‫كيفية الحصول على التمويل المناسب لعملك‬

‫تقدير االحتياجات المالية‬

‫إذا كنت تسعى للحصول على مساعدة من مخطط مالي ‪ ،‬فأنت بحاجة إلى‬
‫التأكد من أن الشخص الذي تختاره مناسب الحتياجاتك‪.‬‬
‫ومع ذلك ‪ ،‬إذا كان العمل قد بدأ للتو ‪ ،‬فقد يكون من الصعب ج ًدا نظ ًرا لعدم‬
‫وجود طريقة عامة لتقدير تكاليف بدء التشغيل‪ .‬تقترح مؤسسات إدارة األعمال‬
‫الصغيرة مراعاة ما يلي‪:‬‬
‫‪.‬تحديد األموال الالزمة لبدء المشروع‬
‫‪.‬تحديد اى من التكاليف هى تكاليف لمرة واحدة فقط‬
‫‪.‬تحديد التكاليف الجارية‬
‫ال تتغير) أو متغيرة مع المبيعات‪.‬‬
‫قم بفصل تكاليفك إلى ثابتة (‬
‫هل تحتاج إلى ترميم المنشأة؟‬
‫‪.‬حدد التكاليف الضرورية أو االختيارية‬
‫األصول الثابتة هي تلك التي ذات طبيعة دائمة نسبيا وهي‬
‫‪.‬ضرورية ألداء األعمال‬
 ‫رأس المال المتداول‬

‫هو األصول المتداولة ‪ ،‬والخصوم المتداولة ‪ ،‬والتي تستخدمها‬

‫الشركة إلنتاج السلع والخدمات ‪ ،‬وتمويل االئتمان للعمالء‪.‬‬
 ‫تمويل حقوق الملكية (تمويل األسهم)‬

‫بديل الستعارة أموال لتمويل عملك (على سبيل المثال قرض بنكي تقليدي)‬
‫يستثمر إما أموالك الخاصة (إذا كان لديك) أو أموال شخص آخر في‬
‫عملك‪ .‬وهذا ما يسمى تمويل األسهم‪ .‬يتمثل الفرق الرئيسي بين تمويل‬
‫الديون وتمويل األسهم في أن يصبح المستثمر مال ًكا لعملك ويشارك أي‬
‫ربح تجنيه الشركة‪.‬‬
‫المصادر الرئيسية لرأس المال‪:‬‬
 ‫العائلة واألصدقاء‬
‫مصدرا مهما لرأس المال للشركات الجديدة‬
 ‫أصحاب رؤوس األموال الكبيرة‬

‫المستثمرون المحترفون الذين يستثمرون األموال (عادة ما بين ‪ ‬‬

‫‪ 10-2‬مليون جنيه) في الشركات العاملة ذات إمكانات النمو العالية‬
 ‫طرح االسهم‬

‫جمع األموال عن طريق إصدار األوراق المالية (مثل األسهم) للجمهور‪.‬‬

‫مزايا تمويل األسهم‬
 ‫التحرر من الديون‬

‫على عكس تمويل الديون ‪ ،‬فإنك ال تجعل تسديد على االستثمارات‪ .‬عدم‬
‫وجود عبء الديون يمكن أن يكون ميزة كبيرة ‪ ،‬ال سيما بالنسبة للشركات‬
‫الصغيرة عند بدء التشغيل‪.‬‬
 ‫تجر‪M‬بة األعمال واالتصاالت‬

‫وكذلك األموال ‪ ،‬غالبا ً ما يجلب المستثمرون خبرة قيمة ‪ ،‬ومهارات‬

‫‪.‬إدارية أو تقنية ‪ ،‬وجهات اتصال أو شبكات ‪ ،‬ومصداقية للشركة‬
 ‫متابعة التمويل‬

‫غالبا ً ما يكون المستثمرون على استعداد لتقديم تمويل‬

‫‪.‬إضافي مع تطور األعمال ونموها‬
‫عيوب تمويل األسهم‬
 ‫الملكية المشتركة‬
‫في مقابل صناديق االستثمار ‪ ،‬سوف تضطر إلى التخلي عن بعض‬
‫السيطرة على عملك‪ .‬ال يقتسم المستثمرون األرباح فحسب ‪ ،‬بل‬
‫أيضا رأيًا في كيفية إدارة النشاط التجاري‪ .‬في حين أن هذا له‬
‫يمتلكون ً‬
‫مزايا ‪ ،‬تحتاج إلى التفكير بعناية حول مقدار السيطرة التي تتسلم‪.‬‬
 ‫العالقات الشخصية‬

‫قبول أموال االستثمار من العائلة أو األصدقاء يمكن أن‬

‫‪.‬يؤثر على العالقات الشخصية إذا فشلت الشركة‬
 ‫الوقت والمال‬
‫االقتراب من المستثمرين واالستعداد لالستثمار أمر يتطلب الكثير‬
‫فقد يستغرق الوقت والمال‪ .‬قد يؤثر علي عملك إذا كان هناك‬
‫ضرورة لقضاء الكثير من الوقت فى استراتيجيات االستثمار‪.‬‬
 ‫المستثمر المالك‬
‫األفراد األثر‪o‬ياء الذين يستثمرون أموالهم الخاصة (عادة ما‬
‫يصل إلى ‪ 2‬مليون دوالر) في شركات ناشئة ذات إمكانات‬
‫نمو قوية‬
‫االسباب وراء مدي افضلية المستثمر المالك‬
‫للمشروعات الصغيرة‬
 ‫موافقة سريعة‬

‫بدون المساهمين وأعضاء مجلس اإلدارة ‪ ،‬يصبح‬

‫المستثمر المالك أكثر حرية في العمل واالستثمار‪.‬‬
 ‫لمسة شخصية‬
‫يضع أي مستثمر األموال بقصد إعادته لألرباح‪.‬‬
 ‫الحصول على األموال الالزمة‬

‫غالبا ً ما يقدم المستثمر المالك األموال في شكل مبلغ كامل‪" .‬هذه فائدة‬
‫هائلة للنمو السريع ‪ .‬في معظم أنواع االستثمارات األخرى ‪ ،‬يتم‬
‫‪.‬تحرير األموال على أقساط ‪ ،‬ويتم توزيعها في الغالب عبر الزمن‬
 ‫االستقالل‬

‫أفضل شيء عن المستثمر المالك هو أنهم ال يطمحون لعضوية‬

‫مجلس اإلدارة ‪.‬‬
‫طرق انعاش اخر فرصة استثمارية‬
 ‫الحصول على قرض من البنك‬

‫لقد أصبحت معايير اإلقراض أكثر صرامة ويمكن ان تستنفذ الكثير من‬
‫الوقت للحصول على قرض من احد البنوك‪.‬‬
 ‫احصل على قر‪M‬ض صغير من مؤسسة‬
‫عدم وجود تاريخ ائتماني أو ضمانات أو عدم القدرة على الحصول على قرض‬
‫من خالل أحد البنوك ال يعني أن ال أحد سيقرضك‪.‬‬
‫أحد الخيارات هو التقدم بطلب للحصول على قرض صغير ‪ ،‬وهو قرض أعمال‬
‫صغير يتراوح بين ‪ 5000‬إلى ‪35000‬جنيه‬
‫غالبًا ما يكون القروض الصغرى صغيرة ج ًدا لدرجة أن البنوك التجارية ال‬
‫يمكن إزعاجها إلقراض األموال‪ .‬بدال من البنك ‪ ،‬تحتاج إلى اللجوء إلى‬
‫مؤسسة صغيرة‪.‬‬
 ‫استخدم بطاقة االئتمان‬

‫• استخدام بطاقة االئتمان لتمويل عملك هو من بعض األعمال الخطيرة‬

‫• تكون ملزم بدفعها وتزداد اجمالى السلفة عليك‪.‬‬
‫• دفع الحد األدنى فقط كل شهر ‪،‬ينشى لك حفرة لن تخرج منها مطلقًا‪.‬‬
‫ومع ذلك ‪ ،‬يمكن استخدام بطاقة ائتمان بشكل مسؤول‪.‬‬
‫• يمكن أن تخرجك من ظرف طارى ‪ ،‬بل وتمتد أي ً‬
‫ضا إلى فترة حساباتك الدائنة لدعم‬
‫التدفق النقدي الخاص بك‪.‬‬
 ‫جمع األموال من عائلتك وأصدقائك‬

‫إن اصطحاب العائلة واألصدقاء هو أكثر الطرق شيو ًعا لتمويل بدء العمل‪.‬‬
‫لك‪MM‬ن عندم‪MM‬ا تحول األحباء إل‪MM‬ى دائني‪MM‬ن ‪ ،‬فأن‪MM‬ت تخاط‪MM‬ر بمس‪MM‬تقبلهم المال‪MM‬ي‬
‫وتعرضهم لخطر العالقات الشخصية المهمة‪.‬‬
 ‫جذب المستثمر المالك‬

‫عند طرح مستثمر مالك ‪ ،‬تظل جميع القواعد القديمة مطبقة‪ :‬كن مقتضبا ً ‪ ،‬وتجنب‬
‫المصطلحات ‪ ،‬ولديك استراتيجية خروج‪ .‬لكن االضطراب االقتصادي في السنوات القليلة‬
‫الماضية جعل لعبة معقدة أكثر صعوبة‪.‬‬
‫استراتيجيات الخروج للمستثمرين‬
 ‫االكتتاب العام‬

‫بداية‪ ،‬يمكن القيام بالعروض العامة األولية (‪ )IPO‬حيث يتم بيع جزء‬
‫من الشركة للجمهور في شكل أسهم‪.‬‬
 ‫االندماج واالستحواذ‬

‫هذا يعني عادة االندماج مع شركة مماثلة ‪ ،‬أو يجري شراؤها من قبل‬
‫شركة أكبر‪.‬‬
 ‫جعله طريقة لربح المال لتطوير فكرة اخري‬
‫إذا كنت في سوق مستقرة وآمنة ‪ ،‬مع شركة لديها تدفق دخل ثابت ‪،‬‬
‫قم بجذب مستثمرين‪ ،‬وقم بالبحث عن شخص تثق به ليقوم بادارة‬
‫‪.‬المشروع‪ ،‬بينما تستخدم النقد المتبقي لتطوير الفكرة الرائعة التالية‬
 ‫التصفية واالغالق‪.‬‬

‫يمكن حتى ألصحاب المشاريع الحرة مدى الحياة أن يقرروا أن‬

‫هذا يكفي‪ .‬إحدى إستراتيجيات الخروج التي غالبا ً ما يتم إغفالها‬
‫هي ببساطة اإلغالق وإغالق أبواب العمل والتصفية‪.‬‬
THANK YOU,,,