VKSND TỈNH HÒA BÌNH CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

VKSND HUYỆN LẠC SƠN Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

Số: /BC-VKS Lạc Sơn, ngày 11 tháng 3 năm 2019

BÁO CÁO
Thực trạng và giải pháp đấu tranh phòng chống các hoạt động liên quan đến
cầm cố cho vay nặng lãi “ tín dụng đen” trên địa bàn
( Từ 01/12/2015 đến 30/11/2018)

Thực hiện Công văn số 690/CV- P2 ngày 11/12/2018 của Viện Kiểm sát
nhân dân tỉnh Hòa Bình về việc xây dựng báo cáo chuyên đề “Thực trạng và giải
pháp đấu tranh phòng chống các hoạt động liên quan đến cầm cố cho vay nặng lãi
trên địa bàn, Viện Kiểm sát nhân dân huyện Lạc Sơn báo cáo như sau:
I. Về thực trạng.
1. Đặc điểm tình hình chung về kinh tế - xã hội của địa hương.
Huyện Lạc Sơn, tỉnh Hòa Bình là một huyện vùng sâu, vùng cao của tỉnh
Hòa Bình, có địa bàn rộng, địa hình phức tạp, chủ yếu là đồi núi, bao gồm 28 xã
và 01 thị trấn, dân cư sinh sống rải rác không tập trung, kinh tế khó khăn, thu
nhập bình quân đầu người thấp.
2. Tình hình về các hoạt động có liên quan đến việc cầm cố, cho vay
nặng lãi trên địa bàn.
Trong các năm gần đây, tín dụng đen nổi lên như là một vấn đề xã hội lớn,
len lỏi vào mọi ngõ ngách, nhất là ở các thành phố lớn, các địa phương phát triển.
Ngay cả trên những tuyến đường lớn, tín dụng đen được quảng cáo rao vặt công
khai với các tên gọi như: hỗ trợ tài chính, vay nhanh, trả gọn, cầm đồ, bát họ, thuê
mượn tài sản … Nhiều người phải chấp nhận vay, dù biết rằng lãi suất rất cao
khiến nợ nần chồng chất. Có trường hợp bị hăm dọa, đánh đập, hoặc xảy ra các
vụ ẩu đả thanh toán.
Hiện nay trên địa bàn huyện Lạc Sơn các hình thức tín dụng đen cũng có
dấu hiệu nhen nhóm nhưng chưa hình thành các tụ điểm, băng nhóm phức tạp.
Qua việc thực hiện chức năng, nhiệm vụ của mình, VKS đã tiến hành phối hợp
với cơ quan Công an và các cơ quan chức năng để kịp thời nắm bắt, xử lý các vụ
việc liên quan đến hoạt động tín dụng đen trên địa bàn. Qua đó không để xảy ra
các vụ việc nghiêm trọng, có dấu hiệu hình sự phải khởi tố, điều tra, truy tố, xét
xử.
3. Tình hình phát sinh tội phạm trên địa bàn.
- Tổng số án thụ lý KSĐT: 0
1
 - Tổng số án đã truy tố: 0
- Tổng số án đã xét xử: 0
II. Về nguyên nhân, điều kiện và thủ đoạn phạm tội.
- Nguyên nhân chủ quan: Một số bộ phận người dân, nhất là giới trẻ, không
chịu làm ăn, ham mê cá độ cờ bạc, game online đã vay nặng lãi để sử dụng vào
mục đích ăn chơi không chính đáng của bản thân, khi cần thì lãi suất cao cũng
chấp nhận vay.
- Nguyên nhân khách quan:
+ Kinh tế tại địa phương còn có khó khăn, nhiều cá nhân gặp khó khăn về
nguồn vốn, do đó đến vay vốn tại các cơ sở tín dụng đen, các điểm cho vay nặng
lãi.
+ Một số quy định của pháp luật còn lỏng lẻo và chưa đủ sức răn đe nên tình
trạng lừa đảo từ tín dụng đen ngày càng gia tăng. Chế tài xử lý các đối tượng cho
vay nặng lãi, đòi nợ thuê chưa tương xứng với tính chất, mức độ vi phạm, chưa
đủ sức răn đe.
+ Hoạt động tín dụng đen ngày càng nở rộ và biến tướng tinh vi sang hình
thức cho vay online. Đặc biệt, dưới sự hỗ trợ của công nghệ, người vay và người
cho vay chỉ cần đăng nhập vào ứng dụng công nghệ là có thể tiến hành giao dịch
vay mượn.
III. Những giải pháp đấu tranh, phòng chống và ngăn chặn các hoạt
động liên quan đến hoạt động cầm đồ, cho vay nặng lãi trên địa bàn.
Để nâng cao hiệu quả quản lý, ngăn chặn các hoạt động tín dụng đen, thời
gian tới các cơ quan quản lý cần tập trung triển khai một số giải pháp trọng tâm
sau:
Thứ nhất, đẩy mạnh tuyên truyền nâng cao nhận thức pháp luật cho người
dân, nhất là phổ biến các quy định về giao dịch vay mượn, huy động, sử dụng vốn
an toàn cũng như các phương thức, thủ đoạn của tội phạm tín dụng đen.
Thứ hai, tiếp tục rà soát nghiên cứu, bổ sung, sửa đổi hoàn thiện hệ thống
pháp lý; tăng cường các biện pháp răn đe mạnh với tín dụng đen.
Thứ ba, các cơ quan quản lý cần làm tốt công tác quản lý nhà nước về an
ninh trật tự, quản lý chặt chẽ nhân viên các cơ sở kinh doanh tài chính, cầm đồ
trên địa bàn; Các đối tượng có liên quan tới hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng
lãi, đòi nợ thuê; Phát hiện xử lý nghiêm các doanh nghiệp, cơ sở, ngành nghề đầu
tư kinh doanh có điều kiện liên quan đến đòi nợ, cầm đồ vi phạm.
Thứ tư, mở các cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, triệt phá các tổ chức,
các băng nhóm tội phạm, các đường dây lợi dụng hoạt động tín dụng đen cho vay
nặng lãi, đòi nợ thuê, vi phạm pháp luật. Nâng cao hiệu quả công tác tiếp nhận

2
giải quyết tố giác tin báo về tội phạm, nhất là các đường dây nóng, hòm thư tố
giác tội phạm tiếp nhận các thông tin liên quan đến tín dụng đen.
IV. Kiến nghị: Không.
Trên đây là báo cáo thực trạng và giải pháp đấu tranh phòng chống các hoạt
động liên quan đến cầm cố cho vay nặng lãi trên địa bàn của Viện Kiểm sát nhân
dân huyện Lạc Sơn báo cáo để Viện tỉnh nắm được./.

Nơi nhận: KT.VIỆN TRƯỞNG

- Phòng 2 - Viện tỉnh;
- Lưu