‫المدرب‬

‫ّ‬ ‫دليل‬
‫في‬

‫الصندوق الوطني للضمان االجتماعي‬

‫إعداد‬

‫قسم التكوين النقابي‬

‫نوفمبر ‪3102‬‬
 ‫بيانات عن الوحدة التدريب ّية وأهدافها‬

‫أهداف التدريب‬ ‫عنوان الحلقة‬

‫المـ ّدة‬
‫المتدرب قادرا على ‪:‬‬
‫ّ‬ ‫بعد إتمام الحلقة التدريب ّية‪ ،‬يكون‬ ‫التدريبيّة‬
‫‪ -0‬إدراك خصوصيّات الصّندوق الوطني للضّمان‬
‫االجتماعي وأه ّم الخدمات التي يؤمّنها في إطار‬
‫األنظمة التي يسيّرها‪.‬‬
‫‪ -3‬فهم مشموالت الصّندوق الوطني للضّمان االجتماعي‬
‫ومجاالت تدخله‪.‬‬ ‫الصندوق الوطني‬
‫‪ 10‬ساعات‬
‫‪ -2‬تعرّف كيفيّة تمويل نظام الضمان االجتماعي في‬ ‫للضمان االجتماعي‬
‫القطاع الخاصّ وطريقة احتساب جراية التقاعد‪.‬‬
‫‪ -4‬تبصّر مالمح النظام اإلداري والفني للصّندوق الوطني‬
‫للضّمان االجتماعي‪.‬‬
‫‪ -5‬تحليل منطق اقتسام المنافع الجماعيّة‪.‬‬

‫‪2‬‬
 ‫المخطط الزمني للوحدة التدريب ّية‬

‫ضمان االجتماعي‬
‫الصندوق الوطني لل ّ‬

‫مدّة النشاط‬ ‫نوع النشاط‬ ‫بيان النشاط التدريبي‬ ‫التوقيت ر‪/‬ن‬

‫افتتاح اليوم التدريبي‪:‬‬
‫‪ -‬بيان ما يختصّ به الصّندوق الوطني للضّمان‬
‫االجتماعي وأه ّم الخدمات التي يؤمّنها في إطار‬
‫األنظمة التي يسيّرها‪.‬‬
‫‪ 05‬دقائق‬ ‫عرض‬ ‫‪ -‬عرض أهداف الحلقة‪.‬‬ ‫‪00‬‬ ‫‪03:80‬‬
‫منهجي‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين في اليوم التدريبي إلى إدراك‬
‫ما يختصّ به الصّندوق الوطني للضّمان االجتماعي‬
‫وأه ّم الخدمات التي يؤمّنها في إطار األنظمة التي‬
‫يسيّرها‪.‬‬
‫تمرين تعارف تفاعلي لكسر "الجليد" القائم بين‬
‫المتد ّربين وإسقاط الحواجز النفسيّة التي قد تعيق‬
‫تعبيرهم عن ذواتهم بتلقائ ّية‪ .‬ويتخلل هذا النشاط‬
‫استقصاء حاجيات المشاركين وانتظاراتهم من اليوم‬
‫نشاط جماعي ‪ 05‬دقيقة‬ ‫التدريبي‪.‬‬ ‫‪00‬‬ ‫‪03:85‬‬
‫تفاعلي‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫الهدف‪ :‬إذابة الجليد بين المشاركين في اليوم التدريبي‬
‫ومساعدتهم على التعبير عن ذواتهم وانتظاراتهم في‬
‫ضوء تقديرهم للفجوة القائمة بين أهداف اليوم‬
‫التدريبي ومستوى تمكنهم من موضوعه‪.‬‬
‫اختبار تشخيصي لمكتسبات المشاركين السّابقة ذات‬
‫الصّلة بالصّندوق الوطني للضّمان االجتماعي‪.‬‬
‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫اختبار كتابي‬ ‫‪08‬‬ ‫‪03:50‬‬
‫‪ 00‬دقيقة‬
‫جماعي‬
‫الهدف‪ :‬تشخيص وضعية االنطالق وتحديد حجم‬
‫الفجوة القائمة بين مستوى المشاركين المنشود‬
‫ومستواهم الفعلي فيما يتصل بموضوع اليوم‬
‫التدريبي‪.‬‬

‫‪3‬‬
 ‫تصحيح االختبار جماعيّا‪ ،‬ومن ث ّم تشخيص مستوى‬
‫عمل جماعي‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:00‬‬
‫‪ 00‬دقيقة‬
‫موجّ ه‬
‫المشاركين الذي يتعيّن اعتباره منطلقا ألنشطة‬
‫التدريب‪.‬‬
‫عرض حيّ‬ ‫عرض الشريط الرّمزي القصير "حمل الجماعة‬
‫يليه سبر‬ ‫ريش" ومناقشة مغزاه‪.‬‬
‫سريع ألرجاع ‪ 05‬دقيقة‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬ ‫‪05‬‬ ‫‪00:80‬‬
‫المشاركين‬ ‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى تحليل أهمّية التضامن‬
‫واستنتاجاتهم‬ ‫في مواجهة صروف الحياة‪.‬‬
‫اختبار تقييمي تكويني سريع (اختبار تحصيل وتق ّدم)‪.‬‬
‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫اختبار شفاهي ‪ 05‬دقيقة‬ ‫الهدف‪ :‬اختبار مستوى التحصيل والتق ّدم لدى‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:05‬‬
‫المتد ّربين‪ ،‬قبل االنتقال إلى مقطع تدريبي جديد‬
‫مرتبط ارتباطا اعتماديّا بالمقاطع السّابقة‪.‬‬
‫جلسة نقاشيّة موجّ هة من أجل فهم مشموالت‬
‫الصّندوق الوطني للضّمان االجتماعي ومجاالت‬
‫عمل جماعي ‪ 80‬دقيقة‬ ‫تدخله‪.‬‬ ‫‪07‬‬ ‫‪00:::‬‬
‫تفاعلي‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى فهم مشموالت الصّندوق‬
‫الوطني للضّمان االجتماعي ومجاالت تدخله‪.‬‬
‫‪ 80‬دقيقة‬ ‫ترويحة‬ ‫استراحة صحّية‪.‬‬ ‫‪03‬‬ ‫‪00:80‬‬
‫مشغل عمل جماعي حول اإلحالة على التقاعد (في‬
‫إطار أنظمة األجراء في القطاع الخاصّ ) وشروط‬
‫عمل جماعي‬ ‫التمتع بالجرايات والمنح ذات العالقة‪.‬‬
‫ّ‬
‫موزع على ‪ 00‬دقيقة‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:00‬‬
‫مجموعات‬ ‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى استيعاب صيغ اإلحالة‬
‫صغرى‬ ‫على التقاعد (في إطار أنظمة األجراء في القطاع‬
‫الخاصّ ) وشروط التمتع بالجرايات والمنح ذات‬
‫العالقة‪.‬‬
‫عرض منهجي يق ّدمه المدرّب حول تمويل نظام‬
‫الضمان االجتماعي في القطاع الخاصّ وطريقة‬
‫مداخلة‬ ‫احتساب جراية التقاعد‪.‬‬
‫منهجيّة تشفع ‪ 05‬دقيقة‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:00‬‬
‫بنقاش تفاعلي‬ ‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى إدراك كيفيّة تمويل نظام‬
‫الضمان االجتماعي في القطاع الخاصّ وطريقة‬
‫احتساب جراية التقاعد‪.‬‬
‫عرض حيّ‬ ‫عرض الشريط الرّمزي القصير "الفتات" ومناقشة‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:05‬‬
‫‪ 05‬دقيقة‬
‫يليه سبر‬ ‫مغزاه‪.‬‬

‫‪4‬‬
 ‫سريع ألرجاع‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫ل إناء المشاركين‬
‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى تحليل منطق "ك ّ‬
‫واستنتاجاتهم‬ ‫بما فيه يرشح"‪.‬‬
‫اختبار تقييمي تكويني سريع (اختبار تحصيل وتق ّدم)‪.‬‬
‫ـــــــــــــــــــــــــ‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:80‬‬
‫اختبار شفاهي ‪ 05‬دقيقة‬
‫الهدف‪ :‬اختبار مستوى التحصيل والتق ّدم لدى‬
‫المتد ّربين‪ ،‬قبل االنتقال إلى مقطع تدريبي جديد‪.‬‬
‫عرض تفاعلي حول جراية العجز وجراية الباقين‬
‫على قيد الحياة‪.‬‬
‫‪ 00‬دقيقة‬ ‫عرض‬ ‫‪08‬‬ ‫‪00:05‬‬
‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫تفاعلي‬
‫الهدف‪ :‬تبصير المشاركين بماهية جرايتي العجز‬
‫والباقين على قيد الحياة‪.‬‬
‫عرض حيّ‬ ‫عرض الشريط الرّمزي القصير "يتخاصمون على‬
‫يليه سبر‬ ‫بقايا فضالت مهملة" ومناقشة مغزاه‪.‬‬
‫سريع ألرجاع ‪ 05‬دقيقة‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــ‬ ‫‪00‬‬ ‫‪08:05‬‬
‫المشاركين‬ ‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى تحليل منطق اقتسام‬
‫واستنتاجاتهم‬ ‫المنافع الجماعيّة‪.‬‬
‫عرض تفاعلي حول النظام اإلداري والفني للصّندوق‬
‫الوطني للضّمان االجتماعي‪.‬‬
‫‪ 00‬دقائق‬ ‫عرض‬ ‫‪05‬‬ ‫‪08:00‬‬
‫ـــــــــــــــــــــــــ‬
‫تفاعلي‬
‫الهدف‪ :‬تبصير المشاركين بمالمح النظام اإلداري‬
‫والفني للصّندوق الوطني للضّمان االجتماعي‪.‬‬
‫اختبار تقييميّ إجماليّ (اختبار إتقان)‪.‬‬
‫اختبار تقييمي‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫‪00‬‬ ‫‪08:80‬‬
‫‪ 05‬دقيقة‬
‫الهدف‪ :‬تقييم أه ّم مكتسبات المشاركين في أعقاب جماعي‬
‫اليوم التدريبي‪.‬‬
‫إصالح االختبار وتحديد نسب التملك العا ّم لمحور عمل جماعي‬ ‫‪07‬‬ ‫‪08:05‬‬
‫‪ 00‬دقيقة‬
‫موجّ ه‬ ‫اليوم التدريبي من قبل المشاركين‪.‬‬
‫تقييم اليوم التدريبي تقييما كتابيّا فرديّا وتقييما شفاهيّا‬
‫جماعيّا‪.‬‬
‫جلسة تقييميّة‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫‪03‬‬ ‫‪00:05‬‬
‫‪ 00‬دقيقة‬
‫الهدف‪ :‬فسح المجال للمشاركين لكي يعبّروا بأريحيّة قصيرة‬
‫وتلقائيّة وعفويّة وصراحة وحرّية عن أرجاعهم حيال‬
‫عمليّة التدريب‪ ،‬في أعقاب اليوم التدريبي‪.‬‬
‫اإليجاز الختامي وإعالن إتمام اليوم التدريبي من قبل‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:05‬‬
‫مؤالفة منهجيّة ‪ 05‬دقائق‬
‫المدرّب‪.‬‬
‫‪ 80‬دقيقة‬ ‫غداء جماعي‬ ‫موعد الغداء‪.‬‬ ‫‪00‬‬ ‫‪00:80‬‬

‫‪5‬‬
 ‫الفعاليات التدريب ّية‬

‫‪ ‬تمرين تعارف تفاعلي (النشاط عدد ‪)13‬‬

‫بعد افتتاح الدورة التدريبيّة‪ ،‬يدعى المشاركون إلى االصطفاف في شكل طابورين‬
‫متقابلين يضم كل منهما حوالي ثمانية أشخاص‪ .‬ويعتمد تاريخ الوالدة (اليوم والشهر"فقط")‬
‫معيارا لاللتحاق بأحد الطابورين‪ .‬وهكذا‪ ،‬تعطى الفرصة للمشاركين لكي يح ّدد كل منهم‬
‫موقعه‪ ،‬ولكي يتحادث مع أفراد الطابور الذي يقف فيه حول ترتيب الوقوف بحسب التد ّرج‬
‫التصاعدي أليام الشهر (من ‪ 00‬إلى ‪ .)80‬وقد يشترك مشاركان أو أكثر في نفس تاريخ‬
‫الوالدة‪ ،‬وحينئذ يكون عليهم أن يتناقشوا قبل أن يح ّددوا نظام ترتيب وقوفهم في الطابور‪.‬‬

‫إثر ذلك‪ ،‬يق ّسم المدرّب كل طابور إلى مجموعتين صغيرتين من أربعة أشخاص ومن‬
‫ث ّم إلى ثنائ ّيين ‪ -‬مع اعتماد نفس المعيار الذي اعتمد في االلتحاق بأحد الطابورين‪ -‬ثم يدعو‬
‫المدرّب كل ثنائيّ إلى اختيار عدد يتراوح بين (‪ )0‬و(‪ )3‬فيسلمهما ورقة مطوية تحمل‬
‫الرقم الذي اختاراه وتتضمن مقولة تلخص حكمة أو مبدأ أو نصيحة‪.‬‬

‫بعدئذ‪ ،‬يكون على عضوي كل ثنائي أن يتعارفا بشكل ج ّيد وأن يقوم كل منهما بتقديم‬
‫زميله للحضور مركزا على ملمحه المهني وسمات شخصيته ومشيرا إلى انتظاراته من‬
‫الدورة التدريبيّة‪ .‬ولكن‪ ،‬قبيل ذلك‪ ،‬يقرآن معا المقولة التي سلمت إليهما ويستخرجان‬
‫الحكمة أو المغزى الذي يستفاد منها‪.‬‬

‫وبعد فراغ كل ثنائي من عملية التقديم المتبادل‪ ،‬يفسح المجال للحاضرين لكي يسألوهما‬
‫بعض األسئلة االستيضاحية أو االسترشادية لو شاؤوا‪ .‬ثم يحيل المد ّرب الكلمة إلى ثنائيّ‬
‫آخر‪ .‬وهكذا دواليك إلى أن تتم عملية التقديم المتبادل والتعارف التفاعلي بين جميع‬
‫الحاضرين‪.‬‬

‫‪6‬‬
 ‫أما المدرّب‪ ،‬فيع ّرف بنفسه ويذكر انتظاراته من المشاركين في الدورة التدريبيّة‪ ،‬حينما‬
‫يفتتح الدورة وينزلها في إطارها مشيرا إلى أهدافها ومناشطها الرئيس ّية‪.‬‬

‫السابقة ذات الصلة بالصندوق‬

‫‪ ‬اختبار تشخيصي لمكتسبات المشاركين ّ‬
‫الوطني للضمان االجتماعي (النشاط عدد ‪)12‬‬

‫الهدف‪ : :‬تشخيص وضعية االنطالق وتحديد حجم الفجوة القائمة بين مستوى المشاركين‬
‫المنشود ومستواهم الفعلي فيما يتصل بموضوع اليوم التدريبي‪.‬‬

‫‪‬‬ ‫التعليمة‪ :‬ميّز(ي) بين الصّواب والخطإ في العبارات التالية بوضع عالمة التأشير‬
‫في الخانة المناسبة‪.‬‬

‫خطأ‬ ‫صواب‬ ‫نص العبارة‬

‫ّ‬ ‫ر‬
‫ع‬
‫*‬ ‫الصندوق الوطني للضمان االجتماعي هو بنك عمومي‪.‬‬ ‫‪1‬‬

‫*‬ ‫الصندوق الوطني للضمان االجتماعي يقدم خدماته لكل الشغالين دون‬ ‫‪2‬‬

‫استثناء‪.‬‬
‫*‬ ‫يموّ ل الصندوق الوطني للضمان االجتماعي من قبل الدولة‪.‬‬ ‫‪3‬‬

‫*‬ ‫يسدي الصندوق الوطني للضمان االجتماعي خدماته للعاملين في‬ ‫‪4‬‬

‫القطاع الخاص‪.‬‬
‫*‬ ‫الصندوق الوطني للضمان االجتماعي هو منشأة عمومية‪.‬‬ ‫‪5‬‬

‫*‬ ‫يموّ ل الصندوق الوطني للضمان االجتماعي من قبل األجراء‬ ‫‪6‬‬

‫والمؤجّرين‪.‬‬
‫*‬ ‫يؤمّن الصندوق الوطني للضمان االجتماعي جرايات التقاعد والعجز‬ ‫‪7‬‬

‫‪7‬‬
 ‫والباقين على قيد الحياة‪.‬‬
‫*‬ ‫‪ 00‬سنة هي السن القانونية لإلحالة على التقاعد‪.‬‬ ‫‪8‬‬

‫*‬ ‫تصرف جراية الباقين على قيد الحياة لكل الورثة‪.‬‬ ‫‪9‬‬

‫*‬ ‫‪ 10‬يسيّر الصندوق الوطني للضمان االجتماعي مجلس إدارة منتخب‪.‬‬

‫*‬ ‫‪ 00‬تعيّن الحكومة كافة أعضاء مجلس إدارة الصندوق‪.‬‬
‫*‬ ‫‪ 00‬التسجيل بالصندوق الوطني للضمان االجتماعي اختياري‬
‫*‬ ‫التسجيل بالصندوق الوطني للضمان االجتماعي إجباري بالنسبة‬ ‫‪08‬‬
‫المتزوجين فقط‬
‫*‬ ‫المؤجر مسؤول عن التصاريح باألجور لدى الصندوق الوطني‬ ‫‪00‬‬
‫للضمان االجتماعي‬
‫*‬ ‫بإمكان الصندوق الوطني للضمان االجتماعي تفقد المؤسسات‬ ‫‪05‬‬
‫االقتصادية‬
‫*‬ ‫يتم ّتع بجراية تقاعد كل منخرط بالصندوق الوطني للضمان‬ ‫‪00‬‬
‫االجتماعي بمجرد بلوغه ‪ 00‬سنة‬
‫*‬ ‫ال تصرف جراية الباقين على قيد الحياة لألرمل أو األرملة إال إذا كان‬ ‫‪07‬‬
‫عاطال عن العمل‬
‫*‬ ‫ّ‬
‫توزع جراية الباقين على قيد الحياة بالتساوي بين كل المنتفعين بها‬ ‫‪03‬‬
‫*‬ ‫‪ 00‬يت ّم االعتراض على قرارات الصندوق الوطني للضمان االجتماعي‬
‫لدى المحكمة اإلدارية‬
‫*‬ ‫‪ 00‬بإمكان الصندوق الوطني للضمان االجتماعي شطب انخراط األجراء‬
‫أو المؤجرين الذين ثبت تحيّلهم‬

‫‪ ‬اختبار تقييمي تكويني [اختبار تحصيل وتقدّم] (النشاط عدد ‪)10‬‬

‫الهدف‪ :‬اختبار مستوى التحصيل والتق ّدم لدى المتدرّ بين‪ ،‬قبل االنتقال إلى مقطع‬
‫تدريبي جديد مرتبط ارتباطا اعتماديّا بالمقاطع السّابقة‪.‬‬

‫سير النشاط‪ :‬يجيب المشاركون‪ ،‬داخل مجموعاتهم‪ ،‬بشكل سريع عن بعض األسئلة‬
‫ّ‬
‫ويحق لك ّل‬ ‫التي يطرحها المدرّب للتأكد من مدى استيعابهم لمقاطع التدريب ال ّسابقة‪.‬‬

‫‪8‬‬
 ‫مجموعة أن تفوّ ض أحد أعضائها ليجيب عنها‪ .‬أمّا إذا غاب المبادرون‬
‫والمتطوّ عون‪ ،‬فإنّ المدرّب يعيّن بمعرفته من يجيبون عن أسئلته التي منها‪:‬‬

‫‪ -‬ما هي الصبغة القانونية للصندوق الوطني للضمان االجتماعي؟‬

‫‪ -‬ما هو القطاع الذي يهتم به الصندوق الوطني للضمان االجتماعي؟‬
‫‪ -‬ما هي األطراف االجتماعيّة المعنيّة بتمويل الضمان االجتماعي؟‬
‫‪ -‬هل أن الحصول على جراية التقاعد مسألة آلية؟‬
‫‪ -‬ما هي السن التي يفتتح فيها المضمون االجتماعي الحق في التقاعد؟‬
‫‪ -‬الخ‪...‬‬

‫م ّدة اإلنجاز‪ 05 :‬دقيقة‪.‬‬

‫ضمان االجتماعي‬
‫صندوق الوطني لل ّ‬
‫موجهة من أجل فهم مشموالت ال ّ‬
‫ّ‬ ‫‪ ‬جلسة نقاشيّة‬
‫ومجاالت تدخله (النشاط عدد ‪)10‬‬

‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى فهم مشموالت الصّندوق الوطني للضّمان االجتماعي‬
‫ومجاالت تدخله‪.‬‬

‫سير النشاط‪ :‬يتعلق هذا النشاط الجماعي التفاعلي بمناقشة مشموالت الصّندوق‬
‫الوطني للضّمان االجتماعي ومجاالت تدخله‪ .‬ويعتمد هذا النشاط على األسلوب‬
‫التوليدي الذي يتوخاه المدرّب من أجل قيادة المتدرّ بين إلى الهدف المنشود‪ .‬ويمكن‬
‫للمدرّب أن يستعين باألسئلة التالية إلدارة النقاش‪:‬‬
‫‪ -‬ما هي األنشطة المهنيّة التي تخضع لمنظومة الضمان االجتماعي التي يسيّرها‬
‫الصندوق الوطني للضمان االجتماعي؟‬

‫‪9‬‬
 ‫‪ -‬هل يغطي الصندوق الوطني للضمان االجتماعي عملة القطاع الفالحي ؟‬
‫‪ -‬هل بإمكان التونسيين العاملين بالخارج االنخراط بالصندوق الوطني للضمان‬
‫االجتماعي؟‬
‫‪ -‬هل بإمكان العاطلين عن العمل االنخراط بالصندوق الوطني للضمان االجتماعي؟‬
‫‪ -‬ما هي الخدمات التي يسديها الصندوق الوطني للضمان االجتماعي؟‬

‫م ّدة اإلنجاز‪ 80 :‬دقيقة‪.‬‬

‫‪ ‬مشغل عمل جماعي حول اإلحالة على التقاعد (في إطار أنظمة األجراء في القطاع‬
‫الخاص) وشروط التمتع بالجرايات والمنح ذات العالقة (النشاط عدد ‪)10‬‬
‫ّ‬

‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى فهم صيغ اإلحالة على التقاعد (في إطار أنظمة األجراء‬
‫في القطاع الخاصّ ) وشروط التمتع بالجرايات والمنح ذات العالقة‪.‬‬

‫التعليمة‪ :‬يدعى المشاركون إلى اإلجابة‪ ،‬داخل مجموعاتهم التنافسية المصغرة‪ ،‬عن‬
‫سؤالين اثنين من بين األسئلة التالية‪:‬‬
‫‪ -1‬ما هي السن التي يحال فيها المضمون االجتماعي على التقاعد؟‬
‫‪ -‬في قطاع العملة األجراء في القطاع غير الفالحي‬
‫‪ -‬في قطاع العملة األجراء في القطاع الفالحي‬
‫‪ -2‬كم هو عدد سنوات العمل ال ّدنيا الضرورية للحصول على جراية التقاعد في‬
‫القطاعين المذكورين؟‬
‫‪ -3‬هل تعرف حاالت أخرى يحال بموجبها المضمون على التقاعد؟‬
‫‪ -4‬ما هي جراية العجز؟‬
‫‪ -5‬متى يمكن ألجيرة أ ّم الحصول على تقاعد؟‬
‫‪ -6‬بعد وفاة المضمون االجتماعي‪ ،‬ما هي التزامات الصندوق تجاه ورثته؟‬

‫‪10‬‬
 ‫م ّدة اإلنجاز‪:‬‬

‫‪ ‬النقاش المض ّيق‪ 00 :‬دقيقة‪.‬‬

‫‪ ‬النقاش الموسّع‪ 00 :‬دقيقة‪.‬‬

‫المدرب حول تمويل نظام الضمان االجتماعي في القطاع‬

‫ّ‬ ‫‪ ‬عرض منهجي يقدّ مه‬
‫اص وطريقة احتساب جراية التقاعد (النشاط عدد ‪)01‬‬
‫الخ ّ‬

‫الهدف‪ :‬قيادة المشاركين إلى إدراك كيفيّة تمويل نظام الضمان االجتماعي في القطاع‬
‫الخاصّ وطريقة احتساب جراية التقاعد‪.‬‬

‫سير النشاط‪ :‬يعرض المدرّب كيفيّة تمويل نظام التقاعد في نظامي العملة األجراء‬
‫في القطاعين الفالحي وغير الفالحي‪ ،‬وذلك بـ‪:‬‬
‫‪ ‬تبيان الصبغة المهنية لعملية التمويل‬
‫‪ ‬تقديم نسب التمويل في كل من النظامين‬
‫‪ ‬شرح االختالفات بين النظامين‪...‬‬

‫م ّدة اإلنجاز‪ 05 :‬دقيقة‪.‬‬

‫‪ ‬اختبار تقييمي تكويني [اختبار تحصيل وتقدّم] (النشاط عدد ‪)03‬‬

‫الهدف‪ :‬اختبار مستوى التحصيل والتق ّدم لدى المتدرّ بين‪ ،‬قبل االنتقال إلى مقطع‬
‫تكويني جديد‪.‬‬

‫‪11‬‬
 ‫سير النشاط‪ :‬يتلو المدرّب على مسامع المشاركين بعض اإلفادات التي يتعمّد فيها‬
‫صواب والخطإ‪ .‬ويطلب منهم أن يص ّححوه كلّما أخطأ على مدى حوالي‬
‫الخلط بين ال ّ‬
‫عشر دقائق‪ .‬وهكذا‪ ،‬يسيطر المدرّب على انتباه المتدرّ بين ويستنفر حواسّهم‬
‫صحيحة التي يريد أن يرسّخها في‬
‫وأذهانهم‪ ،‬فيمرّر ما شاء أن يمرّر من اإلفادات ال ّ‬
‫أذهانهم ويقحم في حديثه بعض األخطاء أو المعاني المعكوسة عساهم ينتبهون إليها‬
‫ويص ّححونها‪ ،‬فيثني على نباهتهم‪ .‬فإن لم ينتبهوا ب ّزهم بلطف ودعابة ون ّبههم إلى‬
‫الخطإ فصحّحوه معا‪.‬‬
‫م ّدة اإلنجاز‪ 05 :‬دقيقة‪.‬‬

‫النص‪:‬‬
‫ّ‬
‫"الصندوق الوطني للضمان االجتماعي(هو عبارة عن بنك عمومي) منشأة‬
‫عمومية تتمتع بالشخصية المدنية واالستقالل المالي‪ ،‬يترأس إدارة الصندوق مجلس‬
‫إدارة (منتخب) ويرجع بالنظر لوزارة الشؤون االجتماعية‪.‬‬
‫تتمثل مهمة الصندوق في التصرف في أنظمة الضمان االجتماعي في‬
‫(القطاعين العام و الخاص) القطاع الخاص‪ .‬كما يسهر الصندوق على تطبيق‬
‫االتفاقيات الثنائية مع الدول األخرى‪.‬‬
‫االنخراط في نظام الضمان االجتماعي (اختياري) إجباري وكل مؤجر مطالب‬
‫بتسجيل األجراء العاملين لديه‪ .‬وعندئذ‪ ،‬يمنحهم الصندوق الوطني للضمان االجتماعي‬
‫أرقام تسجيل (تتغير كلّما تغيّر مؤجرهم) تبقى صالحة طيلة حياتهم المهنية‪.‬‬
‫يؤمن الصندوق الوطني للضمان االجتماعي لمنخرطيه‪( ،‬بمجرد تقديمهم‬
‫لمطلب في الغرض) عند استيفائهم لشروط التربص‪ ،‬عديد الخدمات‪ ،‬منها‪ ،‬المنح‬
‫العائلية‪( ،‬منحة الوضع)‪ ،‬منحة األجر الوحيد‪( ،‬منحة المرض)‪ ،‬رأسمال عند الوفاة‪،‬‬
‫جرايات التقاعد والعجز والباقين على قيد الحياة‪".‬‬

‫‪12‬‬
 ‫‪ ‬عرض تفاعلي حول جراية العجز وجراية الباقين على قيد الحياة (النشاط عدد ‪)31‬‬

‫الهدف‪ :‬تبصير المشاركين بماهية جرايتي العجز والباقين على قيد الحياة‪.‬‬

‫سير النشاط‪ :‬يستعرض المدرّب بواسطة المبيان حالتين نموذجيّتين للحصول على‬
‫جراية من الصندوق الوطني للضمان االجتماعي‪ ،‬و يبرز شروط الحصول عليهما‪:‬‬
‫‪ -1‬جراية العجز‬
‫‪ ‬نسبة العجز‬
‫‪ ‬عدد سنوات االشتراك‬
‫‪ -2‬جراية الباقين على قيد الحياة‬
‫‪ ‬الحالة المدنية للمضمون االجتماعي‪ :‬متزوج ‪ /‬عدد األبناء‬
‫‪ ‬عدد سنوات االشتراك‬

‫م ّدة اإلنجاز‪ 05 :‬دقيقة‪.‬‬

‫ضمان االجتماعي‬
‫صندوق الوطني لل ّ‬
‫‪ ‬عرض تفاعلي حول النظام اإلداري والفني لل ّ‬
‫(النشاط عدد ‪)01‬‬

‫الهدف‪ :‬تبصير المشاركين بمالمح النظام اإلداري والفني للصّندوق الوطني للضّمان‬
‫االجتماعي‪.‬‬
‫التعليمة‪ :‬يستعرض المدرّب الصبغة القانونية للصّندوق الوطني للضّمان االجتماعي‬
‫متط ّرقا للمسألتين التاليتين‪:‬‬
‫صندوق‪.‬‬
‫كيف ّية إدارة ال ّ‬ ‫‪‬‬
‫‪ ‬تدخل الحكومة في التسيير في مقابل تمويل مهني‪.‬‬

‫م ّدة اإلنجاز‪ 00 :‬دقائق‪.‬‬

‫‪13‬‬
 ‫‪ ‬اختبار تقييمي إجمالي [اختبار إتقان] (النشاط عدد ‪)00‬‬

‫الهدف‪ :‬تقييم أه ّم مكتسبات المشاركين في أعقاب اليوم التدريبي‪.‬‬

‫التعليمة‪ :‬ح ّدد(ي) الجواب الصّحيح من بين األجوبة المقترحة لكل سؤال بوضع‬
‫عالمة التأشير (*) في الخانة المناسبة‪.‬‬
‫* تضيف كل إجابة صحيحة نقطة واحدة إلى رصيد المجيب‪.‬‬
‫ينجر عن كل إجابة خاطئة خصم نقطة واحدة من رصيد المجيب‪.‬‬
‫ّ‬ ‫*‬
‫* عند االمتناع عن اإلجابة عن سؤال ما‪ ،‬يسند للمجيب صفر مقابل ذلك‪.‬‬
‫* عند التأشير على جوابين اثنين أو أكثر‪ ،‬تعتبر اإلجابة خاطئة بالضرورة ولو‬
‫وينجر عنها خصم نقطة واحدة من رصيد المجيب‪.‬‬
‫ّ‬ ‫كان أحد األجوبة صحيحا‪،‬‬

‫م ّدة اإلنجاز‪ 00 :‬دقيقة‪.‬‬

‫‪ -0‬يغطي الصندوق الوطني للضمان االجتماعي‬

‫‪ o‬العمال الموظفون بجهاز الدولة‬
‫‪ o‬ع ّمال القطاعين العام والخاص‬
‫‪ o‬ع ّمال القطاع العام‬
‫‪ o‬ع ّمال القطاع الخاص‬

‫‪ -0‬يم ّول نظام التقاعد في الصندوق الوطني للضمان االجتماعي من قبل‬

‫‪ o‬األجير والمؤجر‪ ،‬فقط‬
‫‪ o‬األجير فقط‬
‫‪ o‬المؤجر فقط‬
‫‪ o‬األجير والمؤجر والدولة‬

‫‪14‬‬
 ‫‪ -8‬للحصول على جراية تقاعد في نظامي العملة األجراء‪ ،‬يكفي أن‬
‫‪ o‬تراكم ‪ 80‬سنة من االشتراكات المحتسبة‬
‫‪ o‬تبلغ سن ‪ 00‬سنة وتراكم ‪ 80‬سنة من االشتراكات المحتسبة‬
‫‪ o‬تبلغ سن ‪ 55‬سنة وتراكم ‪ 05‬سنة من االشتراكات المحتسبة‬
‫‪ o‬تبلغ سن ‪ 00‬سنة وتراكم ‪ 00‬سنوات من االشتراكات المحتسبة‬

‫‪ -4‬ليت ّم اعتماد االشتراكات المحتسبة في إسناد جراية التقاعد‪ ،‬ال ب ّد أن يساوي األجر‬
‫المصرّح به‬
‫‪ o‬األجر األدنى‬
‫‪ o‬نصف األجر األدنى‬
‫‪ o‬ثلث األجر األدنى‬
‫‪ o‬ثلثي األجر األدنى‬

‫‪ -5‬يساوي األجر المرجعي الحتساب التقاعد في نظام العملة األجراء في القطاع غير‬
‫الفالحي‬
‫‪ o‬مع ّدل األجور خالل السّنوات العشر األخيرة‬
‫‪ o‬آخر أجر تحصّل عليه األجير‬
‫‪ o‬مع ّدل أجور السنوات الخمس األخيرة‬
‫‪ o‬مع ّدل أجر كل الحياة المهنية‪.‬‬

‫‪ -6‬يساوي األجر المرجعي الحتساب التقاعد في نظام العملة األجراء في القطاع‬

‫الفالحي‬
‫‪ o‬مع ّدل األجور خالل السّنوات العشر األخيرة‬
‫‪ o‬آخر أجر تحصّل عليه األجير‬
‫‪ o‬مع ّدل أجور السنوات الخمس األخيرة‬
‫‪ o‬مع ّدل أجر كل الحياة المهنية‪.‬‬

‫‪15‬‬
 ‫‪ -7‬مردوديّة سنوات العمل في نظام العملة األجراء في القطاعين الفالحي وغير‬
‫الفالحي‬
‫‪ % 0 o‬عن كل سنة أقدميّة‬
‫‪ % 0 o‬عن الـ ّسنوات العشر األولى و ‪ % 0‬عن البقية‬
‫‪ % 8 o‬عن الـ ّسنوات العشر األولى و ‪ % 0‬عن البقية‬
‫‪ % 0 o‬عن الـسّنوات العشر األولى و ‪ % 0‬عن البقية‬
‫‪ -8‬جراية التقاعد الخاصّة بالعملة في القطاع غير الفالحي‬
‫‪ o‬مسقفة بـ ‪% 07‬‬
‫‪ o‬مسقفة بـ ‪% 87‬‬
‫‪ o‬مسقفة بـ ‪% 07‬‬
‫‪ o‬غير مسقفة‬
‫‪ -0‬للحصول على جراية العجز‪ ،‬يشترط‬
‫‪ o‬العجز التام‬
‫‪ o‬العجز بنسبة الثلثين‬
‫‪ o‬العجز بنسبة النصف‬
‫‪ o‬العجز بنسبة الرّبع‬
‫‪ -17‬تصرف جراية الباقين على قيد الحياة‬
‫‪ o‬لألرملة فقط‬
‫‪ o‬لألبناء فقط‬
‫‪ o‬لألرملة ولألبناء حصريّا‬
‫‪ o‬لألرملة ولألبناء وللوالدين في الكفالة‪.‬‬

‫‪16‬‬
 ‫االتحاد العام التونسي للشغل‬

‫سالمة المهنيّة‬
‫والصحة وال ّ‬
‫ّ‬ ‫قسم التغطية االجتماعيّة‬

‫الصندوق الوطني للضمان االجتماعي‬

‫(قانون عدد ‪ 80‬لسنة ‪ 0000‬بتاريخ ‪00‬‬ ‫نظام العملة األجراء في القطاع غير الفالحي‬
‫ديسمبر ‪ 0000‬واألمر عدد ‪ 000‬لسنة ‪ 0070‬المؤرخ في ‪ 07‬أفريل ‪.)0070‬‬

‫‪ ‬مجال التطبيق‬

‫‪ ‬األجراء العاملين بالصناعة والخدمات والمهن الحرة والنقابات والجمعيات‪.‬‬

‫‪ ‬العملين لدى المنظمات الدولية بتونس‪ ،‬البعثات الدبلوماسية‪.‬‬

‫‪ ‬التمويل‬

‫يمول هذا النظام من قبل األجير والمؤجر بـ ‪ %00.5‬موزع كما يلي‪:‬‬

‫‪ ‬المؤجر‪%7.70 :‬‬
‫‪ ‬األجير‪%0.70 :‬‬

‫‪ ‬المنافع‬

‫‪ ‬شروط الحصول على جراية شيخوخة‬

‫‪ ‬بلوغ السن القانونية لإلحالة على التقاعد ‪ 00‬سنة‪.‬‬
‫‪ ‬إثبات فترة دنيا من االشتراكات تساوي ‪ 00‬سنوات‪.‬‬
‫‪ ‬عدم تعاطي أي نشاط مهني خاضع للضمان االجتماعي‪.‬‬

‫‪17‬‬
 ‫‪ ‬األصناف المحالة على التقاعد عند بلوغ ‪ 11‬سنة و الذين ت ّم استخدامهم في أشغال‬
‫متعبة أو ملوثة‪:‬‬
‫‪ ‬العمال المشتغلين بالمناجم‪.‬‬
‫‪ ‬العمال المشتغلون بقطاع الرصاص‪.‬‬
‫‪ ‬مرافقي الشاحنات‪.‬‬
‫‪ ‬المشتغلين بقطاع البلور‪.‬‬
‫‪ ‬حاالت التقاعد المبكر‪ :‬إمكانية التمتع بالجراية قبل بلوغ ‪ 01‬سنة‬
‫‪ -0‬التقاعد المبكر ألسباب اقتصادية‬
‫تمنح الجراية للمحالين على التقاعد المبكر إذا ما توفرت الشروط التالية‪:‬‬
‫‪ ‬بلوغ سن ‪ 50‬سنة على األقل‪.‬‬
‫‪ ‬قضاء فترة نشاط ال تقل عن ‪ 5‬سنوات تم فيها دفع المساهمات بحق نضام الضمان‬
‫االجتماعي‪.‬‬
‫‪ ‬موافقة اللجنة الوطنية‪/‬الجهوية لمراقبة الطرد‪.‬‬
‫‪ ‬الترسيم بمكتب التسجيل لمدة ‪ 0‬أشهر‪.‬‬
‫‪ -3‬التقاعد المبكر من أجل إرهاق جسماني‬
‫يمكن الحصول على جراية في إطار هذا النوع من التقاعد بعد توفر الشروط التالية‪:‬‬
‫‪ ‬بلوغ سن ‪ 50‬سنة على األقل‪.‬‬
‫‪ ‬المساهمة لمدة ال تقل عن ‪ 5‬سنوات‪.‬‬
‫‪ ‬موافقة اللجنة الطبية للصندوق‪.‬‬
‫‪ -2‬التقاعد المبكر لألمهات‬
‫يمكن الحصول على جراية في إطار هذا النوع من التقاعد بعد توفر الشروط التالية‪:‬‬
‫‪ ‬بلوغ سن ‪ 50‬سنة على األقل‪.‬‬
‫‪ ‬وجود ‪ 8‬أطفال‪.‬‬
‫‪ ‬دفع المساهمات لمدة ال تقل عن ‪ 05‬سنة‪.‬‬
‫‪ -4‬التقاعد المبكر ألسباب شخصية‬

‫‪18‬‬
 ‫يمكن الحصول على جراية في إطار هذا النوع من التقاعد بعد توفر الشروط التالية‪:‬‬
‫‪ ‬بلوغ سن ‪ 55‬سنة على األقل‪.‬‬
‫‪ ‬دفع المساهمات لمدة ال تقل عن ‪ 80‬سنة‪.‬‬

‫مالحظة‪ :‬تجر اإلشارة إلى أنه في هذه الحالة من التقاعد المبكر يتم خصم ‪ %0‬عن كل سنة‬
‫متبقية لبلوغ السن القانونية من نسبة الجراية المحتسبة على أساس مدة العمل الفعلية‪.‬‬

‫‪ ‬احتساب الجراية‬

‫بعد توفر كل شروط اإلحالة على التقاعد يقع احتساب الجراية على أساس األجر المرجعي‬
‫ونسبة التقاعد‪.‬‬
‫‪ ‬األجر المرجعي‬
‫يمثل األجر المرجعي‪ ،‬معدل أجور المضمون المصرح بها خالل ‪ 00‬سنوات السابقة‬
‫لإلحالة على التقاعد في حدود ‪ 0‬مرات قيمة األجر األدنى المهني المضمون بعد تحيينها بناءا‬
‫على جدول يضبط سنويا بقرار من وزارة الشؤون االجتماعية‪.‬‬
‫ال يقع احتساب أي ثالثية إال إذا كان األجر الخاضع للحجز يساوي أو يفوق ثلثي (‪)8/0‬‬
‫األجر األدنى المضمون المناسب‪.‬‬
‫‪ ‬نسبة الجراية‬
‫يقع احتساب نسبة الجراية على أساس األقدمية ونسبة مردودية األقساط السنوية التي تم‬
‫تحديدها بالقانون كما يلي‪:‬‬
‫ما بعد ‪ 01‬سنوات‬ ‫‪ 01‬سنوات األولى‬
‫‪ %0‬من األجر المرجعي‬ ‫‪ %0‬من األجر المرجعي‬ ‫مردودية األقساط‬

‫‪ ‬مثال توضيحي الحتساب نسبة الجراية‬

‫مدة العمل لمضمون اجتماعي تساوي ‪ 00‬سنة‬
‫تقسم ‪ 00‬سنة كما يلي‪ 00 :‬سنوات ‪ 00 +‬سنة‬

‫المجموع‬ ‫‪ 00‬سنة متبقية‬ ‫‪ 01‬سنوات األولى‬

‫‪78%‬‬ ‫‪38 % =19*%2‬‬ ‫‪%00 =00*%0‬‬ ‫نسبة الجراية‬

‫‪ ‬مثال توضيحي الحتساب جراية التقاعد‬

‫احتساب جراية التقاعد لمضمون اجتماعي أحيل على التقاعد عند بلوغه السن القانونية ‪00‬‬
‫سنة انطالقا من المعطيات التالية‪:‬‬
‫‪ ‬األقدمية ‪ 80‬سنة‪.‬‬
‫‪ ‬األجر المرجعي السنوي بعد التحيين واعتماد سقف ‪ 0‬مرات األجر األدنى = ‪00000‬د‪.‬‬

‫‪19‬‬
 ‫توزيع الجراية= ‪80‬سنة =‪00‬سنوات‪00+‬سنة‬ ‫‪o‬‬
‫نسبة الجراية= ‪%30 = %0*00 + %0*00‬‬ ‫‪o‬‬
‫الجراية السنوية الخام= ‪00000‬د*‪ 3000 =% 30‬د‬ ‫‪o‬‬
‫الجراية الشهرية= ‪ 000.000 =00/3000‬د‬ ‫‪o‬‬

‫‪ ‬مثال توضيحي الحتساب نسبة الجراية في إطار التقاعد المبكر ألسباب شخصية‬
‫إحالة مضمون اجتماعي على التقاعد ألسباب شخصية له أقدميه ‪ 80‬سنة عمل و عمره ‪50‬‬
‫سنة‪.‬‬
‫‪ ‬نسبة الجراية على أساس مدة العمل الفعلية= ‪%30=%0*00+%0*00‬‬
‫‪ ‬نسبة الجراية المزمع تقليصها= (‪%3=%0*)50-00‬‬
‫‪ ‬نسبة الجراية المعتمدة= ‪%70=%3-%30‬‬
‫‪ ‬الجراية النسبية‬
‫ينتفع بجراية نسبية المضمون االجتماعي الذي اشتغل لمدة تتراوح بين ‪ 5‬و‪ 00‬سنوات والذي‬
‫بلغ ‪ 00‬سنة أو ‪ 50‬سنة في حالة الطرد ألسباب اقتصادية أو انهاء نشاطه بسبب ارهاق‬
‫جسماني مبكر‪ ،‬مبلغ جراية النسبية =األرفع بين الجراية المحتسبة و ‪ %50‬من األجر‬
‫األدنى المضمون‬

‫مالحظة‪ :‬بالنسبة للمضمون االجتماعي المحال على التقاعد عند السن القانونية وبعد أن‬
‫اشتغل لمدة تفوق ‪ 00‬سنوات فإن جرايتة ترفّع إلى ‪ 8/0‬األجر األدنى المهني المضمون‪.‬‬

‫‪ ‬تعديل جرايات المتقاعدين‬

‫تم ربط تطور الجرايات بتطور األجر األدنى المضمون وذلك للحفاظ على الطاقة الشرائية‬
‫للمتقاعدين‪.‬‬
‫‪ ‬مثال توضيحي‬
‫‪ ‬الجراية السنوية للتقاعد= ‪7000‬د‬
‫‪ ‬الترفيع السنوي في األجر األدنى المضمون=‪%8.5‬‬
‫‪ ‬الزيادة السنوية في جراية التقاعد= ‪005=%8.5*7000‬د‬
‫‪ ‬الجراية السنوية بعد الزيادة=‪7005=005+7000‬د‬

‫‪20‬‬
 ‫‪ ‬جراية الباقين على قيد الحياة‬
‫تسند الجراية للقرين الذي له عالقة زوجية عند وفاة المضمون االجتماعي و لم يتزوج إلى‬
‫بلوغ ‪ 55‬سنة‪.‬‬
‫وتسند الجراية لألبناء الباقين على قيد الحياة عند توفر الشروط التالية‪:‬‬
‫‪ ‬بدون شرط إلى بلوغ ‪ 00‬سنة‪.‬‬
‫‪ ‬إلى ‪ 00‬سنة بالنسبة للمتابعين دراستهم لبمعهد ثانوي أو عالي‪...‬‬
‫‪ ‬إلى غاية ‪ 05‬سنة للطالب بدون منحة دراسة‪.‬‬
‫‪ ‬بدون تحديد السن بالنسبة للمعوقين والبنت العاطلة عن العمل وغير المتزوجة‪.‬‬

‫تحسب جراية الباقين على قيد الحياة على أساس جراية المضمون االجتماعي المتوفى‬
‫ضارب نسبة جراية األرملة(األرمل) أو نسبة جراية األيتام الموزعة ضمن الجدول التالي‪:‬‬

‫نسبة جراية األبناء‬ ‫نسبة جراية القرين‬ ‫عدد األبناء في الكفالة‬

‫‪%75‬‬ ‫‪ 1‬طفل‬
‫‪30%‬‬ ‫‪70%‬‬ ‫طفل واحد‬
‫‪50%‬‬ ‫‪50%‬‬ ‫طفلين أو أكثر‬

‫‪ ‬مثال توضيحي‬
‫توفي مضمون اجتماعي في حالة مباشرة بعد أن قضى ‪ 05‬سنة عمل فعلي مخلفا وراءه‬
‫أرملة و طفلين في الكفالة‪.‬‬
‫قبل احتساب جراية الباقين على قيد الحياة‪ ،‬ال بد من احتساب الجراية المزمع اسنادها‬
‫للمضمون باعتباره على قيد الحياة و حسب المعطيات المتوفرة‪:‬‬
‫‪ ‬األجر المرجعي=‪0000‬د‬
‫‪ ‬تقسيم ‪ 05‬سنة عمل=‪05+00‬سنة‬
‫‪ ‬احتساب نسبة الجراية=‪%70=%0*05+%0*00‬‬
‫‪ ‬جراية التقاعد المفترض الحصول عليها من قبل المضمون المتوفى =األجر‬
‫المرجعي*نسبة الجراية =‪0000=%70*0000‬د‬
‫‪ ‬جراية األرمل‪/‬أرملة السنوية= ‪0000=0000*%50‬د‬
‫‪ ‬جراية األيتام السنوية= ‪0000=0000*%50‬د‬

‫‪ ‬جراية العجز‬
‫‪ ‬التعريف بالعجز وبشروط افتتاح الحق‬
‫العاجز هو من خلفت له وضعيته عجزا غير مهني تولد عنه تقليص بنسبة الثلثين من نشاطه‬
‫في العمل وللحصول على هذه الجراية البد من توفر الشروط التالية‪:‬‬
‫‪ ‬عدم بلوغ السن القانونية للتقاعد‪.‬‬
‫‪ ‬مصدر العجز غير مهني‪.‬‬
‫‪ ‬نسبة العجز ال تقل عن ‪% 00.00‬‬

‫‪21‬‬
 ‫‪ ‬ضبط نسبة العجز من قبل اللجنة الطبية للصندوق الوطني للتأمين على المرض‪.‬‬
‫‪ ‬قضاء فترة من العمل تساوي ‪ 5‬سنوات من االشتراكات على األقل‪.‬‬
‫‪ ‬ال يطالب المضمون االجتماعي المتضرر من حادث غير مهني بأي شرط تربص‬
‫في المساهمات‪.‬‬

‫‪ ‬احتساب جراية العجز‬

‫جراية العجز= األجر المرجعي*نسبة الجراية‪.‬‬ ‫‪‬‬
‫عند توفر شرط ‪ 5‬سنوات عمل فعلية تصبح جراية العجز= األجر المرجعي*‪%50‬‬ ‫‪‬‬
‫يخول كل اشتراك يفوق ‪ 030‬شهرا الترفيع بـ ‪ %0.5‬من األجر المرجعي عن كل‬ ‫‪‬‬
‫ثالثة أشهر إضافية على أساس أن ال تتجاوز الجراية ‪ %30‬من األجر المرجعي‪.‬‬
‫يقع الترفيع في الجراية بنسبة ‪ %00‬إذا ما استوجبت الوضعية الصحية للعاجز‬ ‫‪‬‬
‫االستعانة بالغير‪.‬‬
‫عند بلوغ السن القانونية لإلحالة على التقاعد تح َّول جراية العجز إلى جراية‬ ‫‪‬‬
‫شيخوخة‪ ،‬مع اعتبار كامل الفترة التي تمتع خاللها المعني باألمر بجراية عجز كفترة‬
‫عمل فعلية و إدماجها في احتساب نسبة الجراية مع التمتع باإلضافة المنجزة من‬
‫االستعانة بشخص آخر‪.‬‬
‫يجري الصندوق مرة في السنة مراقبة العاجز مع حق سحب هذه الجراية إذا لم‬ ‫‪o‬‬
‫تستجب حالته لمقتضيات التعريف المذكور أعاله‪.‬‬
‫ال يجوز مراجعة حالة العجز من قبل اللجنة الطبية لدى الصندوق عند بلوغ سن‬ ‫‪o‬‬
‫‪ 55‬سنة‪.‬‬
‫في صورة تمتعه بجراية ناشئة عن حادث شغل يقع تخفيض جراية العجز بمبلغ‬ ‫‪o‬‬
‫مساو لنصف الجراية العمرية المسندة بدون أن يتجاوز التخفيض النصف من كامل‬
‫مبلغ جراية العجز‪.‬‬

‫‪ ‬جراية الباقين على قيد الحياة بعد وفاة المنتفع بجراية عجز‬
‫نفس الشروط المعتمدة إلسناد جراية الباقين على قيد الحياة للمتقاعد‪.‬‬

‫‪ ‬ضم الخدمات (نظام يطبق كذلك في ‪)CNRPS‬‬

‫يعني احتساب الفترات الخاضعة لنظام الضمان االجتماعي التي لم يتم التصريح بها أو‬
‫استخالص االشتراكات بعنوانها‪ .‬يتم الضم مقابل دفع االشتراكات على النحو التالي‪:‬‬
‫‪ ‬أقل من ‪ 00‬سنة من العمر يدفع ‪.%08‬‬
‫‪ ‬بين ‪ 05‬و ‪ 00‬سنة يدفع ‪.%00‬‬
‫‪ ‬بين ‪ 80‬و ‪ 80‬سنة يدفع ‪.%05‬‬
‫‪ ‬بين ‪ 85‬و ‪ 80‬سنة يدفع ‪.%07‬‬
‫‪ ‬بين ‪ 00‬و ‪ 00‬سنة يدفع ‪.%03‬‬
‫‪ ‬بين ‪ 05‬و ‪ 00‬سنة يدفع ‪.%00‬‬

‫‪22‬‬
 ‫‪ ‬بين ‪ 50‬و ‪ 50‬سنة يدفع ‪.%80‬‬
‫‪ ‬أكبر من ‪ 55‬سنة يدفع ‪.%80‬‬

‫النظام اإلداري والفني للصندوق‬ ‫‪‬‬

‫يسير الصندوق مجلس إدارة يرأسه رئيس مدر عام يعين بأمر‪ .‬ويفوض هذا المجلس الرئيس‬
‫المدير العام الصالحيات الضرورية التي تسمح له بإدارة الصندوق طبقا للتشريع و التراتيب‬
‫الجاري بها العمل‪ .‬يتركب مجلس اإلدارة من‪:‬‬
‫‪ 8 ‬أعضاء يمثلون الدولة (وزارة التنمية االقتصادية‪ ،‬وزارة الشؤون االجتماعية‬
‫ووزارة المالية)‪.‬‬
‫‪ 0 ‬أعضاء يمثلون منظمات األعراف األكثر تمثيال‪.‬‬
‫‪ 0 ‬أعضاء يمثلون المنظمات النقابية العمالية األكثر تمثيال‪.‬‬

‫يجتمع مجلس اإلدارة بطلب من الرئيس المدير العام وعلى األقل مرة في كل ‪ 8‬أشهر للنظر‬
‫في عدة مسائل‪ ،‬كضبط الميزانية التقديرية للتصرف واالستثمار ومتابعة انجاز وإعداد القوائم‬
‫المالية وضبطها وتحديد قيمة االشتراكات السنوية حسب النظام والبت في اشتراء العقارات‬
‫والتفويت فيها‪.‬‬

‫النظام األساسي للعملة األجراء في القطاع الفالحي (قانون عدد ‪0-30‬‬

‫بتاريخ ‪.)0030/00/00‬‬

‫‪ ‬مجال التطبيق‬

‫ينضوي تحت مظلة هذا النظام العملة األجراء في القطاع الفالحي الذين يعملون عند نفس المؤجر‬
‫لمدة ال تقل عن ‪ 05‬يوما‪.‬‬

‫‪ ‬فترات االشتراك‬

‫‪ ‬فترات االشتراك الفعلية‪.‬‬

‫‪ ‬فترات العجز الوقتي التي وقع تعويضها حسب التشريع‪.‬‬
‫‪ ‬فترات العجز المستمر التي انتفع أثناءها بجراية عمرية‪.‬‬
‫‪ ‬فترات االنتفاع بمنح يومية للتأمين على المرض طويل المدى أو الوالدة‪.‬‬
‫‪ ‬فترات االنتفاع بجراية عجز‪.‬‬

‫‪23‬‬
 ‫‪ ‬التمويل‬

‫يمول هذا النظام بنسبة ‪ %5.05‬موزعة كما يلي‪:‬‬

‫‪ ‬المؤجر‪%8.5 :‬‬
‫‪ ‬األجير‪%0.75 :‬‬
‫تحتسب النسبة على أساس أجر تقديري يتمثل في األجر األدنى الفالحي المضمون‪ ،‬مع تطبيق‬
‫الضوارب التالية‪:‬‬
‫‪ o‬عامل عادي ضارب ‪.0‬‬
‫‪ o‬عامل مختص ضارب ‪.0.5‬‬
‫‪ o‬عامل عادي ضارب ‪.0‬‬

‫‪ ‬جراية الشيخوخة‬

‫للتمتع بجراية شيخوخة البد من توفر الشروط التالية‪:‬‬

‫‪ ‬بلوغ ‪ 00‬سنة من العمر على األقل‬
‫‪ ‬إثبات ‪00‬سنوات من االشتراكات بالضمان االجتماعي‪.‬‬
‫‪ ‬االنقطاع عن أداء أي نشاط مهني خاضع ألنظمة الضمان االجتماعي‪.‬‬
‫‪ ‬احتساب الجراية‬
‫تحتسب الجراية السنوية على أساس األجر المرجعي السنوي ضارب نسبة الجراية‪.‬‬
‫‪ ‬نسبة الجراية= األقدمية الفعلية ضارب مردودية األقساط السنوية‬
‫‪ ‬تم تحديد مردودية األقساط السنوية كما يلي‪:‬‬
‫‪‬‬
‫ما بعد ‪ 00‬سنوات‬ ‫‪00‬سنوات األولى من العمل‬
‫األقساط ‪ %0‬من األجر المرجعي عن كل ‪ %0‬من األجر المرجعي عن‬ ‫مردودية‬
‫كل سنة عمل‬ ‫سنة عمل‬ ‫السنوية‬

‫‪ ‬األجر المرجعي‪ :‬معدل األجور المصرح بها خال ‪ 8‬أو ‪ 5‬سنوات األخيرة التي تسبق‬
‫سن اإلحالة على التقاعد في حدود سقف ال يتجاوز مرتين األجر األدنى الفالحي‬

‫‪24‬‬
 ‫المضمون المرتبط بمدة عمل تساوي ‪ 800‬يوم عمل في السنة مضروبة في الضارب‬
‫المتوسط الذي اعتمد لحساب االشتراكات للفترات المذكورة‪.‬‬
‫‪ ‬الجراية الدنيا=‪ %00‬من األجر المرجعي بعد قضاء فترة من العمل فعلية تساوي ‪00‬‬
‫سنوات‪.‬‬
‫‪ ‬الجراية القصوى= ‪ %30‬من األجر المرجعي‪.‬‬

‫‪ ‬تعديل الجراية‬
‫تم ربط زيادة الجراية بصفة آلية بزيادة األجر األدنى الفالحي‬
‫‪ ‬جراية العجز‬
‫‪ ‬التعريف بالعجز و بشروط افتتاح الحق في العجز‬
‫العاجز هو من خلّفت له وضعيته الصحية عجزا غير مهنيا تولد عنه تقليصا بنسبة الثلثين‬
‫(‪ )8/0‬من نشاطه في العمل‪ ،‬وللحصول على هذه الجراية البد من توفر الشروط التالية‪:‬‬
‫‪ ‬عدم بلوغ سن اإلحالة على التقاعد‪.‬‬
‫‪ ‬مصدر العجز غير مهني‪.‬‬
‫‪ ‬نسبة للعجز ال تقل عن ‪.%00.00‬‬
‫‪ ‬ضبط نسبة العجز من قبل اللجنة الطبية داخل الصندوق الوطني للتأمين على‬
‫المرض‪.‬‬
‫‪ ‬ال تقل مدة المساهمات الفعلية عن ‪ 5‬سنوات (من بينها ثالثيتين خالل اإلثنى عشر‬
‫شهرا السابقين إلثبات المرض أو إعالن حادث)‪.‬‬
‫‪ ‬احتساب جراية العجز‬
‫‪ ‬جراية العجز= األجر المرجعي*نسبة الجراية‪.‬‬
‫‪ ‬عند توفر شرط ‪ 5‬سنوات عمل فعلية تصبح جراية العجز= األجر المرجعي*‪.%00‬‬
‫‪ ‬يقع الترفيع بـ ‪ %0.5‬عن كل ثالثة أشهر إضافية على أساس أن ال يتجاوز مبلغ‬
‫الجراية ‪ %30‬من نفس األجر المرجعي‪.‬‬
‫‪ ‬يقع الترفيع في جراية العجز بنسبة ‪ %00‬إذا ما استوجبت الوضعية الصحية للعاجز‬
‫االستعانة بالغير‪.‬‬
‫‪ ‬عند بلوغ السن القانونية لإلحالة على التقاعد تحول جراية العجز إلى جراية شيخوخة‬
‫مع اعتبار كامل الفترة التي تمتع بها المعني باألمر بجراية عجز كفترة عمل فعلية و‬
‫إدماج في احتساب نسبة الجراية مع أبقاء حق التمتع بالزيادة من أجل مساعدة‪.‬‬
‫‪ ‬ال يجوز مراجعة حالة العجز من قبل اللجنة الطبية عند بلوغ ‪ 55‬سنة‪.‬‬
‫‪ ‬في صورة تمتعه بجراية عمرية ناشئة عن حادث شغل‪ ،‬تخفّض جراية العجز بمبلغ‬
‫مساو لنصف الجراية العمرية المسندة بدون أن يتجاوز التخفيض النصف من كامل‬
‫مبلغ جراية العجز‪.‬‬

‫‪25‬‬
 ‫‪ ‬جراية الباقين على قيد الحياة‬
‫تسند جراية الباقين على قيد الحياة على أساس جراية المضمون المتوفى و نسبة جراية‬
‫األرمل‪/‬األرملة أو األيتام المدرجة في الجدول التالي‪:‬‬

‫نسبة جراية األيتام‬ ‫نسبة جراية األرملة‬ ‫عدد األبناء‬

‫‪%0‬‬ ‫‪%50‬‬ ‫‪0‬‬
‫‪%00‬‬ ‫‪%50‬‬ ‫‪0‬‬
‫‪%80‬‬ ‫أيتام من أب و أم‬

‫ال يمكن أن يتجاوز مجموع جراية القرين و جراية األيتام مبلغ جراية المضمون‬
‫المتوفى‪.‬‬
‫‪ ‬منحة الشيخوخة‬
‫‪ ‬ينتفع بمنحة الشيخوخة المضمون الذي بلغ سن التقاعد وقضى مدة فعلية‬
‫من االشتراكات تتراوح بين ‪ 5‬وأقل من ‪ 00‬سنوات‪.‬‬
‫‪ ‬تدفع منحة الشيخوخة مرة واحدة في شكل رأس مال‪.‬‬
‫‪ ‬رأس مال= جراية شهرية تحسب على أساس التربص األدنى (‪ 00‬سنوات) عن كل‬
‫فترة ‪ 0‬أشهر من المساهمات‪.‬‬
‫يسقط حق المطالبة بمنحة الشيخوخة بمرور أجل سنة من اليوم األول من الشهر‬ ‫‪‬‬

‫الموالي الذي توفر خالله في المضمون االجتماعي شرط السن المطلوب‪.‬‬

‫‪26‬‬
 ‫المتدربين في أعقاب نشاط تدريبي‬
‫ّ‬ ‫استمارة تقييم أرجاع‬

‫‪............................................................................................................................‬‬ ‫عنوان النشاط التدريبي‪:‬‬

‫التاريخ‪ ................................................................ :‬المكان‪....................................................................... :‬‬
‫درب‪.................................................................................................................................................:‬‬
‫اسم الم ّ‬

‫طوق رقم العبارة التي تطابق رأيك‪ ،‬اعتمادا على سلم التقييم التالي‪:‬‬
‫ّ‬

‫‪ -0‬ال أوافق‬

‫‪ -0‬أميل إلى الموافقة‬

‫‪ -8‬أوافق‬

‫‪ -0‬أوافق تماما‪.‬‬

‫األهداف والمحتوى والمنهج ّية‪:‬‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬كانت أهداف التدريب واضحة ودقيقة‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬استجاب المحتوى ج ّيدا إلى حاجياتي‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -8‬كان هناك توازن ج ّيد بين النظريّ والتطبيقيّ‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬كان عدد ساعات التدريب كافيا‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -5‬تم تحقيق األهداف المتوخاة‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬كانت الوثائق المسلمة مفيدة‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -7‬كانت المنهج ّية المعتمدة والفنيات المستعملة‬

‫مس ّهلة لعملية التدريب والتد ّرب‪.‬‬

‫‪27‬‬
 ‫درب‬
‫الم ّ‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬كان متمكنا من المحتوى‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬عرض المحتوى بشكل ج ّيد‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -8‬حرص على احترام نسق التعلم الخاصّ بكل مشارك‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬أفسح المجال للنقاش مع المشاركين‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -5‬ش ّد انتباهي وأثار اهتمامي بمحتوى التدريب‬
‫إطار التدريب‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬كان موقع قاعة التدريب واتساعها مناسبين‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬كانت األجهزة المستعملة مالئمة وكافية‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -8‬كان التوقيت مناسبا‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬كان تنظيم حصص التدريب وحصص االستراحة موفقا‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -5‬لم يشكل التدريب عبئا مهن ّيا إضاف ّيا‬

‫انتقال أثر التعلم‬

‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬أعتقد أنني فهمت واستوعبت معظم مقاطع التدريب‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -0‬بإمكاني تطبيق محتوى التدريب في عملي‬
‫‪0‬‬ ‫‪8‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪0‬‬ ‫‪ -8‬يمكنني استثمار المعلومات والمعارف والمهارات‬
‫التي حصلت عليها في عملي‪ ،‬على المدى القريب‪.‬‬

‫مالحظات وتوصيات‬
‫…………………………………………………………………‪.................................‬‬
‫‪...........................................................................................................................‬‬
‫‪...........................................................................................................................‬‬
‫‪...........................................................................................................................‬‬
‫‪...........................................................................................................................‬‬

‫‪28‬‬