‫كورس البورصجي‬

‫المجاني‬
‫عن كيفية االستثمار في البورصة‬
‫‪BY‬‬
‫‪.‬‬

‫‪Mohamed Ashmawy‬‬

‫‪@elborsagy‬‬
‫‪1‬‬
 ‫‪ -‬اتعلمنا طول حياتنا ‪:‬‬
‫ندرس كويس ‪ ..‬نتخرج من كلية من كليات القمة ‪ ..‬نتوظف في شركة محترمة‬
‫عشان نقبض مرتب محترم ‪.‬‬

‫لكن عمرنا ما اتعلمنا ‪:‬‬

‫ازاي نعمل من الفلوس اللي معانا فلوس اكثر نقدر نوصل منها لالستقالل و الحرية المالي ‪.‬‬

‫ولالسف سمعنا عن وسائل كتير ‪:‬‬

‫‪ -٤‬التداول ‪.‬‬ ‫‪. nft’s -٣‬‬ ‫‪ -٢‬بيتكوين ‪.‬‬ ‫‪ -١‬فوركس ‪.‬‬

‫‪ -‬لكن كل الوسائل دي مش متوفر فيهم اهم خصائص االستثمار ‪.‬‬

‫‪2‬‬
 ‫اللي محتاجينه من االستثمار ‪:‬‬

‫‪ -١‬الحرية المالية‬

‫‪ -٢‬حرية الوقت‬

‫‪ -٣‬بدون نصب‬

‫الوسيلة الوحيدة اللي تقدر تحقق كل الخصائص دي في وقت واحد هي …‬

‫‪3‬‬
 ‫البورصة‬

‫سوق االسهم‬

‫‪4‬‬
‫ايه هي البورصة ؟‬
‫سوق تجمع بني البائع و الشاري‬ ‫‪-‬‬
‫لشراء او بيع منتجاتها‬ ‫‪-‬‬
‫) اسهم ‪ -‬سندات ‪ -‬صناديق استثمار ‪ -‬فروقات عمالت ” فوركس“ (‬ ‫‪-‬‬
‫مكون من ‪:‬‬

‫‪ -‬ادارة حكومية‬ ‫‪ -‬شركات‬ ‫مستثمرين‬ ‫‪-‬‬

‫‪5‬‬
 ‫االسهم‬

‫هي وحدة يتم تقسيم ملكية الشركة إليها‪.‬‬

‫تمنح ملكية األسهم املساهمني جزء بسيط من أصول الشركة وأرباحها ) يتناسب مع عدد األسهم اململوكة ( ‪.‬‬

‫‪ -‬يتم تداول األسهم في أسواق األوراق املالية‪.‬‬

‫و هو ايضا ً اصل من االصول املنتجة ) مثل العقار (‪.‬‬ ‫‪-‬‬

‫‪6‬‬
 ‫المؤشر‬

‫‪ -‬يستخدم كمقياس الداء مجموعة من االسهم ‪ ،‬ويحدد لنا سعر اجمالي االسهم و‬
‫النسبة املتغيرة صعودا ً او هبوطا ً في السوق ككل ‪.‬‬

‫اشهر املؤشرات العاملية ‪:‬‬ ‫‪-‬‬

‫داو جونز ‪ :‬أقدم مؤشر لبورصات الواليات املتحدة و أقدم مؤشر في العالم و هو اآلن يتتبع أداء اكبر ‪ ٣٠‬شركة‬ ‫‪-‬‬
‫في سوق نيويورك و‪ .‬ناسداك ‪.‬‬

‫ستاندارد اند بورز ‪ : ٥٠٠‬مؤشر أسهم يضم أسهم أكبر ‪ 500‬شركة مالية أمريكية من بنوك ومؤسسات مالية‪.‬‬ ‫‪-‬‬

‫ناسداك ‪ :‬يضم مؤشر ناسداك أفضل ‪ ١٠٠‬شركة ‪ ،‬أغلب الشركات املدرجة فيها تكنولوجية وتع ّد املؤشر الرئيسي‬ ‫‪-‬‬
‫للسوق التكنولوجي األمريكي ‪.‬‬

‫‪7‬‬
‫مميزات سوق االسهم‬

‫‪ -١‬تستفيد من االرباح عن طريق فرق السعر ‪.‬‬

‫‪ -٢‬تقدر تشارك برأيك ‪.‬‬

‫‪ -٣‬تستفيد من توزيعات االرباح ‪.‬‬

‫‪ -٤‬تقدر تشتري اكثر من سهم الكثر من قطاع ‪.‬‬

‫‪8‬‬
 ‫وقت االزمات ‪ ..‬تصنع الثروات‬

‫‪Warren Bu ett‬‬

‫‪9‬‬
‫‪ff‬‬
‫الخطوات الرئيسية للتخطيط المالي‬
‫اوالً ‪ :‬املوقف املالي ‪:‬‬

‫‪ -١‬تحديد رأسمالك او ثروتك املالية ‪.‬‬

‫‪ -٢‬احسب التزاماتك املالية ‪.‬‬

‫‪ -٣‬اخصم التزاماتك من رأسمالك ‪.‬‬

‫‪ -٤‬احصل على صافي الثروة ‪.‬‬

‫لو كان الناتج باملوجب يبقى انت جاهز لالستثمار ‪.‬‬

‫‪10‬‬
 ‫ثانيا ً ‪ :‬بيان التدفق النقدي ‪:‬‬

‫صافي االموال املتبقية شهريا ً من الدخل الشهري بعد خصم مصروفات الشهر ‪.‬‬

‫‪ -١‬جمع الدخل الشهري‬

‫‪ -٢‬اخصم منه املصاريف الشهرية‬

‫‪ -٣‬احصل على صافي الدخل الشهري‬

‫‪11‬‬
 ‫ثالثا ً ‪ :‬تحديد الجزء الجاهز لالستثمار او املضاربة ‪:‬‬

‫‪ -١‬صندوق الطوارئ ‪:‬‬

‫تأكد من وجود مبلغ نقدي ) كاش ( لنفقاتك الشهرية ملدة تترواح من ‪ ٣‬الى ‪ ٥‬اشهر ‪.‬‬

‫‪ -٢‬الجزء املتبقي هو الجزء الجاهز لالستثمار ‪.‬‬

‫‪12‬‬
 ‫رابعا ً ‪ :‬حدد اهدافك املالية ‪:‬‬

‫‪ -١‬اهداف طويلة االجل ‪:‬‬

‫من ‪ ٥‬ل ‪ ٢٠‬سنة‬

‫مثال ‪ :‬بيت ‪ -‬مشروع ‪ -‬استقالل مالي مبكر‬

‫‪ -٢‬متوسط االجل ‪:‬‬

‫من ‪ ٢‬ل ‪ ٥‬سنوات‬

‫مثال ‪ :‬مبلغ مالي معني او عربية جديدة‬

‫‪ -٣‬قصير االجل ‪:‬‬

‫اقل من سنة‬

‫مثال ‪ :‬موبايل جديد ‪ -‬مبلغ محدد من املال‬

‫‪13‬‬
 ‫خامسا ً ‪ :‬تنويع استثماراتك ‪:‬‬

‫‪ -١‬تحديد االوراق املالية لالستثمار ‪:‬‬

‫اسهم‬ ‫‪-‬‬
‫سندات‬ ‫‪-‬‬
‫صناديق استثمار‬ ‫‪-‬‬
‫شهادات بنكية‬ ‫‪-‬‬
‫اذون خزانة‬ ‫‪-‬‬
‫“ ال تضع البيض كله في سلة واحدة “‬

‫و لكن ايضا ً ال تفرط في التنوع لعدم التشتت‬

‫‪14‬‬
‫كيفية اختيار السهم الرابح‬

‫من اهم الخطوات ملعرفة اي من االسهم يناسب اهدافك للشراء ‪:‬‬

‫ضرورة معرفة ما يلي ‪:‬‬ ‫‪-‬‬

‫‪ -١‬االرباح املتوقعة للشركة ‪ :‬من خالل التقارير املالية السنوية للشركة‬

‫‪ -٢‬نمو رأس مال الشركة ‪ :‬من خالل التقارير املالية‬

‫‪ -٣‬مدى التوسع و التطور في انشطتها ‪ :‬من خالل اخبارها املعلنة في السوق‬

‫‪ -٤‬االطالع على اخبار الشركة و التأكد من ايجابيتها‬

‫‪ -٥‬قراءة التقارير املالية السنوية والنصف سنوية و الربع سنوية‬

‫‪( “ investing.com‬‬
‫كل التقارير املالية ألي شركة عربية او اجنبية ستجدها في ) لالسهم العربية “ موقع مباشر ” ( ) لالسهم االجنبية “ موقع ‪15‬‬
‫انواع المخاطر التي قد تتعرض اليها‬
‫اوالً ‪ :‬املخاطر االساسية ‪:‬‬

‫‪ -‬مخاطر اخفاق ادارة الشركة في استمرار نمو ارباحها‬

‫ثانيا ً ‪ :‬مخاطر السوق ‪:‬‬

‫الظروف االقتصادية ‪ :‬البطالة ‪ ،‬تحرير سعر الصرف‬ ‫‪-‬‬

‫ثالثا ً ‪ :‬مخاطر االسهم ‪:‬‬

‫تغير اسعار فوائد الودائع في البنوك ) الشهادات البنكية (‬ ‫‪-‬‬

‫‪16‬‬
 ‫رابعا ً ‪ :‬مخاطر التضخم ‪:‬‬

‫يؤدي ارتفاع االسعار ) التضخم ( لبعض القطاعات لزيادة اسعار منتج هذا القطاع‬ ‫‪-‬‬
‫و من ثم اغراء معظم مستثمرين هذا القطاع لبيع اسهمهم و االستثمار في هذا املنتج مباشرةً‬ ‫‪-‬‬
‫مما يؤدي النخفاض اسعار بعض االسهم ‪.‬‬ ‫‪-‬‬
‫مثال ‪ :‬سوق السيارات ‪.‬‬

‫‪17‬‬
 ‫خامسا ً ‪ :‬مخاطر السيولة ‪:‬‬

‫عدم القدرة على بيع االسهم و تحويلها لكاش‬ ‫‪-‬‬

‫ذلك لعدم وجود طلب عليها‬ ‫‪-‬‬

‫‪ -‬مع احتياجك لها في هذا الوقت بالتحديد‬

‫‪18‬‬
 ‫طرق االستثمار‬
‫اوالً ‪ :‬استراتيجية االستثمار ‪ :‬خطة ارشادية بتعرفك ‪:‬‬

‫‪ -١‬اسلوبك لالستثمار و التداول‬

‫‪ -٢‬املدى الزمني لالحتفاظ باالستثمار‬

‫انوعاها ‪:‬‬

‫خطة قصيرة االجل ‪) .‬مضاربة(‬ ‫‪-‬‬

‫خطة طويلة االجل ‪) .‬استثمار(‬ ‫‪-‬‬

‫‪19‬‬
 ‫خطة قصيرة االجل ) المضاربة (‬
‫شراء اسهم بسعر معني و بيعها بعد فترة زمنية قصيرة بسعر اعلى و االستفادة و التربح من‬
‫فرق السعر‪ ،‬و هي وسيلة ممتازة للتربح السريع شهريا ً و اسبوعيا ً مع ضمان امتالك االسهم ‪.‬‬
‫‪ -‬لكن هناك وسائل يجب االبتعاد عنها ‪:‬‬

‫‪ -١‬الشراء بالهامش ‪ :‬تعتمد على اقتراض جزء من شركة السمسرة ‪.‬‬

‫و لكنها غير محبذة لخطورتها العالية بسبب سداد فوائد ذلك القرض ‪.‬‬

‫‪ -٢‬العقود اآلجلة و االوراق املالية املقترضة ‪ :‬مشابهة للخطة‬

‫و لكنها اخطر من الخطة السابقة لعدم امتالكك اي سهم من االساس ‪.‬‬

‫‪ -٣‬التداول في ذات الجلسة ‪ :‬تعتمد على محاولة توقع سعر السهم فقط ‪.‬‬
‫تعتبر خطرة ايضا ً النها ال تعتمد على تحليل الشركة و ارباحها ‪.‬‬

‫و هي وسائل تعتمد على التربح السريع بدون امتالك اي نوع من االصول املنتجة‪ ،‬لذلك هي عالية‬
‫الخطورة و ال انصح بها ‪.‬‬

‫‪20‬‬
 ‫خطة طويلة االجل ) االستثمار (‬
‫انواعه ‪:‬‬

‫‪ -١‬الشراء و االحتفاظ ‪ /‬الشراء و البيع ‪:‬‬

‫يعتمد على زيادة سعر االسهم و االستفادة باالرباح املوزعة بمرور الوقت‪ ،‬و ذلك على اساس نمو‬
‫الشركة و زيادة ارباحها و راسمالها بمرور الوقت لتجعلك في حالة تربح في زيادة مستمرة مدى الحياة‪.‬‬

‫‪ -٢‬االستثمار بمعدل ثابت ‪:‬‬

‫استثمار نفس املبلغ في نفس الوقت املحدد )شهريا ً مثالً ( من خالل جدول خاص بك و االلتزام بالشراء‪،‬‬
‫سواء كان سعر السهم منخفض او مرتفع ‪ “ .‬وسيلة اقتصادية لبناء قاعدة اصولك من االسهم “‬

‫‪21‬‬
 ‫التنويع و المرونة‬
‫يحقق هدفني مهمني ‪:‬‬

‫‪ -١‬يقلل من خطر انخفاض العائد ألنها تؤثر على جزء من املحفظة فقط و‬
‫ليست املحفظة كلها ‪.‬‬

‫‪ -٢‬اذا انخفضت ورقة مالية اخرى فذلك سيؤثر ايضا ً على جزء واحد من‬
‫املحفظة االستثمارية االساسية ‪.‬‬

‫‪22‬‬
‫كيفية اختيار شركة السمسرة‬

‫‪ -١‬اختيار شركة سمسرة مرخص لها من هيئة الرقابة املالية‬

‫‪ -٢‬سريعة في تنفيذ اوامر الشراء و البيع‬

‫‪ -٣‬لديها برنامج على املوبايل سهل االستخدام‬

‫‪ -٤‬لديها فروع متعددة و عاملني مؤهلني‬

‫‪ -٥‬تعتمد على التحليل املالي و الفني في ارشاداتها و مقترحاتها‬

‫‪23‬‬
 ‫كيفية اختيار شركة السمسرة‬

‫‪ -١‬اختيار شركة سمسرة مرخص لها من هيئة الرقابة املالية‬

‫اوعى تستثمر في شركة ملهاش مقر في مصر او تكون موجودة على االنترنت و‬

‫اعالناتها كثير لكن مش موجوده في ارض الواقع ‪ ،‬النها بنسبة كبيرة مش هتكون‬

‫مرخصة و هتكون شركة وهمية و نصب في نصب ‪.‬‬

‫‪24‬‬
 ‫كيفية اختيار شركة السمسرة‬

‫‪ -٢‬سريعة في تنفيذ اوامر الشراء و البيع‬

‫الزم الشركة تكون سريعة جدا ً في تنفيذ الصفقات عشان تنفذ طلبات الشراء و‬

‫البيع بدون اي تقليل في االرباح املنفذة او خسارة من زيادة التكاليف من فرق‬

‫االسعار ‪ ،‬او حتى ضياع الفرص بسبب سرعة تغير السعر وقت تنفيذ الصفقة ‪.‬‬

‫‪25‬‬
 ‫كيفية اختيار شركة السمسرة‬

‫‪ -٣‬لديها برنامج على املوبايل سهل االستخدام‬

‫نادر لو لقيت شركة سمسرة معندهاش برنامج او ‪ APP‬على املوبايل عشان تنفذ و‬

‫تتابع عليه الصفقات و االرباح على املحفظة ‪ ،‬و تتابع االسهم و غيره ‪.‬‬

‫لكن االهم انك تقدر تستخدم البرنامج بسهولة و بسرعة من غير تهنيج او مشاكل‪ ،‬و‬

‫كمان توصل للسهم اللي انت محدده و تنفذ صفقاتك و تتابع املحفظة بسهولة‪.‬‬

‫‪26‬‬
 ‫كيفية اختيار شركة السمسرة‬

‫‪ -٤‬لديها فروع متعددة و عاملني مؤهلني‬

‫شركة السمسرة الصح هي الشركة اللي يكون ليها فروع في اكثر من مكان‬

‫عشان تقدر توصل و تتعامل مع موظفيها وجها ً لوجه ‪ ،‬و الزم الزم يكون موظفينها‬

‫مؤهلني للقيام بالتحليل املالي و االساسي و الفني لتقديم افضل توصيات و‬

‫نصائح لالسهم ‪.‬‬

‫‪27‬‬
 ‫كيفية اختيار شركة السمسرة‬

‫‪ -٥‬تعتمد على التحليل املالي و الفني في ارشاداتها و مقترحاتها‬

‫شركات كثير مؤخرا ً من شركات السمسرة بتعتمد على التحليل الفني بس و كمان‬

‫بيكون غير دقيق و ممكن يخسرك اكثر ما يكسبك‪ ،‬و فيه شركات تانية بتعتمد‬

‫على االخبار الغير موثوقة من استثمار بعض الصناديق او املستثمرين في اسهم‬

‫معينة فا تشتري انت في االسهم دي و بعدها مفيش اي حاجة تحصل ‪.‬‬

‫‪28‬‬
 ‫افضل شركة سمسرة بالنسبالي في الوقت الحالي ‪:‬‬

‫شركة نعيم القابضة للوساطة المالية ‪:‬‬

‫و هي شركة من الشركات الكبرى في الشرق االوسط و شمال افريقيا مش بس مصر‪ ،‬يعني مش شركة‬
‫محلية عندها فرعين و خالص‪ ،‬لكن عندها فروع و مكاتب في مصر و دول الخليج‪ ،‬ده غير ان راسمال‬
‫الشركة حوالي ‪ ٣٠٠‬مليون دوالر و بتقدم اكثر من خدمة ‪:‬‬

‫‪ -٢‬الترويج وتغطية االكتتاب )بنك االستثمار(‬ ‫‪ -١‬الوساطة في األوراق املالية‬

‫‪ -٤‬إدارة األصول والبحوث‪.‬‬ ‫‪ -٣‬االستثمار املباشر‪.‬‬

 ‫شركة نعيم القابضة للوساطة المالية ‪:‬‬

‫الشركة مرخص لها من هيئة الرقابة المالية بالقيام بجميع خدمات السمسرة و‬
‫الوساطة المالية ‪ ،‬فروعها في مصر ‪:‬‬

‫‪ -‬االسكندرية‬ ‫‪ -‬مصر الجديدة‬ ‫‪ -‬التجمع الخامس ‪.‬‬

‫‪ -‬القرية الذكية‬ ‫‪ -‬المنصورة‬ ‫‪ -‬الفيوم‬

‫موقع الشركة ‪https://egy.naeemonline.com/naeem/Index.aspx :‬‬

 ‫‪ -‬الميزة االهم في شركة نعيم ‪:‬‬

‫زي ما قولنا قبل كدة هي سرعة تنفيذ الصفقات‪ ،‬و من اسرع شركات السمسرة في مصر في تنفيذ‬
‫الصفقات هي شركة نعيم‪ ،‬و ده بيرجع لنظام الشركة في ادارة الصفقات و ألداء موظفينهم و‬
‫خبرائهم في مجال السمسرة و ادارة المحافظ ‪.‬‬

‫و زي ما قولنا ده اللي هيساعدنا اننا نقلل من الخسائر على قد ما نقدر و نستفيد من الفرص‬
‫المتاحة و مواكبة اسعارها الحالية ‪.‬‬

‫‪ -‬عمولة الشركة ‪:‬‬

‫طبعا ً اي شركة سمسرة بتاخد منك نسبة عمولة على كل ‪ ١٠٠٠‬ج تداول شراء او بيع ‪،‬‬
‫و شركة نعيم تعتبر من اقل الشركات اللي بتاخد عمولة و ده النها ال تتعدى ال ‪ ٣‬ج على كل ‪١٠٠٠‬‬
‫ج‪.‬‬
 ‫‪ -‬سهولة التداول من اي مكان ‪:‬‬

‫و ده ألن الشركة ليها برنامج على الموبايل تقدر تستخدمه بكل سهولة و من اي مكان ‪.‬‬

‫‪ -‬ليها فروع كثير في مصر ‪:‬‬

‫زي ما قولنا اسكندرية‪ ،‬القاهرة‪ ،‬الفيوم‪ ،‬المنصورة ‪..‬الخ‬

‫‪ -‬الموظفين مؤهلين و مدربين ‪:‬‬

‫شركة نعيم بتوفرلك مدير محفظة يتابع معاك اول بأول و يقولك اهم التوصيات و اهم‬
‫االسهم و الفرص الموجودة في الوقت الحالي ‪ ،‬يعني تشتري و تبيع بكام و امتى و ليه‬
‫عشان تعمل اعلى نسب ارباح في وقت قصير ‪.‬‬

‫و كمان بتوفرلك المحللين الماليين و الفنيين اللي عندهم خبرة كبيرة في المجال عشان‬
‫تفهم منهم اكثر على اي اساس تشتري السهم و امتى تبيعه و تقلل خسائر ‪.‬‬
 ‫بداية التداول في البورصة‬

‫‪ -١‬التكويد ‪ :‬الحصول على كود خاص بك للتعامل من خالله في البورصة ‪.‬‬

‫و ده شركة السمسرة بتعمله بدون اي مصاريف‪ ،‬بالبطاقة الشخصية فقط ‪.‬‬

‫‪ -٢‬فتح حساب في شركة السمسرة ‪ :‬بدون اي مصاريف ‪ ،‬و االيداع من حساب البنك الخاص بك ‪.‬‬

‫‪ -٣‬ثم استيفاء العقد القانوني لضمان حقك في الشركة ‪.‬‬

‫و عليك قراءة العقد جيدا ً قبل التوقيع عليه‪ ،‬و الحصول على نسخة منه ‪.‬‬

‫‪33‬‬
‫اجراءات التداول في البورصة‬

‫عن طريق برنامج او موقع شركة السمسرة على املوبايل او الكمبيوتر ‪:‬‬

‫‪ -١‬بعد اختيار السهم املراد شرائه قم باختيار امر الشراء من نفس الصفحة ‪.‬‬

‫‪ -٢‬قم بتحديد الكمية املراد شرائها ‪.‬‬

‫‪ -٣‬تحديد سعر شراء السهم الواحد ‪.‬‬

‫‪ -٤‬التأكد من بيانات الصفقة من خالل فاتورة الكترونية‬

‫توضحها لك شركة السمسرة من خالل البرنامج ‪.‬‬

‫‪34‬‬
‫انواع اوامرا البيع و الشراء في صفقة التداول‬

‫‪ -١‬بالنسبة لفترة صالحية االمر ‪ :‬االختيار من بني ‪:‬‬

‫امر )شراء او بيع ( مفتوح ليوم واحد )‪(Day‬‬ ‫‪-‬‬

‫امر )شراء او بيع ( مفتوح لتاريخ يوم محدد ) ‪. (good till date‬‬ ‫‪-‬‬

‫‪ -٢‬بالنسبة للسعر ‪ :‬االختيار من بني ‪:‬‬

‫تحديد سعر محدد لشراء السهم به ‪limit .‬‬ ‫‪-‬‬

‫تحديد سعر مفتوح اي التنفيذ بسعر السوق ‪Market .‬‬ ‫‪-‬‬

‫‪35‬‬
 ‫الطرح العام ) االكتتاب (‬

‫عند تأسيس اي شركة مساهمة يتم االتفاق على سعر السهم و عدد االسهم و القيمة االسمية للسهم و القيمة السوقية و‬ ‫‪-‬‬
‫راس املال املرخص به ‪.‬‬

‫و عند عرض او ادراج جزء من هذه االسهم في البورصة يطلق عليها ) طرح لالكتتاب العام ( ‪.‬‬ ‫‪-‬‬

‫و بعدها يفتتح الباب امام الشعب او عامة الجمهور لالكتتاب العام بعد تحديد سعر الطرح بواسطة كل من الشركة املصدرة‬ ‫‪-‬‬
‫لالسهم و شركات السمسرة و موافقة الهيئة و سوق املال و الحكومة على هذه االسعار ‪.‬‬

‫و بعدها يتم ادراج الشركة بسهمها في البورصة حتى يتمكن املستثمرين من التداول عليها‪.‬‬ ‫‪-‬‬

‫و يتحرك بعدها سعر السهم ارتفاعا ً و انخفاضا ً وفقا ً لحركة العرض و الطلب ‪.‬‬ ‫‪-‬‬
‫‪36‬‬
‫كيف تعرف ان سعر السهم في االكتتاب يعبر عن قيمته او ال ؟‬
‫و ذلك عن طريق تحليل القوائم املاليه للشركة و دراسة التقارير السنوية عن الشركة و خطتها ‪.‬‬ ‫‪-‬‬
‫معرفة معلومات عن الشركة ‪:‬‬ ‫‪-‬‬
‫‪ -٣‬اهم املستثمرين بها ‪.‬‬ ‫‪ -٢‬سمعة الشركة بالسوق ‪.‬‬ ‫‪ -١‬اعضاء مجلس االدارة ‪.‬‬

‫معلومات مالية ‪:‬‬ ‫‪-‬‬

‫‪ -٤‬اصول الشركة ‪.‬‬ ‫‪ -٣‬راسمالها ‪.‬‬ ‫‪ -٢‬ديون الشركة ‪.‬‬ ‫‪ -١‬ارباح الشركة ‪.‬‬

‫معلومات تفصيلية ‪:‬‬ ‫‪-‬‬

‫‪ -٣‬الغرض من طرح االسهم ‪.‬‬ ‫‪ -٢‬منتج الشركة ‪.‬‬ ‫‪ -١‬نوعية نشاط الشركة ‪.‬‬

‫‪ -٥‬مقارنة سعر السهم باالسهم االخرى في نفس القطاع ‪.‬‬ ‫‪ -٤‬ربحية النشاط بشكل عام ‪.‬‬
‫‪37‬‬
‫كيفية الحصول على معلومات عن االسهم و الطروحات‬

‫‪ -١‬شركة السمسرة التي تتعامل معها ‪.‬‬

‫‪ -٢‬مواقع االنترنت مثل ) مباشر و ‪. ( investing.com‬‬

‫‪ -٣‬موقع الشركة ذاتها املدرجة في البورصة ‪.‬‬

‫‪ -٤‬موقع البورصة املصرية او االجنبية ‪.‬‬

‫‪ -٥‬الهيئة العامة للرقابة املالية ‪.‬‬

‫‪38‬‬
 ‫عناصر تقييم االسهم ‪:‬‬

‫االسهم تعتمد على اكثر من تحليل ‪:‬‬

‫‪ -١‬التحليل المالي‬

‫‪ -٢‬التحليل الفني‬

‫‪ -٣‬التحليل االساسي و االداري‬

‫‪ -٤‬تحليل لالقتصاد و السوق‬

 ‫التحليل المالي ‪:‬‬

‫هو ببساطة تحويل البيانات المالية و االرقام في القوائم المالية للشركة الى‬
‫معلومات يتم استخدامها التخاذ قرارات اساسية في عمليات الشراء و البيع‬
‫او االحتفاظ باالسهم ‪.‬‬
 ‫التحليل الفني ‪:‬‬
‫التحليل الفني هو التنبؤ بحركات األسعار املستقبلية املحتملة من خالل دراسة تحركات‬
‫األسعار السابقة للسهم ‪.‬‬

‫املؤشر الرئيسي ‪EGX 30‬‬ ‫التجاري الدولي‬

‫النساجون الشرقيون‬

‫ابو ظبي االسالمي‬

‫مصر لالسمدة‬
‫من اآلخر مفيش افضل من سوق االسهم و البورصة كمصدر دخل استثماري سنوي‬
‫او شهري‪ ،‬ألنه هيوصلك لنسب ارباح تعدي اي شهادة استثمارية او اي وسيلة‬
‫تانية مهما كانت مضمونه‪.‬‬

‫و ده النك في البورصة ممكن تعمل نسب ارباح تعدي ال ‪ ٪ ٢٠‬في اقل من شهر لو‬
‫مركز و فايق لتوصيات شركة السمسرة و بتنفذها بالحرف ‪.‬‬

‫يعني حتى لو مش متعلم كيفية التحليل المالي و الفني و غيره‪ ،‬هتقدر تعمل‬
‫نسب ارباح عالية شهريا ً ‪.‬‬

‫اهم حاجة تكون جاهز عقليا ً التخاذ قرارات الشراء و البيع‪ ،‬و اكيد لو حابب تتعلم‬
‫اكثر عن المجال تقدر تتواصل معايا في اي وقت عشان تعرف تفاصيل الكورسات‬
‫التانية‪ ،‬اللي هتوصلك لهدفك في وقت اسرع ‪.‬‬
 ‫ابدأ منين ؟‬
‫‪ -١‬استاذ باسم مدير ادارة التداول في شركة نعيم‪ ،‬اول ما تكلمه و تقوله انك من طرف محمد عشماوي و‬
‫عايز تفتح حساب هيقدر يساعدك و يسهل عليك االجراءات‪ ،‬و دي اول خطوة الزم تعملها قبل اي حاجة‪،‬‬
‫رقم استاذ باسم ‪0100 633 9946 :‬‬

‫ابدأ بفتح حساب في شركة نعيم للسمسرة و خلص اجراءات فتح الحساب اللي بتاخد حوالي اسبوع‪،‬‬
‫و متقلقش هي اجراءات بدون اي تكاليف خالص ‪.‬‬

‫‪ -٢‬اعمل ايداع من حسابك البنكي في حسابك في شركة نعيم‪ ،‬و اول ما تكون جاهز ابعتلي رسالة على‬
‫الواتس اب او االنستجرام و قولي انك جاهز ‪.‬‬

‫‪ -٣‬هدخلك على جروب مهم جدا ً هيعلمك و يعرفك على اهم الفرص الحالية لالسهم اللي بنحللها فني و‬
‫مالي‪ ،‬عشان تعمل اعلى نسب ارباح في وقت قصير و كمان تتعلم على مدار االيام ‪.‬‬
 ‫في النهاية‬

‫البورصة هي مجال كبير و عظيم ال يمكن االستهانة به وال‬

‫االتقليل من مدى المجهود المبذول مقابل الوصول لهدف‬
‫مالي طويل االجل او قصير االجل ‪.‬‬

‫فعليك تقديره بواسطة التحليالت و الدراسات االساسية و‬

‫المالية و االدارية للشركة ليس بواسطة االعتماد على قرارات‬
‫المستثمرين اآلخرين ‪.‬‬

‫‪45‬‬
 ©
‫هذا العمل محفوظ بموجب حقوق الطبع و التأليف و النشر و ذلك‬

.١٩٥٤ ‫ لسنة‬٣٥٤ ‫بعناية مادة حقوق الطبع و النشر طبقا ً لقانون رقم‬

you may not reproduce or communicate any of the content on this

presentation , including les downloadable from this presentation, without
the permission of the copyright owner.

© ALL RIGHTS RESERVED 2022

46
fi
 If you require any further information, please feel free to reach out to me.

NAME : MOHAMED ASHMAWY

E-MAIL : MOHAMEDASHMAWY76@YAHOO.COM
INSTAGRAM : @ELBORSAGY
NUM : 0109 143 6241

47
‎
‎