ngân hàng đại lý
 Correspondent banking can be defined, in general terms as
 an arrangement under which one bank (correspondent) holds deposits
owned by other banks (respondents) and provides payment and other
services to those respondent banks. (CPMI)
 agreements or contractual relationships between banks to provide
payment services for each other. (ECB)
 Correspondent Banking:
 is the provision of a current or other liability account, and related
services, to another financial institution, including affiliates, used for
the execution of third-party payments and trade finance, as well as its
own cash clearing, liquidity management and short-term borrowing or
investment needs in a particular currency. (Wolfsberg Group)

TS. Phan Chung Thuỷ 7

1.6. Nghiệp vụ ngân hàng đại lý
 Main components of correspondent banking:
 a bilateral agreement between two banks by which one of
them provides services to the other;
 the opening of accounts (by the respondent in the books of
the correspondent) for the provision of services and the
importance of payment services as a core function of
correspondent banking.
 these relationships are frequently reciprocal, in that each
institution provides services to the other, normally in
different currencies

TS. Phan Chung Thuỷ 8

1.6. Nghiệp vụ ngân hàng đại lý

TS. Phan Chung Thuỷ 9

Methods of payment
 Bank draft
 Mail transfer
 SWIFT (Society for Worldwide Interbank
Telecommunication)
 CHAPS (Clearing House Authomated Payment System)
 CHIPS (Clearing House Interbank Payment System)
 Direct debit
 EFT (Electronic Funds Transfer)
 Fedwire

TS. Phan Chung Thuỷ 10

1.6. Nghiệp vụ ngân hàng đại lý
 Khái niệm: Ngân hàng đại lý là ngân hàng giữ vai trò làm đại
lý cho một ngân hàng ở nước ngoài đảm bảo thực hiện nghiệp
vụ tài chính với nhau và mang tính chất hai chiều trong đó
ngân hàng này mở TK và duy trì số dư ở ngân hàng kia.
 Theo thông tư 41/2011/TT-NHNN (15/12/2011) hoạt động
ngân hàng đại lý là việc cung cấp dịch vụ khác của một ngân
hàng tại một quốc gia, vùng lãnh thổ cụ thể (gọi là ngân hàng
đại lý) cho một ngân hàng khác tại một quốc gia, vùng lãnh
thổ khác (gọi là ngân hàng đối tác).

TS. Phan Chung Thuỷ 11

1.6. Nghiệp vụ ngân hàng đại lý
 Nghiệp vụ ngân hàng đại lý:
 Mở TK giao dịch: TK nostro và TK Vostro
 Chuyển khoản tại NH đại lý

TS. Phan Chung Thuỷ 12