Фінансовий моніторинг

Виплата пенсій, соцальних допомог

Довіреність
Оформлення відомостей

Тренер говорить: «Колеги, фінансовий моніторинг клієнтів здійснюється

відповідно до:
 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню)
доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та
фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»
 Положення про здійснення установами фінансового моніторингу,

Тренер говорить:
«Що ж таке фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг - це сукупність заходів для контролю ризикових
фінансових операцій, визначених на законодавчому рівні.
Ці заходи включають ідентифікацію та верифікацію клієнта, ведення обліку
фінансових операцій та збір відомостей про їх учасників.
Завдання фінансового моніторингу – це виявляти спроби легалізації
(відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму
та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
Усі установи, які проводять фінансові операції з Клієнтами повинні проводити Належну перевірку клієнтів, яка включає
ідентифікацію та верифікацію, контроль фінансових операцій Клієнтів та збір відомостей про клієнтів.
 Тренер говорить:

Ідентифікація - це отримання документа, що посвідчує особу.

Верифікація – це підтвердження клієнтом і працівником ВПЗ/ПВПЗ власноручним
завірянням копій документів.

Тренер говорить:
Документи, які посвідчують особу.
1) Паспорт громадянина України;
2) паспорт громадянина України для виїзду за кордон;
3) дипломатичний паспорт України;
4) службовий паспорт України;
5) посвідчення особи на повернення в Україну;
6) тимчасове посвідчення громадянина України;
7) посвідчення особи без громадянства для виїзду за кордон;
8) посвідка на постійне проживання;
9) посвідка на тимчасове проживання;
10) картка мігранта;
11) посвідчення біженця;
12) проїзний документ біженця;
13) військовий квиток;
14) паспортний документ іноземця.

Відповідно до законодавства України тільки ці документи можуть бути використані на території України для укладення
правочинів.
 Тренер говорить:

Здійснюйте Належну перевірку Клієнта у разі надання таких послуг:

 Приймання/Виплата переказу;
 Приймання платежів;
 Виплата пенсій/соціальної допомоги.

1. Послуги та порядок ідентифікації/верифікації клієнта.

1.1. Перекази
Послуга Сума, грн Копії документів
лише для міжнародних переказів – копії документу**, що посвідчує особу (п.2 Пам’ятки),
до 5000,01 грн.
сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані, або із застосунку «Дія».
від 5000,01 грн. до копії документу**, що посвідчує особу (п.2 Пам’ятки), сторінок/сторін, що містять
30000 грн. ідентифікаційні дані, або із застосунку «Дія».
Приймання
від 30000 грн. до Опитувальник клієнта***
переказів
400000 грн. Копії документів** з переліку у п.3 Пам’ятки або із застосунку «Дія».
Опитувальник клієнта***;
від 400000 грн. Копії документів** з переліку у п.3 Пам’ятки або із застосунку «Дія».
Копії документів, що підтверджують джерела походження коштів (п.4 Пам’ятки).
лише для міжнародних переказів – копії документу**, що посвідчує особу (п.2 Пам’ятки),
до 5000,01 грн.
сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані або із застосунку «Дія».
Виплата від 5000,01 грн. до копії документу**, що посвідчує особу (п.2 Пам’ятки), сторінок/сторін, що містять
переказів 30000 грн. ідентифікаційні дані або із застосунку «Дія».
Опитувальник клієнта***;
більше 30000 грн.
Копії документів** з переліку у п.3 Пам’ятки або із застосунку «Дія».
Копії прикладаються до первинних документів (ф.121/ф.122/TFP 3) та передаються з касовими документами до ДОКПД.

1.2. Платежі
 Послуга Сума, грн Копії документів
до 5000,01 грн. не потрібно
копії документу**, що посвідчує особу (п.2 Пам’ятки), сторінок/сторін, що містять
від 5000,01 грн. до
ідентифікаційні дані, або із застосунку «Дія»., окрім платежів, що не підлягають
30000 грн.
моніторингу*
Платежі від 30000 грн. до Опитувальник клієнта***;
400000 грн. Копії документів** з переліку у п.3 Пам’ятки або із застосунку «Дія».
Опитувальник клієнта***;
від 400000 грн. Копії документів** з переліку у п.3 Пам’ятки або із застосунку «Дія»..
Копії документів, що підтверджують джерела походження коштів (п.4 Пам’ятки).
*верифікація клієнта не здійснюється, якщо платіж з метою сплати:
- за житлово-комунальні послуги (за постачання електричної енергії, газу та його розподіл, водопостачання (гаряча, холодна
вода) і водовідведення, опалення (індивідуальне або центральне), утримання будинку та прибудинкової території тощо);
- податків, зборів, платежів, зборів на обов’язкове державне пенсійне та соціальне страхування, штрафних санкцій та пені за
порушення законодавства до державного і місцевих бюджетів, Пенсійного фонду, на рахунки органів державної влади, органів
місцевого самоврядування (інформація про призначення платежу вказується в бланку рахунку в полі «призначення платежу»);
Копії прикладаються до бланків квитанції на сплату платежів та передаються разом з касовими документами до ДОКПД.

1.3. Пенсія/соціальна допомога

Послуга Сума, грн Копії документів**
до 5000,01 грн. не потрібні
Виплата лише у випадках, коли в платіжній відомості/бланку переказу НЕ вказано дані документу,
від 5000,01 грн. до
пенсій/ що посвідчує особу (перелік у п.2 Пам’ятки), необхідні його копії (сторінок/сторін, що містять
30000 грн.
соціальної ідентифікаційні дані), або із застосунку «Дія».
допомоги Опитувальник клієнта***;
більше 30000 грн.
Копії документів** з переліку у п.3 Пам’ятки або із застосунку «Дія».
Копії прикладаються до бланка відомості на виплату та передаються разом з відомостями після
закриття виплатного періоду до ДОКПД.
*** Опитувальники клієнта, які затверджені наказом АТ «Укрпошта» від 18.05.2021 №568, доступні для завантаження на
Корпоративному порталі компанії (розділ «База знань») та
за посиланням: http://portal.ukrposhta.loc/wp-content/uploads/2021/11/Опитувальник.7z
 Тренер говорить:
2. На копіях документів має бути вказано:
Клієнтом:
"Згідно з оригіналом", Приклад:
особистого підпису клієнта (представника), яка засвідчує копію, Згідно з оригіналом
її ініціалів та прізвища, Підпис Ініціали, прізвище
дати засвідчення копії, яка проставляється нижче підпису. 10.10.2020
Працівником ПВПЗ:
"Згідно з оригіналом", Приклад:
назви посади, Згідно з оригіналом
особистого підпису особи, яка засвідчує копію, її ініціалів Оператор/листоноша
та прізвища, Підпис Ініціали, прізвище
дати засвідчення копії, яка проставляється нижче підпису. 10.10.2020

Тренер говорить:

3. Документи та копії, необхідні при проведенні операцій на суму від 30 000 грн.
Для фізичної особи
Резидента нерезидента
- паспорт громадянина України (або інший документ, що посвідчує особу та
-паспорт (або інший документ, що посвідчує
відповідно до законодавства України може бути використаний для
особу та може бути використаний на
укладення правочинів);
території України відповідно до
- ідентифікаційний номер або сторінку паспорта громадянина України, в
законодавства) та дозволяє встановити
якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного
громадянство
номера
Для юридичної особи
резидента нерезидента
 -Статут (положення), засновницький договір (за наявності) або код надання
-Статут (положення), засновницький договір
адміністративної послуги.
-витяг з торгового, банківського чи судового
-Унікальний номер (код) із Єдиного державного реєстру юридичних осіб та
реєстру або нотаріально засвідчене
ФОП (витяг, виписка, свідоцтво…)
реєстраційне посвідчення уповноваженого
-  паспорт громадянина України (або інший документ, що посвідчує особу
органу іноземної держави про реєстрацію
відповідно до законодавства України), яка має право розпоряджатися
відповідно юр. особи; відомості про орган
рахунками та/або майном ;
управління
- ідентифікаційний номер або сторінку паспорта громадянина України, в
-ідентифікаційні дані осіб (паспорт), які
якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного
мають право розпоряджатися рахунками
номера особи, яка має право розпоряджатися рахунками та/або майном ;
та/або майном);
-відомості у письмовій формі на бланку юридичної особи за підписом її
-реквізити банку, де відкрито рахунок, і
керівника про реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного
номер поточного рахунка,
рахунка.
-Структура власності.
-Структура власності.
Для фізичної особи – підприємця
- паспорт громадянина України (або інший документ, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може
бути використаний для укладення правочинів);
- ідентифікаційний номер або сторінку паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від
прийняття реєстраційного номера
- Унікальний номер (код) із Єдиного державного реєстру юр. осіб та ФОП (витяг, виписка, свідоцтво…)
- відомості про реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного рахунка (за наявності) у письмовій формі за
підписом фізичної особи підприємця.
** у разі відсутності технічної можливості виготовлення копій у відділенні – необхідно ввічливо
попросити Клієнта надати копії документів, що посвідчують особу.

Тренер говорить:

4. Документи, що підтверджують джерела походження коштів.

Джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями - відомості про походження коштів, що використовуються для здійснення
фінансових операцій (коштів, що використовувалися для набуття права власності на активи, що є предметом фінансових
операцій), які дають розуміння про джерела їх походження, підстави володіння/розпорядження ними (прав на них) особою.
 Наприклад,
4.1. Копія декларації про майновий стан і доходи, тобто податкову декларацію з відміткою контрольного органу про її отримання
(для резидентів). Держслужбовці можуть надати декларацію, яку вони здають до НАЗК.
4.2. Інші документи, що підтверджують джерела походження власних коштів та активів фізичної особи, зокрема: зарплата, дохід,
отриманий за реалізацію продукції, надані послуги, продаж майна, отримання спадку, отримання страхової суми за договором
страхування, виграш у лотерею, набуття права на скарб.

Тренер говорить:
До фінансових послуг входить виплата пенсій, субсидій, пільг, соціальних допомог
При наданні послуги з виплати та доставки пенсій, грошової допомоги, субсидії, пільг працівник повинен чітко знати:
1. Виплати здійснюються відповідно до зазначеної на відомості дати та до кінця виплатного періоду, (з 4 по 25 число).
2. Виплати пенсій, грошової допомоги, субсидій, пільг можуть здійснюватися у разі відсутності розбіжностей між виплатними
документами (електронний та паперовий носій) та супровідними описами, а також при наявності фінансування управління
Пенсійного фонду України, органу соціального захисту населення.
3. Виплати здійснюються особисто одержувачу після звірення даних пред’явленого паспорту, або іншого документа, що
посвідчує особу, з даними зазначеними органом Пенсійного фонду, органом соціального захисту населення у відомості.
У разі виявлення у відомості помилок у даних паспорта громадянина України або документа, що посвідчує особу (серія, номер
документа), працівник зазначає правильні дані та робить відмітку у відповідному відривному талоні.
4. Обов’язково одержувач коштів власноручно розписується у відомості за формою В1-М і проставляє дату отримання
коштів, а працівник зв’язку розписується за здійснення виплати.
5. Виплата пенсій, грошової допомоги здійснюється одержувачу відповідно до встановленого порядку особисто, або
уповноваженій одержувачем особі за довіреністю. Довіреність повинна бути оформлена відповідно до чинного законодавства.
6. У разі якщо довіреність видана строком на один рік або менше органи ПФУ не реєструють довіреності з таким терміном
дії, заповнення заяви на виплату пенсії за довіреністю не потрібне, тому у відомості на виплату пенсій відмітка про можливість
виплати за довіреністю буде відсутня, але виплата коштів може бути здійснена довіреній особі.
У разі якщо довіреність видана на строк більше одного року заява про виплату пенсії за такою довіреністю поновлюється кожний
рік дії такої довіреності. В відомості на виплату пенсій буде стояти відмітка біля прізвища одержувача про можливість виплати за
довіреністю (наявність літери «Д»). У разі відсутності такої відмітки – виплата представнику за довіреністю не може бути
здійснена.
При виплаті пенсії за довіреністю, у виплатній відомості крім паспортних даних уповноваженої особи зазначає № довіреності.
 7. У разі коли одержувач за станом здоров’я не може власноручно розписатися, він доручає іншій особі, визначеній ним,
крім працівників лікувально-профілактичних установ, органів Пенсійного фонду, органів соціального захисту населення,
працівників поштового зв’язку, розписатися замість нього в його присутності за одержання пенсій, грошової допомоги. У цьому
випадку у графі «Підпис одержувача» зазначається: «За одержувача розписався…» та вказується прізвище, ініціали, місце
проживання (реєстрації), серія та номер паспорта, номер ID паспорта або документа, що посвідчує особу, особи, яка розписалася у
відомості за формою В1-М, і проставляється дата виплати коштів.

Тренер говорить:
Також, хочу звернути вашу увагу на те, що довіреність повинна містити:

 місце і дату складання (підписання);

 прізвища, імена, по батькові представника і особи, яку представляють (серія
та номер, для ID- картки – номер), адреса реєстрації;
 місце проживання представника і особи, яку представляють;
 дані особи, що її посвідчила;
 дата видачі довіреності повинна бути раніше дати виплати коштів;
 строк закінчення дії довіреності повинен бути пізніше дати виплати коштів;
 в довіреності повинна бути зазначена передача прав на отримання пенсії та соціальної допомоги;
 наявність посади , ПІБ, підпису особи, яка її засвідчила та мокрої печатки нотаріуса або органу місцевого
самоврядування (залежно від того, хто її посвідчив);
 у разі оформлення довіреності на юридичну особу - повне найменування юридичної особи, місцезнаходження юридичної
особи, а також посаду довірених осіб.
Після виплати пенсії, соціальної допомоги за довіреністю вперше - довіреність на виплату пенсії, соціальної допомоги
вилучається і зберігається на відділенні. Якщо виплата проводиться за довіреністю на вчинення різних правочинів, якою
передбачено неодноразове отримання виплат, у відділенні зберігається копія такої довіреності.

Тренер говорить:
Довіреності, що оформлені на території іноземних держав мають відповідати наступним вимогам:
- бути видані компетентними органами держави у країні, з якою наявний відповідний міжнародний договір з
Україною (додаток № 1); якщо договір відсутній, то має бути посвідчена консульською установою України за кордоном;
 - до них має бути доданий переклад на державну мову, виконаний акредитованим перекладачем або нотаріально
завірений;
- повинен бути штамп - апостиль. Апостиль – це спеціальний штамп, який проставляється на офіційних
документах, що надходять від держав-учасниць Конвенції. Він засвідчує справжність підпису особи під документом і
автентичність відбитку печатки або штампа, якими скріплено відповідний документ.
Ставити апостиль в Україні можуть три відомства: Міністерство освіти (МОН), Міністерство юстиції (Мін'юст) і
Міністерство закордонних справ (МЗС): МОН ставить апостиль на освітніх документах; Мінюст - на паперах, виданих
нотаріальними органами, органами юстиції та судами; МЗС - апостиль документів будь-якого виду.

Увага!!!
За порушення вимог при виплаті пенсій, грошової допомоги (виплата неналежній особі, виплата померлого, несвоєчасна
виплата, виплата після закінчення виплатного періоду) законодавством України передбачено застосування штрафних санкцій у
розмірі пенсій, що виплачені з порушенням. Крім того, суми пенсій виплачені з порушеннями обов’язково підлягають
поверненню до органів Пенсійного фонду України.