Виконала:

студентка 42 групи
Світлана БАЛАБАШ
email: svitlanabalabas@gmail.com

Тема 5. Інститут банківського рахунку в сучасному банківському праві.

ЗАВДАННЯ
1. Вказати
а) види документів, на підставі яких провадяться розрахунки готівкою підприємств
(підприємців) між собою та з юридичними особами;
Касові операції оформляються:
1. касовими ордерами,
2. видатковими відомостями,
3. розрахунковими документами,
4. електронними розрахунковими документами,
5. документами за операціями із застосуванням платіжних інструментів,
6. іншими касовими документами, які згідно із законодавством України
підтверджували б факт продажу (повернення) товарів, надання послуг, отримання
(повернення) готівки.

безготівкові розрахунки;
підтверджувальними документами про проведення розрахунків у безготівковій
формі являються:

1. При переказі коштів з поточного рахунку фізособи-покупця на поточний рахунок

фізособи-продавця - платіжне доручення завірене підписом відповідального виконавця і
відбитком штампу банку, або документ по операціях з платіжною картою, сформований
відповідно до правил платіжної системи. Умовою для здійснення таких операцій є наявність
відкритих поточних рахунків у фізособи - покупця і фізособи - продавця.

2. При відкритті фізособою-покупцем вкладного (депозитного) рахунку на ім'я

фізособи-продавця - що роздрукований відповідає касовий документ(квитанція / чек
банкомату, сліп / інший документ банку, що підтверджує внесення готівки у відповідній
платіжній системі) чи розрахункові документи, визначені у вище. Умовою здійснення таких
розрахунків є відкриття фізособою-покупцем на підставі договору банківського вкладу
(депозиту) вкладного (депозитного) рахунку на ім'я фізособи-продавцяна який зараховані
(повинні зараховуватися) засоби. Вказаний договір повинен містити умови вступу у
володіння засобами фізособою-продавцем - наявність засвідченого нотаріусом договору
купівлі-продажу і тому подібне, а також визначати умови відгуку засобів фізособою-
покупцем.

3. При внесенні або переказі коштів в депозит на окремий поточний рахунок

нотаріуса - виписка банку з окремого поточного рахунку нотаріуса і документи, вказані в
пункті 2. Переказ коштів в депозит нотаріуса покупець може здійснювати як шляхом
внесення в касу банку готівки для подальшого зарахування на окремий поточний рахунок
нотаріуса, так і шляхом перекладу відповідної суми коштів з власного поточного рахунку на
окремий поточний рахунок нотаріуса і тому подібне. Умовою здійснення таких розрахунків є
наявність відкритого нотаріусом поточного рахунку в національній валюті. Цей рахунок
відкривається в порядку, визначеному Інструкцією про порядок відкриття, використання і
закриття рахунків в національній і іноземних валютах. Перерахування з депозиту нотаріуса
грошових сум здійснюється відповідно до пункту 9 глав 21 розділу II Порядку здійснення
нотаріальних дій нотаріусами.

4. При застосуванні акредитивної форми розрахунків (покритого безвідкличного

акредитиву) - заява про відкриття акредитиву і екземпляр платіжного
дорученнязавірені підписом відповідального виконавця і відбитком штампу банку. Умовою
здійснення таких розрахунків є наявність укладеного договору (наприклад, договори про
наміри) між фізособою-покупцем і фізособою-продавцем, в якому передбачені умови і
порядок проведення розрахунків по акредитиву, а також відкритого покритого
безвідкличного акредитиву у банку фізособою - покупцем.

5. При внесенні готівки на поточний рахунок фізособи - продавця - роздрукований

касовий документ (квитанція до заяви на переклад готівки, квитанція / сліп платіжного
терміналу, квитанція / чек банкомату, сліп / інший документ банку)що підтверджує внесення
готівки. Умовою здійснення таких розрахунків є наявність відкритого поточного рахунку
фізособи - продавця до моменту укладення договору купівлі-продажу.

б) реквізити цих документів, визначені нормами відповідного законодавства.

Розрахункові документи складаються на бланках, форми яких наведені в додатках до
цієї Інструкції. Реквізити розрахункових документів, їх реєстрів та відомості заповнюються
згідно з вимогами, зазначеними в указівках щодо заповнення реквізитів розрахункових
документів, їх реєстрів та відомості (додаток 9) та відповідних главах цієї Інструкції.

№ № Назва Вимоги щодо заповнення реквізиту

реквізиту
з/ пол
п я

1 2 3 4

1 1 Назва Зазначається назва розрахункового документа (реєстру),

документа наведеного в Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті (далі - Інструкція)

2 2 Код Зазначається код розрахункового документа за Державним

розрахунковог класифікатором управлінської документації ДК 010-98,
о документа затвердженим наказом Держстандарту України від 31 грудня 1998
 року № 1024 (зі змінами).
Код має відповідати назві розрахункового документа, вимоги
щодо заповнення якого зазначені в колонці 4 рядка 1

3 3 Номер Зазначається номер розрахункового документа (реєстру), що

документа (№) може включати як цифри, так і букви

4 4 Дата Зазначається дата складання розрахункового документа

складання (реєстру): число, місяць та рік цифрами у форматі ДД/ММ/РРРР
(за винятком розрахункових чеків) або число - цифрами ДД,
місяць - словом, рік - цифрами РРРР

5 5 Дата Зазначається дата, починаючи з якої кошти, переказані

валютування платником отримувачу, переходять у власність отримувача.
Під час формування електронного розрахункового документа
системи електронних платежів Національного банку України
реквізит "Дата валютування" розміщується в полі "Допоміжні
реквізити"

6 6 Сума Зазначаються з великої букви сума розрахункового

словами документа (реєстру) та слово "гривень" ("гривня", "гривні" або
"грн"), копійки - цифрами та слово "копійка" ("копійки", "копійок"
або "коп."). Якщо сума складається лише з копійок, то перед її
зазначенням обов'язковим є написання слів "Нуль гривень".
Якщо сума платежу виражена в цілих гривнях, то
зазначається "00 копійок" або "00 коп."

7 7 Сума Зазначається сума цифрами, гривні від копійок відділяються

комою ",", копійки позначаються двома знаками. Якщо сума
розрахункового документа виражена в цілих гривнях, то замість
копійок проставляються два нулі "00".
Сума цифрами відповідає сумі словами

8 8 Код Зазначається ідентифікаційний код платника за Єдиним

платника державним реєстром підприємств та організацій України
(ЄДРПОУ) або реєстраційний (обліковий) номер платника
податку, який присвоюється контролюючими органами (далі -
ідентифікаційний код). Якщо ідентифікаційний код юридичній
особі не присвоєний, то ставиться дев'ять нулів. Для фізичних осіб
зазначається реєстраційний номер облікової картки платника
податків або серія (за наявності) та номер паспорта, якщо фізична
особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття
реєстраційного номера облікової картки платника податків та
офіційно повідомила про це відповідний контролюючий орган і
має відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному
 носії або в паспорті проставлено слово "відмова". Під час
формування електронного розрахункового документа системи
електронних платежів Національного банку України в реквізиті
ставиться десять нулів, якщо фізична особа через свої релігійні
переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера
облікової картки платника податків та офіційно повідомила про це
відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в
електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено
слово "відмова", а інформація щодо серії та номера паспорта
розміщується в полі "Допоміжні реквізити". Якщо згідно із
законодавством України ідентифікаційний код нерезиденту не
присвоюється, то ставиться дев'ять нулів

9 9 Платник Зазначається повне або скорочене (за наявності)

найменування платника, яке міститься в:
Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних
осіб-підприємців та громадських формувань (далі - Єдиний
державний реєстр);
Єдиному банку даних про платників податків - юридичних
осіб (далі - Єдиний банк даних юридичних осіб);
документі про акредитацію (реєстрацію, легалізацію) на
території України, копії легалізованого або засвідченого шляхом
проставлення апостиля витягу з торговельного, банківського або
судового реєстру/реєстраційного посвідчення місцевого органу
влади іноземної держави про реєстрацію юридичної особи-
нерезидента/документа, що свідчить про реєстрацію юридичної
особи-нерезидента відповідно до законодавства країни її
місцезнаходження, засвідченої в установленому законодавством
України порядку (далі - реєстраційний документ).
Зазначається прізвище, ім’я, по батькові платника, що
відповідає прізвищу, імені, по батькові платника, яке містить
паспорт громадянина України (або інший документ, що посвідчує
особу та відповідно до законодавства України може бути
використаним на території України для укладення правочинів).
У разі повернення платежів із бюджету зазначаються
найменування (повне або скорочене) відповідної установи, на ім’я
якої відкрито рахунки для зарахування надходжень до державного
та/або місцевих бюджетів, найменування території та код
бюджетної класифікації

1 1 Рахунок Зазначається номер рахунку платника в банку. Якщо

0 0 платника платником є орган, що здійснює казначейське обслуговування
бюджетних коштів, (фінансова установа), який здійснює платіж за
дорученням свого клієнта, то зазначається номер рахунку цього
 органу, що здійснює казначейське обслуговування бюджетних
коштів (фінансової установи)

1 1 Банк Зазначається найменування банку (філії) платника. У разі

1 1 платника складання розрахункового документа з використанням
комп'ютерної техніки допускається скорочення найменування за
умови, що в скороченому вигляді цей реквізит міститиме
інформацію, достатню для однозначної ідентифікації банку (філії)

1 1 Банк Зазначається найменування банку (філії) отримувача. У разі

2 3 отримувача складання розрахункового документа з використанням
комп'ютерної техніки допускається скорочення найменування за
умови, що в скороченому вигляді цей реквізит міститиме
інформацію, достатню для однозначної ідентифікації банку (філії)

1 1 Отримува Зазначається повне або скорочене (за наявності)

3 5 ч найменування отримувача, яке міститься в Єдиному державному
реєстрі або в Єдиному банку даних юридичних осіб, або в
реєстраційному документі.
Зазначається прізвище, ім'я, по батькові отримувача, що
відповідає прізвищу, імені, по батькові отримувача, яке містить
паспорт громадянина України (або інший документ, що посвідчує
особу та відповідно до законодавства України може бути
використаним на території України для укладення правочинів).
Під час сплати платежів до бюджету зазначаються
найменування (повне або скорочене) відповідної установи, на ім'я
якої відкрито рахунки для зарахування надходжень до державного
та/або місцевих бюджетів, найменування території та код
бюджетної класифікації

1 1 Код Зазначається ідентифікаційний код отримувача за Єдиним

4 6 отримувача державним реєстром підприємств та організацій України
(ЄДРПОУ) або реєстраційний (обліковий) номер платника
податку, який присвоюється контролюючими органами. Якщо
платник знає, що ідентифікаційний код юридичній особі не
присвоєний, то ставиться дев’ять нулів.
Для фізичних осіб зазначаються реєстраційний номер
облікової картки платника податків або серія (за наявності) та
номер паспорта, якщо фізична особа через свої релігійні
переконання відмовилася від прийняття реєстраційного номера
облікової картки платника податків та офіційно повідомила про це
відповідний контролюючий орган і має відмітку в паспорті/запис в
електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено
слово “відмова”.
Під час формування електронного розрахункового документа
 системи електронних платежів Національного банку України в
реквізиті ставиться десять нулів, якщо фізична особа через свої
релігійні переконання відмовилася від прийняття реєстраційного
номера облікової картки платника податків та офіційно
повідомила про це відповідний контролюючий орган і має
відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії
або в паспорті проставлено слово “відмова”, а інформація щодо
серії та номера паспорта розміщується в полі “Допоміжні
реквізити”.
Якщо платник не знає реєстраційного номера облікової
картки платника податків/серії та номера паспорта фізичної особи,
то ставиться п’ять дев’яток. Ця вимога поширюється лише на
отримувача - фізичну особу.
Якщо згідно із законодавством України ідентифікаційний
код нерезиденту не присвоюється, то ставляться дев’ять нулів

1 1 Рахунок Зазначається номер рахунку отримувача в банку. Якщо

5 7 отримувача отримувач - орган, що здійснює казначейське обслуговування
бюджетних коштів (фінансова установа), на рахунок якого в банку
зараховуються кошти на користь його клієнта, то зазначається
номер рахунку цього органу, що здійснює казначейське
обслуговування бюджетних коштів (фінансової установи)

1 1 Код Якщо платник є нерезидентом, то проставляється символ "П"

6 8 країни і тризначний код країни платника. Якщо отримувач є
нерезидента нерезидентом, то проставляються символ "О" і тризначний код
країни отримувача.
Якщо платник і отримувач є нерезидентами одночасно, то
проставляються символ "П" і тризначний код країни платника,
далі символ "О" і тризначний код країни отримувача. Під час
формування електронного розрахункового документа системи
електронних платежів Національного банку України цей реквізит
розміщується в полі "Допоміжні реквізити"

1 1 Призначе Цей реквізит у платіжних дорученнях, меморіальних ордерах

7 9 ння платежу та платіжних вимогах-дорученнях заповнюється з урахуванням
вимог, установлених главою 3 Інструкції.
Реквізит "Призначення платежу" у платіжних вимогах на
примусове списання коштів заповнюється з урахуванням вимог
глави 5 Інструкції.
Реквізит "Призначення платежу" у платіжних вимогах у разі
договірного списання коштів заповнюється з урахуванням вимог
глави 6 Інструкції.
Реквізит "Призначення платежу" в інкасових дорученнях
 (розпорядженнях) заповнюється з урахуванням вимог глави 11
Інструкції.
Реквізит "Призначення платежу" у платіжних вимогах на
списання коштів у кримінальному провадженні щодо позову,
пред'явленого в інтересах держави, заповнюється з урахуванням
вимог глави 12 Інструкції.
У розрахункових документах на сплату (стягнення) платежів
до бюджету цей реквізит заповнюється з урахуванням вимог
нормативно-правових актів з питань заповнення розрахункових
документів у разі сплати (стягнення) платежів до бюджету або
повернення платежів з бюджету

1 2 Додатков Заповнюється відповідно до нормативно-правових актів

8 0 ий реквізит Національного банку України з питань безготівкових розрахунків

1 4 М. П. Використання печатки платником не є обов'язковим

9 0

2 4 Підписи Ставляться підписи (підпис) відповідальних осіб

0 1 платника (відповідальної особи), які(яка) уповноважені (уповноважена)
розпоряджатися рахунком.
Під час здійснення операцій за рахунками клієнтів - фізичних
осіб (фізичних осіб-підприємців, фізичних осіб, які провадять
незалежну професійну діяльність) використовується зразок
підпису власника рахунку/довіреної особи, зазначений у договорі
банківського рахунку/довіреності або в іншому документі,
визначеному внутрішніми положеннями банку

2 4 Підпис Ставляться підписи відповідального виконавця банку, який

1 2 банку оформив меморіальний ордер, та працівника, на якого покладено
функції контролера. У разі перерахування коштів на рахунки
клієнтів-отримувачів (фізичних та юридичних осіб), які відкриті в
інших банках, розрахунковий документ засвідчується підписами
керівника (його заступника) і головного бухгалтера (його
заступника) банку або підписами уповноважених осіб згідно з
внутрішніми документами банку та відповідального виконавця
банку

2 4 М. П. Використання печатки отримувачем не є обов'язковим

2 3 отримувача

2 4 Підписи Ставляться підписи (підпис) відповідальних осіб отримувача,

3 4 отримувачів які вповноважені розпоряджатися рахунком
 2 4 Строк дії Строк дії чека зазначається так: дата та рік цифрами, місяць
4 5 чека словом

2 5 Дата Зазначаються число, місяць та рік отримання банком

5 0 надходження платника розрахункового документа: цифрами у форматі
ДД/ММ/РРРР або число зазначається цифрами ДД, місяць -
словом і рік - цифрами РРРР, які засвідчуються підписом
відповідального виконавця та відбитком штампа банку

2 5 Дата Зазначаються число, місяць та рік списання коштів з рахунку

6 1 виконання платника цифрами у форматі ДД/ММ/РРРР або число зазначається
цифрами ДД, місяць - словом, рік - цифрами РРРР, які
засвідчуються підписом відповідального виконавця та відбитком
штампа банку

2 6 Дата Зазначається дата прийняття та перевірки банком стягувача

7 0 надходження в платіжної вимоги, яка підлягає надсиланню в банк платника
банк (банком чи безпосередньо стягувачем), або дата прийняття банком
стягувача/отри отримувача розрахункового документа (реєстру) для надсилання в
мувача банк платника, які засвідчуються підписом відповідального
виконавця та відбитком штампа банку

2 6 Рахунок Зазначається номер рахунку стягувача/отримувача (у разі

8 1 стягувача/отри договірного списання коштів) в обслуговуючому банку
мувача

2 6 Стягувач/ Зазначається повне або скорочене (за наявності)

9 2 отримувач найменування стягувача/отримувача (у разі договірного списання
коштів/списання коштів у кримінальному провадженні щодо
позову, пред'явленого в інтересах держави), яке міститься в
Єдиному державному реєстрі або в Єдиному банку даних
юридичних осіб, або в реєстраційному документі

3 6 Банк Зазначається найменування банку (філії, відділення), що

0 3 стягувача/отри обслуговує стягувача/отримувача (у разі договірного списання
мувача коштів/списання коштів у кримінальному провадженні щодо
позову, пред'явленого в інтересах держави), у який
стягувач/отримувач подав платіжну вимогу. У разі складання
розрахункового документа з використанням комп'ютерної техніки
допускається скорочення найменування за умови, що в
скороченому вигляді цей реквізит міститиме інформацію,
достатню для однозначної ідентифікації банку (філії, відділення)

3 6 М. П. Ставиться відбиток печатки стягувача/отримувача (у разі

1 4 стягувача/отри списання коштів у кримінальному провадженні щодо позову,
мувача пред'явленого в інтересах держави).
 Використання печатки отримувачем не є обов'язковим (у разі
договірного списання коштів)

3 6 Підписи Ставлять підписи відповідальні особи стягувача/отримувача

2 5 стягувача/отри (у разі договірного списання коштів/списання коштів у
мувача кримінальному провадженні щодо позову, пред'явленого в
інтересах держави)

3 6 Код Зазначається ідентифікаційний код стягувача/отримувача (у

3 6 стягувача/отри разі договірного списання коштів/списання коштів у
мувача кримінальному провадженні щодо позову, пред'явленого в
інтересах держави) за Єдиним державним реєстром підприємств та
організацій України (ЄДРПОУ) або реєстраційний (обліковий)
номер платника податку, який присвоюється контролюючими
органами

3 7 Дата Зазначається дата перевірки відповідним органом, що

4 0 перевірки здійснює казначейське обслуговування бюджетних коштів,
органом, що інкасового доручення (розпорядження), оформленого
здійснює контролюючим органом, що засвідчується підписом
казначейське відповідального виконавця та відбитком штампа органу, що
обслуговуванн здійснює казначейське обслуговування бюджетних коштів
я бюджетних
коштів

3 7 Рахунок Зазначається номер бюджетного рахунку, відкритого в

5 1 отримувача органі, що здійснює казначейське обслуговування бюджетних
коштів, у разі стягнення коштів із платника податків/суб'єкта
господарювання як надходження до бюджету на підставі
інкасового доручення (розпорядження), оформленого
контролюючим органом

3 7 Отримува Зазначаються найменування (повне або скорочене)

6 2 ч відповідної установи, на ім'я якої відкрито рахунки для
зарахування надходжень до державного та/або місцевих бюджетів,
найменування території та код бюджетної класифікації в разі
стягнення коштів із платника податків/суб'єкта господарювання як
надходження до бюджету на підставі інкасового доручення
(розпорядження), оформленого контролюючим органом

3 7 Банк Зазначається найменування органу, що здійснює

7 3 отримувача казначейське обслуговування бюджетних коштів, на балансі якого
відкрито рахунок отримувача коштів, у разі стягнення коштів із
платника податків/суб'єкта господарювання як надходження до
бюджету на підставі інкасового доручення (розпорядження),
оформленого контролюючим органом
 3 7 Код Зазначається код органу, що здійснює казначейське
8 4 отримувача обслуговування бюджетних коштів [у разі стягнення коштів на
підставі інкасового доручення (розпорядження)], за Єдиним
державним реєстром підприємств та організацій України

3 7 Стягувач Зазначається найменування контролюючого органу в разі

9 6 стягнення коштів із платника податків/суб'єкта господарювання як
надходження до бюджету на підставі інкасового доручення
(розпорядження). Додатково може зазначатися місцезнаходження
контролюючого органу.
Під час формування електронного розрахункового документа
системи електронних платежів Національного банку України
реквізит "Стягувач" розміщується в полі "Допоміжні реквізити"

4 7 М. П. Ставиться відбиток печатки контролюючого органу в разі

0 7 стягувача стягнення коштів на підставі інкасового доручення
(розпорядження)

4 7 Підписи Ставлять підписи відповідальні особи контролюючого

1 8 стягувача органу в разі стягнення коштів на підставі інкасового доручення
(розпорядження)

2. Розкрити режим фінансової відповідальності за порушення правил обігу

готівки.
1. за перевищення встановлених лімітів залишку готівки в касах - у двократному
розмірі сум виявленої понадлімітної готівки за кожний день;
2. за неоприбуткування (неповне та/або несвоєчасне) оприбуткування
у касах готівки - у п'ятикратному розмірі неоприбуткованої суми;
3. за витрачання готівки з виручки від реалізації продукції (робіт, послуг) та
інших касових надходжень (крім коштів, отриманих із кас установ банків) на виплати,
що пов'язані з оплатою праці (за винятком екстрених (невідкладних) обставин -
соціальних виплат громадянам на поховання, допомоги при народженні дитини, одиноким
та багатодітним матерям, на лікування в разі хвороби, компенсацій особам, які
постраждали внаслідок Чорнобильської катастрофи), за наявності податкової
заборгованості - в розмірі здійснених виплат;
4. за перевищення встановлених строків використання виданої під звіт готівки, а
також за видачу готівкових коштів під звіт без повного звітування щодо раніше виданих
коштів - у розмірі 25 відсотків виданих під звіт сум;
5. за проведення готівкових розрахунків без подання одержувачем коштів
платіжного документа (товарного або касового чека, квитанції до прибуткового ордера,
іншого письмового документа), який би підтверджував сплату покупцем готівкових
коштів, - у розмірі сплачених коштів;
6. за використання одержаних в установі банку готівкових коштів не за цільовим
призначенням - у розмірі витраченої готівки.
 7. за невстановлення установами банків лімітів залишку готівки в касах з них
стягується штраф у п'ятдесятикратному розмірі неоподатковуваного мінімуму доходів
громадян за кожний випадок такого невстановлення

3. Підприємство «Каштан», яке має поточний рахунок у комерційному банку

«Фактор», надіслало до установи банку платіжне доручення з метою перерахування 200 тис.
грн. на рахунок будівельної компанії «Інвестбуд». У реквізиті «Призначення платежу» цього
платіжного доручення було вказано: «безоплатна фінансова допомога». Якими мають бути
дії комерційного банку «Фактор» в цьому випадку?
Платник заповнює реквізит "Призначення платежу" платіжної інструкції так, щоб
надавати отримувачу коштів повну інформацію про платіж та документи, на підставі яких
здійснюється платіжна операція. Повноту інформації визначає платник з урахуванням вимог
законодавства України.
Надавач платіжних послуг платника перевіряє заповнення цього реквізиту на
відповідність вимогам, викладеним у пункті 41 розділу II цієї Інструкції, лише за зовнішніми
ознаками.
Проте, По-перше, є ризик зупинки операції до з’ясування всіх обставин, якщо сума
понад 400 тис. грн та має одну з 4-х ознак, які визначені ч. 1 ст. 20 Закону від 06.12.2019 р. №
361. Наприклад, операція готівкою. Або ж дробленням операції, адже за правилами
фінмоніторингу такі операції розглядаються як єдина.

По – друге, є ризик зупинки операції, якщо вона за внутрішньою системою оцінки

ризиків банку виявиться підозрілою. Це суми від 30 до 400 тис. грн. У такому разі суб’єкт
фінансового моніторингу, через який проходить операція (банк) має застосувати процедури
так званої належної перевірки, наприклад зажадати документів, які підтверджують
походження коштів.

4. Користуючись положеннями «Про затвердження Правил визначення платіжних

ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України»,
затверджених Постановою Правління Національного банку України від 03.12.2018 № 134,
заповнити таблицю.
Визначення платіжності та обмін банкнот і монет
Платіжні банкноти (монети): придатні до обігу непридатні до обігу
Неплатіжні банкноти (монети)

Банкноти До зношених До До значно

(монети), які банкнот належать зношених монет зношених банкнот
не мають ознак банкноти, які мають належать належать банкноти, що
зношення і одну або більше з таких монети, які мають одну або більше
пошкодження, ознак зношення або мають одну або суттєвих ознак зношення
а також з більше з ознак або пошкодження
ознаками пошкодження: пошкодження, (незалежно від наявності
зношення і які не ознак зношення,
1) потертості,
пошкодження перешкоджають зазначених у пункті
часткова втрата фарби
в межах без сумніву 8розділу II цих Правил).
на зображеннях,
критеріїв та за визначити
розпушення паперу, Ознаками значного
умов, справжність та
втрата папером зношення або
визначених пу номінал монети:
жорсткості; пошкодження є:
нктами
погнуті або
8, 9, 11 розділу 2) забруднення, 1) банкноти,
деформовані
II цих Правил, плями, написи, пошкоджені внаслідок дії
таким чином, що
належать до відбитки хімічних речовин, води,
унеможливлює
платіжних. штампів/печаток, крім вогню та/або з
їх машинний
штампів або написів утраченими частинами
підрахунок;
про погашення "до (отворами), що зберегли
обміну", "неплатіжна" із цілу частину, площа якої
(уключаючи видимі під спотвореним не менше ніж 55%
дією ультрафіолетових и та частково початкової площі
променів), площа збереженими банкноти;
кожного з яких менше зображенням
2) банкноти,
або дорівнює 400 мм-2, и аверсу
розірвані (розрізані) на
колір яких контрастує з та/або
дві частини, на яких
кольором реверсу
збереглись обидва
навколишнього внаслідок
однакові серійні номери, і
зображення або тривалого
загальна площа цих
навколишньої перебування
частин є не меншою, ніж
незадрукованої ділянки в обігу,
55% початкової площі
банкноти (за винятком впливу
банкноти;
банкнот, зафарбованих навколишньо
спеціальним розчином го 3) банкноти,
унаслідок середовища складені (склеєні) з двох
несанкціонованого та/або дії суміжних частин різних
втручання в води/хімічни банкнот одного номіналу
спецпристрій для х та дизайну, якщо одна з
зберігання цінностей речовин/вогн частин має не менше ніж
або тих, що мають ю (утворення 50% початкової площі, а
характерне контурне корозійних загальна площа цих
забарвлення, яке може раковин, частин становить не
свідчити про зміна менше ніж 98%
спрацювання кольору, початкової площі
спецпристрою для оплавлення). банкноти;
зберігання цінностей);
4) забруднення,
4) надриви або плями, написи, відбитки
надрізи довжиною штампів/печаток, крім
кожний понад 5 мм, що штампів або написів про
можуть бути склеєні погашення "до обміну",
прозорою клейкою "неплатіжна"
полімерною або за (уключаючи видимі під
допомогою клею дією ультрафіолетових
паперовою стрічкою променів) площею кожні
завширшки не більше понад 400 мм-2, колір
ніж 10 мм у спосіб, яких контрастує з
який би не призводив кольором навколишнього
до склеювання сусідніх зображення або
банкнот у корінці; навколишньої
незадрукованої ділянки
5) отвори та
банкноти (за винятком
проколи, відірвані
банкнот, зафарбованих
краї або кути,
спеціальним розчином
площа кожного з
унаслідок
яких більша ніж 10
несанкціонованого
мм-2.
втручання в спецпристрій
для зберігання цінностей
або тих, що мають
характерне контурне
забарвлення, яке може
свідчити про
спрацювання
спецпристрою для
зберігання цінностей);
5) банкноти, які
внаслідок забруднення
мають свічення під дією
ультрафіолетових
променів по всій площині
банкноти (за винятком
банкнот, зафарбованих
спеціальним розчином
унаслідок
несанкціонованого
втручання в спецпристрій
для зберігання цінностей
або тих, що мають
характерне контурне
забарвлення, яке може
свідчити про
спрацювання
спецпристрою для
зберігання цінностей);
6) банкноти,
оброблені спеціальними
хімічними реактивами
під час проведення
оперативних заходів чи
слідчих дій;
7) банкноти, склеєні
з порушенням вимог,
установлених підпунктом
4 пункту 8 розділу II цих
Правил, що перешкоджає
їх обробленню на
автоматизованих
системах оброблення
банкнот;
8) заламіновані
банкноти;
9) банкноти,
розірвані (розрізані) на
дві частини, на яких
немає хоча б одного
серійного номера, і
загальна площа цих
частин є не меншою, ніж
55% початкової площі
банкноти;
10) банкноти,
розірвані (розрізані) на
три або більше частин,
уключаючи склеєні;
11) банкноти,
пошкоджені під час
надзвичайного режиму;
12) банкноти,
значно пошкоджені
внаслідок дії хімічних
речовин, води, вогню
та/або мають свічення під
дією ультрафіолетових
променів, деструкцію та
обвуглення паперу на
окремих ділянках або по
всій площі банкноти, і
площа яких під час
приймання та оброблення
може стати меншою, ніж
55% початкової площі
банкноти, або внаслідок
 чого створилася цілісна
група пошкоджених
банкнот, яку неможливо
розділити;
13) банкноти,
забруднені хімічними та
радіоактивними
речовинами, будь-якими
токсичними органічними
субстанціями, що
впливають або за певних
умов можуть негативно
впливати на здоров'я
людини;
14) банкноти,
зафарбовані
спеціальним
розчином унаслідок
несанкціонованого
втручання в
спецпристрій для
зберігання цінностей
або мають характерне
контурне
забарвлення, що
може бути наслідком
спрацювання
спецпристрою для
зберігання цінностей
(далі - банкноти,
зафарбовані
спеціальним
розчином унаслідок
несанкціонованого
втручання в
спецпристрій для
зберігання
цінностей).
Банкноти Банкноти Банкноти неплатіжні
(монети) платіжні (монети), які за (монети) не банкноти (монети) -
поділяються на: дизайном і елементами придатні до справжні банкноти
захисту повністю обігу (монети), що не можуть
1) придатні
відповідають зразкам та поділяються на: використовуватися за
до обігу;
описам, наведеним на всіма видами платежів, а
1) зношені
2) не сторінках офіційного також для зарахування на
банкноти
Інтернет- рахунки, вклади,
придатні до обігу представництва (монети); акредитиви та для
Національного банку, і переказів у зв'язку з
2) значно
під час обігу не набули набуттям у процесі обігу
зношені
ознак зношення та або неналежного
банкноти;
пошкоджень, зберігання ознак
визначених у пунктах 3) банкноти зношення та
8, 9, 11 розділу II цих (монети) з пошкодження, які не
Правил, належать до дефектами відповідають
придатних до обігу виробника. установленим
банкнот (монет). Національним банком
критеріям, а також:
Придатні до обігу
монети можуть мати навмисно
одну або більше з пошкоджені з метою
ознак, що не вчинення кримінального
перешкоджають без правопорушення
сумніву визначити банкноти;
справжність та номінал
банкноти (монети),
монети:
які вилучені
потемніння Національним банком з
поверхні; обігу;
дрібні механічні зразки банкнот;
пошкодження
банкноти, погашені
(подряпини, вм'ятини);
штампами або написами
точкова корозія "до обміну",
поверхні/елементів "неплатіжна";
дизайну;
монети, які мають
забруднення у одну або більше з таких
вигляді локальних ознак: механічні
плям, дрібних крапок. пошкодження (надрізані,
з отворами, з видаленою
частиною, розділені на
частини), з повністю
відсутніми зображеннями
аверсу та/або реверсу;