‫المبحث األول ‪:‬المؤسسات اإلقليمية للتمويل الدولي‬

‫املطلب األول‪ :‬جمموعة املؤسسات التمويل اإلقليمية‬

‫هي مؤسسات إقليمية ختتص بتقدمي متويالت جملموعة معينة من الدول جيمعها نطاق جغرايف حمدد‪،‬و يف بعض‬
‫األحيان يتم اخلروج عن هذا النطاق لتقدمي متويالت لدول أخرى ال تنتمي إىل اجملموعة و عادة ماتكون دول‬
‫نامية ‪،‬ومن أهم املؤسسات اإلقليمية نذكر ما يلي ‪:‬‬

‫‪-‬بنك اإلستثمار األورويب‬

‫‪-‬بنك التنمية اإلفريقي‬

‫‪-‬بنك التنمية األسيوي‬

‫‪-‬بنك األمريكتني للتنمية‬

‫‪-‬البنك اإلسالمي للتنمية‬

‫‪-‬صندوق النقد العريب‬

 ‫املطلب الثاين ‪ :‬بنك اإلستثمار األورويب‬

‫املؤسسة مالية تابعة إلحتاد األورويب ‪،‬دورها متويل املشاريع اإلستثمارية اليت تسهم يف حتقيق أهداف اإلحتاد‬
‫سواء اكانت داخل الدول األعضاء فيه أم خارجها ‪،‬يعود تاريخ تأسيسه إىل ‪1‬يناير ‪/‬كانون الثاين عام‬
‫‪،1958‬بالتزامن مع دخول إتفاقية روما املؤسسة للمجموعة اإلقتصادية األوروبية حيز التنفيذ‪،‬وكان مقر البنك‬
‫أنذاك يف العاصمة البلجيكية بروكسل ‪،‬قرر البنك نقل مقره املركزي من بروكسل إىل لوكسمبورغ يف ‪2‬‬
‫مارس‪/‬أذار ‪،1965‬و انتقل إىل مقره اجلديد بعد أقل من ‪3‬سنوات من ذلك التاريخ يف ‪1‬يناير ‪ /‬كانون الثاين‬
‫‪.1968‬‬

‫الفرع األول ‪:‬اهليكلة اإلدارية‬

‫يتوفر البنك األورويب لإلستثمار على عدة هيئات إدارية ‪،‬يسهر كل منها على االضطالع مبسؤوليات‬
‫خمتلفة ‪،‬وهذه اهليئات هي ‪:‬‬

‫‪-‬جملس احملافظني ‪:‬يتكون من وزراء ميثلون حكومات مجيع دول اإلحتاد ‪،‬و غالبا ما يكونون وزراء للمالية ‪ ،‬و‬
‫مهمته حتديد التوجهات العامة للسياسة اإلمتانية للبنك ‪ ،‬وتعيني أعضاء باقي اهليئات ‪،‬كما أنه يصادق على‬
‫احلسابات املالية السنوية للبنك ‪.‬‬

‫‪-‬جملس اإلدارة ‪ :‬يتألف من ‪ 28‬عضوا يتم تعيينهم من طرف دول اإلحتاد و عضو واحد تعينه املفوضية‬
‫األوروبية ‪،‬ويكنون حتت رئاسة رئيس البنك ‪،‬و تتمثل مهمة جملس اإلدارة يف إعتماد عمليات اإلقراض و‬
‫التمويل و املوافقة عليها بناء على التقارير اليت تعدها مصاحل البنك ‪،‬إضافة إىل مراقبة أداء جلنة التدبري ‪.‬‬

‫‪-‬جلنة التسيري ‪:‬تتشكل باإلضافة إىل رئيس البنك من مثانية نواب للرئيس يقوم كل منهم على تسيري مسؤوليات‬
‫حمددة حتت إشراف الرئيس ‪،‬ويشغل األملاين فرينر هوير منصب رئيس البنك األورويب لالستثمار منذتعيينه يف‬
‫ديسمرب ‪/‬كانون األول ‪.2011‬‬
‫‪ -‬جلنة الفحص ‪ :‬تتكون من ستة أعضاء يعينون من قبل جملس احملافظني و يتبعون له مباشرة‪،‬و يتم انتداهبم ملدة‬
‫ست سنوات غري قابلة للتجديد ‪،‬تدقق اللجنة احلسابات السنوية للبنك نو تتوىل معاينة خمتلف انشطته للتأكد‬
‫من إحرتامها للقوانني و املساطر الداخلية اليت تؤطر عل البنك داخل اإلحتاد و خارجه ‪.‬‬

‫الفرع الثاين ‪ :‬مصادر متويل البنك‬

‫تأيت املوارد املالية للبنك األورويب لإلستثمار من إصدار السندات اليت تلقى جتاوبا كبريا من‬ ‫‪-1‬‬
‫املستثمرين يف األسواق املالية الدولية ‪.‬و تعزز هذه املوارد مبسامهات الدول األعضاء املقررة يف‬
‫رأمسال البنك ‪ ،‬و القروض اليت حيصل عليها من الدول واملؤسسات املالية الدولية ‪،‬وبلغ حجم‬
‫رأس املال املكتتب للبنك يف يوليو ‪/‬متوز ‪ 2013‬أكثر من ‪ 243‬مليار يورو‪.‬‬
‫ترتكز أكثر من ‪90‬باملئة من عمليات التمويل اليت يقوم هبا البنك يف أوروبا ‪،‬و يتوزع مابقي منها‬ ‫‪-2‬‬
‫على باقي القارات‪،‬يف إطار دعم البنك لسياسات اإلحتاد األورويب يف جمال التعاون الدويل للحد‬
‫من الفقر و من تأثري التغريات املناخية ‪.‬‬
‫وقع البنك أول عقد إقراض مع صندوق اجلنوب (إيطليا) يف ‪21‬أبريل ‪/‬نيسان عام‬ ‫‪-3‬‬
‫‪،1959‬بشراكة مع البنك األورويب إلعادة اإلعمار و التنمية ‪ ،‬لتمويل مشاريع استثمارية تقدمت‬
‫هبا ثالث شركات إيطالية ‪.‬‬

‫الفرع الثالث ‪:‬األهداف البنك‬

‫يسعى البنك األورويب لإلستثمار إىل حتقيق مجلة من األهداف هي ‪:‬‬

‫تعزيز قدرات دول اإلحتاد األورويب على مستوى حتفيز النمو و التشغيل و االبتكار و اكتساب‬ ‫‪-‬‬
‫املهارات ‪.‬‬
‫دعم املقاوالت الصغرى و املتوسطة و إبداع صيغ متويلية مالئمة ‪.‬‬ ‫‪-‬‬
‫دعم املشاريع الرامية إىل تطوير البنيات األساسية لبلدان اإلحتاد ‪.‬‬ ‫‪-‬‬
 ‫دعم املبادرات و املشاريع اهلادفة إىل التخفيف من تداعيات التغريات املناخية و اإلنتقال إىل إقتصاد‬ ‫‪-‬‬
‫مستدام حيرتم البيئة ‪.‬‬
‫الرتويج لسياسات اإلحتاد األورويب خارج دول اإلحتاد‬ ‫‪-‬‬
‫التنمية املتوازنة للسوق الداخلية لإلحتاد األورويب‬ ‫‪-‬‬

‫املطلب الثالث ‪:‬بنك األسيوي للتنمية‬

‫لقدحدد القرار الصادر عن املؤمتر الوزاري األول للتعاون اإلقتصادي األسيوي و الذي عقدته جلنة االمم‬
‫املتحددة اإلقتصادية ألسيا و الشرق األوسط يف عام ‪ 1963‬رؤية واضحة حول إنشاء بنك التنمية‬
‫األسيوي ‪،‬وانشأ بالفعل يف ‪19‬ديسمرب ‪،1966‬و يقع مقره يف العاصمة الفلبينية مانيال ‪،‬وهوعبارة عن مؤسسة‬
‫مالية تنموية متعددة األطراف تقوم بتقدمي قروض و مساعدات تقنية و ضمانات حلكومات الدول األعضاء ‪،‬‬
‫باإلضافة إىل تقدمي مساعدات للمؤسسات اخلاصة يف الدول النامية األعضاء من خالل اإلستثمارات يف األسهم‬
‫والسندات ‪.‬‬

‫الفرع األول ‪:‬مهام البنك‬

‫إستخدام جزء من موارده يف القروض ملساعدة الدول األعضاء يف التغلب على الضغوط املؤقتة اليت‬ ‫‪-‬‬
‫يتعرض هلا ميزان املدفوعات ‪.‬‬
‫مساعدة الدول األعضاء يف وضع سياسات مالئمة داخلية أو خارجية ترمي إىل جتنب و تصحيح ما‬ ‫‪-‬‬
‫حيدث من خلل يف إقتصاد دول عضو و كذلك يف ميزان مدفوعاهتا ‪.‬‬
‫تزويد السلطات النقدية يف الدول األذعضاذذء بشكل جديد ّإلحتياطات الدولية القائم على أساس‬ ‫‪-‬‬
‫تعاوين لصاحل الدول األعضاء و قادر على دعم موقف اإلحتياطي للجميع ‪.‬‬
‫إتاحة اجملال لوجود جهاز إقليمي دائم لتبادل األراء و التنسيق ميا بني الدول األعضاء يف اجملال‬ ‫‪-‬‬
‫النقدي ‪.‬‬
 ‫الفرع الثاين ‪:‬املوارد املالية للبنك‬

‫تتعهد كل دولة عضو أن حتتفظ لدى البنك لقاء فائدة عادية بودائع قانونية تعادل ‪ 10‬باملئة من إمجايل‬ ‫‪-‬‬
‫إحتياطاها النقد الدويل الرمسي كما حيدده صندوق النقد الدويل ‪ ،‬و تكون هذه األموال على شكل‬
‫ودائع من الذهب و حقوق السحب اخلاصة اليت خيصصها صندوق النقد الدويل أو عمالت إحتياطي‬
‫مقبولة ‪.‬‬
‫خيول البنك احلصول على حقوق السحب اخلاصة و امتالكها و استخدامها إىل احلد املسموح به‬ ‫‪-‬‬
‫مبقتضى اتفاقية صندوق النقد الدويل ‪.‬‬
‫التتجاوز الوديعة القانونية ألي دولة عضو ‪ 2,5‬باملئة من اجملموع كحد أقصى ‪.‬‬ ‫‪-‬‬
‫أي وديعة زيادة عن الوديعة القانونية احملددة يف الفرتة األوىل تعترب وديعة اختيارية و ميكن حبها يف أي‬ ‫‪-‬‬
‫وقت إال يف حالة حتديد أجل معني أو يف حالة حدوث اتفاق على مهلة سابقة بني للبنك و املودع ‪.‬‬
‫ميكن للعضو أن يقرتض من البنك يف أي وقت و ذلك مبقدار اليزيد عن نصف فقدانه الحتياطاته‬ ‫‪-‬‬
‫الرمسية و يعترب هذا االتفاق تلقائيا مساو لنسبة اإليداع القانوين للعضو ‪.‬‬

‫الفرع الثالث ‪:‬املصادر املالية للبنك‬

‫حيصل البنك على متويله من خالل إصدار السندات يف األسواق املالية العاملية ‪،‬باإلضافة إىل مسامهات‬
‫األعضاء ‪،‬و االرباح املستقاة من عمليات االقراض‪.‬‬

‫يبلغ رأس مال البنك حوايل ‪151.2‬مليار دوالر ‪،‬ويتكون من ‪67‬عضو ‪ 48‬منها من داخل أسيا و احمليط‬
‫اهلادي ‪،‬وقد بلغ جمموع عملياته سنة ‪ 2017‬مايقارب ‪ 32.2‬مليار دوالر مبا فيها ‪ 20.1‬مليار دوالر‬
‫كقروض و ضمانات و استثمارات بزيادة تقدر ب‪51:‬باملئة عن سنة ‪.2016‬‬
 ‫الفرع الرابع ‪:‬أهداف البنك‬

‫‪-‬تسهيل احلوار السياسي‬

‫‪-‬تقدمي خدمات استشارية‬

‫‪-‬تعبئة املوارد املالية من خالل عمليات التمويل املشرتك من مصادر اإلئتمان الرمسية و التجارية و قروض‬
‫التصدير ‪.‬‬

‫‪-‬يركز بنك التنمية األسيوي يف عمله على سبع جماالت رئيسية أمهها املعاجلة من الفقر ‪ ،‬واملساوات بني‬
‫اجلنسني و تعزيز االستدامة البيئية و التنمية الريفية و األمن الغذائي ‪.‬‬

‫املطلب الرابع ‪:‬البنك اإلفريقي و األمريكتني للتنمية‬

‫البنك اإلفريقي للتنمية‬ ‫‪-1‬‬

‫يعترب أهم مؤسسات التمويل اإلقليمية و أقدرها على متويل املشاريع اإلستثمارية اإلفريقية ‪،‬املشاريع‬
‫اإلنتاجية و اخلدماتية ‪،‬يهتم البنك برتقية التنمية اإلقتصادية و اإلجتماعية يف الدول األعضاء بالبنك يف‬
‫القارة اإلفريقية و مت تأسيسه يف عام ‪ 1963‬و بدأعمله الفعلي يف ‪ 1966‬و مقر رئاسته يف أبيدجان‬
‫بساحل العاج و أعضاؤه ‪ 53‬دولة من إفريقيا إضافة إىل دول يف امريكا ‪ ،‬أوروبا ‪ ،‬أسيا‬

‫الفرع األول ‪ :‬مهام البنك‬

‫‪-‬القروض و االستثمارات يف رؤوس االموال لرتقية االقتصاد و تنمية اجملتمع يف الدول‬

 ‫‪-‬نقل املعرفة العلمية‬

‫‪-‬انتقال التكنولوجيا للشركات احمللية‬

‫‪-‬احداث اثار تطويرية غري مباشرة‬

‫‪-‬تستطيع الدولة املضيفة من خالل جذب االستثمار االجنيب اىل تغطية فجوة االستثمار وضمان احلصول‬
‫على عنصري املال و التكنولوجيا ‪.‬‬

‫‪-‬زيادة يف االنفاق على البحوث و التنمية ‪.‬‬

‫الفرع الثاين ‪ :‬موارد البنك‬

‫رأس مال االبتدائية ‪،‬رأس مال الشامل للمسامهات ‪،‬اإلحتياطات ‪ ،‬املبالف املخصصة من القروض ‪ ،‬الدخل‬
‫الصايف للمجتمع ‪ ،‬وقد بلغ حجم رأس املال املصادق عليه يف عام ‪ 1996‬مقدار ‪ 23,029‬مليون دوالر‬
‫أمريكي مت توزيع املسامهات يف رأس املال البنك بنسبة ثلثي لدول القارة األعضاء و ثلث للدول األعضاء‬
‫من خارج القارة ‪.‬‬

‫استلف البنك مبالغ لتسيري مهامه من اسواق املال و رؤوس االموال العاملية يتم توجيه معظم متويل البنك‬
‫لدعم مشاريع معينة كما يقدم قروض للربامج ‪،‬القطاعات ‪ ،‬والسياسات لتحقيق إدارة االقتصاد‬
‫الوطين ‪....‬‬

‫الفرع الثالث ‪ :‬اهليكل اإلداري‬

‫‪-‬ينتخب مدير البنك بواسطة جملس االدارة لفرتة مخسة أعوام ميكن جتديدها لفرتة اخرى أن يكون من‬
‫مواطين دول األعضاء بالقارة و يكون هو رئيس اجلهاز اإلداري و له نائب و رئيس ‪.‬‬
 ‫‪-‬يتوىل إدارة البنك جملس احملافظني الذين ميثلون كافة الدول األعضاء و قد شارك للمرة االوىل احملافظون‬
‫الذين ميثلون الدول غري اإلقليمية يف اجتماع اجلمعية السنوية جمللس احملافظني يف نريويب عاصمة كينيا خالل‬
‫الفرتة من ‪11‬إىل‪ 1 4‬ماي عام ‪،1984‬حيث إنتخب مكتب اجمللس من كل من الرئيس هو ممثل كينيا و‬
‫نائبيه األول ممثل فرنسا و الثاين ممثل مصر ‪،‬كما انتخب أعضاء جملس اإلدارة املشكل من اثين عشر عضو‬
‫من ممثلي الدول اإلفريقية األعضاء وستة اعضاء من ممثلي الدول غري اإلفريقية االعضاء و ذلك لفرتة‬
‫‪3‬سنوات ‪.‬‬

‫باالضافة إىل جملس احملافظني الذي تنعقد مجعيته سنويا يوجد جملس غدارة يتوىل األعمال التنفيذية‬
‫للصندوق يتم اختيار اعضائه باالنتخاب ملدة ‪3‬سنوات ‪،‬و بصفة عامة تتوىل الكوادر الفنية و اإلدارية لبنك‬
‫التنمية اإلفريقي مهام إدارة الصندوق مقابل أتعاب يتم حساهبا على الصندوق لصاحل البنك ‪.‬‬

‫‪-2‬بنك األمريكيتني للتنمية‬

‫بنك إقليمي تأسس عام ‪1959‬من قبل ‪ 19‬دولة أمريكية التينية باالضافة إىل الواليات املتحدة‬
‫االمريكية ‪،‬بدأ أعماله عند التأسيس برأس مال قدره مليار دوالر أمريكي ‪،‬وفتح بعد ذلك عضويته إىل‬
‫عدد من الدول الغنية و النامية مما أدى إىل زيادة عدد أعضائه و رأس ماله و موارده و قدراته التمويلية و‬
‫تتلخص أهدافه يف ‪:‬‬

‫‪-‬املساعدة بدفع عجلة النمو االقتصادي يف الدول األعضاء األقل منوا و تشجيع االستثمار يف القطاعني‬
‫العام و اخلاص يف تلك الدول‬

‫‪-‬املساعدة يف تنفيذ خطط التنمية و املشروعات االستثمارية يف تلك الدول عن طريق منح قروض متوسطة‬
‫و طويلة األجل و املسامهة يف رؤوس أموال الشركات ‪.‬‬

‫‪-‬باالضافة إىل توفري بعض اخلدمات الفنية للمشروعات االستثمارية و للدول األعضاء االقل منوا فيما يتعلق‬
‫بتنفيذ خططها اإلمنائية ‪.‬‬
 ‫مقدمة ‪:‬‬

‫إن اجلهود اليت بذلت منذ إنتهاء احلرب يف توفري أسباب التعاون اإلقتصادي الدويل مل تنصرف‬
‫إىل تنظيم أسس ذلك التعاون على أساس علمي فحسب ‪،‬فقد شهدت فرتة ما بعد احلرب‬
‫ظهور عدد من املنظمات و اهليئات اإلقليمية اليت هتدف إىل حتقيق أغراض يف حميط أعضائها ال‬
‫ختتلف عما تعمل املنظمات العاملية على حتقيقه على أساس عاملي و ذلك عن طريق تنظيم‬
‫التعاون الدويل على أساس إقليمي و هذه املؤسسات قد تكون عربية ‪،‬أوروبية و أسيوية ‪،‬و‬
‫هذا ما سيتم التطرق إليه يف هذا البحث ‪.‬‬

‫اإلشكالية ‪:‬‬
 ‫مقدمة‬ ‫خطة البحث ‪:‬‬

‫المبحث األول ‪:‬املؤسسات اإلقليمية للتمويل الدويل‬

‫المطلب األول ‪ :‬جمموعة مؤسسات التمويل اإلقليمية‬

‫المطلب الثاني ‪ :‬بنك اإلستثمار االورويب‬

‫المطلب الثالث ‪ :‬بنك األسيوي للتنمية‬

‫المطلب الرابع ‪:‬بنك األفريقي و االمريكتني للتنمية‬

‫المبحث الثاني ‪:‬صندوق النقد العريب‬

‫المطلب األول ‪:‬نشأته و هيكله التنظيمي‬

‫المطلب الثاني ‪:‬أهم مهام ‪ ,‬أهداف صندوق النقد العريب‬

‫المطلب الثالث ‪ :‬أنواع قروض الصندوق و األنشطة األخرى‬

‫المطلب الرابع ‪ :‬مشاكل و إنتقادات صندوق النقد العريب‬

‫المبحث الثالث ‪ :‬البنك اإلسالمي للتنمية‬

‫المطلب االول ‪ :‬نشأته و هيكله التنظيمي‬

‫المطلب الثاني ‪:‬أهداف البنك اإلسالمي للتنمية‬

‫المطلب الثالث ‪ :‬وظائف البنك اإلسالمي للتنمية‬

‫المطلب الرابع ‪:‬أنواع التمويالت اليت يقدمها ‪.‬‬

‫خاتمة‬