Professional Documents
Culture Documents
المطبوعة بعنوان مدخل لعلم الاقتصاد النهائية باللغة العربية2
المطبوعة بعنوان مدخل لعلم الاقتصاد النهائية باللغة العربية2
من إعداد:
مغدوري شهرزاد
.1مقدمة :ترتبط العلوم االجتماعیة بكل فروعها ارتباطا مباشرا بتطور اجملتمعات البشریة ،وما علم االقتصاد
إال واحد منها ،فلقد اقرتن وجود اجملتمعات البشریة حبقیقتنی متالزمتنی األوىل مرتبطة بتعدد احلاجات
اإلنسانیة وتزایدها املستمر ،والثانیة متعلقة بندرة وحمدودیة املوارد املتاحة الالزمة لتلبیة تلك احلاجات،
فتوجه علم االقتصاد حنو دراسة السلوك االقتصادي لإلنسان واجملتمع من أجل التوصل لتحقیق مستوى
من التوازن بنی ها تنی احلقیقتنی ،فهو یسعى من خالل حتلیل وتفسری ملختلف الظواهر واألنشطة
االقتصادیة واليت ال خترج عن دائرة اإلنتاج ،التوزیع ،االستهالك ،االدخار واالستثمار إىل مساعدة الفرد
واجملتمع على اختاذ القرارات املثلى حول كیفیة استخدام املوارد احملدودة يف تلبیة احلاجات ،والتوجه حنو
أفضل البدائل للتنسیق بنی اإلمكانیات املتاحة و املتطلبات الالمتناهیة ،فهو یقوم ابكتشاف ودراسة
القواننی اليت تتحكم يف خمتلف الظواهر واألنشطة االقتصادیة ،مث یعمل على إجياد القواعد والوسائل اليت
تؤدي إىل االستغالل األمثل للموارد املتاحة لتلبیة أقصى إشباع.
یربز الدور الذي یلعبه علم االقتصاد إىل حتلیل وتفسری الظواهر على املستوى اجلزئي أو الكلي أخرى
وتدخل يف صمی م اهتماماته كالدخل ،مستوى األسعار التضخم البنوك التجاریة واملركزیة ،معدل الفائدة،
البورصة ومكوانهتا ،أسعار الفائدة ،النمو والتنمیة االقتصادیة ،اإلصالح االقتصادي ،االقتصاد الدويل،
صندوق النقد الدويل وغریها من القضاای والظواهر االقتصادیة األخرى ،فهو میس ویتصل حبیاتنا الیومیة
مبختلف تفاصیلها ،واحلاجة إلیه تربز حالیا من طبیعة هذه القضاای اليت یعاجلها ،فهي جوهر اهتمامات األفراد
واملؤسسات واجملتمعات يف حبثها املستمر عن الرفاهیة والتنمیة.
تقدم هذه املطبوعة مدخال تعریفیا ابالقتصاد وأبرز عناصره املكونة ،وتتضمن حتلیال لطبیعة املفاهیم
املرتبطة هبذه العناصر ،كما تشرح أبرز اجملاالت اليت متیز العملیات االقتصادیة كاإلنتاج والتوزیع واالستهالك
وغریها ،وفق أسس منهجیة حول كیفیة تفسریها بطریقة ختدم الطلبة وتستجیب ملقتضیات الربامج اليت
تعتمدها الوزارة يف هذا اجملال .
رجاؤان أن جتیب هذه املطبوعة على معظم األسئلة اليت یطرحها الطلبة ،فهم حيتاجون إىل توسیع دائرة
معارفهم للتعمق يف الواقع االقتصادي بكل جزئیاته ،كي یكتسبوا مهارات ال غىن عنها ویطوروا قدراهتم
العلمیة.
-2-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
1.1التقسيم املنهجي :ارأتیت أن أقسم هذه املطبوعة من الناحیة املنهجیة إىل عشر حماور تستجیب لكثری
من املقاییس العلمیة ،وتراعي ما جاء يف الربامج املعتمدة ،حسب التقسیم التايل:
احملور األول :مفاهیم أساسیة يف علم االقتصاد
احملور الثاين :املشكلة االقتصادیة (موضوع علم االقتصاد)
احملور الثالث :أمناط حل املشكلة االقتصادیة ،واألنظمة القتصادیة
احملور الرابع :اإلنتاج
احملور اخلامس :األسواق االقتصادیة
احملور السادس :االستثمار
احملور السابع :االستهالك واالدخار
احملور الثامن :التوزیع
احملور التاسع :السیاسة النقدیة
-3-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
.2الفهرس
الصفحة العنوان
41 احملتوى.
41 املقدمة.
41 .1احملور األول :املدخل املفاهيمي لعلم االقتصاد.
40 1.1تعریف علم االقتصاد.
14 1.1عالقة علم االقتصاد ابلعلوم األخرى.
11 1.1أنواع التحلیل االقتصادي.
11 1.1مناهج علم االقتصاد.
11 1.1أمهیة علم االقتصاد.
11 .1احملور الثاين :املشكلة االقتصادية.
11 1.1مضمون املشكلة االقتصادیة وطبیعتها.
11 1.1خصائص املشكلة االقتصادیة.
11 1.1عناصر املشكلة االقتصادیة.
11 1.1أسباب املشكلة االقتصادیة.
11 1.1خصائص املوارد االقتصادیة.
11 .3احملور الثالث :أمناط حل املشكلة االقتصادية (األنظمة االقتصادية)
11 نبذة عن تطور الفكر االقتصادي. .1
11 الفكر االقتصادي يف العصور القدمیة. 1.1
11 الفكر االقتصادي يف العصور الوسطى. 1.1
10 الفكر االقتصادي عند املسلمنی يف القرن الرابع عشر. 1.1
14 الفكر االقتصادي للتجارینی والطبیعینی. 1.1
11 الفكر االقتصادي يف املدارس االقتصادیة احلدیثة. 1.1
11 مبادئ الفكر الكالسیكي. 1.1
11 الفكر االقتصادي النیوكالسیكي. 1.1
11
-4-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-5-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-6-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
من أجل التوصل إىل حتدید واضح املوضوع علم االقتصاد والذي یتمثل يف املشكلة االقتصادیة
وعناصرها املتعددة جند من الضروري أن نوضح أوال تعریفا هلذا العلم وعالقته ابلعلوم االجتماعیة األخرى،
ومناهج البحث املطبقة يف دراسة الظواهر االقتصادیة من أجل التوصل إىل القواننی والتعمیمات الالزمة حلل
املشكلة االقتصادیة .أوال :تعریف علم االقتصاد وعالقته ابلعلوم األخرى.
األصل اللغوي لعلم االقتصاد يف احلضارة اإلغریقیة علم قواننی االقتصاد املنزيل" ،القواننی والنظرایت اليت تنظم
اقتصاد األسرة" ،ويف العصر احلدیث كنتیجة للتطور الفكري أصبح مفهومه القواننی اليت تنظم اقتصاد الدولة
غری أنه ال یوجد تعریفا شامل وكامل یغطي كل جماالت علم االقتصاد ،ویرضي كل علمائه ،ومع ذلك فإن
عددا من االقتصادینی املهتمنی بنطاق علم االقتصاد ،قد وجهوا اهتمامهم حنو صیاغة تعاریف حتلیلیة ختتص
أبوجه معینة هلا صفة العمومیة عند دراسة االقتصاد ورد أبرزها فیما یلي:
لقد عرفه الفیلسوف أدم مسیث Smith Adamيف كتابه دراسة يف طبیعة وأسباب ثروة األمم عام 1111
أبنه "هو علم دراسة الثورة ،وقد وجه النقد هلذا التعریف لرتكیزه واهتمامه ابلثورة وحدها وإمهاله لإلنسان الذي
1
یقدر املعىن احلقیقي للثورة".
أما االقتصادي االجنلیزي الفرد مارشال Marshal Alfredيف كتابه مبادئ االقتصاد املنشور عام 1014
فقد عرفه أبنه:
"علم دراسة سلوك اإلنسان يف حیاته الیومیة فیما یتعلق إبنتاج الثورة وتبادهلا وانفاقها وتبعا لرأي مارشال فغن
االقتصاد یركز على دراسة رفاهیة الفرد 2املادیة اليت حيصل علیها من استخدام دخله وقد القى التعریف قبوال
واسعا ،حلنی ورود تعریف لونیل روبنز Robins Lionelوالذي أصبح أساسا لعلم االقتصاد احلدیث
حیث عرفه أبنه:
عبد الغفور إبراهیم امحد ،مبادئ االقتصاد واملالیة العامة ،دار زهران للنشر ،األردن ،1411 ،ص 41 1
2عبد الرمحان یسرى ،مقدمة يف االقتصاد الدار اجلامعیة ،مصر ،1440 ،ص .11
-7-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
"علم االقتصاد یعين دراسة النشاط اإلنساين يف سعیه إلشباع حاجاته الكثریة املتزایدة 1بواسطة موارده احملدودة"
" دراسة لكیفیة اليت خیتار هبا األفراد واجملتمع الطریقة اليت یستخدمون هبا مواردهم اإلنتاجیة النادرة إلنتاج
خمتلف السلع ،على مدى الزمن وكیفیة توزیع هذه السلع على خمتلف األفراد واجلماعات يف اجملتمع 2بغرض
االستهالك احلاضر واملستقبل.
والواضح من التعریفات السابقة أن علم االقتصاد شأنه شأن العلوم األخرى حيفل ابلعدید من التعاریف حبیث
میكن القول أن عددها قد یقرتب من عدد الكتاب املنضرین هلذا العلم ،والذي یعين بشكل أو خآخر دراسة
املشكلة االقتصادیة.
وعلیه فمن جمموع التعریفات السابقة ،ويف حماولة لوضع تعریف یوضح طبیعة العلم وموضوعه ،وعناصر املشكلة
االقتصادیة حمل دراسته میكن القول أن:
"علم االقتصاد هو ذلك العلم االجتم اعي الذي یدرس ما هو مشاهد يف احلیاة الواقعیة من ندرة نسبیة يف
املوارد القابلة إلشباع احلاجات املتعددة للفرد واجملتمع ،وطرق استخدام تلك املوارد احملدودة على أفضل حنو
مستطاع من أجل حتقیق أقصى اتساع ممكن هلذه احلاجات وما ینشأ عن ذلك من عالقات متطورة اترخییا،
بنی أفراد اجملتمع اإلنساين ،خاصة 3فیما یتعلق ابمللكیة والتوزیع"
وابالستناد على خمتلف هذه التعاریف یتضح لنا أن املدخل املعريف لعلم االقتصاد یرتكز على احملاور التالیة:
1محدي امحد العناين :أساسیات علم االقتصاد ،الدار املصریة اللبنانیة ،مصر ،دون سنة نشر ،ص .14
2عبد الغفور ابراهیم امحد ،مرجع سبق ذكره ،ص .41
3أمحد جامع :النظریة االقتصادیة ،اجلزء األول ،التحلیل االقتصادي ،دار النهضة العربیة ،مصر، 1101 ،ص.1
4الطویل رواء زكي ،حماضرات يف االقتصاد السیاسي ،دار زهران للنشر ،األردن ،1414 ،ص .11
-8-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وطبقا هلذا التعریف یكون موضوع علم االقتصاد هو البحث يف طبیعة الثروة وكل ما یتصل هبا ،ومل یتفق
أصحاب هذا التوجه حول حتدید معىن الثروة ،ففریق منهم اعترب أن اخلدمات الشخصیة تدخل ضمنها وبناءا
علیه اعرتفوا بوجود الثروة غری املادیة ،وفریق آخر انتهى إىل رفضها وعرفوا بذلك علم االقتصاد أبنه علم الرفاهیة
املادیة.1
تبعا هلذا التوجه جند تعریف "روبنس" ،والذي عرف علم االقتصاد أبنه العلم الذي یدرس السلوك اإلنساين
ابعتباره عالقة بنی الغاایت والوسائل النادرة ،وقد تبىن عدد كبری من االقتصادینی املعاصرین هذا املفهوم
"كبریو" و"ماجنر" و"مایر" وغریهم ،فیمتاز اإلنسان حباجاته املتعددة واملتزایدة ابستمرار ،إال أن الوسائل
الضروریة إلشباعها إن وجدت يف حمدودة أو اندرة ومن هنا تنشأ املشكلة االقتصادیة اليت تتمحور أساسا على
كیفیة التوفیق بنی احلاجات اإلنسانیة الالحمدودة مع املوارد احملدودة والنادرة ،2فیعترب علم االقتصاد على هذا
االساس أبنه علم إدارة وتنظیم املوارد النادرة نسبیا يف اجملتمع لغرض تلبیة احلاجات االنسانیة املتعددة واملتزایدة
ابستمرار ،فهو العلم الذي یدرس سلوك االنسان املتعلق ابلعالقات بنی األهداف والوسائل احملدودة ذات
3
االستخدامات املتعددة فالندرة النسبیة هنا هي أساس الظواهر االقتصادیة.
أیيت االقتصادي الفرنسي "بریو" يف مقدمة االقتصادینی الذین اعتربوا أبن علم االقتصاد هو علم املبادلة ،ذلك
أن اإلنسان يف اجملتمع حمكوم مببدأ التخصص ،فال ینتج إال قسما من حاجاته وال یستطیع بذلك أن یشبع كل
رغباته ،لذا ال بد أن حيصل على جزء مما ینتجه الغری فاملبادالت أساس النشاط االقتصادي ،4فالظاهرة
االقتصادیة تقوم على املبادلة ،فعلم االقتصاد یهتم بدراسة عملیات التبادل واليت یتخلى مبوجبها الفرد عن ما
1عریقات حممد حريب ،مبادئ االقتصاد :التحلیل اجلزئي ،دار وائل للنشر ،األردن ،1441،ص.11
2الطویل رواء زكي ،مرجع سبق ذكره ،ص .11
3حسنی علي جمید وسعید عبد اجلبار عفاف ،مقدمة يف التحلیل االقتصادي الكلي ،دار وائل للنشر ،األردن ،1441 ،ص.11
4الطویل رواء زكي ،مرجع سبق ذكره ،ص .11
-9-
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
حبوزته لیتحصل من فرد آخر على ما حيتاج إلیه فنشاط املبادلة یسمح بقیام الصلة بنی اإلنتاج وإشباع
1
احلاجات.
فوفقا هلذا التعریف علم االقتصاد خیتص بدراسة اجلانب االقتصادي واالجتماعي يف حیاة األفراد كما یقوم
بتحلیل الطرق اليت متكن اإلنسان من حتسنی ظروف معیشته ،ابلرتكیز على أسالیب حصوله على الدخل
2
وكیفیة إنفاقه.
ضمن هذا اإلطار یعرب علم االقتصاد عن املعرفة املتعلقة مبجموع الظواهر املكونة للنشاط االقتصادي لإلنسان
يف اجملتمع ،أي النشاط اخلاص إبنتاج وتوزیع املنتجات واخلدمات الالزمة لتلبیة حاجات أفراد اجملتمع ،ویكون
يف شكل عالقة مزدوجة ،األوىل تربط اإلنسان ابلطبیعة والثانیة تكمن يف عالقة اإلنسان أبخیه اإلنسان ،فعلم
االقتصاد یعرب عن جمموع القواننی اليت حتكم العالقات االقتصادیة والعالقات االجتماعیة اليت تنشأ بنی أفراد
3
اجملتمع يف اطار جمموع الظواهر املكونة للنشاط االقتصادي.
6.1.1علم االقتصاد علم التجار ة الدولية:
یساعد علم االقتصاد على فهم القواننی اليت تضبط عملیات التبادل بنی الدول املختلفة ،واليت تفصل بینها
حدود جغرافیة وسیاسیة وأنظمة دولیة ،ویتم هذا التبادل التجاري بنی الدول اليت تتوفر فیها سلع وخدمات
معینة ودول أخرى تفتقر لوجودها ،وهذا من أجل إشباع حاجات أفراد جمتمعهم يف ظل الندرة النسبیة للموارد
4
الالزمة.
7.1.1علم االقتصاد علم حتليل املتغريات الكلية:
1احملجوب رفعت ،االقتصاد السیاسي ،دار النهضة العربیة ،القاهرة ،مصر ،1441 ،ص .11
2حسنی علي جمید وسعید عبد اجلبار عفاف ،مرجع سبق ذكره ،ص .11
3دویدار حممد ،مبادئ االقتصاد السیاسي ،منشأة املعارف ،اإلسكندریة ،مصر ،1441،ص.11
4الرواشي عبد العزیز فتحي ،االقتصاد والسوق ،مؤسسة طیبة للنشر والتوزیع ،مصر ،1441 ،ص .41
- 01 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یقوم علم االقتصاد بتحلیل التغریات اليت حتدث على مستوى التجمیعي للنشاط االقتصادي وحياول قیاس
واختبار التغریات يف حجم اإلنتاج الكلي واالستهالك الكلي ،كما یبحث أیضا يف مستوى األسعار والعمالة،
وعندما یتم دراسة اجتاه هذه املتغریات الكلیة ،فانه میكن وضع االسرتاتیجیات املناسبة اليت تؤدي إىل التنمیة
االقتصادیة.
فعلم االقتصاد من العلوم االجتماعیة ،یهتم بدراسة سلوك األفراد إزاء استخدامهم املوارد النادرة واحملدودة نسبیا
إلشباع حاجاهتم املتعددة واملتزایدة ابستمرار ،وذلك أبفضل طریقة ممكنة ،فهو یهتم مبختلف الظواهر املكونة
ألحد وجوه النشاط اإلنساين ویتعلق األمر ابلنشاط االقتصادي ،واليت ال خترج عن دائرة اإلنتاج ،التبادل،
االستهالك والتوزیع ،وما یتفرع عنها من ظواهر اقتصادیة أخرى كالدخل االدخار االستثمار ،التنمیة،
التضخم ،البطالة وغریها ،فهو علم جيسد ویعكس عالقة ذات اجتاهنی ،عالقة اإلنسان ابلطبیعة ،وعالقة
اإلنسان ابإلنسان.1
هناك ارتباط وثیق بنی أوجه املعرفة املختلفة ،والتطورات اليت حتدث يف أحد املعارف تؤثر يف املعارف األخرى،
وعلیه هناك عالقة وثیقة وتفاعل متبادل بنی علم االقتصاد والعلوم األخرى ،كالتاریخ والسیاسة واألخالق
واجلغرافیا والرایضیات واإلحصاء وغریها فكل علم من هذه العلوم یرتك بصمة واضحة يف میدان االقتصاد سواء
من الناحیة النظریة والتطبیقیة .ومن خالل الفقرات اآلتیة سنحاول إیضاح العالقة بنی علم االقتصاد وبعض
العلوم األخرى.
علم االجتماع هو الدراسة العلمیة للوقائع االجتماعیة بنی األشخاص أو بنی اجملتمعات أو بنی الطبقات داخل
2
اجملتمع الواحد من حیث السلوك والعادات.
إن العالقة بنی علم االجتماع وعلم االقتصاد تكمن فیما یعرف علم االجتماع االقتصادي ،وهو فرع خاص يف
علم االجتماع یهتم ابملعرفة الضروریة اخلاصة ابإلطار االجتماعي الذي میارس يف ظله النشاط االقتصادي ،ومن
- 00 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
مث فهو یبنی بدقة الشروط التارخییة واهلیكلیة اليت تعمل يف ظلها خمتلف القواننی االقتصادیة ،وعلیه فعلم
االجتماع یدرس الظواهر االجتماعیة بشكل عام ،أما علم االقتصاد یدرس واحدة من هذه الظاهر كما أن
علماء االجتماع ال میكنهم أن یقوموا بدراستهم إذا مل یتزودوا ابملعرفة االقتصادیة يف جو انبها املختلفة.1
من األمور اهلامة اليت جيب أن یكون االقتصادي قادرا على اإلملام هبا هي القرارات والتطورات السیاسیة،
حیث أن اهلدوء السیاسي واالستقرار من أهم مقومات االنتعاش االقتصادي يف أي جمتمع ،ومن املعروف جدا
أن الكثری من احلروب والنزاعات الدولیة أو الداخلیة اليت شهدها العامل كان وسیظل مسعاها الوصول إىل
اهلیمنة االقتصادیة ،حیث أن عدم توفر االستقرار السیاسي میكن أن یدفع ابالقتصاد إىل حافة االهنیار ،فمن
خالل السیاسة حتدد الغاایت اليت تسعى إلیها الدولة وابلتايل یستطیع االقتصاد أن یقدم أفضل النظم لتحقیق
تلك الغاایت ،ویالحظ من هذا انه من الصعب جدا الفصل بنی السیاسة واالقتصاد ،وخاصة أنه إىل وقت
قریب كان علم االقتصاد 2یدرس حتت اسم االقتصاد السیاسي .وعلیه فاحمللل االقتصادي ال یستطیع إغفال
العوامل السیاسیة ،وكذلك احمللل السیاسي ال بد أن یكون ذا إملام كامل بعلم االقتصاد.
یهتم علم النفس بدراسة سلوك وتصرفات اإلنسان والدوافع اليت تكمن وراء تلك التصرفات ،لذلك یهتم
الباحث االقتصادي مبعرفة سلوك الفرد عند قیامه بنشاطاته املختلفة ،واليت تكمن يف إشباع احلاجات والرغبات
املختلفة واملتجددة ،وبعد التعرف علیها یقوم الباحث ابستقطاب املستهلكنی من خالل التأثری علیهم
ابألسالیب املختلفة كالدعایة واإلعالن.3
یعترب القانون هو اإلطار الذي یتم يف داخله النشاط االقتصادي فهو حيدد طبیعة العالقات بنی األفراد بعضهم
ببعض من جهة وبنی األفراد والدولة من جهة أخرى ،وعادة یعمل علم القانون على دراسة اجلوانب ذات
1علي خالفي ،املدخل إىل علم االقتصاد ،دار أسامة للطباعة والنشر والتوزیع ،اجلزائر، 1441 ،ص .14
2حممد الوادي وآخرون ،األساس يف علم االقتصاد ،دار الیازوري العلمیة للنشر والتوزیع ،األردن، 1441 ،ص .11
3حممد طاقة وآخرون ،أساسیات علم االقتصاد اجلزئي والكلي ،إثراء للنشر والتوزیع ،األردن ، 1440 ،ص.11
- 02 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
األمهیة يف احلیاة االقتصادیة والعمل على حتلیلها ووضع القواننی امللزمة لألفراد واملعامالت االقتصادیة فمثال
تنظیم الدولة لألسواق وفرض الرسوم ،واجلمارك والتدخل يف تنظیم األسواق املالیة ،أو حىت حتدید سعر الفائدة
1
كل ذلك له أثر يف احلیاة االقتصادیة ألي جمتمع.
تربط علم االقتصاد عالقة وطیدة بعلم التاریخ ،فهذا األخری یستطیع أن یوفر لالقتصادي التجارب املختلفة
اليت مرت هبا األمم السابقة وكیف مت التغلب على املشاكل اليت كانوا یواجهوهنا وحماولة تطبیق مما میكن
االستفادة منه للتغلب على املشاكل واملصاعب احلالیة ،وجتنب ما قد مت جتربته وأثبت فشله.
یعتمد علم االقتصاد على الرایضیات يف فهم وحل العدید من املشكالت التطبیقیة املعقدة اليت تتعرض الباحث
االقتصادي أثناء حتلیله للظواهر االقتصادیة حیث یلجأ الباحث االقتصادي إىل االعتماد على الربهان الرایضي
من خالل االعتماد على معادالت رایضیة اليت تربط بنی املتغریات االقتصادیة يف عالقة رایضیة صحیحة
2
تسمح ابختاذ القرارات السلیمة حلل املشكالت االقتصادیة املختلفة اليت تواجه أي اقتصاد.
یوجد العدید من الظواهر االقتصادیة تعتمد بشكل رئیسي على استخدام اجلداول والبیاانت اإلحصائیة،
حیث یتم فیما بعد حتویل تلك الظواهر إىل قیم عددیة میكن التعامل معها من خالل التحلیل والتصنیف
والتمكنی من حتدید العالقة اليت تسهل الوصول إىل أدق النتائج ،وكمثال میكن ذكر االقتصاد القیاسي والذي
یتم فیه االعتماد متاما على األسالیب اإلحصائیة املختلفة.
الدمیوغرافیا هي تلك املعرفة اليت هتتم ابلدراسة الكمیة والكیفیة للسكان من حیث حالتهم وحركتهم وكذلك
خصائصهم اجلسمانیة والذهنیة والسلوكیة ،فالعوامل الدمیوغرافیة تؤثر على النشاط االقتصادي فهي اليت حتدد
- 03 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
شروطه األساسیة ،كالقوة العاملة كما وكیفا وكذلك مدى احلاجات اليت میثل اشباعها اهلدف الرئیسي للنشاط
االقتصادي 1.يف حنی اجلغرافیا هي دراسة العامل كوسط یعیش فیه االنسان ،والنقطة اليت یلتقي فیها هذین
الفرعنی من املعرفة هي تلك اخلاصة بتوطن النشاط االقتصادي ،فاألمر یتعلق هنا مبا یسمى التحلیل
االقتصادي للمكان ،ومن هنا یزود علم اجلغرافیا االقتصادینی ابلوسط الطبیعي للنشاط االقتصادي ،كما تتأكد
هذه العالقة ضمن ما یعرف ابجلغرافیا االقتصادیة ،فهي تبحث يف القوى احملركة واملوارد الطبیعیة واالقتصادیة
2
يف بلد معنی.
یزود علم املنطق الباحث االقتصادي مبنهج حبث مبين على استخدام املسلمات واملقدمات للوصول إىل أفكار
جدیدة ،فهناك نظرایت وفرضیات خاصة بعلم االقتصاد مبنیة على مسلمات منطقیة مت البناء علیها يف
استخالص أفكار جدیدة ،وتعتمد العدید من الدراسات االقتصادیة على فرضیة اإلنسان الرشید الذي یسعى
3
لتحقیق أقصى منفعة أبقل تكالیف ممكنة.
2.3.1التحليل االقتصادي الكلي (التجميعي):یهتم بدراسة وحتلیل االقتصاد الوطين يف جمموعة أو
القطاعات الكلیة املكونة له ،فهو یهتم بتحلیل هیكل االقتصاد الوطين ،من خالل دراسته وحتلیله للمتغریات
االقتصادیة الكلیة مثل الناتج الوطين واملتغریات االقتصادیة الكلیة املكونة له ،كاالستهالك الكلي ،واالستثمار
- 04 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
الكلي ،وكذلك یهتم مبستوى التوظیف الكلي التضخم ومسبباته ،وغری ذلك من الظواهر االقتصادیة اليت هلا
أثر كلي.
إن املنهج هو الطریقة اليت یتبعها العقل يف استخالص املعارف ،وعلى اعتبار أن االقتصاد علم مستقل بذاته،
فان الدارسنی له یبحثون دائما على الكشف عن قوانینه ونظرایته والعمل على التطویر املستمر هلا ،ويف سعیهم
1
لذلك یتبعون املنهج االستنباطي واملنهج االستقرائي ،وفیما یلي فكرة خمتصرة عنهما:
1.4.1املنهج االستنباطي:
یعترب من أقدم مناهج املعرفة ،واالستنباط عملیة عقلیة خیلص هبا من قضیة تعد مقدمة مسلماً بصحتها إىل
قضیة تعد نتیجة الزمة هلا ،وذلك من خالل قواعد ذهنیة حبتة تدور كلها يف الذهن بعیداً عن الواقع (دون
االعتماد على التجربة) ،مبعىن االنتقال يف البحث من الکل إىل اجلزء (االستدالل النازل) ،إذ یعترب املنهج
الرایضي من أبرز أدوات التحلیل الذي یعتمد على املنهج االستنباطي.
2.4.1املنهج االستقرائي:
یقصد ابالستقراء العملیة املنطقیة اليت خیلص بوساطتها من الوقائع الفعلیة إىل القواننی العامة اليت حتکم الظاهرة
قید الدراسة ،فهو تلك العملیة العقلیة اليت تنصرف إىل االستدالل عن طریق املالحظة أو التجربة ،فهو عملیة
منطقیة ننتقل بواسطتها من الواقع الكتشاف القواننی العامة عرب استقراء جزئیات هذا الواقع و جعلها تعرب عن
ما یتضمنه من قواننی عامة ،ظل هذا املنهج حمصور يف العلوم الطبیعیة حىت القرن الثامن عشر ،حیث مت نقله
إىل حقل البحث يف العلوم االجتماعیة.
وسواءً كان األسلوب املستخدم استنباطي أو استقرائي فالتحلیل االقتصادي ال بد وان یشتمل على األشكال
2
التالیة:
- 05 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
األسلوب الوصفي :ینطوي هذا األسلوب على من التحلیل االقتصادي على حتلیل الظواهر االقتصادیة بطریقة
وصفیة لفظیة ،فمثال میكن القول أبن "هناك عالقة عكسیة( بنی تغری السعر والكمیة املطوینی من السلع
العادیة ،حیث یفید هذا النوع من التحلیل يف حتلیل العالقات االقتصادیة اليت یصعب سیاستها يف صورة
كمیة.
األسلوب الرایضي :فإنه یقوم على استخدام األدوات الرایضیة كاملعدالت والرموز اجلربیة واهلندسیة يف التعبری
عن العالقات بنی املتغریات االقتصادیة ،وكذلك يف التعبری عن التأثریات املتبادلة بنی هذه املتغریات ،وقد أدى
التطور يف هذا النوع من التحلیل إىل نشأة فرع مستقل من االقتصاد هو االقتصاد الرایضي.1
األسلوب القياسي :یقوم على استخدام أدوات علم اإلحصاء إىل جانب األسالیب الرایضیة يف صیاغة
النظرایت االقتصادیة ،ویهدف هذا التحلیل إىل حماولة قیاس العالقات الكمیة يف خمتلف املتغریات االقتصادیة
حمل الدراسة وقد أدى التطور إىل إنفراد هذا التحلیل بفرع مستقل من فروع الدراسات االقتصادیة هو االقتصاد
القیاسي.
1.1أمهية علم االقتصاد:
إن علم االقتصاد یرتبط ارتباطا وثیقا ابإلنسان واجملتمع ،ألنه أیخذ على عاتقه اكتشاف القواننی واملبادئ اليت
حتكم عالقات األفراد مع بعضهم البعض وعالقتهم ابلطبیعة ،وتتدخل املوارد كوسیط يف هذه العالقات،
وفضال على ذلك تدخل الدولة ومؤسساهتا يف خمتلف األنظمة االقتصادیة للتأثری على الفعالیة االقتصادیة
للوحدة اإلنتاجیة بشكل جيعل هذه الفعالیة تتالءم مع إطار اخلطة العامة هلا يف املیدان االقتصادي
واالجتماعي والسیاسي ،ابإلضافة إىل ذلك فالتباین يف مستوایت التقدم االقتصادي بنی الدول وتعدد وتعقد
املشاكل االقتصادیة اليت تواجهها ،هذا األمر أظهر احلاجة املستمرة إىل مزید من الدراسات االقتصادیة
والتجارب لسیاسات اقتصادیة ،مما جعل االقتصاد حمط اهتمام فئة كبریة من املفكرین من خمتلف التخصصات،
2
فمما سبق تنبثق أمهیة علم االقتصاد يف حیاة األفراد واجملتمعات.
تعترب املشكلة االقتصادیة واليت یطلق علیها البعض تسمیة مشكلة الندرة جوهر موضوع علم االقتصاد ،وتكمن
يف حمدودیة املوارد االقتصادیة وندرهتا النسبیة الالزمة لتلبیة احلاجات اإلنسانیة املتعددة واملتزایدة ابستمرار،
- 06 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
فاملشكلة االقتصادیة واجهت اإلنسان واجملتمعات البشریة منذ األزل إىل یومنا هذا ،فاألنظمة االقتصادیة على
اختالفها عانت منها وال تزال تعاين ،وقد حاول كل نظام أن یتجاوب معها بفلسفته ومبادئه يف إجياد توازن
بنی تعدد احلاجات وندرة املوارد االقتصادیة لتلبیتها.
تكمن املشكلة االقتصادیة يف الندرة النسبیة للموارد االقتصادیة املتاحة على اختالف أنواعها وأحجامها
الضروریة إلشباع احلاجات اإلنسانیة املتعددة واملتجددة ابستمرار ،فلقد واجهت اإلنسان منذ وجوده على
األرض مشكلة تعدد وجتدد وتزاید رغباته يف حنی إمكانیته مهما اتسعت ففي النهایة هي حمدودة واندرة ،وهذا
هو مضمون املشكلة االقتصادیة اليت حياول علم االقتصاد حلها ،فهي تواجه األفراد واجملتمعات ،وتواجه
االقتصادایت املتقدمة واملتخلفة سواء رأمسالیة أو اشرتاكیة أو اإلسالمیة أو خمتلطة ،فهي ال ختتلف يف أركاهنا
1
وعناصرها من جمتمع أو نظام إىل آخر فاالختالف یكمن يف فلسفة مواجهتها وطرق حلها.
على اعتبار أنه ال میكن إنتاج كل السلع واخلدمات ابلكمیة والنوعیة اليت یرغب فیها كل أفراد اجملتمع نظرا
حملدودیة املوارد االقتصادیة ،فإنه عندما یرغب األفراد أو اجملتمع حتقیق بعض أهدافهم وال میلكون الوسائل
الضروریة ،یضطرون إىل االختیار واملفاضلة بنی تلك األهداف والتضحیة ابلبعض اآلخر ،ألن حمدودیة املوارد
2
االقتصادیة وندرهتا النسبیة ال تسمح بتحقیق كل أهدافهم ،وهذا ما یطلق علیه بتكلفة الفرصة البدیلة.
تتمیز املشكلة االقتصادیة بصفتها موضوع علم االقتصاد مبجموعة من اخلصائص نورد بعضا فیما یلي منها:
-العمومية :وهي تعين أن املشكلة االقتصادیة مشكلة عامة زمانیا ومكانیا وهي موجودة قدمیا وحدیثا
و ذات بعد مكاين حبیث متتد إىل كل األماكن وال ینفرد هبا مكان دون أخر؛
-الدمیومة :مبعىن أهنا دائمة وأبدیة ،تنطبق على كل العصور واألزمنة ،فاإلنسان منذ خلقه هللا تعإىل
واجه هذه املشكلة ،واجملتمعات احلدیثة تعاين منها ،كما اجملتمعات سوف تواجه هذه املشكلة
مستقبال؛
1عبد زاید حممد ،مبادئ علم االقتصاد ،دار البدایة ،األردن ،1414 ،ص .11
2املشهداين خالد أمحد فرحان ،مبادئ االقتصاد ،دار األایم ،األردن ،1411،ص .11
- 07 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-الندرة النسبية :حیث أن املوارد حمدودة وهلا استخدامات متعددة وبدیلة ،فال بد إذن من االختیار
والتضحیة؛
-مشكلة اختيار وختصيص :بسبب حمدودیة املوارد وعدم حمدودیة احلاجات ،حبیث تظل دائما
احلاجات أكثر من املوارد؛
-التضحية :ألن احلاجات دائما أكثر من املوارد ،وألن املوارد هلا استخدامات بدیلة لبعضها ،فال بد
إذن من وجوب تضحیة الفرد أو اجملتمع ببعض احلاجات مقابل إشباعه لبعض احلاجات األخرى
األكثر أمهیة وعملیة التضحیة هذه تستوجب املقارنة واملفاضلة بنی احلاجات املختلفة لرتتیب أولوایهتا
ابلنسبة للفرد وبعد ترتیب احلاجات یقوم بتخصیص املوارد املتاحة لیتمكن بعد ذلك من استخدام
بعض املوارد اليت قام بتخصیصها إلشباع بعض احلاجات اليت قام برتتیبها.1
هناك ثالثة أسئلة رئیسیة تواجه أي نظام اقتصادي ،حیث تكون يف جمموعها األركان األساسیة للمشكلة
االقتصادیة ،وختتلف طریقة اإلجابة علیها تبعا للمبادئ اخلاصة بكل نظام اقتصادي ،وتقاس الكفاءة
االقتصادیة هلذه األنظمة االقتصادیة تبعا لطریقة إجابتها على هذه األسئلة ومبدى فعالیتها ،و سنعرضها إبجياز
2
فیما یلي:
ماذا ننتج ؟ ویقصد هبذا السؤال التعرف على رغبات أفراد اجملتمع من السلع واخلدمات املراد إنتاجها ،أي
حتدید ما هي السلع اليت یتعنی على اجملتمع إنتاجها؟ وحتدیدها نوعیا وكمیا..هل هي املالبس؟ أم اآلالت؟ أم
املواد الغذائیة؟ وما هي كمیات كل منها ،ومما ال شك فیه أن اجملتمع لن یتمكن من تلبیة مجیع رغبات أفراده،
وإال ملا وجدت املشكلة االقتصادیة ،ب ل علیه القیام بعملیة موازنة واختیار البدائل واملفاضلة بینها ،وإنتاجها يف
حدود اإلمكانیات املتاحة.
كيف ننتج؟ هنا البد للمجتمع أن حيدد الكیفیة اليت ینتج هبا تلك السلع واخلدمات ،أي حياول ترمجة
رغبات األفراد وتفضیالهتم إىل سلع وخدمات منتجة تشبع تلك الرغبات ،وهذه العملیة تتطلب حصر كل
1سكینة بن محود ،مدخل لعلم االقتصاد ،دار احملمدیة العامة ،اجلزائر، 1441 ،ص11
2د .عبلة عبداحلمید خباري ،مقدمة يف االقتصاد اإلداري ،جملة االقتصاد اإلداري ،دون سنة النشر ،ص ،114على الرابط التايل:
https://www.kau.edu.sa/Files/0002132/Subjects/ME1.pdf
- 08 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
املوارد املتاحة لإلنتاج وختصیصها على االستخدامات املختلفة ،حبیث حنقق من خالل ذلك أقصى استغالل
ممكن ،وحتدید األسلوب الفين والتقين األمثل إلنتاج السلع واخلدمات املطلوب.
ملن ننتج؟ هذا السؤال یتطلب التوصل إىل الكیفیة اليت یتم هبا توزیع اإلنتاج على أفراد اجملتمع وحتدید
املنتفعنی منه ،وعدالة توزیع الناتج ال تعين أن یتساوى نصیب كل فرد من السلع واخلدمات املنتجة ،و إمنا أن
یتناسب هذا النصیب مع مدى مسامهة الفرد يف عملیة اإلنتاج نفسها.
للمشكلة االقتصادیة عنصران أساسیان أوهلما ،تعدد احلاجات البشریة واثنیهما ندرة املوارد االقتصادیة ،ومیكن
حصر أسباب املشكلة االقتصادیة يف النقاط التالیة:
میكن تعریف احلاجة بصدفة عامة أبهنا رغبة يف احلصول عن نفع ،وإشباع معنی أو شعور أبمل یقتضي دفعه أو
التخفیف من حدته ،1ومن أمثلة ذلك احلاجة إىل الطعام ،حیث یرتتب على عدم تناول الفرد للطعام إحساس
أبمل اجلوع ،وكذلك احلاجة إىل املاء حیث یرتتب على عدم تناول كوب من املاء إحساس أبمل
2
العطش...وهكذا.
فغنه من املشاهد أن حاجات اإلنسان يف الوقت احلاضر ال متثل انعكاسا لضرورات حیویة بقدر ما هي تعبری
3
عن أوضاع اجتماعیة حتكمها ظروف الزمان واملكان (حاجات الریف ختتلف عن حاجات املدینة).
1عبد الغفور إبراهیم امحد ،مبادئ االقتصاد واملالیة العامة ،دار زهران للنشر ،األردن.2013 ،ص ص .1-0
2حممد حامد دویدار وآخرون ،أصول علم االقتصاد السیاسي ،الدار اجلامعیة ،مصر، 1100 ،ص04
3سكینة بن محود ،مرجع سابق ذكره،ص.11
- 09 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یقصد هبا أن اإلحساس ابألمل الذي یتولد عن احلاجة میكن التخفیف منه تدرجيیا بزایدة كمیة السلع
واخلدمات اليت تستخدم يف إشباع هذه احلاجة ،فاحلاجة إىل الطعام میكن إشباعها جزئیا عن طر یق تناول
بعض األطعمة ،ولیس كل املواد الغذائیة الالزمة ،إلزالة اجلوع متاما ،وتتوقف قابلیة احلاجة لالنقسام على قابلیة
وسائل إشباع احلاجة نفسها إىل االنقسام ،أو على تنوع هذه الوسائل من حیث اجلودة.
فاإلنسان ال یشعر حباجة واحدة ولكنه یشعر ابلعدید من احلاجات مثل احلاجة إىل الطعام أو الشراب أو
الراحة أو مشاهدة مباراة لكرة القدم...اخل ،ابإلضافة إىل هذا التنوع الكبری للحاجات اإلنسانیة فإهنا تتصف
ابلتزاید فمع مرور الوقت تتزاید احلاجات البشریة حبیث ال یكاد الفرد یشبع جمموعة من احلاجات اليت یتطلع
إلیها حىت جيد نفسه وقد ظهرت له جمموعة جدیدة من احلاجات ،ومیكن إرجاع تزاید احلاجات إىل عدة
أسباب أمهها:1
فكل الرغبات ومهما بلغت خدمتها أو أشدهتا میكن إشباعها بعد حد معنی ،3أو بعد كمیة معینة من الوسائل
الالزمة لذلك ،فالرغبة يف تناول نوع من الفاكهة یتم إشباعها بعد تناول كمیة معینة من هذا النوع ،وهذا النوع
ال مینع من جتدد هذه الرغبة يف وقت الحق.
- 21 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
قابلية االستبدال:
وتعين أن إشباع حاجة معینة میكن أن یتحقق من خالل إشباع حاجة أخرى قریبة منها ،حیث میكن
االستعاضة عن سلعة أو خدمة أخرى لتحقیق ذات الغرض كاستبدال شراء اللحم بشراء البیض.
ویعين أن إشباع بعض احلاجات ال یغين عن إشباع احلاجات األخرى ،فاحلاجة إىل الغذاء تكمل احلاجة إىل
الكساء كما أن كال منهما یكمالن احلاجة إىل العمل وإىل التسلیة والرتفیه عن النفس.
املوارد ابملفهوم االقتصادي هي عبارة عن كل شيء انفع سواء كان سلعة أو خدمة وحيقق رغبة ویقضي حاجة
إنسانیة 1.ومیكن التمییز بنی املوارد احلرة وملوارد االقتصادیة ،فاألوىل لیس هلا سعر ألهنا متوفرة دون تكلفة
كاهلواء ،املاء ،الشمس... ،اخل ،وتصبح موارد اقتصادیة (سلع اقتصادیة) عندما یدخل يف إنتاجها عناصر
2
اإلنتاج بتكلفة معینة ،أما املوارد االقتصادیة فیدخل يف إنتاجها عناصر اإلنتاج املختلفة ویكون هلا سعر معنی.
هي أن يكون املورد انفعا :واملنفعة هي عبارة عن قدرة الشيء على إشباع حاجة ما ،ومعىن ذلك لكي یعترب
املورد اقتصادای ال بد أم یكون قادرا على إشباع حاجة ما من احلاجات البشریة ،فإذا وجد شيء ما مل یعرف له
اإلنسان استخداما معینا إلشباع إحدى احلاجات البشریة فهذا الشيء ال یعترب موردا اقتصادای.3
- 20 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
أن يكون املورد قابال لالستخدام :أي أن یكون متاحا الستخدام يف إشباع احلاجات البشریة ،فإذا وجدت
معادن يف ابطن األرض ومل تكن هناك وسیلة الستخراجها فعندها ال تعترب موردا اقتصادای.
أن يكون املورد اندرا ندرة نسبية :مبعىن أن الكمیة املتاحة منه ال یكفي إلشباع كل احلاجة إلیه ،فإذا كانت
الكمیة املتاحة من هذا املورد تفي إلشباع كل احلاجة إلیه ،فهو مورد غری اقتصادي.
أن يكون املورد غري متخصص :مبعىن إمكانیة توجیهه إلشباع أكثر من حاجة إنسانیة ،فمثال األرض الزراعیة
موردا غری متخصص حیث میكن استخدامها يف زراعة الق طن أو القمح أو استخدامها لبناء املساكن أو
املصانع...إخل.
السلع واخلدمات املتنافسة أو البدیلة هي تلك اليت میكن أن حيل بعضها حمل اآلخر إلشباع نفس احلاجة
ومثال ذلك الشاي والقهوة حیث میكن استخدام أي منهما يف إشباع احلاجة إىل مشروب ساخن أما السلع
واخلدمات املتكاملة فهي تلك اليت یلزم استهالكها معا إلشباع نفس احلاجة فالقهوة والسكر سلعتان
2
متكامالن ألن استهالك إحدامها یتطلب استهالك األخرى.
- 22 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
السلع الضروریة هي تلك اليت تشبع حاجة ملحة لدى الفرد أو اجملتمع وال میكن االستغناء عنها بسهولة مثل
الطعام واملالبس أو السكن ،أما السلع واخلدمات الكمالیة فهي تلك اليت تشبع حاجات أقل إحلاحا ویعترب
التمیز بنی هذین النوعنی من السلع واخلدمات مسألة نسبیة فما یعد سلعة أو خدمة كمالینی يف وقت ما أو
مكان حمدد أو ابلنسبة لشخص معنی قد یعترب سلعة أو خدمة ضروریة يف وقت أو مكان آخر أو ابلنسبة
لشخص آخر والعكس صحیح .
- 23 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
إ ّن طریقة حل املشكلة االقتصادیة تعتمد على النظام االقتصادي القائم حیث میكن تعریف النظام االقتصادي
أبنّه تلك اجملموعة املتناسقة من املؤسسات القانونیة واالجتماعیة اليت میكنها أن تضمن حتقیق التوازن
1
االقتصادي من خالل بعض الوسائل الفنیة املنظمة على أساس بعض األهداف احلاكمة واملسیطرة.
ویعرف كذلك أبنّه" :جمموعة اآللیات واملؤسسات اليت تضع وتنفذ القرارات املتعلقة بتخصیص املوارد لتحقیق
2
أهداف اقتصادیة"
وأای كان تعریف فإ ّن وظیفة النظام االقتصادي يف أي جمتمع جيب أن تكون واضحة أال وهي كیفیة مواجهة
عناصر املشكلة االقتصادیة يف إطار الظروف االجتماعیة والقیم السائدة واألهداف املرجوة وهكذا فإ ّن وظیفة
3
أي نظام اقتصادي تتضح من خالل ما یلي:
الطرق اليت یتخذها اجملتمع يف عملیة حتدید حاجاته من السلع واخلدمات وترتیبها وفقا ألمهیتها -
النسبیة،
طبیعة الوحدات اليت متارس النشاط اإلنتاجي من حیث طریقة التكوین واألهداف ،والكیفیة اليت -
تتصرف هبا هذه الوحدات على حاجات اجملتمع ،واألسالیب اليت تتبعها يف تلبیة هذه احلاجات،
ابإلضافة إىل سبب وكیفیة التناسق والرتابط بنی الوحدات اإلنتاجیة،
األسس العامة أو الفلسفة أو األفكار اليت تعتمد علیها معایری توزیع الدخل أو الناتج بنی املشرتكنی -
يف النشاط اإلنتاجي مبا یكفل استمراره ،وسالمة العالقات االجتماعیة داخل النظام.
النمو االقتصادي أو يف دفع عجلة التنمیة االقتصادیة يف ظل املتغریات
القوى اليت تتسبب يف استمرار ّ -
االقتصادیة واالجتماعیة احملیطة ابملؤسسات القائمة يف النشاط االقتصادي واملبادئ واألفكار السائدة.
أوال :نبذة عن تطور الفكر االقتصادي:
میثل تطور الفكر االقتصادي احملور األساسي الذي دار يف فلكه كل من الفلسفة االقتصادیة والتطبیق
االقتصادي ،فكان االختالف يف الفكر االقتصادي یكمن يف حتدید احلاجات من انحیة ويف حتدید اجلهاز
J. Lajugie, Les systèmes économiques, P.U.E, Colle, Que Sais-je ?, Paris, 1989, 12ème Ed, P3 1
2عبد الغفور إبراهیم ،مرجع سبق ذكره ،ص 11
3عبد الرمحان یسرى ،مقدمة يف االقتصاد الدار اجلامعیة ،مصر ،1440 ،ص .11
- 24 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
الذي یتوىل تنظیم اشباعها ،وبصدد هذا التحدي شهد التاریخ أشكاال متعددة من الفكر وأمناط عدیدة من
األنظمة وهي يف مواجهة املشكلة االقتصادیة.
فالفكر االقتصادي هو الفكر االنساين يف جمال احلیاة االقتصادیة ،ویتوىل دراسة القواننی اليت حتكم الظواهر
االقتصادیة ویستنتج النظرایت ویكتشف القواننی االقتصادیة اليت تفسر وحتكم هذه الظواهر ،وكذلك یضع
السیاسات من أجل تطبیقها وحل املشكلة االقتصادیة ،فتطور الفكر االقتصادي هو دراسة التطور الذي
شهده الفكر االنساين يف جمال احلیاة االقتصادیة.1
سنتعرض إىل الفكر االقتصادي عند االغریق والرومان وسنورد فیما أیيت حملة عن أهم األفكار االقتصادیة اليت
جاء هبا الدارسو ن للظواهر االقتصادیة يف هتنی الفرتتنی:
متثل الفكر االقتصادي يف العصور القدمیة يف انطباعات تتعلق ابلوقائع اليت وجدت ابجملتمع آنذاك ،وهي
انطباعات ایدیولوجیة ال شأن هلا ابلتحلیل العلمي ،وعلیه من األصح اعتبارها من قبیل املعلومات اخلاصة مبا
كان جيري يف احلیاة االقتصادیة للمجتمع يف ذلك الزمان ،فعند االغریق خاصة عند أفالطون وأرسطو وجد
الفكر االقتصادي يف أحضان الفلسفة ،فقد مثل االستدالل االقتصادي جزءا ال یتجزأ من فلسفتهم العامة
للدولة واجملتمع ،فمجتمعهم كان منظم يف صورة دولة املدینة وهو تنظیم فرضته جعرافیة الیوانن ونوع التنظیم
2
القبلي الذي كان غالبا ،وجيد أساسه يف طریقة االنتاج اليت كانت سائدة آنذاك.
2.1.1الفكر االقتصادي عند أفالطون:
تناول الفیلسوف االغریقي أفالطون يف القرن الرابع قبل املیالد بعض املشاكل االقتصادیة يف كتابیه "اجلمهوریة"
و "القواننی" ،حیث یرى نشأة الدولة ترجع إىل اعتبارات اقتصادیة فحاجات االنسان متعددة والبد من
اجتماع األفراد يف مجاعة سیاسیة حىت یكمن اشباع هذه احلاجات ،فقد قسم أفالطون اجملتمع يف مدینته
املثالیة القائمة على تقسیم العمل واالختصاصات الطبقیة إىل طبقة احلكام واليت تشكل الفالسفة واحلكماء
11القریشي مدحت ،تطور الفكر االقتصادي ،دار وائل للنشر ،األردن،1411،ص .14
2دویدار حممد ،مبادئ االقتصاد السیاسي ،دار احلداثة ،بریوت،1441،ص .11
- 25 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
والنبالء واحملاربون ،وال حيق هلذه الطبقة التملك والتوریث ،أما الطبقة الثانیة فهي طبقة احملكومنی اليت تتضمن
العمال الیدوینی والزراعینی والصناع واحلرفینی ،وحيق هلم امللكیة الفردیة على عكس الطبقة احلاكمة ألهنم
یهدفون إىل حتقیق األرابح ،بینما آخر طبقة وهي طبقة الرق ویعتربهم أفالطون أبهنم العنصر الدائم يف احلضارة
االنسانیة ،كما عرف عن أفالطون تفیضله لفكرة الشیوعیة مبعىن وضع امللكیة عامة للشعب ،وهذا لكي یبعد
عن طبقات اجملتمع التقاتل فیما بینها على ملكیة العقار.
وعلیه فمن األفكار البارزة اليت میكن استخراجها من دراسات أفالطون للظواهر االقتصادیة هي تلك اليت
ختص تقسیم العمل الذي اعتربه ضروري للتقسیم الطبقي االجتماعي املوجود ،وأكد أیضا أن تقسیم العمل
هو األساس للزایدة يف كفاءة األفراد بشرط أن یكون هذا التقسیم على أساس املهارات اليت میلكها األفراد
بصورة طبیعیة ،كما جتب االشارة إىل افكار أفالطون املتعلقة ابلنقود ،فقد اعتربها وسیلة لتسهیل التبادل وقد
اقرتح استخدام نوع من النقود له قیمة صوریة ،وهبذا یكون أول من اندى أبن تكون للنقود قیمة مستقلة عن
1
قیمتها الذاتیة.
انقض أرسطو أفالطون يف رأیه ،ورأى أنه یكمن التوفیق بنی املصلحة الفردیة واملصلحة العامة ،وبنی أن الدافع
الشخصي هو من أقوى الدوافع لتحقیق املصلحة العامة ،كما ظهرت عند أرسطو أفكار اقتصادیة من قبیل
حماولته تفسری بعض الظواهر االقتصادیة ،حیث فرق بنی قیمة االستعمال اليت تعتمد على قیمة منفعة الشيء
ابلنسبة للشخص ،وقیمة املبادلة اليت یتم فیها حتدید معدل التبادل بنی السلع بعضها مع بعض ،واعترب األمثان
القائمة على االحتكار غری أخالقیة فهي أمثان غری عادلة ،كما درس أرسطو االستغالل بصورة بسیطة تبعا
للزمن الذي كان یعیش فیه ،فقد فرق بنی الثراء الطبیعي وغری الطبیعي ،حیث اعترب استخدام العبید ثراء
طبیعیا بینما اعترب التجارة ثراء غری طبیعي ،كما اعترب سعر الفائدة والكسب منها ثراء غری طبیعي وقال إن
النقود غری منتجة يف ذاهتا لذك اعترب الفوائد مرذولة وتعترب من قبیل الثراء غری الطبیعي ،كما فرق أیضا بنی
األموال اليت هتلك ابالست عمال واألموال اليت ال هتلك ابالستعمال ،حیث رأى أن النقود هتلك عند التصرف
1عبد الباقي صالح ،ادارة املوارد البشریة ،الدار اجلامعیة ،مصر ،1444،ص .11
- 26 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
فیها أي عند استعماهلا يف شراء السلع واخلدمات ،يف حنی أهنا ال هتلك ابالستعمال إذا أخذت ومت احتساب
1
سعر فائدة علیها.
وعلیه مل مییز أرسطو فقط بنی القیمة االستعمالیة والقیمة التبادلیة فقط بل استنتج العالقة اليت جتمعهما،
وانقش مفهوم االحتكار كموقف أو سلوك البائع الوحید يف السوق ،واختلف مع أفالطون يف نظرته للنقود
واعترب أن استمرار أي جمتمع غری شیوعي تتطلب تبادل السلع واخلدمات ،وهذا التبادل يف بدایة األمر أیخذ
صورة مقایضة ،ولیتفادى األفراد الصعوابت اليت تواجه املقایضة یلجؤون إىل اختاذ سلعة واحدة كوسیط
للمبادلة ،فمناقشة أرسطو لقضیة املبادلة املتكافئة قاده األمر إىل احلدیث عن استخدامات النقود كمقیاس
2
للقیمة وكوسیط للتبادل.
ابلرغم من أن الرومان مل یقدموا فكرا اقتصادای یرقى إىل الفكر الیوانين ،إال أهنم أثروا يف الفكر االقتصادي
الالحق من خالل التنظیمات القانونیة اليت أقروها ،ومن األفكار االقتصادیة الرومانیة ما یعرف ابلقانون
الطبیعي القائم على الصفة املطلقة للملكیة الفردیة ،فالقانون الروماين هو الذي أعطى امللكیة اخلاصة هویتها،
وأعطى حلائزها احلق لیس يف التمتع مبا میلكه واستعماله فقط وامنا سوء االستعمال أیضا ،وأصبح منذ ذلك
انتهاك حقوق امللكیة اخلاصة من طرف األفراد أو الدولة حياسب علیه القانون 3،فقد تطرق الكتاب الرومانیون
لعلم االقتصاد ومن أمثلة هؤالء شیشرون " "Ciceroوسنیكا "، "Senecaومما تعرض له شیشرون تفضیله
للمهن واحلرف ،فوضع الزراعة يف املقام األول وبنی عیوب املهن األخرى من صناعة وجتارة ،كذلك وجه
انتقادات كبریة للفائدة ووصل حلد تشبی هها ابلقتل ،أما سنیكا فقد بنی أن النقود هي أصل احلسد والكراهیة
4
اليت ینبع عنها الظلم واخلضوع.
2.1الفكر االقتصادي يف العصور الوسطى:
يف أورواب يف القرون من التاسع حىت اخلامس عشر میالدیة ساد يف أورواب التكوین االجتماعي االقطاعي
فالعالقات االجتماعیة لالنتاج تدور أساسا حول األرض لتصبح البلورة املادیة للملكیة العقاریة ،فقد ارتكوت
1عبد الرمحان أمحد یسري وحمي الدین عمر ،مبادئ علم االقتصاد ،دار النهضة العربیة للطباعة والنشر ،بریوت ،1111 ،ص .11
2نفس املرجع السابق ،ص .11
3عبد الرمحان أمحد یسري وحمي الدین عمر ،نفس املرجع السابق ،ص .11
4طلبة خمتار عبد احلكیم ،مقدمة يف املشكلة االقتصادیة ،جامعة القاهرة ،مصر .1441،ص .11
- 27 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
احلیاة االقتصادیة آنذاك علر النشاط الزراعي 1واتفق معظم االقتصادینی أبن فرتة العصور الوسطى يف أورواب
هي فرتة ركود واحنطاط فكري واقتصادي ،ولكن ال میكن امهال رؤیة بعض التطورات يف تلك الفرتة واليت انتهى
2
خالهلا النظام االقطاعي.
فمن أهم ممیزات النظام االقطاعي حصر ملكی ة األراضي الزراعیة بعدد قلیل من االقطاعینی والنبالء وحتول
الرقیق إىل فالحنی وأطلق علیهم رقیق األرض ،ومبوجب هذا النظام أصبحت حصة االقطاعي من املنتوج
الزراعي حيددها االقطاعي بنفسه وحصة الفالح التكفیه قوت یومه ،ومن مظاهر احلیاة االقتصادیة يف العصور
الوسطى كذلك سیطرة الكنیسة على النواحي االقتصادیة للمجتمع ،فقد ظهر بعض املفكرین االقتصادینی
وكان أبرزهم من رجال الكنیسة ،وقد اندى هؤالء املفكرون ابخضاع كافة أوجه النشاط والفكر االنساين مبا
فیها النشاط االقتصادي ملبادئ الدین ،فلم یوجد فكر االقتصادي حقیقي مستقل كعلم بل اتبعا ملبادئ
3
الكنیسة.
ومیكن تلخیص أهم ما میز الفكر االقتصادي يف العصور الوسطى يف أورواب يف فرتة النظام االقطاعي يف ظل
مبادئ الكنیسة كما أیيت:
إنطواء الفكر االقتصادي على حتلیل علمي للظواهر االقتصادیة ،وامنا كان تطبیقا مذهبیا ملبادئ الكنیسة -
يف نطاق الثروة واالقتصاد؛
فرضت الكنیسة قیودا عدیدة على النشاط االقتصادي؛ -
كانت أسس التفكری االقتصادي يف أورواب متسقة من هذه الناحیة مع طبیعة احلیاة االقتصادیة الراكدة؛ -
إ قصرت األفكار االقتصادیة يف هذه الفرتة يف مسایرة حاجات اجملتمع وتطوره ،فحلت حملها أفكار املدرسة -
التجاریة يف اطار التجاریة الرأمسالیة.4
.1.1الفكر االقتصادي عند املسلمنی يف القرن الرابع عشر:
- 28 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
برزت يف اتریخ الفكر االقتصادي العريب أمساء كثریة ،وسنركز على امسنی من الفكر العريب بشأن نوعنی من
الظواهر االقتصادیة ،األوىل تتعلق بظاهرة القیمة كما حيللها ابن خلدون ،والثانیة ختص الظاهرة النقدیة
املستمدة من فكر املقریزي.
الفكر االقتصادي البن خلدون: 1.3.1
يف نظر ابن خلدون إن العمل هو مصدر القیمة وأن املنفعة شرط القیمة ،أي أنه لكي تكون للسلعة أو اخلدمة
قیمة یتعنی أن تكون مطلوبة اجتماعیا ،مث یوسع ابن خلدون من فكرته يف القیمة لیبحث يف تفسری الثمن
اجلاري للسوق بدال عن تفسری الثمن العادل كما فعل ابقي الدارسنی للظواهر االقتصادیة آنذاك ،فتلك هي
نتیجة حتلیل ابن خلدون يف اطار النشاط االقتصادي الذي یعتربه أساس العمران االنساين يف تطوره ،فقد صاغ
نظریة القیمة يف العمل ودفع هبا حىت التوصل إىل فكرة فائض القیمة ،وعلیه یظهر ابن خلدون يف ظل جمتمع
1
یقوم على انتاج املبادلة البسیط كرائد لنظریة القیمة يف العمل اليت ستصبح حمور علم االقتصاد الحقا.
وعلیه فإ ن من أهم األفكار االقتصادیة اليت جاء هبا ابن خلدون واليت عاجل هبا بعض الظواهر االقتصادیة يف
جمتمعه میكن اجيازها فیمایلي:
درس ابن خلدون احلاجات البشریة ،واعترب أبن االنسان حيتاج إىل أشیاء أساسیة وأخرى اثنویة ،حیث -
تنشأ احلاجات الكمالیة مع كل رقي وتطور یعرفه اجملتمع؛
درس طبیعة االنتاجیة وتقسیم العمل ،وأكد على أن انتاج السلع حيتاج إىل تعاون أفراد اجملتمع وتقسیم -
العمل بینهم ،كما میز بنی عوامل االنتاج وهي العمل ورأس املال واملوارد الطبیعیة ،واعترب العمل أمهها؛
درس النشاط االقتصادي واكتساب الدخل ،وأقر أبن الدخل ال یتحقق إال نتیجة العمل ،وفام ابلتمییز -
بنی أنواع النشاط االقتصادي املختلفة؛
لقد قام بتحلیل األسعار ووضح أتثری العرض والطلب يف حتدید مستوى األسعار وتقلباهتا ،كما حبث يف -
أثر اختال ف الثروة فیما بنی الدول على طلب كل منها على أنواع السلع املختلفة وعرضها ،وأثر كل ذلك
على مایعرف الیوم ابملستوى العام لألسعار؛
- 29 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-لقد قام بتحلیل تطور اجملتمع وتقدمه االقتصادي ،وبنی أن تزاید السكان یؤدي إىل تقسیم العمل وهو
بدوره یؤدي إىل زایدة االنتاج ودخل أفراد اجملتمع ،ویدفعهم ذلك إىل توجیه جزء من نشاطهم االنتاجي
النتاج السلع الكمالیة وابلتايل یزداد الطلب على هذه السلع أیضا.1
رغم أتثر املقریزي بدراسات ابن خلدون ،إال أنه سلك مسلكا آخر يف تفسری الظواهر االقتصادیة فإذا كان
تفسری ابن خلدون للظواهر مبين على نظریة القیمة فإن املقریزي فسرها على أساس نقدي ،وتتمثل مسامهات
املقریزي أساسا يف الفكر االقتصادي من خالل اهتمامه بتحلیل أسباب الظاهرة التارخییة ،وبتحلیله لبعض
املشكالت كالنقود والغالء وتوزیع املكاسب ومعامالت األسواق وأكد يف كتابه "اغاثة األمة بكشف الغمة"
أبن الغالء والرخاء یتعاقبان منذ بدایة اخللیقة ،وأن الرخاء مرتبط ابخنفاض األسعار والذي یرتبط بدوره أبسباب
طبیعیة كاألمطار اليت تزی د من حجم احملاصیل و ابلتايل جتفع ابألسعار حنو االخنفاض ،أما األسباب األخرى
للغالء فقد تكون سیاسیة مثل تفشي الظلم من قبل احلكام واجتماعیة واقتصادیة 2،وعلیه فقد اهتم املقریزي
بدراسة املشكالت االقتصادیة وقدم أفكارا عن بعض الظواهر النقدیة وهو ما ظهر يف دراسة أجراها عن ظاهرة
اجملاعة فمثال يف وصفه ملختلف اجملاعات اليت عرفتها مصر بنی أننا بصدد مواقف تتمیز بنقص يف انتاج السلع
وارتفاع لكل األمثان ،وهذا النقص يف االنتاج یرجع حسبه إىل أسباب طبیعیة وأخرى سیاسیة واجتماعیة
واقتصادیة .3ولقد أكد املقریزي كذلك على أن شیوع املنافسة يف األسواق یؤدي إىل الرخاء ،يف حنی أن
تدخل الدولة يف النشاط االقتصادي قد یضر مبصاحل األفراد ،وعلیه یعترب البعض أبن من أهم األفكار
االقتصادیة للمقریزي أنه حاول حتلیل أسباب األزمات من خالل فساد سیاسة احلكم وسوء االدارة
4
االقتصادیة.
كما أوضح املقریزي كذلك أبن السبب االرتفاع املستمر يف تكالیف االنتاج ،یرجع أساسا إىل زایدة كمیة
النقود املتداولة ،وهنا وضع املفكر األساس األول للنظریة النقدیة واليت قدمها بعده "فیشور" ،ولكن فكر
املقریزي كان أعمق من الفكر االقتصادي الكالسیكي ،حیث نوه ضمنیا على أتثری النقود على كل املتغریات
- 31 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
االقتصادیة وأكد بذلك على عدم حیادیة النقود ،كما أكد أیضا على فعالیة تغری كمیة النقود على مستوى
النشاط االقتصادي ،وحلل مشكلة كمیة النقود طالب املقریزي أبن یتم صك النقود من املعادن النفیسة حىت
میكن حتدید كمیتها ،وبنی أن النقود الردیئة ستطرد النقود اجلیدة من السوق يف حاالت األزمات والغالء وهبذا
1
جند يف فكر املقریزي جوهر ما یسمى يف ما بعد "بقانون غریشام".
لقد مهد اهنیار النظام اإلقطاع خالل القرن اخلامس عشر ظهور أفكار جدیدة لتنظیم احلیاة االقتصادیة ،فقد
برزت تیارات أخرى من األفكار االقتصادیة ،وجتسدت يف أفكار املدرسة التجاریة والطبیعیة.
سادت أفكار التجارینی خالل الفرتة من القرن اخلامس عشر حىت منتصف القرن الثامن عشر ،واندوا أبنه
جيب أن تكون الدولة قویة بثرواهتا ،وتكمن هذه األخریة يف خمتلف املعادن النفیسة ،لذلك جيب أن تعمل
الدول على تنمیة ثرواهتا ،وأعترب التجاریون كذلك أن الثروة الكلیة يف العامل اثبتة احلجم ،وترتب على فكرهتم
هذه أن اعتربوا ما تكسبه دولة من الدول من هذه الثروة إمنا یكون على حساب دولة أخرى .فلقد شهدت
هذه الفرتة ظهور الدولة احلدیثة اليت حتكمها مركزیة قویة ،كان هدفها الرئیسي زایدة الثروة عن طریق جتمیع
الذهب و الفضة إبتباع مجیع الوسائل اليت تؤدي إىل حتقیق هذا اهلدف ،ومتیزت ابالعتقاد اجلازم مبزاای وفوائد
تدخل الدولة اليت تعترب هي الوحیدة القادرة على ترجیح كفة االعتبارات االقتصادیة للمجتمع أبكمله ضد
املصاحل الشخصیة املتناقضة ،وفتح أسواق جدیدة لتسویق اإلنتاج ومحایة االقتصاد الوطين بشكل عام بكل
2
الوسائل ،داخلیا وخارجیا ،وكان املیزان التجاري من وجهة نظر التجارینی تعبریا عن مدى قوة الدولة.
ومیكن تلخیص أهم املبادئ واألفكار االقتصادیة اليت قامت علیها املدرسة االقتصادیة التجاریة يف النقاط
3
التالیة:
-متجید املعادن النفیسة الذهب والفضة واعتبارها مصدر للثروة ،وقد طالبوا بتنمیتها من خالل احلمالت
االستعماریة والتوسعیة؛
- 30 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
حتقیق میزان جتاري موات مما یرتتب علیه تدفق املعادن النفیسة إىل داخل الدولة ،وزایدة فائض املیزان -
التجاري احملقق؛
أتیید تدخل الدولة يف احلیاة االقتصادیة من أجل مراقبة الورادات وتشجیع الصادرات ،فحسبهم ال یتحقق -
الفائض التجاري تلقائیا؛
ترتیب أوجه النشاط االقتصادي وجعل التجارة اخلارجیة يف القمة ألهنا مصدر املعادن النفیسة ،مث تلیها -
الصناعة ألها أساس الصادرات ،أما الزراعة فلم یولوها اهتماما إذ مل جيدوا فیها مصدرا للتصدیر؛
املناداة ابلزایدة يف العدد السكاين ،ألنه مصدر لقوة الدولة من خالل اخنفاض األجور بسبب زایدة الطلب -
على العمل ،ومورد للمحاربنی من أجل استخدامهم يف احلمالت االستعماریة.
يف حنی أسس الطبیعیون أو ما یطلق علیهم كذلك ابلفیزوقراطینی وعلى رأسهم الفرنسي "كیناي" نظریة مبنیة
على دراسة اإلنسان وعالقاته ابلعامل الطبیعي ،وأكدوا على أن الزراعة هي النشاط الوحید املنتج ،وتعرضوا
لكیفیة توزیع الناتج الصايف عن طریق استخدام اجلدول االقتصادي ،وفیه یبنی "كیناي "كیفیة توزیع الصايف
بنی طبقات اجملتمع ،وهو لیس بنظریة للتوزیع ابملعىن املفهوم حدیثا ولكنه یكتفي بعرض دورة الناتج الصايف
وذلك ابنتقال الدخول من طبقة إىل أخرى
وقد اندى الطبیعیون برتك النشاط االقتصادي حرا دون تدخل الدولة ،وقد خلصت سیاستهم بعبارة أضفى
علیها الزمان شهرة اترخییة كبریة وهي "دعه یعمل دعه میر" ،وحجتهم يف ذلك أن تلك السیاسة وحدها هي
اليت متكن من تطابق القواننی الطبیعیة ،فتؤدي بذلك إىل حتقیق اخلری الذي تكفله هذه القواننی ،وأن الدولة
جمرد حارس للنظام الطبیعي فال یسمح هلا ابلتدخل يف شؤون األفراد إال على سبیل االستثناء ويف جماالت
حمددة ،كحفظ األمن الداخلي واخلارجي ومحایة امللكیة اخلاصة وحتقیق العدالة بنی املواطننی ،عن طریق التزامهم
بتنفیذ ما یرتبطون به من عقود وفقا للقواننی املوضوعة ،والقیام ابملشروعات الكربى املدعمة للنشاط
االقتصادي كإقامة السدود وشق الطرق وبناء اجلسور وغریها من مشاریع البنیة التحتیة ،وكذا القیام مبهام
1
التعلیم والصحة وما شاهبها.
- 32 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
بدأت الثورة الصناعیة يف أوراب يف هنایة القرن الثامن عشر ،و اختذت شکلها الکامل يف مطلع و منتصف القرن
التاسع عشر ،وأثبتت ابلوقائع املادیة أبن أغلب استنتاجات املدرسة الفیزیوقراطیة كانت بعیدة عن الواقع،
وبذلك ظهرت احلاجة إىل مدرسة اقتصادیة جدیدة بفكر اقتصادي یالئم تغریات اجملتمع ویعلل وشرح الواقع
1
االقتصادي املعاش ،فظهرت عندها املدرسة االقتصادیة الكالسیكیة كاستجابة هلذه التحوالت االقتصادیة.
ظهرت املدرسة الكالسیكیة هنایة القرن 10وبدایة القرن 11بفضل جمموعة من املفكرین واالقتصادینی
خاصة االجنلیز منهم ،حیث یالحظ من خالل دراساهتم أهنم كونوا اطارا علمیا وفكرای حنو استجالء الظاهرة
االقتصادیة واالحاطة أبسرارها 2وقد ساهم نشر االقتصادي الكالسیكي "آدم مسیث" لكتابه "ثروة األمم" عام
1111يف تعزیز واطالق علم االقتصاد كعلم مستقل حبد ذاته عن ابقي العلوم االجتماعیة ،حیث حرص
املفكر يف كتابه على حتدید عوامل االنتاج يف رأس املال ،العمل واألرض ،واعتبار هذه العوامل الرئیسیة أساس
ثروة األمم ،كما أكد "آدم مسیث" على أن النظام االقتصادي املثايل للمجتمع الرأمسايل هو نظام السوق ذايت
التنظیم ،ألنه یقوم على توفری كافة حاجات أفراد اجملتمع بشكل تلقائي ،كما أنه یساهم يف تشجیع األفراد على
3
العمل.
وعلى هذا األساس سامهت أفكار عدد من املفكرین على رأسهم "آدم مسیث"" ،دافید ریكاردو" "جون
ستیوارت میل""،مالتس" و "جون ابتیتس ساي" يف ارساء قواعد الفكر االقتصادي الكالسیكي ویتمیز تفكری
هذه املدرسة مبحاول ة حتلیل املبادئ اليت حتكم النظام الرأمسايل حتلیال علمیا دقیقا ومتابعة التطور التارخیي الذي
أدى إىل نشأة هذا النظام والتنبؤ مبستقبله ،وكان االعتقاد السائد لدى أنصار هذه املدرسة بوجود قواننی حتكم
الظاهرة االقتصادیة ،ولقد انقسم املفكرین الكالسیك فیما خیص نظرهتم حنو مستقبل النظام الرأمسايل ،فكانت
دراسات البعض منهم تفاؤلیة يف حنی البعض اآلخر تشاؤمیة حول مصری النظام الرأمسايل.4
6.1مبادئ الفكر الكالسيكي:
غری أن املفكرین الكالسیك یتفقون يف نقاط مشرتكة تكون األساس العلمي والفلسفي لفكرهم االقتصادي،
واليت تقوم وتتمحور أساسا حول احلریة وامللكیة الفردیة ،وسنورد موجزا عن هذه احملاور فیمایلي:
1مجیل خالد ،أساسیات االقتصاد الدويل ،األكادمییون للنشر والتوزیع ،األردن ،1411 ،ص.111
2القریشي ،نفس املرجع السابق ،ص .111
3مجیل خالد ،نفس املرجع السابق ،ص .14
4الببالوي حازم ،اتریخ الفكر االقتصادي ،اهلیئة املصریة العامة للكتاب ،مصر ،1111 ،ص .11
- 33 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یرى الكالسیك أنه من خالل سعي الفرد لتحقیق مصلحته الشخصیة اخلاصة سیحقق بذلك املصلحة العامة
وهذا ما روج له "آدم مسیث" يف اطار ما مساه الید اخلفیة متأثرا يف ذلك بتطور النظریة العلمیة اليت اكتشفت
عن طریق التلقائیة اليت یتم هبا توازن األشیاء املادیة ،حیث أكدوا على وجود ما یشبه ید ال نراها لكنها تقوم
يف كل مرة وبصورة تلقائیة يف إعادة التوازن بنی املتغریات ،فلقد اعتربوا أن اإلنسان أانين بطبعه ،لكن ذلك
لیس سیئا ابلضرورة ألنه سیحقق املنفعة العامة انطالقا من سعیه حنو حتقیق مصلحته اخلاصة ،ومن نتاج إمیان
الكالسیك بسعي اجلمیع لتحقیق املصلحة الشخصیة ،وجدوا أن ابقي املتعاملنی االقتصادینی يف سعیهم
لتحقیق أقصى استفادة ممكنة ،فإن هذا یتكفل بتوجیه املوارد املتاحة حنو أفضل استخدام ممكن هلا ،وابلتايل
1
یستفید االقتصاد منها أبقصى كیفیة ممكنة وتتحقق العامة املنفعة.
فاملقصود ابلید اخلفیة هو نظام األسعار املفرتض سیادته يف ظل املنافسة احلرة يف السوق الذي یزود اجملتمع
ابلسلع واخلدمات املطلوبة كما ونوعا أبقل تكلفة ممکنة ،وهنا افرتض الكالسیك أن املصلحة الشخصیة هي
احملدد وعنصر استقطاب وجذب لباقي العناصر حنو سلعة معینة ،فإذا جتاوز عرض سلعة ما يف السوق الطلب
علیها فإن ذلك سیؤدي إىل اخنفاض مثنها ،وهنا فإن بعض عناصر اإلنتاج أو كلها ستحصل على مکافأة أقل
من املعدل الطبیعي ابعتباره احلد األدىن الذي یتعنی أن حيصل علیه كل عنصر للبقاء يف إنتاج السلعة ،وعلیه
فإن املصلحة الشخصیة جتعله یغری نشاطه اإلنتاجي وینتقل إىل سلعة أخرى ،مما یؤدي إىل نقص املعروض من
السلعة األوىل إىل أن تصبح معادلة للطلب علیها أو أقل منه فریتفع مثنها ،وارتفاع الثمن جيعل عناصر اإلنتاج
املسامهة فیها حتصل على مقابل یفوق املعدل الطبیعي ،مما یزید من إنتاجها فتصبح الکمیة مساویة للطلب
2
علیها وهکذ.
-احلرية االقتصادية الكاملة يف النظرية االقتصادية الكالسيكية:
1بویلي سكینة ،الفكر االقتصادي عند ابن خلدون واملقریزي ،أطروحة دكتوراه يف االقتصاد االسالمي ،جامعة احلاج خلضر ،ابتنة-1411 ،
،1411ص .111
- 34 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
من مبادئ الفكر الكالسیكي واليت تتناسب مع النظام االقتصادي الرأمسايل احلریة الكاملة والشاملة للتملك
والتعاقد واإلنتاج واألسعار والتبادل واالستهالك ،فاملصلحة العامة تتحقق يف اطار حتقیق املصلحة اخلاصة عن
1
طریق الید اخلفیة وآلیات السوق املسؤولة عن احداث توازن تلقائي يف املصاحل.
خلص ساي قانونه يف عبارة "العرض خیلق الطلب اخلاص" ،فتبنی هذه العبارة العامیة رؤیة الكالسیك أن
األفراد یعرضون خدماهتم من أجل احلصول على أكرب دخل ممكن ،الذي یسمح هلم إبقتناء اكرب كمیة ممكنة
من السلع واخلدمات ،وعلیه یندرج سلوك األفراد ضمن فكرتنی ،األوىل أهنم یبحثون دائما عن تعظیم املنفعة،
والثانیة تتعلق ابملنفعة املباشرة للنقد معدومة ،وعلیه فإن مضمون "قانون ساي "یتمحور أساسا على أنه بقدر
ما یكون املنتجون متعددین واملنتجات كثریة تكون املنافذ (امكانیة التصریف) سهلة ومتنوعة وواسعة ،ذلك أن
القوة الشرائیة اليت یتم إجيادها بواسطة املنتج اجلدید تستخدم يف هنایة املطاف لشراء املنتج ذاته ،ألن املوارد
اليت یتم توزیعها إلنتاج هذا املنتج تكون مساویة لقیمة هذا املنتج ،ومن مث فإن سعة املنافذ او االسواق تقاس
2
بتكالیف اإلنتاج،
وتفسری ذلك أن املنتجات تتبادل مع املنتجات ،وهو ما یعين أن املنتجات هي اليت تشرتي املنتجات ،واألفراد
یشرتون ما یرغبون 3فیه مبا ینتجون ،وعلى ذلك كلما زاد إنتاجهم متكنوا من شراء منتجات أكثر ،وما جيب
اإلشارة إلیه أن حتقیق " قانون ساي" ال یعين ان كل االسواق متوازنة ،فقد یوجد هناك نقص يف الطلب على
سلعة او خدمة ،كما قد یوجد نقص يف عرض سلعة او خدمة ،إال أنه ال میكن أن یوجد عجز يف الطلب
على املستوى الكلي ،أي ال میكن أن توجد أزمة يف اإلنتاج على املستوى الكلي.
فلقد اعتمد الكالسیك على مبدأ املنافسة الكاملة يف حتلیلهم للظواهر االقتصادیة ،وأكدوا على أن كل
األسواق سواء أسواق السلع واخلدمات أو سوق العمل تسودها املنافسة الكاملة ،حیث تسعى كل املشروعات
إىل تعظیم أرابحها الكلیة فتضمن هذه املنافسة بتخفیض التكلفة إىل أقل حد ممكن ،وحالة املنافسة الكاملة
- 35 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
حتقق أعلى فاعلیة لألسواق وهذا یؤدي بدوره إىل حتقیق الرفاه االقتصادي ،فمبدأ حریة األسواق وفاعلیتها
لیس مر تبطا فقط ابألسواق الداخلیة القتصاد ما ،بل األمر ینطبق أیضا على السوق الدولیة اليت جتري فیه
التبادالت التجاریة عن طریق االستریاد والتصدیر ،فكانت األفكار االقتصادیة آلدم مسیث أو دافید ریكاردو يف
اطار نظریة املیزة النسبیة تنصب حول أن السوق العاملي إذا حتقق فیه شروط السوق التنافسي ،كشیوع وااتحة
التكنولوجیا املستخدمة للجمیع مع إمكانیة احلصول علیها دون قیود ملن یرغب يف شرائها من هذه األسواق،
سینتج عن ذلك منافسة بنی خمتلف الدول حیث تتخصص كل واحدة منها ،فیما متتلك فیه میزة نسبیة مقارنة
بغریها من الدول ،فإذا مت هذا ،فإن السوق یلعب دوره أیضا يف حتقیق املنفعة جلمیع الدول اليت تعتمد على
1
تبادالت جتاریة حرة بدون قیود.
یؤمن الكالسیك بسیادة االستخدام الكامل ،فتوازن االقتصاد حسبهم حيدث عند مستوى التشغیل الكامل
للموار 2،وعلیه استبعاد حدوث بطالة عامة واجباریة ،وان حدث ذلك فان قوى العرض والطلب كفیلة ابعادة
التوازن لسوق العمل ،فقوى السوق ومرونة األسعار واألجور ومعدل الفائدة تقوم تلقائیا إبستعادة التوازن يف
األسواق إن حدث أي اختالل.
املبدأ بسیط ،إذا متتع النشاط األفراد ابحلریة االقتصادیة كان العمل احلر لألسواق یتمیز ابلفاعلیة اليت حتقق
املنفعة للجمیع ،فعلیه حسب الكالسیك جيب أن ترتك األسواق تقوم بدورها الطبیعي وهلذا فعلى الدولة أال
تتدخل يف النشاط االقتصادي ،إال يف أضیق نطاق ،كتنظیم امللكیات ،وتقدمی خدمات التعلیم ،والشرطة
والقضاء ،والدفاع عن سیادة الدولة من التهدیدات اخلارجیة وغری ذلك من األعمال العامة ،فحسب
الكالسیك إذا تدخلت الدولة يف األسواق ستفسد عملها الطبیعي الفعال املعتمد على الید اخلفیة بشكل قد
یهدد حدوث املنافسة الكاملة ،اليت یراها رواد املدرسة الكالسیكیة أفضل ما میكن الوصول إلیه ،وابلتايل فال
یوجد شيء أفضل تستطیع الدولة أن تقدمه لالقتصاد ،وعلیه فأقصى ما میكنها حتقیقه هو أن تكون
- 36 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
"سكراتریة" لرجال األعمال تساعدهم وتذلل هلم العقبات ،وتوفر األمن داخل البالد وحتمي حدودها اخلارجیة
1
ما یهیئ املناخ الالزم لقیام العملیات االقتصادیة داخل األسواق.
ان القیمة تستمد مصدرها من العمل وتقاس بكمیة العمل املبذول فیها ،وذلك على تفصیل كبری فیما یتعلق
بفكر كل من "آدم مسیث" و"دافید ریكاردو" اخلاص ابلقیمة كأساس لتحدید األمثان ،وقد عرفت هذه النظریة
بنظریة القیمة يف العمل ،فقد اعترب "آدم مسیث" أن العمل هو أفضل مقیاس میكن أن نعرب به عن القیمة
حاضرا ومستقبال ،وذلك العتقاده أن قیمة العمل ال ختضع للتغری عرب الزمن فمثال عندما نقول أن قیمة سلعة
ما ،هي عشر وحدات ساعات من العمل ،فإن ذلك العمل یبقى صاحلا وسلیما مهما انتقلنا عرب الزمن
واملكان ،وجند نفس املرجعیة أیضا (مرجعیة نظریة القیمة يف العمل) عند "دافید ریكادو" حیث ینطلق "دافید
ریكاردو" من أن التغریات يف قیمة النقد ال تسمح له أبن یكون معربا وحافظا مالئما للقیمة ،ذلك أن التغریات
يف قیمة النقد قد 2تؤدي من خالل التغریات يف مستوى األسعار إىل إخفاء آاثر التغریات يف كمیات العمل
الضروریة إلنتاج السلع واخلدمات.
ترتكز نظریة االنتاج على نظریة القیمة يف العمل ،وقد شهدت تطورا هاما على ید املذهب الكالسیكي،
فاإلنتاج یتمثل يف خلق املنافع أو زایدهتا ،وخیتلف بذلك عما كان سائدا لدى التجارینی والطبیعینی ،وعناصر
اإلنتاج هي العمل ورأس املال والطبیعة ،ولكن العمل هو العنصر الرئیسي ،وقد اهتم الكالسیك بناحیتنی من
النواحي الفنیة لإلنت اج ،ومها ظاهرة تقسیم العمل ،وقانون الغلة املتناقصة فذهب آدم مسیث إىل أن تقسیم
عملیة إنتاج سلعة من السلع إىل عدة عملیات جزئیة ،یقوم بكل واحدة منها شخص أو أشخاص یتخصصون
فیها ،یؤدي إىل زایدة اإلنتاج و حتسنی نوعه ،ذلك أن التخصص على هذا النحو (تقسیم العمل الفين) أدعى
إىل إتقان العامل للعملیة اليت یقوم هبا ،وإىل استخدام اآلالت بطریقة أكفأ ،كما ذهب إىل أن بلوغ درجة
- 37 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
عالیة من التخصص ،وتقسیم العمل ،یتوقف على مدى اتساع السوق ،أما قانون الغلة املتناقصة فقد أعطى له
الكتاب الكالسیكي أمهیة خاصة يف حتلیلهم ،فعلى أساسه تقوم نظریة ریكاردو يف الریع ،ونظریة مالتس يف
السكان ،ومقتضى هذا القانون أنه إذا زاد أحد عناصر اإلنتاج بكمیات متساویة صغریة مع بقاء عناصر
اإلنتاج األخرى اثبتة ،فإن الناتج الكلي سوف یتزاید بنسبة متزایدة يف البدایة مرحلة تزاید الغلة ،ولكن بعد
حنی فإن الزایدة يف الناتج الكلي تكون مبعدل متناقص حىت یصل إىل حده أقصى ،بعدها یبدأ الناتج الكلي
1
يف التناقص حىت مع استمرار زایدة العنصر املتغری مرحلة تناقص الغلة.
ارتبط مفهوم األجور عند الكالسیك مبفهوم األجر الطبیعي أو ما یسمى بنظریة حد الكفاف ،وذلك افرتاض
أن ما یتقاضاه العامل يف ظل نظام األجر هو نفس ما كان یتقاضاه العبد أو الرقیق يف ظل العبودیة،وطور
"جوزیف شومبیرت" و"آدم مسیث" نظریة تكاملیة حول األجور،حیث ركز "مسیث" على دراسة قواننی توزیع
القیمة بنی العمال والرأمسالینی وصاحب امللكیة ،واعترب أن األخریین هلما مقابل ،أما العمال فیأخذون البواقي
فریى الكالسیك أن أجور العمال هي أحد تكالیف اإلنتاج وختفیضها سیؤدي إىل اخنفاض أسعار السلع
واخلدمات ،وهذا ینتج عنه زایدة يف الطلب على هذه السلع واخلدمات ،وهذا األمر یشجع أصحاب العمل
على زایدة انتاجهم ،ومن مث یزید الطلب على العمل ،على أساس أن العمل حسب الكالسیك كأي سلعة يف
السو ق ،فإن مستوى األجر هو الذي یعادل بنی العرض والطلب على العمل.2
لقد ارتبطت نظریة الریع يف اطار الفكر الكالسیكي "دافید ریكاردو" ،والذي اعترب أن األجر الذي یدفع
ملالك األرض يف مقابل استغالهلا يف الزراعة أو يف غری ذلك یسمى ریعا ،وخیتلف هذا الریع ابختالف درجة
خصوبة األرض وموقعها ،فاألراضي الزراعیة متفاوتة يف خصوبتها ولذلك فإن رؤوس األموال املوظفة فیها
سوف تعطي ابلضرورة أرابحا متفاوتة ،ولذلك فإن أصحاب األراضي األكثر خصوبة حيصلون على معدالت
3
أرابح أعلى من غریهم ،وهذا ما مسي فیما بعد "ابلریع التفاضلي" أو "الفرقي الریع".
- 38 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
ان التحلیل الكالسیكي یفرتض عدم وجود عالقة بنی كمیة النقود وسعر الفائدة ،حیث یتحدد هذا األخری يف
االقتصاد احلقیقي العیين بعیدا عن أي عالقة ابلنقود ،وركز الفكر التقلیدي بصدد التوازن االقتصادي على
التشغیل الكامل الذي یستند على دعامتینـ تتعلق األوىل مبرونة األجور واألسعار من جهة ،وموائمة سعر
الفائدة التامة بنی االدخار واالستثمار من جهة أخرى 1كما أن ساي قام ابلفصل بنی الفائدة والربح وقال إن
عناصر اإلنتاج هي األرض ودخلها الریع ،والعمل ودخله األجر ،ورأس املال ودخله الفائدة واملنظم ودخله
الربح ،و یعترب ساي يف تفسریه للفائدة أهنا من جهة إجيار لرأس املال ،ومن جهة أخرى متثل عالو ة لتأمنی
مقابل اخلطر الذي یتعرض املقرض يف حالة عدم اسرتداد رأس املال املقرتض ،كما أن معدل الفائدة خیضع
حلجم رؤوس األموال املتاحة ،وابلتايل یتحدد ابلعرض والطلب يف سوق رأس املال ،وحسب ساي أیضا ،فإن
هذا احلجم هو احملدد الوحید ملعدل الفائدة ،ولذلك ال یصح اخللط بنی النقد ورأس املال ،إذ أن ندرة النقد ال
تؤثر يف معدل الفائدة ،فما یتم إقراضه سواء كان نقدا أو سلعة ،ما هو إال قیمة مرتاكمة خمصصة للتوظیف،
وبذلك یعترب سعر الفائدة يف الفكر الكالسیكي سعرا لرأس املال ولیس مثنا للنقد ،فسعر الفائدة هو سعر
استخدام ر ؤوس األ موال فهو مقابل خلدمات رؤوس األموال متاما مثل إجيار سلعة ما بدال من شرائها ،فهو
شراء خلدمة رأس مال ما فأي سلعة كانت ،میكن أن تستخدم يف صورتنی األوىل التمتع هبا ابعتبارها سلعة،
والثانیة التمتع هبا ابعتبارها خدمة لرأس املال ،وهكذا فان سعر الفائدة یتحدد يف سوق رأس املال ولیس يف
2
سوق النقد وهو بذلك یعترب سعر التوازن بنی االدخار واالستثمار.
لقد تعرض الكالسیك إىل املسألة الـسكانیة مـن حیث ارتباطها ابلوضعیة االقتصادیة ،من منطلق تركیـزهم علـى
دور األفـراد فـي اسـتغالل املـوارد املتاحـة ،وفـي ذات السیاق الكالسـیكي فقـد أكـد "آدم سـمیث" أن
لإلمكانـات الغذائیـة املتاحـة تـأثریا كبیـرا فـي الكثافـة الـسكانیة ،كمـا حـاول "دافیـد ریكـاردو" أن یبـرهن علـى
وجـود عالقـة بـنی احلركـة السكانیة وحركة رأس املال وتطوره ،إال أن من بنی ما تقدم میكـن القـول إن مـن أبـرز
1خلیل سامي ،اقتصادایت النقود والبنوك ،شركة كاظمة للنشر والرتمجة ،الكویت،1101 ،ص.111
2بوزیدي مجال ،دور سعر الفائدة يف احداث األزمات ،مذكرة ماجستری يف اقتصادایت املالیة والبنوك ،جامعة احممد بوقرة ،بومرداس- 1411 ،
،1411ص ص .11-10
- 39 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وأشـهر النظریـات الـسكانیة التـي عاجلـت العالقـة بـنی الـسكان واملـوارد هـي نظریـة االقتـصادي والقـس االنكلیزي
"روبرت مـالثوس" ( )1011-1111فـي كتابـه "جتربـة حـول قـانون الـسكان" والتـي الزالـت موضـع جـدل
ونقـاش فـي كثیـر مـن الدراسـات االقتـصادیة حلـد اآلن ،فلقد اعترب "مالثوس" أن قـدرة اإلنـسان علـى اإلجنـاب
أعظـم منهـا على إنتـاج ضـرورایت احلیـاة ،فحسبه فإن قـدرة الـسكان علـى التزایـد أعظـم من قدرة األرض علـى
إنتـاج وسـائل العـیش ،ومیكـن صـیاغة ذلـك حـسابیا بـأن تزایـد الـسكان یـتم وفـق متتالیـة هندسـیة بینمـا ال تزیـد
وسـائل العـیش إال وفـق متتالیـة حـسابیة ،وبنـاءا علیـه قـال بـأن العـامل مقبـل عـاجال أم آجـال علـى أزمـة حـادة و
1
جماعـة خمیفـة ،واضـطراابت عنیفـة هتدد البشریة وأمن الغذائي العاملي و تعصف بكیانه واستقراره.
اصطالح التخصص يف العمل میكن استعماله يف الصناعة والزراعة والتجارة ويف حقل اخلدمات اليت میكن
تقسیمها إىل أعمال بسیطة یؤدیها االختصاصیون واملهنیون ذوو املمارسة واملهارة واخلربة واملؤهالت العلمیة،
وقد اندى الكالسیك وعلى رأسهم "آدم مسیث" بضرورة التخصص وتقسیم العمل ،ملا یرتتب علیه من زایدة
يف اإلنتاج حیث یتولد عن التخصص وتقسیم العمل مهارة يف أتدیة العمل.
1هاشم امساعیل حممد ،االقتصاد التحلیلي ،دار اجلامعات املصریة ،مصر ،1114،ص .14
- 41 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وهذه الفرضیات تكون دائما يف اطار سیادة املنافسة التامة يف مجیع األسواق الداخلیة واخلارجیة املبدأ الرئیسي
1
لفكرهم.
انطال قا من نظریة القیمة يف العمل اعترب االقتصادیون الكالسیك أنه من اخلطأ اعتبار النقد وحدة للعد
ومقیاسا للقیم ،كما كتب "ساي" قد یكون أكثر حقا ولكن لیس أكثر أتسیسا أن نعترب أداة العد أو النقد
مقیاسا للقیم ،فقد تسمح بتقدیر قیمة األشیاء ولكن ال تقیسها ،فالنقود ما هي إال أداة لتسهیل املبادالت،
وأن الكمیة اليت حيتاجها أي بلد تتحدد مبجموع املبادالت اليت تستوجبها ثروة هذا البلد ونشاطه الصناعي،
فقیمة النقد املتداول يف أي بل د ،وبغض النظر عن املادة املصنوع منها ،تتولد عن استعماالته ،وهو میثل جزءا
من ثروة هذا البلد ،متاما مثل أي سلعة أخرى" 2،فالنقود ابلنسبة للكالسیك أداة لتسهیل املبادالت والمتام
املعامالت التجاریة ،فهي وسیلة ولیست غایة ،فالغایة نفسها هي احلصول على السلع واخلدمات الستهالكها
وحتقیق املنفعة ،أو استثمارها جلمع الثروة ،ومن هذا املنطلق ،فإن الطلب على النقود مشتق من الطلب على
السلع واخلدمات ،فإذا ارتفع الطلب على السلع واخلدمات ،یرتفع الطلب على النقود أیضا ألن وظیفة النقود
3
الوحیدة هي الوساطة يف عملیة التبادل.
یثمن الكالسیك املوارد االقتصادیة للدولة كافة ،من العمل ورأس املال واألرض وكذلك األعمال احلرة ،وأهم
عوامل االنتاج هو العمل ،فالعمل حسبهم هو الذي خیلق الثروة ،فضال عن مجیع األنشطة االقتصادیة من
زراعة وجتارة وهتموا ابلتبادل التجاري الدويل ،ورأوا أن كل ذلك یسهم يف تنمیة ثروة األمة ،لذا فالثروة احلقیقیة
4
يف نظرهم تتمثل يف السلع االستهالكیة واالستثماریة ،ال يف كمیة النقود اليت میتلكها الفرد.
خلويف عائشة ،أتثری التكتالت االقتصادیة االقلیمیة على حركة التجارة الدولیة – دراسة حالة االحتاد االورويب ،مذكرة ماجستری يف اقتصادایت 1
األعمال والتجارة الدولیة ،جامعة فرحات عباس ،2012 -2011 ،ص .11
2رحیم حسن ،وظائف النقد يف الفكر االقتصادي ،أطروحة دكتوراه يف العلوم االقتصادیة ،جامعة اجلزائر ،1441،ص .11
3رحیم حسن ،نفس املرجع السابق ،ص ص .10-11
4نفس املرجع السابق.
- 40 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
ال میكن ألحد أن ینكر اسهامات املدرسة الكالسیكیة يف تطور الفكر االقتصادي ،بفضلها أصبح االقتصاد
علما مستقال ،وكذلك قیمة األفكار والنظرایت اليت قدمتها يف جمال االقتصاد ،واليت أسست فیما بعد إلنتاج
فكري غزیر ،ولكن رغم ذلك وجهت هلا العدید من االنتقادات موجهة إىل طریقة البحث اليت اعتمدت علیها
1
من جهة ،ومن حیث التحلیل االقتصادي للظواهر من جهة أخرى ،وسنشری فیمایلي إىل بعض منها:
اعتقد الكالسیك بوجود قواننی عامة تنطبق على االقتصاد يف شىت األماكن واألزمان دون متییز ،كما مل هتتم
هذه املدرسة بدراسة التاریخ االقتصادي واتبعت طریقة االستنتاج التجریيب ،واعتربوا أن كل مرحلة من مراحل
التطور االقتصادي لألمم ختضع لقواننی خاصة هبا وملا كانت اجملتمعات تتغری فإن القواننی االقتصادیة تتغری،
وهلذا ال میكن االعتماد يف البحث عن الطریقة االستنتاجیة التجریبیة اليت طبقها الكالسیك.
يف اطار نظریة القیمة للكالسیك ،ال میكن اعتبار العمل العنصر االنتاجي الوحید بل هناك الطبیعة ورأس
املال ،كما ال میكن رد بقیة هذه العناصر االنتاجیة إىل عنصر العمل أو قیامها به ،كما أمهلت النظریة اجلانب
الشخصي يف القیمة وهو املنفعة اليت حيصل علیها املستهلك.2
وفیما خیص نظریة التوزیع اجته الفكر االقتصادي احلدیث إىل النظر للتوزیع على أنه یتحدد طبق للنظریة احلدیة
فاألجر یتحدد على أساس االنتاجیة احلدیة للعمل وسعر الفائدة یتحدد على أساس االنتاجیة احلدیة لرأس
املال وهكذا ،على عكس الكالسیك.
وابلرجوع إىل النظریة النقدیة أمهل الكالسیك وظیفة النقود كمخزن للقیمة مع أهنا وظیفة ال تقل يف أمهیتها عن
وظیفتها كوسیط للمبادلة ،ولقد وجهت جمموعة من االنتقادات ملوقف الكالسیك إلمهاهلم للنقود يف حتلیلهم
للظواهر االقتصادیة ويف اعتبارها جمرد ستار ال یؤثر على سری هذه الظواهر .
كما وجهت انتقادات لنظریة التجارة اخلارجیة للكالسیك ،حبیث مل تدخل النقود واالسعار يف حبثهم للتجارة
اخلارجیة ،كما مل یهتموا ابآلاثر السلبیة اليت حتدث القتصادایت إذا ما تر كت احلریة كاملة للتجارة الدولیة،
- 42 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
حیث خدمت النظریة الكالسیكیة يف البلدان املتخلفة صناعیا بینما كانت ابقي اقتصادایت العامل متخلفة
صناعیا.
وأكثر ما انتقد ا لفكر الكالسیكي كان مبدأهم املتعلق ابلتشغیل الكامل للموارد خاصة من انصار النظریة
الكینزیة ،حیث أوضح كینز أنه بدال من أن یؤدي اخنفاض األجر من القضاء على البطالة كما یعتقد
الكالسیك ،فإن هناك احتماال ألن یؤدي إىل زایدهتا ،حیث أن اخنفاض األجر یرتتب علیه اخنفاض دخل
العمال ،ومن مث اخنفاض الطلب على السلع سیؤدي إىل ختفیض اإلنتاج والتخلص من جزء من العمال فتزید
البطالة ،كما أوضح كینز أنه لیس من الضروري أن تتحقق دائما حالة التشغیل الكامل لكل العمال ،بل یبقى
مستوى التشغیل ملدة طویلة عند مستوى أقل من مستوى التشغیل الكامل فتكون هناك بطالة شبه مستمرة
وخاصة يف البلدان الرأمسالیة املتطورة.
نشأت املدرسة النیوكالسیكیة يف علم االقتصاد ،نتیجة أعمال عدد من علماء االقتصاد ینتمون إىل جنسیات
متعددة دون سابق تعارف بینهم ،وظهرت أعماهلم يف فرتات متقاربة متتد عرب العقود الثالثة األخریة من القرن
التاسع عشر والعقد األول من القرن العشرین ،عاجلوا ضمنها نفس املوضوع املتعلق ابملنفعة احلدیة 1فاملدرسة
النیوكالسیكیة أو كما یطلق علیها البعض املدرسة احلدیة هي حماولة فكریة وأكادمییة لالستمرار يف نشر مبادئ
احلركة اللیربالیة والنظام االقتصادي الرأمسايل ،وینقسم الفكر النیوكالسیكي إىل عدد متنوع من املدارس ،أبرزها
املدرسة النمساویة اليت أسسها "كارل منجر" وتضم "بوم ابفرك" و"فون فیزر" ،واملدرسة الفرنسیة اليت أسسها
"فالریاس" ،واملدرسة اإلجنلیزیة اليت أسسها "جیفونز" و"مارشال" ،ولألخریة أتباع أمریكان من أمثال "جون
بیتس كالرك " فاملدرسة النمساویة جزء من االجتاه النیوكالسیكي ،وتكتسب أمهیتها من أهنا كانت متثل
البداایت األوىل هلذا االجتاه منذ صدور كتاب "كارل منجر" ،كما أن أتباع االجتاه النیوكالسیكي يف إجنلرتا
وأمریكا طوال القرن العشرین ظلوا أیخذون أعمال املدرسة ابعتبارها مصدرا رئیسیا یعتمدون علیه يف األسس
النظریة واملنهجیة لتحلیالهتم وتكمن أمهیة هذه املدرسة يف األفكار اليت اندت هبا ،واليت سامهت يف تقدم علم
االقتصاد وتط ویر أدواته التحلیلیة وتفسری الغموض الذي یكتنف السلوك االقتصادي لالفراد.
- 43 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
1
لعل ما جيمع ممثلي االجتاه النیوكالسیكي من اجلنسیات املختلفة إسرتاتیجیة حبثیة تقوم على املبادئ اآلتیة:
ركزت املدرسة النیوكالسیكیة على املفهوم احلدي أي نقطة التغری يف تفسری الظواهر االقتصادیة ،ومت -
استخدام مفهوم النقطة احلدیة يف كل نظرایهتم االقتصادیة؛
اهتمت هذه املدرسة ابلوحدة االقتصادیة أو الفرد بدال من اهتمام ابجملتمع ككل يف حتلیل السلوك -
االقتصادي؛
افرتضت هذه املدرسة أن األفراد یتصرفون تصرفا رشیدا يف ما یتعلق قیاسهم للمنفعة احلدیة من استهالم -
السلع واخلدمات ،وعند موازنتهم للحاجات واملنافع املستقبلیة؛
سارت املدرسة النیوكالسیكیة على خطى املدرسة الكالسیكیة واندت أیضا مببدأ احلریة االقتصادیة ،وعدم -
تدخل الدولة يف احلیاة االقتصادیة والقواننی الطبیعیة اذا ما كان اهلدف هو تعظیم املنفعة للمجتمع ككل؛
مت بناء حتلیلهم االقتصادي على املنافسة الكاملة ،مع األخذ بعنی االعتبار احلاالت االستثنائیة اليت یسود -
فیها االحتكار املطلق؛
أصبح االقتصاد حبسب املفهوم احلدي علما غری موضوعي مبعىن أنه خیضع لألحكام الشخصیة والنفسیة، -
فالطلب یتحدد ابملنفعة احلدیة اليت متثل ظاهرة ذهنیة ونفسیة خاصة ابلفرد ،ابملقابل افرتضت هذه املدرسیة
القیاس الكمي هلذه املنفعة ولبقیة الظواهر االقتصادیة؛
االعتماد على الطلب كمحدد رئیسي للسعر ،فإذا ركزت املدرسة الكالسیكیة قبلهم على تكالیف االنتاج -
مبعىن العرض وجع لته حمدد للسعر ،فإن "ألفرید مارشال" اعترب أن كال من العرض والطلب یتدخالن يف
حتدید السعر التوازين؛
استخدمت هذه املدرسة األشكال البیانیة واملعادالت الرایضیة يف توضیح العالقات االقتصادیة والتغریات -
اليت تطرأ علیها ،وابلتايل سامهت هذه املدرسة يف جعل الظواهر االقتصادیة قابلة للقیاس.2
على الرغم من االسهامات الفكریة الكبریة اليت قدمها الفكر االقتصادي النیوكالسیكي ،إال أنه تعرض إىل
العدید من االنتقادات فیما خیص مضمون التحلیل االقتصادي 1،فعلى صعید الفكر وجدت املدرسة
1عمرو هشام حممد ،مدخل في مدارس الفكر االقتصادي :نظرة تحلیلیة للتطورات االقتصادیة المعاصرة من منظور االقتصاد اإلسالمي
واالقتصاد الرأسمالي ،دمشق ،دار طالس ،1441 ،ص .111
2عمرو هشام حممد ،نفس املرجع السابق ،ص ص 111-111
- 44 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
النیوكالسیكیة نفسها عاجزة عن مواجهة مشكالت االقتصاد الكلي ألهنا اعتمدت يف حتلیالهتا على الوحدة
االقتصادیة ،إذ كان لزاما أن حتدث األزمة االقتصادیة لعام 1111حىت یدرك االقتصادیون احلدیون أو
النیوكالسیكیون أن املشكلة الرئیسیة هي تلك اخلاصة أبداء االقتصاد الكلي يف جمموعة يف ظل اطار هیكلي
حمدد ،ولیست املشكلة سلوك الوحدة االقتصادیة معزولة عن بقیة أجزاء االقتصادالقومي ،دون أن یعين ذلك
بطبیعة احلال أن هنمل هذا السلوك اجلزئي ،وامنا نعين به يف صورته االجتماعیة ويف اطار اهلیكل االقتصادي يف
2
جمموعه.
8.1الفكر االقتصادي الكينزي :ملا عجزت املدرسة الكالسیكیة والنیوكالسیكة يف تغیری األزمة اإلقتصادیة
اليت أصابت العامل يف سنوات الثالثینات من القرن العشرین ،وعدم إجياد حلول هلا برزت املدرسة الكینزیة بقیادة
مؤسسها الربیطاين "جون منیارد كینز" ،والذي عارض الفكر الكالسیكي.
-أمهیة دور العوامل غری النقدیة يف حتقیق اإلستقرار اإلقتصادي ،حیث ترى هذه املدرسة أن التقلبات يف
اإلستثمار يف أوقات الكساد والرواج هي السبب الرئیسي لعدم اإلستقرار اإلقتصادي ،ويف الوقت نفسه ال
تغفل دور السیاسات النقدیة اخلاطئة على اإلستقرار اإلقتصادي ،أو بتعبری آخر تؤدي التقلبات يف قرارات
اإلنفاق اخلاص يف جمال اإلستثمار إىل حدوث تقلبات يف الدخل الوطين ،وهذا األخری یسبب تقلبات يف
العرض النقدي؛
-یؤكد الكنزیون على دور تضخم التكالیف والصدمات اإلقتصادیة اليت أتيت من جانب العرض وتسبب
مشكلة تفاقم مشكلة التضخم؛
-یؤكد الكنزیون على أمهیة الدور اإلقتصادي للدولة خبصوص تسریع عملیات النمو والتقدم ،وأن قوى
السوق وحدها لن تكون كافیة وفعالة يف حتقیق ذلك؛
- 45 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-إن العال قة السببیة يف نظر الكنزیون هي أن تقلبات الدخل الوطين تسبب تقلبات العرض النقدي ولیس
العكس ،وهذه العالقة تعين أن دور العوامل غری النقدیة مهم يف حتقیق اإلستقرار اإلقتصادي؛
-املدرسة الكینزیة تركز أساسا على سیاسات الطلب الكلي لتحقیق اإلستقرار اإلقتصادي ،ومنه املقاربة اليت
تقدمها ملعاجلة مشكليت البطالة والتضخم تكمن يف تطبیق سیاسات مالیة ونقدیة توسعیة ،ذلك أن
السیاسات املالیة والنقدیة التوسعیة تؤدي إىل زایدة حجم الطلب الكل ،ومنه زایدة حجم الناتجّ ي
الفعال احمللي وزایدة مستوى التوظیف ،فحل مشكلة البطالة ويف الوقت نفسه حل مشكلة التضخم؛
-یعرتف الكینزیون أن زایدة حجم الطلب الكلي تؤدي إىل ارتفاع معدل التضخم ،لكنهم یسارعون إىل
القول أن ذلك ال میثل عائقا كبریيف حالة عدم التوظیف الكامل للموارد ،ألن العرض الكلي سیستجیب
للزایدة يف الطلب الكلي الفعال ،فالكینزیون یعتربون أن تطبیق أي سیاسة مالیة ونقدیة إنكماشیة لن
تكون فعالة وكافیة لكبح حدة التضخم ،زایدة على تكالیفها املرتفعة من حیث اإلخنفاض الذي سیحدث
يف الناتج الوطين ومنه تفاقم مشكلة البطالة.1
املواضیع اليت عاجلها "كینز" تستند على بعض العناصر املتغریة املرتبطة مباشرة ابلتفاعالت النفسیة للجماعات
االنسانیة ،بوصفها مستهلكة ومدخرة ومستثمرة أو منتجة لألموال االقتصادیة ،وقد أورد "كینز" ثالثة من هذه
2
العناصر:
أو ما یعرف ابملیل احلدي لالستهالك ،وهنا فصل "كینز" يف كیفیة توزیع األفراد لدخوهلم بنی االنفاق املباشر
وبنی االدخار.
أو الربح احلدي لرأس املال ،ویقصد به تقدیر املنظم للربح الذي یدره رأس املال املنتج أو وسائل االنتاج مع
األخذ بعنی االعتبار تكالیف استبدال وسائل االنتاج؛
-سعر الفائدة:
- 46 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
تبعا لكمیة النقود املتداولة وا أي ویتحدد سعر الفائدة حسب "كینز" إقبال األفراد على االدخار وتفضیلهم
االحتفاظ ابلنقود السائلة ،ویؤكد "كینز" أن الدخل الفردي العامل األول الذي یؤثر يف اجتاه كل من
االستهالك واالدخار.
وذلك بسبب املبالغة يف التوسع النقدي ،حیث ارتفعت األسعار أبكثر من ستة أضعاف من عام 1950إىل
عام ،1104وأدى التضخم إىل التأثری سلبا على كفاءة االستخدام وعدالة التوزیع وأدى يف هنایة املطاف إىل
الکساد التضخمي ،أي ارتفاع األسعار واألجور معا إىل جانب اخنفاض الطلب وتدين اإلنتاج وارتفاع نسبة
2
البطالة والقدرة اإلنتاجیة الفائضة؛
حالة التعب الشديد يف أسواق القطاع األجنيب وكذلك يف أسواق األسهم والسلع:
أصبحت األسواق الرأمسالیة متقلبة إىل درجة ال حتتمل من جراء السیولة املفرطة يف األسواق املالیة وبلغت حد
اخلطورة وال یوجد ما میکن فعله حیال ذلك ،مع تسجیل حاالت عجز كبری يف املیزانیة ،وأسعار فائدة وأسعار
الصرف غری مستقرة ،وحتركات عشوائیة يف األموال قصریة األجل عرب احلدود الوطنیة .ومن األسباب األخرى
لعدم االستقرار ،التوسع أو االنکماش املفرطنی يف االئتمان يف النظام املصريف القائم على أساس الفائدة،
- 47 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وغریها من املشاکل واألزمات اليت تعترب طابع االنتاج الرأمسايل ،وهذا كله أدى إىل زایدة أعباء خدمة الدیون
1
النامجة من حاالت عجز املیزانیة من خالل االقرتاض على نطاق واسع من الداخل واخلارج؛
هناك إدراك عام أبن التصدي لألزمة البیئیة العاملیة حيتاج ما ال یقل عن تغیری يف ادارة السیاسة العاملیة ،ومع
وجود مقرتحات عدیدة إال أن القلیلنی یدركون أن إحدى االحتیاجات األساسیة اليت ال مفر منها هو االجتاه
حنو االلتزام ابلقیم األخالقیة وأبمناط حیاة أكثر بساطة بعیدة عن عطالة الرتف.
ان مصطلح النظام اال قتصادي یتم تداوله كثریا يف جمال االقتصاد ،فیوجد فرق بنی االقتصاد كعلم والنظام
االقتصادي ،فعلم االقتصاد یدرس خمتلف الظواهر االقتصادیة كما سبقت االشارة يف التعریفات الواردة سابقا،
بینما االقتصاد كنظام فهو یشری إىل الطریقة اليت یتبعها اجملتمع يف تنظیم حیاته االقتصادیة وحل مشاكله
االقتصادیة فالنظام االقتصادي أبنه ذلك التنظیم الذي یرضى به اجملتمع لتوجیه نشاطه االقتصادي هبدف
اشباع حاجات أفراده ،وحتدید األسلوب املالئم النتاج املوارد وتوزیعها علیهم حتقیقا هلذا اهلدف ،2وعلى هذا
األساس فالنظام االقتصادي هو جمموعة العالقات االقتصادیة والقانونیة واالجتماعیة اليت حتكم سری احلیاة
االقتصادیة يف جمتمع ما يف زمان معنی .ویركز النظام االقتصادي على جمموعة العالقات والقواعدِ واألسس
اليت حتكم التفاعل والتأثری املتبادل بنی احلاجات البشریة من جهة واملوارد الطبیعیة والبشریة واملعرفیة والتقنیة
املتاحة من جهة أخرى ،حیث تتفاعل هذه العوامل فتكسب النظام االقتصادي وضعا أو شكال متمیزا عن
3
غریه من النظم ،هذه العناصر الرئیسیة هي:
-القوى اإلنتاجية:
ویقصد هبا جمموعة الوسائل اليت میكن بواسطتها إنتاج السلع املادیة واخلدمات املتنوعة ،وتتضمن هذه الوسائل
أوال املواد الفنیة واالقتصادیة واليت تتمثل يف أدوات اإلنتاج وجتهیزاته واليت تستخدم يف عملیة اإلنتاج واثنیا
املوارد البشریة واليت تتمثل يف األفراد أنفسهم إبمكانیاهتم الفنیة.
1داود حسام علي ،مبادئ االقتصاد الكلي ،دار املیسرة ،األردن ، 1414،ص.11
2عبد العزیز صربي ،النظم االقتصادیة املعاصرة ،مكتبة االسكندریة ،مصر ،1441 ،ص .41
3أمحد جامع ،علم االقتصاد ،دار النهضة العربیة ،مصر، 1101 ،ص ص .10- 11
- 48 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-عالقات اإلنتاج:
ویقصد هبا الروابط اليت تقوم بنی األفراد مبناسبة عملیة اإلنتاج وعلى األخص فیما یتعلق بكیفیة متلك وسائل
إلنتاج من ارض وما حتتها ومصانع ( (2وأدوات اإلنتاج وغریها
-عالقات التوزيع:
ویقصد هبا كیفیة توزیع الناتج بعد القیام بعملیة اإلنتاج بنی خمتلف أفراد اجملتمع ،وما إذا كان التوزیع فردای
تستأثر فیه األقلیة ابجلزء األكرب من الناتج االجتماعي ،أو مجاعیا ینال فیه كل فرد أسهم يف عملیة اإلنتاج
نصیبا من هذا الناتج یتناسب مع مقدار إسهامه يف اإلنتاج.1
وعلى هذا ألساس فأبعاد املشكلة االقتصادیة يف ماذا؟ ...وكيف؟ ...وملن ننتج؟ ،وضمان النمو
االقتصادي ،ال تقتصر على جمتمع دون آخر ،فهي مشاكل تنجم عن ندرة املوارد (عوامل اإلنتاج) اليت تعاين
جد ا
منها مجیع اجملتمعات بغض النظر عن النظام االقتصادي الذي تتبعه ،وسواءً كانت هذه اجملتمعات صغریة ً
جد ،وهناك أمناط حلل املشكلة االقتصادیة هي:
أو كبریة ً
ساد هذا النظام يف أورواب بعد اهنیار النظام اإلقطاعي ،ویقوم هذا النظام على عدة أسس:
.1امللكية اخلاصة ملختلف عناصر اإلنتاج :أي سیطرة القطاع اخلاص على خمتلف النشاطات االقتصادیة
ویقتصر دور الدولة على رعایة العادلة واألمن وتوجیه النظام االقتصادي.
.2احلرية :اعتماد هذا النظام على احلریة التامة إذ أ ّن شعاره "دعه یعمل اتركه میر"
.3حتقيق املصلحة اخلاصة :أي أ ّن لفرد یهدف إىل حتقیق مصاحله الشخصیة أوال ومصلحة اجلماعة أخریا،
فعلى حد تعبری آدم مسیث أ ّن هناك ید خفیة تدفع كل فرد للسعي حنو حتقیق مصلحته الفردیة ومن مث یصل
2
إىل حتقیق املصلحة العامة.
1خبابة عبد اهللا ،بالطة مبارك ،مرجع سبق ذكره ،ص . 11
2عبد الغفور إبراهیم أمحد ،مرجع سبق ذكره ،ص .10
- 49 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
.4املنافسة :وهي عبارة عن التنافس بنی خمتلف املتعاملنی االقتصادینی يف السوق .ویتم التعرف على (ماذا
ینتج) عن طریق آلیة أسعار السلع واخلدمات االستهالكیة ،فالسلع و اخلدمات األكثر أمهیة یزید الطلب علیها
ومع بقاء العوامل األخرى على حاهلا یرتفع سعرها ،األمر الذي یغري املنتجنی إبنتاج املزید منها بدافع حتقیق
الربح أو العكس صحیح كما یتم التوصل إىل (كیف تنتج) عن طریق مقارنة إیرادات املنتجنی مع تكالیف
اإلنتاج ،للتعرف على معدالت الر بح ملختلف نواحي النشاط اإلنتاجي ،وابلطبع سیتم ختصیص املوارد
اإلنتاجیة األكثر كفاءة لتحقیق أكرب ربح صايف ممكن.
انحیة أخرى ،وابلطبع ن میتلك خدمات إنتاجیة ذات سعر أعلى سوف یزید دخله ،فتزید قوته الشرائیة ،فیزید
1
نصیبه ن الناتج الوطين والعكس صحیح.
تضمن النظام االقتصادي الرأمسايل جمموعة من األسس واخلصائص تتوافق مع الطبیعة االنسانیة لألفراد،
كامللكیة الفردیة واحلریة االقتصادیة وحافز الربح ،وعلى هذا األساس میكن امجال بعض اجلوانب االجيابیة هلذا
2
النظام فیمایلي:
لقد كانت الثورة الصناعیة وما نتج عنها من تطور ألسالیب االنتاج من أسباب ظهور النظام الرأمسايل ،وحتسنی
كبری يف تنظیم العملیة االنتاجیة ،فلقد حقق هذا النظام طفرة انتاجیة كما ونوعا؛
لقد نتج عن التطور الكبری يف وسائل االنتاج والعملیة االنتاجیة ،وظهور سلع وخدمات جدیدة ارتفاع يف
مستوى املعیشة ،ابلرغم من التفاوت امللحوظ بنی طبقيت اجملتمع؛
كفاءة استغالل املوارد االقتصادية:
- 51 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
على اعتبار أن ا هلدف من أي نشاط اقتصادي يف اطار النظام الرأمسايل هو حتقیق األرابح ،فإن ذلك ال میكن
حتقیقه إال من خالل االستغالل األقصى لعوامل االنتاج املختلفة وأبفضل طریقة ممكنة تكفل اخنفاض
التكالیف من أجل حتقیق أكرب األرابح.
3.1عيوب النظام الرأمسايل:
على الرغم مما یتضمنه النظام الرأمسايل من جمموعة من األسس واخلصائص اليت تبدو يف ظاهرها صاحلة ومغریة
1
لألفراد ،كامللكیة الفردیة واحلریة االقتصادیة وحافز الربح فإن له مساوئ عدیدة أمهها:
یقصــد ابالحتك ــار انفـ ـراد مشــروع م ــن املش ــروعات بعمــل إنت ــاج مع ــنی یقــوم ب ــه ،حبی ــث ال یس ــتطیع مشــروع
آخــر منافســته فیــه ،ویرتتــب علــى ذلــك أن احملتكــر یســتطیع الســیطرة علــى الســوق مــن حیــث حتدیــد األسـعار
والكمیـات ،ویت عطـل جهـاز الـثمن ویفقـد فاعلیتـه فـي توزیـع وختصـیص املـوارد بشـكل حيقـق الكفـاءة ومن
مساوئ االحتكار أن احملتكـر یلجـأ إىل حتدیـد حجـم اإلنتـاج ،وحرمـان السـوق مـن السـلعة لرفـع أسـعارها
وحتقیـق أرابحــه االحتكاریــة ،ورغـم أن فــي إمكــان املصـانع وامل ـزارع أن تنــتج املزیـد وأبســعار منخفضــة ،إال أن
احملتكـ ـرین یفض ــلون بقـ ــاء آالهت ــم عاطلـ ــة ومـ ـزارعهم ایبسـ ــة حت ــى یقـ ــل املع ــروض مـ ــن الس ــلعة وترتفـ ــع أســعارها،
وهكــذا یــؤدي االحتكــار إىل ســوء اســتخدام للم ـوارد االقتصــادیة ،و إىل اســتغالل املســتهلكنی مــن طرف
2
أصحاب رؤوس األموال؛
یرتكز النظام الرأمسايل على عدد من الدعائم أمهها امللكیة اخلاصة لعناصر اإلنتاج ،ونظـر ا لنـدرة عناصـر
اإلنتـاج ابلنسـبة لعـدد السـكان فـي كـل دولـة ،فإنـه مـن املشـاهد أن ترتكـز عناصـر اإلنتـاج فـي أیــدي فئـة قلیلـة
مـن اجملتمـع ،ویبقـى مجهـور اجملتمـع مـن الطبقــة العاملـة الكادحـة ،وهكـذا یـربح أصــحاب رؤوس الـذین حيصـلون
الریـع األموال من عناصر إنتاجهم مباشرة ،كمـا هـو احلـال ابلنسـبة ألصـحاب األراضـي مـثال أو اإلجيار ،أما
العمال الذین ال میلكون عناصر اإلنتاج ،فإهنم حيصـلون علـى دخلهـم مقابـل اجملهـود الـذي یبذلونــه ،ومــن
1األنصاري علي فیصل علي ،الفروق اجلوهریة بنی االقتصاد االسالمي والرأمسالیة ،جامعة .2009-2008ص ص .11-11
2نفس المرجع السابق.
- 50 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
الطبیعــي إزاء هــذا الوضــع أن یــزداد أصــحاب رؤوس األم ـوال ث ـراء نتیجــة الرتفــاع دخــوهلم ومـن ثـم میكـنهم
ادخـار جـزء مـن هـذا الـدخل ،واعـادة اسـتثمار ممـا یـؤدي إىل زیـادة ملكیـة عناصـر اإلنتـاج وتراكمهـا فـي أیــدي
عـدد قلیـ ل مــن األفـراد ،وعلـى اجلهــة األخـرى تظـل الطبقــة العاملـة فــي مسـتوى معیشــي مـنخفض ،ألن العامـل
الـذي حيصـل علـى دخـل مـنخفض ال یـتمكن مـن االدخـار ،ومـن ثـم ال میلـك عناصـر اإلنتاج ،ما یؤدي إىل
1
زایدة حدة التفاوت الطبقي؛
لقــد ســاد االعتق ــاد أن جه ــاز الــثمن ف ــي إطــار مــن احلری ــة االقتصــادیة ،كفی ــل بتحقیــق االس ــتخدام األمثل
والكامل للموارد ،إال أن السری الطبیعي للنظام الرأسـمايل أدى إىل ظهـور البطالـة ،ودخـول االقتصـاد يف أزمات
دوریـة متالحقـة ،فمـع توسـع النشـاط االقتصـادي فـي النظـام الرأسـمايل تـزداد أربـاح املنتجـنی ،ممـا یـؤدي إىل
اســتخدام األربــاح فــي توســیع وزیــادة الطاقــة اإلنتاجیــة ،مــن معــدات ومصــانع وآالت بزیــادة هائلــة إال أن هـذه
الزیـادة فـي الطاقـة اإلنتاجیـة ال یقابلهـا عـادة وال یصـاحبها زیـادة مماثلـة فـي دخـول العمـال ،ومــن ثـم ال تـزداد
قــدرة العمـال الشـرائیة ابلقــدر الكـايف السـتیعاب الزیــادة فـي الطاقـة اإلنتاجیــة 2،ممـا حيـدث تكــدس للمنتجـات،
وم ـن ثــم یتجــه أصـحاب العمــل إىل ختفــیض حجـم اإلنتــاج عــن طریــق االسـتغناء عــن أعــداد مــن القوة العاملة،
وابلتايل تظهر البطالة ،و هكذا البطالة تؤدي إىل زیـادة األزمـة وتفاقمهـا .ومـن أسـباب األزمـات ف ــي النظ ــام
الرأس ــمايل أیض ــا أن املنتج ــنی ال میك ــن أن یتوقعـ ـوا بدق ــة عالی ــة طل ــب املس ــتهلكنی ف ــي األجـ ــل الطویــل،
وخصوص ــا ف ــي ظ ــل ح ــدوث تغیـ ـرات سیاســیة واجتماعی ــة متالحق ــة ،ویرتت ــب عل ــى ذل ــك أن الطل ــب الفعلـي
علـى سـلعة معینــة قـد یزیـد وقــد یـنقص عمـا كـان یتوقعــه املنظمـون ،ممـا یــؤدي إىل اخـتالل الت ـوازن بـنی اإلنتـاج
واالسـتهالك ،فالتقلبـات االقتصـادیة بـنی الـرواج و الكسـاد ،هـي فـي الواقـع سـمة مـن سـمات النظـام الرأسـمايل،
ففــي فتــرة یــزداد حجـم النشــاط االقتصــادي وحيــدث رواج وانتعــاش ،وفـي فتــرة أخــرى یقــل حجــم النشاط
3
االقتصادي وحيدث كساد وركود؛
-احلرية الومهية:
- 52 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
احلریـة التـي افرتضـها أنصـار املـذهب الرأسـمايل لیسـت مطلقـة ،إذ ال تتمتـع هبـا سـوى فئـة حمـدودة م ــن األفـ ـراد
ه ــي فئ ــة م ــالك عناصـ ــر اإلنت ــاج ،فحری ــة العم ــل عل ــى سـ ــبیل املث ــال،ال یتمت ــع هب ــا العامـ ــل األجیـر الــذي غالبـا
مــا یعجــز عـن إجيــاد العمــل الـذي یرغــب فیــه ،وذلـك بســبب اشــتداد املنافسـة بــنی الطبقــة املعاملـة التـي تكـون
غالبیـة اجملتمـع ،ممـا جيبــرهم علـى قبـول أجـور منخفضـة ،حتـى ال یتعرض ـوا للبطالـة والتشـرد .وكـذلك احلـال
ابلنسـبة حلریـة االسـتهالك فلیسـت مطلقـة أیضـا ،وامنـا حيـد منهـا الـدخل الـذي حيصـل علیه كل فرد فـي
اجملتمـع ،ویرتتـب علـى ذلـك أن طبقـة العمـال التـي حتصـل علـى دخـل مـنخفض ال تسـتطیع اشباع حاجاهتا.1
ان جهاز الثمن يف النظام الرأمسايل یتكفل بتنظیم النشاط االقتصادي وبتوجیه األفراد حنو فرص الربح املوجودة،
فهو أداة فعالة الجياد التوازن بنی االنتاج واالستهالك ،فارتفاع األمثان یؤدي إىل زایدة أرابح أصحاب رؤوس
األموال ،األمر الذي یدفعهم إىل التوسع يف العملیة االنتاجیة ،فتزداد الكمیة املعروضة من السلع واخلدمات ما
ینتج عنه اخنفاض أمثاهنا ،كما أن األمثان هي اليت حتدد كیفیة توزیع عوامل االنتاج على القطاعات االنتاجیة
تبعا لرغبات املستهلكنی ،فازداید الطلب على السلع یؤدي إىل ارتفاع اسعارها ،والعكس یؤدي ابلنتیجة إىل
اخنفاض أرابح منتجیها وانكماش انتاجها أو توقفه ،كما ینذر ارتفاع األمثان ابلندرة النسبیة للسلعة ما یؤدي
إىل اخنفاض الكمیات املستهلكة ،فدور الثمن يف حتدید االستهالك ال یقل عن دوره يف تنظیم االنتاج،
فالطلب الكلي ینخفض ابرتفاع األمثان ویرتفع إبخنفاضها ،كما أن األمثان تؤدي إىل حتویل عوامل االنتاج من
الصناعات اليت اخنفضت أمثان منتجاهتا إىل الصناعات اليت ارتفعت أمثان منتجاهتا ،وعلى هذا النحو یتم توجیه
املوارد االقتصادیة حسب تفضیالت األفراد تطبیقا ملبدأ سیادة املستهلك 2وبناءا علیه ،فإنه يف ظل مبادئ
النظام الرأمسايل اليت مت االشارة إ لیها سابقا ،فجهاز الثمن الذي یعرب عن تلك احلركات التلقائیة والطبیعیة
لألمثان الناجتة عن تفاعل قوى العرض والطلب يف السوق ،كفیل ملواجهة املشكلة االقتصادیة وتوجیه النشاط
االقتصادي.
- 53 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
االشرتاكیة اصطالح واسع املعىن وفق اختالف املذاهب العدیدة املنطویة حتت لواء النظام االشرتاكي كمدارس
ومذاهب خمتلفة ،والقاسم املشرتك بنی هذه التیارات رغم تباین اجتاهاهتا واختالف نزعاهتا هو مناهضتها
للمذهب الفردي احلر الذي كرسته الرأمسالیة ،وجتمع على إحالل النظریة اجلماعیة حمل النظریة الفردیة ،وضرورة
تدخل الدولة يف النشاط االقتصادي ،مع تباین وجهات النظر حول حدود هذا التدخل بنی مؤید جملرد التدخل
لتحسنی أوضاع الطبقة العمالیة ،ومناصر لفکرة إلغاء امللکیة الفردیة متاما بکل صورها وإحالل الدولة حمل
الفرد وحافز املصلحة العامة حمل حافز الربح ،فالنظام االشرتاكي نظام متتلك فیه الدولة عوامل االنتاج
1
كاألراضي واآلالت واملصانع ،وتتخذ مجیع القرارات االقتصادیة من خالل جهاز التخطیط املركزي.
یقوم الفکر االشرتاكي أساسا على فکرة تدخل الدولة ىف النـشاط االقتصادى ،لتحقیق ما قد یعجز األفراد عن
القیام به ،وللحد من اآلاثر املرتتبــة عن الرتاكم الرأس ــمايل تزاید وترك ــز الثروة يف أیدى جمموعة قلیلة من األفراد،
والجيـاد فــرص أكثــر لتشــغیل العمــال مـع الســعي لتحقیــق االســتقرار االقتصــادي واحلد من التقلبات الىت میکن
أن تنتابه ،ویكمــن تلخ ــیص أهـم املبادئ اليت ق ــام علیها النظ ــام االقتص ــادي االشرتاكي يف النقاط التالیة:2
یقوم النظـام االش ـرتاك ي علـى امللكیـة اجلماعیـة لوسائل االنتـاج علــى عكـس النظـام الرأسـمايل الذي یقـوم علــى
امللكیـة الفردیـة ،فامللكیـة الفردیـة فـي النظام االش ـرتاكي تكاد تنحصـر فــي أشـیاء بســیطة كالسـلع االســتهالكیة،
فـالفرد ال حي ــق لـه امــتالك وسـائل االنت ــاج واملـوارد االقتصادیة التـي ترتتـب علیهـا عملیـات انتاجیـة ،فملكیة
وسائل االنتـاج تكون جلمیع االفراد معـا تدیرها احلكومة لیتســىن هلـا بتحدیـد السلع اليت جيب انتاجها وتوزیعها
بــنی االفـراد ،وأتخذ امللكیة اجلماعیة لوسائل اإلنتـاج إحـدى صــورتنی ،إما ملكیة الدولة وهي األكثر شیوعا
فــي التطبیقات االشـ ـرتاكیة ،أو اجلمعیات التعاونیة حیث تنشــأ مجعیات تعاونیة ملل ــك األراض ــي الزراعی ــة ،أو
الصـ ــناعات الص ــغریة فمــثال تكـ ــون هنـاك مجعیات تضم كل واحـ ـد منها جمموعـة مـن الفالحـنی لتملــك مسـاحة
مـن األراضـي الزراعیــة ویـؤدي إلغـاء امللكیــة الفردیـة إلــى تقریـب الفـوارق بــنی الطبقـات واختفــاء طبقة
الرأســمالینی ،وفــي هـذا النظــام یتقــاض الفرد أجـره نظری ما یقدمه من اجلهد ،و یصـبح اجلهـد املبـذول فـي
- 54 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
اإلنتـاج هـو أسـاس التفرقـة فـي مسـتوى املعیشـة بـنی األفراد ،وختتفي بذلك الطبقة التــي حتصل علـى دخل دون
أن تساهم فــي اإلنتـاج ابلعمل.
2.1.2مبدأ االيديولوجيا :متثل االیدیولوجیا االشرتاكیة رد فعل لالیدیولوجیا الرأمسالیة ،وذلك ابلنسبة
لعناصرها املتعددة فتلك االیدیولوجیا بدأت مثالیة عند "سان سیمون" و"فورییه" ،مث أصبحت علمیة ومادیة
"ماركس" ،فمنهج " ماركس" یقوم على النظریة الدایلکتیکیة أي اجلدلیة للکون ،وللعالقة بنی اإلنسان والطبیعة
يف سعیه املستمر لتحویلها والتحکم فیها والسیطرة علیها ،وكل الظواهر طبیعیة كانت أو اجتماعیة توجد يف
حركة مستمرة وحتول ال یتوقف ،وعلیه ال یوجد شيء هنائي واثبت كما هو مقرر لدى النظام الطبیعي وقوانینه،
فتصارع األضداد واملتناقضات الداخلیة يف الشيء جتعله دایلیکتیکیا ینتج شیئا جدیدا حيمل خصائص جدیدة،
وعلیه تقوم االیدیولوجیة االشرتاكیة على فکرة اجلماعیة يف مواجهة الفلسفة الفردیة وحتل فکرة الرشادة
1
االجتماعیة حمل الرشادة الفردیة.
3.1.2مبدأ اشباع احلاجات اجلماعية :اهلدف الرئیسي من العملیة االنتاجیة والغاء حافز الربح :یسعى
األفراد داخل النظام االشرتاكي إىل العمل على إزالة كل الفوارق الطبقیة اليت سادت اجملتمع الرأمسايل ،و ذلك
عرب إلغاء نظام حافز الربح ،فال یصبح اهلدف من النشاط االقتصادي هو حتقیق الربح ،ألن الربح عندهم
وسیلة من وسائل سوء االستغالل یؤدي إىل سوء التوزیع يف الدخل و الثروة ،وابلتايل حيل حمل الربح كحافز
اقتصادي الشعور القومي و الوطين ،واإلحساس ابملسؤولیة واملشاركة يف إشباع حــاجات اجملتمع ،و نظری عدم
وجود الربح یقوم النظام االشرتاكي بتغطیة حاجات اجملتمع جماان فالتعلیم جماين ورعایة الصحة جمانیة والرتفیه
جماين وهكذا ،ویتلخص الدافع الروحي يف هذا النظام يف ال وصول إىل إشبـاع كل احلاجات املادیة و املعنویة
العامة لكل األفراد بطریقة مجاعیة تكفل العدالة واملساواة يف إنتاج وتوزیع الثروة ،وذلك من خالل تعمیم ملكیة
2
وسائل اإلنتاج ومنع متلكها الشخصي.
إن توفر املبادئ السابقة نظرای وعملیا يف اجملتمع املتبين للنظام االشرتاكي ،وابعتبار الدولة ممثلة للمجتمع وهي
متلك وسائل اإلنتاج وحتدد أولوایت العملیة اإلنتاجیة لتحقیق اهلدف املعلن وهو إشباع احلاجات اجلماعیة
- 55 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
لغالبیة أفراد اجملتمع ،فإن هذه املعطیات تضع على عاتقها تنظیم العملیات االقتصادیة املختلفة اخلاصة ابإلنتاج
والتوزیع من خالل التخطیط املركزي اآلمر امللزم ،فالدولة وبصفتها مالك وسائل اإلنتاج هتدف إىل حتقیق تغری
مستمر يف هیکل االقتصاد القومي ،من خالل وضع خطة قومیة مركزیة شاملة حتدد أهداف االستهالك
واإلنتاج ،وحتدد توزیع املوارد اإلنتاجیة وحتدد القطاعات اليت تتوىل اإلنتاج ،كما تضبط كیفیة التوزیع للناتج مبا
یضمن حتقیق اإلشباع الفعلي للحاجات ،هذه الضوابط واآللیات جتعل من اخلطة االقتصادیة يف ظل النظام
االشرتاكي لیست خطة تنبؤ ابملعىن املتعارف علیه لالصطالح يف جمال تقریر السیاسة االقتصادیة يف
1
االقتصادایت الرأمسالیة ،لکنها خطة ملزمة لکل اهلیئات والقطاعات مبا یضمن الرشادة االقتصادیة يف اجملتمع.
التوزیع املتكافئ للسلطة بنی األفراد ،حیث یغیب يف ظل النظام االشرتاكي مفهوم الشخص الطبیعي أو -
املعنوي أو ذو الثروة ،ومن مت تغیب عنه السلطة ،حیث عادة ما تقرتن السلطة ابلثروة ،وعلى هذا
األساس تصبح الدولة الوحیدة صاحبت السلطة؛
التوزیع املتكافئ للدخل؛ -
االختفاء النسيب لألزمات االقتصادیة الدوریة يف ظل االقتصاد املوجه؛ -
غیاب ظاهرة االحتكار يف األسواق وما یرتبط هبا من آاثر سلبیة. -
إذا كان اهلدف من النظام االشرتاكي تنمیة االقتصاد القومى ونشر العدالة فـى توزیع الدخول بنی األفراد
وحتقیق االستقرار ىف االقتصاد القومى ،فإن هذه السمات األساسیة للنظام االقتصادي االشرتاكي وآلیات
عمله انصرفت يف أغلبها إىل اجلانب النظري ،ألن التطبیق الفعلي للمبادئ االشرتاكیة خالف يف أغلب
األحیان ما مت التنظری له ،أو اشتمل على تناقضات عدة من حیث الفکرة والتطبیق ،وعلیه میکن إمجال أهم
عیوب هذا النظام واالنتقادات املوجهة له فیما یلي:
- 56 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-فبا لرغم من وجود قوة الردع ملعاقبة املهملنی إىل جانب احلوافز لتشجیع األداء ،إال أن هذه القوة أیضامل
تبلغ ىف درجتها ما میکن أن یتعرض له املنتج الفرد ىف النظام الرأمساىل من خسائر قد تؤدى بكل ما میلك؛
-النظام االشرتاكي ومبا یتمتع به من مركزیة كانت تتجمع فیه سـلطة اختاذ القرارات ىف أیدى جمموعة قلیلة
من املخططـنی ،ولـذلك فـالقرارات اخلاطئة الىت أصدرهتا مثل هذه السلطات كان هلا آاثر سلبیة على
اجملتمع ككل ،ىف حنی أن النظام الرأمساىل جند أن اختاذ أى منتج لقرار خـاطئ لن یکون له نفس حجم
اآلاثر السلبیة من حیث مشوهلا ،كما أن املنتج وحده سیتحمل نتیجة قراره؛
-لتعقیدات الروتینیة اليت تواجه أفراد اجملتمع ككل ،حیث أن الدولة تقوم سواء بطریقة مباشرة أو غری مباشرة
إبدارة املشروعات املختلفـة يف اجملتمع وم راقبتها ،وهذا من شأنه أن یتطلب وجود جهاز اداري ضخم
وفعال ،ووجود نظام للمراقبة الدقیقة واملتابعة املستمرة ،وهذا بدوره یؤدي إىل ارتفاع تکالیف اإلنتاج من
انحیة ،واىل تعطیل الكثری من االجراءات من انحیة أخرى.1
- 57 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
الثمن حيدد كذلك يف اطار اخلطة االقتصادیة العامة ،ویتم التوازن بنی العرض والطلب عن طریق توزیع قدر من
1
القدرة الشرائیة على العمال بقدر یتناسب مع مقدار االنتاج.
ونظرا لالنتقادات املوجهة لكل من النظامنی السابقنی ،اجتهت العدید من الدول إىل إتباع نظام وسطي حيمل
بعض مالمح النظامنی 2،ویطلق على هذا النظام اصطالح نظام االقتصادي املخطط أو االقتصاد املدار،
حیث یباشر األفراد نشاطهم اإلنتاجي يف املشروعات اخلاصة بینما یسیطر القطاع العام حكومیا أو حملیا على
املشروعات املؤممة وعلى بعض األنشطة االقتصادیة األخرى ،وال یتمتع القطاع اخلاص حبریة مطلقة ،فهناك
قواعد وتنظیمات تفرض قیودا ختتلف من مشروع آلخر ،وتعاجل املشكلة االقتصادیة يف ظل هذا النظام عن
طریق نظام السوق واألسعار كما يف ظل النظام الرأمسايل ،ولكن الدولة تتدخل بصورة متزایدة ألسباب خمتلفة،
3
مما یؤدي إىل نتائج مغایرة لتلك اليت حتصل علیها يف ظل النظامنی اآلخرین.
إ ن النظام االقتصادي االسالمي هو جمموعة األصول العامة االقتصادیة املستخرجة من القرآن والسنة واليت
تالئم البیئة احملیطة بنا والعصر الذي نعیش فیه ،ابعتبار أن االسالم صاحل لكل زمان ومكان.
یرتكز النظام االقتصادي االسالمي على جمموعة من املبادئ جتعل منه نظاما متمیزا عن غریه يف طبیعته
ووسائله وأهدافه ،وفیمایلي نعرض بشكل موجز أمهها:
1.1.3مبدأ العقيدة:
ان النظام االسالمي انبع من العقیدة االسالمیة اليت جتعل من االمیان ابهللا وتقواه عمال من عوامل االنتاج ،وال
میكن أن یقوم على توجیه ال یتفق مع العقیدة اليت حتكمه ،فیجمعهما ارتباط من نوع التبعیة وال حيل له اخلروج
عنها ،وتكون نتائج هذا النظام منسجمة مع توجیهات العقیدة االسالمیة ومكیفة هبا ویندرج ضمن هذا املبدأ
- 58 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
جمموعة من األسس العقائدیة فاألساس األول یتعلق ابالستخالف ،فاالنسان بوجه عام مستخلف من اهللا يف
هذه األرض لعمارهتا واستثمار خریاهتا ،واألساس الثاين التسخری ذلك أن األرض فیها مسخرة لالنسان
لیتمكن من حتقیق االستخالف ،واألساس الثالث االنتفاع فتسخری األرض واستخالفها یقتضیان انتفاع
االنسان مبا یوجد من موارد ،واألساس الرابع الوسائلیة فالنشاط االقتصادي انتاجا واستهالكا واستثمارا لیس
غایة والعبادة اهللا واحلفاظ على الدین ،واألساس اخلامس العمومیة فاستخالف األرض واالنتفاع مبواردها ال
خیتص هللا هبا فریقا من الناس دون غریه ،واألساس السادس املكانة ذلك أن ما یقتنیه االنسان نتیجة لكسبه
من املال ال یعطي لصاحبه امتیازا خاصا ،كما ال یلحق به فقدان املال أو الفقر عضاضة ،أما األساس السابع
1
املسؤولیة فیتحمل كل انسان نتیجة عمله ونشاطه وهو املسؤول عنه مسؤولیة دنیویة ومسؤولیة أخرویة.
2.1.3مبدأ االخالق:
ال تنفص ل النظریة االسالمیة يف االقتصاد عن اجلانب األخالقي سواء من حیث الوسائل والنظرایت أو من
حیث املقاصد واألهداف ،وهلذا فإن تدعیم املبادئ األخالقیة یعترب من أهم املقاصد الشرعیة املعرتف هبا.
ان املسلم یستهدف من أعماله االقتصادیة وغریها نیل أكرب قدر ممكن من الثواب يف اآلخرة الذي یتحقق
2
عن طریق السری على منهج هللا تعاىل وطبقا لشریعته.
تتدخل قاعدة احلالل واحلرام يف توجیه النشاط االقتصادي ،ألن قاعدة احلالل واحلرام تضع يف اعتبارها
3
مصلحة اجملتمع االسالمي.
1الرماين زید بن حممد ،خصائص النظام االقتصادي االسالمي ،جملة رابطة العامل االسالمي ،العدد 111جدة ،اململكة العربیة السعودیة.1111 ،
2شوقي دنیا ،النظریة االقتصادیة من منظور اسالمي ،مكتبة اخلرجي ،اململكة العربیة السعودیة ،1101،ص.11
3الرماين ،نفس املرجع السابق ،ص ص10-11
- 59 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
إن املشكلة اليت جاء االقتصـاد الغريب لعالجها تتلخص عندهم يف مشكلة الندرة ،واليت یقصدون هبا أن
املوارد املتاحـة أقـل مـن احلاجات املطلوبة ،ولكن االقتصاد اإلسالمي ابعتباره جزءا من نظرة اإلسالم الشاملة
فال یعتـرف هبذه املشكلة كما یقررها الفكر الغريب ،وإمنا تنبع املشكلة االقتصادیة يف نظر اإلسالم ال من ندرة
املوارد ولكن من سوء توزیعها ،فااهللا تعاىل قد خلق األرض وقدر فیها خریاهتا وهي كافیة لكل من دب علیها
طیلة حیاته ،وبعبارة أخرى فإن املشكلة االقتصادیة تنشأ حنی یتخلى الناس عن السری يف هذه األرزاق وفق ما
أمرهم به هللا ،ال عالج هلا إال ابلعودة ملنهج اإلسالم القومی.
النظام االقتصادي املختلط هو النظام االقتصادي الذي جيمع بنی مسات عدة أنظمة اقتصادیة أي مسات
نظامنی أو أكثر ،ومل تتحدد يف إطاره مسات حمددة جتعل منه نظاما اقتصادای معینا بصفاته النقیة (األصلیة)،
سواء يف جوانبه النظریة أو يف جوانبه التطبیقیة أو يف اإلثننی معا ،وابلشكل الذي یتم فیه اعتباره نظاما
اقتصادای خمتلطا.
ان النظـام االقتصـادي املخـتلط هــو النظـام الـذي حتقــق فـي كــل األنظمـة االقتصـادیة املتبعــة فــي دول الع ــامل
بش ــقیه االش ـرتاكي والرأس ــمايل ،ابعتب ــاره النظــام ال ــذي جيم ــع بــنی س ــمات األنظم ــة املختلف ــة ویكمن تلخیص
أهم املبادئ اليت قام علیها يف النقاط التالیة:1
-املزج بنی امللكیة العامة للدولة واملشروعات العامة ،وامللكیة اخلاصة واملشروعات اخلاصة يف عمل االقتصاد
وأداء نشاطه؛
-وجود قدر من التخطیط أو التوجیه احلكومي للنشاطات االقتصادیة مبستوى معنی ،مع االعتماد وحبدود
معینة على السوق واحلریة يف القیام ابلنشاطات االقتصادیة رغم االختالف يف مدى كل منهما؛
1شطیيب حنان ،حماضرات يف مقیاس مدخل لالقتصاد ،جامعة اجلزائر ،1410-1411 ،1ص .10
- 61 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-من أهداف النظام االقتصادي املختلط حتقیق املصلحة اخلاصة ،اليت تسعى املشروعات اخلاصة الوصول
إلیها ولكن حتت راقبة الدولة ،وذلك بتنظیم عملها بسن القواننی واألنظمة وتشجیعها وحتفیزها ابملعوانت
واملنح من أجل أداء دورها االقتصادي ،وكذلك حتقیق املصلحة العامة اليت تسعي الدولة للوصول إلیها من
خالل إدارهتا للمشروعات العامة يف عمل االقتصاد ،رغم اختالف املدى الذي یتم فیه حتقیق املصلحتنی،
وهذا غالبا ینتج صراعا بنی أصحاب املشاریع اخلاصة واحلكومة ،ألهنم ال یفضلون التدخل احلكومي ،وهذا
یعترب مسة أساسیة من مسات النظام االقتصادي املختلط؛
-القی ام ابلدور املهم يف توفری البنیة التحتیة لالقتصاد ،واليت ال تستطیع النشاطات اخلاصة القیام هبا رغم
أمهیتها كمشروعات املاء والكهرابء والطرق واجلسور ووسائل النقل العام وغریها ،إضافة إىل توفری اخلدمات
العامة اليت تؤمن الدفاع اخلارجي وتضمن األمن الداخلي وحتقیق العدالة؛
-احلفاظ على حقوق العمال وتوفری العمل ورعایة العاطلنی والعجزة ،وذلك بتدخل الدولة يف حتسنی
الظروف العملیة تسقیف احلد األدىن لألجور ،والتقلیل من ساعات العمل ،واحلد من استغالل العامل،
وممارسة الطرد الكیفي ،وتوفری التأمنی والضمان االجتماعي للعاطلنی عن العمل ،والتعویض عن إصاابت
العمل ،والتأمنی االجتماعي وغری ذلك؛
-توفری احلریة للمستهلك ،حبیث یتم اإلنتاج طبقا لرغباته وتفضیالته ،وتوفری اإلعاانت للمستهلكنی غری
القادرین على تلبیة حاجاهتم األساسیة ،وما إىل ذلك ،كما حيافظ النظام على حقوق املنتج ،من حقوق
امللكیة وتوفری القواننی لعمل آلیة السوق ,وجهاز األسعار وحریة التعاقد وغریها.1
على اعتبار أن هذا النظام يف مبادئه جيمع بنی النظام الرأمسايل والنظام االشرتاكي ،فإن نظرته اجتاه حل
املشكلة االقتصادیة تكمن يف اجلمع بنی جهاز التخطیط املركزي على أساس تدخل الدولة إلجياد حالة من
التوازن بنی االنتاج واالستهالك ،وتبين أیضا جهاز الثمن وترك آلیات السوق أتخذ جمراها حلل املشاكل
االقتصادیة.
- 60 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
سبق وأن أوضحنا أ ّن إشباع احلاجات البشریة یتطلب توافر السلع واخلدمات ،فالسلعة أو اخلدمة هي وسیلة
إشباع احلاجة ولكن غالبیة هذه السلع واخلدمات ال توجد يف الطبیعة ابلصورة اليت جتعلها صاحلة إلشباع
1
احلاجة ،وتسمى عملیة التحویر أو التعدیل هذه بعملیة اإلنتاج.
یعرف اإلنتاج أبنّه خلق منفعة أو إضافة ألیة سلعة لتصبح قابلة لإلشباع 2،أو أنّه زایدة املتاح من السلع
واخلدمات النافعة أي اليت یؤدي استخدامها إىل إشباع حاجات أفراد اجملتمع ،ویكون ذلك عن طریق أحد
3
أشكال اإلنتاج التالیة:
ویقصد هبا العوامل اليت ستستعمل وتشرتك يف إنتاج سلع وخدمات ،ومیكن تقسیم عناصر اإلنتاج إىل أربعة
عناصر رئیسیة هي كالتايل:
.1األرض:
.1عمل:
یقصد به جمهود اختیاري یبذله اإلنسان يف العملیة اإلنتاجیة ،سواءً كان هذا اجلهد عضلیا أو ذهنیا ،ویرتتب
على ذلك منفعة أو زایدهتا ويف مقابل ذلك احلصول على أجر وهناك تقسیمات للعمل منها:
1حممد طاقة و آخرون ،أساسیات علم االقتصاد اجلزئي والكلي ،إثراء للنشر والتوزیع ،األردن ،1440 ،ص .111
2العشري حسنی ،درویش وآخرون ،مبادئ علم االقتصاد ،مطبعة دار الشعب ،مصر، 1111 ،ص .111
3عبد الغفور إبراهیم أمحد ،مرجع سبق ذكره ،ص .11
4حممد الوادي وآخرون ،األساس يف علم االقتصاد ،دار الیازوري العلمیة للنشر والتوزیع ،األردن ،1441 ،ص .11
- 62 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
.3رأس املال:
ویقصد به يف صورته العینیة ،أنّه عبارة عن جمموعة األصول والسلع إلنتاجیة اليت تستخدم يف إنتاج سلع أخرى
،أو بعبارة أخرى هو جمموع األموال الوسیطیة اليت تستخدم يف تدابری وسیطیة لزایدة إنتاجیة العمل .ومن مث
فهو یشمل اآلالت واملعدات واملباين واملخزون من املواد اخلام والسلع حتت التصنیع.2
.4التنظيم:
یقصد ابلتنظیم كعنصر من عناصر اإلنتاج تلك العملیة أو ذلك النشاط القتصادي الذي یتمثل يف الرتكیب
والتألیف أو التنسیق بنی عوامل اإلنتاج الثالثة السابقة (العمل ،األرض ،رأس املال) يف شكل عالقة منظمة،
هي عبارة عن عملیة إنتاج یة حمددة ،من أجل إنت ـ ـ ــاج سلعـة أو خدمـ ـ ـ ــة معین ــة والشخص الذي یقوم هبذه
املهمة یطلق علیه يف علم االقتصاد "املنظم" ،إذ یقصد ذلك الشخص الذي یقوم بدراسة املشروع من
3
املشروعات وتنفیذه وحتمل نتائجه.
یطلق اصطالح دالة اإلنتاج على العالقة بنی اإلنتاج املادي وعناصر اإلنتاج املادیة ،أو بعبارة أخرى تشری إىل
عالقة بنی كمیات اإلنتاج وعناصر اإلنتاج وال تتضمن أي قیمة نقدیة .
ومیكن التعبری عن دالة اإلنتاج يف شكل جدول أو معادلة رایضیة توضح أقصى كمیة من الناتج اليت میكن
إنتاجها من جمموعة معینة من عوامل اإلنتاج ابفرتاض بقاء العوامل األخرى اليت تؤثر يف اإلنتاج اثبتة والصیغة
4
العامة اليت تستخدم للتعبری عن دالة اإلنتاج تتخذ املعادلة التالیة:
- 63 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
)…Q= ƒ(k,L,D,
وطبقا للعالقة السابقة نالحظ أ ّن حدوث تغریات يف الكمیات املستخدمة من عامل واحد أو أكثر من عوامل
اإلنتاج سوف یرتتب علیه تغریات مقابلة يف حجم اإلنتاج.
أشران سابقا أ ّن دالة اإلنتاج تتضمن أنواعا خمتلفة من عوامل اإلنتاج ،حیث یوجد فرتتنی زمنیتنی تستخدمان
يف تقسیم هذه العناصر إىل جمموعتنی مها عناصر اإلنتاج الثابتة ،وعناصر اإلنتاج املتغریة ،وهتان الفرتاتن
الزمنیتان تنقسمان إىل:1
أ .األجل القصري :وهو الفرتة الزمنیة اليت میكن فیها املشروع تغیری الكمیة املنتجة من خالل تغیری كمیات
بعض العناصر املستخدمة (كالعمل) ،بینما تظل كمیات عناصر اإلنتاج األخرى اثبتة لصعوبة تغریها
(كاملباين واآلالت) وتوصف العناصر اليت میكن تغریها بعناصر اإلنتاج املتغریةـ ،ویطلق على العناصر
األخرى اليت یصعب تغریها بعناصر اإلنتاج الثابتة.
األجل الطویل :وهو الفرتة الزمنیة اليت تصبح خالهلا مجیع عناصر اإلنتاج متغریة ،أل ّن املشروع یستطیع يف هذه
الفرتة التوسع يف املباين وتغیریها وا ضافة أو تغیری اآلالت واملكائن ...اخل.2
- 64 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وقصد توضیح أنواع اإلنتاج ومنحیاته أنخذ اجلدول اآليت املتعلق ابلناتج الكلي ووحدات األرض ،والعمل
ألحد املشاریع:
نالحظ من اجلدول السابق یتضح العالقة بنی الناتج الكلي وعنصر إلنتاج املتغری (العمل) مع ثبات عنصر
اإلنتاج الثابت (األرض).
وهو عبارة عن إمجايل الكلیة املنتجة من السلعة واليت حنصل علیها من إضافة وحدات من عنصر اإلنتاج
1
املتغری إىل عنصر اإلنتاج الثابت.
ومن بیاانت اجلدول السابق ،العمود الثالث فإ ّن منحىن الناتج الكلي أیخذ الشكل التايل:
- 65 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
TP
49
ﻣﻨﺤﻨﻰ اﻟﻨﺎﺗﺞ
40 TPاﻟﻜﻠﻲ
18
اإلنتاج املتوسط AP:یقصد به كمیة اإلنتاج الكلي مقسوما على عدد وحدات العمل وفقا للعالقة االتیة:
𝑃𝑇
= 𝑃𝐴
𝐿
االنتاج احلدي :MPوهو التغری يف الناتج الكلي TPنتیجة تغری عنصر االنتاج العمل L
TP
= 𝑷𝑴
𝐿
ومن خالل معطیات اجلدول السابق میكن توضیح شكل منحىن كل من اإلنتاج املتوسط واحلدي يف الشكل
اآليت:
APاﻟﻨﺎﺗ
ﺞ
اﻟﻤﺘﻮﺳ
ﻂ
MPواﻟ
ﻨﺎﺗﺞ اﻟﺤ
APاﻟﻨﺎﺗﺞ اﻟﻤﺘﻮﺳﻂ
MP
2 4 8 وﺣﺪات ﻋﻨﺼﺮ اﻟﻌﻤﻞ
- 66 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یتزاید الناتج الكلي ولكن بشكل متناقض مبعىن أ ّن الزایدة يف عناصر اإلنتاج تؤدي إىل زایدة متناقضة يف حجم
3
اإلنتاج.
-یصل منحىن الناتج املتوسط إىل أعلى قیمة له وعندها یتقاطع مع منحىن الناتج احلدي.
-بعد تقاطع منحىن الناتج املتوسط مع الناتج احلدي یصبح الناتج املتوسط أكرب من الناتج احلدي.
-تبدأ هذه املرحلة عندما یصل الناتج احلدي إىل الصفر .
- 67 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
.4تكاليف اإلنتاج:
هي مجلة ما یدفعه املنتج من أمثان نقدیة لعناصر اإلنتاج الالزمة إلنتاج كمیة معینة من سلعة ما ،أو إلنتاج
وحدة إضافیة من هذه السلعة ،وتتوقف تكالیف اإلنتاج على أسعار وكمیات عوامل اإلنتاج املستخدمة من
انحیة ،ونسب املزج اليت تعكسها دالة اإلنتاج من انحیة أخرى ،كما تنقسم التكالیف من حیث اآلجال
الزمنیة إلنفاقها إىل تكالیف قصریة األجل وتكالیف طویلة األجل.
حیث میكن تغیری أحد عوامل اإلنتاج وثبات العوامل األخرى وتنقسم تكالیف اإلنتاج يف األجل القصری إىل
تكالیف اثبتة وتكالیف متغریة.
هي التكالیف اليت ال تتغری بتغری حجم اإلنتاج أي أهنا مستقلة عنه ،وتدفع حىت ولو كان حجم اإلنتاج صفرا،
أي أهنا التزامات للمؤسسة سبق وأن ارتبطت هبا بغض النظر عن مستوایت اإلنتاج ،مثل اإلجيارات ،أقساط
1
التأمنی ،االنداثرات ...اخل ،و لالشارة أیخذ منحىن التكالیف الثابتة شكل خط أفقي مستقیم.
وهي التكالیف اليت تزداد أو تقل حسب الكمیة املنتجة ،لذلك إذا كان اإلنتاج مساوای لصفر فإن التكلفة
املتغریة تكون معدومة ،وكلما إزدادت كمیة اإلنتاج زادت معها التكالیف املتغریة ،فاملنحىن التكلفة املتغریة
( )VCیتجه دائما من أسفل إىل أعلى وا ىل الیمنی مثل (أجور العمال ،املواد اخلام ،نفقات النقل).2
- 68 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وهي عبارة عن جمموع التكالیف الثابتة والتكالیف املتغریة عند مستوى معنی من اإلنتاج .والتكالیف الكلیة
تساوي التكالیف الثابتة عندما یكون حجم اإلنتاج صفرا وتزداد كلما زادت كمیة اإلنتاج نظرا لزایدة التكالیف
املتغریة.1
TC = TVC + TFC
1.1إيرادات اإلنتاج:
تتمثل اإلیرادات املؤسسة يف حصیلة مبیعاهتا من منتجات ،ومیكن أن تقسم إىل ثالث أقسام:
اإليراد الكلي:TR
هي كافة األموال اليت حتصل علیها املؤسسة مثنا للكمیة املنتجة من سلعة معینة ،ویستخرج وفق املعادلة
التالیة:2
اإلیراد الكلي ( =)TRحجم اإلنتاج ( x )Qسعر السلعة ()P
اإليراد املتوسطAR :
هو نصیب الوحدة املبیعة من اإلیراد الكلي وابلتايل هو حاصل قسمة اإلیراد الكلي على الوحدات املباعة
وحيسب وفقا للعالقة االتیة:
االیراد الكليTR
االیراد املتوسط𝑅𝐴 =
حجم االنتاج𝑄
اإليراد احلديMR :
هو مقدار التغری يف اإلیراد الكلي الناجم عن تغری الكمیة املبیعة بوحدة واحدة ،أو هو اإلیراد الناجم من بیع
3
وحدة إضافیة من اإلنتاج.
التغری يف االیراد 𝑅𝑇
االیراد احلدي 𝑅𝑀 =
التغری يف االنتاج 𝑄
- 69 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یوجد هناك العدید من األشكال اليت میكن أن أتخذها أسواق السلع االقتصادیة ،حیث یعتمد ذلك على
هیكل السوق والسلوك الذي تقوم املنشأة إبتباعه من أجل حتقیق هدفها األساسي وهو تعظیم األرابح ،وفیما
یلي سنقوم ابستعراض األسواق االقتصادیة املختلفة مع الرتكیز على سوق املنافسة الكاملة وسوق االحتكار
التام.
-وجود عدد كبري من املشرتين (املستهلكنی) والبائعنی (املنتجنی) للسلعة :تعمل هذه اخلاصیة على ضمان
عدم أتثری أي مستهلك أو منتج على سعر السلعة يف السوق ،ویكون املنتج يف هذه احلالة مستقبالً للسعر،
حیث ال یستطیع التأثری على سعر السلعة السائد يف السوق .ویسمى السعر السائد يف سوق السلعة التنافسي
بسعر املنافسة ،وهو السعر الوحید الذي تباع فیه السلعة يف سوق املنافسة.
-تنتج املنشات العاملة يف سوق املنافسة سلعة متجانسة :تعترب السلعة اليت یتم إنتاجها يف سوق املنافسة
الكاملة سلعة متجانسة ،مبعىن أن تكون هذه السلعة متطابقة من انحیة اجلودة والكفاءة وأداء اخلدمة ،بغض
النظر عن املنتج أو البائع الذي مت شراء السلعة منه .ونتیجة لتجانس السلعة ،فإن السلعة اليت یقوم إبنتاجها
املنتج األول تعترب "بدیل كامل" لسلعة املنتجنی اآلخرین ،وابلتايل فإن منحىن الطلب الفردي على سلعة املنتج
یكون ال هنائي املرونة.
-حرية الدخول إىل السوق :میكن ألي منتج الدخول إىل سوق السلعة وانتاج هذه السلعة ،وذلك بسبب
عدم وجود أي عوائق متنع دخول منتجنی جدد إىل السوق ،وتستطیع عناصر اإلنتاج أیضاً االنتقال بسهولة
من إنتاج سلعة إىل إنتاج سلعة أخرى.2
1ضیاء جمید املوسوي ،أسس علم االقتصاد ،دیوان املطبوعات اجلامعیة ،الطبعة ، 1اجلزائر ،1411 ،ص .111
2عادل املهدي ،و ملیاء لبمغريب ،مبادئ االقتصاد ،مطبعة العشري ،مصر ،دون سنة النشر ،ص141
- 71 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-توفر املعلومات بشكل كامل :تتوفر مجیع املعلومات املطلوبة حول السلعة وسعرها وطریقة إنتاجها
والتكالیف املرتبطة إبنتاجها والتقنیة املستخدمة يف عملیة إنتاجها وبصورة اتمة يف سوق املنافسة الكاملة.1
یعترب سوق سلعة ما سوق احتكار اتم إذا متیز السوق ابخلصائص التالیة:
-وجود منتج أو ابئع وحيد يف السوق :يف هذه احلالة فإن احملتكر هو املنتج أو البائع الوحید للسلعة ،وابلتايل
فإن هذا احملتكر میثل سوق السلعة ،فعندما یقوم احملتكر برفع الكمیة املعروضة من السلعة فإن سعر السلعة
سوف ینخفض ،أما عندما یقوم احملتكر بتخفیض الكمیة املعروضة فإن سعر السلعة سوف یرتفع ،ویعترب
احملتكر صانعاً للسعر ولیس مستقبالً للسعر كما يف سوق املنافسة الكاملة ،وجدیر ابلذكر أن احملتكر یتمتع
أیضاً بقوة احتكاریة (أو قوة سوقیة) حیث تنبع هذه القوة بسبب قدرة احملتكر على التحكم بسعر السلعة ،ومبا
أن لدینا حمتكر أو ابئع وحید يف السوق ،فإن منحىن الطلب على سلعة احملتكر هو نفسه منحىن طلب
السوق.
-عدم وجود بدائل قريبة لسلعة احملتكر :ما مییز السلعة اليت یقوم احملتكر إبنتاجها أو بیعها هو عدم وجود
بدائل قریبة للسلعة ،وابلتايل تكون مرونة الطلب السعریة لسلعة احملتكر مرونة منخفضة جداً ،ویكون معامل
2
املرونة مقارابً للصفر.
-وجود عوائق متنع دخول منتجنی جدد إىل سوق احملتكر :على النقیض من سوق املنافسة ،فإن سوق
االحتكار یتمیز بوجود عوائق متنع دخول أي منشأة إىل سوق احملتكر ،فقد تكون هذه العوائق عوائق قانونیة
(براءات االخرتاع واالمتیاز) ،أو عوائق حكومیة (قواننی حملیة) ،أو عوائق إنتاجیة (ملكیة طریقة اإلنتاج أو
ملكیة عناصر اإلنتاج) ،أو عوائق تقنیة (التكنولوجیا املستخدمة يف عملیة اإلنتاج) ،أو عوائق طبیعیة.
اثلثا :أنواع أخرى للسوق
- 70 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یعترب كل من سوق املنافسة الكاملة وسوق االحتكار التام احلاالت القصوى اليت میكن ألي سوق الوصول
هلا .وفیما بنی هذین الشكلنی من أشكال السوق ،توجد أشكال أخرى جتمع بنی خصائص سوق املنافسة
الكاملة واالحتكار التام.1
منافسة االحتكارية:
ویعترب هذا السوق قریب الشبه من سوق املنافسة الكاملة ،ومن خصائص هذا السوق
-وجود عدد كبری من املنشات الصغریة ،حبیث ال تستطیع أي منشأة التأثری على سعر السوق.
-السلع متشاهبة لكنها غری متجانسة ،حیث میكن التفرقة بنی السلع املوجودة يف السوق .ویكون
منحىن الطلب الذي یواجه املنشأة منحدراً من أعلى ألسفل ،ومن الیسار إىل الیمنی
-وجود املنافسة غری السعریة ،ویتمثل ذلك ابستخدام طرق تنافسیة كاستخدام وسائل الدعایة
2
واإلعالن ،ویسمى هذا ابلتمییز السلعي.
.1احتكار القلة:
ویعترب هذا السوق أقرب إىل سوق االحتكار التام ،ویتمیز هذا السوق ابخلصائص التالیة:
-وجود عدد قلیل من املنشات اليت متلك حصة كبریة من السوق .ومیكن قیاس حجم حصة املنشأة يف
السوق بتقدیر حجم املبیعات أو اإلنتاج( .منظمة األوبك
-وجود املنافسة غری السعریة .
-وجود عوائق متنع دخول منتجنی جدد إىل السوق .وتعطي هذه املیزة "قوة احتكاریة "للمنتجنی يف
هذا السوق ،إضافة إىل وجود "عالقات متبادلة" بنی املنتجنی يف السوق .وأخریا ،یتوفر يف هذا
السوق حوافز لالتفاق بنی للمنتجنی يف السوق على البیع بسعر معنی ،أو تقسیم مناطق البیع بنی
املنتجنی وهكذا تكون السلعة املنتجة سلعة متمیزة ،حیث یكون هناك اختالف بسیط كنوع التغلیف
أو خدمات ما بعد البیع .وترتبط هذا املیزة مع املنافسة غری السعریة.
- 72 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
لقد عاجلت النظریة الكالسیكیة مفهوم االستثمار ،إذ اعتربت أن االدخار هو احملرك األساسي لالستثمار
ابعتباره الفائض عن االستهالك وهو یعرب عن أتجیل االنتفاع من احلاضر إىل املستقبل ،فاملنظم الذي یقوم
إبعادة استثمار أرابحه بدالً من استهالكها ،إمنا یهدف إىل حتقیق أرابح جدیدة قابلة ألن تضمن له حالة
أفضل يف املستقبل.
إن االزدواج القائم بنی االستهالك واالستثمار یرتبط أساسا مبعدل الفائدة السائد يف األسواق املالیة ،إذ یشكل
معدل الفائدة العامل األساسي يف اختاذ قرار االستثمار.1
هتتم النظریة الكالسیكیة ابلدراسات االقتصادیة على املستوى اجلزئي دون إعطاءها نفس األمهیة للدراسة
االقتصادیة الكلیة:
حسب "قیتون" االستثمار هو تنمیة جتهیزات ووسائل الطاقات اإلنتاجیة املتاحة ،وأن نستثمر معناه أن حنسن
املستقبل مع قبول التضحیة ،هكذا میكن أخذ االستثمار على أنه حكم بنی احلاضر واملستقبل.
كما یقصد ابالستثمار التخلي عن األموال ملكها الفرد يف حلظة زمنیة معینة ولفرتة من الزمن بقصد احلصول
على تدفقات مالیة مستقبلیة تعوضه عن القیمة احلالیة لألموال املستثمرة ،وكذلك عن النقص املتوقع من
قیمتها الشرائیة بفعل عامل التضخم وذلك مع توفری معقول مقابل حتمل عنصر املخاطرة املتمثل ابحتمال عدم
حتقق هذه التدفقات.2
من منظور التحلیل االقتصادي الكلي ،یعرف االستثمار أبنه حتویل األصول النقدیة يف االقتصاد الوطين إىل
أصول مادیة تسهم يف إضافة إنتاج من السلع واخلدمات أو احملافظة على الناتج املتحقق يف الفرتة السابقة دون
نقصان ،وأیخذ االستثمار األشكال التالیة:
- 73 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-صايف التغری يف املخزون السلعي سواءً كان مواد أولیة أو مواد اتمة أو نصف مصنعة.
2.1مبادئ االستثمار:
حىت یتوصل املستثمر إىل االختیار بنی البدائل االستثماریة املتاحة البد من مراعاة جمموعة من املبادئ العامة
وهي:
1.2.1مبدأ االختيار:
نظرا لتعدد املشاریع االستثماریة واختالف درجة خماطرها ،فإن املستثمر الرشید دائما یبحث عن الفرص
االستثماریة بناءا على ما لدیه من مدخرات ،حبیث یقوم ابختیار هذه الفرص أو البدائل املتاحة مراعیا يف ذلك
مایلي:
-خیتار البدیل املالئم حسب املعایری و العوامل اليت تعرب عن رغباته ،كما یفرض هذا املبدأ على
1
املستثمر الذي لدیه خربة انقصة ،أن یستعنی ابلوسطاء املالینی.
2.2.1مبدأ املقارنة:
1زاید رمضان ،مبادئ االستثمار املايل و احلقیقي ،دار وائل للنشر 1111 ،ص.100
- 74 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
و هنا یقوم املستثمر ابملفاضلة بنی البدائل االستثماریة املتاحة لالختیار املناسب ،وتتم هذه املقارنة ابالستعانة
ابلتحلیل األساسي أو اجلوهري لكل بدیل متاح ،ومقارنة نتائج هذا التحلیل الختیار البدیل األفضل واملناسب
للمستثمر حسب وجهة املستثمر وكذا مبدأ املالءمة.
3.2.1مبدأ املالءمة:
بعد االختیار بنی اجملاالت االستثماریة وأدواهتا ،وما یالئم رغبات ومیول املستثمر وكذا دخله وحاالته
االجتماعیة ،یطبق هذا املبدأ بناءا على هذه الرغبات واملیول ،حیث لكل مستثمر منط تفضیل حيدد درجة
1
اهتمامه ابلعناصر األساسیة لقراره ،والتـي یكشفـها التحلیل اجلـوهـري واألسـاسي وهي:
4.2.1مبدأ التنويع:
وهنا یلجأ املستثمرون إىل تنویع استثماراهتم ،وهذا للحد والتقلیل من درجة املخاطر االستثماریة اليت یتعرضون
هلا ،غری أن هذا املبدأ لیس مطلقا ،نظرا للعقبات والقیود اليت یتعرض هلا املستثمرون ،مما یصعب علیهم انتهاج
وتطبیق هذا املبدأ على أرض الواقع.
3.1دالة االستثمار
هي دالة تعرب عن سلوك املنظمنی حیث یفاضلون ابختاذ قرار االستثمار أو بعدمه ،وذلك ابملفاضلة بنی
الكفایة احلدیة لرأس املال ومعدل الفائدة ،إذ ترتط هذه األخریة عالقة عكسیة ابالستثمار ،كما یتغری
االستثمار من خالل تقدیرات املنتجنی وتوقعاهتم للمستقبل ویتحدد هذا من خالل مستوى الدخل الوطين
وتغریاته الذي یؤثر طردای على مستوى األرابح ،ويف األخری تتحدد دالة االستثمار من خالل مدى وجود
- 75 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
طاقات عاطلة إنتاجیة تستجیب لزایدة الطلب الكلي بتشغیلها ،وهذا یدل على أن حلجم رأس املال املخزون
املتوفر أتثری عكسي على قرار االستثمار.1
-لالستثمار بـ ()I
إن معدل الفائدة ( )iله أتثری عكسي على االستثمار يف الفرتة القصریة األجل ،إال أنه عند دراسة االستثمار
يف الفرتة الطویلة األجل میكن إمهال معدل الفائدة لدراسة وتسویة خمزون رأس املال للحصول على املخزون
األمثل.
وابلتايل میكن أن نعرب عن ارتباط االستثمار مبتغری ( )yوخمزون رأس املال املتاح ،فتصبح دالة االستثمار يف
األمد الطویل كما یليI = I(y . k) :
4.1مـحـددات االستـثـمـار:
االستثمار عنصر حساس للكثری من العوامل املؤثرة ،لذلك كان االستثمار كثـری التقلبات وغری مستقر،
وتفسری هذه التقلبات والتغریات یعد أمرا ابلغ األمهیة يف التحلیل االقتصادي ،ذلك أنه لو أمكن تفسری هذه
التقلبات ،فإننا نكون قد قطعنا شوطا كبریا يف تفسری التغریات املنتظمة يف الدخل القومي.1
- 76 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وهنا یثار التساؤل حول مسببات التقلبات يف اإلنفاق االستثماري؟ هناك العدید من العوامل االحتمالیة
املسببة هلذه التقلبات نذكر منها ما یلي:
-مستوى األرابح
اهلدف العام لالستثمار هو حتقیق العائد (الربح أو الدخل) مهما كان نوع االستثمار ،فمن الصعب أن جند
فردا یوظف أمواله دون أن یكون هدفه حتقیق العائد أو الربح ،أما العوامل األخرى اليت تدفع األعوان
االقتصادیة لالستثمار هي:
-حفاظ املؤسسة على حصتها يف السوق أو الرفع منها دون السماح للمنافسنی من استغالل ذلك
بواسطة االستثمار.
-التحسنی من النوعیة والتقلیل من تكالیف اإلنتاج مع حتدید سعر للبیع مدروس ومناسب یسمح
ابستقطاب أكرب عدد من الزابئن یتصفون بقبول وتفضیل املنتوج والرضا علیه ،ویتم ذلك عن طریق
الت خلي عن طرق اإلنتاج املكلفة وكذا التكالیف الزائدة مستبدلة ذلك أبفضل ما توصل إلیه التقدم
2
التكنولوجي من اخرتاعات وكذا التنظیمات اجلدیدة.
1طاهر خیدر حردان ،مبادئ االستثمار ،املستقبل للنشر و التوزیع ،عمان ،األردن ،1111 ،ص .11
2طاھر حیدر حیدران ،مرجع سبق ذكره ،ص.11
- 77 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-جتدید املؤسسة الستثماراهتا نتیجة الهتالكها سواءً كان اهتالك مادي أو معنوي خالل العملیة
اإلنتاجیة.
-رفع نسبة النمو االقتصادي عن طریق الزایدة يف اإلنتاج نتیجة توسیع القاعدة اإلنتاجیة ،مما یؤدي إىل
ارتفاع الدخل الوطين
-حتسنی القدرة الشرائیة ألفراد اجملتمع ،أي ارتفاع املداخیل الفردیة مع ثبات العوامل األخرى.
-التخفیض من معدالت البطالة بتوفری مناصب شغل جدیدة ،فنحصل على مداخیل یتم إنفاقها
فریتفع استهالك السلع واخلدمات.
-حتسنی وضعیة میزان املدفوعات حیث یؤثر إجيااب على سعر الصرف يف حالة استقطاب استثمارات
أجنبیة.
إن أمهیة االستثمار تتجلى من خالل التأثری على النشاط االقتصادي ،وسنستخلص تلك األمهیة سواء من
الناحیة الفنیة ،االقتصادیة واالجتماعیة.
تطور ا من
تكمن األمهیة الفنیة لالستثمار من خالل تعویض رأس املال الثابت نتیجة اهتالكه بتقنیات أكثر ً
أجل احملافظة على بقاء املؤسسة يف احلقل االقتصادي ،تلك املؤسسة اليت تسعى إىل مواكبة املستجدات
والتغریات من جتید متوايل نتیجة التقدم التقين حىت تضمن البقاء واالستمرار يف ظل املنافسة الشدیدة.
إن العملیة الفنیة هتدف ابلدرجة األوىل إىل تعظیم األرابح بتحقیق اإلنتاج أبقل تكلفة ممكنة وجودة النوعیة،
وابلتايل ال ب ّد من اختیار التقنیات األكثر تطورا ذات الكفاءة العالیة يف زایدة اإلنتاج للحصول على مردودیة
أعلى ورفع جودة املنتوجات ،إضافة إىل ذلك جيب إدخال أسالیب متطورة لإلنتاج واإلدارة أكثر فعالیة،
- 78 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وبتطویر نظام العمل سواء اإلنتاجي أو غری اإلنتاجي ،إال أن دوافع التغیریات هذه ختتلف من بلد إىل آخر
وذلك حسب الظروف االقتصادیة لكل بلد.1
ختتلف أمهیة االستثمار حسب األهداف ،فبعض البلدان هتدف من استثماراهتا إىل حتقیق املردودیة االجتماعیة
املتمثلة أساسا يف توفری مناصب الشغل للقضاء على البطالة وحتسنی مستوى معیشة أفراد اجملتمع بتحسنی
القوة الشرائیة وزایدة االستهالك ،ابإلضافة إىل حماربة النزوح الریفي وحتقیق التوازن اجلهوي ،وأن املردودیة
االقتصادیة عامل اثنوي يف اختاذ قرارات االستثمار ،وا منا یعرب عن مدى جناعة تسیری املؤسسة االقتصادیة.
هذا النمط من االستثمارات ذو األمهیة االجتماعیة سائدا يف البلدان ذات التوجه االشرتاكي واملمولة من طرف
الدولة (مثل اجلزائر خالل املخططات اإلمنائیة) ،أما البلدان الرأمسالیة فتهدف من استثماراهتا إىل حتقیق
املردودیة االقتصادیة بتحقیق أرابح تساهم من جدید يف استثمارات جدیدة ،فهي أداة لتحقیق زایدة يف اإلنتاج
والنمو االقتصادي بشكل مستمر.
وعلیه ،تتمثل األمهیة االقتصادیة لالستثمار يف املردود االقتصادي الناتج عن عملیة االستثمار ،فاملستثمر ال
یقب ل على استثمار أمواله إال إذا توقع حصوله على أرابح من هذه العملیة على مدى حیاة استثماره،
فاملستثمر یفاضل بنی توظیف أمواله لدى املؤسسات املالیة مقابل فائدة حيصل علیها يف هنایة الفرتة على رأس
املال املقرض ،ومبلغ الفائدة هذا نظری أتجیل استعمال دخله يف احلاضر إىل املستقبل ،وبنی أن یستثمر أمواله
يف مشاریع للحصول على أرابح من ذلك ،وتتم عملیة املفاضلة ما بنی معدل الفائدة السنوي وعدل الربح
السنوي الذي یتحصل علیه نتیجة االستثمار ،وهذا األخری هو ما یعرب عنه كینز ابلكفایة احلدیة لرأس املال،
فالرغبة يف االستثمار وارتفاع حجمه حسب نظریة كینز حتدده كل من:
-الكفایة احلدیة لرأس املال
-سعر الفائدة
ومن هنا میكن تلخیص أمهیة االستثمار يف مدى أتثریه على العناصر التالیة:
-درجة مسامهة االستثمار اجلدید يف الناتج الوطين اإلمجايل.
- 79 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
- 81 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یعترب االستهالك اهلدف والغایة لكل نشاط إنتاجي ،وهلذا احتلت دراسته أمهیة كربى يف جمال الفكر
االقتصادي سواء على املستوى اجلزئي أو الكلي ،وقد جتسدت هذه األمهیة على ید االقتصادي املعروف
"كینز" والذي ّبنی دور االستهالك يف حتدید النشاط االقتصادي واألزمات االقتصادیة
أوال :االستهالك
لقد عرف مفهوم االستهالك تطورات نظریة هامة بفضل علماء االقتصاد ،وابـرز مـن وظـف هـدا املصـطلح فـي
نظریتـه هـو االقتصـادي اإلجنلیـزي "كینـز" ،الذي وضع أسس النظام االقتصادي اجلدید بعد األزمة االقتصـادیة
العاملیة عام 1111يف كتابه املشهور "النظریة العامة للعمل والفائدة والنقود" ،حیث حلل "كینـز" العالقة بنی
إمجايل االستهالك للعائالت ومستوى الدخل الوطين فـي إطـار خطتـه الرامیة إىل تشغیل الید العاملة بفضل
إنعاش االستثمار ،وقد اتبع االقتصادیون هنجـه فـي دراساهتم من خالل الرتكیز على توزیع الدخل الوطين بنی
1
االستهالك مـن جهـة وبـنی االدخار من جهة أخرى.
ان وضع تعریف حمدد ملفهوم االستهالك نظرای یعترب من األمر الصعب ،نتیجة تعدد العناصر االقتصادیة
واالجتماعیة والنفسیة والثقافیة املتدخلة يف حتدیده ،فقد عرف على أنه "استخدام السلع واخلدمات بغرض
اشباع احلاجات املتعلقة ابألفراد ،فهو االستخدام النهائي للسلع واخلدمات" ،ویقصد به كذلك "حصول
األفراد واألسر على السلع واخلدمات املختلفة من اجل استخدامها هنائیا ،ومن الواضح أن السلع غری املعمرة
تستهلك استهالكا مباشرا ،أما السلع املعمرة فیمكن االستفادة منها يف استعماالهتا املعتادة لفرتة زمنیة طویلة
نسبیا 2،ویقصد ابالستهالك كذلك ذلك اجلزء من الدخل القومي الذي خیصص لشراء السلع و اخلدمات
االستهالكیة ،اليت تشبع احلاجة وحتقق املنفعة ،ویشكل اإلنفاق االستهالكي اجلزء األكرب من اإلنفاق الكلي
على السلع واخلدمات املنتجة يف االقتصاد القومي ،فهو یستحوذ على ما یزید على %11من الناتج القومي
3
ملختلف الدول.
1نوري نظام حممد وآخرون ،مدخل يف علم االقتصاد ،دار زهران للنشر والتوزیع ،األردن،1441،ص .11
2األشقر أمحد ،االقتصاد الكلي ،الدار العلمیة ودار الثقافة ،األردن ،1441،ص .40
3السمان حممد مروان وآخرون ،مبادئ التحلیل االقتصادي ،دار الثقافة للنشر والتوزیع ،األردن ،1440،ص .141
- 80 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
1.1دالة االستهالك:
توضح دالة االستهالك العوامل احملددة إلمجايل الكمیات اليت یشرتیها األفراد من السلع االستهالكیة خالل
فرتة زمنیة معینة ،وتعترب دالة االستهالك أهم إضافات "كینز" إىل أدوات التحلیل االقتصادي الكلي 1،ویطلق
كینز على العالقة بنی االستهالك والدخل املتاح مبصطلح دالة االستهالك ،وهي عبارة عن مقدار اإلنفاق
الذي یرغب املستهلكون يف إنفاقه على السلع واخلدمات االستهالكیة عند كل مستوى من مستوایت الدخل
2
املتاح ،ویقصد ابلدخل املتاح أبنّه الدخل الكلي مطروحا منه حجم الضرائب املباشرة.
3
)C = f(yd ومیكن كتابة دالة االستهالك على النحو التايل:
حیث:
C االستهالك:
وتشری املعادلة إىل أ ّن االستهالك یعتمد على الدخل املتاح ،فاالستهالك عامل متغری اتبع ،والدخل عامل
مستقر ،كما میكن التعبری عن هذه الدالة على شكل معادلة كالتايل:
C=c0 + byd
حیث:
c0میثل حجم اإلنفاق االستهالكي یكون موجبا عندما یكون حجم الدخل صفرا.
bمیثل املیل احلدي لالستهالك والذي یعرف على أنه مقدار الزایدة يف االستهالك نتیجة لزایدة معینة يف حجم
الدخل املتاح.
- 82 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
𝐜𝚫
=𝐛
𝚫yd
واملیل احلدي 1لالستهالك دائما قیمته موجبة أكرب من الصفر وأقل من الواحد الصحیح حیث0b1 :
ومیكن متثیل دالة االستهالك يف صورهتا اخلطیة بیانیا يف الشكل البیاين التايل:
)(Cاﻻﺳﺘﮭﻼك
ﺧﻂ اﻟﺘﺪﺧﻞ
C = c0 + byd
C
C0 =C
yd
450
)(ydاﻟﺪﺧﻞ اﻟﻤﺘﺎح
املصدر :حممد فوزي أبو لسعود ،مقدمة يف االقتصاد الكلي مع التطبیقات ،الدار اجلامعیة ،مصر، 1414 ،ص 11
2.1سلوك املستهلك:
یقوم كل مستهلك بتخصیص جزء من أو كل دخله للتمتع ابلسلع واخلدمات االستهالكیة اليت تشبع حاجاته
أو تغطیة منفقة أو إشباع 2،وتفرض النظریة االقتصادیة أن املستهلك یسلك سلوكا رشیدا على وجه العموم،
ویقصد ابلسلوك الرشید للمستهلك ،أنه سوف حياول دائما يف حدود الدخل املخصص لالستهالك واألمثان
- 83 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
السائدة أن یتخری جمموعة السلع واخلدمات االستهالكیة اليت حتقق له أقصى إشباع ممكن ،إذن سلوك
املستهلك هو جمموعة من التصرفات اليت تتضمن الشراء واستخدام السلع واخلدمات ،وتشمل أیضا القرارات
1
اليت تسبق وحتدد هذه التصرفات ومن خصائصه أنه:
-هو سلوك هادف ،متنوع ،مرن ،یتعدل ویتبدل حسب الظروف وخیتلف من شخص إىل آخر.
-كثریا ما یتدخل الالشعور يف إحداث السلوك االستهالكي ،كما أن هناك صعوبة يف التنبؤ به.
3.1أنواع االستهالك:
میكــن تقســیم االســتهالك إلــى عــدة أن ـواع ،وذلــك علــى أســاس معــایری یعتمــد علیهــا عنــد تقسیمه ،ومن هذه
األنواع:
أیخذ هذا التقسیم على أساس الغـرض مـن االسـتهالك ،فاالسـتهالك النهـائي أو الشخصـي یشتمل على
االستهالك املرتبط ابألفراد واهلیئات املختلفة ،الذین یقومون بشراء السلع من أجل اســتخدامها الشخصــي ،أو
العــائلي أو املنزلــي ،بینمــا االســتهالك الوســیط أو اإلنتــاجي ی ـرتبط ابستهالك الوحدات اإلنتاجیة للسلع
2
واخلدمات يف عملیة اإلنتاج
میكـن تقسـیم االسـتهالك حسـب اجلهـة املسـتهلكة ،فیعـرف االسـتهالك اخلـاص أو الفـردي أبنه عملیة استخدام
السلع واخلدمات إلشباع حاجات األفراد والعائالت ،أما االستهالك العام أو اجلماعي فهو االستهالك الذي
تقوم به اهلیئات والوحدات احلكومیة وشبه احلكومیة املختلفة.3
- 84 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یعتمد هذا التقسـیم علـى مصـدر السـلع واخلـدمات املسـتهلكة ،إن كـان مـن السـوق فیسـمى ابالستهالك
السوقي أو النقدي ،وا ن كان داخل الوحدة املنتجة فیسمى االستهالك الذايت ،حیث فـي النـوع األول مـن
هـذا التقسـیم تكـون عملیـة اسـتخدام السـلع واخلـدمات إلشـباع احلاجـات عـن طریق شراء هذه السلع
واخلدمات من األسـواق مقابـل مبـالغ نقدیـة ،بینم ـا فـي النـوع الثـاين تكـون عن طریق استهالك جزء من إنتاج
الوحدة املنتجة قصد تلبیة حاجیاهتا.
یعتم ــد ف ــي ه ــذا التقس ــیم عل ــى نوعی ــة الش ــيء املس ــتهلك ،أي س ــلعة كان ــت أم خدم ــة ،فاالســتهالك الســلعي
یعــرف أبنــه اســتخدام ملــا لــه وجــود مــادي ،مثــل الســكر واحللیــب إلشــباع حاجـات الفـرد مـن الغـذاء ،أو
كاسـتخدام املالبـس أو الطاقـة وغریهـا مـن جمموعـة السـلع ،أمـا االستهالك اخلدمايت فیعرف أبنه اسـتخدام مـا
لـیس لـه وجـود مـادي مثـل النقـل ،التعلـیم ،العـالج وغریها من جمموع اخلدمات.
اثنيا :االدخار
یعترب االدخار ظاهرة اقتصادیة أساسیة يف حیاة األفراد واجملتمعات ،وهو فائض الدخل عن االستهالك ،أي أنه
الفرق بنی الدخل وما ینفق على سلع واخلدمات االستهالكیة ،لدى یطلق بعضهم على االدخار لفظ الفائض،
لقد تعددت التعاریف اليت وردت يف اتریخ الفكر االقتصادي بشأن االدخار ،فلم جيمع املتخصون حول
تعریف واحد ،حیث عرف االدخار أبنه "االحتفاظ جبزء مما حيوزه اإلنسان احتیاطا للظروف املستقبلیة ،وحىت
یوفر لنفسه ما هو حباجة إلیه من االستقرار واألمن يف یومه وغده" 1و كما اعترب االدخار أبنه "تلك احلصة من
الدخول اليت ال توجه لالستهالك وكما یقصد ابالدخار أبنه "اجلزء من الدخل اجلاري الغری موجه مباشرة
لالستهالك اجلاري خالل فرتة معینة".
1.2أنواع االدخار:
1رایض امساعیل ،االدخار يف اجملتمع االشرتاكي ،دار احملامي للنشر ،مصر ،1111،ص .11
- 85 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
هناك العدید من األنواع تبعا جملموعة من املعایری ،فحسب طبیعة التكوین جند االدخار االجباري واالدخار
االختیاري ،وحسب احلدود اجلغرافیة جند االدخار احمللي واالدخار الوطين ،وحسب طبیعة املدخر جند ادخار
الدولة وادخار املؤسسات وادخار العائالت ،وسنتعرض الیها تبعا ابجياز فیما أیيت:
ا ن االدخار االختیاري هو ادخار فردي مرتوك حلریة الفرد ووعیه وقدرته ورغبته يف االدخار ،دون أن یكون
هناك دافع خارجي جيربه علیه أو یلزمه به ،أما االدخار االجباري هو االدخار الذي تلجأ إلیه الدولة لصاحلها
ولصاحل األفراد ،ویتحقق ابفتطاع جزء من الدخل بصورة إلزامیة ،فهذا النوع یعترب مصدرا مهما لتمویل املشاریع
1
االستثماریة العامة.
االدخار احمللي هو جمموع مدخرات الدولة داخل حدودها اجلعرافیة ،فهو یعرب عن مدخرات القطاع العائلي
ومدخرات قطاع األعمال ومدخرات الدولة واملؤسسات والشركات التابعة هلا ،أما االدخار الوطين فهو االدخار
احمللي املتولد من جانب أطراف النشاط االقتصادي داخل حدود الدولة ابالضافة اىل جزء یتكون يف اخلارج
2
وهو صايف املعامالت اخلارجیة.
یتمثل ادخار العائالت يف االدخار الذي یقوم به األفراد عندما تفیض دخوهلم على ما ینفقونه على االستهالك
ویوجه الفائض لالدخار ،أبن یوضع يف صنادیق التوفری ،أو بوالیص التأمنی ،أو الودائع اآلجلة ،أو شراء أوراق
مالیة ،أو االكتتاب يف أسهم الشركات ،أما ادخار املؤسسات فیمثل میثل ادخار املؤسسات (قطاع األعمال
اخلاص والعمومي) يف كل ما ختصصه الشركات واملؤسسات املنتجة والتجاریة وذات الطابع اخلدمي من أرابحها
يف زایدة استثمارها ،يف حنی ادخار الدولة على اعتبار أن احلكومات تعمل دائما على تنمیة مواردها وختفیض
نفقاهتا من أجل متویل استثماراهتا أي تكوین رأس مال حقیقي جدید ،أو تودعه كاحتیاطي ملواجهة ما یطرأ
من عجز يف املیزانیة العامة للدولة يف السنوات املقبلة ونقصد ابلعجز زایدة قیمة النفقات عن اإلیرادات ،هذا
- 86 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
الفائض هو ما یعرب عنه ابالدخار احلكومي ،ویتحقق االدخار احلكومي ابلفرق بنی اإلیرادات احلكومیة اجلاریة
والنفقا ت احلكومیة اجلاریة وتتمثل أهم اإلیرادات احلكومیة يف حصیلة الضرائب اليت متثل اقتطاعا هنائیا من
1
دخول األفراد واملؤسسات من جانب الدولة.
.2.2دالة االدخار:
من املعلوم أن الدخل املتاح لألفراد إما أن ینفق على االستهالك أو جينب اإلدخار ،وعلیه میكننا كتابة دالة
االدخار على الصورة التالیة:
Yd = c + s
:C0 -متثل حجم نقطة تقاطع دالة االدخار مع احملور الرأسي ،وهي متثل اجلزء السالب من دالة
االدخار أو بعبارة أخرى فهي متثل قیمة املسحوابت من املدخرات سابقة لتغطیة حجم االستهالك
( )+c0عندما تكون حجم الدخل املتاح مساوای للصفر
- 87 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
دالة االدخار
اﻻدﺧﺎر S
داﻟﺔ اﻻدﺧﺎر
اﻟﺪﺧﻞ اﻟﻤﺘﺎح
-C0
إن العوامل املؤثرة على االستهالك هي نفسها العوامل املؤثرة على االدخار ألن أي عامل یزید من استهالك ما
شأنه أن یقلل من االدخار ،أي العوامل اليت تزید االستهالك تقلل من املدخرات والعوامل اليت تقلل من
االستهالك تزید من االدخار 1،فهناك عدة عوامل ذاتیة ترتبط ابملتغریات النفسیة واليت تؤثر يف سلوك األفراد
كما ترتبط ابلتوقعات املستقبلیة للحیاة االقتصادیة وما تتطلبه هذه التوقعات من ضمان اجتماعي أو االجتاه
حنو االدخار ،وبصورة عامة فإن هذه العوامل حتدد سلوك األفراد سواء االستهالكي أم ادخاري ،أما العوامل
املوضوعیة فهي تتحدد هذه العوامل بكوهنا قابلة للقیاس وأهنا ذات مسات اقتصادیة.
1عقل خضر وعریبات ایسر ،مبادئ االقتصاد اجلزئي والكلي ،دار ایفا للنشر والتوزیع ،األردن ،1441،ص .111
- 88 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
یعترب التوزیع أحد العناصر األربعة للمزیج التسویقي وهو ال یقل أمهیة عنها ،وعن طریقه یستطیع الزبون أن
یتحصل على السلعة اليت یرید يف الوقت واملكان املناسبنی ،فالسلعة اجلدیدة واملتمیزة وذات اخلصائص اجلیدة،
واملعلن عنها وذات السعر املناسب ،قد ال حتقق اهلدف املرجو منها إذا مل تكن متاحة يف املكان املالئم والوقت
املناسب.
.1 .1مفهوم التوزيع:
یعرف التوزیع على أنه" :توفری السلع يف املكان املناسب ابلكمیات الكافیة ،املوافقة لألذواق واالحتیاجات
واالختیارات يف الوقت املناسب ،مصحوب ابخلدمات الالزمة للبیع والصیانة للزبون" ،و یعرف أیضا على أنه:
1
"إیصال السلعة من املنتج إىل املورد أو إىل املستهلك النهائي أو الصناعي".
یعرف البعض التوزیع أبنه"توزیع الدخل القومي والثروة على قوى االنتاج يف اجملتمع" ،ویعرفه البعض كذلك
أبنه"تقسیم الناتج الكلي بنی أفراد اجملتمع وقطاعاته" ،وعلیه میكن تعریف التوزیع أبنه الطریقة اليت یتم على
أساسها تقسیم الثروة والدخل بنی أفراد اجملتمع وفئاته وقطاعاته ،تبعا ألیدیولوجیة النظام االقتصادي السائد
والقیم والتقالید والتطلعات احلضاریة للمجتمع.
2.1أمهية التوزيع:
یعترب التوزیع من األدوات الرئیسیة اليت تضمن عملیة انسیاب السلع واخلدمات من مصادرها إىل حیث تواجد
املستفیدین منها يف الوقت املناسب واملكان احملدد ،وتسعى وظیفة التوزیع إىل حل التناقضات بنی الرغبات
واحلاجات املتنوعة ابالستهالك واإلنتاج ،فالزبون یسعى دائما إىل حتصنی نفسه حسب سلم حاجاته ابلكمیة
اليت حيتاج إلیها ویرغب فیها ،ويف نفس الوقت دون أن یكون جمربا على تكوین خمازن ،أما املنتج فإنه ملزم على
تصریف منتجاته من أجل حتقیق استمراریة وثریة اإلنتاج بشكل منتظم ومتفاعل ،وهنا تتجلى أمهیة التوزیع يف
إجياد تولیفة بنی الطرفنی ،بنی املنتج الزبون على الشكل التايل:2
1بیان ھاين حرب ،مبادئ التسویق ،مؤسسة الوراق ،عمان ،األردن ،1111 ،ص .101
2طارق احلاج وآخرون ،التسویق من املنتج إىل املستهلك ،دار الصفاء ،عمان ،األردن ،1111 ،ص .111
- 89 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
1.2.1ابلنسبة للمنتج:
-حتقیق میزة تنافسیة أكیدة إذا مت القیام مبختلف أنشطته بطریقة فعالة.
-توفری إمكانیة حتقیق التكامل األفقي والتكامل اخللفي ،واملقصود ابلتكامل األفقي حتقیق أقصى قدر
من املرونة يف السیطرة على قنوات التوزیع ونقل املنتجات واخلدمات إىل الزبون ،أما التكامل اخللفي
فیوفر نفس القدر من املرونة يف هتیئة عناصر املدخالت من مصادرها.1
- 91 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
-القیام بوضع املنتج يف متناول الزبون يف املكان والزمان الذي یرغب فیه.
-تقسیم وتفكیك األحجام الكبریة من املنتجات إىل أحجام متوسطة أو صغریة تكون يف متناول
الزبون.
-تقدمی اخلدمات املرافقة للمنتج.
3.1أهداف التوزيع:
1
میكن إبراز أهداف التوزیع يف النقاط التالیة:
يف بعض األحیان یصعب على املنتج أن یكون متواجدا يف خمتلف نقاط أو أماكن تواجد كافة الزابئن ،وهذا
ما یؤدي على التقلیل أو احلد من إدراك هؤالء الزابئن حلاجاهتم ،لكن عن طریق خمتلف األنشطة التوزیعیة
یقرتب املنتج أكثر فأكثر من الزبون رغم بعده اجلغرايف واملكايف عنه ،فأنشطة التوزیع تقرب املسافة وتوحد
الصلة بنی هذا املنتج والزبون
بعد أن حيدد املنتج كافة حاجات الزابئن املستهدفنی عن طریق إجراء دراسة السوق ،یعمل على توفری هذه
احلاجات بشكل دائم ومستمر وایصاهلا إىل الزابئن ،وال یتم ذلك إال عن طریق القیام مبختلف األنشطة
التوزیعیة ،فالتوزیع إذن یضمن تدفق وانسیاب السلع وحىت اخلدمات إىل الزابئن يف أحسن الظروف يف األوقات
املناسبة واألماكن احملددة.
أن وجود الوسطاء یؤدي إىل التقلیل والتقلیص من عدد املبادالت ،ألن الوسیط یتصل ابملنتج ،مث یتصل
2
ابلزبون وهذا ما یؤدي إىل التقلیل من التكالیف واجلهود من الطرفنی.
1طلعت أسعد عبد احلمید ،التسویق الفعال ،دار الفجر ،االسكندریة ،مصر ،1441 ،ص .111
2طلعت أسعد عبد احلمید ،نفس املرجع السابق ،ص ص .114-111
- 90 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
قیام املنتجنی واملؤسسات التوزیعیة املتخصصة ابلتوزیع مبختلف األنشطة التوزیعیة یؤدي إىل توفری السلع يف
خمتلف أماكن تواجد الزابئن ويف األوقات املناسبة ،وذلك یؤدي إىل القضاء على املضاربة خاصة يف حالة قلة
السلع املتداولة.
1.3.1توزيع األخطار:
إن قیام املنتج أو املؤسسات التوزیعیة مبختلف األنشطة التوزیعیة یؤدي إىل إخراج السلع عن خمازن املنتج إىل
خمازن املؤسسات الوسطیة وعلى رأسها متاجر اجلملة ،وبذلك فإن املنتج یعمل على تقسیم التكالیف وكافة
األخطار املتعلقة ابلسلعة بینه وبنی ابقي شبكة التوزیع ،وهذا ما یؤدي إىل تعاون كل من املنتج وابقي شبكة
1
التوزیع يف حتمل املخاطر بتوزیع األعباء.
4.1وظائف التوزيع:
ملا كان التوزیع یتمثل يف انسیاب السلع واخلدمات من أماكن إنتاجها إىل أماكن تواجد زابئنها ،فإن له
وبشكل أساسي عدة وظائف یتضمنها ،من أهم هذه الوظائف ما یلي:
تتم هذه الوظیفة عن طریق قیام جتار التجزئة وجتار اجلملة مبجموعة من األنشطة مفادها شراء السلع بكمیات
ضخمة وكبریة وجتزئتها وجعلها أبحجام صغریة تتناسب مع استهالك كل أسرة ،أو وحدة مستهلكة.
تتم هذه الوظیفة من خالل جلب وجتمیع عدد كبری من السلع املتشاهبة فیما بینها داخل جمموعة سلعیة ،إذ
یقوم اتجر اجلملة جبمع عدد من السلع من عدة منتجنی ،وكذلك احلال ابلنسبة لتاجر التجزئة.
3.4.1النقل والتخزين:
1عبد الكرمی راضي اجلبوري ،التسویق الناجح ،دار التیسری ،بریوت ،لبنان ،1444 ،ص .114
- 92 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
إن السلع املنتجة البد أن توضع أوال يف أماكن خمصصة تسمى ابملخازن ،وابلتايل القیام بوظیفة التخزین،
حیث تقوم املؤسسات التوزیعیة الوسطیة بتخزین السلع يف خمتلف خمازهنا حىت تكون جاهزة للبیع وتغطیة
الطلب علیها ،وابلتايل فإن وظیفة التخزین تؤدي على مستوى كافة احللقات التوزیعیة.
إن وجود املؤسسات الوسطیة كحلقة وصل بنی املنتجنی والزابئن يف السوق وبطریقة دائمة ومستمرة یؤدي إىل
مجع املعلومات من كافة الزابئن ،من حیث األذواق والرغبة ومدى القابلیة للشراء ،العادات الشرائیة وغریها،
فهم یتصلون اتصاال مباشرا هبم من جهة ،ومن جهة أخرى فإن هذه املؤسسات تؤدي العدید من األنشطة
الرتوجيیة اهلامة للمنتجنی ،حیث یتداولون االسم والعالمة التجاریة للمنتجات لتصل إىل الزبون بذات االسم
1
الذي یضعه املنتج.
یقوم جتار اجلملة والو كالء بتقدمی خدمات استشاریة وتقنیة لتجار التجزئة متكنهم من عرض السلع ،القیام
ابلعملیات احملاسبیة ،تنظیم أماكن البیع ،وغریها ،كما یقدم جتار التجزئة بدورهم خدمات للزابئن ،قد تكون
خدمات قبلیة وقد تكون خدمات بعدیة من أجل تسهیل عملیة استعمال السلع ،والقیام بعملیات الشراء،
ومن بنی اخلدمات املقدمة للزابئن ،توضیح كیفیة االستعمال ،إبراز أمهیة وفوائد املنتج ،خدمات الصیانة،
وغریها.
6.4.1خدمات االئتمان:
تقوم املؤسسات الوسطیة يف بعض احلاالت ببیع املنتجات ألجل أو ابلتقسیط ،أو عن طریق بطاقات
االئتمان ،أو الدفع املسبق لقیمة املشرتایت للمنتج ،وبذلك فهذه املؤسسات تقدم ومتنح االئتمان إما
للمستوى األعلى أو للمستوى األدىن ،وان هذه اخلدمات تسهم يف اكتساب زابئن جدد الذین لیست لدیهم
القدرة على الشراء ابلنقد الفوري للسلع.
1.1عناصر التوزيع:
1حممد إبراھمی عبیدات ،مبادئ التسویق مدخل سلوكي ،دار املستقبل ،عمان ،األردن ،1111 ،ص .110
- 93 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
1
حيتوي نظام التوزیع على عدد من األنشطة تتمثل فیما یلي:
1.1.1النقل:
یعرف النقل على أنه" :عملیة حتریك السلع من أماكن إنتاجها أو بیعها إىل أماكن استهالكها ابلكمیات
املطلوبة أو املرغوبة يف الوقت احملدد وابلوسیلة املناسبة والتكلفة املناسبة" ،ومن مث فإنه یعد النقل من أهم
مكوانت التوزیع ،ملا له من أتثری كبری على انسیاب السلع واخلدمات من أماكن إنتاجها إىل أماكن استهالكها
أو استعماهلا،
2.1.1التخزين:
ال میكن لعملیة النقل أن تتم إذا مل متر املنتجات على املخازن ،ویعرف التخزین على أنه" :وسیلة االحتفاظ
ابملوجودات لفرتة زمنیة ،واحملافظة علیها ومعاجلتها يف حالة تعرضها لظروف طبیعیة حتدث فیها تغیریات ،ومن
مث توفریها عند احلاجة يف املرحلة املوالیة " ،و یعد التخزین عنصرا من عناصر التوزیع الذي یعمل على
االحتفاظ ابملخزوانت سلعا اتمة الصنع أو نصف مصنعة أو قید التصنیع كانت أو مواد أولیة يف مكان معنی،
ومعاجلتها يف حالة أتثری الظروف الطبیعیة علیها إىل حنی إخراجها إىل وسائل النقل.
3.1.1مناولة املواد:
یتعلق نشاط مناولة املواد جبمیع العملیات املتعلقة بتحریك املواد هبدف جتهیز وترتیب ووضع املواد يف مكان
یسهل عن طریقه حركتها وختزینها ونقلها ،وقد عرفت اجلمعیة األمریكیة للتسویق مناولة املواد على أهنا" :فن
حتریك وتغلیف وختزین املواد أبي شكل من األشكال سواء تلك املواد السائلة أو اللینة أو الصلبة".
6.1أنواع التوزيع:
لقد تباینت نظرة االقتصادینی حنو أبعاد مشكلة التوزیع إال أهنم استطاعوا أن یقسموا أنواع التوزیع اىل نوعنی
1.6.1التوزيع الوظيفي:
1بن جلیلي رایض ،منهجیة دالة التوزیع ،املعهد العريب للتخطیط ،الكویت ،1441،ص .11
- 94 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
ان املقیاس األول الذي یعتمده االقتصادینی لقیاس توزیع الدخل هو التوزیع الو ظیفي ،والذي یقصد به توزیع
عوائد عوامل االنتاج ،فهنا یتم توزیع الدخل على عوامل االنتاج األربعة (األرض ،العمل رأس املال ،التنظیم)
حسب مسامهة كل عامل يف العملیة االنتاجیة ،فیقتضي هذا النوع توزیع الدخل القومي على أفراد اجملتمع
الذین سامهوا يف العملیة االنتاجیة تبعا ملقدار مامیلكه وأمهیة مساهتمه يف العملیة االنتاجیة ،حیث یتمیز نصیب
1
كل فرد يف الدخل القومي عن اآلخر ابلنظر اىل مسامهة كل واحد يف العملیة االنتاجیة.
1.1.1التوزيع الشخصي:
یعترب التوزیع الشخصي للدخل مقیاسا للتوزیع شائعا لدى االقتصادینی ،فهو یوضح تقسی م لألفراد أو القطاع
العائلي وامجايل الدخل الذي حيصلون علیه ،وال یهم هنا مصدر دخل األفراد ،ویتم ترتیب أفراد اجملتمع ترتیبا
تصاعدای تبعا لدخوهلم ،ویقومون كذلك بتقسیم اجملتمع اىل جمموعات وأحجام متمیزة حسب الدخل ،مث یتم
حتدید النسبة من الدخل القومي اليت تستلمها كل جمموعة دخلیة(،ففي هذا النوع یتم توزیع الدخل على أفراد
2
اجملتمع بغض النظر عن مسامهة كل واحد يف العملیة االنتاجیة ،فهو توزیع ذو طابع مجاعي واجتماعي.
- 95 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
املفهوم هي عبارة عن جمموعة من القواعد والوسائل واالسالیب واالجراءات والتدابری اليت تقوم هبا السلطة
النقدیة للتأثری يف عرض النقود ،مبا یتالءم والنشاط االقتصادي لتحقیق األهلداف االقتصادیة يف فرتة زمنیة
معینة.1
-حتقيق االستقرار يف االسعار :وتتمثل مهمة السلطة النقدیة احتواء حتركات مستوى االسعار إىل أقل
مستوى هلا.
-حتقيق االستقرار النقدي :ویكون بتكییف عرض النقود مع مستوى النشاط االقتصادي.
-املسامهة يف حتقيق توازن ميزان املدفوعات وحتسنی قيمة العملة :ویكون من خالل اتباع سیاسة
حتریر وتعومی سعر الصرف.
-املسامهة يف حتقيق هدف التشغيل الكامل :وتقوم على زایدة عرض النقود يف حالة البطالة والكساد
هلدف الزایدة من الطلب الفعال ،ومن مث یزداد االستثمار والتشغیل يف االقتصاد الوطين.
-املشاركة يف حتقيق معدل منو مرتفع :ویرتبط بتحقیق هدف التشغیل الكامل.
تلجأ الدولة إىل اعتماد سیاسات احلد من النقود املتوفرة لالستعمال يف االقتصادـ ،أي امتصاص "الفائض" من
النقود هبدف ختفیض أسعار السلع واخلدمات ،ولتحقیق هذا اهلدف تلجأ إىل وسائل مثل رفع أسعار الفوائد
1طیيب طیب ،حماضرات يف مقیاس مدخل لالقتصاد ،جامعة حممد بوضیاف ،املسیلة ،اجلزائر ،1414-1411 ،ص .11
- 96 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
وتشجیع شراء سندات اخلزینة العامة .وحتتفظ ابلنقود املسرتجعة الستخدامها يف احلفاظ على أسعار مقبولة
1
لسعر صرف عملتها اجتاه الدوالر االمریكي.
اليت ترتكز بشكل رئیسي على زایدة حجم الكتلة النقدیة املتوفرة يف االقتصاد وذلك هبدف استعمال هذه
الزایدة لالستثمار يف زایدة إنتاجیة االقتصاد ،وابلتايل خلق فرص عمل جدیدة ما یؤدي إىل رفع مستوایت
االستهالك العام ،ولالشارة احلكومات إىل هذه السیاسات خالل فرتة الركود االقتصادي والرتاجع يف معدالت
النمو.
1.4االدوات الكمية:
معدل إعادة اخلصم :تقوم البنوك التجاریة إبعادة خصم االوراق التجاریة اليت يف حوزهتا لدى البنك املركزي
مقابل نسبة معینة من معدالت الفائدة عن تلك االوراق التجاریة ،ومقابل ذلك یقدم البنك املركزي للبنوك
التجاریة قروضا تستخدمها لدعم سیاستها االئتمانیة أي لزایدة القروض املمنوحة للزابئن.
االحتياطي القانوين :یودع الزابئن أمواهلم لدى البنك التجاري على أمل أن یستعیدوها مىت شاءوا ،یقوم البنك
التجاري إبقراض تلك االموال ،لكن القانون یلزمه ابالحتفاظ بنسبة من االموال يف شكلها السائل لدى البنك
املركزي "االحتیاطي القانوين االجباري" ،ومیكن للبنك ملركزي ابعتباره السلطة النقدیة ،أن یرفع نسبة
االحتیاطي القانوين االجباري ،يف حالة السیاسة االنكماشیة ،كما میكن له أن خیفض تلك النسبة لتمكنی
البنوك التجاریة من التوسع يف االقراض يف ظل السیاسة التوسعیة.
عمليات السوق املفتوحة :میكن للبنك املركزي أن یدخل السوق فیشرتي االوراق املالیة ویطرح بدال منها
كمیة من النقود السائلة يف حالة السیاسة التوسعیة ،وعلى العكس من ذلك يف حالة السیاسة االنكماشیة ،إذ
یدخل البنك املركزي السوق ابئعا لألوراق املالیة ویسحب بدال منها كمیة من النقود فینقص حجم الكتلة
النقدیة املتداولة.
- 97 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
2.4االدوات النوعية:
أتطري االئتمان :میكن للسلطات النقدیة يف حالة السیاسة االنكماشیة أن حتدد سقفا للقروض املمكن
منحها ،كما میكن للسلطات النقدیة أیضا توجیه القروض إىل قطاعات معینة ترفع فیها سقوف القروض أو
توضع فیها سقوف ملعدل الفائدة مما یشجع املستثمرین على طلب القروض واالستثمار يف تلك القطاعات.
سياسة القروض االنتقائية :میكن حتدي سقف للمبالغ املقرتضة أو لعدد املقرتضنی أو حتدید فرتة لتسدید
القرض ،وكلها وسائل للحد من توزیع القروض يف قطاعات معینة میكن أیضا منع القروض يف قطاعات حمددة
ال یتماشى االستثمار فیها وتطبیق السیاسة االقتصادیة املعتمدة.
میثل البنك املركزي السلطة النقدیة ،وبنك البنوك ،وبنك احلكومة ومستشارها ،وله وظائف متعددة أمهها:
- 98 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
اخلامتة:
لقد توجه علم االقتصاد حنو دراسة السلوك االقتصادي لإلنسان واجملتمع هبدف معاجلة املشكلة االقتصادیة،
فهو یسعى اذا من خالل حتلیله وتفسریه ملختلف الظواهر االقتصادیة اىل مساعدة الفرد واجملتمع على اختاذ
القرارات املثلى ،حول كیفیة استخدام األمثل للموارد احملدودة الالزمة لتلبیة احلاجات االنسانیة املتعددة
واملتزایدة ابستمرار ،وتوجیه األفراد حنو أفضل البدائل للتنسیق بنی االمكانیات واملتطلبات ،فهو یقوم ابكتشاف
ودراسة القواننی اليت تتحكم يف خمتلف الظواهر واألنشطة االقتصادیة ،كما یعمل على اجياد القواعد والوسائل
اليت تؤدي اىل االستغالل األمثل للموارد املتاحة لتلبیة أقصى احلاجات ،فأمهیة تكمن يف طبیعة املواضیع اليت
یدرسها ،ألهنا تعترب جوهر اهتمام االنسان يف حیاته الیومیة.
- 99 -
كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيري –الشهيد طالب عبد
مغدوري شهرزاد -استاذة حماضرة رتبة ب- الرمحان -
جامعة البليدة 2
قائمة املراجع:
.1الكتب:
.1عبد الغفور إبراهیم امحد ،مبادئ االقتصاد واملالیة العامة ،دار زهران للنشر ،األردن.1411 ،
.1عبد الرمحان یسرى ،مقدمة يف االقتصاد الدار اجلامعیة ،مصر.1440 ،
.1محدي امحد العناين :أساسیات علم االقتصاد ،الدار املصریة اللبنانیة ،مصر ،دون سنة نشر.
.1أمحد جامع :النظریة االقتصادیة ،اجلزء األول ،التحلیل االقتصادي ،دار النهضة العربیة ،مصر.1101 ،
.1الطویل رواء زكي ،حماضرات يف االقتصاد السیاسي ،دار زهران للنشر ،األردن.1414 ،
.1عریقات حممد حريب ،مبادئ االقتصاد :التحلیل اجلزئي ،دار وائل للنشر ،األردن.1441،
.1حسنی علي جمید وسعید عبد اجلبار عفاف ،مقدمة يف التحلیل االقتصادي الكلي ،دار وائل للنشر،
األردن.1441 ،
.0احملجوب رفعت ،االقتصاد السیاسي ،دار النهضة العربیة ،القاهرة ،مصر.1441 ،
.1دویدار حممد ،مبادئ االقتصاد السیاسي ،منشأة املعارف ،اإلسكندریة ،مصر.1441،
.14الرواشي عبد العزیز فتحي ،االقتصاد والسوق ،مؤسسة طیبة للنشر والتوزیع ،مصر.1441 ،
.11خبابة عبد اهللا ،بالطة مبارك ،أساسیات يف االقتصاد العام ،مؤسسة شباب اجلامعة ،مصر.1414 ،
.11حممد الوادي وآخرون ،األساس يف علم االقتصاد ،دار الیازوري العلمیة للنشر والتوزیع ،األردن.1441 ،
.11حممد طاقة وآخرون ،أساسیات علم االقتصاد اجلزئي والكلي ،إثراء للنشر والتوزیع ،األردن.1440 ،
.11عبد الرمحان أمحد یسري وحمي الدین عمر ،مبادئ علم االقتصاد ،دار النهضة العربیة للطباعة والنشر،
بریوت.1111 ،
.11طلعت الدمرداش ،مبادئ يف االقتصاد ،مكتبة القدس ،مصر.1441 ،
.11عبد زاید حممد ،مبادئ علم االقتصاد ،دار البدایة ،األردن.1414 ،
.11املشهداين خالد أمحد فرحان ،مبادئ االقتصاد ،دار األایم ،األردن.1411،
.10سكینة بن محود ،مدخل لعلم االقتصاد ،دار احملمدیة العامة ،اجلزائر.1441 ،
.11عبلة عبداحلمید خباري ،مقدمة يف االقتصاد اإلداري ،جملة االقتصاد اإلداري ،دون سنة النشر.على
https://www.kau.edu.sa/Files/0002132/Subjects/ME1.pdf الرابط التايل:
.14عبد الغفور إبراهیم امحد ،مبادئ االقتصاد واملالیة العامة ،دار زهران للنشر ،األردن.2013 ،
.11حممد حامد دویدار وآخرون ،أصول علم االقتصاد السیاسي ،الدار اجلامعیة ،مصر.1100 ،
.11سكینة بن محود ،مدخل لعلم االقتصاد ،دار احملمدیة العامة ،اجلزائر.1441 ،
.11علي خالفي ،املدخل إىل علم االقتصاد ،دار أسامة للطباعة والنشر والتوزیع ،اجلزائر.2009 ،
.11عبد الرمحان یسرى ،مقدمة يف االقتصاد الدار اجلامعیة ،مصر.1440 ،
.11القریشي مدحت ،تطور الفكر االقتصادي ،دار وائل للنشر ،األردن.1411،
.11دویدار حممد ،مبادئ االقتصاد السیاسي ،دار احلداثة ،بریوت.1441،
.11عبد الباقي صالح ،ادارة املوارد البشریة ،الدار اجلامعیة ،مصر.1444،
.10عبد الرمحان أمحد یسري وحمي الدین عمر ،مبادئ علم االقتصاد ،دار النهضة العربیة للطباعة والنشر،
بریوت.1111 ،
.11طلبة خمتار عبد احلكیم ،مقدمة يف املشكلة االقتصادیة ،جامعة القاهرة ،مصر.1441،
.14الباز حممد الطنطاوي ،مبادئ علم االقتصاد ،مطبعة النسر الذهيب ،مصر.1444،
.11مجیل خالد ،أساسیات االقتصاد الدويل ،األكادمییون للنشر والتوزیع ،األردن.1411 ،
.11الببالوي حازم ،اتریخ الفكر االقتصادي ،اهلیئة املصریة العامة للكتاب ،مصر.1111 ،
.11داود حسام علي ،مبادئ االقتصاد الكلي ،دار املیسرة ،األردن.1414،
.11النجفي سامل توفیق ،أساسیات علم االقتصاد ،الدار الدولیة لالستثمارات الثقافیة ،مصر.1444،
.11الشطا محاد حممد ،النظریة العامة للـجور واملرتبات ،دیوان املطبوعات اجلامعیة ،اجلزائر.1101،
.11خلیل سامي ،اقتصادایت النقود والبنوك ،شركة كاظمة للنشر والرتمجة ،الكویت.1101 ،
.11رجب عزمي ،االقتصاد السیاسي ،دار العلم للمالینی ،لبنان.1101 ،
.10عمرو هشام حممد ،مدخل في مدارس الفكر االقتصادي :نظرة تحلیلیة للتطورات االقتصادیة المعاصرة
التايل: من منظور االقتصاد اإلسالمي واالقتصاد الرأسمالي ،دمشق ،دار طالس ،1441 ،على الرابط
https://www.fichier-pdf.fr/2015/09/13/mustaqbal-414-samirabedalrasoul/preview/page/1 /
.11داود حسام علي ،مبادئ االقتصاد الكلي ،دار املیسرة ،األردن.1414،
.14عبد العزیز صربي ،النظم االقتصادیة املعاصرة ،مكتبة االسكندریة ،مصر.1441 ،
.11أمحد جامع ،علم االقتصاد ،دار النهضة العربیة ،مصر.1101،
.11طلبة خمتار عبد احلكیم ،مقدمة يف املشكلة االقتصادیة ،جامعة القاهرة ،مصر.1441 ،
.11األنصاري علي فیصل علي ،الفروق اجلوهریة بنی االقتصاد االسالمي والرأمسالیة ،جامعة .2009-
2008
.11علي خالفي ،املدخل إىل علم االقتصاد ،دار أسامة للطباعة والنشر والتوزیع ،اجلزائر.1441 ،
.11محدي امحد العناين :أساسیات علم االقتصاد ،الدار املصریة اللبنانیة ،مصر ،دون سنة نشر.
.11عبد الغفور إبراهیم امحد ،مبادئ االقتصاد واملالیة العامة ،دار زهران للنشر ،األردن.1411 ،
.11شوقي دنیا ،النظریة االقتصادیة من منظور اسالمي ،مكتبة اخلرجي ،اململكة العربیة السعودیة.1101،
.10حممد طاقة و آخرون ،أساسیات علم االقتصاد اجلزئي والكلي ،إثراء للنشر والتوزیع ،األردن.1440 ،
.11العشري حسنی ،درویش وآخرون ،مبادئ علم االقتصاد ،مطبعة دار الشعب ،مصر.1111،
.14عبد اهللا الصعیدي ،مبادئ علم االقتصاد ،اجلزء األول ،مطابع البیان ،ديب.1441 ،
.11ضیاء جمید املوسوي ،أسس علم االقتصاد ،دیوان املطبوعات اجلامعیة ،الطبعة ، 1اجلزائر.1411 ،
.11طاهر خیدر حردان ،مبادئ االستثمار ،املستقبل للنشر و التوزیع ،عمان ،األردن.1111 ،
.11األشقر أمحد ،االقتصاد الكلي ،الدار العلمیة ودار الثقافة ،األردن.1441،
.11حممد فوزي أبو السعود ،مقدمة يف االقتصاد الكلي مع التطبیقات ،الدار اجلامعیة ،مصر .1414
.11انظم حممد نوري الشمري ،حممد موسى الشروف ،مدخل يف علم االقتصاد ،دار زهران ،عمان،
.1111
.11رایض امساعیل ،االدخار يف اجملتمع االشرتاكي ،دار احملامي للنشر ،مصر.1111،
.11الصعیدي عبد هللا ،االدخار والنمو االقتصادي ،دار النهضة العربیة ،مصر.1101،
.10عقیل خضر وعریبات ایسر ،مبادئ االقتصاد اجلزئي والكلي ،دار ایفا للنشر والتوزیع ،األردن.1441،
.11بیان ھاين حرب ،مبادئ التسویق ،مؤسسة الوراق ،عمان ،األردن.1111 ،
.14طارق احلاج وآخرون ،التسویق من املنتج إىل املستهلك ،دار الصفاء ،عمان ،األردن.1111 ،
.11عبد الكرمی راضي اجلبوري ،التسویق الناجح ،دار التیسری ،بریوت ،لبنان.1444 ،
.11حممد إبراھمی عبیدات ،مبادئ التسویق مدخل سلوكي ،دار املستقبل ،عمان ،األردن.1111 ،
.11بن جلیلي رایض ،منهجیة دالة التوزیع ،املعهد العريب للتخطیط ،الكویت.1441،
.11تودارو میشیل ،ترمجة حسين وحممود ،التنمیة االقتصادیة ،دار املریخ ،اململكة العربیة السعودیة.1440،
.2املقاالت العلمية:
.1سبع أمحد ،دور الدولة يف االقتصاد بنی الضرورة واحلدود ،اجمللة اجلزائریة للعوملة والسیاسات االقتصادیة،
العدد، 1جامعة اجلزائر، 1اجلزائر.1411 ،
.1الرماين زید بن حممد ،خصائص النظام االقتصادي االسالمي ،جملة رابطة العامل االسالمي ،العدد ،111
جدة ،اململكة العربیة السعودیة.1111 ،
.1عادل املهدي ،ملیاء لبمغريب ،مبادئ االقتصاد ،مطبعة العشري ،مصر ،دون سنة النشر.
.3اطروحات الدكتوراه:
.1بویلي سكینة ،الفكر االقتصادي عند ابن خلدون واملقریزي ،أطروحة دكتوراه يف االقتصاد االسالمي،
جامعة احلاج خلضر ،ابتنة.1411-1411 ،
.1بوزیدي مجال ،دور سعر الفائدة يف احداث األزمات ،مذكرة ماجستری يف اقتصادایت املالیة والبنوك،
جامعة احممد بوقرة ،بومرداس.1411- 1411 ،
.1خلويف عائشة ،أتثری التكتالت االقتصادیة االقلیمیة على حركة التجارة الدولیة – دراسة حالة االحتاد
االورويب ،م ذكرة ماجستری يف اقتصادایت األعمال والتجارة الدولیة ،جامعة فرحات عباس2012 - ،
.2011
.1رحیم حسن ،وظائف النقد يف الفكر االقتصادي ،أطروحة دكتوراه يف العلوم االقتصادیة ،جامعة اجلزائر،
.1441
مطبوعات:
.1شطیيب حنان ،حماضرات يف مقیاس مدخل لالقتصاد ،جامعة اجلزائر .1410-1411 ،1
.1طیيب طیب ،حماضرات يف مقیاس مدخل لالقتصاد ،جامعة حممد بوضیاف ،املسیلة ،اجلزائر- 1411 ،
.1414