상품업무규정

제 1 장 총 칙

제 1 조(목적) 이 규정은 상품개발, 상품위험관리, 대외자료제공, 공시 등 상품업무관

련 제반 사항을 정함을 목적으로 한다.

제 2 조(규정외 사항) 이 규정에 규정되지 않은 사항은 「 자본시장과 금융투자업에 관

한 법률」, 기타 관련법령 및 사내 규정에 따른다.

제 2 장 상품개발위원회
제 3 조(상품개발위원회의 설치 및 구성) ① 집합투자기구에 관한 주요 사항을 심의,
의결하기 위해 상품개발위원회(이하 한다)를 운영한다.
② 위원회의 구성은 다음 각 호와 같다.
1. 위원장 : 상품개발업무담당임원
2. 위 원 : 운용담당임원, 해당영업부서장, 상품개발부서장, 준법감시인
3. 간 사 : 상품개발부서장(이하 한다)
③ 위원장은 회의 내용상 필요한 경우 참석인원을 추가하거나 조정할 수 있다.
④ 위원장의 부재 시에는 주관부서장이 그 직무를 대행한다.
⑤ 간사는 위원회의 진행 및 관련 사무를 담당한다.

제 4 조(심의대상) ① 위원회의 심의대상은 주된 투자대상 ․ 투자전략 ․ 판매방식 중

어느 하나라도 기존상품과 다른 상품 (이하 한다)을 말한다. 다만, 다음
각 호에 해당하는 경우는 제외한다.
1. 기존펀드와 유사한 투자전략을 사용하는 펀드
2. 법인 수익자에 의한 사모펀드
3. 일반화된 투자전략을 사용하는 펀드
4. 기타 위원회에서 사전에 결정한 범위 내에서 설정되는 펀드
② 제 1 항 제 2 호 및 제 3 호의 경우로서 다음 각 호에 해당하는 경우는 심의대상에 포
함한다.
1. 헤지 목적 이외의 파생상품 거래가 포함된 펀드
2. 투자대상의 범위가 위험이 높은 자산 등으로 상당히 제한된 펀드
3. 특별한 운용전략․기법 또는 사후관리가 필요한 펀드
4. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 펀드
③ 「자본시장과 금융투자업에 관한 법 시행령」 제3 3 제 1 항에 따른 고난도 금융
조의
투자상품. 다만, 기존 고난도금융투자상품과 동일성이 인정되고 목표시장이 동일하거
나 축소되는 경우에는 제외한다.
④ 제 1 항과 제 2 항에 해당하는 펀드 중 설정이후 다음 각 호의 사항이 발생하는 경우
위원회의 심의 및 의결을 거쳐야 한다. 다만, 관계법령 및 제도 변경에 따라 발생하
는 사항은 제외한다.
1. 주요 투자대상 및 투자전략의 변경
2. 집합투자규약의 중요사항 변경
3. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

제 5 조(회의개최 및 회의록) ① 위원장은 제 4 조에 해당하는 심의대상이 발생하는 경

우 위원회를 개최한다.
② 간사는 위원회 개최시 위원회의 개최 일시 및 장소, 회의 안건을 사전에 통보하여
야 한다.
③ 간사는 상품개발위원회 회의 내용에 대한 기록( 작성하고 보관하여야
하며, 일상적인 토의, 검토 및 심의 이외의 중요안건에 대한 의결 등이 있는 경우 회
의 참석자 및 주요내용을 기재한 회의록을 작성하여 회의에 참석한 위원회의 구성원 이
서명한 후 보관하여야 한다.

제 6 조(심의사항 및 결의방법) ① 위원회의 심의사항은 다음 각 호와 같다.

1. 신상품의 적법성
2. 신상품 출시 및 상품관리 필요사항
3. 신상품의 투자 및 운용관리 필요사항
4. 신상품의 제반 리스크 관련 사항
5. 신상품의 운용지시 및 회계처리 관련 사항
6. 신상품의 위험등급 부여
7. 고난도금융투자상품과 관련 사항
가. 목표시장 및 판매전략 설정 나.
상품의 특성 및 위험구조 분석
다. 비용구조의 목표시장 부합 여부 및 투명한 수수료 부과체계 유지 여부
라. 기타 관련 규정에서 정한 사항: 집합투자규약에 고난도펀드라는 사실을 명
시할 것 등
8. 기타 필요하다고 인정되는 사항
② 제 1 항 각 호의 심의사항 중 중요안건에 대한 의결은 재적위원 과반수의 출석과 출
석위원 과반수의 찬성으로 하며, 가부동수인 경우에는 위원장이 정한다. 단, 제 1 항 제
7 호에 관한 의결은 이해상충 발생을 방지하기 위하여 참석한 위원의 전원 찬성을 필
요로 한다.
제 7 조(리스크관리실무위원회 부의) 주관부서장은 「위험관리기준」 제 14 조에 따라 위
험관리실무위원회 심의가 필요한 경우 위원회 심의 후 위험관리실무위원회에 부의하
여야 한다. 다만, 위원회 심의 대상이 아니거나 불필요하다고 결의한 경우에는 그러하
지 아니하다.

제 8 조(비밀유지) 위원회의 심의사항에 관하여 위원 또는 참석자는 이를 누설하여서

는 아니 된다. 다만, 위원장의 승인을 득한 경우에는 예외로 한다.

제 9 조(보고) 위원장은 위원회의 심의사항에 대하여 필요하다고 판단되는 경우 이를

대표이사에게 보고하여야 한다.

제 3 장 상품위험관리

제 10 조(사전 리스크 관리) 주관부서장은 상품의 특성으로 인한 잠재위험이 있다고

판단될경우, 상품의 위험요소에 대한 검토를 사전에 리스크관리부서장에게 요청할 수
있다.

제 11 조(사후 리스크 관리) ① 주관부서장은 이미 운용중인 펀드의 위험요인을 점검

하여야 한다.
② 사후 점검에 의해 상품개발 시 예상하지 못하였거나 신규로 발생 가능한 위험요인
이 있다고 판단될 경우 주관부서장은 해당사항을 위원회에 보고하여야 한다.

제 4 장 대외자료 제공

제 12 조(제공 원칙) ① 대외제공자료는 관련법령 및 규정에 부합하도록 작성하여 제

공한다.
② 모든 대외제공자료는 리스크관리부서장 및 준법감시인 협의 후에 제공함을 원칙으
로 한다. 다만, 최초 협의한 자료를 지속적으로 제공하는 경우에는 이를 제외할 수
있다.

제 13 조(투자제안서) ① 주관부서장은 해당 상품의 운용부서장과 충분한 협의를 거

쳐 상품 내용, 투자위험 등의 정보를 포함한 다음 각 호의 사항을 반영하여 작성한
다.
1. 손실보전 또는 이익보장으로 오인하게 하는 내용의 배제
2. 고유한 특성 및 위험성 등이 있는 집합투자기구의 경우 해당 특성 및 위험
성의 충분한 고지
 3. 투자원금 손실 가능성 및 투자손실의 투자자 귀속
② 제 1 항에도 불구하고 사모집합투자기구의 경우 해당운용부서장 또는 해당영업부서
장이 주관부서장과 협의하여 작성할 수 있다.

제 14 조(자산운용보고서) ① 주관부서장은 일반 투자자 대상 일반 사모펀드에 대하

여 분기별 자산운용보고서를 작성하여 해당 집합투자기구의 신탁업자의 확인을 받아
3 개월마다 1 회 이상 판매회사를 통해 투자자에게 교부하여야 한다.
② 자산운용보고서의 기재사항(투자대상자산, 투자전략, 운용계획 및 수익률, 펀드의
운용위험 관리방안, 펀드의 유동성위험 등)은 투자자가 오해하지 않도록 객관적인 자
료나 사실 또는 합리적 추론이나 분석을 이용하여 작성하고 간결하고 평이한 용어를
사용하여 기술하여야 한다

제 15 조(핵심상품설명서) ① 주관부서장은 핵심상품설명서를 작성하여 판매사에 제

공하여야 한다.
② 주관부서장은 핵심상품설명서를 판매사에 제공하기 전에 준법감시인에게 제출하여
핵심상품설명서에 기재된 내용이 집합투자규약에 부합하는지, 투자자가 이해할 수 있
도록 작성되었는지 여부를 미리 검증받아야 한다.
③ 핵심상품설명서의 기재사항을 변경하고자 하는 경우에도 미리 준법감시인에게 제
출하여 그 적정성을 검증받아야 한다.

제 16 조 (보도자료) 주관부서장은 보도자료를 제공하고자 하는 경우 준법감시인의 사

전확인을 받아 언론기관에 제공하여야 하며, 다음 각 호의 사항을 반영하여 작성하여
야 한다.
1. 금융투자상품에 관한 내용일 경우 투자에 따른 위험요소(원금손실 가능성 등)도
함께 기재할 것
2. 손실보전 또는 이익보장으로 오인하게 하는 표시를 하지 않을 것
3. 사진광고판이 첨부되는 경우 상품명(상품개요, 기초지수는 기재 가능하되, 수익률
은 표시금지) 위주로만 표시할 것
4. 기간별 운용실적을 포함할 경우 과거의 수익률이 미래의 수익을 보장하지 않음을
표시할 것.

부 칙

제 1 조(시행일) 이 규정은 일반 사모집합투자업이 금융위원회에 등록된 날부터 시행

한다.