‫تدابير منع غسيل األموال‬

‫الطالبة‪ :‬حليمة محمد علي‬

‫‪202201797‬‬
‫مقرر حوكمة‬
‫د‪.‬رانية بلقاسم المزاني‬
 ‫مقدمة‪:‬‬
‫غسيل األموال هو عملية تحويل أموال أو ممتلكات مشروعة مكتسبة بصورة غير قانونية إلى أموال تبدو‬
‫كأنها مشروعة ومنشأها قانوني‪ .‬يهدف غسيل األموال إلى إخفاء أصل األموال غير المشروعة وتمويهها‬
‫لتبدو كأنها حقوق أو ربح قانوني مشروع‪ .‬يتم ذلك من خالل سلسلة من العمليات المعقدة التي تشمل تحويل‬
‫األموال عبر حسابات مصرفية متعددة أو استخدام شركات ومؤسسات وهمية‪ ،‬وذلك بهدف تقليل فرص‬
‫اكتشاف المال الغير قانوني وتعقبه‪.‬‬

‫قانون مكافحة األمم المتحدة للفساد ‪:‬‬

‫نص اتفاقية األمم المتحدة لمكافحة الفساد ال يحتوي على قائمة تفصيلية لتدابير منع غسيل األموال‪.‬‬
‫ومع ذلك‪ ،‬تتطرق االتفاقية إلى عدد من المبادئ واإلجراءات التي يمكن اتخاذها لمكافحة غسيل األموال‬
‫وتعزيز النزاهة المالية‪ .‬وفيما يلي بعض المبادئ الرئيسية التي تعززها االتفاقية‪ :‬حيث ورد في المادة ‪:14‬‬
‫التعاون الدولي‪ :‬تشجيع التعاون بين الدول في تبادل المعلومات والتعاون القضائي والتحقيق في‬ ‫‪‬‬
‫الجرائم المالية المرتبطة بالفساد وغسل األموال‪.‬‬
‫الوقاية والتدابير الوقائية‪ :‬تعزيز التدابير الوقائية للحد من فرص وظروف الفساد وتعزيز النزاهة في‬ ‫‪‬‬
‫القطاع العام والخاص‪ ،‬بما في ذلك تعزيز شفافية المعامالت المالية واإلدارية وتعزيز مساءلة‬
‫المسؤولين‪.‬‬
‫التحقيق والمالحقة القضائية‪ :‬ضمان توفر التشريعات الالزمة للتحقيق في جرائم الفساد وغسل‬ ‫‪‬‬
‫األموال ومحاكمة المتهمين وفرض العقوبات المناسبة‪.‬‬
‫استعادة األصول‪ :‬تشجيع تعاون الدول في استعادة األصول التي تم استنزافها بواسطة الفساد وغسل‬ ‫‪‬‬
‫األموال وتقديم الدعم القانوني والفني لذلك‪.‬‬
‫الوعي والتدريب‪ :‬تشجيع تعزيز الوعي بأهمية مكافحة الفساد وغسل األموال وتوفير التدريب‬ ‫‪‬‬
‫والتقنية لتعزيز قدرات الدول في هذا المجال‪.‬‬

‫المشرع القطري وغسيل األموال‪:‬‬

‫قانون مكافحة غسيل األموال في دولة قطر يعتمد على عدة أنظمة وتشريعات لمكافحة غسيل األموال وتموي‪dd‬ل‬
‫اإلرهاب‪ .‬من بين هذه التشريعات‪:‬‬
‫قانون مكافحة غسيل األموال وتمويل اإلرهاب رقم ‪ 20‬لسنة ‪ :2019‬يه‪dd‬دف ه‪dd‬ذا الق‪dd‬انون إلى تعزي‪dd‬ز‬ ‫‪‬‬
‫مكافحة غسيل األموال وتنظيم الجهود المبذولة في مكافحة تموي‪dd‬ل اإلره‪dd‬اب‪ .‬يح‪dd‬دد الق‪dd‬انون األنش‪dd‬طة‬
‫المش‪dd‬بوهة واإلج‪dd‬راءات ال‪dd‬واجب اتخاذه‪dd‬ا للتحق‪dd‬ق من هوي‪dd‬ة العمالء وتق‪dd‬ديم تق‪dd‬ارير عن المع‪dd‬امالت‬
‫المشبوهة‪.‬‬
‫قانون البنوك والمؤسسات المالية رقم ‪ 13‬لسنة ‪ :2012‬ينظم هذا الق‪dd‬انون قط‪dd‬اع البن‪dd‬وك والمؤسس‪dd‬ات‬ ‫‪‬‬
‫المالية في قطر ويحتوي على أحك‪dd‬ام تتعل‪dd‬ق بمكافح‪dd‬ة غس‪dd‬يل األم‪dd‬وال وتط‪dd‬بيق إج‪dd‬راءات التحق‪dd‬ق من‬
‫العمالء وتقديم تقارير عن المعامالت المشبوهة‪.‬‬

‫قانون هيئة األوراق المالية والسلع رقم ‪ 8‬لسنة ‪ :2012‬ينص هذا القانون على تنظيم األنشطة المتعلقة‬ ‫‪‬‬
‫ب‪d‬األوراق المالي‪d‬ة والس‪d‬لع في قط‪d‬ر‪ ،‬ويتطلب من الش‪d‬ركات المالي‪d‬ة تط‪d‬بيق إج‪d‬راءات مكافح‪d‬ة غس‪d‬يل‬
‫األموال وتقديم تقارير عن المعامالت المشبوهة‪.‬‬
‫قانون هيئة األوراق المالية والبورصة رقم ‪ 33‬لس‪d‬نة ‪ :2005‬يه‪d‬دف ه‪d‬ذا الق‪d‬انون إلى تنظيم األنش‪d‬طة‬ ‫‪‬‬
‫المرتبطة بالبورصة واألوراق المالية في قطر‪ ،‬ويشتمل على تدابير مكافحة غس‪dd‬يل األم‪dd‬وال وتط‪dd‬بيق‬
‫إجراءات التحقق من العمالء وتقديم تقارير عن المعامالت المشبوهة‪.‬‬
‫هذه بعض التشريعات الرئيسية في قطر التي تهدف إلى مكافحة غسيل األموال وتحظ‪dd‬ر تل‪dd‬ك األنش‪dd‬طة ض‪dd‬من‬
‫النظام المالي والمؤسسات المالية في البالد‪.‬‬

‫المصادر‪:‬‬
‫سهيل الفتالوي‪ :‬األمم المتحدة(أهداف االمم المتحدة ومبادئها)‪ ،2011 ،‬ص‪359‬‬ ‫‪-1‬‬
‫صالح الدين حسن السيسي‪ :‬موسوعة جرائم الفساد االقتصادي‪ ،2013 ،‬ص‪550‬‬ ‫‪-2‬‬
‫عبد الرحيم‪ ،‬جمال عبد الخضر‪ :‬مكافحة عمليات غسيل األموال وتمويل اإلرهاب‪ :‬في دول الخليج‬ ‫‪-3‬‬
‫العربية والشرق األوسط وتضارب القوانين والمصالح مع الغرب‪ ،2004 ،‬ص‪460‬‬
‫هاشم السيد‪ :‬مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب وجهود دولة قطر‪ ،2020 ،‬ص‪180‬‬ ‫‪-4‬‬