‫نموذج متطلبات وإجراءات‬

‫تعديل حالة الحسابات الجارية‬

‫عزيزي العميل‪،‬‬

‫حرصاً من البنك األهلي ولتجنب تجميد حسابكم معنا‪ ،‬نوضح لكم حاالت الحسابات واإلجراءات المطلوبة لتنشيط الحساب بناء على قواعد فتح وتشغيل‬
‫الحسابات (القواعد اإلجرائية واإلشرافية)‬

‫حالة‬
‫النتائج‬ ‫اإلجراء‬ ‫الفترة‬ ‫توضيح الحالة‬
‫الحساب‬

‫لتفادي إغالق الحساب يتم تنفيذ عملية (إيداع)‬

‫يتم إغالق الحساب بعد مرور ‪ 90‬يوم من‬
‫قبل مرور ‪ 90‬يوم من تاريخ فتح الحساب من‬
‫إغالق الحساب‬ ‫‪ 90‬يوم‬ ‫تاريخ فتح الحساب ولم يتم تنفيذ أي عملية‬ ‫مغلق‬
‫خالل قنوات البنك األهلي المختلفة (اإللكترونية‪/‬‬
‫(إيداع) على الحساب‪.‬‬
‫الفروع)‪.‬‬

‫إعادة تنشيط الحساب بحيث‬ ‫لتفادي تحويل حالة الحساب يجب تنفيذ أي‬ ‫يتم تحويل حالة الحساب إلى راكد في حال‬
‫يتم تنفيذ عملية مالية‬ ‫عملية مالية من قبل صاحب الحساب شخصيا‬ ‫عدم تنفيذ عمليات مالية على الحساب خالل‬
‫‪ 24‬شهر‬
‫من قبل صاحب الحساب‬ ‫قبل مرور ‪ 24‬شهر (سنتين) من تاريخ أخر‬ ‫‪ 24‬شهر (سنتين) من تاريخ أخر عملية مالية‬ ‫راكد‬
‫وأكثر‬
‫شخصياً من خالل أحد فروع‬ ‫عملية على الحساب من خالل فروع البنك األهلي‬ ‫منفذة من قبل العميل صاحب الحساب أو‬
‫البنك األهلي‬ ‫المختلفة‪.‬‬ ‫وكيله المفوض‬

‫لتفادي تحويل حالة الحساب يجب تنفيذ أي‬

‫تسليم العميل رصيد‬ ‫عملية مالية من قبل صاحب الحساب شخصيًا‬ ‫يتم تحويل حالة الحساب إلى غير مطالب به‬
‫الحساب وفتح حساب جديد‬ ‫قبل مرور ‪ 60‬شهر (‪ 5‬سنوات) من تاريخ أخر‬ ‫في حال عدم تنفيذ عمليات مالية على الحساب‬
‫من ‪ 60‬شهر‬ ‫غير مطالب‬
‫حسب طلب ورغبة العميل‬ ‫عملية على الحساب من خالل فروع البنك‬ ‫تزيد عن ‪ 60‬شهر متواصلة (‪ 5‬سنوات) من‬
‫وأكثر‬ ‫به‬
‫من خالل أحد فروع البنك‬ ‫األهلي المختلفة‪ .‬علم ًا بأنه سيتم سحب أرصدة‬ ‫تاريخ أخر عملية مالية منفذة من قبل العميل‬
‫األهلي‬ ‫الحسابات وإيداعها في حساب تجميعي في‬ ‫صاحب الحساب وكيله المفوض‬
‫البنك‪.‬‬

‫يتم تحويل حالة الحساب إلى حساب متروك‬

‫سيتم سحب أرصدة الحسابات وإيداعها في‬
‫في حال عدم مراجعة العميل واسترداد رصيد‬
‫بناء على تعليمات مؤسسة‬ ‫حساب تجميعي وهذا الحساب يخضع ألنظمة‬
‫‪ 180‬شهر‬ ‫حسابه الغير مطالب به بعد مرور ‪ 120‬شهر‬ ‫حساب متروك‬
‫النقد‬ ‫مستحدثة من قبل مؤسسة النقد العربي‬
‫(‪ 10‬سنوات) من تحويل الحساب إلى غير‬
‫السعودي‪.‬‬
‫مطالب به بإجمالي ‪ 180‬شهر (‪ 15‬سنوات)‬

‫يتم تجميد الحركة المدينة‬

‫* العميل المقيم يتم تجميد حسابه فوراً بتاريخ‬
‫على الحساب إلى حين‬ ‫بتاريخ انتهاء‬ ‫تجميد‬
‫انتهاء الهوية‪.‬‬ ‫يتم تجميد الحساب في حال انتهاء تاريخ‬
‫حضور العميل شخصي ًا‬ ‫الهوية من‬ ‫الحساب‬
‫صالحية هوية العميل والمسجل في سجالت‬
‫وتزويد البنك بصورة من‬ ‫واقع سجالت‬
‫* العميل السعودي يتم منحة فترة سماح ‪90‬‬ ‫البنك‬
‫الهوية الجديدة وتحديث‬ ‫البنك‬ ‫‪ID EXP‬‬
‫يوم بعد تاريخ انتهاء الهوية‪.‬‬
‫البيانات في سجالت البنك‬

‫‪ 5‬سنوات من‬
‫تاريخ فتح‬ ‫يجب أن ال تتجاوز فترة أخر تحديث للحساب‬ ‫تجميد‬
‫مراجعة أي من فروع البنك‬ ‫يجب تحديث بيانات العميل الشخصية بصفة‬
‫الحساب أو‬ ‫عن ‪ 5‬سنوات حيث يجب تحديث بيانات الحساب‬ ‫الحساب‬
‫األهلي وتحديث بيانات ملف‬ ‫دورية بفترة ال تتجاوز ‪ 5‬سنوات من تاريخ فتح‬
‫تاريخ أخر‬ ‫بصفة دورية وخاصة في حال وجود أي تعديل‬ ‫تحديث بيانات‬
‫العميل‬ ‫الحساب أو من تاريخ أخر تحديث لملف العميل‪.‬‬
‫تحديث لملف‬ ‫لبيانات العميل الشخصية‪.‬‬ ‫‪KYC‬‬
‫العميل‬

‫تعريفات هامة‪:‬‬

‫العملية المدينة‪ :‬هي أي عملية سحب من الحساب تتم من قبل صاحب الحساب أو من المفوض أو من الوكيل الشرعي أو من الوصي (سحب نقدي ‪/‬‬
‫صرف شيك ‪ /‬إصدار حوالة داخلية ‪ /‬إصدار شيك مصرفي ‪ /‬تحويل داخلي ‪ /‬تحويل محلي ‪ /‬تحويل دولي ‪ /‬عمليات نظام سداد)‬

‫العملية الدائنة‪ :‬هي أي عملية إيداع في الحساب تتم من قبل صاحب الحساب أو من المفوض أو من الوكيل الشرعي أو من الوصي (إيداع نقدي ‪ /‬إيداع‬
‫شيك ‪ /‬حوالة داخلية واردة ‪ /‬إيداع شيك مصرفي ‪ /‬تحويل داخلي وارد ‪ /‬تحويل محلي وارد ‪ /‬تحويل دولي وارد)‬