BÀI TẬP 01: NHẬN DIỆN TÌNH HÌNH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN

HỌC VIÊN: VŨ THỊ A

*Lưu ý: Số liệu nhập vào file tính chỉ bao gồm số tổng, học viên vui lòng nhập số chi tiết vui lòng nhập vào hệ thống wi.afacapital. Truy cập WI.AFACapital

I. DÒNG TIỀN HIỆN NAY

Học viên chỉ nhập số vào ô màu vàng Đơn vị: VND
DÒNG TIỀN Thường xuyên Kinh doanh Đầu tư tài chính Đầu tư bất động sản
1. Thu nhập - - -
2. Chi phí - - -
3. Dòng tiền thuần - - - -
TỔNG DÒNG TIỀN THUẦN - (Đơn vị thời gian: năm)
GIA TỐC ĐẦU TƯ 0.00%

Nhận xét:
Ví dụ :
Dòng tiền thuần của tôi hiện đang âm
Thu nhập của tôi phụ thuộc lớn vào lương & thưởng

II. TÀI SẢN RÒNG HIỆN NAY

Học viên chỉ nhập số vào ô màu vàng Đơn vị: VND
* Khách hàng có khoản vay, đề xuất ghi rõ chi tiết khoản vay (thời gian vay, lãi suất vay, phương thức thanh tóan...)
TÀI SẢN Tiêu dùng Kinh doanh Đầu tư tài chính Đầu tư bất động sản
1. Tài sản có -
2. Khoản vay - - -
3. Tài sản ròng - - - -
TỔNG TÀI SẢN RÒNG -

Nhận xét:
Ví dụ :
Tài sản tiêu dùng của tôi chiếm tỷ trọng lớn (hơn ab% tổng tài sản)
Tài sản đầu tư tài chính chưa đa dạng
(vv.vv...)

III. HIỆN TRẠNG

Thành viên trong gia đình Tuổi

*Vui lòng tích vào ô trống

Trạng thái tài chính hiện tại:
Tài chính phụ thuộc Đảm bảo khả năng thanh toán Tài chính ổn định Không nợ
An toàn tài chính Độc lập tài chính Tự do tài chính Hạnh phúc tài chính

*Nhận xét về tình trạng tài chính của bạn: Trạng thái tài chính của Tôi hiện tại là Tài chính ổn định, tuy nhiên trong thời gian khoảng 6 tháng tới, thu nhập từ lương sẽ giảm đáng kể do Tôi quyết định chuyển đổi công việc.

*Vui lòng tích vào ô trống

Giai đoạn và mục tiêu đã đạt được

Giai đoạn
Khởi đầu Xây tổ ấm Giai đoạn vàng Ổn định tài chính Nghỉ hưu
Giáo dục Việc làm Tăng thu nhập Lập kế hoạch hưu trí Nghỉ hưu
Mục tiêu đã đạt được
Hướng nghiệp Lập gia đình Xây dựng danh mục đầu tư Đầu tư Chuyển giao gia sản
Quản lý nợ Mua nhà

IV. MỤC TIÊU NGẮN HẠN (1 NĂM)

1. MỤC TIÊU VỀ DÒNG TIỀN
Học viên chỉ nhập số vào ô màu vàng Đơn vị: VND
DÒNG TIỀN Thường xuyên Kinh doanh Đầu tư tài chính Đầu tư bất động sản
1. Thu nhập - - -
2. Chi phí - - -
3. Dòng tiền thuần - - - -
TỔNG DÒNG TIỀN THUẦN - (Đơn vị thời gian: năm)
GIA TỐC ĐẦU TƯ 0.00%

Nhận xét:
Ví dụ :
Trong vòng 1 năm tới, tôi sẽ cải thiện trụ cột thu nhập và tiết giảm chi phí ....
Tôi dự định sẽ cho thuê tầng 1 căn nhà trống trên phố để có thêm thu nhập từ Đầu tư Bất động sản

2. MỤC TIÊU VỀ TÀI SẢN RÒNG

Học viên chỉ nhập số vào ô màu vàng Đơn vị: VND
* Khách hàng có khoản vay, đề xuất ghi rõ chi tiết khoản vay (thời gian vay, lãi suất vay, phương thức thanh tóan...)
TÀI SẢN Tiêu dùng Kinh doanh Đầu tư tài chính Đầu tư bất động sản
1. Tài sản có
2. Khoản vay - -
3. Tài sản ròng - - - -
TỔNG TÀI SẢN RÒNG -

Nhận xét:
Ví dụ :
Tôi dự định sẽ thanh lý bớt một bất động sản đất nền để dùng phân bổ vào danh mục đầu tư tài chính
- Về khoản vay: Tôi sẽ dùng một phần tiền thu thanh lý bất động sản để trả bớt nợ đi 500 triệu VND

V. MỤC TIÊU DÀI HẠN

* Mô tả mục tiêu dài hạn của tôi
- Hiện tại tôi đang ở giai đoạn số 2: Giai đọan xây tổ ấm
- Mục tiêu 5 năm nữa của tôi gồm:
1. Trả nợ vay mua bất động sản, mỗi năm trả 100 triệu VND
2. Xây dựng danh mục đầu tư tài chính từ tiền thu thanh lý đầu tư đất nền: xây dựng trong 5 năm, mỗi năm 200 triệu VND
3. Lập gia đình: Năm sau, tôi dự định lập gia đình, chi phí dành cho khoản này khoảng 200 triệu VND
- Tổng kết: Tôi cần 1,6 tỷ VND để hoàn thiện các mục tiêu trong dài hạn. Mô tả chi tiết mục tiêu dài hạn của tôi ở dưới đây

TỔNG Đơn vị: VND

1,600,000,000 500,000,000 300,000,000 300,000,000 300,000,000
###
t
Năm thứ nhất Năm thứ hai Năm thứ 3 Năm thứ tư
h
1. Giai đoạn khởi đầu 1.1.Giáo dục
1.2.Hướng nghiệp
1.3.Quản lý nợ
1.4. Danh mục đầu tư
1.5
1.6

2. Giai đoạn xây tổ ấm

2.1. Trả nợ vay mua BDS 100,000,000 100,000,000 100,000,000 100,000,000
2.2. Xây danh mục đầu tư tài chính 200,000,000 200,000,000 200,000,000 200,000,000
###
2.3. Lập gia đình 200,000,000
 2.4.
2.5
2.6
3. Giai đoạn vàng
3.1. Gia tăng thu nhập
3.2. Xây danh mục đầu tư
3.3.
3.4
3.5

4. Giai đoạn ổn định tài chính

4.1.Lập kế hoạch hưu trí
4.2. Xây danh mục đầu tư
4.3
4.4

5. Giai đoạn nghỉ hưu

5.1.Nghỉ hưu
5.2.Chuyển giao gia sản
5.3. Thiện nguyện

Thay bằng tuổi và tình hình gia đình

Bảng cuối có số lũy kế
Mỗi bảng sẽ có tự nhận định