‫إدارة المخاطر التشغيلية في‬

‫المؤسسات المالية‬

‫وصف البرنامج‬

‫تتعرض المؤسسات المالية للعديد من المخاطر ومنها على سبيل المثال مخاطر‬
‫الائتمان ومخاطر السيولة ومخاطر الالتزام‪ ،‬إلى غير ذلك من أنواع المخاطر التي‬
‫قد تتداخل ويؤدي بعضها للآخر‪ .‬ومن أهم أنواع هذه المخاطر ما يطلق عليه‬
‫المخاطر التشغيلية التي قد ينتج عن سوء إدارتها تعطل خدمات المؤسسة المالية‬
‫كليًا أو جزئيًا‪
.‬يركز هذا البرنامج على معرفة أنواع ومصادر المخاطر التشغيلية ذات‬
‫الارتباط بالعمليات الداخلية والأنظمة وكفاءة الموارد البشرية‪ ،‬مع بيان كيفية‬
‫التعامل معها وإدارتها وفق أفضل النظم والمعايير‪.‬‬

‫التسجيل‬

‫الأوراق المالية‬ ‫البنوك‬

‫القطاعات التي‬
‫التمويل‬ ‫التأمين‬ ‫يغطيها البرنامج‬

‫الفئة المستهدفة (العائلات الوظيفية)‬

‫الموارد البشرية‬ ‫المالية‬ ‫حوكمة الشركات‬ ‫العمليات البنكية‬

‫إدارة المشاريع‬ ‫إدارة المخاطر‬ ‫المراجعة الداخلية‬ ‫تقنية المعلومات‬

‫القانونية‬

‫أهداف البرنامج‬
 ‫أن يتمكن المشارك في نهاية البرنامج التدريبي من‪:‬‬

‫تعريف المخاطر التشغيلية وأنواعها لاختيار الوسيلة المناسبة لإدارتها‪.‬‬

‫معرفة مصادر وأسباب المخاطر التشغيلية لاتخاذ ما يلزم من إجراءات وقائية‪.‬‬

‫تعلم طرق وأدوات التعامل مع المخاطر لاختيار المناسب منها حسب الحالة‪.‬‬

‫التعرف على تبعات ونتائج الفشل في إدارة المخاطر التشغيلية للعمل على تجنبها‪.‬‬

‫دراسة مقررات لجنة بازل المتعلقة بإدارة المخاطر التشغيلية لضمان تطبيق المعايير‬
‫العالمية‪.‬‬

‫الجدارات المستهدفة (المستوى الثالث)‬

‫العمليات‬

‫إدارة المخاطر‬

‫الالتزام والمسؤولية‬

‫المراجعة الداخلية‬

‫جدول البرنامج‬

‫اليوم األول‪:‬‬

‫الوحدة ‪ :1‬مقدمة في إدارة المخاطر بالمؤسسات المالية‬

‫مقدمة عامة عن إدارة المخاطر‬ ‫‪1‬‬

‫أنواع المخاطر التي تتعرض لها المؤسسات المالية‬ ‫‪2‬‬

‫تعاريف أساسية‬ ‫‪3‬‬

‫‪4‬‬
 ‫تعريف المخاطر التشغيلية‬

‫الوحدة ‪ :2‬مقدمة في المخاطر التشغيلية‬

‫أهداف إدارة المخاطر التشغيلية‪:‬‬ ‫‪1‬‬

‫آثار المخاطر التشغيلية‪:‬‬ ‫‪2‬‬

‫الفوائد من إدارة المخاطر التشغيلية‪:‬‬ ‫‪3‬‬

‫الأسباب التي جعلت البنوك أكثر عرضة للمخاطر التشغيلية‬ ‫‪4‬‬

‫اليوم الثاني‪:‬‬

‫الوحدة ‪ :3‬مبادئ ممارسات إدارة المخاطر وفق متطلبات لجنة بازل‬

‫إدراك مجلس الإدارة لمخاطر التشغيل‬

‫‪1‬‬

‫إخضاع إدارة مخاطر التشغيل لتدقيق داخلي فعال‬ ‫‪2‬‬

‫الالتزام بالتقييم المستمر لمخاطر التشغيل‬ ‫‪3‬‬

‫الرقابة المنظمة على بنية مخاطر التشغيل‬ ‫‪4‬‬

‫تبني السياسات والعمليات والإجراءات المناسبة للتخفيف من مخاطر التشغيل‬ ‫‪5‬‬

‫وضع خطط استمرارية العمال‬ ‫‪6‬‬

‫تلبية متطلبات الجهات الرقابية‬ ‫‪7‬‬

 ‫تقييم الجهات الرقابية لسياسات المصارف‬ ‫‪8‬‬

‫اتباع قواعد الإفصاح اللازمة‬

‫‪9‬‬

‫الوحدة ‪ :4‬إدارة المخاطر التشغيلية‬

‫أنواع الخسائر‬ ‫‪1‬‬

‫قياس المخاطر التشغيلية‬

‫‪2‬‬

‫أساليب قياس المخاطر التشغيلية‬ ‫‪3‬‬

‫اليوم الثالث‪:‬‬

‫الوحدة ‪ :5‬خطط إدارة المخاطر‬

‫مسئولية المؤسسات المالية بوضع الخطط المناسبة لإدارة المخاطر‬ ‫‪1‬‬

‫معايير تقييم خطط إدارة المخاطر‬ ‫‪2‬‬

‫الإدارات المعنية بمخاطر التشغيل ومهامها ومسئولياتها‬ ‫‪3‬‬

‫أدوات معالجة ومتابعة المخاطر‬ ‫‪4‬‬

‫دور ومهام رئيس إدارة المخاطر التشغيلية (‪)CORO‬‬ ‫‪5‬‬

‫مقدمة عن المعايير الدولية ‪ 31000‬الخاصة بإدارة المخاطر‬ ‫‪6‬‬

 ‫الأوقات المتاحة‬

‫نوع‬ ‫تاريخ‬ ‫تاريخ‬

‫الرسوم‬ ‫اللغة‬ ‫المدة‬
‫التدريب‬ ‫النهاية‬ ‫البداية‬

‫‪1000.00‬‬ ‫تدريب‬
‫‪2023-‬‬ ‫‪2023-‬‬
‫ريال‬ ‫عن‬ ‫عربى‬ ‫‪ 3‬أيام‬
‫‪09-21‬‬ ‫‪09-19‬‬ ‫متاح‬
‫سعودي‬ ‫بعد‬

‫‪1000.00‬‬ ‫تدريب‬
‫‪2023-‬‬ ‫‪2023-‬‬
‫ريال‬ ‫عن‬ ‫عربى‬ ‫‪ 3‬أيام‬
‫‪11-21‬‬ ‫‪11-19‬‬ ‫متاح‬
‫سعودي‬ ‫بعد‬