Тема 3.

Правовий статус Національного банку України

ЗАВДАННЯ
1. На основі статистичних даних з офіційного сайту НБУ проведіть
дослідження за два попередні роки і зробіть висновки щодо кількості банків в Україні,
що зареєстровані НБУ, їх класифікації; структури зобов’язань і активів найбільших
банків України.

Основні показники діяльності банків кредити, що надані фізичним

227 997
України особам
кредити, надані небанківським
(млн грн) 25
фінансовим установам
Вкладення в цінні папери та
Назва показника 01.02.2024 1 409 261
довгострокові інвестиції
Резерви за активними 367 334
1 2 операціями банків (з
урахуванням резервів за
Кількість діючих банків 63 операціями, які обліковуються
з них: з іноземним капіталом на позабалансових рахунках)
27
у т.ч. зі 100% іноземним капіталом
19
Пасиви 2 902 123
АКТИВИ
Капітал 313 659
Активи 2 902 123 з нього: статутний капітал 404 751
Активи в іноземній валюті 832 906 Зобов'язання банків 2 588 463
Загальні активи (не скориговані на Зобов'язання банків в іноземній 865 387
3 264 847
резерви за активними операціями) валюті
з них: нерезиденти 529 682 Cтрокові вклади (депозити)
Загальні активи (не скориговані на 922 668 інших банків та кредити, що 7 045
резерви за активними операціями) в отримані від інших банків
іноземній валюті Кошти суб'єктів
1 243 306
Готівкові кошти господарювання
95 072
Банківські метали 140
Кошти в Національному банку України 226 806 Кошти фізичних осіб (з 1 055 331
Кореспондентські рахунки, що відкриті в ощадними (депозитними)
332 096 сертифікатами)
інших банках
Строкові вклади в інших банках та
74 586
кредити, надані іншим банкам Кошти небанківських
55 907
фінансових установ

Кредити надані клієнтам Довідково:

1 020 090
Рентабельність активів, %
кредити, що надані органам державної 6,88
17 708
влади Рентабельність капіталу, %
65,90
кредити, що надані суб`єктам
774 360
господарювання
 01.03 01.04.2 01.07.2 01.10.2
Назва 01.02 01.05 01.06.2 01.08.2 01.09.2 01.11.20 01.12 01.01.20
.2023 023 023 023
показника .2023 .2023 023 023 023 23 .2023 24
# (A4) (A4) (A4)#
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
Кількість
діючих банків 67 65 65 65 65 65 64 64 63 63 63 63
з них: з
іноземним
капіталом 29* 28* 28* 28* 28* 28* 27* 27* 27* 27* 27* 27
у т.ч. зі 100%
іноземним
капіталом 22 21 20* 20* 20* 20* 19* 19* 19* 19* 19* 19

АКТИВИ
Активи 2 367 2 403 2 427 2 492 2 494 2 562 2 620 2 621 2 647 2 679 2 748 2 942
835 035 669 315 853 123 291 025 624 459 813 806
Активи в
769 777 784 783 770 779 778 776 764 787
іноземній 786 029 830 554
622 102 157 562 669 998 319 692 883 156
валюті
Загальні
активи (не
скориговані на 2 735 2 769 2 794 2 857 2 859 2 924 2 982 2 983 3 005 3 034 3 107 3 308
резерви за 052 555 495 157 387 954 223 337 073 778 767 621
активними
операціями)
з них: 454 465 476 478 468 484 490 502 493 509 771 503 534 751
нерезиденти 868 772 454 547 588 940 953 413 920 868
Загальні 858 865 871 869 856 865 864 862 850 871 000 873 922 778
активи (не 280 010 450 550 072 291 232 888 191 816
скориговані на
резерви за
активними
операціями) в
іноземній
валюті
Готівкові 85 82 71 78
74 718 74 903 78 152 76 378 72 688 68 804 73 802 79 758
кошти 769 749 968 146
Банківські
144 203 180 144 156 139 148 190 144 152 174 120
метали
Кошти в
135 174 196 187 202 198 221 197 201 205
Національному 204 096 213 489
260 342 000 224 170 618 443 287 934 445
банку України
Кореспондентс
ькі рахунки, 327 337 342 340 327 342 340 338 320 309
325 116 347 749
що відкриті в 425 762 477 384 672 701 711 811 795 127
інших банках
Строкові
вклади в інших
68 69 68 72
банках та 69 926 64 750 61 560 60 701 62 697 65 620 72 618 57 439
747 435 745 760
кредити, надані
іншим банкам

Кредити надані 1 028 1 013 1 001 992 983 983 987 997 1 001 1 004 1 021 1 024
клієнтам 852 843 784 185 181 259 685 379 014 990 786 852
кредити, що
надані органам 24 23 22 18
22 677 21 228 20 825 20 389 20 235 19 670 18 983 18 349
державної 244 475 003 173
влади
кредити, що
надані
794 784 772 764 753 753 756 761 765 777
суб`єктам 766 251 783 864
181 503 714 194 590 942 708 571 748 047
господарюванн
я
кредити, що
надані 210 205 206 205 208 208 210 215 215 226
219 716 222 590
фізичним 408 837 342 924 337 379 537 551 545 565
особам
кредити, надані
небанківським
19 28 52 64 26 113 50 21 50 40 2 49
фінансовим
установам
Вкладення в
цінні папери та 962 969 993 1 071 1 086 1 150 1 185 1 206 1 235 1 249 1 312 1 466
довгострокові 064 708 565 604 997 726 025 226 776 334 769 400
інвестиції
Резерви за 371 370 371 369 368 366 365 366 362 359 934 363 370 600
активними 653 845 126 008 650 842 936 821 150 545
операціями
банків (з
урахуванням
резервів за
операціями, які
обліковуються
на
позабалансови
х рахунках)

Пасиви 2 367 2 403 2 427 2 492 2 494 2 562 2 620 2 621 2 647 2 679 2 748 2 942
835 035 669 315 853 123 291 025 624 459 813 806
Капітал 232 236 249 238 251 267 283 297 310 325 643 337 296 797
139 623 612 091 046 687 366 007 824 407
з нього: 407 405 405 405 405 405 404 404 404 404 751 404 404 751
статутний 021 108 108 358 358 358 920 920 719 751
капітал
Зобов'язання 2 135 2 166 2 178 2 254 2 243 2 294 2 336 2 324 2 336 2 353 2 411 2 646
банків 696 412 057 224 806 437 926 018 800 816 406 009
Зобов'язання 828 833 835 839 830 837 834 821 802 815 747 815 867 509
банків в 414 707 477 095 679 184 032 002 761 303
іноземній
валюті
Cтрокові
вклади
(депозити)
інших банків 6 327 6 571 6 811 8 600 6 814 7 021 6 964 6 691 6 197 5 762 6 931 6 763
та кредити, що
отримані від
інших банків
Кошти
суб'єктів 913 935 978 1 019 1 056 1 084 1 123 1 112 1 101 1 115 1 142 1 260
господарюванн 321 459 917 522 623 788 389 592 005 385 474 155
я

Кошти 929 940 944 947 946 969 972 982 1 004 1 009 1 034 1 084
фізичних осіб 058 751 563 516 167 090 429 167 166 560 224 281
(з ощадними
(депозитними)
сертифікатами)

Кошти
небанківських 52 53 48 53
46 244 48 500 50 782 52 176 52 018 53 681 52 527 61 741
фінансових 426 949 069 438
установ

Довідково:
Рентабельність
активів, % 7,47 5,43 5,76 5,49 5,31 5,54 5,79 5,75 5,86 5,85 5,62 3,38
Рентабельність
капіталу, % 78,72 56,23 58,77 55,85 54,04 56,01 57,87 56,62 56,85 55,83 52,77 31,61

резерв
Фінансо
и під
ві Дебіто
Цінні знеціне
у активи, рська
папери ння Інвест
том що заборг резер
Ко , які цінних иції в
Грошо у обліков У т.ч. ованіс Основні ви Чис
шт обліко паперів асоцій Інші
№ ві чис уються що Інвести ть засоби під Інш ті Усь
ив вуютьс , які овані фіна
з кошти лі за рефін ційна щодо та інші і акт ого
Банк інш я за обліков та нсові
/ та їх ко справед ансую нерухо поточ нематер фіна акт иви, резе
их аморти уються дочірн акти
п еквіва шт ливою ться мість ного іальні нсові иви усьо рвів
бан зовано за і ви
ленти ив вартіст НБУ подат активи актив го
ках ю аморти компа
НБ ю через ку на и
собівар зовано нії
У прибуто прибу
тістю ю
к або ток
собівар
збиток
тістю

1 3 4 8 9 10 11 21 22 24 25 26 28 29 30 31 33 34
Банк
из
держа
вною
частк
ою
1 АТ
КБ
"Прив 62 102 66 13 1 669 -193
атБан 94 052 481 102 201 201 701 108 745 2 339 970 6 673 021 -526 958 167 468
к" 202 194 288 288 288 374 0 30 246 766 437 951 636 352 376 953 153
2 АТ
"Оща 25 29 3 344 -25
дбанк 39 238 296 48 997 48 997 892 116 002 -1 080 11 490 2 032 -249 719 090 473
" 510 637 702 702 586 818 208 24 800 626 861 453 160 462 437 239 719 471
3 АТ
"Укре 15 60 254 -20
ксімба 17 448 866 23 311 22 764 238 37 039 -528 1 003 2 118 405 -169 272 005 641
нк" 258 575 156 099 426 278 947 0 731 444 027 955 850 636 201 589 869
4 АБ
"УКР 10 24 175 -14
ГАЗБ 14 523 088 580 20 540 1 070 1 360 841 -570 727 815 175
АНК" 842 807 3 990 0 091 570 0 0 154 269 155 038 970 096 695 221 973
5 АТ
"СЕН
С 5 13 109 -22
БАНК 8 875 201 514 509 29 019 3 679 394 -186 466 453 446
" 264 858 514 127 127 633 761 -9 904 7 000 540 132 2 018 112 810 943 953 339 109
Усьог
о по
банка
хз
держа 1
вною 174 118 174 194 16 -1 7 552 -276
частк 138 935 175 028 477 922 311 347 -1 619 4 392 3 046 25 322 696 702 144 532 205
ою 075 071 262 215 025 801 058 62 046 472 089 216 729 464 463 821 574
Банк
и
інозе
мних
банкі
вськи
х
груп
6 АТ
"Райф
файзе 15 20 193 -14
н 29 137 266 7 715 4 903 100 70 556 -2 804 5 058 1 116 -114 312 607 333
Банк" 674 840 750 946 509 924 731 49 155 66 079 86 945 104 841 625 875 989
7 АТ
"УКР 11 28 143 -4
СИББ 14 127 513 974 85 179 -759 2 811 -85 -614 686 727 351
АНК" 702 588 407 128 30 064 577 157 041 189 338 0 309 728 009 676 931 337
8 АТ 9 553 7 0 0 23 41 943 -56 406 0 3 660 0 1 102 175 -14 148 106 -6
"КРЕ 026 486 977 018 638 853 980 068 899 955
 ДІ
АГРІ
КОЛЬ
БАНК
" 653 402 141 633

Зобов’язання банків України

тис. грн

01.02.2024
Фінансов
і
зобов'яза Зобов’я
ння, що зання
облікову Боргові щодо
Кошти
ються за цінні Інші поточно Усього
№ отрима
NKB Банк Кошти банків Кошти клієнтів справедл папери, залучені го зобов’язан
з/п ні від
ивою емітовані кошти податку ь
НБУ
вартістю банком на
через прибуто
прибуток к
або
збиток
1 2 3 4 5 6 11 12 13 14 20
Банки з державною часткою
1 46 АТ КБ "ПриватБанк" 28 713 579 843
0 1 865 523 050 418 0 2 637 3 304 719 722 119
2 6 АТ "Ощадбанк" 3 040 315 813
0 1 490 598 298 048 414 0 0 7 546 969 000 460
3 2 АТ "Укрексімбанк" 243 291
0 1 758 213 207 655 118 60 0 27 820 567 0 586
4 274 АБ "УКРГАЗБАНК" 163 958
0 2 714 631 153 043 308 619 0 5 685 325 0 660
5 272 АТ "СЕНС БАНК" 0 24 569 95 418 875 3 586 0 20 019 137 97 626 385
Усього по банках з 31 753 1 400 533
державною часткою 0 5 989 878 1 277 216 133 4 265 2 637 44 377 599 859 211
Банки іноземних банківських
груп
6 36 АТ "Райффайзен Банк" 3 959 170 723
0 2 071 987 160 003 750 7 267 0 0 685 137
7 136 АТ "УКРСИББАНК" 3 290 125 679
0 0 119 882 863 4 227 0 1 432 276 827
8 171 АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК" 2 421
0 6 183 91 987 219 0 0 483 184 393 97 071 808

2. До НБУ звернувся банк з клопотанням про видачу письмового дозволу на

здійснення операцій з валютними цінностями в частині ведення кореспондентських
рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України. Рівень регулятивного
капіталу банку – 130 млн. грн. Усі необхідні документи для одержання дозволу надані.
Яке рішення прийме НБУ щодо видачі дозволу? За яких умов може бути отриманий
такий дозвіл?
банки надають банківські та інші фінансові послуги, якщо вони є
валютними операціями, на підставі банківської ліцензії (п. 1 ст.
9 Закону № 2473 «Про валюту і валютні операції»).

3. Національний банк України у процесі банківського контролю та нагляду

може у разі порушення комерційними банками банківського законодавства,
нормативно-правових актів НБУ та виконання ризикових операцій застосовувати до
таких банків заходи впливу. Яким законом України передбачені ці заходи впливу? В
чому полягає процедура призначення комерційному банку тимчасової адміністрації?

Заходи впливу, а також порядок їх застосування, передбачені Законом України «Про

банки і банківську діяльність»
Заходи впливу, які можуть бути застосовані:
1) письмове застереження;
2) скликання загальних зборів учасників, ради банку, правління банку;
3) укладення письмової угоди з банком, за якою банк чи визначена угодою особа
зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та/або вжити заходів для усунення
та/або недопущення в подальшій діяльності порушень, поліпшення фінансового стану банку,
підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками тощо. За
невиконання або неналежне виконання банком умов письмової угоди Національний банк
України має право застосувати інші заходи впливу, передбачені цією частиною;
4) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;
5) обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних
банком операцій, у тому числі операцій із пов’язаними з банком особами;
6) заборона надання бланкових кредитів;
7) накладення штрафів на:
банк відповідно до положень, затверджених Правлінням Національного банку України,
але у розмірі не більш як 1 відсоток суми зареєстрованого статутного капіталу. Зазначене
обмеження максимальної суми штрафу не застосовується у разі накладення на банк штрафу
за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню
розповсюдження зброї масового знищення. Максимальний розмір штрафу за порушення
вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження
зброї масового знищення не може перевищувати 7950 тисяч неоподатковуваних мінімумів
доходів громадян;
власників істотної участі у банку за невиконання прийнятих на себе зобов’язань про
надання необхідної фінансової допомоги банку в рамках вжиття заходів з метою приведення
діяльності проблемного банку у відповідність із вимогами законодавства у розмірі від п’яти
тисяч до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;
 особу, яка набула або збільшила істотну участь у банку з порушенням вимог статей
34, 34 цього Закону щодо порядку набуття або збільшення істотної участі у банку, в розмірі
-
1

до 10 відсотків:
номінальної вартості придбаних акцій (паїв) банку, якщо особа набула або збільшила
пряму істотну участь у банку;
номінальної вартості акцій (паїв), які належать акціонеру (учаснику) банку, через якого
особа набула або збільшила істотну участь у банку, якщо особа набула або збільшила
опосередковану істотну участь у банку.
Штраф за порушення порядку набуття або збільшення істотної участі у банку
накладається на особу, яка набула або збільшила істотну участь у банку, або на будь-яку з
осіб у структурі власності банку, через яку така особа набула або збільшила істотну участь у
банку;
8) тимчасова, до усунення порушення, заборона використання власником істотної участі
у банку права голосу (тимчасова заборона права голосу);
9) вимога до власника істотної участі у банку про відчуження акцій (паїв) банку у
випадках, передбачених статтями 34 і 34 цього Закону та частиною восьмою цієї статті;
-
1
-
2

10) відсторонення посадової особи банку від посади;

11) віднесення банку до категорії проблемних або неплатоспроможних;
12) відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку.

Тимчасова адміністрація використовується для тимчасового управління банком з метою

збереження капіталу та активів банку, докладної оцінки його фінансового стану і вжиття
відповідних заходів щодо приведення його діяльності у відповідність до вимог банківського
законодавства, відновлення його платоспроможності та ліквідності, стабілізації діяльності банку,
усунення виявлених порушень, причин та умов, що призвели до погіршення фінансового стану.

Національний банк зобов'язаний призначити тимчасову адміністрацію у разі загрози платоспроможності

банку, зокрема:

1. двох або більше порушень банком вимог Національного банку;

2. зменшення розміру регулятивного капіталу банку на 30 % протягом останніх 6 місяців;
3. якщо банк протягом 5 робочих днів не виконує більше 10 % своїх прострочених зобов'язань;
4. арешту або набрання законної сили обвинувальним вироком щодо злочинних діянь керівників
банку;
5. вчинення банком дій щодо приховування рахунків, активів, реєстрів, звітів, документів;
6. необґрунтованої відмови банку в наданні документів чи інформації, передбачених
законодавством, уповноваженим представникам [[Національного банку;
7. наявності публічного конфлікту в керівництві банку;
8. наявності клопотання банку про призначення тимчасової адміністрації;
9. здійснення банком операцій з високим рівнем ризику, які призвели або можуть призвести до
втрати активів або доходів;
10. порушення законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів.

Тимчасове адміністрування здійснює тимчасовий адміністратор — фізична або юридична особа, що

призначається Національним банком, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову
репутацію, повну вищу економічну чи юридичну освіту, або освіту в сфері управління та досвід роботи в
банківській системі (не менше п'яти років, у тому числі на керівних посадах — не менше трьох років).
Ним може бути:
 1. юридична особа, яка здійснює професійну діяльність щодо тимчасової адміністрації та/або
ліквідації банків, щодо надання аудиторських, юридичних або консультаційних послуг і має не
менше трьох працівників із сертифікатом Національного банку на право здійснення тимчасової
адміністрації та/або ліквідації банку;
2. незалежний експерт (за договором);
3. службовець Національного банку.
Ним не може бути:

1. фізична особа, яка: є кредитором, пов'язаною особою або акціонером (учасником) банку; має
судимість, не погашену і не зняту в установленому законом порядку, або є обвинуваченою за
кримінальною справою; не виконала своїх зобов'язань перед будь-яким банком;
2. юридична особа, яка: є кредитором, пов'язаною особою або акціонером (учасником) банку; є
стороною в судовій справі за участю банку; не виконала зобов'язань перед будь-яким банком.
Національний банк подає тимчасовому адміністратору копію останнього звіту про інспектування банку,
копію висновку та звіту останньої аудиторської перевірки, довідку відповідного підрозділу банківського
нагляду центрального апарату Національного банку про аналіз діяльності банку за результатами
безвиїзного банківського нагляду та інспектування.
За результатами своєї діяльності тимчасовий адміністратор зобов'язаний подати Національному
банку остаточний звіт і пропозиції щодо подальшої діяльності банку.
Тимчасова адміністрація призначається на термін до одного року, а в разі необхідності для
системоутворюючих банків термін її дії може бути подовжений ще до одного року.
Свою діяльність тимчасовий адміністратор припиняє з дня прийняття Правлінням Національного
банку рішення про припинення Тимчасової адміністрації та поновлення діяльності банку або про
відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора банку.
1. Основним завданням тимчасової адміністрації є вчинення дій в межах наданих
законодавством та установчими документами страховика, кредитної спілки повноважень,
спрямованих на організацію збереження активів страховика, кредитної спілки документів,
інформації, систем обліку та реєстрації, баз даних, а також виконання інших завдань,
визначених рішенням про призначення тимчасової адміністрації.
Додатково до завдань, визначених у абзаці першому пункту 15 розділу III цього
Положення, до завдань тимчасової адміністрації кредитної спілки відповідно до частини
п’ятої статті 51 Закону України “Про кредитні спілки” належить організація збереження
інформаційних та інформаційно-телекомунікаційних систем.

2. Керівник групи осіб, яка виконує функції тимчасової адміністрації, визначається у

рішенні про призначення тимчасової адміністрації та:

1) здійснює безпосереднє керівництво процесом її здійснення, включаючи розподіл

завдань, передбачених у рішенні про призначення тимчасової адміністрації між групою осіб,
яка виконує функції тимчасової адміністрації;

2) може делегувати свої повноваження іншим особам, що входять до складу такої

групи, залишаючись при цьому відповідальним за здійснення тимчасової адміністрації.

3. Керівник тимчасової адміністрації/одноосібний тимчасовий адміністратор виконує

організаційно-розпорядчі та інші функції, пов’язані з виконанням обов’язків керівника або
інших осіб відстороненого Національним банком керівництва страховика, кредитної спілки,
включаючи підписання наказів про призначення, звільнення, переведення працівників
страховика, кредитної спілки, підписання від імені страховика, кредитної спілки претензій до
боржників, а також процесуальних документів, необхідних для виконання завдання
тимчасової адміністрації.

4. Тимчасовий адміністратор із дня призначення в межах повноважень:

 1) звітує Національному банку за результатами здійснення тимчасової адміністрації
щомісячно подає відомості, документи та інформацію щодо діяльності тимчасового
адміністратора у порядку, встановленому цим Положенням, включаючи складення проєкта
кошторису витрат тимчасової адміністрації, який подається в Національний банк на
затвердження не пізніше п’яти робочих днів із дати призначення тимчасової адміністрації;
2) розкриває інформацію про фінансовий стан та хід здійснення (провадження)
тимчасової адміністрації у порядку, встановленому нормативно-правовими актами
Національного банку, щодо розкриття інформації (відомостей) небанківськими фінансовими
установами;
3) вживає заходи щодо забезпечення нерозголошення конфіденційної інформації та
захисту персональних даних відповідно до встановлених законодавством вимог;

4) здійснює заходи щодо забезпечення нерозголошення інформації з обмеженим

доступом та захисту персональних даних відповідно до встановлених законодавством вимог
5) надає державному реєстратору в електронній формі через вебпортал електронних
сервісів відомості, необхідні для ведення Єдиного державного реєстру юридичних осіб,
фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, у порядку, встановленому
законодавством;

6) уживає усіх заходів до недопущення будь-якої можливості виникнення конфлікту

інтересів та невідкладно повідомляє Національний банк про наявність такого конфлікту
інтересів;
7) надсилає до органів Національної поліції України чи прокуратури повідомлення
про факти порушення законодавства, виявлені в діяльності працівників фізичних осіб-
підприємців, підприємств та організацій, що містять ознаки дії (бездіяльності), що
становлять адміністративні чи кримінальні порушення;
8) здійснює заходи щодо захисту майна включаючи:
недопущення винесення документів та матеріальних цінностей із приміщень без
дозволу тимчасового адміністратора;
розгляд питання необхідності зміни переліку осіб, які відповідно до законодавства
мають право розпоряджатися рахунками;
розгляд питання необхідності заміни замків та обмеження доступу до ключів на
зовнішніх входах до приміщень та до внутрішніх приміщень, у яких обробляються
електронні документи, використовуються та зберігаються засоби захисту інформації, а також
документи, інформація та обладнання, які можуть забезпечити доступ до активів
розгляд питання необхідності заміни/встановлення кодів доступу до комп’ютерів,
комп’ютерних програм та інших засобів зв’язку
інші заходи, необхідні для захисту майна, включаючи активів, майна і документів
страховика, кредитної спілки;

9) проводить аналіз фінансово-господарського стану, інвестиційної та іншої

діяльності та подає результати такого аналізу до Національного банку разом із документами,
що підтверджують відповідну інформацію;
10) виконує інші повноваження, передбачені Законом України “Про страхування”,
Законом України “Про кредитні спілки”, цим Положенням та рішенням про призначення
тимчасової адміністрації.

4. До НБУ надійшло від комерційного банку клопотання про видачу

банківської ліцензії. Згідно з поданими документами встановлено, що банк
забезпечений комп’ютерною технікою недостатньою мірою. Яке рішення буде прийняте
НБУ щодо надання банківської ліцензії? Дотримання яких умов надає банку право
отримати банківську ліцензію?
 Стаття 19 . Підстави для відмови у видачі банківської ліцензії
-
1

Національний банк України має право відмовити у видачі банківської ліцензії

юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у разі якщо:

7) відсутні банківське обладнання, комп’ютерна техніка, інформаційні системи та інші

інформаційні ресурси, приміщення, що відповідають вимогам, установленим Національним
банком України.

УМОВИ
Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для отримання
банківської ліцензії подає Національному банку України разом із заявою про видачу
банківської ліцензії такі документи:
3) копії зареєстрованого Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку
звіту про результати закритого (приватного) розміщення акцій та свідоцтва про реєстрацію
випуску акцій (для банку, що створюється у формі акціонерного товариства);
4) відомості про кількісний склад наглядової ради, правління;
5) відомості та документи, визначені Національним банком України, що доводять:
наявність як мінімум трьох осіб, призначених членами правління, у тому числі голови
правління;
відповідність керівників банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головної
посадової особи банку, відповідальної за управління ризиками, - головного ризик-менеджера,
головної посадової особи банку, відповідальної за здійснення контролю за дотриманням
норм (комплаєнс), - головного комплаєнс-менеджера кваліфікаційним вимогам;
відповідність наглядової ради та правління банку вимогам щодо колективної
придатності, встановленим Національним банком України;
наявність банківського обладнання, комп’ютерної техніки, інформаційних систем та
інших інформаційних ресурсів, необхідних для досягнення цілей банку, приміщень, що
відповідають вимогам, установленим Національним банком України, організаційної
структури та відповідних спеціалістів, необхідних для забезпечення надання банківських та
інших фінансових послуг, а також забезпечення здійснення внутрішнього контролю, у тому
числі управління ризиками;
6) копії внутрішніх положень банку, що регламентують надання банківських та інших
фінансових послуг, визначають порядок здійснення внутрішнього контролю та процедуру
управління ризиками;
7) стратегію банку та бізнес-план на три роки, складені згідно з вимогами,
встановленими Національним банком України;
8) копію платіжного документа про внесення плати за видачу банківської ліцензії,
розмір якої встановлюється Національним банком України.

5. Користуючись положеннями ст. ст. 9-17 Закону України «Про

Національний банк України» здійснити порівняльно-правовий аналіз правового
статусу Ради та Правління НБУ.
 Рада НБУ
розроблення Основних засад грошово-
функція/за
кредитної політики та здійснення контролю
Основна
вдання
органу
за проведенням грошово-кредитної
політики.
нагляд за системою внутрішнього
контролю Національного банку.
До складу Ради Національного банку
входять члени Ради Національного банку,
призначені Верховною Радою України та
Президентом України. Верховна Рада
України призначає чотирьох членів Ради
Національного банку шляхом прийняття
відповідної постанови. Президент України
призначає чотирьох членів Ради
Національного банку шляхом видання
відповідного указу. Голова Національного
банку, який призначається на посаду
Верховною Радою України за поданням
Президента України, входить до складу
Ради Національного банку за посадою.
Членом Ради Національного банку може
бути особа, яка є громадянином України,
постійно проживає в Україні, має повну
Склад та порядок формування
вищу освіту у галузі економіки, фінансів чи
права або науковий ступінь у галузі
економіки, фінансів чи права та яка має не
менше 10 років досвіду роботи в органі
законодавчої влади або на керівних посадах
в інших органах державної влади,
державних органах, що забезпечують
формування та реалізацію державної
фінансової, економічної чи правової
політики, або на керівних посадах у
міжнародних фінансових організаціях, або
на керівних посадах у банку, або наукової
роботи за фінансовою, економічною чи
правовою тематикою, а також яка здатна за
своїми діловими, моральними якостями та
станом здоров’я обіймати цю посаду, за
умови що відомості про таку особу відсутні
у Єдиному державному реєстрі осіб, які
вчинили корупційні або пов’язані з
корупцією правопорушення.
Правління НБУ
через відповідні інструменти забезпечує реалізацію
грошово-кредитної політики, організує виконання
інших функцій відповідно до статей 6 і 7 цього
Закону та здійснює управління діяльністю
Національного банку.
Правління Національного банку є
колегіальним органом та складається з семи осіб:
Голови Національного банку, першого заступника
та заступників Голови Національного банку.
Правління Національного банку очолює
Голова Національного банку.
Голова Національного банку призначається на
посаду Верховною Радою України за поданням
Президента України строком на сім років.
Одна й та сама особа не може бути Головою
Національного банку більше ніж два строки
поспіль.
Головою Національного банку може бути
особа, яка є громадянином України, постійно
проживає в Україні, має повну вищу освіту у галузі
економіки чи фінансів або науковий ступінь у галузі
економіки чи фінансів та яка має не менше 10 років
досвіду роботи в органі законодавчої влади або на
керівних посадах в інших органах державної влади
та державних органах, що забезпечують
формування та реалізацію державної фінансової,
економічної чи правової політики, або на керівних
посадах у міжнародних фінансових організаціях,
або на керівних посадах у банку, або наукової
роботи за фінансовою, економічною чи правовою
тематикою, а також яка здатна за своїми діловими,
моральними якостями та станом здоров’я обіймати
цю посаду, за умови що відомості про таку особу
відсутні у Єдиному державному реєстрі осіб, які
вчинили корупційні або пов’язані з корупцією
правопорушення.
Голова Національного банку має шістьох
заступників, у тому числі одного першого
заступника, які призначаються на посади та
звільняються з посад Радою Національного банку за
поданням Голови Національного банку.
Заступник Голови Національного банку
призначається на посаду строком на сім років.
Призначення на посади та звільнення з посад
заступників Голови Національного банку
здійснюється таким чином, щоб було забезпечено
можливість проведення засідання Правління
Національного банку відповідно до вимог частини
третьої статті 17 цього Закону.
Заступником Голови Національного банку
може бути громадянин України, який відповідає
вимогам, установленим частиною третьою статті 10
цього Закону.
 Рада Національного банку діє
відповідно до Регламенту Ради
Національного банку України, яким
встановлюється порядок підготовки і
проведення її засідань, оформлення її
рішень.
Засідання Ради Національного банку
проводяться один раз на квартал.
Рада Національного банку має право
проводити позачергові засідання у разі
необхідності. Позачергові засідання Ради
Національного банку скликаються Головою
Ради Національного банку за його власною
ініціативою або Радою Національного банку
за наполяганням не менше однієї третини
від загальної кількості її членів, а також за
вимогою Голови Національного банку
України. Члени Ради Національного банку
сповіщаються про засідання не пізніш як за
п'ять календарних днів до дня його
проведення. Порядок підготовки
позачергових засідань Ради Національного
банку визначається її Регламентом.
Засідання Ради Національного банку є
правомочними за наявності не менше шести
її членів.
Засідання Ради Національного банку
Порядок роботи
веде Голова Ради Національного банку, а у
разі відсутності - його заступник, відповідно
до Регламенту.
Рішення Ради Національного банку
приймаються на колегіальній основі
простою більшістю голосів від загальної
кількості присутніх на засіданні членів Ради
Національного банку, крім рішень з питань,
визначених пунктами 1, 3-1, 7 та 18 частини
першої статті 9 цього Закону, які
приймаються кваліфікованою більшістю
голосів - не менш як двома третинами від
загальної кількості присутніх на засіданні
членів Ради Національного банку. Кожний
член Ради Національного банку має один
голос.
Порядок організації, проведення засідань
Правління Національного банку визначається
Регламентом Правління Національного банку
України.
Рішення Правління Національного банку
приймаються на колегіальній основі простою
більшістю голосів. Кожний член Правління
Національного банку має один голос. Голова
Національного банку має право вирішального
голосу у разі рівного розподілу голосів членів
Правління Національного банку під час прийняття
рішень.
Засідання Правління Національного банку є
правомочним, якщо на ньому присутні не менше
чотирьох членів Правління Національного банку.
Правління Національного банку має право
утворити Комітет з питань нагляду та регулювання
діяльності банків, оверсайту платіжної
інфраструктури та делегувати йому повноваження
щодо здійснення банківського регулювання та
нагляду, здійснення оверсайту платіжної
інфраструктури, зокрема застосування до об’єктів
оверсайту заходів впливу, визначених законом, а
також застосування до банків та інших осіб, які
можуть бути об’єктом перевірки Національного
банку, заходів впливу (санкцій), передбачених
законом, крім заходів, передбачених пунктами
11 і 12 частини першої статті 73 Закону України
"Про банки і банківську діяльність".
Правління Національного банку має право
утворити Комітет з управління активами та
пасивами Національного банку та делегувати йому
повноваження щодо прийняття рішень з питань
управління активами і пасивами, у тому числі
золотовалютним резервом України, забезпечення
моніторингу ризиків і фінансових результатів за
операціями з активами і пасивами Національного
банку.
Правління Національного банку має право
утворити Комітет з питань нагляду та регулювання
діяльності ринків небанківських фінансових послуг
та делегувати йому повноваження щодо здійснення
державного регулювання та нагляду, валютного
нагляду на цих ринках, нагляду за діяльністю
надавачів платіжних послуг (крім органів державної
влади, органів місцевого самоврядування) та
надавачів обмежених платіжних послуг, а також
застосування заходів впливу, визначених законом,
до учасників ринків небанківських фінансових
послуг, надавачів платіжних послуг (крім органів
державної влади, органів місцевого
самоврядування), надавачів обмежених платіжних
послуг та колекторських компаній.
Комітет Правління Національного банку
очолює член Правління Національного банку. До
складу комітету Правління Національного банку
можуть входити члени Правління Національного
банку та керівники структурних підрозділів, що
забезпечують виконання функцій Національного
банку.
I. розробляє Основні засади грошово- I. приймає рішення:
кредитної політики на підставі пропозицій, щодо надання пропозицій Раді Національного банку
наданих Правлінням Національного банку, стосовно розроблення Основних засад грошово-
схвалює та публікує їх в офіційних кредитної політики;
виданнях та подає щороку, до 15 вересня, до щодо інструментів грошово-кредитної політики для
Верховної Ради України для інформування; реалізації Основних засад грошово-кредитної
II. здійснює у встановленому нею політики;
порядку контроль за проведенням грошово- щодо банківського регулювання та нагляду;
кредитної політики; щодо державного регулювання та нагляду за
III. приймає у порядку, визначеному діяльністю на ринках небанківських фінансових
Регламентом Ради Національного банку послуг (крім професійної діяльності на ринках
України, рішення про інформування капіталу);
Президента України або Верховної Ради щодо організації системи рефінансування;
України про виникнення підстав для щодо визначення та здійснення валютно-курсової
звільнення з посади призначеного політики, валютного регулювання та управління
відповідно Президентом України або золотовалютним резервом;
Верховною Радою України члена Ради щодо регулювання діяльності учасників платіжного
Національного банку; ринку, у тому числі функціонування платіжних
IV. затверджує щорічно до 15 систем та систем розрахунків;
листопада поточного року кошторис про емісію валюти України, цифрових грошей
адміністративних витрат Національного Національного банку та вилучення з обігу банкнот і
банку на наступний рік; монет;
V. приймає рішення про спрямування про встановлення та зміну облікової та інших
прибутку до розподілу на збільшення процентних ставок Національного банку;
статутного капіталу Національного банку; про диверсифікацію активів Національного банку та
VI. затверджує Регламент Ради їх ліквідності;
Національного банку України, положення щодо лімітів позабалансових зобов'язань
про Аудиторський комітет та інші робочі Національного банку;
органи Ради Національного банку; про формування резервів та покриття фінансових
VII. затверджує за поданням Правління ризиків Національного банку;
Національного банку Кодекс етики щодо мінімального розміру золотовалютного
працівників Національного банку; резерву;
VIII. приймає рішення про збільшення про встановлення лімітів операцій на відкритому
розміру статутного капіталу Національного ринку, які здійснює Національний банк;
банку; про перелік цінних паперів та інших цінностей,
IX. визначає порядок, періодичність придатних для забезпечення кредитів
проведення внутрішнього аудиту у Національного банку;
структурних підрозділах Національного про умови допуску іноземного капіталу до
банку та затверджує річний план його банківської системи України;
проведення, затверджує положення про про встановлення пруденційних нормативів для
підрозділ внутрішнього аудиту; банків та інших фінансових установ, державне
X. затверджує до 1 листопада звітного регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює
року аудиторську фірму для проведення Національний банк;
аудиту річної фінансової звітності про встановлення пруденційних вимог для
Національного банку, визначену за небанківських фінансових установ, небанківських
результатами проведення процедури фінансових груп та їх підгруп, державне
закупівлі згідно із Законом України "Про регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює
публічні закупівлі"; Національний банк;
XI. розглядає аудиторський звіт та про розмір та порядок формування обов'язкових
затверджує до 30 квітня наступного за резервів для банків;
звітним року річну фінансову звітність про застосування заходів впливу (санкцій) до
Національного банку, річний звіт про банків, інших осіб, які здійснюють діяльність на
управління Національного банку, звіт про ринках фінансових послуг, державне регулювання
виконання кошторису адміністративних та нагляд за діяльністю яких здійснює
витрат Національного банку та розподіл Національний банк, а також осіб, діяльність яких
прибутку до розподілу за звітний рік; перевіряється Національним банком відповідно до
XII. затверджує рішення Правління законів України "Про банки і банківську
Національного банку про участь діяльність", "Про фінансові послуги та фінансові
Національного банку у міжнародних компанії", "Про платіжні послуги" та інших законів
фінансових організаціях; України;
XIII. оцінює стан виконання Правлінням
Національного банку рішень Ради про створення та ліквідацію підприємств, установ
Національного банку з питань, які є Національного банку, відокремлених підрозділів
обов’язковими для виконання Правлінням (філій та представництв в Україні, а також
 6. Скориставшись положеннями Закону України «Про Національний банк
України» встановіть
Повноваження Ради Національного банку

I. розробляє Основні засади грошово-кредитної політики на підставі пропозицій,

наданих Правлінням Національного банку, схвалює та публікує їх в офіційних
виданнях та подає щороку, до 15 вересня, до Верховної Ради України для
інформування;
II. здійснює у встановленому нею порядку контроль за проведенням грошово-
кредитної політики;
III. приймає у порядку, визначеному Регламентом Ради Національного банку
України, рішення про інформування Президента України або Верховної Ради
України про виникнення підстав для звільнення з посади призначеного
відповідно Президентом України або Верховною Радою України члена Ради
Національного банку;
IV. затверджує щорічно до 15 листопада поточного року кошторис
адміністративних витрат Національного банку на наступний рік;
V. приймає рішення про спрямування прибутку до розподілу на збільшення
статутного капіталу Національного банку;
VI. затверджує Регламент Ради Національного банку України, положення про
Аудиторський комітет та інші робочі органи Ради Національного банку;
VII. затверджує за поданням Правління Національного банку Кодекс етики
працівників Національного банку;
VIII. приймає рішення про збільшення розміру статутного капіталу Національного
банку;
IX. визначає порядок, періодичність проведення внутрішнього аудиту у
структурних підрозділах Національного банку та затверджує річний план його
проведення, затверджує положення про підрозділ внутрішнього аудиту;
X. затверджує до 1 листопада звітного року аудиторську фірму для проведення
аудиту річної фінансової звітності Національного банку, визначену за
результатами проведення процедури закупівлі згідно із Законом України "Про
публічні закупівлі";
XI. розглядає аудиторський звіт та затверджує до 30 квітня наступного за звітним
року річну фінансову звітність Національного банку, річний звіт про
управління Національного банку, звіт про виконання кошторису
адміністративних витрат Національного банку та розподіл прибутку до
розподілу за звітний рік;
XII. затверджує рішення Правління Національного банку про участь
Національного банку у міжнародних фінансових організаціях;
XIII. оцінює стан виконання Правлінням Національного банку рішень Ради
Національного банку з питань, які є обов’язковими для виконання
 Правлінням Національного банку;
XIV. вносить рекомендації Кабінету Міністрів України стосовно впливу політики
державних запозичень та податкової політики на стан грошово-кредитної
сфери України;
XV. затверджує за поданням Правління Національного банку методику визначення
заробітної плати Голови Національного банку та його заступників;
XVI. створює Аудиторський комітет та інші робочі органи Ради Національного
банку, визначає їх склад та керівників;
XVII. призначає на посаду та звільняє з посади керівника підрозділу внутрішнього
аудиту;
XVIII. призначає на посади та звільняє з посад першого заступника та заступників
Голови Національного банку за поданням Голови Національного банку;
XIX. здійснює нагляд за діяльністю підрозділу внутрішнього аудиту;
XX. підтверджує наявність або відсутність ознак нестійкого фінансового стану
банківської системи, погіршення стану платіжного балансу України,
виникнення обставин, що загрожують стабільності банківської та (або)
фінансової системи держави, для цілей запровадження та (або) подовження
строку дії та (або) дострокового припинення дії заходів захисту відповідно
до статті 12 Закону України "Про валюту і валютні операції".

Правління Національного банку

I. приймає рішення:
щодо надання пропозицій Раді Національного банку стосовно розроблення Основних
засад грошово-кредитної політики;
щодо інструментів грошово-кредитної політики для реалізації Основних засад грошово-
кредитної політики;
щодо банківського регулювання та нагляду;
щодо державного регулювання та нагляду за діяльністю на ринках небанківських
фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринках капіталу);
щодо організації системи рефінансування;
щодо визначення та здійснення валютно-курсової політики, валютного регулювання та
управління золотовалютним резервом;
щодо регулювання діяльності учасників платіжного ринку, у тому числі функціонування
платіжних систем та систем розрахунків;
про емісію валюти України, цифрових грошей Національного банку та вилучення з обігу
банкнот і монет;
про встановлення та зміну облікової та інших процентних ставок Національного банку;
про диверсифікацію активів Національного банку та їх ліквідності;
щодо лімітів позабалансових зобов'язань Національного банку;
про формування резервів та покриття фінансових ризиків Національного банку;
щодо мінімального розміру золотовалютного резерву;
про встановлення лімітів операцій на відкритому ринку, які здійснює Національний банк;
про перелік цінних паперів та інших цінностей, придатних для забезпечення кредитів
Національного банку;
про умови допуску іноземного капіталу до банківської системи України;
про встановлення пруденційних нормативів для банків та інших фінансових установ,
державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк;
про встановлення пруденційних вимог для небанківських фінансових установ,
небанківських фінансових груп та їх підгруп, державне регулювання та нагляд за
діяльністю яких здійснює Національний банк;
про розмір та порядок формування обов'язкових резервів для банків;
про застосування заходів впливу (санкцій) до банків, інших осіб, які здійснюють
діяльність на ринках фінансових послуг, державне регулювання та нагляд за
діяльністю яких здійснює Національний банк, а також осіб, діяльність яких
перевіряється Національним банком відповідно до законів України "Про банки і
банківську діяльність", "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про платіжні
послуги" та інших законів України;
про створення та ліквідацію підприємств, установ Національного банку, відокремлених
підрозділів (філій та представництв в Україні, а також представництв Національного
банку за кордоном);
про участь у міжнародних фінансових організаціях;
про купівлю та продаж майна для забезпечення діяльності Національного банку;
щодо встановлення плати за надані відповідно до закону послуги (здійснені операції);
про віднесення страховика, кредитної спілки до категорії неплатоспроможних;
про призначення у страховику, кредитній спілці тимчасової адміністрації;
про анулювання ліцензії фінансової компанії, ломбарду;
про віднесення банку до категорії проблемних або неплатоспроможних;
про фінансову спроможність приймаючого банку виконати зобов'язання перед
вкладниками та іншими кредиторами;
про створення комітетів Правління Національного банку;
про делегування частини своїх повноважень окремим комітетам Правління
Національного банку, передбаченим частинами четвертою - шостою статті 17 цього
Закону;
про запровадження заходів захисту відповідно до Закону України "Про валюту і валютні
операції";
щодо державного регулювання на платіжному ринку, у тому числі нагляду за діяльністю
учасників платіжного ринку та оверсайту платіжної інфраструктури;
про встановлення пруденційних нормативів для небанківських надавачів платіжних
послуг;
про встановлення вимог щодо формування буферів капіталу та їх значень для банків,
банківських груп та підгруп банківських груп;
про встановлення економічних нормативів для банківських груп та підгруп банківських
груп;
 про встановлення в умовах воєнного стану чи під час особливого періоду особливостей
здійснення банківського регулювання та нагляду, а також державного регулювання
та нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг, у тому числі
застосування до банків, небанківських фінансових установ та інших осіб,
регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, заходів
впливу (санкцій);
про встановлення в умовах воєнного стану чи під час особливого періоду особливостей
регулювання грошово-кредитного ринку та здійснення валютного регулювання та
нагляду;
II. подає на затвердження Раді Національного банку річну фінансову звітність
Національного банку, річний звіт про управління Національного банку, проект
кошторису адміністративних витрат на наступний рік та інші документи і рішення
відповідно до статті 9 цього Закону; надає на вимогу Ради Національного банку для
інформування бухгалтерські, статистичні та інші необхідні для виконання її завдань
відомості щодо діяльності Національного банку та банківської системи України,
щодо платіжного ринку, а також щодо ринків небанківських фінансових послуг,
державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк;
III. визначає організаційні основи та структуру Національного банку, затверджує
положення про відокремлені підрозділи (філії та представництва в Україні, а також
представництва Національного банку за кордоном), структурні підрозділи (крім
положення про підрозділ внутрішнього аудиту) та установи Національного банку,
статути його підприємств, порядок призначення керівників підрозділів (крім
керівника підрозділу внутрішнього аудиту), підприємств та установ, визначає
перелік функцій щодо управління діяльністю власного корпоративного
недержавного пенсійного фонду, а також порядок здійснення таких функцій;
IV. погоджує призначення на посади та звільнення з посад керівників структурних
підрозділів, що забезпечують виконання функцій Національного банку;
V. визначає перелік структурних підрозділів, що забезпечують виконання функцій
Національного банку;
VI. затверджує штатний розпис Національного банку та форми оплати праці;
VII. розробляє та подає на затвердження Раді Національного банку методику визначення
заробітної плати Голови Національного банку та його заступників;
VIII. встановлює порядок надання юридичним особам, які мають намір здійснювати
банківську діяльність, банківських ліцензій, а також ліцензій іншим юридичним
особам у випадках, передбачених законом;
IX. встановлює порядок авторизації діяльності осіб, які мають намір здійснювати
діяльність з надання фінансових та супровідних послуг (крім професійної діяльності
та надання супровідних послуг на ринках капіталу), визначених у Законі
України "Про фінансові послуги та фінансові компанії";
X. видає нормативно-правові акти Національного банку;
XI. затверджує Регламент Правління Національного банку України;
XII. розробляє та подає на затвердження Раді Національного банку Кодекс етики
працівників Національного банку;
XIII. визначає комунікаційну політику Національного банку;
XIV. здійснює інші повноваження, передбачені цим Законом та не віднесені до
повноважень Голови Національного банку та Ради Національного банку.
 Обов’язки та повноваження Голови Національного банку

I. керує діяльністю Національного банку у межах компетенції, визначеної цим

Законом;
II. діє від імені Національного банку і представляє його інтереси без доручення у
відносинах з органами державної влади, з банками, фінансовими та кредитними
установами, міжнародними організаціями, іншими установами і організаціями;
III. головує на засіданнях Правління Національного банку;
IV. підписує протоколи, постанови, рішення, прийняті Правлінням Національного
банку, накази та розпорядження, а також правочини, що вчиняються
Національним банком;
V. вносить Раді Національного банку подання про призначення на посади та
звільнення з посад заступників Голови Національного банку, розподіляє
обов’язки між заступниками Голови Національного банку;
VI. видає акти організаційно-розпорядчого характеру, обов'язкові до виконання усіма
службовцями Національного банку, його підприємствами, установами;
VII. ініціює перед Радою Національного банку проведення позапланового
внутрішнього аудиту у структурних підрозділах Національного банку.

7. Скласти термінологічний словник до теми.

Націона́ льний банк Украї́ни (НБУ) — центральний банк України, особливий

центральний орган державного управління, юридичний статус, завдання,
функції, повноваження і принципи організації якого визначаються Конституцією України,
Законом України «Про Національний банк України»[2] та іншими законами України.
Рада Національного банку України — вищий орган управління Національного банку
України. Стаття 100 Конституції України визначає, що Рада Національного банку України
розробляє основні засади грошово-кредитної політики та здійснює контроль за її
проведенням
Голова Національного банку України — очільник головного банку країни, який
призначається на посаду Верховною Радою за поданням Президента України строком на сім
років
нормативно-правові акти Національного банку України - нормативно-правові акти,
що видаються Національним банком України у межах його повноважень на виконання цього
та інших законів України;
видача банківської ліцензії - внесення Національним банком України до Державного
реєстру банків запису про право юридичної особи або філії іноземного банку на здійснення
банківської діяльності;
відкликання банківської ліцензії - виключення Національним банком України з
Державного реєстру банків запису про право юридичної особи або філії іноземного банку на
здійснення банківської діяльності;
Державний реєстр банків - реєстр, що ведеться Національним банком України і
містить визначені Національним банком України відомості про банки та їх відокремлені
підрозділи, а також філії та представництва іноземних банків в Україні;
нормативно-правові акти Національного банку України - нормативно-правові акти, що
видаються Національним банком України у межах його повноважень на виконання цього та
інших законів України;
банківське регулювання - одна із функцій Національного банку України, яка полягає у
створенні системи норм, що регулюють діяльність банків, визначають загальні принципи
банківської діяльності, порядок здійснення банківського нагляду, відповідальність за
порушення банківського законодавства;
банківський нагляд - система контролю та активних впорядкованих дій Національного
банку України, спрямованих на забезпечення дотримання банками та іншими особами,
стосовно яких Національний банк України здійснює наглядову діяльність законодавства
України і встановлених нормативів, з метою забезпечення стабільності банківської системи
та захисту інтересів вкладників та кредиторів банку;
грошово-кредитна політика - комплекс заходів у сфері грошового обігу та кредиту,
спрямованих на забезпечення цінової стабільності шляхом використання інструментів
грошово-кредитної політики;
золотовалютний резерв - резерви України, відображені у балансі Національного банку
України, що включають в себе активи, визнані світовим співтовариством як міжнародні і
призначені для міжнародних розрахунків;
контроль за проведенням грошово-кредитної політики - щорічне оцінювання
узгодженості реалізації Національним банком України грошово-кредитної політики з
досягненням у середньостроковій перспективі інфляційних цілей, визначених Основними
засадами грошово-кредитної політики, з урахуванням поточного і прогнозованого
економічного та фінансового розвитку України та світу з метою виконання Національним
банком України своєї основної функції;
міжнародні стандарти фінансової звітності - прийняті Радою з міжнародних
стандартів бухгалтерського обліку документи, що визначають стандарти фінансової звітності
та бухгалтерського обліку;
облікова ставка Національного банку України - один із монетарних інструментів, за
допомогою якого Національний банк України встановлює для банків та інших суб'єктів
грошово-кредитного ринку орієнтир щодо вартості залучених та розміщених грошових
коштів;
офіційне видання Національного банку України - друковане видання Національного
банку, зареєстроване у встановленому порядку;
офіційний валютний курс - курс валюти, офіційно встановлений Національним банком
України як уповноваженим органом держави;
охорона цінностей та об'єктів - організація та практичне здійснення Національним
банком заходів охорони щодо визначених і належних йому будівель, споруд, територій,
транспортних засобів, валютних цінностей, цінних паперів та іншого рухомого і нерухомого
майна, спрямованих на недопущення чи припинення протиправних дій щодо них,
забезпечення їх недоторканності та цілісності, припинення несанкціонованого доступу до
них третіх осіб, а також на забезпечення особистої безпеки, життя та здоров'я працівників
Національного банку;
платіжний баланс - сукупність економічних операцій, які проводяться між резидентами
та нерезидентами за певний період часу. У платіжному балансі відображаються операції з
товарами, послугами, первинними та вторинними доходами, операції, пов’язані з
фінансовими вимогами і зобов’язаннями щодо інших країн світу;
реалізовані доходи/витрати - доходи/витрати від переоцінки під час вибуття
переоцінених фінансових активів і зобов'язань, монетарного золота та банківських металів;
 ставки рефінансування Національного банку України - виражена у відсотках плата
за кредити, що надаються банкам, яка встановлюється Національним банком України з
метою впливу на грошовий оборот та кредитування;
спеціальні права запозичення - міжнародно визнаний резервний актив, створений
МВФ на доповнення існуючих міжнародно визнаних резервних активів;
фінансова стабільність - стан фінансової системи, в якому вона здатна належним
чином забезпечити можливість ефективно виконувати свої ключові функції, такі як
фінансове посередництво та забезпечення здійснення платежів, і таким чином сприяти
стійкому економічному зростанню, а також протистояти негативному впливу кризових явищ
на економіку;
цінова стабільність - збереження купівельної спроможності національної валюти
шляхом підтримання у середньостроковій перспективі (від 3 до 5 років) низьких, стабільних
темпів інфляції, що вимірюються індексом споживчих цін.