"लाभार्थी स्वामी" के ललए घोषणा पत्र (ग्राहक द्वारा भरा जाए)

बैंक की ग्राहक स्वीकृ लि नीलि (सीएपी) के अनुसार शाखाओं को लाभार्थी स्वामी (स्वालमं)) की पहचान करने और उसकी/उनकी
पहचान को सत्ंालपि करने के ललए उलचि उपां करने चालहए िाकक शाखा इससे संिुष्ट हो सके कक खािे का लाभार्थी स्वामी (ं))
कौन है/हैं.

आरबीआई/214-15/131 डीबीओडी.एएमएल. बीसी सं. 26/14.01.401/2014-15 किनांक 17 जुलाई, 2014 के माध्ंम से भारिीं ररजवव बैंक
ने भारि सरकार की सूचना के अनुसार लाभार्थी स्वामी की पहचान के ललए प्रकिंा जारी की है. भारि सरकार द्वारा सूलचि की गई
पहचान की प्रकिंा लनम्नानुसार है :

मि सं. संगठन लाभार्थी स्वामी

1. जहां ग्राहक एक कं पनी है, कोई भी व्यलि (ं)), जो अके ले ंा सार्थ लमलकर, ंा एक ंा एक से अलिक
न्ंालंक व्यलिं) के माध्ंम से कांव कर रहा है िर्था उसका कं पनी के पच्चीस
प्रलिशि से अलिक शेंर) ंा पूंजी ंा लाभ पर लनंंलत्रि स्वालमत्व लहि ंा
हकिारी है; ंा जो अलिकांश लनिेशक) को लनंुि करने ंा प्रबंिन ंा नीलिगि
लनणवं) को लनंंलत्रि करने के अलिकार का उपंोग करिा है, लजसमें उनकी
शेंरिाररिा ंा प्रबंिन अलिकार) ंा शेंरिारक) के समझौि) ंा मििान
समझौिे भी शालमल हैं;
कोई भी व्ंलि (ं)), जो अके ले ंा सार्थ लमलकर, ंा एक ंा एक से अलिक
2. जहां ग्राहक एक भागीिारी न्ंालंक व्यलि के माध्ंम से कांव कर रहा हो, लजसके पास भागीिारी की पूंजी
फमव है, ंा लाभ के पंद्रह प्रलिशि से अलिक का स्वालमत्व / भागीिारी है;

3. जहां ग्राहक एक अलनगलमि कोई भी व्यलि (ं)), जो अके ले ंा सार्थ लमलकर अर्थवा एक ंा एक से अलिक
संघ ंा व्यलिं) का लनकां न्ंालंक व्यलि के माध्ंम से कांव कर रहा हो, लजनके पास ऐसे संघ ंा व्यलिं)
है, के लनकां की संपलि ंा पूंजी के पंद्रह प्रलिशि से अलिक का स्वालमत्व ंा पात्रिा
ंा लाभ है;

4. जहां उपंुवक्ि (1) ंा (2) ंा संबंलिि व्यलि जो प्रबंिन के वररष्ठ अलिकारी हो;
(3) के अंिगवि ककसी भी
व्यलि की पहचान नहीं की
गई है,
ट्रस्ट के प्रविवक, न्ंासी, न्ंास में पंद्रह प्रलिशि ंा इससे अलिक सहभालगिा हो
5. जहां ग्राहक एक न्ंास है, लाभार्थी और लनंंत्रण ंा स्वालमत्व की चेन के माध्ंम से न्ंास पर अंलिम रुप
से प्रभावी लनंंत्रण रखने वाला कोई अन्ं व्यलि;

नोट - जहां ग्राहक ंा लनंंत्रक लहि का स्वामी स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध एक कं पनी है, ंा ऐसी ककसी कं पनी की अनुषंगी है,
ऐसी कं पलनं) के ककसी भी शेंरिारक ंा लाभार्थी स्वामी की पहचान एवं सत्ंापन करना आवश्ंक नहीं है.
" लाभार्थी स्वामी" के लववरण :

मि सं . लाभार्थी पिनाम पिा पहचान प्रमाण पिे का प्रमाण

स्वामी का िस्िावे ज जारी अं लिम िस्िावे ज जारी अं लिम
नाम का प्रकार करने की िारीख का प्रकार करने की िारीख
िारीख िारीख

(प्रालिकृ ि हस्िाक्षरकरकिाव का हस्िाक्षरकर)

किनांक:
नाम:
खािा सं.:
स्र्थान :
 Declaration Form for "Beneficial Owner" (To be filled by the customer)

As per bank's Customer Acceptance Policy (CAP), branches should undertake reasonable measures to identify the
beneficial owner(s) and verify his/her/their identity in a manner so that branch is satisfied that it knows who the beneficial
owner(S) is/are.

Vide RBI/211J.15/131OBOD. AML Be. No. 26/14.01.001/2014-15 dated July 17, 2014, RBI has issued procedure for
identification of Beneficial Ownership, as advised by Government of India. The procedure of identification as
advised by Government of India is as under:

Sr. Constitution Beneficial Owner

No.
t. Where the client is a company, The natural person(s), who, whether acting alone or together, or through one
or more juridical person, has a controlling ownership interest of or entitlement
to more than twenty-five percent of shares or capital or profits of the
company;
or who exercises the right to appoint majority of the directors or to control
the management or policy decisions including by virtue of their shareholding
or management rights or shareholders agreements or voting agreements;
2. Where the client is a The natural person(s), who, whether acting alone or together, or through one
partnership firm, or more juridical person, has ownership of/entitlement to more than fifteen
percent of capital or profits of the partnership;
3. Where the client is an The natural person{s}, who, whether acting alone or together, or through one
unincorporated association or or more juridical person, has ownership of or entitlement to more than fifteen
body of individuals, percent of the property or capital or profits of such association or body
of individuals;
4. Where no natural person is The relevant natural person who holds the position of senior managing official;
identified under (1) or (2) or (3)
above,
5. where the client is a trust, The author of the trust, the trustee, the beneficiaries with fifteen percent or
more Interest in the trust and any other natural person exercIsing
..
ultimate effective control over the trust through a chain of control or
ownership;
Note: Where the client or the owner of the controlling interest is a company listed on a stock exchange, or is a
subsidiary of such a company, It is not necessary to identify and verify the Identity of any shareholder or
beneficial owner of such companies.

/""""'..Details of "Beneficial Owner":

Sr. Name of Designation Address Identification proof Address Proof

No. Beneficial Document Issue Expiry Document Issue Expiry
Owner Type Date Date Type Date Date

Date:
Place:
(Signature of the Authorized Signatory)
Name:
Account No.: