MÔ HÌNH TÀI CHÍNH

Bài tập chương 1+2

1. Hàm PV:
a/ Xác định giá trị hiện tại của khoản tiền 1000 $ nhận sau 5 năm với
tỷ lệ chiết khấu là 6%/ năm
b/ Xác định giá trị hiện tại của khoản tiền 50 triệu đồng nhận sau 10
năm với tỷ lệ chiết khấu 8%/năm
2. Hàm FV:
a/ Xác định giá trị tương lai của khoản tiền 747,26 $ sau 5 năm với lãi
suất là 6%/ năm
b/ Xác định giá trị tương lai của khoản tiền 15 triệu đồng sau 10 năm
với lãi suất 8%/năm
3. Giá trị hiện tại của dòng tiền đều (PV)
a/ Xác định giá trị hiện tại của dòng tiền đều 80 $, lãi suất 6%/năm
trong 5 năm
b/ Xác định số nợ gốc mà anh Văn vay, biết rằng cuối mỗi tháng anh
phải thanh toán cho ngân hàng một khoản tiền là 2 triệu đồng trong 1
năm với lãi suất 1%/ tháng
4. Hàm PMT: Một người dự kiến mua một xe Lead với giá trả ngay là
32 triệu đ. Nếu mua trả góp thì phương thức thanh toán là: trả 50%
ngay tại thời điểm ký hợp đồng, phần còn lại thanh toán đều trong 6
tháng vào cuối mỗi tháng với khoản tiền bằng nhau, lãi suất là
1%/tháng. Tính khoản tiền người đó phải trả hàng tháng
5. Hàm PMT : Một người mua trả góp một căn hộ với giá 500 triệu đ.
Số tiền phải trả trước là 30% giá trị căn nhà, phần còn lại sẽ trả bằng 1
trong 2 cách:
 + Trả dần cuối mỗi năm một khoản tiền đều như nhau trong 15 năm,
lãi suất 12%/năm
+ Trả dần cuối mỗi tháng một khoản tiền đều như nhau trong 10 năm,
lãi suất 1%/tháng
Tính các khoản tiền trên
6. Hàm NPER: Để chuẩn bị cho con vào đại học, ông Văn dự kiến cần
một khoản tiền là 50 triệu đồng. Với khả năng của gia đình mình, ông
chỉ có thể tiết kiệm 1 tháng 2 tr. với lãi suất 0,8% /tháng. Hãy xác
định ông phải tiết kiệm bao nhiêu tháng?
Nếu hàng năm ông gửi số tiền là 20 triệu với lãi suất 9,6%/năm thì
cần bao nhiêu năm để có số tiền 50 triệu đồng cho con ông đi học
7. Công ty A vay ngân hàng số tiền 5 tỷ đ trả sau 15 năm, lãi suất
9%/năm. Sau 5 năm, lãi suất được điều chỉnh tăng 9%/năm. Tần suất
ghép lãi vào vốn là quý. Tính số tiền công ty A trả cho ngân hàng sau
15 năm. Lãi suất vay trung bình là bao nhiêu?.
8. Ngân hàng cho 1 doanh nghiệp vay số tiền 480 tr.đ với lãi suất kép
thay đổi như sau: 2 năm đầu 6,5%/năm; 9 tháng tiếp theo 1,1%/tháng;
3 năm tiếp theo 2,5%/quý và 3 tháng cuối với lãi suất 8%/năm.
a/ Tính số tiền doanh nghiệp phải trả ngân hàng khi khoản vay đáo
hạn
b/ Lãi suất trung bình của khoản vay
9. Bạn có 150 tr. đ ở thời điểm hiện tại nhưng muốn có 250 tr. đ trong 5
năm tới. Bạn mong muốn lãi suất ngân hàng là bao nhiêu nếu ghép lãi
hàng năm, theo quý, theo tháng hoặc ghép lãi liên tục.