"Új lehetőségek az iskolai pénzügyi nevelésben" óraterv/foglalkozás terv

A pedagógus neve: Mohai Ágota

Műveltségi terület: Fejlesztőpedagógus

Tantárgy: BTMN fejlesztő foglalkozás

Osztály: 7.

A foglalkozás témája: Öngondoskodás, nyugdíj előtakarékosság

A foglalkozás megvalósításának időtartama: 45 perc

A foglalkozás cél- és feladatrendszere:

A tanuló főként gyakorlati példákon keresztül ismerte meg a magyar társadalombiztosítást; legyen tisztában a lehetőségeivel; legyen képes
eligazodni a különböző megtakarítási formák között, ezeket tudja adekvátan alkalmazni.

Az foglalkozás didaktikai feladatai:

új ismereteket kialakítása, feldolgozása, gyakorlati alkalmazásának elősegítése
Tantárgyi kapcsolatok: matematika, magyar irodalom

Felhasznált források:

https://elearning.penziranytu.hu/leckek/17,110,334,38/uj_lehetosegek_a_penzugyi_nevelesben_-_pedagogus_tovabbkepzes_2020/
az_ongondoskodas/ongondoskodas#q=,s=19; Küldetések a pénz világában tankönyv és munkafüzet

Dátum: 2022. 05. 18.

 A foglalkozás menete Nevelési-oktatási stratégia
Időkeret Tanulói Megjegyzések
Módszerek Eszközök
munkaformák
csoportmunka feladatlap, Cél: a ráhangolódás,
internet érzékenyítés, a téma
5 perc interaktív feladat: nyugdíj kiszámítása megadott kooperatív, tanári
megismertetése a
szempontok alapján (1. feladat) irányítással
tanulókkal
önálló tanulás és egyéni munkaforma feladatlap, Célja a nyugdíj
ismeretszerzés, tanári internet előtakarékosság
10 perc Nyugdíj célú öngondoskodás: szöveg kiegészítése koncentrált figyelem
irányítással megismertetése a
(2. feladat)
tanulókkal

Feladat ellenőrzése, fogalmak tisztázása, az ismeretek cél a megszerzett

esetleges kérdések megválaszolása rendszerezése, információk tisztázása,
5 perc kooperatív munkaforma feladatlap
fogalommeghatározás megértése
tanári irányítással
5 perc Pénzirénytű videó megtekintése a nyugdíjak tanári utasítás, frontális, tanári laptop cél az ismeretek elmélyítése
megállapításáról irányított munka irányítással

Interaktív feladat (3. feladat) nyugdíj- egyéni és csoportos csoportmunka, irányított feladatlap, Cél a megfelelő internetes
előtakarékosság kiszámítása megadott szempontok tapasztalatszerzés figyelem internet oldalak megismerése, helyes
5 perc
alapján tanári irányítással alkalmazása
Szakértői videó megtekintése az ismeretközlés, frontális, irányított internet Cél: az EP folyamatának
egészségbiztosításról fogalommeghatározás megismertetése a
5 perc
tanulókkal

Küldetések a Cél a videóban

pénz világában meghallgatott információk
10 perc További öngondoskodási lehetőségek bemutatása, kooperatív csoportmunka, tanári
tankönyv és rendszerezése
játék közben való alkalmazása (4. feladat) csoportmunka irányítással
munkafüzet
Mellékletek:

Hozzájárulási nyilatkozat

Alulírott, Mohai Ágota hozzájárulok ahhoz, hogy az Új lehetőségek a pénzügyi nevelésben c. képzés kimeneti feltételeként előírt,
elkészített és ellenőrzött óra-/foglalkozástervemet a Pénziránytű Alapítvány térítés nélkül nonprofit oktatási, ismeretterjesztési
tevékenysége során részben vagy egészben felhasználja, illetve nyilvánosságra hozza.

Dátum: Budapest, 20022. 05. 18.

…………………………………………………

aláírás
 1. feladat.

Tamás most 40 éves, 21 éves kora óta dolgozik (2003. január 1-én állt először munkába). Szeretné tudni, jelen állás szerint mennyi nyugdíjra
számíthat, ha nem kezd el takarékoskodni. A https://kalkulator.onyf.hu/kalkulacio.xhtml? oldal segítségével segíts neki ebben. Az éves fizetése
2003-2010-ig 1.500.000 forint volt, jutalom nélkül, 2010-2021-ig a fizetésemelésnek köszönhetően 1.750.000 forint. 2009-2013ig jutalmat is
kapott a kiváló munkájáért, amelynek értéke évente 150 ezer forint.

A kiszámított nyugdíj mértéke: ………….. forint

2. feladat

a) Egészítsd ki a szöveget! Segítséget a https://www.mnb.hu/fogyasztovedelem/nyugdij-celu-ongondoskodas/nyugdijpenztarak/onkentes-

nyugdijpenztar oldalon találsz.

Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás elsődleges célja a nyugdíjas évek ……………………………, és az életszínvonal ………………...

A nyugdíjkorhatár:

- a társadalombiztosítási nyugellátásról szóló törvény szerinti ……………………………………………..,

- az az időpont, amelytől a pénztártag öregségi nyugdíjban, …………………………………, szolgálati járandóságban, táncművészeti
életjáradékban, átmeneti bányászjáradékban, ………………………………………., a Magyar Alkotóművészeti Közalapítvány által
folyósított ellátásokról szóló kormányrendelet alapján folyósított öregségi, ………………………………………….. (nyugdíjban), növelt
összegű öregségi, munkaképtelenségi járadékban vagy nyugdíj előtti ……………………………………………….részesül,

- az az időpont, amelytől a…………………… a honvédek jogállásáról szóló törvény vagy a rendvédelmi feladatokat ellátó szervek
hivatásos állományának szolgálati jogviszonyáról szóló törvény szerinti …………………………………………………….. áthelyezésre
kerül. Az önkéntes nyugdíjpénztár előnye a többi megtakarítási formával szemben,
hogy ……………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………………………………………………..
 b) Válaszolj a kérdésekre!

Mikor érdemes önkéntes nyugdíjpénztári tagságot létesíteni?

Mik az önkéntes nyugdíjpénztári tagság előnyei? (3)

Milyen adókedvezmény vehető igénybe a tagság után?

Mire érdemes figyelni?

3. feladat

Tamás úgy érzi, ettől több bevételre lenne szüksége, amivel támogatni tudja majd a gyermekeit és unokáit. Úgy érzi, havonta 10.000 forintot tud
félretenni erre a célra.
https://nyugdijmaskeppen.hu/nyugdij-elotakarekossagkalkulator/?
utm_source=1&utm_medium=F2&utm_id=B&gclid=Cj0KCQjwyYKUBhDJARIsAMj9lkECBzi_us6WJJoFG1tTdt73A-
jXo9U4YILPMRYT4LXHeQUTtWkvZawaAhDYEALw_wcB segítségével segíts neki kiszámolni, nyugdíjas éveire mennyit sikerül
félretennie.

Mennyit sikerült félretennie Tamásnak, mire nyugdíjas lesz?

…………………………………………………………………………..
 4. feladat.
Tanulmányozzátok az alábbi táblázatot!
Cél
Lakásvásárlás, vagy -
korszerűsítés
Gyermekvállalás
Távolabbi célok: gyermek
taníttatása, nyugdíjkiegészítés
Felkészülés váratlan eseményekre
(például vihar, árvíz, baleset,
munkanélküliség)
Egészségmegőrzés
Nyugdíjas évek anyagi biztonsága
Forrás: Küldetések a pénz világában tankönyv 54. oldal
Öngondoskodási forma Kedvezmények Időtáv
Saját megtakarítás mellé állami támogatás is jár, a betéti
Lakástakarék-pénztás kamatoknál magasabb hozamot lehet elérni, és lehetőség 4-10 év
nyílik kedvező kamatozású hitelfelvételre is.
A gyermek születése után állami támogatás jár, melyet a
Babakötvény (Start számla) család saját befizetéseivel tovább gyarapíthat. A családi Általában 18-19 év
befizetés további állami támogatással is kiegészül.
A szerződéssel forintbetét vagy forintalapú értékpapír-
Tartós befektetési szerződés befektetés választható. Adókedvezményt vagy 3-5 év
adómentességet ad, és örökölhető.
Számos fajtája van, például lakás-, utas- vagy
Biztosítások balesetbiztosítás. Előre nem látható anyagi károkkal, pénz folyamatos
szükséglettel járó eseményeknél nyújt anyagi támogatást.
A pénztártag a rendszeres befizetésével takarékoskodik. A
Önsegélyező pénztár megtakarítást például munkanélküliség, betegség, folyamatos
gyógyszerek vásárlása, gyermek születése vagy
iskolakezdés esetén lehet felhasználni.
Pénztári tagsághoz kapcsolódó rendszeres befizetések,
Egészségpénztár melyek az egészség megőrzését szolgáló szolgáltatásokra, folyamatos
termékekre költhetők el. Adókedvezmény igénybe vehető és
örökölhető
Értékpapírszámla, melyen rendszeresen vagy időszakon
Nyugdíj előtakarékossági ként kisebb-nagyobb összegű megtakarítások helyezhetők minimum 10 év
számla el. Igénybe vehető adókedvezmény, állami támogatás jár
utána, és örökölhető
Pénztári tagsághoz kapcsolódó rendszeres befizetések. A
Önkéntes nyugdíjpénztár megtakarítás egy összegben vagy havi rendszerességgel minimum 10 év
vehető fel. Adókedvezmény kapcsolódik hozzá.
Hosszú távon rendszeres fizetési kötelezettséget jelentenek,
Nyugdíjbiztosítás amelyet a biztosítás típusától és az ügyfél döntésétől minimum 10 év
függően különböző módon fektetnek be. Adókedvezmény
kapcsolódik hozzá.
A fenti táblázat segítségével kacsolj egy-egy élethelyzethez megfelelő öngondoskodási formát!

a) Jó lenne, ha Rozi főiskolai tanulmányait fizetni tudnánk belőle.

b) Jó lenne, ha megtámogatnák az iskolakezdéseket, mert nagyon sok a kiadás.
c) Jó lenne pótolni vele a család bevételeit, ha megszűnne a munkahelyünk.
d) Jó lenne, ha a lakás felújítását fizetni tudnánk belőle.
e) Jó lenne, ha majd születik egy kisbaba a családban, gyűjteni tudnánk számára.
f) Jó lenne, ha majd anya kapna egy nagyobb összeget, amikor nyugdíjba megy.
g) Jó lenne, ha kevesebbe kerülnének apa és a család gyógyszerei.
h) Jó lenne, ha 5 év múlva hozzá tudnánk nyúlni a tartalékainkhoz veszteség nélkül.

Start számla:

Tartós befektetési szerződés:

Önsegélyező pénztár:

Lakás-takarékpénztár:

Nyugdíj-előtakarékossági számla:

Egészségpénztár:

(Forrás: Küldetések a pénz világában munkafüzet, 48. oldal)