[이해상충방지를 위한 체크리스트]

증권운용부문, 대체운용부문 (2022 년 월말)

업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자

1) 자본시장법에 따라 정해진 기한 내에 집합투자기구의 등록 또는 변경등록

을 이행하였습니까? 법 제 182 조(집합투자기구의
2) 집합투자규약이 법령을 위반하거나 투자자의 이익을 명백히 침해하는 것 은 등록) 제 1 항, 제 2 항, 제 8 항 (YES, NO, N/A, 기타)
없는가?

신규설정 또는 변경된 신탁계약이 관련 법규의 내용(투자신탁재산의 운용 및 관리에 법 제 18 조(신탁계약의 체결

관한 사항, 보수, 그 밖의 수수료의 계산방법과 지급시기ㆍ방법에 관 한 사항 등) 제 1 항 (YES, NO, N/A, 기타)
등)을 적절하게 잘 반영하고 있습니까?

1) 신탁계약을 변경하고자 하는 경우 관련 신탁업자와 변경계약을 체결하였

습니까?
2) 수익자총회의 결의를 거쳐야 하는 변경사항(보수, 그 밖의 수수료의 인상,
신탁업자의 변경, 신탁계약기간의 변경, 그 밖에 수익자의 이익과 관련된 중 요한 법 제 18 조(신탁계약의 체결 등)
사항 등)에 해당되는지 확인하였습니까? 제2항 (YES, NO, N/A, 기타)
3) 신탁계약을 변경한 경우 인터넷 홈페이지에 공시하였습니까? 보수, 그 밖 의
수수료의 인상 등에 대하여 신탁계약을 변경한 경우 수익자에게 통지하였 습니까?

집합투자기구의 존속기간을 정해야 설정 가능한 환매금지형 집합투자기구의

집합투자증권 추가 발행시 법 제 230 조(
1) 기존 투자자의 이익을 해할 우려가 없다고 신탁업자로부터 확인을 받은 환매금지형집합투자기구) 제
경우인가? (또는) 2 항 령 제 242 조( (YES, NO, N/A, 기타)
2) 기존 투자자 전원의 동의를 받은 경우인가? (또는) 환매금지형집합투자기구) 제 1 항
3) 기존 투자자에게 집합투자증권의 보유비율에 따라 추가로 발행되는 집합
투자증권의 우선 매수기회를 부여하는 경우인가?

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자
[집합투자신탁의 환매에 응할 경우]
투자자가 환매청구를 한 날부터 15 일 이내에 집합투자규약에서 정한 환매일 법 제 235 조(환매청구 및 방법 등)
에 집합투자재산의 범위에서 집합투자재산으로 소유 중인 현금 또는 집합투 제 4 항, 제 5 항 (YES, NO, N/A, 기타)
자재산을 처분하여 조성한 현금으로만 환매대금을 지급하였습니까? (단, 집합
투자기구의 투자자 전원의 동의를 얻은 경우에는 그 집합투자기구에서 소유 하고
있는 집합투자재산으로 지급할 수 있다)

환매의 연기와 관련하여

1) 환매연기의 사유가 집합투자재산의 매각이 불가능하여 사실상 환매에 응할
수 없는 경우이거나, 투자자간 형평성을 해할 우려가 있는 경우입니까? 법 제 237 조(환매의 연기) 제 1 (YES, NO, N/A, 기타)
2) 환매를 연기한 날부터 6 주 이내에 집합투자자총회에서 집합투자증권의 환 항, 제 3 항, 령 256 조
매에 관한 사항으로서 대통령령으로 정하는 사항을 결의하였습니까?
3) 환매연기를 위한 집합투자자총회에서의 환매 또는 환매연기 계속에 관한
결의사항을 투자자에게 통지하였는가?

환매연기기간 중에 당해 투자신탁의 추가 납입이 이루어졌습니까? 법 제 237 조(환매의 (YES, NO, N/A, 기타)
연기)
법 제 192 조(투자신탁의 해지) 제 1
투자신탁의 해지와 관련하여 관련법규를 준수하여 해지하고 그 해지사실을 지체 항, 제 2 항, 영 제 2 3 조(승인이 (YES, NO, N/A, 기타)
없이 (금감원에) 보고하였습니까? 면제되는 해지사유)

[신탁계약의 변경]
1) 신탁계약을 변경하고자 하는 경우 신탁업자와 변경계약을 체결하였습니 까?
2) 다음과 같은 사항중 하나를 변경하는 경우 수익자총회의 결의를 득하였습 법 제 18 조(신탁계약의 체결
니까? 등) 제 1 항, 제 2 항, 령 제 217 (YES, NO, N/A, 기타)
(수익자총회 결의사항: ① 보수 또는 수수료인상, ② 신탁업자의 변경, ③ 신탁 조(수익자총회의 결의사항)
계약기간의 변경, ④ 투자신탁의 종류의 변경, ⑤ 주된 투자대상자산의 변경,
⑥ 투자대상자산에 대한 투자한도의 변경, ⑦ 집합투자업자의 변경. ⑧ 환매금지
형 투자신탁으로의 변경, ⑨ 환매대금 지급일의 연장 등)

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자
[집합투자업자의 영업행위 규칙: 자산운용의 지시 및 실행; 자산운용의 제한,
이해관계인과의 거래제한 등]
1) 전산시스템에 의하여 객관적이고 정확하게 관리할 수 있는 방법에 따라
투자신탁재산별로 투자대상자산의 취득ㆍ처분 등에 관하여 필요한 지시를 하
였습니까? (다만, 집합투자업자는 투자신탁재산의 효율적 운용을 위하여 불가 피한
경우로서 대통령령으로 정하는 경우에는 자신의 명의로 직접 투자대상 자산의
취득ㆍ처분 등을 할 수 있다.)
2-1) 회사(운용사)의 명의로 직접 투자대상자산의 취득ㆍ처분 등의 업무를 수
행하는 경우에는 투자신탁재산별로 미리 정하여진 자산배분명세에 따라 취득
ㆍ처분 등의 결과를 공정하게 배분하였습니까? 법 제 80 조(자산운용의 지시 및
2-2) 사전자산배분시 특정 수익자 또는 특정 투자신탁재산에 유리하거나 불 실행), 영 제 79 조(자산운용의
리하지 않도록 사전에 자산을 배분하였습니까? 지시방법 등), 법 제 81 조(
3-1) 자산배분명세, 취득ㆍ처분 등의 결과, 배분결과 등에 관한 장부 및 서류 를 자산운용의 제한), 시행규칙 제 9 조
총리령으로 정하는 방법(**)에 따라 작성하고 이를 유지ㆍ관리하고 있습 니까? (자산배분명세 등에 관한 장부 및 (YES, NO, N/A, 기타)
(**)투자대상자산의 취득ㆍ처분 등의 업무를 수행하기 전에 취득ㆍ처분 등을 서류 등), 시행규칙 제 10 조(
하려는 투자대상자산에 대하여 투자신탁의 재산별로 주문금액, 가격, 수량 등 을 자산배분방법 등), 법 제 83 조(
기재한 취득ㆍ처분 등의 주문서와 투자신탁재산별로 배분내용을 기재한 금전차입 등의 제한), 법 제 84 조(
자산배분명세서를 작성하여야 한다. 취득ㆍ처분 등의 주문 또는 배분내용을 이해관계인과의 거래제한 등)
정정하는 경우에도 같다.
3-2) 집합투자업자는 “집합투자재산평가기준”을 마련하고 이를 인터넷 홈페 이지
등을 이용하여 공시하여야 하는데 공시하고 있습니까?
4-1) 집합투자재산을 운용함에 있어서 이해관계인과의 거래를 한 적이 있습
니까?(증권시장 등 공개시장을 통한 거래는 예외적으로 허용됨)
4-2) 예외적으로 허용되는 이해관계인과의 거래가 있는 경우 또는 이해관계
인의 변경이 있는 경우 그 내용을 해당 집합투자재산을 보관ㆍ관리하는 신
탁업자에게 즉시 통보하였습니까?

[불건전 영업행위의 금지: 자전거래] 법 제 85 조(불건전영업행위의

금지) 제 5 호, 영 제 87 조( (YES, NO, N/A, 기타)
1) 집합투자기구 상호 간의 거래인 자전거래(이체거래 포함)는 다음 각 목의 불건전영업행위의

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자
어느 하나에 해당하는 경우의 거래였습니까?
가. 법, 이 영 및 집합투자기구의 집합투자규약상의 투자한도를 준수하기 위
한 경우
나. 집합투자증권의 환매에 응하기 위한 경우
다. 집합투자기구의 해지 또는 해산에 따른 해지금액 등을 지급하기 위한 경
우
라. 그 밖에 금융위원회가 투자자의 이익을 해칠 염려가 없다고 인정한 경우
2) 집합투자기구 상호 간 자전거래시 다음 각 목의 요건을 “모두” 충족함을
확인하였습니까?
가. 규정 제 7-35 조제 2 항에 따른 부도채권 등 부실화된 자산이 아닐 것
나. 당해 집합투자기구의 투자자의 이익에 반하지 않는 거래일 것
다. 당해 집합투자기구의 집합투자규약 및 투자설명서의 투자목적 및 방침
에 부합하는 거래일 것
라. 증권시장 또는 파생상품시장에서 공표하는 가격으로 평가할 수 없는 자
산 또는 신뢰할 만한 시가가 없는 자산을 자전거래하는 경우에는 자전거래일 금지) 제 1 항 제 3 호, 금투업규정
로부터 직전 3 개월 이내에 영 제 260 조제 2 항제 3 호 각 목의 어느 하나의 자로 제 4-59 조(집합투자기구간 거래 등)
부터 그 자산의 공정가액의 평가를 받은 사실이 있을 것.
마. 월별 자전거래 규모가 직전 3 개월 평균 집합투자기구 자산총액(환매금지
형집합투자기구의 경우 최초 모집기간 중 모집된 금액을 말한다)의 100 분의
20 이하일 것. 다만, 해당 자전거래에 관하여 그 자산을 매도하는 집합투자
기구와 매수하는 집합투자기구 각각의 수익자 전원의 동의를 얻은 경우에는
그러하지 아니하다.
3) 집합투자업자는 자기가 운용하는 사모집합투자기구 및 공모집합투자기구
간에 자전거래를 할 수 없다. 다만, 집합투자자의 이익을 해할 우려가 없다고
집합투자업자의 준법감시인 및 신탁업자의 확인을 받은 경우에는 그러하지
아니하다. 이에 따라 공사모펀드간 자전거래를 행한 경우 준법감시인 및 신
탁업자의 사전 서면 확인을 득하였습니까?
4) 자전거래와 관련하여 규정 제 4-59 조 제 1 항에서 정한 요건의 충족여부를
확인할 수 있는 자료를 5 년간 보관ㆍ유지하여야 하는데 이를 준수하고 있습
니까?

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자
[운용지시내역의 수정 등]
1) 매매가 체결된 후에 운용지시내역을 수정한 사실이 있습니까? 법 제 80 조(자산운용의 지시 및
실행), 제 3 항 후단, 시행규칙 제 9
2) 운용지시내역을 수정하기 전에 절차에 따라 준법감시인의 사전 서면 확인 을 조(자산배분명세 등에 관한 장부 및 (YES, NO, N/A, 기타)
받았습니까? 서류 등)
3) 준법감시인은 시행규칙 제 9 조 제 1 항에 따라 작성한 취득ㆍ처분 등의 주문 서와
자산배분명세서의 적정성 및 그 이행여부를 확인하여야 하는데 이를 확
인하였습니까?

[불건전 영업행위의 금지]

1) 집합투자업자는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 하여서는 아
니 된다. 다만, 투자자 보호 및 건전한 거래질서를 해할 우려가 없는 경우로 서
대통령령 제 87 조 제 1 항으로 정하는 경우에는 이를 할 수 있다.
1. 집합투자재산을 운용함에 있어서 금융투자상품, 그 밖의 투자대상자산의 가격에
중대한 영향을 미칠 수 있는 매수 또는 매도 의사를 결정한 후 이를 실행하기 전에
그 금융투자상품, 그 밖의 투자대상자산을 집합투자업자 자기 의 계산으로 매수
또는 매도하거나 제삼자에게 매수 또는 매도를 권유하는 행위
2. 자기 또는 대통령령으로 정하는 관계인수인(이하 이 절에서 “관계인수인” 이라
한다)이 인수한 증권을 집합투자재산으로 매수하는 행위 법 제 85 조(불건전 영업행위의
3. 자기 또는 관계인수인이 대통령령으로 정하는 인수업무를 담당한 법인의 금지) (YES, NO, N/A, 기타)
특정증권등(제 172 조제 1 항의 특정증권등을 말한다. 이하 이 호에서 같다)에 대
하여 인위적인 시세(제 176 조제 2 항제 1 호의 시세를 말한다)를 형성하기 위하여
집합투자재산으로 그 특정증권등을 매매하는 행위
4. 특정 집합투자기구의 이익을 해하면서 자기 또는 제삼자의 이익을 도모하 는
행위
5. 특정 집합투자재산을 집합투자업자의 고유재산 또는 그 집합투자업자가
운용하는 다른 집합투자재산, 투자일임재산(투자자로부터 투자판단을 일임받 아
운용하는 재산을 말한다. 이하 같다) 또는 신탁재산과 거래하는 행위
6. 제삼자와의 계약 또는 담합 등에 의하여 집합투자재산으로 특정 자산에
교차하여 투자하는 행위

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자

7. 투자운용인력이 아닌 자에게 집합투자재산을 운용하게 하는 행위

8. 그 밖에 투자자 보호 또는 건전한 거래질서를 해할 우려가 있는 행위로서
대통령령으로 정하는 행위.

2) 위의 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 적이 있었습니까?

[정보교류의 차단]
1) 금융투자업자는 금융투자업, 겸영업무, 부수업무 등을 영위함에 있어 “내
부통제기준”이 정하는 방법과 절차에 따라 자본시장법 제 174 조제 1 항 각 호 외의
부분에 따른 미공개중요정보 등 시행령 제 50 조(금융투자업자의 정보교 류의
차단) 제 1 항 각 호의 정보(이하 “교류차단대상정보”)(**아래 각 호의 정 보)의
교류를 적절하게 차단하여야 한다.
(**아래 각 호의 정보) :
1. 법 제 174 조제 1 항 각 호 외의 부분에 따른 미공개중요정보
2. 투자자의 금융투자상품 매매 또는 소유 현황에 관한 정보로서 불특정 다 법 제 45 조(정보교류의 차단), 영
수인이 알 수 있도록 공개되기 전의 정보 제 50 조(금융투자업자의
3. 집합투자재산, 투자일임재산 및 신탁재산의 구성내역과 운용에 관한 정보 정보교류의 차단) 제 1 항, 제 2 항,
로서 불특정 다수인이 알 수 있도록 공개되기 전의 정보 제3항
4. 그 밖에 제 1 호부터 제 3 호까지의 정보에 준하는 것으로서 금융위원회가 정
하여 고시하는 정보
2) 위의 미공개중요정보 등 교류차단대상정보를 “내부통제기준”이 정하는 방
법과 절차에 따라 적절하게 차단하고 있습니까?
3) 금융투자업자는 자본시장법 제 45 조 제 1 항 및 제 2 항에 따른 정보교류 차단
을 위하여 다음 각 호의 사항을 준수하여야 하는데 준수하고 있습니까?
1. 정보교류 차단을 위한 내부통제기준의 적정성에 대한 정기적 점검
2. 정보교류 차단과 관련되는 법령 및 내부통제기준에 대한 임직원 교육
3. 그 밖에 정보교류 차단을 위하여 대통령령으로 정하는 사항
4) 내부통제기준 중 “정보교류 차단과 관련된 주요 내용”의 공개하여야 하는 데
이를 공시하고 있습니까?

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자
[의결권행사 및 기록유지 등]
1) 집합투자재산의 의결권 행사를 적정하게 행사하였으며, 행사내역의 기록, 유지 법 제 87 조(의결권 등),
및 공시하였습니까? 영 제 90 조(의결권행사내용 (YES, NO, N/A, 기타)
2) 자본시장법 제 87 조제 7 항에 따른 의결권공시대상법인에 대한 의결권의 행 사 등의 기록유지)
여부 및 그 내용(의결권을 행사하지 아니하는 경우에는 그 사유)을 법 제 90 조에
따른 영업보고서에 기재하였습니까?

[투자광고 등]
1) 마케팅을 위해 자사 펀드를 판매하거나 판매 예정인 판매회사에 제공/배포 하는
투자광고(세미나자료, 리플렛(Leaflet), 안내문, 통계자료 등을 포함)에 대해 금융투자회사의 영업 및 업무에 관한
준법감시인의 사전 확인절차를 거쳤습니까? 규정 제 2-42 조(준법감시인의
2) 투자광고를 하고자 하는 경우 준법감시인의 사전 서면 승인을 득하여 협회 사전승인 및 점검 등), (YES, NO, N/A, 기타)
에 그 심사를 청구(“투자광고계획 신고서”를 투자광고안과 함께 협회에 제출)
하였습니까? 제 2-47 조(심사필의 표시)
3) 투자광고를 하는 경우 사전에 준법감시인의 확인을 받고 투자광고문에 협
회 심사필 제 호(20 . . .~20. . .)또는 준법감시인 심사필제 호(20 . . .~20.
. .)를 표시(사전 심사를 받은 사실과 유효기간의 시작일과 종료일)하였습니 까?

[집합투자업자의 이익제공/수령 기준] 금투업규정 제 4-61 조(

1) 판매회사에게 제공한(또는 판매회사로부터 제공받은) 금전·물품·편익 등에 대한 집합투자업자의 이익제공 기준),
기록(제공목적, 제공내용, 제공일자 및 제공받는 자 등)을 유지하고, 준 법감시인에게 제 4-62 조(집합투자업자의
미리 보고(부득이 한 경우 사후 보고)하였습니까? 이익수령 기준); 금융투자회사의
2) 금융투자회사가 거래상대방에게 재산상 이익을 제공하거나 제공받은 경우 영업 및 업무에 관한 규정 (YES, NO, N/A, 기타)
제공목적, 제공내용, 제공일자, 거래상대방, 경제적 가치 등을 5 년 이상의 기 간 제 2-67 조(내부통제 등),
동안 기록·보관 하여야 하는데 기록 및 보관되고 있는가?
3) 금융투자회사는 금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 제 2-68 조 제 1 항에 각 호의 제 2-68 조(부당한 재산상
어느 하나에 해당하는 경우 재산상 이익을 제공할 수 없으며 또한 제공받을 수도 없는데 이를 이익의 제공 및 수령금지)
위반한 사실이 없습니까?

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자

[장부·서류의 열람 및 공시 등]
1) 투자자가 집합투자재산에 대한 장부·서류의 열람이나 등본 또는 초본의 교 부를 법 제 91 조(장부·서류의 열람
청구한 사실이 있습니까? 이러한 사실이 있다면, 청구의 이유를 기재한 서류를 및 공시 등), (YES, NO, N/A, 기타)
징구하였습니까? 령 제 95 조(장부·서류의 열람
2) 만약 자본시장법 시행령 제 95 조(장부·서류의 열람 및 공시 등) 제 1 항 각호 및 공시 등)
에 해당되는 경우 열람 또는 교부가 불가능하다는 뜻과 그 사유가 기재된 서
면을 투자자에게 교부하였습니까?

[집합투자재산평가위원회 및 집합투자재산평가기준]
1) 「집합투자재산평가위원회」를 구성·운영하고 있습니까? 집합투자재산에 대 한
평가가 공정하고 정확하게 이루어질 수 있도록 신탁업자의 확인을 받아 법 238 조(집합투자재산의 평가 및
「집합투자재산평가기준」을 마련하였습니까? (동 기준의 개정시에도 신탁업자 의 기준가격의 산정 등) 제 2 항, 제 3
확인을 받을 필요) 항, 제 4 항; 영 제 261 조( (YES, NO, N/A, 기타)
2) 집합투자재산평가위원회는 법 제 238 조제 3 항에 따른 집합투자재산평가기준 집합투자재산평가위원회 등) 제 2
의 적용 여부 등 집합투자재산평가에 관한 사항을 반기마다 집합투자업자의 항
이사회에 보고하였습니까?
3) 집합투자재산평가위원회가 집합투자재산을 평가하였다면, 그 평가명세를
지체없이 그 집합투자재산 보관·관리하는 신탁업자에게 통보하였습니까?

[기준가격의 변경과 그에 따른 보고 및 공시]

1) 기준가격 변경에 대하여 자본시장법 제 262 조 제 2 항에 따라 준법감시인과 법 제 89 조(수시공시) 제 1 항 제 5
신탁업자의 확인을 받았습니까? 호, 영 제 93 조(수시공시의 방법
등) 제 3 항 제 3 호; 영 제 262 조( (YES, NO, N/A, 기타)
2) 기준가격의 변경사실에 관하여 금감원에 보고하였습까? 기준가격의 계산과 공고)
3) 기준가격을 변경한 경우 이를 지체없이 인터넷 홈페이지에 (재)공시하였습
니까?

[적합성원칙]
1) 투자자문 계약 체결을 위한 투자권유가 있었습니까? 금융소비자보호법 제 17 조( (YES, NO, N/A, 기타)
2) 투자권유가 있었다면, 상대방인 금융소비자가 일반금융소비자인지 전문금융소비 적합성원칙)
자인지를 확인하였습니까?

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자
[자금세탁 의심되는 거래의 보고 등] 특정 금융거래정보의 보고 및 이
용등에 관한 법률 제 4 조(
1) 특정금융정보법 제 4 조 제 1 항, 제 4 조의 2 제 2 항에 해당되는 자금세탁이 불법재산 등으로 의심되는 거래의 (YES, NO, N/A, 기타)
의 심되는 혐의거래가 있었습니까? 보고 등), 제 4 조의 2(
2) 혐의거래가 있었다면, 그 사실을 준법감시인에게 즉시 보고하였습니까? 금융회사등의 고액
현금거래 보고)

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 [이해상충방지를 위한 체크리스트]
경영관리부문 (2022 년 월말)
업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자

[겸영업무 영위]
1) 자본시장법 제 40 조 제 1 항 제 2 호 내지 5 호에 해당하는 신규 겸영업무가 법 제 40 조(금융투자업자의
있 었습니까? 다른 금융업무 영위) 제 1 항 (YES, NO, N/A, 기타)
2) 신규 겸영업무가 있었다면, 그 겸영업무를 영위하기 시작한 날로부터 2 주
이내에 이를 금융위원회(금감원)에 보고하였습니까?

[부수업무 영위]
법 제 41 조(금융투자업자의 (YES, NO, N/A, 기타)
1) 금융투자업에 부수하는 업무를 새로 시작하였습니까? 부수업무 영위) 제 1 항
2) 신규 부수업무가 있었다면, 그 부수업무를 영위하기 시작한 날로부터 2 주
이내에 이를 금융위원회(금감원)에 보고하였습니까?

[업무보고서 제출 및 그 중요사항의 공시]

1) 「분기별 업무보고서」를 45 일이내에 금융위(금감원)에 제출하였습니까? 법 제 3 조(업무보고서 및 공시 등)
제 1 항, 제 2 항; 영 제 36 조( (YES, NO, N/A, 기타)
2) 분기별 업무보고서중 중요사항(영 제 36 조 제 4 항)을 발췌한 공시서류를 1 년간 업무보고서 제출기한 등) 제 3 항,
본점과 지점, 그 밖의 영업소에 이를 비치하고, 인터넷 홈페이지 등을 이용하여 제4항
공시하였습니까?
3) 월별 업무보고서를 익월 말일까지 금융위(금감원)에 제출하였습니까?

[승인사항 등]
1) 자본시장법 제 417 조(승인사항 등) 제 1 항 각 호(아래 참조)의 어느 하나에
해당하는 행위를 하고자 하는 경우 금융위의 승인을 득해야 하는데 그러한 사실이
있습니까? 법 417 조(승인사항 등) 제 1
1. 합병, 분할 또는 분할합병 항, 령 제 370 조(승인사항 등) (YES, NO, N/A, 기타)
2. 주식의 포괄적 교환 또는 이전 제3항
3. 해산
4. 금융투자업 전부의 양도 또는 양수
5. 금융투자업 전부의 폐지
6. 주식 금액 또는 주식 수의 감소에 따른 자본금의 실질적 감소 등

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자

2) 이러한 사실이 있다면, 시행령 제 370 조 제 3 항에 따라 승인신청서를 금융

위원회에 제출하였습니까?
[보고사항]
1) 자본시장법 제 418 조 각 호의 어느 하나에 해당되는 사실이 있었습니까?
1. 상호를 변경한 때
2. 정관 중 중요한 사항(영 제 371 조 제 2 항)을 변경한 때
3. 임원을 선임하거나 해임(사임을 포함한다)한 때 법 제 418 조(보고사항), 영 제
4. 최대주주가 변경된 때 371 조(보고사항 등),
금투업규정 (YES, NO, N/A, 기타)
5. 대주주 또는 그의 특수관계인의 소유주식이 의결권 있는 발행주식 총수
의 100 분의 1 이상 변동된 때 제 2-16 조((금융투자업자의 보고사항)
6. 금융투자업의 일부를 양도 또는 양수한 때
7. 금융투자업의 일부를 폐지한 때
8. 지점, 그 밖의 영업소를 신설하거나 폐지한 때
9. 본점의 위치를 변경한 때
10. 본점ㆍ지점, 그 밖의 영업소의 영업을 중지하거나 다시 시작한 때
11. 회사의 업무에 중대한 영향을 미칠 소송의 당사자로 된 경우 등(영 제
371 조 제 3 항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우)
2) 그러한 사실이 있다면, 그 사실을 금투업규정 제 2-16 조 제 1 항에 따른 기
간 이내에 금융감독원장에게 보고하였습니까?

[내부통제 및 금융사고 보고]

1) 금융사고를 예방하기 위하여 어음ㆍ수표, 예금증서 등의 중요증서와 현금, 금융기관검사 및 제재에 관한
중요인장, 채권서류 등에 대하여 적절하게 보관관리하고 있습니까?(e.g., 금 고에 규정 제 39 조(내부통제), 제 40
보관하되 비밀번호를 2 명의 임직원이 공동관리하는 방법) 조(자체감사 등), 제 41 조( (YES, NO, N/A, 기타)
2) 부당영업행위 및 금융사고의 예방 등을 위하여 연간 감사계획을 수립하여 금융사고), 제 42 조(주요
자체감사를 실시하고 있습니까? 정보사항 보고)
3) 자체감사중 긴급을 요하거나 중대한 위법ㆍ부당행위가 발견된 적이 있습
니까?

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자
4) 소속 임직원이나 소속 임직원 이외의 자가 위법ㆍ부당한 행위를 함으로써 당해
금융기관 또는 금융거래자에게 손실을 초래하게 하거나 금융질서를 문 란하게 한
경우가 있었습니까?
5) 민사소송에서 패소확정(패소금액이 3,000 만원 이상인 경우만을 말한다)되 거나,
소송물 가액이 최직근 분기말 현재 자기자본의 100 분의 1(자기자본의 100 분의 1
이 10 억원 미만인 경우에는 10 억원) 또는 100 억원을 초과하는 민
사소송에 피소된 경우가 있었습니까? 이 경우 금감원장에게 보고하였습니까?

[업무보고서 제출, 중요경영사항 보고 및 공시]

1) 월별 업무보고서 제출: 익월 말일까지 금감원에 제출하였습니까?
2) 분기별 업무보고서 제출: 매분기말일로부터 45 일 이내에 금감원에
제출하였습니까?
3) 분기말 업무보고서중 중요사항을 발췌한 공시서류를 1 년간 본점에 이를
비치하고, 인터넷 홈페이지 등을 이용하여 공시하였습니까?
4) 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생 등 회사의 경영상황에 중대한
영향을 미칠 사항으로서 자본시장법 제 33 조 제 3 항, 영 제 36 조 제 2 항,
금투업규정 제 3-70 조에 해당하는 사항(**)이 발생한 경우에는 금융위원회에 법 제 3 조(업무보고서 및 공시 등),
보고하고, 인터넷 홈페이지 등을 이용하여 공시하였습니까? 영 제 36 조(업무보고서 제출기한 (YES, NO, N/A, 기타)
등),
(**) 법 제 33 조제 3 항, 영 제 36 조제 2 항 및 금융투자업규정 제 3-70 조에 금투업규정 제 3-70 조(경영공시)
해당되는 사실:
1. 재무구조에 중대한 변경을 초래하는 사항
2. 금융투자업자 경영환경에 중대한 변경을 초래하는 사항
3. 재산 등에 대규모변동을 초래하는 사항
4. 채권채무관계에 중대한 변동을 초래하는 사항
5. 투자 및 출자관계에 관한 사항
6. 손익구조변경에 관한 사항
7. 그 밖에 금융투자업자 경영에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자

[대주주와의 거래 등의 제한]
1) 고유재산으로 대주주가 발행한 증권에 투자하거나 신용공여(금전ㆍ증권 등
경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 자금 지원적 성격의 증권
의 매입, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래로서
대통령령 제 38 조 제 1 항 각 호(**)의 어느 하나에 해당하는 거래)한 사실이
있습니까?
(**) : 1. 대주주(그의 특수관계인을 포함한다. 이하 이 항에서 같다)를 위하
여 담보를 제공하는 거래
2. 대주주를 위하여 어음을 배서(「어음법」 제 15 조제 1 항에 따른 담보적 효력
이 없는 배서는 제외한다)하는 거래
3. 대주주를 위하여 출자의 이행을 약정하는 거래
4. 대주주에 대한 금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행 법 제 34 조(대주주와의 거래 등의
의 보증, 자금 지원적 성격의 증권의 매입, 제 1 호부터 제 3 호까지의 어느 하 제한) 제 1 항, 제 2 항, 영 (YES, NO, N/A, 기타)
나에 해당하는 거래의 제한을 회피할 목적으로 하는 거래로서 다음 각 목의 제 38 조(신용공여의 범위 등)
어느 하나에 해당하는 거래
가. 제 3 자와의 계약 또는 담합 등에 의하여 서로 교차하는 방법으로 하는 거
래
나. 장외파생상품거래, 신탁계약, 연계거래 등을 이용하는 거래
5. 그 밖에 채무인수 등 신용위험을 수반하는 거래로서 금융위원회가 정하여
고시하는 거래
2) 회사는 ①계열회사가 발행한 주식, 채권 및 약속어음(기업이 사업에 필요
한 자금을 조달하기 위하여 발행한 것에 한한다)을 자기자본의 8%이내에서
소유하고자 하는 경우, 또는 ②임원에 대하여 연간 급여액(근속기간 중에 그
금융투자업자로부터 지급된 소득세 과세대상이 되는 급여액을 말한다)과 대
통령령으로 정하는 금액 중 적은 금액의 범위에서 하는 신용공여를 하고자

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 업무 내용 근거 규정 답변 및 사유 담당자

하는 경우, 또는 ③ 금융투자업자가 발행주식총수 또는 출자총액의 100 분의

50 이상을 소유 또는 출자하거나 대통령령으로 정하는 기준에 의하여 사실상 경영을
지배하는 해외현지법인에 대한 신용공여를 하고자 하는 경우, 또는
④ 그 밖에 금융투자업자의 건전한 자산운용을 해할 우려가 있는 행위로서 대
통령령으로 정하는 행위(영 제 38 조 제 4 항 각 호의 행위)를 하고자 하는 경우 에
미리 이사회 결의(이 경우 이사회 결의는 재적이사 전원의 찬성으로 한다) 를
거쳤습니까?
3) 법 제 34 조 제 4 항에 해당되는 행위(위의 2 에 해당하는 행위)를 한 경우 그
사실을 금융위원회에 지체 없이 보고하고, 인터넷 홈페이지 등을 이용하여
공시하였습니까?
4) 법 제 34 조 제 4 항에 따른 보고사항 중 대통령령으로 정하는 사항을 종합하
여 분기별로 금융위원회에 보고하고, 인터넷 홈페이지 등을 이용하여 공시하
였습니까?

[예탁결제원 예탁의무]
법 제 61 조(소유증권의 예탁) (YES, NO, N/A, 기타)
고유재산을 운용함에 따라 소유하게 되는 증권(어음 등을 포함)을 예탁결제원
에 지체없이 모두 예탁하고 있습니까?
[신의성실의무]
금융소비자보호법 제 14 조
금융상품판매업등을 영위할 때 업무의 내용과 절차를 공정히 하여야 하며, 정당한 (신의성실의무 등)
사유 없이 금융소비자의 이익을 해치면서 자기가 이익을 얻거나 제 3 자가
이익을 얻도록 해서는 아니 된다. 이러한 사실이 있었습니까?

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