ST NGÀY/THÁNG/

TÊN VĂN BẢN TÓM TẮT NỘI DUNG

T NĂM
Liên quan đến việc triệu tập VPBank với tư cách người
làm chứng. Ông Châu và bà Sâm ký hợp đồng tín dụng
với số tiền 6.000.000.000 đồng thời hạn vay 240 tháng
mục đích vay thanh toán tiền mua bất động sản.
Thư gửi tòa án Ngày 03/02/2020 ông Châu đề nghị trả nợ trước hạn đối
1. 25/02/2022 nhân dân quận Hải với khoản vay và được ngân hàng chấp thuận.
Châu Đối với việc triệu tập do không rõ về tranh chấp giữa bà
Lê Thị Liên và ông Lê Ngọc Châu – bà Nguyễn Thị
Sâm, không còn lên quan đến tài sản tranh chấp và do
tình hình dịch, VPBank không còn thông tin cung cấp
nên xin phép được vắng mặt
Bản khế ước được ghi lại vào ngày 14/09/2018 giữa bên
cho vay Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng –
chi nhánh Đà Nẵng, đại diện theo ủy quyền là giám đốc
Nguyễn Thế Doanh. Bên vay là ông Lê Ngọc Châu và
bà Nguyễn Thị Sâm. Nội dung khế ước gồm:
- Nhận nợ với số tiền được vay là 6.000.000.000
đồng (sáu tỷ đồng), thời hạn vay 240 tháng tính từ
ngày tiếp theo ngày 14/09/2018, lãi suất trong hạn
2. 14/09/2018 Khế ước nhận nợ
tại thời điểm giải ngân là 11,5%, lãi trong hạn được
điều chỉnh 3 tháng một lần, thời hạn tính lãi được
xác định từ ngày tiếp theo ngày bên cho vay giải
ngân đến hết ngày bên vay thanh toán toàn bộ dư
nợ, định kì vào ngày 15 hàng tháng bên vay phải
thanh toán nợ gốc bắt đầu từ tháng 10/2018 tổng
cộng 240 kỳ, mỗi kỳ 25.000.000 đồng riêng kỳ cuối
trả dứt nợ.
3. 14/09/2018 Hợp đồng cho vay Hợp đồng vay được ghi lại vào ngày 14/09/2018 giữa
bên cho vay là ngân hàng VPBank Đà Nẵng với bên vay
là ông Lê Ngọc Châu và bà Nguyễn Thị Sâm.
- Mức vay 6.000.000.000 đồng,
- Thời hạn 240 tháng
- Mục đích sử dụng để thanh toán tiền mua bất động
sản
- Giải ngân một lần, chuyển khoản vào tài khoản thụ
hưởng.
- Phương thức cho vay từng lần
- Nếu bên vay vi phạm thì bên cho vay được phép
tăng lãi suất cho vay, phạt vi phạm, dừng giải ngân,
chấm dứt cho vay và thu hồi nợ
- Bên vay đồng ý để bên cho vay dừng giải ngân,
chấm dứt cho vay và thu hồi nợ trước hạn khi xảy ra
các trường hợp thu hồi nợ trước hạn nêu tại khoản 1
 điều 6 của hợp đồng.
- Lãi suất cơ cấu lại thời hạn trả nợ không quá 150%
lãi suất trọng hạn tại thời điểm cơ cấu lại
- Lãi suất cho vay đối với dư nợ gốc quá hạn bằng
150% mức lãi suất vay trong hạn.
- Lãi chậm trả bằng 150% lãi cho vay trong hạn
nhưng không quá 10%/năm
- Biện pháp bảo đảm tiền vay: bên vay thế chấp
quyền sử dụng đất có diện tíh 150m2 thuộc sở hữu
của bên vay.
- Các tranh chấp phát sinh liên quan đến hợp đồng
vay sẽ được các bên bàn bạc xử lý trên tinh thần
hợp tác, tôn trọng. Nếu không được hoặc không
muốn thỏa thận sẽ có quyền khhưởi kiện ra tòa án
có thẩm quyền.
Ngày 14/09/2018 ông Lê Ngọc Châu và bà Nguyễn Thị
Sâm gửi đến ngân hàng VPBank giấy đề nghị giải ngân
với nội dung:
- Đề nghị được giải ngân theo hợp đồng cho vay số
LN1808230884275/DNG/HĐCV.
- Mức vay 6.000.000.000 đồng
- Phương thức giải ngân: chuyển khoản vào tài khoản
Giấy đề nghị giải thanh toán của người thụ hưởng là bà Lê Thị Liên.
4. 14/09/2018
ngân - Ngày giải ngân dự kiến: 14/09/2018
- Mục đích sử dụng: thanh toán tiền bất động sản
- Giấy tờ chứng minh: hợp đồng mua bán kiêm phiếu
đặt cọc và hợp đồng mua bán công chứng
Về phía ngân hàng:
- Lãi suất: 11,5% năm
- Chuyển khoản vào tài khoản người thụ hưởng

5. 15/09/2018 Hợp đồng thế chấp Hợp đồng được lập ngyà 15/09/2018 tại văn phòng
quyền sử dụng đất công chứng Phạm Văn Khánh giữa bên thế chấp là ông
Lê Ngọc Châu và bà Nguyễn Thị Sâm với bên nhân thế
chấp là ngân hàng VPBank.
Tài sản thế chấp là giấy chứng nhận quyền sử dụng đất,
quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số
Ck 327501, số vào sổ cấp GCN: CT41188:
- Thửa đất số 16 tờ bản đồ số 66
- Địa chỉ: lô 7, khu B2-2 khu đô thị phức hợp Hlla
Jade Residence, phường Hòa Cường Bắc, quận hải
Châu, thành phố Đà Nẵng
- Diện tích: 150m2
- Sử dụng riêng
- Thuộc loại đất ở tại đô thị
- Thời hạn dùng đến 27/03/2078
 - Nguồn gốc: nhà nước cho thuê trả tiền một lần.
- Giá trị 9.450.000.000 đồng
- Với giá trị trên bên cho vay đồng ý cho vay
6.000.000.000 đồng
- Tài sản thế chấp do bên thế chấp quản lý và sử
dụng, phải thông báo trước và được sự đồng ý của
bên cho vay trước khi thực hiện các hoạt động cho
thuê, mượn.
- Bên thế chấp bàn gia bản chính các giấy tờ cho
ngân hàng trong suốt thời hạn thế chấo
- Ngân hàng sẽ hoàn trả toàn bộ giấy tờ khi bên thế
chấp thực hiện xong nghĩa vụ được bảo đảm theo
hợp đồng và hoàn thành thủ tục giải chấp.
- Bên ngân hàng có quyền nhưng không có nghĩa vụ
xử tài sản thế chấp để thu hồi nợ bằng phương pháp
yêu cầu bên thế chấp tự bán, chuyển nhượng tài sản
hoặc bên ngân hàng tự bán, chuyển nhượng, nhận
chính tài sản thế chấp để thu hồi nợ.
-
Bản ghi lời chứng của công chứng viên: vào ngày
15/09/2018 tại văn phòng Công chứng Phạm Văn
Khánh địa chỉ 955 Ngô Quyền, phường An Hải Đông,
quận Sơn Trà, thành phố Đà Năng đã chứng nhận hợp
đồng thế chấp quyền sử dụng đất được giao kết giữa
Bên thế chấp là ông Lê Ngọc Châu và bà Nguyễn Thị
Lời chứng của công
6. 15/09/2018 Sâm với Bên nhận thế chấp là ngân hàng VPBank.
chứng viên
- Xác định cá bên tự nguyện thỏa thuận giao kết.
- Tại thời điểm giao kết cá bên đầy đủ năng lực hành
vi dân sự.
- Các bên đã đọc và đồng ý toàn bộ nội dung hợp
đồng, đã ký vào hợp đồng.
- Hợp đồng gồm 5 bản chính giá trị như nhau
Ngày 15/09/2018 tại chi nhánh văn phòng đăng ký đất
đai quận Hải Châu. Bên thế chấp gồm ông Lê Ngọc
Đơn yêu cầu đăng
Châu và bà Nguyễn Thị Sâm với bên nhận thế chấp là
ký thế chấp quyền
7. 15/09/2018 ngân hàng VPBank đã tiến hành kê khai và yêu cầu
sử dụng đất, tài sản
đăng ký thế chấp quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với
gắn liền với đất
đất thuộc thửa đất số 16 tờ bản đồ số 66.
Cơ quan đăng ký đã chứng nhận việc thế chấp.
8. 15/09/2018 Biên bản định giá Ngày 15/09/2018 ngân hàng VPBank tiến hành định giá
tài sản tài sản của bên vay gồm ông Lê Ngọc Châu và bà
Nguyễn Thị Sâm.
- Tài sản định giá gồm quyền sử dụng đất có diện tích
150m2 thuộc thửa 16 tờ bản đồ 66, tọa lạc tại địa
chỉ: lô 7, khu B2-2, khu đô thị phức hợp Halla Jade
Residence, phường Hòa Cường Bắc, quận Hải
 Châu, thành phố Đà Nẵng.
- Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu
nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất số CK
327501, số vào sổ cấp GCN CT41188 do sở Tài
Nguyên và Môi trường TP Đà Nẵng cấp ngày
11/12/2017, cập nhật thay đổi chủ/sử dụng ngày
14/09/2018
- Qua thỏa thuận, thống nhất xác định giá trị tổng tài
sản nêu trên: 9.450.000.000 đồng.
Vàongày 03/02/2020 ông Lê Ngọc Châu gửi văn bản đề
nghị trả nợ trước hạn đến ngân hàng VPBank và đã
Đề nghị trả nợ
9. 03/02/2020 được ngân hàng xác nhận khôngg có khoản nợ xấu và
trước hạn
đồng ý đề xuất của ông Lê Ngọc Châu với tổng mức thu
là 6.083.164.362 đồng
- Phí trả nợ trước hạn: 112.000.000 đồng
- Lãi hoàn ưu đãi: không có
10. 03/02/2020 Bảng kê tính lãi
- Lãi vay tối thiểu/ lãi bổ sung khoản vay không quá
15 ngày: không có
Ngày 15/09/2018 tại ngân hàng VPBank địa chỉ 112
Phan Châu Trinh, phưuòng Phước Ninh, quận Hải
Giấy biên nhận hồ Châu, thành phố Đà Nẵng, ông Lê Ngọc Châu và bà
11. 15/09/2018
sơ tài sản bảo đảm Nguyễn Thị Sâm tiến hành giao hồ sơ của tài sản thế
chấp cho đại diện ngân hàng VPBank là ông Trần Công
Tùng.
Phần theo dõi trả lại - 03/02/2020 trả lại GCN quyền sử dụng đất số CK
12. 03/02.2020 hồ sơ tài sản bảo 327501 lý do đã tất toán
đảm
Đơn yêu cầu - Ngày 13/10/2021 bà Lê Thị Liên gửi đơn đến toà án
chuyển hồ sơ sang nhân dân quận Hải Châu
13. 13/10/2021 phòng kinh tế công
an TP Đà Nẵng
PC03
14. 20/11/2021 Đơn tố cáo - Ngày 20/11/2021 bà Lê Thị Liên Gửi đơn đến
Phòng kinh tế Công an Tp Đà nẵng tố cáo ông Lê
Ngọc Châu, bà Nguyễn Thị Sâm, bà Nguyễn Nữ
Thy Anh với hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản,
trốn thuế.
- Bà Liên trình bày: năm 2019 có nhớ vợ chồng ông
Châu bà Sâm đứng sổ đỏ để vay tiền ngân hàng, hai
bên đã cam kết thỏa thuận sau khi trả hết tiền vay cả
gốc và lãi thì vợ chồng ông Châu bà Sâm phải
chuyển nhượng lại lô đất số B2.2 lô số 7 lotter Hòa
Cường Nam, Hải Châu, thành phố Đà Nẵng cho bà
Liên.
- Ngày 03/02/220 vợ chồng ông Châu bà Sâm cùng
ông Nguyễn Hữu Ngọc Trường đến ngân hàng
 VPBank 112 Phan Chu Trinh thành phố Đà Nẵng
tất toán khoản vay để rút sổ đỏ về ký hợp đồng
chuyển nhượng tại văn phòng công chứng Trần Văn
Hùng bán cho ông Trường và bà Thy Anh mà
không thông báo cho bà Liên.
- Thời điểm bản giá trị đất hơn 15 tỷ nhưng đặt cọc
và bán chỉ 14.450.000.000 đồng. Hợp đồng chuyển
nhượng tại văn phòng công chứng trị giá
5.000.000.000 đồng.
15. 17/11/2021 Biên bản hòa giải - Bản ghi biên bản hòa giải được ghi vào 14 giờ 10
phút, ngày 17/11/2021 tại trụ sở Tòa án nhân dân
quận Hải Châu, thành phố Đà Nẵng.
- Nguyên đơn bà Lê Thị Liên trình bày: tháng
09/2018 cần tiền kinh doanh nên có nhờ vợ chồng
ông Châu bà Sâm đứng tên vay ngân hàng với số
tiền 6.000.000.000 đồng. Để có tài sản thế chấp khi
vay chúng tôi đã đến văn phòng công chứng Trần
Văn Hùng ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử
dụng đất có thời hạn. Để ông Châu và bà Sâm
không được quyền chuyển nhượng lô đất của tôi
cho người khác và tôi có nghĩa vụ trả gốc và lãi vay
ngân hàng, chúng tôi có ký giấy cam kết nội dung
hai vợ chồng ông Châu bà Sâm ký nhận chuyển
nhượng hợp đồng lô đất số 07, khu B2-2 khu đô thị
phức hợp HaLLAJade Residence của Cô Lê Thị
Liên với lý do nhờ đứng tên hồ sơ vay
6.000.000.000 tại ngân hàng VPBank, cô Liên chịu
trách nhiệm thanh toán gốc và lãi đầy đủ, đúng hạn
và vợ chồng ông Châu bà Sâm sẽ chuyển nhượng
lại lô đất đó cho cô Liên khi cô Liên tất toán khoản
vay. Hợp đồng chuyển nhượng là giả mạo nhằm vay
tiền tại ngân hàng. Ngày 14/09/2018 vợ chồng ông
Châu bà Sâm phá vỡ cam kết chuyển nhượng lô đất
cho bà Nguyễn Nữ Thy với giá trong hợp đồng là
5.000.000.000 đồng ( thực tế là 14.450.000.000
đồng) và nhận cọc 6.550.000.000 đồng để trả nợ
ngân hàng và lấy giấy tờ đất hiện đang được thế
chấp về. Ngày 03/02/2021 vợ chồng ông Châu bà
Sâm tự ý chuyển nhượng lô đất cho bà Anh và
chuyển khoản vào tài khoản của tôi 4.000.000.000
đồng và chiếm đoạt 4.550.000.000 đồng còn lại. Tôi
yêu cầu tòa án tuyên bố:
+ Hợp đồng chuyển nhượng đất giữa tôi và vợ
chồng ông Châu bà Sâm vô hiệu do giả tạo.
+ Hợp đồng chuyển nhượng đất giữa vợ chồng ông
Châu bà Sâm với bà Thy vô hiệu
 + Giải quyết hậu quả của việc tuyên bố 2 hợp đồng
trên vô hiệu.
+ Đề nghị tòa án buộc trả lại Lô đất cho tôi
- Lời khai của bị đơn Lê Ngọc Châu: từ năm 2003
đến 2018 bà Liên nhiều lần vay tiền vợ chồng tôi để
kinh doanh nhưng không có giấy tờ làm tin. Đầu
tháng 09/2018 bà Liên bán cho chúng tôi lô đất diện
tích 150m2 thửa 16 tờ bản đồ 66 lô 7, khu B2-2,
khu đô thị phức hợp Halla Jade Residence, phường
Hòa Cường Bắc, quận Hải Châu, tp Đà Nẵng . Ngày
13/09/2018 bà Liên hoàn thành thủ tục chuyển
quyền sử dụng đất cho vợ chồng chúng tôi giá
1.000.000.000 đồng và đến ngân hàng TPBank 112
Phan Chu Trinh, Đà Nẵng để thế chấp lô đất trên
vay 6.000.000.000 đồng, bà Liên chiu trách nhiệm
thanh toán lãi và gốc. Tuy nhiên do bà Liên không
thực hiện nghĩa vụ với khoản vay dẫn đến việc vợ
chồng tôi trao quyền cho ngân hàng bán đất hoặc
bán đất để trả tiền vay. Vợ chồng tôi đã nhiều lần
vào gặp bà Liên nhưng bà Liên trốn tránh vì vậy vợ
chồng tôi buộc bà Liên phải làm hợp đồng vay nợ
vợ chồng tôi 1.100.000.000 đồng tại văn phòng
công chứng Hải Sâm địa chỉ 102 đường 2/9,
phường Bình Thuận, quận Hải nhâu, tp Đà Nẵng.
Trước sức ép của ngân hàng vợ chồng chúng tôi
buộc phải bán lô đất trên cho bà Nguyễn Nữ Thy
Anh để trả nợ ngân hàng, sau khi bán chúng tôi đã
báo và chuyển cho cô Liên 4.000.000.000 đồng.
- Lời khai của bà Trần Thị Hậu đại diện ủy quyền của
bà Nguyễn Nữ Anh Thy: 03/02/2020 chị Thy Anh
và ông Châu bà Sâm ký hợp đồng chuyển nhượng
quyền sử dụng đất thửa đất số 16 tờ bản đồ số 66 lô
7, khu B2-2, khu đô thị phức hợp Halla Jade
Residence, phường Hòa Cường Bắc, quận Hải
Châu, tp Đà Nẵng với giá 5.000.000.000 đồng. Tại
thời điểm chuyển nhượng, thửa đất đã được cấp
giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu
nhà ở và tài sản khsac gắn liền với đất số Ck327501
chủ sở hữu là ông Châu bà Sâm. Hợp đồng được
công chứng tại văn phòng công chứng Trần Văn
Hùng và đã giao đủ tiền. Sau khi hoàn thành thủ tục
chuyển nhượng chị Thy Anh đã làm thủ tục đăng ký
quyền sử dụng đất. Chị Nguyễn Nữ Thy Anh hoàn
toàn không biết đến các thỏa thuận của bà Lê Thị
liên và ông Lê Ngọc Châu – bà Lê Thị Sâm. Yêu
cầu tòa án hủy bỏ việc áp dụng biện pháp khẩn cấp
tạm thời đối với tài sản tranh chấp, bác toàn bộ yêu
cầu khởi kiện của nguyên đơn.