THANH TOÁN QUỐC TẾ

THANH TOÁN QUỐC TẾ

Chuyện thanh toán

L/C
Friday, the 23rd of September 2022 | 07:00 AM | Foreign Trade University
Lý thuyết

Việt Nam đất nước ta

Đang trên đà phát triển
Với tiềm năng to lớn
Nông nghiệp ta dồi dào
Nhu cầu xuất nhập cao
Càng tỏ rõ vị thế

Toàn cầu hóa mạnh mẽ

Ta gia nhập ngoại thương
Nào là Mỹ là Anh
Nào là Hàn là Nhật
Bạn hàng khắp bốn phương
Tất cả đều là bạn
Nhưng đừng chớ vội quên
Khi tham gia buôn bán
Phải cẩn thận nhiều điều
Ba anh em nhà này
Thanh toán là một anh
Anh thứ hai giao hàng
Hàng hóa là thứ ba

Thanh toán không có khó

Nhiều hình thức lựa chọn
Nhưng trong đó nổi trội
Là tôi tín dụng thư
Đơn giản là chứng thư
Được phát hành bằng điện
Hoặc bằng thư truyền thống
Trong đó phải cam kết
Bắt buộc không hủy ngang
Trả tiền cho người xuất
Nếu chứng từ phù hợp
Hạn chế được rủi ro
Nhìn vậy chứ không dễ
L/C là tôi đây
Độc lập với hợp đồng
Thanh toán dựa chứng từ
L/C nhà ta đây
Yêu cầu tuân thủ chặt
Sử dụng khi nào nhỉ
Nên lưu ý khi làm
Với đối tác mới này
Hay tập quán quy định
L/C có nhiều loại
Hoặc bảo hiểm tín dụng
Trả tiền ngay anh cả
Quản lý ngoại hối đây
Trả chậm là anh ba
Cũng có thể yêu cầu
Trả mà có hối phiếu
Ta phải làm L/C
Là anh út nhà ta
Nhưng đừng có chớ quên
L/C nào là chuẩn?
Em gái duy nhất nhà
Để trao đổi thư từ
Là chứng từ chủ chốt
Điện tín có liên quan
Giao dịch hay thanh toán
Cần phải có số hiệu
Đều phải có chứng từ
Để Ngân hàng ra lệnh
Phát hành ngay kẻo trễ
L/C là ba bên
Xác định Luật quốc gia
Ngân hàng phát hành đó
Kèm anh UCP
Ở giữa hai đầu cầu
Để chứng từ minh bạch
Cầu kia là người nhập
Không thể thiếu địa điểm
Cầu này là người xuất
Còn cả ngày phát hành
Nhưng trong đó phải nhớ
Ngày hết hạn hiệu lực
Xuất khẩu và phát hành
Thời hạn của L/C
Là đôi bạn sát cánh
Phải đúng theo nguyên tắc
Tuyệt đối không thể quên
Nào tên nào địa chỉ
Của Ngân hàng Thương nhân
Nội dung của hàng hóa
Vận tải và giao nhận
Phải ghi cho cẩn thận
Những chứng từ xuất trình
Không nên để sai sót
Để mọi thứ trót lọt
Cần phải đủ chữ ký
Của Ngân hàng phát hành
Cam kết sẽ trả tiền
Nếu có gì đặc biệt
Phải liệt kê rõ ràng
Thanh toán sẽ an toàn.

L/C muốn an toàn
Phải đủ đầy quy trình
Bắt đầu bằng hợp đồng
Nhà nhập khẩu làm đơn
Ngân hàng phát hành chịu
Mới quyết định xuất trình
Mở bằng thư hay điện
Đều có ưu nhược điểm
Mở bằng thư theo mẫu
Phải có hai chữ ký
Nhưng lại khá chậm chân
Cũng không quá an toàn
Bằng điện là telex
Sờ guýt (Swift) cũng có thể
Nhưng phải do ngân hàng
Phát hành cho đấy nhé
Về phía nhà nhập khẩu
Nhận hàng mới trả tiền
Cứ yên tâm bên xuất
Không dám trái quy định
Vì sai sẽ mất tiền
Còn đối với Ngân hàng
Được thu phí dịch vụ
Phí mở phí tu chỉnh
Phí chuyển phí thanh toán
Mối quan hệ thương mại
Mở rộng khắp quốc tế
Từ chối thanh toán luôn.
Đồng tiền có hai mặt
L/C cũng như thế
Có ưu và có khuyết
Thuận lợi của L/C
Cho các nhà nhập khẩu
Là đảm bảo thanh toán
Miễn xuất trình phù hợp
Là được thanh toán ngay
Bởi Ngân hàng phát hành
Còn được có trước tiền
Khi đề nghị chiết khấu
Được ứng trước một phần
Trị giá của L/C
Trước cả khi giao hàng
Dựa theo điều khoản đỏ
Không thể tuyệt như thế
Cũng phải có hạn chế
Đi kế bên rủi ro
Quy trình quá tỉ mỉ
Có khi mất thời gian
Chi phí giao dịch lớn
Sao dám không cẩn trọng
Lỡ rủi ro kỹ thuật
Bên bán không xuất trình
Được chứng từ hợp lệ
Hay chậm trễ L/C
Vì nghiệp vụ yếu kém
Là sẽ bị Ngân hàng
Kiểm tra mà hời hợt
Bất lợi cũng chấp nhận
Rồi không thực hiện đúng
Cuối cùng sẽ bị phạt
Thêm một vị đáng lo
Là rủi ro đạo đức
Sẽ cực kì bức xúc
Nếu mua bán gặp phải
Bên bán không đáng tin
Bên mua không uy tín
Hay ngân hàng làm thinh
Không giữ đúng cam kết
Thì hậu họa khôn lường!

CASE STUDY
Châu Phi - một điểm nóng Đây doanh nghiệp Việt Nam
Nạn lừa đảo trước đây Chính là bên xuất khẩu
Nhưng giờ thì lại khác Đây Echopack Inc
Chuyển nơi xảy ra rồi Chính là bên nhập khẩu
Thị trường tiềm năng đó Hàng nay đã lấy về
Hà Lan cùng Mỹ, Can Chứng từ kèm hồ sơ
Sau đại dịch hoành hành Bank đại diện bên xuất
Lừa đảo càng thêm nóng Đã nhanh tay chuyển thẳng
Đề nghị bank bên mua
Thủy sản được xuất khẩu Mau thanh toán tiền hàng
Tưởng đâu bơi qua biển Thế nhưng éo le thay:
Là thuận bán vừa mua “L/C không hợp lệ
Ngờ đâu có ai hay Chúng tôi không thanh toán”
Một quá trình phức tạp Bank bên mua cho hay!
Rủi ro cùng thiệt hại
Trách nhiệm là của ai?
Để mình kể bạn nghe
Toàn bộ cả quá trình
Rồi cùng nhau phân tích
Coi ai đúng ai sai.

L/C và hợp đồng Nối tiếp việc đã xong

Hai chữ ký khác nhau Không lòng vòng lại đến
Của Echopack Inc Nguyên nhân cùng xử lý
Là nguyên nhân cốt lõi Của doanh nghiệp Việt Nam.
Bank bên mua chỉ ra.
Nói rằng bất hợp lệ Hai vấn đề nan giải
Vận đơn vẫn trao tay Từ Echopack Inc
Thế nên khi về Nam Mỗi điều gồm “5 why”
Chứng từ thiếu đâu mất Doanh nghiệp cần điều chỉnh.
Một bản gốc vận đơn.

Đã xem và đánh giá

Hai bên phải chăng đã
Cấu kết lại với nhau
Lấy hàng không thanh toán
Để lừa đảo chúng ta?
Bởi bank bên mua đã
Cố ý sai quy định
Thông báo bất hợp lệ
Chậm trễ 40 ngày
Lại có thông tin rằng
Từ 2014
Bank đã đóng cửa rồi.
MỘT LÀ, Việc thanh toán còn đấy
Chưa hoàn thành hai bên
Nhưng người mua được lấy
Một bản chính vận đơn.

Cho kiểm dịch, thông quan

Hoặc nhận từ ngân hàng
Điều khoản hay cấu kết
Không ai biết thực hư.

Cũng có thể nhận ra

Không kiểm tra đánh giá
Những điều khoản rủi ro
Trong hợp đồng khi đó.

Không những bất cẩn to

Còn phải lo lừa đảo!
Nhân lực thiếu đào tạo
Trong giao dịch quốc tế.
HAI LÀ,

Hai là, Nhân lực thiếu đào tạo

Tiền hàng từ người mua Trong giao dịch quốc tế
Phía ta không nhận được Quy trình tệ thanh toán
Ngân hàng cứ mãi xua Do ngân hàng kém chuyên!
Từ chối bước thanh toán.

Hợp đồng mua bán chung

Vì tuân thủ điều khoản Giữa hai bên đối tác
Chữ ký cần phải giống Echopack giở chiêu
Nhưng hai bản hợp đồng Lừa để né thanh toán.
Nét lại không trùng khớp.

Doanh nghiệp thủy sản ta

Lại có thể nhận ra Vẫn yêu cầu nhắc nhở
Không kiểm tra đánh giá Tránh dính nợ quá đà
Những điều khoản rủi ro Hay nguy cơ lừa đảo.
Trong hợp đồng khi đó.

Vận đơn cũng đã gửi

Ngân hàng phía doanh nghiệp Nhằm kiểm, thông, giao hàng
Không tuyên bố rõ ràng Doanh nghiệp lại bàng hoàng
Dù có nhiều khác biệt Dễ khiến hàng bị mất.
Khiến quy trình dở dang.
Kết quả lại khả quan
Khi nhận được lợi thế
Do phía Equity
95 ngày rep trễ.
Vì phản hồi quá trễ
Nên vẫn phải trả tiền
Việt Nam thì ngồi mát
Đến tay là bát “vàng”

Nhưng cuộc đời hường phấn

Không dành cho phía ta
Gian nan và vất vả
Khi không thể đòi tiền.
Bank tại New Zealand
Phá sản chục năm trước
Nhưng mở được L/C
Kỳ tích hay tính kỳ

Bước đường cùng trước mặt

Nguyễn Công Hoan bó tay
Doanh nghiệp thủy sản Việt
Phải cầu cứu cấp trên
Bộ Công An, Công Thương
Thêm Ngân hàng Nhà nước
Đại sứ quán chung tay
Đứng lên cùng trợ giúp

“Tôi muốn tắt ‘hắn’ đi

Cho lừa lộc nhạt bớt
Tôi muốn buộc ‘chúng’ lại
Cho cơ quan chức năng”
 BÀI HỌC

Sau bao việc đã qua Thứ ba, ta phải cố

Ta rút ra bài học Giao hàng hóa khôn ngoan
Thế hệ sau có đọc Dùng ràng buộc thanh toán
Nên lưu ý tránh xa Tránh khách hàng mưu mô

Một là tìm hiểu rõ Kỷ nguyên công nghệ số

Đối tác muốn làm thân Giao dịch giả xô bồ
Thông tin mà ta có Doanh nghiệp nên cân nhắc
Chỉ một trong mười phần Rủi ro phải ngừa ngăn

Nên trước khi xuất trận Thứ tư nói về Băng (Bank)

Phải tham khảo nhiều nguồn Là pháp nhân uy tín
Mua thông tin, tư vấn Dịch vụ công chắc chắn
Để kết kèo được suông Giao dịch càng đáng tin

Thứ hai nên học thuộc Nhưng phải nhớ như in

Câu chân lý kinh doanh Đừng nên tin tưởng quá
“Hợp đồng là ngọn đuốc” Có khi phải trả giá
Thế nên ta phải rành Dù rủi ro phần nghìn

Quy định là cứu cánh Nói chung ta phải tỉnh

Từng điều khoản nhỏ to Quốc tế rộng thênh thang
Bảo vệ sao cho mạnh An toàn nên là chính
Tránh mông lung, hồ đồ Khi tìm thêm bạn hàng