‫‪21‬‏‪2/‬‏‪ 12:41 2024/‬م‬ ‫لمشروعك؟ ‪ -‬مدونة مستقل ‪ ROI‬كيف تحسب العائد على االستثمار‬

‫منذ ‪ 3‬سنوات‬ ‫ريادة أعمال‬

‫كيف تحسب العائد على االستثمار ‪ ROI‬لمشروعك؟‬

‫“ال يوصف االستثمار بأّن ه استثمار حقيقي‪ ،‬إاّل بوجود عائد منه”‪ ،‬تصف هذه المقولة أهمية العائد على االستثمار ‪ .Return on Investment‬هذا القول‬
‫مهم جًد ا‪ ،‬فأي استثمار ُي دفع‪ ،‬ينتظر صاحبه نتائج أفضل في المستقبل‪ .‬لكن هذا ال يحدث لمجرد التمني‪ ،‬بل يتطلب امتالك قدرة واضحة على حساب‬
‫العائد على االستثمار ‪ ،ROI‬والعمل على تحسينه مع الوقت‪.‬‬

‫جدول المحتويات‪:‬‬

‫ما هو العائد على االستثمار؟‬

‫فوائد العائد على االستثمار‬
‫مزايا العائد على االستثمار‬
‫عيوب العائد على االستثمار‬
‫كيف يمكن حساب العائد على االستثمار؟‬
‫خطوات تحسين معدل العائد على االستثمار‬
‫االنتباه إلى عامل الوقت‬
‫التعلم من التجارب السابقة‬
‫التفكير بطريقة شمولية‬
‫التركيز على تحسين أداء الفريق‬

‫ما هو العائد على االستثمار ‪ROI‬؟‬

‫يمكن تعريف العائد على االستثمار ‪ Return on Investment‬على أّن ه مبدأ يخص األعمال التجارية‪ ،‬الهدف منه هو تحديد العوائد من األنشطة‬
‫المختلفة‪ .‬يمثل الـ ‪ ROI‬مقياًس ا يمكن من خالله التنبؤ بمدى نجاح األنشطة التجارية‪ ،‬ويعّب ر عنه غالًب ا كنسبة لوصف العائد على االستثمار‪.‬‬

‫فوائد العائد على االستثمار‬

‫في الحقيقة يساهم استخدام العائد على االستثمار في التأكيد على قيمة توظيف األموال في السياق الصحيح دائًم ا‪ .‬لذا‪ ،‬فأهمية حساب العائد على‬
‫االستثمار تتجاوز فقط تحديد النسبة‪ ،‬لكن يمكن االستفادة منه في العديد من القرارات داخل األعمال التجارية‪ .‬تشمل فوائد العائد على االستثمار‪:‬‬

‫‪ .1‬تقييم األداء المالي لألعمال‬

‫‪https://blog.mostaql.com/return-on-investment/‬‬ ‫‪1/7‬‬
‫‪21‬‏‪2/‬‏‪ 12:41 2024/‬م‬ ‫لمشروعك؟ ‪ -‬مدونة مستقل ‪ ROI‬كيف تحسب العائد على االستثمار‬

‫يمكن من خالل حساب قيمة ‪ ،ROI‬التأكد من كون الشركة تستخدم أموالها بطريقة صحيحة‪ ،‬وأّن ها تستفيد من األنشطة المختلفة التي تنفذها في‬
‫تحقيق اإليرادات‪ .‬إذ يمكن مقارنة القيمة الفعلية للعائد على االستثمار‪ ،‬مع القيمة المخططة‪ ،‬والتأكد من تطابق النسب قدر اإلمكان‪ .‬إذا كان هناك فارق‬
‫كبير‪ ،‬يعني ذلك وجود مشكلة في األداء المالي‪ ،‬تتطلب إجراء تغييرات‪.‬‬

‫‪ .2‬تحليل المشاريع وأخذ القرارات المالية‬

‫يمكن استخدامه أيًض ا في تتبع األداء داخل المشاريع‪ ،‬للتأكد من تنفيذ األنشطة بالشكل الذي يساهم في تحقيق العائد على االستثمار‪ .‬كما يمكن من‬
‫خالله المقارنة بين النتائج المتوقعة للقرارات المختلفة‪ ،‬وتنفيذ األنشطة التي تعطي أفضل عائد استثمار متوقع‪ ،‬وبالتالي يساهم العائد على االستثمار‬
‫في اّت خاذ القرارات النهائية‪ ،‬التي تحّس ن األداء المالي للشركة‪.‬‬

‫مزايا العائد على االستثمار‬

‫توجد العديد من المقاييس التي تستخدم في األعمال التجارية‪ ،‬التي يمكن من خاللها تقييم األداء المالي‪ .‬لكن‪ ،‬يظل العائد على االستثمار أحد المقاييس‬
‫المهمة والرئيسية‪ ،‬وذلك ألّن ه إلى جانب فوائده‪ ،‬فهو يمتلك مجموعة من المميزات المختلفة‪ .‬من أهم مزايا العائد على االستثمار‪:‬‬

‫سهولة االستخدام‬
‫يتميز مقياس الـ ‪ ROI‬بالبساطة في االستخدام‪ ،‬فهو ال يحتوي على العديد من المدخالت‪ ،‬بل فقط يتطلب استخدام معلومات بسيطة‪ ،‬والحصول على‬
‫نتيجة واحدة في النهاية‪ .‬بالتالي يمكن استخدامه بطريقة مباشرة لتتبع األداء‪ .‬كما أّن النتيجة تكون واضحة‪ ،‬فوجود رقم موجب يشير إلى ربح محدد‬
‫القيمة‪ ،‬أّم ا السالب يشير إلى خسارة معروف مقدارها كذلك‪.‬‬

‫مرونة االستخدام‬
‫من أهم مزايا العائد على االستثمار هي مرونة استخدامه‪ .‬إذ يمكن االستفادة منه في مختلف اإلدارات‪ ،‬داخل العديد من األنشطة التجارية مثل التجارة‬
‫اإللكترونية‪ ،‬سواًء لتتبع أداء الحمالت التسويقية أو أداء إدارة المشتريات‪ ،‬أو أداء المبيعات أو غيرها‪ .‬بالتالي‪ ،‬يمكن للشركة قياس مدى الربحية أو جودة‬
‫األداء في مختلف العمليات التي تقوم بها‪ ،‬واّت خاذ قرارات التحسين بسهولة‪.‬‬

‫استخدام مقياس ‪ ROI‬على نطاق واسع‬

‫يستخدم مقياس العائد على االستثمار على نطاق واسع‪ ،‬وبالتالي فهو مفهوم شائع لدى العديد من األفراد‪ .‬لذا‪ ،‬يمكن مشاركته مع األشخاص المسئولين‬
‫عن مختلف األنشطة داخل الشركة‪ ،‬وتعليمهم كيفية حسابه بطريقة صحيحة‪.‬‬

‫ذلك بهدف االستفادة منه في تحسين أداء اإلدارات التي يتولون مسئوليتها‪ ،‬بداًل من فعل ذلك بمفردك في كل مرة‪ .‬كذلك يمكن مشاركته مع الجهات‬
‫الخارجية كالمستثمرين الذين يهتمون بمعرفة قيمة العائد على االستثمار‪ ،‬ويقررون تقديم التمويل بناًء على ذلك‪.‬‬

‫عيوب العائد على االستثمار‬

‫بالطبع هناك بعض العيوب من استخدام العائد على االستثمار كمقياس داخل الشركة‪ .‬وال بد من االنتباه إليها جيًد ا‪ ،‬حتى ال تؤثر سلًب ا على األداء المالي‬
‫لشركتك‪ ،‬فيكون بإمكانك إدارتها واإلبقاء فقط على فوائد العائد على االستثمار‪ .‬من أهم عيوب العائد على االستثمار‪:‬‬

‫‪ .1‬ال يظهر التدفق النقدي للشركة كجزء من العائد على االستثمار‬

‫ال يرّكز العائد على االستثمار على التدفق النقدي (حركة األموال داخل وخارج النشاط التجاري) كأحد العناصر بداخله‪ .‬بالتالي‪ ،‬قد يكون من الصعب‬
‫التأكد من دقة األداء المالي باالعتماد على حساب العائد على االستثمار فقط‪.‬‬

‫مثاًل قد يكون هناك نشاط يوّلد ‪ ROI‬بقيمة ‪ ،%10‬لكّنه يخسر التدفق النقدي وهذا ليس جيًد ا‪ .‬بينما هناك نشاط يوّلد ‪ ROI‬بقيمة ‪ ،%5‬لكن ينتج عنه‬
‫أداء أفضل‪ .‬لذا‪ ،‬ال بد من استخدام العائد على االستثمار إلى جانب مقاييس مالية أخرى‪ ،‬للوصول إلى الصورة الكاملة بشأن عملية إنفاق األموال‪ ،‬بداًل من‬
‫فعل ذلك بمجرد المقارنة بين النسب التي ال توضح كل شيء‪.‬‬

‫‪ .2‬يرّك ز عائد االستثمار على النجاح المالي فقط‬

‫يهتم العائد على االستثمار بالتركيز على نجاح المشروع مالًي ا فقط‪ .‬مثاًل إذا قررت االستثمار في تطوير األدوات والتكنولوجيا المستخدمة داخل الشركة‪،‬‬
‫سيترتب على ذلك تراجع قيمة العائد على االستثمار‪ ،‬رغم مساهمة هذا القرار في تحسين أداء عمل الموظفين والشركة إجمااًل ‪.‬‬

‫لذا‪ ،‬من المهم عدم التأثر فقط بقيمة الـ ‪ ROI‬النهائية‪ ،‬بل النظر إلى الفوائد األخرى غير المالية التي تحصل عليها الشركة‪ ،‬واالهتمام بها بالقدر ذاته‪.‬‬
‫فاالستثمار في تحسين أداء الشركة هو أمر مهم‪ ،‬وفي النهاية سيؤدي إلى زيادة العائد على االستثمار‪ ،‬لكن يحتاج إلى بعض الوقت‪.‬‬

‫كيف يمكن حساب العائد على االستثمار؟‬

‫ُي حسب العائد على االستثمار من خالل قسمة صافي الربح على قيمة االستثمار ثم الضرب في ‪ ،100‬وذلك من أجل الحصول على ‪ ROI‬كنسبة مئوية‪.‬‬

‫‪https://blog.mostaql.com/return-on-investment/‬‬ ‫‪2/7‬‬
‫‪21‬‏‪2/‬‏‪ 12:41 2024/‬م‬ ‫لمشروعك؟ ‪ -‬مدونة مستقل ‪ ROI‬كيف تحسب العائد على االستثمار‬

‫على سبيل المثال‪ ،‬إذا قررت إنشاء حمالت تسويقية متنوعة‪ ،‬وكانت قيمة االستثمار هي ‪ 1000‬دوالر‪ ،‬وصافي الربح من االستثمار هو ‪ 200‬دوالر‪.‬‬
‫سيكون العائد على االستثمار من الحمالت التسويقية هو ‪.%20‬‬

‫‪ROI = 200 / 1000 * 100 = 20%‬‬

‫صورة توضح كيفية حساب العائد على االستثمار – مصدر الصورة‬

‫يمكنك أيًض ا حساب العائد على االستثمار بطريقة أخرى‪ ،‬من خالل حساب إجمالي المكسب من االستثمار وطرح قيمة االستثمار الفعلية بكل التكاليف‪ ،‬ثم‬
‫قسمة الناتج على قيمة االستثمار الفعلية‪ ،‬مع الضرب في ‪ 100‬للحصول على النسبة المئوية‪.‬‬

‫على سبيل المثال‪ :‬إذا قررت إطالق منتج جديد‪ ،‬وكانت التكاليف المدفوعة هي ‪ 14000‬دوالر‪ ،‬واإليرادات هي ‪ 18000‬دوالر‪ .‬سيكون العائد على‬
‫االستثمار هو ‪.%28.7‬‬

‫‪ROI = (18000-14000) / 14000 * 100 = 28.7%‬‬

‫‪ 4‬خطوات لتحسين معدل العائد على االستثمار‬

‫تعتمد قيمة العائد على االستثمار على طبيعة العمل التجاري‪ ،‬لكن الشيء المشترك بين الجميع هو الرغبة في تحسين هذه القيمة‪ ،‬إذ يبحث الكل عن طرق‬
‫لتحقيق المزيد من األرباح‪ .‬يمكن تحسين المعدل من خالل الخطوات األربعة التالية‪:‬‬

‫الخطوة األولى‪ :‬االنتباه إلى عامل الوقت‬

‫واحدة من مشكالت العائد على االستثمار هي تجاهله لعامل الوقت بصفة عامة‪ .‬لذا‪ ،‬من المهم الحرص على االنتباه لعامل الوقت في أثناء التخطيط‬
‫لنتائج العائد على االستثمار لألنشطة المختلفة‪ .‬ال تكتفي بوضع قيمة ‪ ROI‬دون تحديد للوقت‪ ،‬بل دائًم ا ضع التطبيق في إطار زمني واضح ومحدد يمكن‬
‫الوصول إليه‪ .‬مثاًل التركيز على تحقيق العائد على االستثمار بقيمة ‪ %10‬خالل السنة القادمة‪.‬‬

‫من المهم أيًض ا االنتباه إلى العوامل التي تتغير مع مرور الوقت‪ ،‬مثل أسعار الفائدة‪ .‬إذا تجاهلت أثر هذه األرقام‪ ،‬ستكون النتيجة هي أّن حساب العائد لن‬
‫يكون دقيًق ا بالقدر الكافي‪ .‬لذا‪ ،‬فّكر في هامش لهذه الزيادات المحتملة‪ ،‬وأضفها كجزء من التكاليف‪ .‬أو على األقل ضع هذه الزيادة في حسبانك‪ ،‬مع‬
‫االنتباه ألثرها على أدائك المالي‪.‬‬

‫الخطوة الثانية‪ :‬التعلم من التجارب السابقة‬

‫في النهاية العائد على االستثمار هو مقياس يعتمد على التنبؤات‪ .‬بالتالي قد ال تكون األرقام دقيقة دائًم ا‪ ،‬لكّنها تحاول تقريب النتيجة من الواقع قدر‬
‫اإلمكان‪ .‬لذا‪ ،‬ال تجعل هدفك هو فقط تسجيل العائد على االستثمار المتوقع‪ ،‬بل حاول تطوير طريقة التنبؤ‪ ،‬لتكون مالئمة للواقع ألقصى درجة‪ ،‬فال تجد‬
‫اختالفات كبيرة في القيمة‪.‬‬

‫أحد أهم الطرق في سبيل ذلك‪ ،‬هو التعلم من تجاربك السابقة‪ .‬مثاًل حلل أداء التسويق‪ ،‬وقارن بين التكاليف المدفوعة والنتائج المتحققة‪ ،‬وكم كانت‬
‫نسبة الـ ‪ ROI‬من هذا التحليل‪ .‬بناًء على هذه النتيجة‪ ،‬اّت خذ قرارك بشأن التوقعات المستقبلية‪ ،‬لتكون متفقة مع إمكانياتك واألموال المخصصة لهذا‬
‫النشاط‪ .‬مع االستفادة من القيم السابقة في تحسين األداء المستقبلي‪ ،‬مثاًل زيادة االستثمار‪ ،‬لتحقيق المزيد من األرباح‪.‬‬

‫الخطوة الثالثة‪ :‬التفكير بطريقة شمولية‬

‫يرّكز العائد على االستثمار على األداء المالي‪ ،‬لكن ال يعني ذلك تجاهل بقية األمور التي تؤثر على النشاط التجاري‪ .‬لذا‪ ،‬احرص دائًم ا على الموازنة بين‬
‫القرارات التي تأخذها‪ ،‬وال تسعى فقط إلى نسبة ‪ ROI‬عالية على المدى القريب‪ ،‬بل فّكر إذا كان باإلمكان استثمار األموال في أنشطة أخرى إلدخال‬
‫المزيد من التحسينات لتطوير األداء‪ .‬بالتالي‪ ،‬يمكنك في المستقبل تحقيق عائد على االستثمار بقيم كبيرة‪.‬‬
‫‪https://blog.mostaql.com/return-on-investment/‬‬ ‫‪3/7‬‬
‫‪21‬‏‪2/‬‏‪ 12:41 2024/‬م‬ ‫لمشروعك؟ ‪ -‬مدونة مستقل ‪ ROI‬كيف تحسب العائد على االستثمار‬

‫كذلك‪ ،‬حاول االستفادة من مزايا العائد على االستثمار وقابلية تنفيذه لمختلف األنشطة‪ ،‬من خالل الحرص على توقع نسبة ‪ ROI‬لكل نشاط داخل‬
‫الشركة‪ .‬مثل‪ :‬المبيعات‪ ،‬المشتريات‪ ،‬العمليات‪ ،‬المحتوى‪ ،‬وغيرها من األنشطة‪ .‬بالتالي‪ ،‬يكون لديك تركيز على تحسين جميع جوانب األداء التي تتعلق‬
‫بالقرارات المالية‪.‬‬

‫عندما ترغب في تحليل األداء‪ ،‬أو اّت خاذ قرارات تطويرية‪ ،‬حلل جميع النسب الخاصة بأنشطتك‪ ،‬وحاول معرفة أثر كل واحدة في العائد على االستثمار‬
‫الحالي‪ .‬ثم اّت خذ القرارات الصحيحة‪ ،‬سواًء تطوير أحد األنشطة التي وجدت أّن أثرها هو األكبر‪ ،‬أو إدخال تعديالت على جميع األنشطة‪ ،‬فتضمن أّن‬
‫مجهوداتك موّج هة في الجوانب الصحيحة طوال الوقت‪.‬‬

‫على سبيل المثال‪ ،‬إذا كنت تستخدم كتابة اإلعالنات كأحد االستراتيجيات التسويقية لتحقيق المبيعات‪ .‬إذا وجدت أّن هناك مشكلة في أداء اإلعالنات‬
‫مثاًل ‪ ،‬وأّن نسبة الـ ‪ ROI‬الناتجة عنها منخفضة‪ .‬ارجع إلى محتوى هذه اإلعالنات‪ ،‬للتفكير بالتعديالت المناسبة‪ .‬كإجراء تطوير ألسلوب صياغة الدعوة إلى‬
‫اإلجراء ‪ ،CTA‬ثم متابعة األداء وتحليله‪ ،‬لمعرفة النتيجة المترتبة على هذا التغيير‪.‬‬

‫الخطوة الرابعة‪ :‬التركيز على تحسين أداء الفريق‬

‫يمكن زيادة معدل العائد على االستثمار‪ ،‬من خالل تحسين أداء الفريق المسئول عن مختلف األنشطة في المشروع‪ .‬إذ عندما يبذل األشخاص مجهودات‬
‫أفضل‪ ،‬سيترتب على ذلك تحسن في اإلنتاجية‪ ،‬التي تترجم في هيئة المزيد من اإلنتاج أو المبيعات‪.‬‬

‫لذا‪ ،‬فّكر بشأن الطرق التي تساعد في تحسين أداء الفريق‪ ،‬سواًء إضافة المزيد من الكوادر الناجحة‪ ،‬أو استخدام أدوات تساهم في تعزيز اإلنتاجية‪ ،‬أو‬
‫غيرها من الطرق‪ .‬يمكنك دائًم ا توظيف المحترفين في التسويق والمبيعات من موقع مستقل‪ ،‬لمساعدتك في تنفيذ أفكار تسويقية إبداعية‪ ،‬تؤدي إلى‬
‫تحقيق المزيد من المبيعات‪ ،‬وتضمن من خاللها زيادة العائد على االستثمار‪.‬‬

‫ختاًم ا‪ ،‬ليس العائد على االستثمار وحده‪ ،‬هو المقياس الذي يساعدك في تقييم األداء المالي من مختلف الجوانب‪ ،‬لكّنه أحد أهم هذه المقاييس بال شك‪.‬‬
‫لذا‪ ،‬احرص على استخدامه كجزء من التخطيط المالي لمشروعك‪ ،‬وانتبه ألّن األمور ليست سهلة طوال الوقت‪ ،‬وستحتاج إلى تطوير قدرتك على التوقع‪،‬‬
‫حتى تضمن تحقيق العائد الذي تريده فعاًل ‪ ،‬لمساعدة مشروعك في تحقيق أقصى النجاحات المالية الممكنة‪.‬‬

‫تم النشر في‪ :‬مشاريع ناشئة‬

‫معاذ يوسف‬

‫صانع محتوى ومدرب‪ ،‬وبينهما أحالٌم عدة لترك أثر‪.‬‬

‫وظفني‬

‫مقاالت ذات صلة‬

‫‪https://blog.mostaql.com/return-on-investment/‬‬ ‫‪4/7‬‬
‫‪21‬‏‪2/‬‏‪ 12:41 2024/‬م‬ ‫لمشروعك؟ ‪ -‬مدونة مستقل ‪ ROI‬كيف تحسب العائد على االستثمار‬

‫منذ ‪ 4‬أشهر‬ ‫استشارات أعمال‬

‫كيف يمكنك تأسيس شركة استشارات إدارية عبر اإلنترنت؟‬

‫إذا كنت تملك خبرات واسعة في اإلدارة وُت قِّد م استشاراتك اإلدارية القيمة إلى العمالء وأصحاب الشركات‪ ،‬فقد حان الوقت الستثمار خبراتك‪..‬‬

‫منذ ‪ 5‬أشهر‬ ‫بناء هوية العالمة التجارية‬

‫الهوية التجارية‪ :‬كيف تحقق الوالء لعالمتك التجارية؟‬

‫تتأثر صورة العالمة التجارية بعدة عناصر ُت عرف باسم الهوية التجارية‪ ،‬فأي شركة أو عالمة تجارية تمتلك شخصية تجارية تميزها عن غيرها من الشركات‪..‬‬

‫‪https://blog.mostaql.com/return-on-investment/‬‬ ‫‪5/7‬‬
‫‪21‬‏‪2/‬‏‪ 12:41 2024/‬م‬ ‫لمشروعك؟ ‪ -‬مدونة مستقل ‪ ROI‬كيف تحسب العائد على االستثمار‬

‫منذ ‪ 5‬أشهر‬ ‫استشارات أعمال‬

‫كيف توظف مساعد افتراضي محترف عبر مستقل؟‬

‫من األشياء المهمة للنجاح هو تركيز جهدك على المهام األساسية‪ ،‬وتفويض بعض المهام األخرى لشخص يمكنه تنفيذها بكفاءة‪ ،‬وهذا دور المساعد الشخصي‪..‬‬

‫ابدأ مشروعك‬

‫إترك تعليق‬

‫اإلسم *‬

‫البريد اإللكتروني *‬

‫الموقع اإللكتروني *‬

‫التعليق‬

‫إرسال التعليق‬

‫‪https://blog.mostaql.com/return-on-investment/‬‬ ‫‪6/7‬‬
‫‪21‬‏‪2/‬‏‪ 12:41 2024/‬م‬ ‫لمشروعك؟ ‪ -‬مدونة مستقل ‪ ROI‬كيف تحسب العائد على االستثمار‬

‫مستقل هو منّص ة تصل بين أصحاب المشاريع والمستقلين في العالم العربي‪ .‬إن كنت صاحب مشاريع‬
‫تستطيع استخدام مستقل النجاز مشاريعك من خالل االنترنت بسهولة وأمان وتستطيع كمستقل تصّف ح‬
‫المشاريع الموجودة وإضافة عروضك على المشاريع التي تستطيع إنجازها‪ .‬يضمن مستقل حقوقك كاملة‬
‫ويعمل وسيًط ا بين صاحب المشروع والمستقل‪.‬‬

‫روابط‬ ‫مستقل‬

‫أضف مشروعك‬ ‫موقع مستقل‬

‫مستقل للمؤسسات‬ ‫وّظ ف المستقلين‬
‫معرض األعمال‬ ‫ابدأ العمل الحر‬
‫تصفح المشاريع‬

‫اتصل بنا األسئلة الشائعة شروط االستخدام ضمان الحقوق‬

‫مستقل‪ ،‬أحد مشاريع شركة حسوب‪ .‬جميع الحقوق محفوظة ‪© 2023‬‬

‫زيتون‬ ‫بعيد‬ ‫بيكاليكا‬ ‫خمسات‬ ‫مستقل‬ ‫أنا‬

‫برنامج خدمة العمالء األكثر بساطة‬ ‫موقع توظيف الخبراء عن بعد‬ ‫متجر القوالب والمنتجات الرقمية‬ ‫سوق بيع وشراء الخدمات المصغرة‬ ‫أكبر منصة عمل حر في العالم العربي‬ ‫أداة واحدة إلدارة مشاريعك وفريقك‬

‫حسوب ‪I/O‬‬ ‫موسوعة حسوب‬ ‫أكاديمية حسوب‬

‫مجتمع للنقاش الهادف والموضوعي‬ ‫المرجع الشامل للمطورين العرب‬ ‫دورات احترافية لتطوير مستقبلك‬

‫‪https://blog.mostaql.com/return-on-investment/‬‬ ‫‪7/7‬‬