Тема уроку: Операції і порядок відкриття поточних і вкладних рахунків

Для відкриття депозиту необхідно надати наступні документи:*

Для фізичної особи – резидента:

 Паспорт громадянина України або інший документ, що посвідчує особу.

 Картка платника податків або довідка про присвоєння ідентифікаційного номера
(ІПН).**
Для фізичної особи – нерезидента:

 Паспортний документ;
 Документ, що підтверджує місце проживання або тимчасового перебування особи
на території України;
 У разі внесення готівки на рахунок — документ, що підтверджує джерело
походження готівки.
Особа, яка займається підприємницькою діяльністю, зобов’язана також подати до Банку
копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-
підприємців, що містить відомості про фізичну особу, яка займається підприємницькою
діяльністю.
Особа, яка займається незалежною професійною діяльністю, зобов’язана також подати до
Банку копію документа, що підтверджує взяття на облік такої особи відповідним органом
державної податкової служби.
  * Вказаний перелік документів не є вичерпним. Банком з метою ідентифікації клієнта
та здійснення інших дій, що згідно  з чинним законодавством України необхідні для
відкриття рахунку, можуть вимагатись додаткові документи.
**Банк має право відкрити рахунок фізичній особі - резидентові без надання документа,
що засвідчує присвоєння йому ідентифікаційного номера платника податків, якщо в
паспорті цієї особи зроблена відмітка про право  здійснювати платежі без
ідентифікаційного номера.
Для відкриття вкладного (депозитного) рахунку у АТ «Укрексімбанк» (далі – Банк)
суб'єкту господарювання, який не має рахунків у Банку, до Банку необхідно надати
такі документи:
 клопотання у довільній формі щодо відкриття вкладного (депозитного) рахунку, у
якому зазначаються бажані умови договору банківського вкладу, що планується до
укладення (сума вкладу, вид вкладу, умови виплати процентів, тощо);
 анкету клієнта;
 копію належним чином зареєстрованого установчого документа
(статуту/засновницького договору/установчого акта/положення), засвідченої органом,
який здійснив реєстрацію, або нотаріально. Положення юридичних осіб публічного
права, які затверджуються розпорядчими актами Президента України, органу державної
влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування,
засвідчення не потребують. Юридичні особи публічного права, які діють на підставі
законів, установчий документ не подають;
 копію довідки про внесення юридичної особи до Єдиного державного реєстру
підприємств та організацій України, засвідченої нотаріально або органом, який видав
довідку, чи підписом уповноваженого працівника Банку;
 копію документа, що підтверджує взяття юридичної особи на облік відповідним
органом державної податкової служби, засвідченої органом, який видав документ, або
нотаріально чи підписом уповноваженого працівника Банку.
Вказаний перелік документів не є вичерпним. Банком з метою ідентифікації клієнта та
здійснення інших дій, що згідно з чинним законодавством України необхідні для
відкриття рахунку, можуть вимагатись додаткові документи.

Викладач __________ К.В. Лихтей