‫ازاي تعمل تحليل مالي مظبوط لسهم معين وايه اهم التحليالت اللي ممكن استعين بيها وايه

اهم النصائح وامتي اقرر‬

‫اشتري او ابيع السهم بناءا علي التحليل‬
‫تحليل المالي لسهم معين بيساعدك تقرر ما إذا كان يستحق االستثمار‪ 3‬والشراء أو البيع بنا ًء على المعطيات المالية‬
‫للشركة وأدائها في السوق‪ .‬قبل ما نكتب االسكربت‪ ،‬هنستعرض مع بعض أهم التحليالت والنصائح‪ 3‬اللي هتساعدك‬
‫‪.‬تعمل تحليل مالي مظبوط‬
‫‪:‬أوالً‪ :‬التحليالت المالية اللي ممكن‪ 3‬تعتمد عليها‬
‫‪ .١.‬تحليل القوائم المالية‪ :‬دراسة قوائم الشركة المالية زي الميزانية العمومية‪ ،‬قائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية‬
‫‪ .٢‬تحليل النسب المالية‪ :‬استخدام نسب مالية زي الربحية‪ ،‬السيولة‪ ،‬القدرة على سداد الديون والنسبة بين السعر‬
‫‪.‬واألرباح‬
‫‪ .٣.‬تحليل المؤشرات الفنية‪ :‬متابعة‪ 3‬الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية اللي بتوضح األداء السعري للسهم‬
‫‪ .٤.‬تحليل السوق والمنافسة‪ :‬تحليل الوضع العام للسوق والقطاع اللي بتعمل فيه الشركة والشركات المنافسة‬
‫‪:‬تانياً‪ :‬أهم النصائح‪ 3‬لعمل تحليل مالي مظبوط‬
‫‪ .١.‬كن واقعي‪ :‬اعتمد على األرقام والبيانات الفعلية والموثوقة وحاول متتوهمش توقعات مبالغ فيها‬
‫‪ .٢‬دراسة الشركة وأدائها التاريخي‪ :‬تعرف على تاريخ الشركة ونشاطها وأداء السهم في السوق على مدى السنوات‬
‫‪.‬الماضية‪3‬‬
‫‪ .٣‬استشر محللين ماليين‪ :‬لو معندكش خلفية قوية في التحليل المالي‪ ،‬ممكن تستعين بمحللين ماليين محترفين يساعدوك‬
‫‪.‬في تحليل السهم‬
‫‪ .٤‬اتبع استراتيجية االستثمار‪ :‬قرر استراتيجية استثمار‬
‫‪23ff8c4ebe@boxmail.lol‬‬
‫كمل‬
‫‪.‬ية معينة واعتمد عليها في اتخاذ قراراتك االستثمارية‬
‫‪ .٥‬تحليل األخبار والتقارير المالية‪ :‬اطلع داي ًما على األخبار والتقارير‪ 3‬المالية الخاصة بالشركة والقطاع اللى بتعمل‬
‫‪.‬فيه‪ ،‬علشان تكون على دراية بأي تغيرات ممكن‪ 3‬تأثر على أداء السهم‬
‫‪ .٦.‬تنويع محفظتك‪ :‬متعتمدش‪ 3‬على سهم واحد أو قطاع واحد بس‪ ،‬الزم تنوع استثماراتك علشان تقلل من المخاطر‬
‫امتى تقرر تشتري أو تبيع السهم؟‬
‫في الحقيقة‪ ،‬مفيش إجابة محددة لهذا السؤال‪ ،‬ألن القرار بيتأثر بعوامل كتيرة زي استراتيجية االستثمار بتاعتك‬
‫‪:‬والوضع السوقي واألخبار المتعلقة بالشركة‪ .‬لكن هناك بعض المبادئ األساسية اللي ممكن تساعدك‬
‫‪ .١.‬اشتري السهم لو تحليلك المالي بيوضح إنه مستقر وبيحقق أرباح جيدة‪ ،‬وبيتوقع إن األداء هيتحسن في المستقبل‬
‫‪ .٢‬ابيع السهم لو تحليلك المالي بيوضح إن أداء الشركة هيتدهور أو إن السهم وصل للقيمة المستهدفة اللي حددتها من‬
‫‪.‬قبل‬
‫‪ .٣‬اعتمد على األهداف االستثمارية بتاعتك‪ :‬لو بدأت تحقق األرباح المستهدفة أو وصلت للخسائر المحددة‪ ،‬فممكن‬
‫‪.‬تفكر في بيع السهم‬
‫‪ .٤.‬متتأثرش بالعواطف‪ :‬حاول تتخلص من العاطفة وتتأثر باألرقام والبيانات فقط‬
‫ده اسكربت بالعامية‪ 3‬المصرية عن ازاي تعمل تحليل مالي مظبوط لسهم معين واهم التحليالت اللي ممكن‪ 3‬تعتمد عليها‬
‫والنصائح‪ 3‬األساسية‬
‫‪23ff8c4ebe@boxmail.lol‬‬
‫طيب زود علي االسكربت ازاي اعرف السعر العادل للسهم وازاي أتنبأ بسعره في المستقبل بناءا علي التحليل المالي‬
‫علشان تعرف السعر العادل للسهم وتتنبأ بسعره في المستقبل بنا ًء على التحليل المالي‪ ،‬هناك بعض الطرق والنصائح‬
‫‪:‬اللي ممكن تساعدك‬
‫دي واحدة من أشهر النسب المالية اللي بتستخدم لتحديد السعر ‪ .١ (P/E Ratio):‬استخدام النسبة بين السعر واألرباح‬
‫العادل للسهم‪ .‬علشان‪ 3‬تحسبها‪ ،‬تقسم سعر السهم على أرباح السهم الفعلية لكل سهم‪ .‬بعد كده‪ ،‬تقارن هذه النسبة بنسب‬
‫‪.‬الشركات المنافسة أو متوسط النسبة في القطاع‪ ،‬ولو النسبة أقل من المتوسط‪ ،‬يمكن‪ 3‬يعتبر السهم مقدرته غير منصفة‬
‫في تقييم الشركة‪ ،‬بتقارن قيمة الشركة الحالية بالقيمة المتوقعة في المستقبل‪ .٢ (Valuation): .‬تقييم الشركة بالكامل‪3‬‬
‫بنا ًء على هذا التقييم‪ ،‬ممكن تحدد السعر العادل للسهم‪ .‬في طرق تقييم كتيرة زي طريقة تدفقات النقدية المقسمة‬
‫‪ (Price-to-Sales Ratio).‬وطريقة معامالت‪ 3‬المبيعات‪ 3‬المتعددة )‪(DCF‬‬
‫‪ .٣‬توقعات المحللين‪ :‬استعين بتوقعات المحللين الماليين الخبراء اللي بيتابعوا الشركة وبيقدروا قيمة السهم واألداء‬
‫‪.‬المتوقع في المستقبل‬
‫‪ .٤‬تحليل السوق والظروف االقتصادية‪ :‬تأثر السعر العادل للسهم بعوامل كتيرة زي الظروف االقتصادية والسياسية‬
‫والقرارات التنظيمية‪ .‬لذلك‪ ،‬حاول تتابع دوريًا التطورات في السوق والظروف العامة علشان تتنبأ بسعر السهم في‬
‫‪.‬المستقبل‬
‫بتابع التحليل المالي والنصائح السابقة‪ ،‬ممكن تعرف السعر العادل للسهم وتتنبأ بسعر‬
‫‪23ff8c4ebe@boxmail.lol‬‬
 ‫كمل‬
‫ً‬
‫ه في المستقبل‪ .‬لكن اعرف أن التوقعات ديما مش مضمونة ‪ ،%100‬علشان في عوامل كتيرة بتتغير باستمرار وممكن‬
‫‪.‬تأثر على سعر السهم‬
‫في النهاية‪ ،‬الزم تأخذ في اعتبارك إن التحليل المالي بيساعدك تفهم الوضع المالي للشركة وتتنبأ بسعر السهم في‬
‫المستقبل‪ ،‬بس مش بيعطيك توقعات مضمونة‪ .‬دايما ً حاول تتعلم من تجاربك وتطور استراتيجيتك االستثمارية‪ ،‬واعتمد‬
‫‪.‬على تحليل شامل للشركة والسوق والظروف االقتصادية قبل ما تتخذ قراراتك االستثمارية‬
‫‪23ff8c4ebe@boxmail.lol‬‬
‫طيب ايه المؤشرات المالية اللي بحتاج استخدم فيها سعر السوقي للسهم‬
‫في مؤشرات مالية كتيرة‪ 3‬بتستخدم سعر السهم السوقي في حساباتها‪ ،‬وده بعض المؤشرات المالية األساسية اللي بتعتمد‬
‫‪:‬على سعر السهم السوقي‬
‫ديه واحدة من أشهر المؤشرات المالية اللي بتقيس قيمة السهم بنا ًء على أرباح ‪ (P/E Ratio):‬نسبة السعر إلى األرباح‬
‫‪.‬الشركة‪ .‬علشان تحسبها‪ ،‬تقسم سعر السهم السوقي على أرباح السهم الفعلية لكل سهم‬
‫ديه نسبة بتقيس قيمة السهم السوقي مقارنة بقيمة الشركة الدفترية‪ .‬علشان ‪ (P/B Ratio):‬نسبة السعر إلى الدفتر‬
‫‪.‬تحسبها‪ ،‬تقسم سعر السهم السوقي على قيمة صافي األصول لكل سهم‬
‫ديه نسبة بتقيس قيمة السهم السوقي مقارنة بإجمالي المبيعات للشركة‪ (P/S Ratio): .‬نسبة السعر إلى المبيعات‬
‫‪.‬علشان تحسبها‪ ،‬تقسم سعر السهم السوقي على إجمالي المبيعات لكل سهم‬
‫ديه نسبة بتقيس قيمة السهم السوقي مقارنة بتدفقات النقدية للشركة‪ (P/CF Ratio): .‬نسبة السعر إلى التدفق النقدي‬
‫‪.‬علشان تحسبها‪ ،‬تقسم سعر السهم السوقي على التدفق النقدي لكل سهم‬
‫ده مؤشر بيقيس قيمة توزيعات األرباح لكل سهم مقارنة بسعر السهم ‪ (Dividend Yield):‬العائد على السهم‬
‫‪.‬السوقي‪ .‬علشان تحسبه‪ ،‬تقسم توزيعات األرباح السنوية لكل سهم على سعر السهم السوقي‬
‫ده مجموعة من المؤشرات المالية األساسية اللي بتستخدم سعر السهم السوقي في حساباتها‪ .‬استخدم المؤشرات دي‬
‫لتقييم السهم ولتحليل الش‬