Гармаш Єлизавета 326 гр

Завдання для перекладу 1

Chapter 1

The Licence and Participation

pp.28-35

1.1 Право на отримання статусу Клієнта

Особа, яка має право бути Клієнтом, може подати заявку на
отримання статусу Клієнта. Жодна особа не може
брати участь у Діяльності доти, доки ця особа не буде
затверджена як Клієнт, не оформить відповідні Ліцензії на
пропоновану Діяльність
відповідні Ліцензії на запропоновану Діяльність у формі,
прийнятній для Корпорації, та сплатила всі пов'язані з цим збори
та інші витрати.
ПРИМІТКА: Зміни до цього Правила наведені в розділі
"Цифрова діяльність".
Клієнтами можуть бути такі типи юридичних осіб.
1.1.1 Директор або афілійована особа
Фінансова установа або інша юридична особа, яка має право
здійснювати фінансові операції відповідно до законів та
урядових постанов країни (або будь-якого її підрозділу), в якій
вона створена або здійснює основну діяльність, може подати
заявку на отримання статусу Директора або Афілійованої особи.
Будь-яка така фінансова установа або інша юридична особа
також повинна мати необхідні право, повноваження та владу,
корпоративну та іншу, щоб бути Клієнтом цієї Корпорації та
брати участь у запропонованій Діяльності, а також подати бізнес-
плани, прийнятні для Корпорації. Правило 2.2.1.
Для цілей цього Правила 1.1.1 Термін "фінансові операції"
означає надання комерційних або
споживчих позик, надання кредитів, приймання споживчих або
комерційних депозитів, відкриттяпопередньо оплачених рахунків
та випуск електронних грошей або збережених цінностей, або
Корпорацією відповідно до Стандартів, включаючи, без
обмежень, Правило 2.2.1.
Для цілей цього Правила 1.1.1 термін "фінансові операції"
означає надання комерційних або споживчих позик, надання
кредитів, приймання споживчих або комерційних депозитів, 
відкриття попередньо оплачених рахунків та випуск електронних
грошей або збережених активів, або здійснення пов'язаних з цим
фінансових операцій, у тому числі здійснення таких операцій за
допомогою платіжних  карток або іншими пристроями чи
методами доступу.
Діяльність фінансової установи-заявника повинна регулюватися
та контролюватися одним або кількома державними органами
або установами, уповноваженими встановлювати або
забезпечувати дотримання правил щодо фінансових операцій та
фінансового стану, діяльності та практики суб'єктів фінансових
послуг що здійснюють фінансові операції. Будь-який інший
заявник повинен відповідати таким критеріям прийнятності, як
Корпорація може час від часу приймати, відповідно до принципів
сприяння безпечній та надійній діяльності, на регіональному,
національному та міжнародному рівнях. Рішення про прийняття
заявника в якості заявника в якості Принципала або Афілійованої
особи Корпорації приймається на власний розсуд Корпорації. 
1.1.2 Асоціація
Будь-яка юридична особа, яка контролюється однією або
кількома фінансовими установами, що мають право та схвалені
бути Клієнтом, як описано в Правилі 1.1.1, і яка пропонує брати
участь у Програмі Mastercard.
Діяльність від імені одного або більше таких Клієнтів, може
подати заявку на отримання статусу Асоціації. Будь-яка така
особа повинна мати необхідні права, повноваження та владу,
корпоративні та інші, щоб бути Клієнтом цієї Корпорації,
відповідно до Стандартів, включаючи, без обмежень, Правило
2.2.1. Рішення про прийняття суб'єкта звернення до Корпорації
приймається на власний розсуд Корпорації. 1.1.2 Асоціація
Будь-яка юридична особа, яка контролюється однією або
кількома фінансовими установами, що мають право та схвалені
бути Клієнтом, як описано в Правилі 1.1.1, і яка пропонує брати
участь у Програмі Mastercard
Діяльність від імені одного або більше таких Клієнтів, може
подати заявку на отримання статусу Асоціації. Будь-яка така
особа повинна мати необхідні права, повноваження та владу,
корпоративні та інші, щоб бути Клієнтом цієї Корпорації
Клієнтом цієї Корпорації, повинна подати бізнес-плани,
прийнятні для Корпорації, відповідно до
Корпорації відповідно до Стандартів, включаючи, без обмежень,
Правило 2.2.1. Рішення про прийняття суб'єкта господарювання в
члени Корпорації приймається на власний розсуд Корпорації.

1.1.3 Клієнт цифрової діяльності

ПРИМІТКА: Правило з цього питання міститься в розділі
"Цифрова діяльність".
1.2 Програма протидії відмиванню коштів Mastercard Заявка на
отримання ліцензії повинна супроводжуватися переконливими
доказами, які задовольняють Корпорацію , що заявник
дотримується вимог Програми протидії відмиванню грошей
Mastercard ("Програма протидії відмиванню грошей"). Mastercard
(далі - "Програма AML").
Програма AML вимагає, щоб кожен Клієнт, який здійснює або
пропонує здійснювати діяльність з емісії та/або еквайрингу , мав
політики, програми та засоби контролю для захисту від
використання систем Mastercard з метою боротьби з відмиванням
коштів, отриманих злочинним шляхом , використання систем
Mastercard для відмивання грошей та фінансування тероризму.
Такі політики, процедури та засоби контролю повинні
застосовуватися до всієї Діяльності та включати, як мінімум, усе
з наведеного нижче наступне:
1. Ретельну ідентифікацію клієнта
2. Комплексну оцінку клієнта
3. Ведення обліку такої ідентифікації та належної перевірки
4. Належні обмеження на анонімну діяльність
5. Моніторинг активності клієнта з метою виявлення підозрілої
діяльності
6. Кроки, яких слід вжити при виявленні підозрілої активності
7. Процес аудиту для тестування засобів контролю
8. Дотримання санкційних програм США, які вимагають цього:
a. Кожен власник картки, торговець та агент перевіряється за
Списком спеціально визначених громадян та заблокованих осіб
("Список СЗП"), виданий Управлінням з контролю за іноземними
активами Міністерства фінансів США ("OFAC"), на момент
встановлення відносин та на постійній основі. 
Будь-яка діяльність з фізичною або юридичною особою, яка
потрапила до Списку СЗП, негайно припиняється; 
b. Жодна Діяльність не ведеться в країні, на яку поширюються
програми санкцій OFAC, що впливають на платіжні послуги, або
з урядом такої країни. Корпорація має виключне право в будь-
який час визначати, чи відповідає заявник або Клієнт вимогам
Програми протидії відмиванню коштів. Кожен заявник, який
бажає стати Клієнтом, і кожен Клієнт зобов'язані співпрацювати
з Корпорацією під час проведення періодичних перевірок і будь-
яких інших заходів, що вживаються Корпорацією для оцінки
дотримання заявником або Клієнтом вимог Програми протидії
відмиванню коштів. У рамках періодичної перевірки Корпорація
може піддати Клієнта посиленим процедурам належної
перевірки, які можуть включати виїзні перевірки та/або
залучення третьої сторони для проведення перевірки. Будь-яка
така перевірка здійснюється за рахунок Клієнта, а копія
результатів перевірки повинна бути негайно надана Корпорації
на її запит.

1.3 Виконання мінімальних фінансових вимог

Кожен Клієнт повинен постійно відповідати мінімальним
фінансовим вимогам, які час від часу встановлюються
Корпорацією. Корпорація на власний розсуд може
встановлювати інші або додаткові фінансові вимоги для категорії
фінансових установ, організацій або корпорацій чи інших
юридичних осіб, які мають право стати Клієнтом, або окремого
Клієнта чи потенційного Клієнта в порядку, передбаченому
Стандартами, якщо Корпорація визначить, що інші або додаткові
вимоги є обґрунтовано доцільними для підтвердження
фінансової доброчесності певної категорії Клієнтів або окремого
Клієнта чи потенційного Клієнта.
Такі вимоги можуть включати як об'єктивні стандарти, такі як
оцінка достатності капіталу, так і суб'єктивні стандарти, такі як
оцінка досвіду та здібностей ключового керівництва, сфери, в
якій Клієнт веде бізнес, і способу ведення такого бізнесу.
1.4 Особливі умови участі, ліцензії або діяльності
Корпорація може обумовити Участь, надання будь-якої Ліцензії
або здійснення Діяльності дотриманням Клієнтом спеціальних
умов, таких як укладення договорів умовного депонування,
надання акредитивів або інших договорів, які Корпорація вважає
необхідними або доцільними для підтримання цілісності системи
Mastercard, включаючи, але не обмежуючись умовами,
встановленими відповідно до Програми протидії відмиванню
коштів, одержаних злочинним шляхом, Mastercard.
Корпорація має право в будь-який час вимагати від Клієнта
укласти з Корпорацією угоду про забезпечення безпеки. Якщо
Клієнт не укладає з Корпорацією угоди про забезпечення, яка
задовольняє Корпорацію, Корпорація має право в будь-який час
стягнути з Клієнта, на додаток до будь-якої суми, що підлягає
сплаті Клієнтом Корпорації або іншим Клієнтам, таку додаткову
суму, яку Корпорація вважатиме доцільною, в якості застави.
Корпорація має право стягнути будь-яку таку додаткову суму
будь-якими засобами, доступними Корпорації, зокрема, але не
виключно, шляхом подачі позову:
1. Шляхом списання будь-яких коштів, внесених будь-якими
особами з будь-якого рахунку, який Корпорація має право
використовувати для будь-яких цілей.
2. Шляхом отримання будь-яких коштів, належних такому
Клієнту, від інших Клієнтів.
3. Шляхом отримання будь-яких коштів, що сплачуються таким
Клієнтом іншим Клієнтам.
У кожному випадку, коли Корпорація отримує будь-яке таке
забезпечення, Корпорація має право вступити у власність на все
або будь-яку частину такого забезпечення (наприклад, шляхом
розміщення коштів, взятих на рахунок на ім'я Корпорації як
забезпеченої сторони) і застосувати таке забезпечення в якості
платежу за будь-яким зобов'язанням Клієнта відповідно до
Стандартів.
Кожен Клієнт цим призначає та уповноважує Корпорацію діяти в
якості повіреного та агента Клієнта для будь-яких цілей у зв'язку
з подачею, реєстрацією або іншими діями, пов'язаними з
удосконалення прав Корпорації відповідно до Стандартів. Це
Правило є угодою про забезпечення між кожним Клієнтом і
Корпорацією та наділяє Корпорацію забезпечувальним правом на
будь-яку заставу, отриману відповідно до цих Стандартів, надану
одночасно в обмін і як умову продовження Участі та Ліцензій
Клієнта.
1.5 Тимчасова участь
До затвердження заявки на отримання статусу Клієнта
Корпорація може дозволити заявнику брати участь у Діяльності
на тимчасовій основі, як якщо б заявник був Клієнтом. Умовою
такого тимчасового дозволу є те, що заявник повинен
погодитися, а з початком будь-якої Діяльності вважається, що
заявник погодився, дотримуватися протягом цього тимчасового
періоду (і надалі, залежно від обставин) Стандартів і негайно
припинити будь-яке використання Знаків і Діяльності, якщо
заявка на отримання статусу Клієнта буде відхилена.
Усі збитки, втрати, витрати та зобов'язання, що виникають прямо
чи опосередковано або внаслідок будь-якої тимчасової участі
заявника у Діяльності або у зв'язку з нею, а також у зв'язку з
відхиленням заявки на отримання статусу Клієнта, несе
виключно заявник, і Корпорація не несе відповідальності за будь-
які такі збитки, втрати, витрати або зобов'язання.
1.6 Ліцензія
Кожен Клієнт погоджується і, використовуючи будь-який один
або декілька Знаків, погоджується дотримуватися всіх положень
Ліцензії, що стосуються використання Знаків, а також Стандартів
цієї Корпорації, які можуть бути чинними на той чи інший
момент часу. У разі невідповідності між Стандартом і
положенням Ліцензії, Стандарт має переважну силу, а Ліцензія
вважається зміненою таким чином, щоб відповідати Стандарту.
Кожен Клієнт зобов'язаний допомагати Корпорації реєструвати
будь-яку Ліцензію, надану Клієнту, якщо це вимагається в країні,
в якій Клієнт має Ліцензію, або іншим чином на вимогу
Корпорації.
1.6.1 Програма ліцензування SEPA - тільки для європейського
регіону
ПРИМІТКА: Правила з цього питання містяться в розділі
"Європейський регіон".
1.7 Сфера використання Ліцензії
Якщо інше не передбачено Стандартами, кожен Клієнт може
використовувати Знак і здійснювати Діяльність виключно в
Території використання, на яку Клієнту надано Ліцензію. Якщо в
Ліцензії не зазначено Територію використання, вважається, що
Ліцензія надає Клієнту право використовувати Знак і
здійснювати Діяльність тільки в країні або країнах, які
Корпорація визначила як Територію використання Клієнта.
Ліцензія, яка, на думку Корпорації, не відповідає цьому Правилу,
вважається зміненою з дати надання Ліцензії таким чином, щоб
вона відповідала цьому Правилу.

Якщо інше не передбачено Стандартами, номер ICA та BIN/IIN

або діапазон BIN, залежно від обставин, що використовуються
для здійснення Діяльності з емісії та/або еквайрингу, повинні
відображати країну з числа тих, що знаходяться на Території
використання Клієнта, де емітовані Картки та/або розташовані
Торговці, Банкомати або Термінали відділень Банку, які
здійснюють еквайрингові Операції.
ПРИМІТКА: Зміни до цих Правил наведені в розділі
"Європейський регіон". 1.7.1 Розширення Зони використання
Клієнт повинен звернутися до Корпорації за дозволом на
розширення Території використання Ліцензії. Така заявка
повинна бути складена за встановленою формою і містити всю
інформацію, яка на той момент вимагається Корпорацією. Якщо
заявка буде схвалена, Корпорація внесе зміни до Ліцензії, щоб
відобразити зміни в Області використання.
ПРИМІТКА: Зміни до цього Правила містяться в розділах
"Азійсько-Тихоокеанський регіон" і "Близький
Схід/Африканський регіон".
1.7.2 Розширення винятків щодо Території використання
Незважаючи на Правило 1.7, Клієнт не зобов'язаний подавати
заявку на розширення Області використання Ліцензії для
здійснення будь-якого з наведених нижче видів діяльності, за
умови дотримання (a) права Корпорації заборонити, обмежити
або обумовити будь-яку таку діяльність і (b) дотримання
Клієнтом Стандартів, законів і нормативних актів, застосовних
до будь-якої такої діяльності:
1. Випускати Картки Mastercard, Maestro або Cirrus за межами
Території використання Клієнта за умови, що Клієнт не
використовує Запити або Пропозиції за межами своєї Території
використання.
2. Видавати Картки Mastercard, Maestro або Cirrus громадянам
будь-якої країни в межах Території користування Клієнта,
незалежно від того, де такі громадяни проживають. Будь-яка
Пропозиція Картки, де б вона не здійснювалася, має бути
спрямована лише на громадян країн, що знаходяться в межах
Території користування Клієнта.
3. Випускати Картки Mastercard Corporate Card® працівникам
юридичної особи, від імені якої випускаються Картки, незалежно
від місця проживання таких працівників, за умови, що така
юридична особа є транснаціональною, має представництва та
здійснює регулярну діяльність у більш ніж одній країні,
включаючи принаймні одну країну, що входить до Території
використання Клієнта.
4. Випускати зарплатні або заохочувальні Картки Mastercard
працівникам юридичної особи, від імені якої випускаються
Картки, за умови, що ця юридична особа є транснаціональною,
має представництва та здійснює регулярну діяльність більш ніж в
одній країні, в тому числі принаймні в одній країні на Території
використання Клієнта. 4.
Території використання Клієнта, та:
a. Валовий доларовий обсяг (GDV) в межах країни за
календарний рік від загальної транскордонної емісії Клієнта та
його Спонсорованих Партнерів за всіма зарплатними та
заохочувальними Картковими програмами для всіх компаній, що
обслуговуються в цій країні, не перевищує одного відсотка від
GDV Mastercard цієї країни за цей календарний рік, або
b. Якщо Клієнт має ліцензію на випуск Карток у певній країні
(Країна А), але бажає випускати Картки в Країні А з іншої
країни, в якій Клієнт також має ліцензію (Країна Б), загальний
обсяг транскордонних випусків Клієнта та його Спонсорованих
афілійованих осіб з Країни Б в Країну А за календарний рік не
може перевищувати:
1.9 Участь у Діяльності та Цифровій діяльності
Кожен Клієнт може брати участь тільки в тій Діяльності, яка
передбачена його Ліцензією або Ліцензіями.
ПРИМІТКА: Зміни до цього Правила містяться в розділах
"Цифрова діяльність" і "Регіон США".
1.9.1 Зміна статусу клієнта
Якщо Партнер бажає стати Принципалом або Принципал бажає
стати Партнером, Клієнт повинен повідомити про це Корпорацію
та надати таку інформацію, яку Корпорація вважатиме за
необхідне. Корпорація на власний розсуд вирішує, чи
задовольнити прохання про зміну статусу Клієнта.
1.9.2 Угода про участь і ліцензія або угода про цифрову
діяльність не підлягають передачі
Клієнт не має права передавати або переуступати свою Участь
або будь-яку Ліцензію чи Угоду про цифрову діяльність шляхом
продажу, консолідації, злиття, в силу закону або іншим чином
без письмової згоди Корпорації. Однак у випадку, якщо Картки,
випущені Клієнтом, право власності на них або будь-яку
Діяльність чи Цифрову діяльність Клієнта набуваються будь-
якою особою шляхом продажу, консолідації, злиття, в силу
закону або іншим чином, зобов'язання, але не права такого
Клієнта переходять до особи, яка набуває такого Клієнта.
1.9.3 Право спонсорувати афілійованих осіб
Кожен Принципал та Асоціація мають право спонсорувати в
якості Афілійованої особи будь-яку відповідну організацію, яка
здійснює або пропонує здійснювати Діяльність у межах Сфери
використання Принципала або Асоціації.
1.9.4 Зміна спонсорства Афілійованої особи
Кожен Принципал або Асоціація повинні негайно повідомити
Корпорацію про припинення спонсорства Асоційованої компанії
з боку Принципала або Асоціації або про передачу права
власності чи контролю. Зверніться до пункту 9 Правила 1.13.4
щодо обов'язку кожного Принципала та Асоціації приймати
Транзакції, здійснені за допомогою Карток, випущених раніше
Спонсорованими афілійованими особами.
1.9.5 Зміна імені клієнта
Корпорація повинна отримати письмове повідомлення
щонайменше за 30 днів до дати набрання чинності будь-якою
запропонованою зміною імені Клієнта. Клієнт, який пропонує
змінити своє ім'я, повинен негайно вжити необхідних або
належних заходів для забезпечення того, щоб його Ліцензії та
Діяльність розкривали справжню особу Клієнта.
1.10 Участь у конкуруючих мережах
Клієнт може брати участь як емітент або еквайр, або як емітент і
еквайр у будь-якій мережі банкоматів на додаток до Мережі
банкоматів Mastercard®, яка не є Конкуруючою мережею
банкоматів. Незважаючи на вищезазначене, Клієнти в країнах,
перелічених у Правилі 1.10.3, можуть брати участь у
Конкуруючій мережі банкоматів, але тільки в порядку та в
межах, чітко визначених Стандартами.
Клієнт може пропонувати своїм Держателям карток будь-які
послуги електронного переказу коштів (EFT) (незалежно від
того, чи надаються вони Мережею банкоматів Mastercard® чи
ні), стягувати з Держателів карток такі комісії, якщо такі є, на
власний розсуд, домовлятися з будь-яким Клієнтом або не-
Клієнтом про взаємний доступ Держателів карток або
Держателів карток кожного з них до банкоматів, обробляти та
здійснювати будь-які транзакції в банкоматах без використання
Системи обміну, розміщувати свої банкомати в будь-якому місці
на власний розсуд, а також здійснювати будь-який інший вид
діяльності з переказу коштів у будь-який інший спосіб на свій
розсуд.
ПРИМІТКА: Зміни до цього Правила наведено в розділі
"Азійсько-Тихоокеанський регіон". 1.10.1 Захист Корпорації
Якщо Клієнт дозволяє держателям карток юридичної особи, яка
не є Клієнтом, мати доступ до його банкоматів або банкоматів
його Клієнта, така юридична особа не має права на участь у
Мережі банкоматів Mastercard® і не має права доступу до
банкоматів інших Клієнтів.
Якщо Клієнт бере участь в іншій мережі банкоматів, ніж Мережа
банкоматів Mastercard® , він повинен робити це у спосіб, що
відповідає всім застосовним положенням Стандартів. Він не
повинен через таку участь дискримінувати Мережу банкоматів
Mastercard® , будь-якого Клієнта чи Держателів його Карток або
іншим чином порушувати Стандарти.
1.10.2 Обмеження участі
Клієнт, який бере участь у Мережі банкоматів Mastercard® як
Емітент або Еквайр, не може одночасно брати участь у
Конкуруючій мережі банкоматів, за винятком випадків,
передбачених, зокрема, у Правилі 1.10.3:
1. Картка або Портфель карток не може брати участь у
Конкуруючій мережі банкоматів; та
2. Картка, яка надає доступ до Конкуруючої банкоматної мережі,
не може бути Карткою.
Для цілей цих Правил участь у Конкуруючій банкоматній мережі
в якості емітента карток означає випуск карток відповідно до
правил та положень цієї системи з метою надання доступу до
рахунків емітента відповідно до таких правил та положень.
Незважаючи на це Правило, Клієнт, який обслуговує депозитні
рахунки фізичних осіб від імені одного або більше Клієнтів, що
не є Клієнтами, може
1. Випускати таким фізичним особам Картки, що містять ім'я або
торговельну марку таких не-клієнтів, які надають доступ до
рахунків таких фізичних осіб через такі Конкуруючі банкоматні
мережі; та
2. Авторизувати Транзакції в таких системах від імені таких
фізичних осіб за умови, що
a. Будь-який не-Клієнт, ім'я якого зазначено на таких Картках, не
має права на отримання Ліцензії від Корпорації з іншої причини,
ніж його поточна діяльність в іншій Конкуруючій банкоматній
мережі,
b. Ім'я Клієнта не з'являється ніде на таких Картках; та
c. Сукупність усіх таких Карток, емітованих Клієнтом, не
перевищує десять відсотків
(10 відсотків) від загальної кількості Карток, емітованих таким
Клієнтом.