‫بروفايل نظام‬

‫الحواالت والصرافة‬

‫إدارة عمـليـات منشأة مالية بتحويل أموال‬

‫بني فروعها ووكالئها داخليا وخارجيا وبيع‬
‫وشراء العمالت وإدارة حسابات العمالء‪.‬‬

‫محتويات‪:‬‬
‫‪ ‬مكونات النظام ‪2 ..................................‬‬
‫‪ ‬خمطط مستخدمني ‪2 .............................‬‬
‫‪ ‬أهم املميزات ‪3 ........................................‬‬
‫‪ ‬أهم إعدادات النظام ‪5 ............................‬‬
‫‪ ‬إدارة النظام ‪6 ..........................................‬‬
‫‪ ‬أهم الوظائف ‪7 ........................................‬‬
‫‪ ‬تطبيقات جوال ‪9 .....................................‬‬
‫‪ ‬بيئة استخدام النظام ‪10 ..........................‬‬
 ‫مكونات النظام‪:‬‬
‫الحواالت‪ :‬تنفيذ إجراءات إرسال واستقبال مبالغ احلواالت‬
‫بالبيانات املتعلقة والالزم توفرها إلجناز العمليات‪.‬‬
‫العمالت‪ :‬مبادلة عملة نقدية بأخرى وفق أسعار البيع‬
‫والشراء املعلنة واملعتمدة‪.‬‬
‫الحسابات‪ :‬فتح حسابات للعمالء (وكيل‪ ،‬جاري‪ ،‬أمانات)‪.‬‬
‫الوكالء‪ :‬ربط الوكالء بعمليات إراسال واستقبال حوالت‬
‫والتحويل بني احلسابات وفق صالحيات نظام الوكالء ويب‪.‬‬
‫الخدمات‪ :‬تسديد فواتري خدمات للجمهور تقدمها املنشأة‬
‫باإلرتباط مع موزدي اخلدمات‪.‬‬
‫تطبيقات‪ :‬الستخدام وكالء شركات الصرافة أو عمالئها‬
‫يف إجناز مهامهم من اجلوال الشخصي للخدمات املعتمدة‪.‬‬

‫مخطط مستخدمين‪:‬‬

‫انقر هنا لمشاهدة فيديو ‪Infographic‬‬

‫لمواقع افتراضية لمستخدمي نظام الحواالت والصرافة‬
‫في أحد فروع منشأة حواالت وصرافة‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 2‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫أهم المميزات‪:‬‬
‫تسهيل خدمة اجلمهور مبطابقة بيانات مستفيد قبل‬ ‫‪1‬‬
‫االستالم‪ ،‬أو تنفيذ املطابقة والصرف يف الصندوق معا‪.‬‬
‫استقبال حواالت بأكثر من عملة ودفعها بالعملة املختارة‪.‬‬ ‫‪2‬‬

‫التحكم حبجم مبالغ احلواالت الصادرة واعتماد املتجاوزة‪.‬‬ ‫‪3‬‬

‫رقابة حسابات العمالء ومصادر دخلهم يف العمليات‬ ‫‪4‬‬

‫املتعلقة حبركة حواالتهم‪.‬‬
‫التعامل مع احلواالت اجلماعية املرسلة للمستفيدين من‬ ‫‪5‬‬
‫جهة االرسال وفق إجراءات معتمدة لتلك احلواالت‪.‬‬
‫استيعاب فروع متعددة ووكالء يف الداخل واخلارج وتوسيع‬ ‫‪6‬‬
‫األعمال بإجراءات سهلة يف بيئة نظام الوكالء ويب‪.‬‬
‫قبول التحويل بني حسابات الوكيل أو حسابات الوكالء‬ ‫‪7‬‬
‫لتعزيز قدراتهم املالية واعتماد التحويل من الطرفني‪.‬‬
‫خيارات احتساب العموالت حسب جهة إرسال واستقبال‬ ‫‪8‬‬
‫واملبلغ وطريقة التسليم والدولة ونوع الوكيل وغريها‪.‬‬

‫‪‬‬
‫طلب أحد الوكالء‬
‫من وكيل آخر‬
‫تغطية رصيده‬
‫لتسيير نشاطه مع‬
‫منشأة الحواالت‪.‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 3‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫إرسال إشعارات ‪ SMS‬ملوبايل املستفيد مباشرة بعد حفظ‬ ‫‪9‬‬
‫عملية اإليداع أو الصرف أو إرسال أو استالم أو تسديد‪.‬‬
‫‪ 10‬ضمان دقة بيانات العمليات املالية مثل بيانات القائمة السوداء‬
‫أو خيارات اإلدخال أو وثائق مطابقة الشخصية‪.‬‬
‫‪ 11‬تلبية طلبات التقارير الرمسية اليت تعتمدها الدولة‪.‬‬
‫‪ 12‬سهولة ربط نظام احلواالت والصرافة بأي شبكة خدمات‬
‫مالية حملية أو خارجية لتكامل اخلدمة للجمهور‪.‬‬
‫‪ 13‬حفظ وثائق املستفيد بعدة خيارات وسهولة أرشفتها‬
‫واستخدامها يف أي عمليات قادمة للمستفيد‪.‬‬
‫‪ 14‬اعتماد املسؤول إجراءات املستخدمني يف إضافة بيانات‬
‫العمالء ومطابقة توقيعاتهم لتحقيق رقابة داخلية فاعلة‪.‬‬
‫‪ 15‬معاجلة آنية لقيود العمليات باملبلغ ونوع العملة وفق‬
‫إجراءات الطلب يف الفرع أو من خالل تطبيق العمالء‪.‬‬

‫‪‬‬
‫تعامل مباشر‬
‫مع شبكات تحويل‬
‫خارجية الستقبال‬
‫وصرف الحواالت‪.‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 4‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫أهم اإلعدادات‪:‬‬
‫حتديد املتغريات املالئمة لتشغيل املنشأة كتجهيز‬ ‫‪1‬‬
‫احلوالة‪ ،‬ووقت احتساب عمولة الوكيل وغريها‪.‬‬
‫تصميم الدليل احملاسيب مبا يتالئم مع نشاط منشأة‬ ‫‪2‬‬
‫احلواالت والصرافة‪.‬‬
‫تعريف صناديق للخزنة الرئيسية ولبيع وشراء العمالت‬ ‫‪3‬‬
‫وللحواالت الصادرة وللحواالت الواردة‪ ،‬أو كما ترى املنشأة‪.‬‬
‫تعريف املستخدمني وربطهم بفروعهم وصناديقهم‪.‬‬ ‫‪4‬‬
‫إضافة وكالء احلواالت ببياناتهم وعناوينهم وعموالتهم‬ ‫‪5‬‬
‫ومفوضي التواصل منهم ومناذج توقيعاتهم وتفاصيل أخرى‪.‬‬
‫حتديد عمولة احلواالت واإليداعات والسحب وفق شرائح‬ ‫‪6‬‬
‫متعددة للتعامل مع الفروع وخصوصيات الوكالء‪.‬‬
‫تعريف أغراض التحويالت (شخصية‪ ،‬جتارية‪ ،‬خدمية‪،‬‬ ‫‪7‬‬
‫‪ )...‬وحتديد املتطلبات الالزمة الثبات هوية كل حتويل‪.‬‬
‫إعداد رسائل الـ ‪ SMS‬بنصوصها وخيارات إرساهلا‬ ‫‪8‬‬
‫للمستفيدين يف األوقات املخصصة هلا‪.‬‬
‫تعريف الوثائق الشخصية املعتمدة للتعامل بها مع مرسل‬ ‫‪9‬‬
‫أو مستقبل احلوالة‪.‬‬
‫‪ 10‬تصنيف العمالء والبنوك واملراسلني الذين تتم بواسطتهم‬
‫علميات التحويل‪.‬‬
‫‪ 11‬تعريف خدمات تسديد الفواتري بأنواعها وفئاتها‬
‫وحساباتها وعموالتها والربط مع مزود اخلدمة إلثبات‬
‫التسديد وإعادة تفعيل اخلدمة‪.‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 5‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫إدارة النظام‪:‬‬
‫‪ 1‬منح كل وكيل ومستخدم الصالحيات املناسبة ملهامه‪،‬‬
‫والتحكم يف صالحيات حقول بيانات إدخال العمليات‪.‬‬
‫‪ 2‬حتديث أسعار بيع وشراء العمالت وحتويلها ونشرها‪.‬‬
‫‪ 3‬إدارة القائمة السوداء بإضافة اإلسم فيها بقرار جهة رمسية‬
‫وسبب اإلضافة‪ ،‬وإلغاءه يف حالة زوال السبب واعتماد‬
‫املنشأة إجراءات احتياطية يف تعامالته‪.‬‬
‫‪ 4‬النسخ اإلحتياطي اليومي لبيانات املنشأة يف دليل خارج‬
‫شبكة العمل وضبط النسخ اآللي نهاية كل وردية عمل‪.‬‬
‫‪ 5‬إدارة متغريات النظام وفق أي حتديث إلجراءات املنشأة‬
‫املتعلقة بفحص القوائم أو نوع الوثائق أو تواريخ احلركات‪.‬‬

‫‪‬‬
‫تحديد صالحية أمناء‬
‫الصناديق بالمهام‬
‫المحددة وتحديد‬
‫أعلى قيمة نقدية‬
‫لكل صندوق‪.‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 6‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫أهم الوظائف‪:‬‬
‫وظائف إدارة رئيسية‬
‫‪ 1‬إثبات حركة تغذية الصناديق حسب العمالت من اخلزنة‬
‫الرئيسية باملقاصة بداية ونهاية كل فرتة عمل يوميا‪.‬‬
‫‪ 2‬استعراض عمليات حواالت الفروع والوكالء ومتابعة‬
‫حاالتها لصرفها أو معرفة اجلهة اليت صرفت احلوالة‪.‬‬
‫‪ 3‬إعتماد إضافة احلواالت اجلماعية وفق املرفقات املعتمدة من‬
‫جهة التحويل بتفاصيل املستفيدين وعملة التسديد‪.‬‬
‫‪ 4‬إصدار تقارير متابعة خبيارات متنوعة على مستوى احلركة‬
‫أو املستخدم أو الفرع أو الوكيل أو احلساب أو احلواالت أو‬
‫غريها وألي فرتة زمنية مطلوبة‪.‬‬
‫وظائف خدمة عميل‬
‫‪ 1‬إضافة حوالة صادرة ببيانات املستفيد واملرسل واملبلغ‬
‫وحتديد فرع أو وكيل املستقبل يف الدولة واملدينة‪.‬‬
‫‪ 2‬استعالم حوالة واردة وإضافة بيانات املستفيد وترحيلها‬
‫للدفع نقدا من الصندوق‪.‬‬
‫‪ 3‬فتح حساب جاري عمالء أو أمانات بالبيانات الالزمة‬
‫واستكمال إجراءات حفظ هوية العميل ومناذج توقيعاته‪.‬‬

‫‪‬‬
‫المقاصة بين‬
‫الصناديق من خالل‬
‫تغذية الصناديق‬
‫الفرعية من الخزنة‬
‫الرئيسية‪.‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 7‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫وظائف تحقيق حوالة‬
‫‪ 1‬مراجعة احلواالت الصادرة من حسابات العمالء لرتحيلها‪.‬‬
‫‪ 2‬تصحيح بيانات حوالة صادرة أو واردة وإعادة ترحيلها‪.‬‬
‫‪ 3‬إعتماد حوالة صادرة مببلغ يزيد عن صالحية املستخدم‪.‬‬
‫وظائف أمين نقدية‬
‫‪ 1‬قبض مبلغ حوالة صادرة وإصدار استالم للمرسل‪.‬‬
‫‪ 2‬استعراض أمر صرف حوالة واردة وتأكيد مطابقة هوية‬
‫املستفيد وبياناته وحفظ إجراءات صرف املبلغ‪.‬‬
‫‪ 3‬مبادلة عمالت وفق بيانات العملة احملولة وسعر التحويل‪.‬‬
‫‪ 4‬تسديد فاتورة خدمة باملبلغ احملدد نقدا وحبفظ عملية‬
‫التسديديتم ترحيل القيمة ملزود اخلدمة مباشرة‪..‬‬

‫‪‬‬
‫إثبات مبلغ الحوالة‬
‫الصادرة ومكانها‬
‫وبيانات المرسل‬
‫والمستفيد وإصدار‬
‫رقم الحوالة‪.‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 8‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫تطبيقات جوال‪:‬‬
‫تطبيق جوال للعمالء‬
‫• يصدر بهوية منشأة احلواالت والصرافة‬
‫الستخدام عمالئها خبدمات تقدمها املنشأة‪.‬‬
‫• متوفر يف بيئة ‪ Android‬ويرتبط ‪Online‬‬
‫عند استخدام خدماته‪.‬‬
‫• يثبت يف جـوال عميل لديه حساب يف املنشأة‬
‫لتفعيل التطبيق واعتماد عملياته‪.‬‬
‫• يرسل العميل حواالته من التطبيق يف جواله‪ ،‬ويسدد فواتري‬
‫خدماته‪ ،‬وجيري حتويل بني حساباته‪ ،‬ويستعلم عن رصيده‪.‬‬

‫تطبيق جوال للوكالء‬

‫• يصدر بهوية املنشأة ويثبت يف جوال الوكيل‬
‫ليقدم به اخلدمات املعتمدة للعمالء‪.‬‬
‫• يعمل يف بيئة ‪ Android‬ويربط الوكيل‬
‫‪ Online‬مع برنامج احلواالت والصرافة‬
‫مبجموعة أونكس يف املنشأة‪.‬‬
‫• يستعلم به الوكيل حواالت واردة لصرفها‪،‬‬
‫ويرسل حواالت عمالء بعد إضافة بياناتها‪،‬‬
‫ويسدد فواتري خدمات عمالء‪.‬‬
‫• يستعرض الوكيل بالتطبيق تقارير العمليات اليت نفذها‪.‬‬
‫• تستعرض املنشأة تفاصيل عمليات الوكيل وتعديالته بواسطة‬
‫التطبيق وتتحكم بعملياته املسموحة وأوقات استخدامه‪.‬‬
‫• تعرض املنشأة جديدها بشريط متحرك يف التطبيق‪..‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 9‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬
 ‫بيئة استخدام النظام‪:‬‬
‫متطلبات تشغيل واستخدام نظام الحواالت والصرافة‬
‫‪12GB‬‬ ‫معاجل ‪ Intel i7‬أو ‪ Intel Xeon‬مع ذاكرة‬ ‫•‬ ‫جهاز‬
‫سعة اهلارد ‪ 512GB‬على األقل‪.‬‬ ‫•‬ ‫السيرفر‬
‫نظام تشغيل ‪Windows Server 2008 64-bit‬‬ ‫•‬

‫• شبكة عمل‬ ‫‪1000 Mbps‬‬ ‫الشبكة‬

‫• توفري إنرتنت ‪ Static IP +‬لنظام الوكالء ويب‪.‬‬
‫• سريفر داخلي يف املنشأة أو سريفر خارجي بإجيار‬
‫االستضافة وربطه بقاعدة بيانات النظام‪.‬‬
‫أجهزة كمبيوتر طرفية على األقل ‪ Core i5‬بذاكرة‬ ‫أجهزة‬
‫‪12GB‬ونظام تشغيل ‪windows7‬‬ ‫طرفية‬
‫مت تطوير الربنامج على قواعد بيانات ‪ Oracle‬وننصح‬ ‫قواعد‬
‫العميل توفري نسخة مرخصة منها يف أجهزة مستخدميه‪.‬‬ ‫البيانات‬
‫الموثوقية حتقق قواعد البيانات املستخدمة أمان ودقة عالية‪،‬‬
‫واألمـــان وتتيح إعدادات الربنامج حفظ نسخة احتياطية تلقائية‪.‬‬
‫لغات متاحة إجنليزية‪ ،‬عربية‪ ،‬فرنسية‪ ،‬تركية‪.‬‬
‫• يوفر العميل أجهزة االستخدام مبواصفاتها الالزمة‪.‬‬ ‫تركيب‬
‫• يتم تثبيت نظام احلواالت والصرافة ونظام إدارة‬ ‫البرنامج‬
‫حسابات أونكس يف سريفرات وأجهزة العميل‪.‬‬
‫• تثبيت تطبيق ‪ CRM Mobile‬يف جوال مدير النظام‪.‬‬

‫خدمات الدعم بعد البيع‬

‫• يستخدم العميل تطبيق ‪ CRM Mobile‬لطلب خدمة الدعم الفين‪.‬‬
‫• نقدم للعميل خدمة جمانية ‪ Online‬ملدة عام من تاريخ الشراء‪.‬‬
‫• حيصل العميل على اخلدمة بعد السنة اجملانية مقابل رسوم بسيطة‪.‬‬
‫• ضرورة التواصل البعيد عرب اإلنرتنت للحصول على خدمة ‪Online‬‬
‫• مسؤوليتنا صيانة براجمنا والعميل صيانة أجهزته وشبكته‪.‬‬

‫مت التحديث يف‪:‬‬

‫‪04:22 PM 26 06 2021‬‬

‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫الصفحة ‪ 10‬من ‪ 10‬بروفايل نظام احلواالت والصرافة ‪ -‬أوراكل ‪Ultimate‬‬ ‫‪ ‬أعلى‬