Chi tiết các khế ước nhận nợ cụ thể như sau:

Vay
Ngày Khế ước Trả nợ
Số tiền Thời hạn Lãi suất Đáo hạn
20/03 1 300 3 tháng 7,5% 20/06
15/04 2 400 4 tháng 8,5% 15/08
20/05 200
15/06 3 200 3 tháng 9,8% 15/09
20/06 100
Yêu cầu: Tính tiền lãi phải thu KH từng tháng (tháng 3, 4, 5, 6). Biết rằng NH tính lãi vào ngày
25 mỗi tháng.
BÀI LÀM
- Tiền lãi phải thu khách hàng vào 25/03
300.000.000 x 5 x 7,5%/360=312.500
- Tiền lãi phải thu khách hàng vào 25/04
300.000.000 x 30 x 7,5%/360+400.000.000×10×8,5%/360=2.819.444,444
- Tiền lãi phải thu khách hàng vào 25/05
300.000.000×25×7,5%/360+200.000.000×5×8,5%/360+400.000.000×30×8,5%/360
¿4.631.944,444
- Tiền lãi phải thu khách hàng vào 25/06
Giải ngân ngày 20/03, đáo hạn 20/06 trả 100.00.000 => Còn 200.000.000
300.000.000×26×7,5%/360+200.000.000×5×(7,5%×150%)/
360+400.000.000×21×8,5%/360+200.000.000×10×9,8%/360 =4.465.277,778