Họ và tên: Điểm Câu 1 Câu 2

Mã số sinh viên: 10 10 10

Chân dung khách hàng

1 Gia đình trẻ, chưa có con
Tổng tài sản 200
Vốn 200
Nợ 0
Thu nhập trung bình hàng tháng 60
Chi phí

Nội dung chi/tháng (ĐVT: Triệu đồng) số tiền Phân loại chi phí
Thuê nhà 7 Must have
Ăn uống 7 Must have
Đi lại 5 Must have
Sức khỏe 3 Must have
Điện, nước 1 Must have
Internet, thông tin liên lạc 1 Must have
Chi phí khác 2 Nice to have
Giải trí 3 Nice to have
Chi phí giao tiếp 5 Nice to have
Mua sắm quần áo 3 Wasted
Ngân sách du lịch 3 Wasted
Tài trợ cho cha mẹ 2 bên 5 Nice to have
45
Yêu cầu
Lập quỹ dự phòng rủi ro bằng 6 tháng cho mỗi mức sống (tối thiểu, tiêu chuẩn hoặc thoải mái)
Hãy tính số tháng cần thiết để lập được quỹ nêu trên
Xác định thời gian để gia đình trẻ trên đạt mục tiêu tích lũy được tổng tài sản trị giá 2 tỷ đồng theo từng mức
sống
Trả lời
Nội dung chi/tháng (ĐVT: Triệu đồng) Ghi chú Must have Nice to have Wasted
Mức sống Tối thiểu Tiêu chuẩn Thoải mái
Chi phí
Khoản thặng dư

Thiết lập KHTC cho mục tiêu tiết kiệm Số tháng Tối thiểu Tiêu chuẩn Thoải mái
6
Tiết kiệm cho dự phòng
Thời gian cần lập quỹ dự phòng
Mục tiêu của 2 VC
Tài sản
Dự phòng chưa xài
Số tiền cần có thêm để đạt mục tiêu
Thời gian (số tháng) cần tiết kiệm
Tổng số tháng đạt mục tiêu
Câu 2 10

Dự kiến chi phí ở câu 1 hàng năm tăng 5%

Thu nhập mỗi năm tăng 10%
Tỷ suất tiết kiệm đầu tư trung bình cho các khoản là 6%/năm
Gia đình trẻ sau khi được chuyên gia tư vấn quản lí tài chính, quyết định chọn mức sống tiêu chuẩn
để 10 năm tới có thể mua được căn hộ trị giá 10 tỷ đồng
Bạn hãy lập bảng tính dòng tiền 10 năm của gia đình trẻ này
Nhận định xem kế hoạch mua nhà có thực hiện được không? Nếu không được bạn có tư vấn gì cho g
Giả định chưa mua nhà gia đình trẻ này chưa tính tới việc có con

Tăng lương Thu nhập Chi tiêu

Tăng trưởng DT Lương Khác Chi thiết yếuChi sở thích
Tăng chi phí
Đầu tư
DÒNG TIỀN
Năm 0 1 2 3 4 5 6
Lương

Khác

Tổng Thu nhập

Chi thiết yếu

Chi khác

Tổng chi phí

Tiết kiệm & ĐT hàng

năm
Tiết kiệm & ĐT tích lũy
(tính giá trị theo thời gian
của tiền)

ĐÁNH GIÁ TÌNH TRẠNG DÒNG TIỀN

Tỷ lệ tiết kiệm & Đầu tư/tổng thu
nhập
Chi phí thiết yếu/tổng thu nhập
Chi phí sở thích/tổng thu nhập
Chi phí trả nợ vay/ tổng thu nhập
c sống tiêu chuẩn

n có tư vấn gì cho gia đình trẻ này

7 8 9 10

ỀN KHUYẾN NGHỊ