Статут проекту

Сайт для аналізу інвестиційних інструментів

1. Загальні положення проекту

Розділ 1: Загальні положення

1.1. Назва проекту:
1.1.1. Офіційна назва проекту: "Сайт для аналізу інвестиційних стратегій".
1.1.2. Скорочена назва: «Smart-Invest».

1.2. Мета проекту: – розробка та впровадження веб-сайту, спрямованого на аналіз та

оцінку інвестиційних інструментів для користувачів.

1.4. Термін реалізації проекту:

1.4.1. Початок проекту: 01.01.24.
1.4.2. Орієнтовний термін завершення: 31.07.2024 (7 місяців).

1.5. Керівник проекту:

1.5.1. Особа, відповідальна за загальне керівництво проектом, її права та
обов’язки визначаються Частиною 7 “Керівник проекту” Статуту проекту.
1.5.2. Відносини між керівником та відповідальними особами, прозорі канали
комунікації між учасниками проекту визначаються Частиною 9 “Відносини між
участниками проекту” Статуту проекту.

Розділ 2: Завдання та об'єкти проекту

2.1. Завдання проекту визначаються у нормативному документі “Паспорт проекту”.

2.2. Основні об'єкти проекту визначаються у нормативному документі “Паспорт

проекту”.

Розділ 3: Бюджет та фінансова структура

3.1. Загальний бюджет проекту:
3.1.1. Вартість розробки та впровадження веб-сайту визначається Частиною 13
“Бюджет проекту” Статуту проекту.
3.1.2. Розподіл бюджету на основні складові проекту визначається Частиною 13
“Бюджет проекту” Статуту проекту.

3.2 Внесення змін до Загального бюджету:

 3.2.1. Зміни до Загального бюджету можуть бути ініційовані будь-яким членом
проектної команди або замовником проекту.
3.2.2. Заявник повинен подати офіційний запит на внесення змін, де
визначаються причини, обгрунтування та призначення запропонованих змін.
3.2.3. У випадку змін, які вимагають додаткових ресурсів, визначаються
резервні фонди для забезпечення фінансування.
3.2.4. Встановлюється процедура використання резервних фондів та
необхідність їх затвердження.
3.2.5. Заявка на зміни разом із оцінкою та пропозиціями висловлюється на
засіданні проектної команди.
3.2.6. Обговорення та голосування проводяться для прийняття рішення про
внесення змін.
3.2.7. Після успішного обговорення та голосування, затвердження змін
здійснюється керівником проекту та/або замовником проекту.
3.2.8. Зміни фіксуються в актуальній версії Загального бюджету проекту.
3.2.9. Робоча документація, пов'язана з бюджетом, піддається корекції та
оновленню для відображення затверджених змін.
3.2.10. Усі відповідні документи повинні бути оновлені та розповсюджені серед
учасників проекту.
3.2.11. Усі зацікавлені сторони, включаючи команду, замовника та інші відділи,
повинні бути інформовані про затверджені зміни та їх вплив.

3.3. Фінансова структура:

3.3.1. Джерела фінансування проекту визначені у нормативному документі
“Фінансовий план”.
3.3.2. Порядок обліку витрат та витрат на кожному етапі реалізації проекту
визначені у нормативному документі “Фінансовий план”.

Розділ 4: Відповідальність та розподіл завдань

4.1. Особи, відповідальні за реалізацію окремих етапів проекту, їхні права та обов’язки
визначені Частиною 8 “Участь функціональнх підрозділів” Статуту проекту.

4.2. Розподіл завдань визначається рішеннями керівника проекту в рамках його

повноважень викладених в Частині 7 “Керівник проекту” Статуту проекту та порядку
визначеному Частиною 8 “Участь функціональнх підрозділів” Статуту проекту.

4.3 Відносини між відповідальними особами та прозорі канали комунікації між

учасниками проекту визначаються Частиною 9 “Відносини між участниками проекту”
Статуту проекту.

Розділ 6: Заключні положення

6.1. Порядок внесення змін до статуту проекту:
 6.1.1. Всі пропозиції щодо змін до статуту повинні бути подані у письмовій
формі і включати в себе обгрунтування необхідності змін.
6.1.2. Подання змін може здійснюватися членами проектної команди,
замовником проекту або іншими зацікавленими сторонами.
6.1.3. Подані зміни розглядаються на засіданні проектної команди.
6.1.4. Зміни до статуту проекту підлягають затвердженню з боку керівника
проекту та/або замовника проекту, в залежності від внутрішніх правил команди та
зовнішніх умов.
6.1.5. Усі учасники проекту повинні бути повідомлені про прийняття змін до
статуту та їх вплив на реалізацію проекту.
6.1.6. Інформування може здійснюватися шляхом електронних повідомлень,
зустрічей чи інших зручних засобів.

6.2. Додаткові визначення термінів та умов, що необхідні для завершення проекту

визначені в Частині 3 “Терміни, позначення, скорочення” Статуту проекту.

2. Нормативні посилання
2.1. Даний документ посилається на наступні документи:

Номер Назва Автор

PM:ЕК_2023/КК_ЗРП Зміст робіт проекту Олена Гуд

PM:ЕК_2023/КК_КЦП Констатація цілей проекту Олена Гуд

PM:ЕК_2023/КК_РЗС Реєстр та аналіз Максим Балбасов

зацікавлених сторін

3. Терміни, позначення, скорочення

3.1.Терміни, що використовуються в даному документі:

Термін Визначення

Data Mining це процес виявлення раніше невідомих, корисних та

зрозумілих зв'язків або закономірностей в даних. Цей
процес включає в себе використання різноманітних
методів, алгоритмів та статистичних технік для
виявлення патернів та інформації, яка може бути
важливою для прийняття рішень.
 Інвестиційна стратегія це план або набір правил, які визначають, як інвестор або
фонд буде розміщувати свої гроші для досягнення певних
фінансових цілей.

Інтерактивний електронний або веб-заснований інструмент, який

портфель дозволяє інвесторам відстежувати, аналізувати та
управляти своїми інвестиційними активами в реальному
часі. Даний інструмент часто використовується для
керування фінансовим портфелем, який може включати
акції, облігації, фонди, пенсійні фонди та інші види
інвестицій.

4. Вимоги проекту
4.1. Основними очікуваннями та вимогами проекту є:
● автоматизування фінансового аналізу активів
● наявність можливості переліку альтернативних видів інвестицій
● Можливість створення та відстежування інвестиційних портфелей
● Наявність інструментів для технічного аналізу, що дозволяють користувачам
визначати та аналізувати тренди.
● Система має передбачати особистий кабінет користувача, де споживач може
зберігати свої налаштування, інвестиційні портфелі та іншу персональну
інформацію.
● Сайт має бути оптимізований для використання на різних пристроях, зокрема
мобільних телефонах та планшетах.
● Можливість звертатися за підтримкою та отриманням відповідей на запитання.

5. Загальний опис проекту

Проект спрямований на створення інноваційної онлайн-платформи, що надає
користувачам можливість детального аналізу та оцінки різних інвестиційних стратегій.
Основною метою є допомога потенційним інвесторам у прийнятті обґрунтованих
рішень з урахуванням їх фінансових цілей, уподобань та ринкових умов.
Проект передбачає певний набір унікальних характеристик:
● Альтернативні види інвестування. Проект надає можливість вибору серед
великої кількості видів інвестицій. Варто зазначити, що таке різномаїття
дозволяє кожному інвестору підібрати власну стратегію, що буде відповідати
його вимогам та критеріям.
● Оцінка ризиків. На основі наявних даних система автоматично вираховує
ступінь ризику, а разом з тим й прибутковість певного активу. Таким чином
інвестори мають змогу прийняти більш зважене рішення, що призводить до
мінімізації можливих фінансових втрат.
 ● Диверсифікація портфеля. Платформа дозволяє розподілити активи за різним
співвідношенням, це обумовлено тим, що кожен актив може по-різному
реагувати на певні події в економіці. Дану функцію впроваджено з метою
мінімізації ризиків та стабілізації потенційного доходу.
● Доступність інформації. “Smart-Invest” характеризується представленням
інформації у доступному вигляді. Таким чином, інвестор будь-якого рівня
здатен сприйняти аналітику, що вплине на його подальші дії та рішення. Така
особливість обумовлена необхідністю залучення якомога ширшої аудиторії
● Детальний фінансовий аналіз. Завдяки використанню сучасних технологій та
штучного інтелекту створено систему, що дозволяє виконувати детальний
аналіз активів. Дана інформація забезпечує інвесторів повною картиною того,
що відбувається у фінансовому секторі.

6. Обгрунтування проекту
6.1. Мотивація вибору проекту
Сучасний світ інвестицій вимагає нових інструментів та рішень для
забезпечення ефективного управління фінансовими активами. У цьому контексті
створення веб-сайту для аналізу інвестицій виявляється не тільки корисним, але й
вельми необхідним завданням. Це обґрунтовується кількома ключовими аспектами.

По-перше, інтернет-платформа дозволяє інвесторам легко та швидко

відстежувати розвиток власних портфелів, моніторити ринкові тенденції та приймати
обґрунтовані рішення у режимі реального часу. Це робить процес інвестування більш
зручним та доступним, зокрема для тих, хто не має глибоких знань у сфері фінансів.
Крім того, даний проект сприяє інформаційній прозорості. Інвесторам стає доступною
актуальна інформація про ринки, новини, аналізи та прогнози. Це надає їм можливість
робити зважені рішення на підставі об'єктивних даних. Також, такий сайт може
виконувати роль освітнього ресурсу. Забезпечення вкладників навчальними
матеріалами допомагає підвищувати рівень фінансової грамотності та усвідомлення
основних принципів інвестування. Це може призвести до формування більш
відповідальних та обізнаних споживачів.

У світлі технологічних інновацій, використання новітніх технологій, таких як

штучний інтелект та блокчейн, може забезпечити додаткову конкурентну перевагу,
зробити сайт більш ефективним та привабливим для інвесторів.

6.2. Цілі проекту:

6.2.1. Розробка сайту для аналізу інвестиційних стратегій “Smart-Invest”.

6.2.2. Зробити автоматизований фінансовий аналіз компаній та динаміки цін
на акції з виводом результатів, зрозумілих для користувача.
6.2.3. Зробити перелік альтернативних видів інвестицій.
 6.2.4. Реалізувати алгоритм оцінки ризиків та прибутковості.

6.3. Результати проекту

Впровадження платформи “Smart-Invest”, що має наступні характеристики:
6.3.1. Багато фінансових інструментів і велика кількість інформації.
6.3.2. Глибокий аналіз, включаючи автоматичне розпізнавання шаблонів,
торговий трикутник, технічний аналіз і аналіз подій, аналіз FS компанії,
аналіз ринку та країни, так також аналіз новин.
6.3.3. Оцінка потенційних прибутків та ризиків, щоб інвестувати розумніше.
6.3.4. Дані: BS, P&L, акції (45 000+), Crypto, ETF (ф'ючерси), валюти (Forex),
облігації (за країнами), новини, макроекономічні дані.
6.3.5. Сортування компаній за галузями, повними назвами, країнами. А
загальні показники галузі змінюються за 1 день, 3 день, 1 місяць, 3
місяці, 1 рік і за найвищими тикерами. З автоматичним розпізнаванням
образів.
6.3.6. Технічний аналіз та аналіз подій з візуалізацією.
6.3.7. Торговий трикутник: власний набір сигналів, який повідомляє вам, коли
входити в позицію та виходити з неї.
6.3.8. Аналіз справедливої вартості акцій (Пітер Лінч) (переоцінена, майже
справедлива вартість, недооцінена). Довгостроковий таргет проти
поточної ціни.
6.3.9. Створіть свою функцію портфоліо. Знайти корельовані/обернено
корельовані акції. Розширені інструменти аналізу продуктивності
портфеля (диверсифікація, ризики).
6.3.10. Експорт даних.

7. Керівник проекту
Керівником проекту призначено Корсуна Іллю. Він виконує ключові функції
проектного управління та відповідає за ефективне планування, виконання та контроль
проекту.

7.1. Призначення Керівника проекту:

7.1.1. Керівник проекту призначається на основі його досвіду, кваліфікації та
компетентності відповідно до мети та обсягів проекту.
7.1.2. Визначення повноважень та відповідальностей керівника проекту.

7.2. Планування та Контроль Задач:

7.2.1. Керівник розробляє план робіт та погоджує його з учасниками проекту.
7.2.2 Керівник визначає завдання, терміни та ресурси, необхідні для реалізації
проекту.
7.2.3. Керівник визначає систему контролю за виконанням завдань, включаючи
механізми виявлення відхилень від графіку.
7.3. Комунікація та Звітність:
7.3.1. Керівник встановлює ефективні канали комунікації в межах команди та із
замовником. Зокрема, через мережу інтернет, із використанням месенджерів та
хмарних технологій обміну файлами та документами.
7.3.2. Керівник забезпечує регулярну звітність перед замовником проекту щодо
стану виконання та досягнення цілей.

7.4. Управління Ресурсами:

7.4.1. Розподіл та ефективне використання ресурсів, включаючи фінансові,
людські та технічні.
7.4.2. Розробка стратегій для забезпечення достатньої кількості та якості
ресурсів.

7.5. Взаємодія із Замовником:

7.5.1. Забезпечення ефективної взаємодії із замовником проекту, враховуючи
його вимоги та очікування.
7.5.2. Подання рекомендацій та звітність про прогрес та важливі рішення.

7.6. Етика та Професіоналізм:

7.6.1. Керівник маєдотримуватисть етичних норм та вимог професіоналізму в
управлінні проектом.
7.6.2. Керівник має забезпечувати конфіденційність та відповідність правилам
ділової етики.

8. Участь функціональних підрозділів

Цей розділ розкриває ролі та функції куратора проекту, членів проектної групи та
замовника проекту, які входять до складу функціональних підрозділів організації.

Куратор проекту від КНУ імені Тараса Шевченка – Приймак Василь Михайлович,
каднидат економічних наук доцент кафедри менеджменту інноваційної та
інвестиційної діяльності Економічного факультету КНУ імені Т. Г. Швеченка.
Виступає як ланка між проектом та функціональними підрозділами, забезпечуючи
координацію та підтримку проектної команди.

Проектна група складається з представників різних функціональних областей,

відповідальна за ефективне управління проектом та виконання завдань проекту.

Замовник проекту визначає роль та очікування щодо участі в проекті, забезпечуючи

необхідну інформацію та взаємодію у прийнятті стратегічних рішень.

8.1. Куратор проекту:

8.1.1. Куратор проекту визначається з вищого рівня управління та виконує
функції зв'язку між проектом та функціональними підрозділами організації.
 8.1.2. Куратор забезпечує координацію та підтримку проектної команди від
функціональних відділів, вирішення конфліктів та робота над покращенням
ефективності.

8.2. Проектна Група:

8.2.1. Визначення членів проектної групи, представників різних функціональних
областей, які вносять унікальний вклад у реалізацію проекту.
8.2.2. Сформування чіткої організаційної структури проектної групи з
визначенням ролей та відповідальностей.

8.3. Замовник проекту:

8.3.1. Визначення ролі та очікувань замовника проекту щодо участі в проекті,
участь у прийнятті стратегічних рішень та надання необхідної інформації для
виконання завдань.
8.3.2. Забезпечення систематичної звітності від замовника проекту, участь у
регулярних засіданнях та комунікації щодо змін в проекті.

9. Відносини між учасниками проекту

До проекту залучені наступні учасники:
- Корсун Ілля, керівник проекту, виконавець проекту;
- Антипович Владислав, виконавець проекту, Data Analyst;
- Балбасов Максим, виконавець проекту, Front-End Developer;
- Гуд Олена, виконавець проекту, Data Analyst;
- Ковальчук Андрій, виконавець проекту, Back-End Developer;
- Marketing specialist, якого планується додатково залучити (Рибянська Софія).

9.1. Взаємодія та Комунікації:

9.1.1. Для ефективного взаємозв'язку всіх учасників проекту, використовуються
електронна пошта, месенджери та хмарні технологій обміну файлами і документами.
9.1.2. Періодично проводяться засідання для обговорення прогресу, вирішення
питань та взаєморозуміння.

9.2. Контроль та Звітність:

9.2.1. Керівником забезпечується моніторинг та стеження за виконанням
завдань та досягненням цілей проекту.
9.2.2. Відбувається регулярна звітність перед усіма учасниками проекту щодо
витрат, прогресу та проблем.

9.4. Ефективна комунікація та співпраця з партнерами та зовнішніми сторонами

забезпечується через керівника проекту.

9.6. Захист Інтересів:

 9.6.1. Чітке визначення категорій інформації, яка вважається конфіденційною,
включаючи, але не обмежуючись, бізнес-плани, фінансові дані, технічні специфікації
та будь-які особисті дані учасників.
9.6.2. Юридичні Аспекти: Регулювання юридичних аспектів взаємодії та
визначення відповідальності сторін.

10. Припущення проекту

Даний проект має наступні припущення:
1. Економічна стабільність - стабільність економічного розвитку країни, ділової
кон’юнктури, позитивні зміни податкового законодавства (наприклад,
зменшення податкових зборів за інноваційність бізнесу);
2. Зміни законодавства - неможливість прийняття законодавчих актів, що
забороняють використання месенджерів та чат-ботів;
3. Фінансовий стан компанії - стабільний фінансовий стан компанії в цілому,
можливість своєчасно фінансувати проект;
4. Часові рамки — проміжні задачі виконуються учасниками проекту вчасно і в
повному розмірі, інформація надається керівництвом проекту відповідно до
запиту виконавців своєчасно та в максимально можливій мірі.
5. Комунікація - задовільна комунікація між учасниками та між учасниками та
керівниками щодо змісту, розкладу проекту та інших факторів, що вбачаються
як важливі;
6. Конфіденційність - збереження комерційної таємниці задля забезпечення
неможливості прийняття мір та впровадження конкурентами схожої концепції.
7. Зацікавленість - наявність попиту серед цільової аудиторії

11. Обмеження проекту

Замовником “Smart-Invest” були сформовані наступні обмеження для реалізації даного
проекту:
● Бюджет. Загальний обсяг необхідних інвестицій - 2 383 540 грн.
● Інвестор – ТОВ “UA”
● Тривалість. Термін реалізації проекту складає - 153 дні.
● Якість. Унікальність проекту “Smart-Invest” характеризується наступними
чинниками:
1. Альтернативні види інвестування
2. Оцінка ризиків
3. Диверсифікація портфеля
4. Доступність інформації
5. Детальний фінансовий аналіз
12. Інвестиційна ситуація
Цей розділ визначає ключові аспекти залучення інвестицій та стратегії розвитку
проекту, спрямовані на максимізацію прибутку для інвесторів та стабільного
фінансового розвитку.

12.1. Процес залучення інвестицій:

12.1.1. Проект передбачає залучення інвестицій через спонсорство на
визначених етапах розвитку.
12.1.2. Залучені кошти будуть використані для розширення функціоналу,
маркетингових заходів, технічного вдосконалення та забезпечення стабільності роботи
платформи.

12.2. Об'єм інвестицій:

12.2.1. Кількість інвестицій та їх обсяг визначено з урахуванням потреб проекту
в різних фінансових етапах та описано у фінансовому плані.
12.2.2. Проект розраховує на залучення інвестицій в сумі не менше 2 383 539
грн протягом 7 місяців, або ж $63 140.
12.2.3. Залучення інвестицій буде відбуватись у 3 етапи: І етап (1 і 2 місяці
проекту) вимагатиме залучення 571 874,75 грн, або ж $15 149; на ІІ етапі (з 3 по 5
місяці проекту) – 1 004 716,25 грн, або ж $26 615; на ІІІ етапі (період пробного
запуску, 6 і 7 місяці проекту) – 806 981,75 грн, або ж $21 377.

12.3. Прогнозований прибуток:

12.3.1. Основним джерелом доходу проекту є дохід від реалізації річних та
місячних підписок. Їхня вартість складатиме $150 (або 5 663 грн) та $20 (755 грн)
відповідно. Також дохід проекту включатиме продажі всередині продукту та інші
операційні доходи.
12.3.2. Проект передбачає досягнення отримання першого доходу на етапі
пробного запуску, через 5 місяців з початку проекту.
12.3.3. З урахуванням зростання користувацької бази та розширення
функціоналу, у перший рік дохід проекту може скласти до 415 000 грн.
12.3.4. Прогнозований прибуток є ключовим показником для інвесторів та
партнерів проекту.

12.6. Відданість інвесторам:

12.6.1. Проект зобов'язується забезпечити прозорість та регулярні звіти щодо
використання інвестицій та фінансового стану проекту.
12.6.2. Інвестори будуть мати можливість взяти участь у стратегічних
вирішеннях та отримувати інформацію про ключові події та досягнення.

12.8. Проект зобов'язується чітко ідентифікувати та адекватно оцінювати потенційні

ризики, пов'язані з інвестиціями, і надавати інвесторам інформацію для прийняття
обгрунтованих рішень.
13. Бюджет проекту
13.1. Основні положення:
13.1.1. Бюджет проекту ґрунтується на фінансовому плані, який підлягає
затвердженню відповідно до процедур управління проектом.
13.1.2. Структура Бюджету визначається відповідно до розділів фінансового
плану, таких як витрати на ресурси, доходи, резерви та інші фінансові операції.

13.2. Доходи, Витрати та Інші Фінансові Операції:

13.2.1. Джерела Доходів: Визначення джерел доходів, зокрема внутрішні та
зовнішні джерела фінансування проекту.
13.2.2. Чітке визначення та розподіл бюджету на різні види ресурсів,
включаючи фінансові, людські та технічні ресурси.
13.2.3 Облік Інших Фінансових Операцій включає в себе розподіл бюджету на
інші фінансові операції, такі як резерви, страхування та інші не передбачені витрати.

13.3. Контроль та Звітність:

13.3.1. Забезпечення проведення аудиту та внутрішнього контролю для
підтвердження достовірності та правомірності фінансової інформації.
13.3.2. Регулярна підготовка фінансового звіту, який включає усі фінансові
операції, відображає стан бюджету та має бути представлена керівництву та іншим
зацікавленим сторонам.

13.4. Зміни в Бюджеті:

13.4.1. Будь-яка особа чи команда, яка виявляє необхідність змін в бюджеті,
подає відповідний запит на внесення змін.
13.4.2. Запит повинен містити чіткий опис причин та обґрунтування змін, а
також прогнозований вплив на реалізацію проекту.
13.4.3. Зміни погоджуються з усіма зацікавленими сторонами, включаючи
керівництво, замовника та інші ключові учасники.
13.4.4. Офіційно зміни до бюджету затверджуються підписом керівника
проекту чи іншою відповідальною особою за погодженням з замовником проекту.
13.4.5. Враховуючи нові умови, відбувається коригування витрат, доходів та
інших фінансових параметрів.
13.4.6. Обов’язковим є інформування всіх зацікавлених сторін про затверджені
зміни в бюджеті та їхній вплив на проект. А також забезпечення зрозумілості та
актуальності інформації для уникнення непорозумінь.
13.4.7. Впровадження змін відбувається через введення затверджених змін в
фінансовий план і всі інші необхідні документи та випуск їх останньої редакції. Після
цього, надаються вказівки членам проектної команди та іншим відповідальним особам
щодо використання оновленого бюджету.

13.5. Завершення Проекту:

 13.5.1. При завершенні проекту, обов’язковим є проведення фінансового аналізу
для оцінки ефективності витрат та досягнення фінансових цілей.
13.5.2. Офіційне закриття бюджету відбувається після підготовки остаточного
фінансового звіту.

13.6. Бюджет та формальні обмеження на його використання:

13.6.1. Визначений максимальний обсяг коштів, який може бути витрачений на
проект – 2 383 540 грн ($63 140).
13.6.2. З них, на етапі створення MVP, у перші 5 місяців – 1 576 553,25 грн ($41
763).
13.6.3. А на етапі пробного запуску, в останні 2 місяці – 806 981,75 грн ($21
377).
13.6.4. Терміни та графіки розподілу бюджету для різних етапів проекту
визначені у фінансовому плані проекту.
13.6.5. Додаткові статті витрат потребують попередню авторизацію керівником
проекту та погодження з замовником.
13.6.6. Якщо на проекті залишаються не використані кошти, то їх
використовують для формування резервного бюджету.
13.6.7. Використання коштів резервного бюджету дозволяється після венення
змін у фінансовий план та їх затвердження.